Гражданский кодекс часть 1

с участием представителя истца Грандольховской А.Р.., действующей на основании доверенности в порядке передоверия, представителя ответчика Хуртова М.С., действующего на основании доверенности,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по исковому заявлению Дибаевой М. Ф. к ООО УК «Финансовые системы» о взыскании денежных средств по договору доверительного управления ценными бумагами и средствами инвестирования в ценные бумаги,

УСТАНОВИЛ:

Дибаева М.Ф. обратилась в суд с иском к ООО УК «Финансовые системы» о взыскании денежных средств по договору доверительного управления ценными бумагами и средствами инвестирования в ценные бумаги.

В обоснование иска указано, что Дибаева М.Ф. подписала заявление о присоединении к Договору доверительного управления ценным бумагами и средствами инвестирования в ценные бумаги ... от < дата >, адресованное в компанию ООО УК «ФинанСист», по которому перечислила на счет ООО УК «ФинанСист» (доверительный управляющий) денежные средства в размере 600000 руб., что подтверждается платежным поручением ... от < дата >, и заявление о присоединении Договору доверительного управления ценными бумагами и средствами инвестирования в ценные бумаги ... от < дата >, адресованное в компанию ООО УК «ФинанСист» по которому перечислила денежные средства на счет ООО УК «ФинанСист» в размере 300000 руб., что подтверждается платежным поручением ... от < дата >

Согласно п. 2.1 Типового договора доверительного управления ценными бумагами и средствами инвестирования в ценные бумаги (физические лица), размещенного на интернет сайте Управляющего www.uk-finansist.ru, Учредитель управления передает Доворительному управляющему в доверительное управление Имущество, а Доверительный управляющий обязуется за вознаграждение осуществить доверительное управление имуществом исключительно в интересах Учредителя управления.

Согласно п.п. «г», «д» п. 3.1 Типового договора, в случае предъявления Учредителем управления требования о возврате имущества (части Имущества) в ценных бумаг до истечения срока действия Договора, Учредитель управления обязан указать в соответствующем требовании реквизиты счета, на который Доверительный управляющей должен перевести все Ценные бумаги по Договору на момент предъявления такого требования, за исключением Ценных бумаг выступающих предметом заключенных, но не исполненных договоров об отчуждении ценных бумаг.

Денежные средства, входящие в состав Имущества на дату предъявления требования о частичном возврате имущества в виде ценных бумаг, перечисляются Доверительным управляющим только по требованию Учредителя управления на указанный им в требовании счет. Доверительный управляющий обязан осуществить действия, указанные в настоящем подпункте, в срок не позднее 10 (десяти) рабочих дней от даты получения соответствующего требования.

В случае предъявления Учредителем управления требования о возврате всего имущества (части имущества в денежной форме до истечения срока действия Договора Доверительный управляющий обязан реализовать на условиях Договора ценные бумаги, входящие в состав Имущества, и перечислить Учредителю управления в порядке, указанном в подпункте г) п. 3.1 Договора, денежные средства, полученные от реализации ценных бумаг.

Доверительный управляющий обязан осуществить действия, указанные в настоящем подпункте в срок не позднее 10 рабочих дней от даты получения соответствующего требования при условии соблюдения Учредителем управления положений подпункта г п. 3.1 настоящего Договора.

Согласно п. 11.5 Типового договора, Учредитель управления вправе отказаться в любое время от Договора доверительного управления при условии выплаты Доверительному управляющему причитающегося по Договору вознаграждения за фактический срок действия Договора.

Доверительный управляющий несет ответственность за причиненные убытки, если докажет, что эти убытки произошли вследствие непреодолимой силы либо действия выгодоприобретателя или учредителя управления.

Задолженность ответчика перед истцом составляет 900000 руб.

< дата > она направила претензию в ООО УК «ФинанСист» с требованием о возврате денежных средств с процентами, но ответа не последовало.

В связи с чем, с учетом уточнения исковых требований истец просит взыскать в его пользу с ответчика денежные средства в размере 787847,92 руб., расходы на оплату государственной пошлины в размере 12200 руб., почтовые расходы в размере 60,08 руб., расходы на оплате юридических услуг в размере 15000 руб.

Определением суда от < дата > в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельные требования, к участию в деле привлечен ПАО «Роскомснаббанк».

Истец Дибаева М.Ф. судебное заседание не явилась, извещена надлежащим образом о дате, времени и месте судебного заседания, представила заявление о рассмотрении дела без её участия.

Представитель истца Грандольховская А.Р. в судебном заседании уточненные исковые требования поддержала, просила удовлетворить в полном объеме по доводам, изложенным в исковом заявлении.

Представитель ответчика ООО УК «ФинанСист» Хуртов М.С. просил в удовлетворении исковых требований отказать в полном объеме по доводам, изложенным в отзыве на исковое заявление. Истцом не верно произведен расчет, так как не учтена комиссия банка около 48000 руб. и вознаграждение за управление около 5000 руб. указанные в отчете управляющего.

Представители третьих лиц ПАО «Роскомснаббанк», Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» в судебное заседание не явились, извещены о дате, времени и месте судебного заседания надлежащим образом.

Суд, руководствуясь ст. 167 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации считает возможным рассмотреть дело в отсутствии истца, представителей третьих лиц.

Выслушав представителя истца, представителя ответчика, изучив и оценив материалы дела, суд приходит к следующему.

Согласно статье 307 ГК РФ в силу обязательства одно лицо обязано совершить в пользу другого лица определенное действие, как-то: передать имущество, выполнить работу, уплатить деньги и т.п., либо воздержаться от определенного действия, а кредитор имеет право требовать от должника исполнения его обязанности.

В силу статей 309, 310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона. Не допускаются односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий.

Согласно пунктам 1, 2 статьи 1012 ГК РФ по договору доверительного управления имуществом одна сторона (учредитель управления) передает другой стороне (доверительному управляющему) на определенный срок имущество в доверительное управление, а другая сторона обязуется осуществлять управление этим имуществом в интересах учредителя управления или указанного им лица (выгодоприобретателя).

Передача имущества в доверительное управление не влечет перехода права собственности на него к доверительному управляющему.

Осуществляя доверительное управление имуществом, доверительный управляющий вправе совершать в отношении этого имущества в соответствии с договором доверительного управления любые юридические и фактические действия в интересах выгодоприобретателя.

Законом или договором могут быть предусмотрены ограничения в отношении отдельных действий по доверительному управлению имуществом.

В силу положений статьи 5 Федерального закона от 22 апреля 1996 года №39-ФЗ «О рынке ценных бумаг», деятельностью по управлению ценными бумагами признается деятельность по доверительному управлению ценными бумагами, денежными средствами, предназначенными для совершения сделок с ценными бумагами и (или) заключения договоров, являющихся производными финансовыми инструментами. Деятельность по управлению деньгами подлежит лицензированию.

В соответствии со ст.1024 ГК РФ договор доверительного управления имуществом прекращается, в частности, вследствие отказа учредителя управления от договора по иным причинам, чем та, которая указана в абзаце пятом настоящего пункта, при условии выплаты доверительному управляющему обусловленного договором вознаграждения.

При прекращении договора доверительного управления имущество, находящееся в доверительном управлении, передается учредителю управления, если договором не предусмотрено иное.

Согласно п.2 ст.450.1 ГК РФ в случае правомерного одностороннего отказа от исполнения договорного обязательства полностью или частично договор считается соответственно расторгнутым или измененным.

Из материалов дела следует, что < дата > между истцом и ООО Управляющая компания «ФинанСист» заключен договор доверительного управления ценными бумагами и средствами инвестирования в ценные бумаги ... от < дата > путем присоединения.

При заключении вышеуказанного договора от < дата > сторонами определен стандартный инвестиционный профиль для инвестиционной стратегии «Сберегательная», допустимый риск – 45%, инвестиционный горизонт – 1 год (12 месяцев), ожидаемая доходность – 21 %.

< дата > между истцом и ООО Управляющая компания «ФинанСист» заключен договор доверительного управления ценными бумагами и средствами инвестирования в ценные бумаги ... от < дата > путем присоединения.

< дата > истцом Дибаевой М.Ф. ООО УК «ФинанСист» перечислены денежные средства в размере 600000 руб., назначение платежа указано – перечисление денежных средств по Договору ... от < дата >.

< дата > истцом Дибаевой М.Ф. ООО УК «ФинанСист» перечислены денежные средства в размере 700000 руб., назначение платежа указано – перечисление денежных средств по Договору ... от < дата >.

< дата > истцом Дибаевой М.Ф. ООО УК «ФинанСист» перечислены денежные средства в размере 300000 руб., назначение платежа указано – перечисление денежных средств по Договору ... от < дата >.

Согласно п.2.1. Типового договора доверительного управления ценными бумагами и средствами инвестирования в ценные бумаги (физические лица) Учредитель управления передает Доверительному управляющему в доверительное управление Имущество, а Доверительный управляющий обязуется за вознаграждение осуществить доверительное управление Имуществом исключительно в интересах Учредителя управления.

В соответствии с п.п. «г», «д» п.3.1 Типового договора доверительного управления ценными бумагами и средствами инвестирования в ценные бумаги (физические лица), в случае предъявления Учредителем управления требования о возврате Имущества (части Имущества) в виде ценных бумаг до истечения срока действия Договора, Учредитель управления обязан указать в соответствующем требовании реквизиты счета, на который Доверительный управляющий должен перевести все Ценные бумаги по Договору на момент предъявления такого требования, за исключением Ценных бумаг выступающих предметом заключенных, но не исполненных договоров об отчуждении ценных бумаг.

Денежные Средства, входящие в состав Имущества на дату предъявления требования о досрочном возврате Имущества в виде ценных бумаг, перечисляются Доверительным управляющим только по требованию Учредителя управления на указанный им в требовании счет. Доверительный управляю обязан осуществить действия, указанные в настоящем подпункте, в срок не позднее 10 (Десяти) рабочих дней от даты получения соответствующего требования.

В случае предъявления Учредителем управления требования о возврате всего Имущества (части Имущества в денежной форме до истечения срока действия Договора Доверительный управляющий обязан реализовать на условиях Договора ценные бумаги, входящие в состав Имущества, и перечислить Учредителю управления в порядке, указанном в подпункте г) п. 3.1. Договора, денежные средства, полученные от реализации ценных бумаг.

Доверительный управляющий обязан осуществить действия, указанные в настоящем подпункте в срок не позднее 10 (десяти) рабочих дней от даты получения соответствующего требования при условии соблюдения Учредителем управления положений подпункта г) п. 3.1. настоящего Договора.

Как следует из п.11.5 Типового договора доверительного управления ценными бумагами и средствами инвестирования в ценные бумаги (физические лица), Учредитель управления вправе отказаться в любое время от Договора доверительного управления при условии выплаты Доверительному управляющему причитающегося по Договору вознаграждения за фактический срок действия Договора.

Истец уведомил ответчика < дата > об одностороннем отказе от исполнения договора ... от < дата > на основании пункта 11.5 договора, п.1 ст. 1024 ГК РФ и возврате денежных средств.

< дата >Дибаевой М.Ф. ООО УК «ФинанСист» возвратило 812152,08 руб. по договору ... от < дата >.

Согласно отчету по портфелю от < дата > денежные средства клиента Дибаевой М.Ф. в размере 441562,85 руб. находятся на счетах ПАО «Роскомснаббанк», у которого приказом Центрального Банка РФ от < дата > №... отозвана лицензия на осуществление банковских операции, и не возвращены истцу.

< дата > истец направила ответчику претензию о возврате денежных средств по обоим договорам в полном объеме.

< дата >Дибаевой М.Ф. ООО УК «ФинанСист» возвратило 168822,54 руб. по договору ... от < дата >.

Согласно отчету по портфелю от < дата > денежные средства клиента Дибаевой М.Ф. в размере 148363,43 руб. находятся на счетах ПАО «Роскомснаббанк», у которого приказом Центрального Банка РФ от < дата > №... отозвана лицензия на осуществление банковских операции, и не возвращены истцу.

Таким образом, учитывая, что истец отказался от исполнения договоров доверительного управления, ответчиком в нарушение обязательств по договорам денежные средства по требованию истца не возвращены, доказательства не возможности возврата денежных средств не представлены и у ответчика отсутствуют основания для удержания спорных денежных средств, требования истца о взыскании денежных средств с ответчика подлежат удовлетворению.

Довод ответчика о том, что по условиям договоров риски неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств третьих лиц перед доверительным управляющим несет истец, является несостоятельным, поскольку отзыв лицензии у ПАО «Роскомснаббанк» не относится к рискам, предусмотренным договором и не является основанием для освобождения доверительного управляющего от ответственности.

В соответствии со ст.1022 Гражданского кодекса РФ доверительный управляющий, не проявивший при доверительном управлении имуществом должной заботливости об интересах выгодоприобретателя или учредителя управления, возмещает выгодоприобретателю упущенную выгоду за время доверительного управления имуществом, а учредителю управления убытки, причиненные утратой или повреждением имущества, с учетом его естественного износа, а также упущенную выгоду.

Доверительный управляющий несет ответственность за причиненные убытки, если не докажет, что эти убытки произошли вследствие непреодолимой силы либо действий выгодоприобретателя или учредителя управления.

Довод ответчика о том, что у доверительного управляющего не было безусловной обязанности по приобретению ценных бумаг на средства истца, а сами денежные средства, размещенные на банковском счете, являются инвестиционным портфелем клиента, поскольку на них начисляются проценты, которые пополняют счет клиента, отклоняется судом.

Согласно ст. 1013 Гражданского кодекса РФ объектами доверительного управления могут быть предприятия и другие имущественные комплексы, отдельные объекты, относящиеся к недвижимому имуществу, ценные бумаги, права, удостоверенные бездокументарными ценными бумагами, исключительные права и другое имущество. Не могут быть самостоятельным объектом доверительного управления деньги, за исключением случаев, предусмотренных законом.

В соответствии с нормами ст. 5 Федерального закона от 22 апреля 1996 года N 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» деятельностью по управлению ценными бумагами признается деятельность по доверительному управлению ценными бумагами, денежными средствами, предназначенными для совершения сделок с ценными бумагами и (или) заключения договоров, являющихся производными финансовыми инструментами.

Согласно договору доверительного управления ценными бумагами и средствами инвестирования в ценные бумаги от < дата > под переданным имуществом понимаются денежные средства и/или ценные бумаги, переданные учредителем управления доверительному управляющему для осуществления доверительного управления. Под денежными средствами понимаются денежные средства, которые учредитель управления передает доверительному управлению для инвестирования.

Правоотношения по инвестированию регулируются в том числе Федеральным законом от 25 февраля 1999 года N 39-ФЗ «Об инвестиционной деятельности в Российской Федерации, осуществляемой в форме капитальных вложений», согласно которому инвестиции - денежные средства, ценные бумаги, иное имущество, в том числе имущественные права, иные права, имеющие денежную оценку, вкладываемые в объекты предпринимательской и (или) иной деятельности в целях получения прибыли и (или) достижения иного полезного эффекта; инвестиционная деятельность - вложение инвестиций и осуществление практических действий в целях получения прибыли и (или) достижения иного полезного эффекта.

Настоящий Федеральный закон не распространяется на отношения, связанные с вложениями инвестиций в банки и иные кредитные организации (ст. 2 Закона).

По смыслу законодательства об инвестиционной деятельности и исходя из анализа приведенных выше норм права о доверительном управлении и положений заключенных между истцом и ответчиком договорах, хранение денежных средств на депозитном банковском счете не является инвестированием, в отличие от деятельности по приобретению ценных бумаг в рамках доверительного управления имуществом. Указанное подтверждается также приложением 1 к договорам - Инвестиционной декларацией, где указано, что целью доверительного управления является сохранение и прирост активов, переданных в доверительное управление. При этом под заключаемыми доверительным управляющим сделками понимаются сделки с ценными бумагами на рынке ценных бумаг, фондовых биржах.

В соответствии с положениями части 1 статьи 56 ГПК РФ каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.

Учитывая, что денежные средства, полученные ответчиком от истца для их инвестирования, в ценные бумаги не инвестированы, а оставлены на счетах ПАО «Роскомснаббанка», доводы ответчика о том, что отзыв у ПАО «Роскомснаббанка» лицензии на осуществление банковской деятельности является риском истца, суд признает не состоятельными, поскольку доказательств невозможности возврата денежных средств ПАО «Роскомснаббанк»» ООО УК «ФинанСист» суду не представлено.

Также подлежат отклонению доводы ответчика о том, что договором доверительного управления предусмотрен риск убытков в размере 45%, в том числе риск контрагента, который несет учредитель управления, поскольку указанный риск относится к осуществлению инвестиционной деятельности и связанными с этим рисками ее осуществления как предпринимательской деятельности по смыслу, придаваемому ст.2 ГК РФ, но не к риску неисполнения доверительным управляющим своих обязательств по возврату предмета договора по требованию учредителя управления.

С учетом вышеизложенных обстоятельств, суд приходит к выводу, что ООО Управляющая Компания «ФинанСист» нарушило условия договора и действующего законодательства, не возвратив истцу денежные средства по его требованию.

Расчеты истца судом признаются не правильными, т.к. последним не учтены условия договора, предусматривающие несения убытков вызванных досрочным истребованием имущества из управления на истцом, а также необходимость оплаты вознаграждения доверительному управляющему.

В связи с чем, требования истца о взыскании с ответчика в пользу истца денежных средств подлежат удовлетворению частично в общем размере 589926,28 руб. по обоим договорам.

Согласно ст. 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, которые согласно ч.1 ст. 88 ГПК РФ состоят из государственной пошлины и издержек, связанных с рассмотрением дела.

В связи с удовлетворением частично требований истца с ответчика подлежат взысканию расходы по оплате государственной пошлины пропорционально удовлетворенным требованиям в размере 9099,26 руб., почтовые расходов в размере 60,08 руб.

Согласно п. 1 ст. 100 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает с другой стороны расходы на оплату услуг представителя в разумных пределах.

Как неоднократно отмечал Конституционный суд РФ (Определение Конституционного Суда РФ от 20 октября 2005 г. N 355-0, Определение Конституционного Суда РФ от 21 декабря 2004 г. N 454-0), обязанность суда взыскивать расходы на оплату услуг представителя, понесенные лицом, в пользу которого принят судебный акт, с другого лица, участвующего в деле, в разумных пределах является одним из предусмотренных законом правовых способов, направленных против необоснованного завышения размера оплаты услуг представителя, и тем самым - на реализацию требования ч. 3 ст. 17 Конституции РФ.

При определении расходов на оплату услуг представителя суд учитывает положения ст. 100 ГПК РФ, конкретные обстоятельства дела, принцип разумности, считает возможным взыскать расходы по оплате услуг юриста по составлению искового заявления в размере 10000 руб.

Руководствуясь ст.ст. 194-199 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Исковые требования Дибаевой М. Ф. к ООО УК «Финансовые системы» о взыскании денежных средств по договору доверительного управления ценными бумагами и средствами инвестирования в ценные бумаги удовлетворить частично.

Взыскать с ООО УК «Финансовые системы» в пользу Дибаевой М. Ф. денежные средства в размере 589926,28 руб. и расходы по оплате госпошлины в размере 9099,26 руб., почтовые расходы в размере 60,08 руб., расходы на оплату услуг представителя в размере 10000 руб.

В остальной части иска отказать.

Решение может быть обжаловано в Верховный Суд РБ путем подачи апелляционной жалобы в течение месяца со дня принятия решения суда в окончательной форме через Советский районный суд г. Уфы Республики Башкортостан.

Судья В.В. Иванов