Гражданский кодекс часть 1

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по исковому заявлению индивидуального предпринимателя ФИО4 к акционерному обществу «Российский Сельскохозяйственный банк» об определении очередности удовлетворения распоряжений о переводе (перечислении) или выдаче денежных средств со счета клиента, поступивших в кредитную организацию,

установил:

Индивидуальный предприниматель ФИО4 (далее – ИП ФИО4, истец) обратился в суд с иском к акционерному обществу «Российский Сельскохозяйственный банк» (далее – АО «Россельхозбанк», ответчик), в котором просит определить при расходовании денежных средств со счета должника ООО «Стройнефтегаз» очередность удовлетворения требований по исполнительному листу ФС № по дате первоначального обращения ИП ФИО4 в Вологодский региональный филиал АО «Россельхозбанк» с заявлением о взыскании денежных средств 14.08.2014 года; обязать Вологодский региональный филиал АО «Россельхозбанк» после снятия ограничений по распоряжению денежными средствами по расчетному счету должника (ООО «Стройнефтегаз») №, исполнить требования по исполнительному листу ФС № за счет денежных средств, находящихся на расчетном счете ООО «Стройнефтегаз» согласно очередности, существовавшей по состоянию на 24.03.2015 года (на дату незаконного отзыва исполнительных листов, выданных ИП ФИО4).

В обоснование иска указал, что Вологодским районным судом Вологодской области на основании вступившего в законную решения по делу № ИП ФИО4 выдан исполнительный лист серия ВС № о взыскании задолженности с ООО «Стройнефтегаз» в сумме 1 975 617 рублей 61 копейка. Согласно апелляционному определению Судебной коллегии по гражданским делам Вологодского областного суда указанная задолженность относится к текущим платежам. В дополнительном офисе Вологодского регионального филиала АО «Россельхозбанк» № у ООО «Стройнефтегаз» открыт расчетный №.

ИП ФИО4 14.08.2014 обратился в АО «Россельхозбанк» с заявлением о взыскании денежных средств с ООО «Стройнефтегаз» согласно исполнительного листа ВС №. На момент предъявления исполнительного листа ВС №, на счету должника ООО «Стройнефтегаз» № денежные средства отсутствовали. Банком расчетный (платежный) документ, составленный на основании указанного исполнительного листа, помещен в очередь неисполненных в срок распоряжений по причине недостаточности/отсутствия средств на счете должника на дату предъявления исполнительного листа в банк. С момента предъявления исполнительного документа в кредитное учреждение денежные средства на расчетный счет ИП ФИО4 по указанному исполнительному листу не поступали.

25 марта 2015 года в результате неправомерных действий группы лиц, совершенных по предварительному сговору, исполнительный лист серия ВС № был похищен из Вологодского регионального филиала АО «Россельхозбанк» с целью осуществить предпочтительное удовлетворение требований расчетных документов, поступивших в Вологодский региональный филиал АО «Россельхозбанк» к расчетному счету ООО «Стройнефтегаз» №, после исполнительного листа серия ВС № соответственно после 14.08.2014 года.

Вместе с тем, ИП ФИО4 самостоятельно не обращался в Вологодский региональный филиал АО «Россельхозбанк» с заявлением об отзыве исполнительных листов, а равно никого не уполномочивал на совершение данных действий.

Как следует из постановления о возбуждении уголовного дела ФИО1 и неустановленное лицо предоставили в Вологодский региональный филиал АО «Россельхозбанк» подложную доверенность о представлении интересов ИП ФИО4 с наделением ФИО2 полномочиями отозвать исполнительные листы серия ВС № и АС №. Кроме того, ФИО1 и неустановленное лицо предоставили в Вологодский региональный филиал АО Россельхозбанк» подложные уведомления об отзыве требований о выплате текущих платежей от ИП ФИО4.

После обращения истца в Вологодский региональный филиал АО «Россельхозбанк», последний письмом от 27.03.2015 года сообщил, что сумма денежных средств на расчетном счете ООО «Стройнефтегаз» заблокирована до получения дубликатов исполнительных листов серия ВС № и АС №.

05.05.2015 года истец направил в дополнительный офис Вологодского регионального филиала АО «Россельхозбанк» № дубликат исполнительного листа по гражданскому делу № о взыскании денежных средств с общества с ограниченной ответственностью «Стройнефтегаз» на общую сумму 1 975 617 рублей 61 копейка (исполнительный лист серия ФС №).

Истец полагает, что несмотря на вторичное обращение 05.05.2015 года (первоначальное - 14.08.2014 года) в Вологодский региональный филиал АО «Россельхозбанк» с заявлениями о взыскании денежных средств с ООО «Стройнефтегаз» (ИНН <***>) в размере 1 975 617 рублей 61 копейки с приложением дубликата исполнительного листа серия ФС №, датой обращения истца к ответчику с заявлением о взыскании денежных средств с ООО «Стройнефтегаз» следует считать дату первоначального обращения взыскателя в банк - 14.08.2014 года. Таким образом, списание денежных средств на основании исполнительных документов предъявленных ИП ФИО4 в Вологодский региональный филиал АО «Россельхозбанк» должно было произойти в 24.03.2015 года в соответствии с порядком поступления распоряжений клиента и других документов на списание (календарной очерёдности) с учетом поступления исполнительного листа серия ВС № в банк - 14.08.2014 года.

Определением суда от 15 сентября 2016 года, внесенным в протокол судебного заседания, к участию в деле в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельные требования относительно предмета спора, привлечены Межрайонная ИФНС России № 11 по Вологодской области, ГУ – Отделение Пенсионного фонда РФ по Вологодской области, ГУ – Управление Пенсионного фонда РФ в г.Вологда Вологодской области, Департамент имущественных отношений Вологодской области, общество с ограниченной ответственностью «Инвест», Управление ФССП по Вологодской области, ГУ – Вологодское региональное отделение Фонда социального страхования РФ, общество с ограниченной ответственностью «ТриД», ФИО5, ФИО6, общество с ограниченной ответственностью «РеконИнтерьер», общество с ограниченной ответственностью «Стройнефтегаз».

В судебном заседании представитель истца ИП ФИО4 по доверенности ФИО7 исковые требования поддержала по доводам и основаниям, изложенным в исковом заявлении, просила удовлетворить.

Представитель ответчика АО «Россельхозбанк» по доверенности ФИО8 в судебном заседании исковые требования не признала, пояснила, что вины в действиях банка не имеется.

Третье лицо, не заявляющее самостоятельные требования относительно предмета спора, ФИО6, действующий за себя и на основании доверенности в интересах третьего лица ООО «Стройнефтегаз», в судебном заседании возражал против удовлетворения исковых требований, пояснил, что банк действовал законно.

Представитель третьего лица, не заявляющего самостоятельные требования относительно предмета спора, ГУ – Вологодское региональное отделение Фонда социального страхования РФ по доверенности ФИО9 возражала против удовлетворения исковых требований, пояснила, что в случае удовлетворения иска права Фонда могут быть нарушены.

Истец ИП ФИО4, третьи лица, не заявляющие самостоятельных требований относительно предмета спора, Межрайонная ИФНС России № 11 по Вологодской области, ГУ – Отделение Пенсионного фонда РФ по Вологодской области, ГУ – Управление Пенсионного фонда РФ в г.Вологда Вологодской области, Департамент имущественных отношений Вологодской области, общество с ограниченной ответственностью «Инвест», Управление ФССП по Вологодской области, общество с ограниченной ответственностью «ТриД», ФИО5, общество с ограниченной ответственностью «РеконИнтерьер» в судебное заседание не явились, извещены надлежаще, причины неявки суду не известны.

Суд, заслушав стороны, изучив материалы гражданского дела и оценив представленные по нему доказательства, приходит к следующему.

Вологодским районным судом Вологодской области на основании вступившего в законную решения по делу № ИП ФИО4 выдан исполнительный лист серия ВС № о взыскании задолженности с ООО «Стройнефтегаз» в сумме 1 975 617 рублей 61 копейка. Согласно апелляционному определению Судебной коллегии по гражданским делам Вологодского областного суда указанная задолженность относится к текущим платежам. В дополнительном офисе Вологодского регионального филиала АО «Россельхозбанк» № у ООО «Стройнефтегаз» открыт расчетный №.

ИП ФИО4 14.08.2014 обратился в АО «Россельхозбанк» с заявлением о взыскании денежных средств с ООО «Стройнефтегаз» согласно исполнительного листа ВС №.

На момент предъявления исполнительного листа ВС №, на счету должника ООО «Стройнефтегаз» № денежные средства отсутствовали. Банком расчетный (платежный) документ, составленный на основании указанного исполнительного листа, помещен в очередь неисполненных в срок распоряжений по причине недостаточности/отсутствия средств на счете должника на дату предъявления исполнительного листа в банк.

С момента предъявления исполнительного документа в кредитное учреждение денежные средства на расчетный счет ИП ФИО4 по указанному исполнительному листу не поступали.

Согласно части 2 статьи 7 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» (далее - Закон № 229-ФЗ) органы, организации, в том числе государственные органы, органы местного самоуправления, банки и иные кредитные организации, должностные лица и граждане исполняют требования, содержащиеся в судебных актах, на основании исполнительных документов в установленном данным Законом и иными федеральными законами порядке.

В соответствии с частью 1 статьи 8 Закона № 229-ФЗ исполнительный документ о взыскании денежных средств может быть направлен банк или иную кредитную организацию непосредственно взыскателем.

Частью 5 статьи 70 Закона № 229-ФЗ предусмотрено, что банк или иная кредитная организация, осуществляющие обслуживание счетов должника, незамедлительно исполняют содержащиеся в исполнительном документе или постановлении судебного пристава-исполнителя требования о взыскании денежных средств, о чем в течение трех дней со дня их исполнения информирует взыскателя или судебного пристава-исполнителя.

Таким образом, на банки, иные кредитные организации, не являющиеся органами принудительного исполнения, возлагаются публичные функции по исполнению судебных актов о взыскании денежных средств.

В случае получения банком или иной кредитной организацией исполнительного документа непосредственно от взыскателя исполнение содержащихся в исполнительном документе требований о взыскании денежных средств осуществляется путем их перечисления на счет, указанный взыскателем (часть 7 статьи 70 Закона № 229-ФЗ).

Согласно статье 855 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) при наличии на счете денежных средств, сумма которых достаточна для удовлетворения всех требований, предъявленных к счету, списание этих средств со счета осуществляется в порядке поступления распоряжений клиента и других документов на списание (календарная очередность), если иное не предусмотрено ном. При недостаточности денежных средств на счете для удовлетворения всех предъявленных к нему требований списание денежных средств осуществляется в установленном в пункте 2 названной статьи порядке.

Подлежащая взысканию с должника в пользу взыскателя сумма относится к четвертой очереди и является текущим платежом по смыслу законодательства о банкротстве.

25 марта 2015 года в результате неправомерных действий группы лиц, совершенных по предварительному сговору, исполнительный лист серия ВС № был истребован из Вологодского регионального филиала АО «Россельхозбанк» с целью осуществить предпочтительное удовлетворение требований расчетных документов, поступивших в Вологодский региональный филиал АО «Россельхозбанк» к расчетному счету ООО «Стройнефтегаз» №, после исполнительного листа серия ВС № соответственно после 14.08.2014 года.

На основании статьи 4 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности», статьи 8 Закона № 229-ФЗ установлен порядок приема и исполнения кредитными организациями, подразделениями расчетной сети Банка России исполнительных документов, предъявляемых взыскателями (юридическими и физическими лицами) непосредственно в банки, в которых открыты банковские счета должников.

В главе 3 Положения о порядке приема и исполнения кредитными организациями, подразделениями расчетной сети Банка России исполнительных документов, предъявляемых взыскателями (далее - Положение), утвержденного Банком России 10.04.2006 № 285-П (Зарегистрировано в Минюсте России 06.05.2006 № 7785) регламентирован порядок отзыва и возврата исполнительного документа.

Согласно пункту 3.1 Положения отзыв исполнительного документа осуществляется путем представления в банк письменного заявления, составленного взыскателем (его представителем, действующим на основании соответствующей доверенности) в произвольной форме, с указанием: наименования должника; фамилии и инициалов или наименования взыскателя; реквизитов исполнительного документа, а также наименования органа, вынесшего решение, подлежащее принудительному исполнению. Заявление об отзыве исполнительного документа регистрируется в журнале, заверяется подписью бухгалтерского работника банка с проставлением штампа банка и указанием даты приема заявления.

В соответствии с пунктом 3.2 Положения возврат исполнительного документа производится банком не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления заявления, указанного в пункте 3.1 названного Положения. Исполнительный документ возвращается взыскателю (его представителю, действующему на основании соответствующей доверенности) под расписку в получении на заявлении или, в случае если взыскатель (его представитель, действующий на основании соответствующей доверенности) указал адрес, заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении.

Таким образом, у банка отсутствует обязанность по проверке подлинности подписи взыскателя, содержащейся в доверенности его представителя и предъявленной с заявлением об отзыве исполнительного документа.

Руководствуясь порядком, установленным в главе 3 Положения банк, возвратил исполнительный лист представителю взыскателя по доверенности от 01.03.2015 ФИО2.

Вместе с тем, установлено, что ИП ФИО4 самостоятельно не обращался в Вологодский региональный филиал АО «Россельхозбанк» с заявлением об отзыве исполнительных листов, а равно никого не уполномочивал на совершение данных действий. Следовательно, отзыв исполнительного листа из банка осуществлен против воли заявителя, доверенность от 01.03.2015 ИП ФИО4 ВС.В. ФИО2 не выдавал.

Постановлением старшего следователя СУ УМВД России по г. Вологде майора юстиции ФИО3 от 01.04.2015 в отношении ФИО1 и неустановленного лица возбуждено уголовное дело № по признакам состава преступления, предусмотренных частью 3 статьи 30 - частью 4 статьи 159 Уголовного кодекса Российской Федерации (далее - УК РФ, в том числе по факту незаконного отзыва исполнительного листа серии ВС №. 02 апреля 2015 года на основании постановления Вологодского городского суда Вологодской области по делу №ФИО3 наложен арест на денежные средства, находящиеся в том числе на указанном истцом расчетном счете должника.

Как указала в судебном заседании представитель истца, на момент принятия решения по данному делу приговор по вышеуказанному уголовному белу не вынесен, уголовное дело находится в производстве Вологодского городского суда.

Истец полагает, что, несмотря на вторичное обращение 05.05.2015 года (первоначальное - 14.08.2014 года) в Вологодский региональный филиал АО «Россельхозбанк» с заявлениями о взыскании денежных средств с ООО «Стройнефтегаз» (ИНН <***>) в размере 1 975 617 рублей 61 копейки с приложением дубликата исполнительного листа серия ФС №, датой обращения истца к ответчику с заявлением о взыскании денежных средств с ООО «Стройнефтегаз» следует считать дату первоначального обращения взыскателя в банк - 14.08.2014 года. Таким образом, списание денежных средств на основании исполнительных документов предъявленных ИП ФИО4 в Вологодский региональный филиал АО «Россельхозбанк» должно было произойти в 24.03.2015 года в соответствии с порядком поступления распоряжений клиента и других документов на списание (календарной очерёдности) с учетом поступления исполнительного листа серия ВС № в банк - 14.08.2014 года.

Вышеизложенное позволяет сделать вывод о том, что если бы исполнительный лист не был отозван, то 25.03.2015 могло быть произведено его исполнение.

В рамках уголовного дела № проведена почерковедческая экспертиза, по результатам которой установлено, что подпись от имени ФИО4 в доверенности от 01.03.2015 выполнена не ФИО4, а другим лицом (заключение эксперта от 29.06.2015 №).

Следовательно, отзыв исполнительного листа из банка осуществлен против воли предпринимателя, что свидетельствует о нарушении прав истца на получение денежных средств в установленном порядке.

Согласно статье 8 ГК РФ гражданские права и обязанности возникают из оснований, предусмотренных законом и иными правовыми актами, а также действий граждан и юридических лиц, которые хотя и не предусмотрены законом и такими актами, но в силу общих начал и смысла гражданского законодательства порождают гражданские права и обязанности. Указанная норма закона содержит перечень юридических фактов, с которыми связано возникновение гражданских прав и обязанностей, как по воле субъекта гражданского права, так и помимо его воли.

В соответствии со ст.3 ГПК РФ заинтересованное лицо вправе обратиться в суд за защитой своих нарушенных или оспариваемых прав и законных интересов.

Исходя из смысла статей 11 и 12 ГК РФ, в целях судебной защиты обладатель нарушенного права может воспользоваться конкретным гражданско-правовым способом защиты права.

При этом истец самостоятельно определяет способ защиты права и избранный им способ должен соответствовать содержанию иссушенного права и характеру нарушения.

В силу статьи 12 ГК РФ заинтересованная сторона вправе обратиться в суд за защитой нарушенного права с иском о восстановлении положения, существовавшего до нарушения права.

Избранный истцом способ защиты в виде возложения на банк после снятия ограничений по распоряжению денежными средствами по расчетному счету должника обязанности исполнить требования по исполнительному листу серии ФС № за счет денежных средств, находящихся на расчетном счете должника согласно очередности, существовавшей по состоянию на 24 марта 2015 года, суд считает соответствующим содержанию нарушенного права.

С учетом изложенного, требования истца подлежат удовлетворению в полном объеме.

В соответствии со ст.98 ГПК РФ с ответчика в пользу истца подлежат взысканию расходы по уплате государственной пошлины в полном объеме в сумме 6000 рублей.

Руководствуясь ст.ст. 98, 194-199 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд

решил:

исковые требования индивидуального предпринимателя ФИО4 удовлетворить.

Возложить на акционерное общество «Российский сельскохозяйственный банк» обязанность определить при расходовании денежных средств с расчетного счета общества с ограниченной ответственностью «Стройнефтегаз» № очередность удовлетворения требований по исполнительному листу серии ФС № по дате первоначального обращения индивидуального предпринимателя ФИО4 в банк с заявлением о взыскании денежных средств 14.08.2014 года и после снятия ограничений по распоряжению денежными средствами по указанному расчетному счету должника исполнить требования исполнительного листа серии ФС № за счет денежных средств, находящихся на расчетном счете общества с ограниченной ответственностью «Стройнефтегаз» №, согласно очередности, существовавшей по состоянию на 24 марта 2015 года.

Взыскать с акционерного общества «Российский сельскохозяйственный банк» в пользу индивидуального предпринимателя ФИО4 расходы по уплате государственной пошлины в размере 6000 рублей.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Вологодский областной суд через Вологодский городской суд в течение месяца со дня изготовления решения суда в окончательной форме.

Судья Н.В. Качалова

Мотивированное решение изготовлено 14.10.2016.