Гражданский кодекс часть 1

судьи	Зининой И.В.
при участии:
секретаря судебного заседания	Лукьяновой В.В.
истца	Сидорина П.М.
представителя истца	Рябусовой А.В.
представителей ответчика	Еремина А.В.Косоухова Д.Е.

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Сидорина П. М. к обществу с ограниченной ответственностью «Компания Брокеркредитсервис» о взыскании убытков,

у с т а н о в и л:

Истец обратился в суд с иском к ответчику и просил обязать последнего вернуть на брокерский счет № денежные средства в сумме 980000 рублей.

В ходе судебного разбирательства истец в порядке статьи 39 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации изменил предмет иска в части и просил взыскать убытки в сумме 980000 рублей.

Также в ходе судебного разбирательства истец в порядке статьи 39 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации уменьшил размер исковых требований и просил взыскать с ответчика убытки в сумме 972936 рублей 64 копейки.

В обоснование своего иска истец указал, что ДД.ММ.ГГГГ между ним и ответчиком было заключено соглашение по оказанию услуг на рынке ценных бумаг, в соответствии с которым истцу был открыт брокерский счет. Будучи непрофессиональным клиентом рынка ценных бумаг, истец осуществляет брокерскую деятельность через программу QUIK. Ответчик в свою очередь предоставляет истцу информацию, с помощью которой истец совершает сделки на рынке ценных бумаг. За достоверность предоставляемой информации ответственность несет ответчик. Общая сумма, внесенная истцом на счет, составляет 1396800 рублей. Совершая сделки истец заметил, что предоставляемая информация, является недостоверной, и следовательно истец понес значительные убытки. Так, согласно отчету за ДД.ММ.ГГГГ на конец отчетного периода остаток на счете составляет 423863 рубля 36 копеек, и соответственно сумма убытков составляет 972936 рублей 64 копейки.

Истец и его представитель в судебном заседании исковые требования поддержали в полном объеме и дали соответствующие пояснения.

Представители ответчика в судебном заседании исковые требования не признали и дали пояснения согласно письменным возражениям на иск.

Суд, выслушав лиц, участвующих в деле, исследовав и оценив представленные доказательства, приходит к следующим выводам.

В соответствии с положениями пункта 1 статьи 3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг" брокерской деятельностью признается деятельность по совершению гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) по заключению договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, по поручению клиента от имени и за счет клиента (в том числе эмитента эмиссионных ценных бумаг при их размещении) или от своего имени и за счет клиента на основании возмездных договоров с клиентом.

Согласно статье 307 Гражданского кодекса Российской Федерации в силу обязательства одно лицо (должник) обязано совершить в пользу другого лица (кредитора) определенное действие, как-то: передать имущество, выполнить работу, уплатить деньги и т.п., либо воздержаться от определенного действия, а кредитор имеет право требовать от должника исполнения его обязанности. Обязательства возникают из договора, вследствие причинения вреда и из иных оснований, указанных в настоящем Кодексе.

Обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями (статья 309 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Положения статьи 310 Гражданского кодекса Российской Федерации предусматривают, что односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом.

В силу статьи 393 Гражданского кодекса Российской Федерации должник обязан возместить кредитору убытки, причиненные неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства. Убытки определяются в соответствии с правилами, предусмотренными статьей 15 настоящего Кодекса.

В соответствии со статьей 15 Гражданского кодекса Российской Федерации лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере.

Под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода).

В ходе судебного разбирательства было установлено, что ООО «Компания БКС» является профессиональным участником рынка ценных бумаг и осуществляет деятельность, согласно пункту 1 статьи 3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг», на основании соответствующих лицензий, выдаваемых Банком России.

В соответствии с пунктом 1 статьи 3 указанного Федерального закона, ООО «Компания БКС» осуществляет брокерскую деятельность, в рамках которой заключает с клиентами Генеральные соглашения о комплексном обслуживании на рынке ценных бумаг, согласно которым ООО «Компания БКС» открывает клиентам брокерские счета для учета денежных средств, предоставленных клиентами для расчетов по сделкам с ценными бумагами, а также денежных средств, полученных в результате продажи (погашения) ценных бумаг и/или выплаты дохода по ценным бумагам, а также для учета совершенных операций.

Между ООО «Компания БКС» и Сидориным П.М. заключены генеральное соглашение «О комплексном обслуживании на рынке ценных бумаг» № от ДД.ММ.ГГГГ и генеральное соглашение «О комплексном обслуживании на рынке ценных бумаг» № от ДД.ММ.ГГГГ, неотъемлемой частью которых является Регламент оказания услуг на рынке ценных бумаг ООО «Компания БКС» и приложения к нему.

Текст регламента размещен в свободном доступе неограниченного круга лиц в сети Интернет по адресу: https://broker.ru/regulations.

В силу пункта 26.1 Регламента, если иное не предусмотрено действующим законодательством Российской Федерации, правилами ТС или поручением клиента, то при исполнении поручений клиента на совершение сделок ООО «Компания БКС» действует в качестве комиссионера, т.е. от своего имени и за счет клиента. В этом случае на действия ООО «Компания БКС» и клиента распространяются требования действующего законодательства Российской Федерации, относящиеся к договору комиссии, а также требования базовых стандартов совершения брокером операций на финансовом рынке, в отношении обеспечения наилучших условий исполнения поручений клиентов.

В соответствии с частью 2 статьи 3 Федерального закона «О рынке ценных бумаг», брокер совершает действия, направленные на исполнение поручений клиентов, в той последовательности, в какой были приняты такие поручения.

Согласно пунктам 1, заключенных с Сидориным П.М. генеральных соглашений, ООО «Компания БКС» обязуется оказывать клиенту услуги по заключению по поручению и за счет клиента сделок на рынке ценных бумаг, сделок с производными финансовыми инструментами, сделок с иностранной валютой и иных сделок, определенных в Регламенте оказания услуг на рынке ценных бумаг ООО «Компания БКС» и указанных клиентом в заявлении на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг, а также оказывать информационно-аналитические и иные услуги, предусмотренные Регламентом и (или) приложениями к нему.

В силу пунктов 3,4 генерального соглашения, клиент обязуется оплачивать ООО «Компания БКС» комиссионное вознаграждение в размере и на условиях, установленных Регламентом. Клиент в соответствии с Регламентом обязуется возместить ООО «Компания БКС» все расходы, связанные с обслуживанием клиента, в том числе, но не ограничиваясь, связанные с исполнением его поручений.

Подписание генеральных соглашений осуществляется в порядке статьи 428 Гражданского кодекса Российской Федерации путем подачи в ООО «Компания БКС» заявления на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг. При этом, подписывая и подавая в ООО «Компания БКС» заявление на комплексное обслуживание клиент подтверждает, что принимает на себя обязательства следовать положениям Регламента, включая условия, изложенные в приложениях к нему, которые клиенту разъяснены в полном объеме и имеют для него обязательную силу. Указанное условие прямо содержится в тексте заявления на комплексное обслуживание.

Сидорину П.М. как клиенту ООО «Компания БКС» был предоставлен доступ для использования программного обеспечения «QUIK»: по генеральному соглашению № от ДД.ММ.ГГГГ – ДД.ММ.ГГГГ.

Существенные условия использования системы QUIK содержатся в Соглашении об использовании системы «QUIK», являющееся Приложением № к Регламенту.

Согласно пункту 1.2 приложения № (в действующей редакции) условия, зафиксированные в соглашении, считаются с ДД.ММ.ГГГГ акцептованными каждым клиентом и являются неотъемлемой частью генерального соглашения, заключенного между ООО «Компания БКС» и клиентом, независимо от наличия/отсутствия в тексте заявления на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг (заявления на изменение условий акцепта Регламента оказания услуг на рынке ценных бумаг), направленного клиентом в ООО «Компания БКС», специальной оговорки, подтверждающей намерение клиента использовать в качестве способа обмена сообщениями (направления поручений) дистанционного способа - по системе Интернет-Трейдинг (системе QUIK).

В соответствии с пунктом 1.4.1 приложения № информационно-торговая система QUIK (система QUIK) – программно-технический комплекс, включая программно-технические средства, предоставляемые различными торговыми системами (ТС), посредством которого клиент осуществляет обмен сообщениями с ООО «Компания БКС» через сеть Интернет, в том числе ВПТС, программные обеспечения системы QUIK.

Согласно пункту 2.2 приложения №, клиент соглашается с тем, что использование Клиентом ПО имеет исключительно абонентский характер (статья 429.4 Гражданского кодекса Российской Федерации), в связи с этим плата за использование клиентом ПО взимается с клиента исключительно в абонентском порядке (пункт 2 статьи 429.4 Гражданского кодекса Российской Федерации) вне зависимости от фактического использования в течение отчетного периода клиентом ПО, в том числе вне зависимости от установления клиентом в течение отчетного периода соединения с сервером системы «QUIK».

В силу пункта 2.4 приложения № «ООО «Компания БКС» не является правообладателем исключительных прав на ПО и не является разработчиком ПО. Правомочия на предоставление клиентам в порядке и на условиях, установленных настоящим соглашением, в пользование ПО имеются у ООО «Компания БКС» на основании заключенного(-ых) между ООО «Компания БКС» и правообладателем (правообладателями) соответствующих исключительных прав ПО лицензионного(-ых) договора(-ов), выполнения представительских функций и (или) на основании иных договоров, заключение которых позволяет ООО «Компания БКС» предоставлять клиентам в пользование ПО.

В соответствии с пунктом 2.5 приложения № порядок формирования электронных документов, иные условия использования системы QUIK, не установленные настоящим соглашением и/или иными соглашениями, заключенными с клиентом, определяются и восполняются руководством пользователя, разработанным правообладателем системы QUIK. Клиент, акцептовав настоящее соглашение, признает для себя обязательными при использовании ПО положения руководства пользователя, разработанного правообладателем системы QUIK, и обязуется следовать данным положениям и соблюдать их наряду с положениями настоящего соглашения.

Сидориным П.М. были акцептованы все условия Регламента, а также все условия приложений к Регламенту.

Абзацем 2 пункта 25.15 регламента установлено, что ООО «Компания БКС» не несет ответственность за какие-либо убытки, связанные с использованием или невозможностью использования программного обеспечения системы QUIK.

В соответствии с пунктом 9.2 приложения № «ООО «Компания БКС» не несет ответственности за какие-либо убытки (включая все, без исключения, случаи понесенных либо предполагаемых расходов, потери прибылей, прерывания деловой активности, утраты деловой информации, либо других потерь), связанные с использованием или невозможностью использования системы QUIK, в том числе, в связи с возникновением неисправностей и отказов оборудования, сбоев и ошибок в системе QUIK, отказов систем связи, энергоснабжения, иных систем, осуществлением доработок системы QUIK, изменений алгоритмов функционирования системы QUIK, профилактических работ системы QUIK, технологических изменений, обновлений системы QUIK. Клиент обязан в случае неработоспособности системы QUIK использовать для подачи заявок (поручений), направления сообщений иные способы обмена сообщениями, акцептованные клиентом, в порядке, установленном Регламентом. В случае если Клиент не воспользуется другими способами обмена сообщениями, предусмотренными Регламентом и акцептованными клиентом, клиент признает отсутствие у него намерения направить заявку/совершить сделку. Все последствия, возникшие в результате отсутствия у клиента намерения направить заявку/совершить сделку, несет клиент.

Деятельность на рынке ценных бумаг носит рисковый характер, и инвестирование клиентами в финансовые инструменты не гарантирует доходности.

При заключении генеральных соглашений Сидорин П.М. также выразил свое согласие с существующими рисками на рынке ценных бумаг, перечень которых содержится в «Уведомлении о рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг» - приложение № к Регламенту.

Согласно пункту 1.10 приложения №, подавая поручение на совершение сделки или операции с финансовым инструментом, в том числе, ценной бумагой, или/и иностранным финансовым инструментом, или/и валютой, или/и производным финансовым инструментом, клиент тем самым подтверждает, что все риски, связанные с совершением сделок и операций с финансовыми инструментами, являются понятными, приемлемыми для клиента в полном объеме; клиент тем самым подтверждает, что единолично несет все риски, связанные с совершением сделок и операций с финансовыми инструментами.

Так, истец утверждает, что убытки возникли в результате предоставления недостоверной информации и информация о средневзвешенной цене акции не отражается в отчетах. Использование истцом недостоверной информации при совершении сделок привело к возникновению убытков.

Суд не принимает данные доводы истца, поскольку как уже указывалось ООО «Компания БКС» в силу положений соглашений, акцептованных истцом, не несет ответственности за убытки (включая все, без исключения, случаи понесенных либо предполагаемых расходов, потери прибылей, прерывания деловой активности, утраты деловой информации, либо других потерь), связанные с использованием или невозможностью использования системы QUIK.

Кроме того, утверждая, что им были совершены сделки, основанные на недостоверной информации, Сидорин П.М. в ходе судебного разбирательства не указал, какие –именно сделки, совершенные на основании недостоверной информации, привели к возникновению убытков.

Таким образом, истцом не представлено относимых и допустимых доказательств возникновения убытков.

При этом суд учитывает, что из материалов дела следует, что технических сбоев в работе программного обеспечения ООО «Компания БКС» не было зафиксировано. Доказательств обратному суду не представлено.

На обращения истца о некорректной работе программного обеспечения системы «QUIK» истцу неоднократно разъяснялось на возможность обращения в службу технической поддержки «QUIK», и наличие возможности подачи торгового поручения альтернативными способами обмена сообщениями, предусмотренными Регламентом.

Данные обстоятельства также подтверждаются показаниями свидетеля Свидетель №1, которая пояснила, что является финансовым советником, общается с Сидориным П.М. посредством телефонных переговоров. В ДД.ММ.ГГГГСидорин П.М. обращался к ней и указывал, что в программном обеспечении некорректно отображаются цифры, она его направила в службу технической поддержки. О некорректной работе программного обеспечения ей известно только со слов Сидорина П.М., она как финансовый советник не имеет доступа к программному обеспечению, которое использует клиент. Кроме того, у нее отсутствуют специальные знания по техническому обеспечению, и соответственно в этой части она не имела возможности помочь истцу. Сидорин П.М. писал претензию, но как было установлено, централизованных сбоев в системе не было.

Полные сведения о сделках, совершенных по поручениям и за счет клиента, в том числе сведения о движении денежных средств и ценных бумаг клиента, а также сведения об обязательствах клиента содержатся в брокерских отчетах, ежемесячно предоставляемых клиентам ООО «Компания БКС» в соответствии с «Положением о правилах ведения внутреннего учета профессиональными участниками рынка ценных бумаг, осуществляющими брокерскую деятельность, дилерскую деятельность и деятельность по управлению ценными бумагами» (утв. Банком России ДД.ММ.ГГГГ№) и разделом 33 Регламента в электронном виде с приложением электронной подписи ООО «Компания БКС» путем размещения отчетности на конфиденциальном разделе на www-странице ООО «Компания БКС» - https://bcs.ru/.

В случае некорректной работы программного обеспечения, предназначенного для обмена сообщениями с брокером, клиент имеет возможность уточнить стоимость своего портфеля и корректные суммы остатка денежных средств, исходя из брокерских отчетов, которые выгружаются в личный кабинет на сайте в сети Интернет.

В соответствии с пунктом 33 Регламента ООО «Компания БКС» составляет и предоставляет Клиенту стандартный пакет отчетности по окончании каждого отчетного периода, в течение которого проводилась хотя бы одна операция с ценными бумагами или денежными средствами клиента, а также, при условии наличия активов на счете Клиента, по окончании каждого отчетного периода, в течение которого не проводились операции с ценными бумагами и (или) денежными средствами клиента. По умолчанию в качестве отчетного периода ООО «Компания БКС» использует календарный месяц.

В силу пункта 33.4 Регламента стандартный пакет отчетности за отчетный период, в течение которого проводилась хотя бы одна операция с ценными бумагами или денежными средствами клиента, предоставляется клиенту в течение 7 (семи) рабочих дней, следующих за отчетным периодом. Стандартный пакет отчетности за отчетный период, в течение которого не проводились операции с ценными бумагами и (или) денежными средствами клиента, при условии наличия активов на счете клиента, предоставляется клиенту в течение 10 (десяти) рабочих дней, следующих за отчетным периодом.

Учитывая специфику правоотношений, возникающих между ООО «Компания БКС» и клиентами, к порядку предоставления отчетности ООО «Компания БКС» распространяются положения статьи 1008 Гражданского кодекса Российской Федерации, согласно части 3 которой принципал, имеющий возражения по отчету агента, должен сообщить о них агенту в течение тридцати дней со дня получения отчета, если соглашением сторон не установлен иной срок. В противном случае отчет считается принятым принципалом.

Согласно пункту 33.5 Регламента, не предоставление клиентом возражений в соответствующей форме, предусмотренной настоящим пунктом Регламента, в течение пяти рабочих дней со дня предоставления компанией отчетности означает, что предоставленная отчетность клиентом принята и одобрена.

Представители ответчика указывают, что за весь период действия, заключенных с Сидориным П.М. генеральных соглашений, истец не предоставлял возражений относительно брокерских отчетов. Доказательств обратному суду не представлено.

Таким образом, Сидорин П.М. в полном объеме согласился со сведениями, содержащимися в брокерских отчетах.

Учитывает суд и то обстоятельство, что несмотря на утверждение о некорректной работе программного обеспечения «QUIK», Сидорин П.М. длительное время подавал поручения на совершение сделок на рынке ценных бумаг с использованием ПО «QUIK» и осуществлял торговлю с разными финансовыми инструментами, что следует из брокерских отчетов и реестров поручений клиента.

С учетом установленных обстоятельств суд не усматривает неисполнения ООО «Компания БКС» принятых на себя обязательств в рамках генеральных соглашений, заключенных с Сидориным П.М., и не усматривает возникновения у истца убытков.

Относимых и допустимых доказательств в подтверждение своих доводов о наличии сбоев и некорректной работы ПО «QUIK» Сидорин П.М. не представил, как и не представил доказательств тому, что предполагаемая некорректная работа ПО повлияла на совершение по поручению клиента сделок с различными финансовыми инструментами на ранке ценных бумаг.

Представленные истцом графики и таблицы по работе ПО «QUIK» не свидетельствуют о наличии некорректной работы системы и возникновения убытков истца.

В соответствии с пунктами 2.4 и 3.2.1 Соглашения об использовании системы «QUIK» (приложение № к Регламенту), ООО «Компания БКС» не является обладателем исключительных прав на программное обеспечение, в том числе на программное обеспечение систему «QUIK». Правообладателем исключительных прав на ПО «QUIK» является ООО «Арка Технолоджиз».

Из ответа ООО «Арка Технолоджиз» от ДД.ММ.ГГГГ следует, что цена приобретения в ПО «QUIK» рассчитывается на основании сделок, приведших к образованию позиции как средневзвешенная цена этих сделок. Текущее состояние цен спроса и предложения отражается в таблице «текущие торги» и таблице «котировки». Эти цены могут отличаться от цен приобретения.

Сведения о средневзвешенных ценах – это статистическая информация о совершенных пользователем сделках, которая отражается пользователю ПО «QUIK» постфактум и на которую ориентироваться при совершении сделок на текущих торгах нецелесообразно.

Информация о таблицах ПО «QUIK», отображаемых пользователю, содержится в Разделе 3 «Просмотр информации» Руководства пользователя «QUIK».

Согласно пункту 3.14.2 указанного Раздела в столбце Параметр указано «Цена приобретения – средневзвешенная цена приобретения, рассчитанная по сделкам клиента».

Таким образом, цена приобретения – это показатель, который рассчитывается по уже совершенным сделкам клиента, из чего следует вывод, что текущие цены на финансовые инструменты могут существенно отличаться от цен их приобретения клиентом.

В соответствии с пунктом 37.12 Регламента ООО «Компания БКС» не несет ответственности за результаты инвестиционных решений, принятых клиентом.

В пункте 12 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от ДД.ММ.ГГГГ№ "О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации" разъяснено, что по делам о возмещении убытков истец обязан доказать, что ответчик является лицом, в результате действий (бездействия) которого возник ущерб, а также факты нарушения обязательства или причинения вреда, наличие убытков (пункт 2 статьи 15 ГК РФ).

Оценивая доводы сторон, обосновывающих свои требования и возражения, относимость, допустимость, достоверность каждого представленного сторонами доказательства в отдельности, а также достаточность и взаимную связь доказательств в их совокупности, суд приходит к выводу, что истцом не представлены относимые и допустимые доказательства факта причинения убытков и наличия, доказательств нарушения ответчиком обязательств по генеральным соглашениям и наличия причинной связи между действиями ответчика и возникновением убытков.

Деятельность по совершению гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) производными финансовыми инструментами носит рисковый характер, в связи с этим подписывая Генеральное соглашение, заявление на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг истец подтвердил, что ознакомлен с рисками, связанными с операциями на рынке ценных бумаг, понимает их, а условия, изложенные в Регламенте и приложениях в полном объеме ему разъяснены.

ООО «Компания БКС» перед заключением генеральных соглашений информировало истца о том, что инвестиционная деятельность сопряжена с различными рисками, в частности с различными ценовыми, рыночными, валютными, кредитными, операционными, техническими, налоговыми, правовыми, системными рисками, а также с риском потери ликвидности и риском эмитента, неполучения ожидаемого дохода и потери части или всей суммы инвестированных средств.

Совокупность указанных выше обстоятельств, при условии полной осведомленности истца о рисках, возникающих при совершении сделок с ценными бумагами, приводит суд к выводу об отсутствии со стороны ответчика нарушений условий заключенного между сторонами соглашения.

Лицо, требующее возмещения убытков, должно доказать: факт противоправного поведения нарушителя; наличие причинной связи между допущенным нарушением и возникшими убытками; факт и размер требуемых убытков.

Однако, истец в нарушение статьи 56 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации не представил необходимой совокупности доказательств.

Убытки, понесенные истцом вследствие совершения сделок на рынке ценных бумаг, не имеют причинно-следственной связи с действиями ответчика, финансовые потери понесены истцом связаны непосредственно с действиями самого истца, осуществляющего операции на рынке ценных бумаг.

Истцом не представлено доказательств того, что ему причинен вред в результате незаконных виновных действий работников ответчика при исполнении заключенного с истцом соглашения, доказательств того, что понесенные истцом убытки явились следствием непрофессиональных, рискованных и халатных действий работников ответчика в материалы дела не представлено.

С учетом изложенного, требования истца о взыскании убытков не подлежат удовлетворению.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 194-199 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации суд,

р е ш и л:

В удовлетворении иска Сидорину П. М. к обществу с ограниченной ответственностью «Компания Брокеркредитсервис» о взыскании убытков отказать.

Разъяснить сторонам, что настоящее решение может быть обжаловано ими в апелляционном порядке в течение месяца со дня принятия решения судом в окончательной форме в Новосибирский областной суд путем подачи апелляционной жалобы через суд вынесший решение.

Мотивированное решение суда составлено ДД.ММ.ГГГГ

Судья И.В.Зинина