Гражданский кодекс часть 1

судьи	Зининой И.В.
при участии:
секретаря судебного заседания	Зубахиной Е.А.
представителей ответчика	Кокориной К.М.

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Воронина В. В.ича к обществу с ограниченной ответственностью "Компания Брокеркредитсервис" о признании сделки ничтожной, взыскании убытков,

у с т а н о в и л:

Воронин В.В. обратился в суд с иском к ООО «Брокеркредитсервис» и просил признать сделку с акциями АО «Сбербанк» в количестве 2370 лотов по цене 233 рубля 18 копеек на сумму 5526366 рублей недействительной, взыскать материальный ущерб в сумме 1144902 рубля, недополученную выгоду за 3 года в сумме 3600000 рублей.

В ходе судебного разбирательства, истец в порядке статьи 39 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации изменил предмет иска и просил признать сделку с акциями АО «Сбербанк» в количестве 2370 лотов по цене 233 рубля 18 копеек на сумму 5526366 рублей ничтожной и применить последствия ничтожной сделки, взыскать материальный ущерб в сумме 1144902 рубля, недополученную выгоду за 3 года в сумме 1550000 рублей.

В обоснование своих требований истец указал, что ДД.ММ.ГГГГ между ним и ООО «Компания Брокеркредитсервис» заключено генеральное соглашение №-КЗ, согласно которому ответчик обязался совершать по поручению клиента сделки на рынке ценных бумаг. ДД.ММ.ГГГГ ответчик приобрел акции АО «Сбербанк» без заявки истца. Истец полагает, что ответчик своими действиями нарушил свои обязательства и причинил истцу материальный ущерб. Сделка с акциями не соответствует требованиям пунктов 30,31 Указания Банка России №-У от ДД.ММ.ГГГГ «О единых требованиях к правилам осуществления брокерской деятельности при совершении отдельных сделок за счет клиентов».

Воронин В.В. в судебное заседание не явился, был извещен судом надлежащим образом.

Представитель ответчика в судебном заседании исковые требования не признала, и дала пояснения согласно письменным возражениям на иск.

Суд, выслушав лиц, участвующих в деле, исследовав и оценив представленные доказательства, приходит к следующим выводам.

В ходе судебного разбирательства было установлено, что ДД.ММ.ГГГГ между истцом и ответчиком было заключено генеральное соглашение №-кз.

Неотъемлемой частью генерального соглашения №-кз является Регламент оказания услуг на рынке ценных бумаг ООО «Компания БКС» и приложения к нему, которые размещены в свободном доступе неограниченного круга лиц в сети Интернет по адресу: <данные изъяты>.

В заявлении на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг клиент подтвердил, что положения Регламента и приложений к нему ему разъяснены в полном объеме, и клиент признает за ними обязательную для себя силу.

В рамках заключенного Генерального соглашения истцу был открыт брокерский счет для учета денежных средств, ценных бумаг, обязательств по договорам в соответствии с генеральным соглашением.

В соответствии с условиями заключенного Генерального соглашения ООО «Компания БКС» предоставляет Клиенту за вознаграждение брокерские услуги профессионального участника рынка ценных бумаг, то есть совершает по поручению Клиента сделки на рынке ценных бумаг, определенные в Регламенте, и указанные клиентом в Заявлении на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг.

Согласно части 1 статьи 166 Гражданского кодекса Российской Федерации сделка недействительна по основаниям, установленным законом, в силу признания ее таковой судом (оспоримая сделка) либо независимо от такого признания (ничтожная сделка).

Частью 1 статьи 167 Гражданского кодекса Российской Федерации предусмотрено, что недействительная сделка не влечет юридических последствий, за исключением тех, которые связаны с ее недействительностью, и недействительна с момента ее совершения.

В силу части 1 статьи 168 Гражданского кодекса Российской Федерации заа исключением случаев, предусмотренных пунктом 2 настоящей статьи или иным законом, сделка, нарушающая требования закона или иного правового акта, является оспоримой, если из закона не следует, что должны применяться другие последствия нарушения, не связанные с недействительностью сделки.

Сделка, нарушающая требования закона или иного правового акта и при этом посягающая на публичные интересы либо права и охраняемые законом интересы третьих лиц, ничтожна, если из закона не следует, что такая сделка оспорима или должны применяться другие последствия нарушения, не связанные с недействительностью сделки (часть 2 указанной статьи).

В соответствии с «Положением о правилах ведения внутреннего учета профессиональными участниками рынка ценных бумаг, осуществляющими брокерскую деятельность, дилерскую деятельность и деятельность по управлению ценными бумагами», утвержденным Банком России 31.01.2017 №-П, и Базовым стандартом совершения брокером операций на финансовом рынке Национальной ассоциации участников фондового рынка поручение клиента - указание клиента брокеру совершить одну или несколько сделок с имуществом клиента в соответствии с договором о брокерском обслуживании (п. 1.3 Базового стандарта).

Пунктом 2.1. Базового стандарта установлено, что Брокер исполняет поручение клиента при соблюдении одновременно следующих условий:

а) поручение подано способом, установленным договором о брокерском обслуживании;

б) поручение содержит все существенные условия, установленные договором о брокерском обслуживании, а также содержит обязательные реквизиты и/или соответствует установленной форме, если такие реквизиты и/или форма предусмотрены договором о брокерском обслуживании;

в) наступил срок и (или) условие исполнения поручения, если поручение содержит срок и (или) условие его исполнения;

г) отсутствуют основания для отказа в приеме и (или) исполнении поручения, если основания установлены законодательством Российской Федерации, в том числе норматива актами Банка России, Базовым стандартом и (или) договором о брокерском обслуживании.

Согласно Генеральному соглашению, а именно: п.п. 9.2.3, 9.5, 15.6, 15.7 Регламента прием ООО «Компания БКС» торговых поручений от клиента на совершение сделок может производиться путем направления клиентом данных поручений ООО «Компания БКС», в том числе, посредством использования системы Интернет-трейдинга (системы QUIK).

Ворониным В.В. в заявлении на комплексное обслуживание от ДД.ММ.ГГГГ, а также в заявлении об изменении условий акцепта Регламента от ДД.ММ.ГГГГ в качестве одного из способов обмена сообщениями было акцептовано использование системы Интернет-трейдинга, в том числе, использование программного обеспечения системы QUIK МР «Брокер». Тем самым, истец присоединился к условиям Соглашения об использовании системы «QUIK». Учитывая изложенное выше, в соответствии с п.2.3. Приложения № к Регламенту ООО «Компания БКС» приняла на себя обязательства по предоставлению Клиенту в пользование выбранную клиентом систему интернет-трейдинга ПО «QUIK».

Клиент признает и подтверждает, что используемые в системе Интернет-трейдинга методы обеспечения идентификации сторон, конфиденциальности и целостности сообщений являются достаточными и в полном объеме обеспечивают защиту интересов Клиента. Кроме того, согласно п. 15.4.3 Регламента акцепт Клиента использования для обмена сообщениями системы Интернет-трейдинг в том числе означает отказ Клиента от претензий к ООО «Компания БКС», основанием которых является недостаточная, по мнению Клиента, степень обеспечения идентификации сторон, конфиденциальности и целостности сообщений в системе Интернет-трейдинг (п. 15.4.2 Регламента).

В соответствии с п.п. 15.3,15.6, Регламента система Интернет-трейдинга обеспечивает идентификацию сторон, осуществляющих обмен сообщениями, а также конфиденциальность и целостность самих сообщений при помощи встроенных средств криптографической защиты. OОО «Компания БКС» обязалось принимать торговые поручения, переданные посредством системы Интернет-трейдинга с использованием секретного ключа Клиента.

Согласно п. 15.19. Регламента документы, переданные с использованием системы Интернет-трейдинг с использованием закрытого (секретного) ключа Клиента, имеют для сторон юридическую силу оригиналов. Обозначение UID с соответствующим номером, присвоенным Клиенту при его регистрации в системе Интернет-трейдинг, и является реквизитом электронной документа (обозначением), и приравнивается Клиентом и ООО «Компания БКС» к собственноручной подписи Клиента (п. 7.13 Приложения №). Таким образом, какое-либо дополнительное подтверждение Клиентом факта подачи поручений на заключение сделок, направленных с использованием системы Интернет-трейдинг, не требовалось.

Воронин В.В., в соответствии с п. 4.17 Соглашения, несет полную ответственность за сохранность своих секретных ключей. ООО «Компания БКС» не несет ответственности за любые убытки, причиненные Клиентам в результате использования третьими лицами секретных ключей Клиента. Поэтому, в соответствии с п. 4.14 Соглашения, в случае компрометации секретного ключа клиент обязан незамедлительно уведомить ООО «Компания БКС» о компрометации ключа (обстоятельства, относящиеся к компрометации секретного ключа, изложены в п. 4.15 Соглашения).

ДД.ММ.ГГГГ истцом с использованием системы QUIK МР «Брокер» были поданы следующие торговые поручения на совершение сделок в торговой системе по покупке обыкновенных акций ПАО «Сбербанк России»:

<данные изъяты>

Все указанные выше поручения, поданные Клиентом ДД.ММ.ГГГГ в системе QUIK МР «Брокер», содержат обозначение UID, присвоенное клиенту при регистрации в системе Интернет-трейдинг, соответственно, указанные поручения были поданы непосредственно Истцом.

В соответствии с п. 4.11 и п. 9.4. Соглашения в случае, если заявка была подана Клиентом с использованием его секретного ключа и/или пароля, то все заявки и иные сообщения, поданные с использованием данного секретного ключа и/или пароля означают признание Клиентом факта подачи заявки от его имени. Факт подачи заявки с использованием секретного ключа и/или пароля Клиента является достаточным основанием для совершения сделки, при этом совершенные на основании указанных заявок сделки признаются Клиентом как совершенные от его имени.

Согласно п. 15.4.4 Регламента акцепт Клиента использования в том числе для обмена сообщениями системы Интернет-трейдинг, означает признание Клиентом в качестве достаточного доказательства факта подачи и содержания поручения и (или) сообщения, пригодного для предъявления при разрешении споров в суде, выписки из электронных журналов и файлов серверной части системы Интернет-трейдинг (сервера системы Интернет-трейдинг), которой является «Отчет по транзакциям в информационно-торговой системе QUIK» (копия прилагается).

Заявлений о компрометации пароля, направляемых в соответствии с требованиями, содержащимися в Соглашении, от Воронина В.В. не поступало, равно как и сообщений о компрометации брокерского счета и требований о блокировке брокерского счета в связи с компрометацией.

В соответствии с п. 37.12 Регламента, Истец подтвердил, что ООО «Компания БКС» не несет ответственности за результаты принятых Клиентом инвестиционных решений.

Полные сведения о сделках, совершенных по поручениям и за счет Клиента, в том числе сведения о движении денежных средств и ценных бумаг клиента, активах клиента содержатся в брокерских отчетах, ежемесячно предоставляемых Клиентам ООО «Компания БКС» в соответствии с «Положением о правилах ведения внутреннего учета профессиональными участниками рынка ценных бумаг, осуществляющими брокерскую деятельность, дилерскую деятельность и деятельность по управлению ценными бумагами» (утв. Банком России ДД.ММ.ГГГГ№-П).

В соответствии с п. 22.4.4. Регламента в случае если, по состоянию на 18.50 (по московскому времени) включительно торгового дня ПАО Московская Биржа (фондовый рынок и рынок депозитов), предшествующего дню исполнения сделки Т+ и/или второй сделки купли- продажи/части сделки РЕПО переноса позиций, сделки закрытия позиций, в этом портфеле Клиента есть временно непокрытая позиция по денежным средствам в разрезе соответствующего срока расчетов по сделке, то Клиент настоящим обязуется обеспечить с 18.50 (по московскому времени) включительно указанного торгового дня ПАО Московская Биржа (фондовый рынок и рынок депозитов) до момента исполнения/прекращения соответствующих обязательств по вышеуказанным сделкам наличие на счете соответствующих активов, свободных от любых обязательств, ограничений, обременений и зарезервированных для совершения, исполнения сделок с ценными бумагами в торговой системе ПАО Московская Биржа (фондовый рынок и рынок депозитов), в количестве, необходимом для исполнения обязательств Клиента и закрытия временно непокрытой позиции.

Согласно п. 22.4.5. Регламента в случае неисполнения или исполнения ненадлежащим образом Клиентом своей обязанности, предусмотренной пп. 22.4.4. Регламента, ООО «Компания БКС» вправе совершить в ходе текущего торгового дня в ПАО Московская Биржа (фондовый рынок и рынок депозитов) и/или в ПАО «Санкт-Петербургская биржа» (фондовый рынок) и/или неорганизованном (внебиржевом) рынке в течение текущего календарного дня сделку купли/продажи либо сделку РЕПО, каждая из которых именуется как сделка переноса позиций.

В связи с тем, что ДД.ММ.ГГГГ истцом не была исполнена обязанность, установленная п. 22.4.4 Регламента, ООО «Компания БКС» заключило сделки РЕПО в отношении акций обыкновенных ПАО «Сбербанк России» в порядке, предусмотренном п. 22.4.5 Регламента.

Согласно п. 27.8.1 Регламента в случае наличия задолженности (неисполненных и (или) ненадлежащим образом исполненных обязательств) Клиента перед ООО «Компания БКС» по Генеральному соглашению, ООО «Компания БКС» имеет право заключить на организованном и (или) внебиржевом рынках за счет Клиента сделку (-и) с любыми активами, учитывающимися на счете клиента, в том числе, с ценными бумагами, иностранной валютой, товарами, с целью обеспечения наличия на брокерском счете Клиента денежных средств, достаточных для погашения задолженности (обязательств) Клиента.

Согласно п. 3.11. Соглашения о совершении сделок с неполным покрытием брокер по своему усмотрению выбирает ценные бумаги, в том числе иностранные ценные бумаги, иностранные финансовые инструменты, производные финансовые инструменты, иностранную валюту, подлежащие отчуждению/приобретению в целях закрытия позиций или переноса позиций. Брокер по своему усмотрению определяет заявки Клиента, подлежащие аннулированию.

В соответствии с п. 3.12. Соглашения с момента возникновения непокрытой позиции или временно непокрытой позиции, все активы Клиента являются предоставленными Клиентом в обеспечение выполнения Клиентом обязательств, которые возникают в связи с заключением Брокером в интересах Клиента сделок за счет Клиента и совершением иных операций, обязательств по оплате Клиентом Брокеру вознаграждения и расходов, независимо от того, учитывается ли их стоимость при расчете стоимости портфеля Клиента и размера начальной маржи, минимальной маржи.

Пунктом 4.8. Приложения № к Приложению № к Регламенту установлено, в случае принятия НПР2 значения ниже 0 (нуля) Брокер осуществляет закрытие позиций Клиента и (или аннулирование активных заявок до достижения НПР2 соответствующего значения, вплоть до полного закрытия всех непокрытых и временно непокрытых позиций, аннулирования все: активных заявок в случаях, предусмотренных Генеральным соглашением, при этом срок закрытие позиций ограничен, в связи с чем Брокер обязан руководствоваться указанным сроком и не вправе дожидаться улучшения конъюнктуры на рынке ценных бумаг и изменения цен в пользу Клиента Указанные сделки закрытия позиций могут быть совершены Брокером вне зависимости от состояния рыночных цен, которые могут быть невыгодны для Клиента, и, как следствие, повлечь за собой возникновение у Клиента убытков, ответственность за наступление которых возложена на Клиента, несмотря на то, что после закрытия позиции изменение цен на финансовые инструменты может принять благоприятное для Клиента направление, и Клиент получил бы доход, если бы е позиция не была закрыта. Размер указанных убытков при неблагоприятном стечении обстоятельств может превысить стоимость находящихся на счету Клиента активов. Ответственность за негативные последствия для Клиента несет исключительно Клиент.

Оценивая условия договора и представленные доказательства, суд приходит к выводу, что ООО «Компания БКС» в полном объеме исполняет свои обязательства по заключенному генеральному соглашению перед истцом, и оснований для признания сделки недействительной суд не усматривает.

Пунктами 30 и 31 Указания Банка России №-У от ДД.ММ.ГГГГ «О единых требованиях к правилам осуществления брокерской деятельности при совершении отдельных сделок за счет клиентов» если в соответствии с договором о брокерском обслуживании клиент брокера не отнесен к категории клиентов с повышенным уровнем риска или к категории клиентов с особым уровнем риска, этот клиент считается отнесенным к категории клиентов со стандартным уровнем риска.

Физические лица могут быть отнесены только к категории клиентов со стандартным уровнем риска или к категории клиентов с повышенным уровнем риска. При этом к категории клиентов с повышенным уровнем риска могут быть отнесены физические лица при соблюдении одного из следующих условий:

сумма денежных средств физического лица (в том числе иностранной валюты), учитываемая по счету внутреннего учета расчетов с клиентом по денежным средствам, и стоимость ценных бумаг клиента, учитываемых по счету внутреннего учета расчетов с клиентом по ценным бумагам, фьючерсным контрактам и опционам, составляет не менее трех миллионов рублей по состоянию на день, предшествующий дню, с которого это лицо считается отнесенным к категории клиентов с повышенным уровнем риска;

сумма денежных средств (в том числе иностранной валюты) физического лица, учитываемая по счету внутреннего учета расчетов с клиентом по денежным средствам, и стоимость ценных бумаг клиента, учитываемая по счету внутреннего учета расчетов с клиентом по ценным бумагам, фьючерсным контрактам и опционам, составляет не менее 600 000 рублей по состоянию на день, предшествующий дню, с которого это лицо считается отнесенным к категории клиентов с повышенным уровнем риска. При этом физическое лицо является клиентом брокера (брокеров) в течение последних 180 дней, предшествующих дню принятия указанного решения, из которых не менее пяти дней за счет этого лица брокером (брокерами) заключались договоры с ценными бумагами или договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами.

В статье 42 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» среди прочих обозначена функция Банка России (далее - ЦБ РФ), по осуществлению контроля за соблюдением эмитентами, профессиональными участниками рынка ценных бумаг, саморегулируемыми организациями в сфере финансового рынка требований законодательства Российской Федерации о ценных бумагах, стандартов и требований, утвержденных Банком России.

Таким образом, законодательством Российской Федерации о рынке ценных бумаг определена роль ЦБ РФ как регулятора, осуществляющего надзор за деятельностью профессиональных участников рынка ценных бумаг, к которым также отнесены брокеры.

На основании обращений Воронина В.В. ЦБ РФ проводилась проверка, в рамках которой проверялись корректность заключенных сделок по покупке акций, расчет размера предоставляемого клиенту неполного покрытия, а также начального уровня риска по ценным бумагам, в отношении которых клиент осуществляет сделки. По итогам проверки со стороны Центрального Банка РФ мер реагирования в виде привлечения к административной ответственности ООО «Компания БКС» не последовало, что свидетельствует об отсутствии в действиях ООО «Компания БКС» каких-либо нарушений либо недобросовестности

Как следует из материалов дела, Ворониным В.В. акцептован режим совершения сделок с неполным покрытием, тем самым он присоединился к условиям Приложения 7 к Регламенту. Размер предоставляемых ООО «Компания БКС» заемных средств клиенту определяется в зависимости от присвоенного обществом клиенту уровню риска.

Согласно действующему на ДД.ММ.ГГГГ Указанию Банка России №-У от ДД.ММ.ГГГГ общество определяет перечень ценных бумаг, соответствующих требованиям Указания 3234-У, по которым может возникать непокрытая позиция, и предоставляет его своим клиентам (перечень расположен по адресу: https://broker.ru/brokerage/services/margin-lending). Перечень ценных бумаг определяется отдельно для клиентов со стандартным уровнем риска и для клиентов с повышенным уровнем риска.

Размер предоставляемого обществом клиенту займа определяется исходя из присвоенного клиенту уровня риска (по состоянию на ДД.ММ.ГГГГВоронину В.В. был присвоен повышенный уровень риска, также клиент не являлся квалифицированным инвестором), а также начального уровня риска по ценным бумагам, по которым клиент совершает сделки. Согласно списку ценных бумаг для клиентов с повышенным уровнем риска по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ, для акций обыкновенных ПАО : «Сбербанк России» (ISIN RU0009029540) установленный ООО «Компания БКС» начальный уровень риска для операций покупки ценных бумаг (Dlong) составил 20%, минимальный уровень риска Dlong - 11%. Указанные риск-параметры также отражаются в таблице «Клиентский портфель» в терминале QUIK (Клиент зарегистрирован в системе QUIK) в режиме онлайн.

В 2018 году в системе QUIK в таблице «Клиентский портфель» отражались риск-параметры ценных бумаг. На дату ДД.ММ.ГГГГ начальный уровень риска для операций покупки акций (Dlong) составил 20%. Указанный уровень риска для акций означает, что при наличии собственных средств клиент может приобрести акции в пропорции 1:5 (соотношение между суммой залога и выделяемым под неё займом), то есть в размере, превышающем собственные средства в пять раз, при этом 1 доля акций приобретается за счет собственных средств, 4 доли - за счет заемных. Полная информация о предоставлении обществом заемных средств для совершены; операций с неполным покрытием, а также о принципах определения размера займа, опубликована на сайте ООО «Компания БКС» по адресу: https://broker.ru/brokerage/services/margin-lending.

С учетом изложенного, суд приходит к выводу, что в течение торгового дня ДД.ММ.ГГГГ уровень использования клиентом заемных средств не превышал допустимый.

Таким образом, суд не усматривает не соответствия сделок по приобретению акций Указанию Банка России №-У от ДД.ММ.ГГГГ

Что касается заявления ответчика о пропуске срока исковой давности, то суд приходит к следующему.

В соответствии со статьей 195 Гражданского кодекса Российской Федерации исковой давностью признается срок для защиты права по иску лица, право которого нарушено.

Частью 1 статьи 197 Гражданского кодекса Российской Федерации установлено, что для отдельных видов требований законом могут устанавливаться специальные сроки исковой давности, сокращенные или более длительные по сравнению с общим сроком.

Согласно части 1 статьи 199 Гражданского кодекса Российской Федерации требование о защите нарушенного права принимается к рассмотрению судом независимо от истечения срока исковой давности.

Исковая давность применяется судом только по заявлению стороны в споре, сделанному до вынесения судом решения.

Истечение срока исковой давности, о применении которой заявлено стороной в споре, является основанием к вынесению судом решения об отказе в иске (часть 2 указанной статьи).

В соответствии с частью 2 статьи 181 Гражданского кодекса Российской Федерации срок исковой давности по требованию о признании оспоримой сделки недействительной и о применении последствий ее недействительности составляет один год. Течение срока исковой давности по указанному требованию начинается со дня прекращения насилия или угрозы, под влиянием которых была совершена сделка (пункт 1 статьи 179), либо со дня, когда истец узнал или должен был узнать об иных обстоятельствах, являющихся основанием для признания сделки недействительной.

Поскольку истец заявляет о недействительности оспоримых сделок, то срок исковой давности в данном случае составляет 1 года.

Так, оспариваемые сделки с акциями ПАО «Сбербанк России» осуществлены ДД.ММ.ГГГГ. По условиям договора истцу предоставляется брокерский отчет, и соответственно истец не мог не знать о совершенных сделках и их условиях, и соответственно с требованиями о признании сделки недействительной мог обратиться в суд не позднее ДД.ММ.ГГГГ.

Однако, истец обратился в суд с иском к ДД.ММ.ГГГГ, то есть по истечении срока исковой давности.

Доказательств наличия уважительных причин пропуска срока исковой давности истец не представил и о наличии данных оснований не заявил.

С учетом изложенного, суд приходит к выводу, что истцом пропущен срок исковой давности, что является самостоятельным основанием для отказа в иске.

Требование о взыскании убытков является производным от первоначального и также не подлежит удовлетворению.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 194-199 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации суд,

р е ш и л:

В удовлетворении иска Воронина В. В.ича к обществу с ограниченной ответственностью "Компания Брокеркредитсервис" о признании сделки ничтожной, взыскании убытков отказать.

Разъяснить сторонам, что настоящее решение может быть обжаловано ими в апелляционном порядке в течение месяца со дня принятия решения судом в окончательной форме в Новосибирский областной суд путем подачи апелляционной жалобы через суд вынесший решение.

Мотивированное решение суда составлено ДД.ММ.ГГГГ

Судья И.В.Зинина