Гражданский кодекс часть 1

AS KIT Finance Europe (АО КИТ Финанс Европа) обратилось в суд с иском к ФИО1 о взыскании убытков в размере <данные изъяты> 84 копейки (сумма основного долга) и <данные изъяты> 40 копеек (штрафные санкции), указывая на следующее. Между ФИО1, и AS KIT Finance Europe (АО КИТ Финанс Европа), осуществляющую инвестиционную деятельность на основании лицензии Финансовой инспекции Эстонской Республики на оказание инвестиционных услуг № от ДД.ММ.ГГГГ г., заключен договор о предоставлении брокерских услуг № В-6349 от ДД.ММ.ГГГГ

В соответствии с п. 2.1. Договора AS KIT Finance Europe (АО КИТ Финанс Европа) представленное в <адрес> AS KIT Finance Europe на Кипре, зарегистрированным в качестве иностранной компании под регистрационным номером AE 2340 оказывает клиенту (он же ответчик), а клиент оплачивает следующие инвестиционные и сопутствующие инвестиционные услуги: прием поручений клиента на совершение сделок с ценными бумагами и/или инструментами срочного рынка; заключение сделок Инвестиционным объединением (он же истец) от своего имени и за счет клиента; заключение сделок Инвестиционным объединением от имени и за счет клиента.

В ходе ненадлежащего исполнения клиентом (ответчиком по делу) своих обязательств у него образовалась задолженность перед истцом в размере <данные изъяты> 84 копейки, штрафные санкции за просрочку составили <данные изъяты> 40 копеек.

Представитель истца в судебное заседание явился, иск поддержал, просил удовлетворить в полном объеме.

Ответчик в судебное заседание не явился, о времен и месте рассмотрения дела извещен надлежащим образом, сведений о причинах неявки суду не представил, ходатайств об отложении дела не заявлял. В связи с чем суд полагает возможным рассмотреть дело в его отсутствие в порядке ст. 233 ГПК РФ.

Суд, изучив материалы дела, полагает исковые требования подлежащими удовлетворению по следующим основаниям.

П. 7.2. – 7.3. Договора о предоставлении брокерских услуг установлен предварительный досудебный порядок рассмотрения споров по Договору. В случае если стороны не достигнут согласия, спор подлежит рассмотрению в Арбитражном учреждении Торгово-промышленной палаты Кипра. Споры рассматриваются в соответствии с законодательством Республики <адрес>

ДД.ММ.ГГГГ Торгово-промышленная палата Республики Кипр предоставила свои разъяснения в части данного судебного разбирательства, согласно которому Арбитражная служба при Торгово-промышленной палате Республики Кипр уполномочена осуществлять арбитражные разбирательства только между кипрскими сторонами. В свою очередь истец и ответчик кипрскими сторонами не являются.

Таким образом, арбитражная оговорка, указанная в п. 7.2. – 7.3. Договора о предоставлении брокерских услуг является неприменимой для сторон договора.

В связи с этим данное судебное разбирательство не может быть передано на рассмотрение в Арбитражную службу при Торгово-промышленной палате Республики <адрес>

Поскольку Договор о предоставлении брокерских услуг, заключенный между истцом и ответчиком также не содержит арбитражной оговорки в части рассмотрения споров между сторонами в Международном коммерческом арбитраже, истец в целях защиты своих прав, руководствуясь нижеуказанным правовыми нормами Гражданско-процессуального кодекса РФ, принял решение обратиться с исковыми требованиями к ответчику по месту его нахождения, т.е. в Ленинский районный суд города Краснодара.

В соответствии с п. 1 ст. 21 Договора между Российской Федерацией и Эстонской Республикой о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным и уголовным делам, если настоящий Договор не устанавливает иного, суды каждой из Договаривающихся Стороны компетентны рассматривать гражданские и семейные дела, если ответчик имеет на ее территории местожительство.

В соответствии с п.1; п. 3 параграфа 73 главы 149 Законодательства Кипра (Раздел Договоры) 1959 г. в случае нарушения договора, сторона, пострадавшая от такого нарушения, имеет право получить от стороны, нарушившей договор, компенсацию за все причиненные убытки или ущерб, к которым обычно приводят подобные нарушения договора или в отношении которых сторонам было известно при заключении договора, что они могут возникнуть.

В случае нарушения договора, в случае если в договоре указана сумма, которая должна быть уплачена в случае вследствие такого нарушения, или если договор содержит условия об иных штрафных санкциях, сторона договора, заявляющая о нарушении договора имеет право, вне зависимости от того было ли доказано причинение реального ущерба вследствие нарушения договора, получить от другой стороны, нарушившей договор разумную сумму компенсации, не превышающую сумму, указанную в договоре, или предусмотренные договором штрафные санкции (п.1; п. 3 параграфа 74. 73 главы 149 Законодательства Кипра (Раздел Договоры) 1959 г.).

Стороны договора должны или исполнять или предлагать исполнение своих обязательств, кроме случаев когда такое они освобождены от исполнения своих обязательств в соответствии с данным Законом или иными законами (п. 1 параграфа 37 главы 149 Законодательства Кипра (Раздел Договоры) 1959 г.).

Из материалов дела следует, что между ФИО1 и AS KIT Finance Europe (АО КИТ Финанс Европа), заключен договор о предоставлении брокерских услуг № В-6349 от ДД.ММ.ГГГГ

В соответствии с п. 2.1. Договора о предоставлении брокерских услуг истец оказывает ответчику, следующие инвестиционные и сопутствующие услуги: прием поручений от ответчика на совершение сделок с ценными бумагами и/или инструментами срочного рынка; заключение сделок истцом от своего имени и за счет ответчика; заключение сделок истцом от имени и за счет ответчика.

Согласно п. 2.2. Договора о предоставлении брокерских услуг Стороны обязуются соблюдать все требования Регламента оказания инвестиционных услуг Филиала AS KIT Finance Europe Cyprus (далее – Регламент) в части, определяющей порядок предоставления и оплаты инвестиционных услуг, определенных в п.2.1. Договора.

По условиям п. 2.3. Договора о предоставлении брокерских услуг Регламент в части, определенной п. 2.2. настоящего Договора, является неотъемлемой частью Договора о предоставлении брокерских услуг № В-6349 от ДД.ММ.ГГГГ В случае наличия противоречия между пунктами Договора и Регламента Стороны договорились применять текст Договора. Несмотря на вышесказанное, Стороны договорились о том, что, в случае внесения изменений в Регламент после заключения Договора, изменения Регламента превалируют над текстом Договора.

В соответствии с Дополнительным соглашением к Договору о предоставлении брокерских услуг от ДД.ММ.ГГГГ истец заключает за счет ответчика сделки с фьючерсными и опционными контрактами на следующих торговых площадках: CME; CBOT; EUREX; CBOE; EDX; Внебиржевой рынок опционных контрактов.

Согласно Регламенту (в редакции, действующей в период возникновения задолженности ответчика) под срочным контрактом понимается фьючерсный или опционный контракт, допущенный в установленном торговой системой порядке к обращению на срочном рынке (п. 1.1 Регламента).

По условиям п. 1.1. Регламента, опционный контракт (опцион) - срочный контракт, покупатель которого приобретает право в течение установленного в спецификации периода времени в будущем купить или продать базисный актив по установленной при совершении сделки цене исполнения, а продавец приобретает обязательство по опционному контракту исполнить требования покупателя (в случае их предъявления) в течение установленного в спецификации периода времени.

В рамках заключенного Договора о предоставлении брокерских услуг по счету № Ответчик регулярно совершал сделки купли-продажи срочных контрактов (опционов) на иностранных торговых площадках, указанных в Дополнительном соглашении к Договору.

В соответствии с п. 1.1.; п. 14.1. Регламента ответчик подавал истцу поручения на совершение сделок в письменной форме, а также с помощью телефонных средств связи.

Дополнительно, поручения на совершения сделок подавались ответчиком по средством корпоративной информационной системы - Bloomberg Professional.

По условиям Регламента под Корпоративной информационной системой (КИС) понимается организационно упорядоченная совокупность документов (массивов документов) и информационных технологий с использованием средств вычислительной техники и связи, реализующих информационные процессы и позволяющих осуществлять передачу между участниками КИС документов, инструкций, сообщений и иной информации в электронной форме.

В результате совершенных истцом на основании поручений ответчика сделок на срочном рынке иностранной торговой площадке EDX на ДД.ММ.ГГГГ на счете ответчика № образовалась задолженность по средствам гарантийного обеспечения по открытым позициям на срочном рынке в размере <данные изъяты> США. Впоследствии после совершения сделок, задолженность ответчика по средствам гарантийного обеспечения неоднократно изменялась.

В соответствии с п. 1.3. Дополнительного соглашения к Договору о предоставлении брокерских услуг определение размера гарантийного обеспечения по открытым позициям по итогам торгового дня производится истцом ежедневно после окончания торговой сессии на основе методик расчета гарантийного обеспечения, применяемых брокером, через которого истец заключает сделки в торговой системе.

Информация о размере гарантийного обеспечения по открытым позициям указывается в ежедневном отчете ответчика о совершенных сделках.

Стоит отметить, что помимо отчетов по клиентскому счету, в котором содержалась информация о задолженности ответчика по средствам гарантийного обеспечения, истец ежедневно направлял ответчику уведомления о возникшей задолженности посредством электронной почты. Уведомления направлялись ответчику на его авторизированный электронный адрес, указанный ответчиком в анкете при заключении с истцом Договора о предоставлении брокерских услуг.

Таким образом, истец ежедневно уведомлял ответчика о возникшей задолженности по средствам гарантийного обеспечения по открытым позициям на срочном рынке иностранной торговой площадке EDX.

В соответствии с п. 12.8. Регламента если при обслуживании Клиента на срочном рынке по окончании Торговой сессии у Клиента возникает Дефицит гарантийного обеспечения, Клиент обязан ликвидировать его в срок, не позднее 15:00 по Таллиннскому времени дня, следующего за днем возникновения дефицита, иначе Инвестиционное объединение начисляет, начиная со второго дня образования дефицита, штраф в размере 0,1% от суммы дефицита за каждый день, по окончании которого зафиксирован дефицит.

Таким образом, указанная задолженность по средствам гарантийного обеспечения должна была быть погашена ответчиком в сроки, предусмотренные п. 12.8 Регламента. Для погашения задолженности по средствам гарантийного обеспечения ответчик руководствуясь условиями Регламента должен был осуществить внесение денежных средств в размере согласно возникшей задолженности, либо в соответствии с п. 9.5.2. Регламента осуществить закрытие открытых позиций по срочным контрактам путем заключения встречной (офсетной) сделки по отношению к закрываемой открытой позиции по срочному контракту ответчика.

Однако, в целях погашения возникшей задолженности, со стороны ответчика вышеуказанных действий предпринято не было.

При невыполнении ответчиком требований п. 12.8. Регламента истец, руководствуясь п. 9.5.1. Регламента по своему усмотрению вправе (но не обязан) принудительно без поручения ответчика закрыть необеспеченные позиции ответчика на срочном рынке.

Однако, учитывая, что полное закрытие позиций ответчика или их основной части привело бы к возникновению убытка, значительно превосходящего первоначальные инвестиции ответчика, в отношении большинства открытых позиций и в целях минимизации размера убытка, истец, руководствуясь своим правом, предоставленным п. 12.8. Регламента, принял решение не закрывать принудительно необеспеченные позиции ответчика на срочном рынке, в целях последующего исполнения (экспирации) данных необеспеченные позиций (опционов) с выходом в базовый актив.

В соответствии с п. 1.1. Договора о предоставлении брокерских услуг под исполнением (экспирацией) срочного контракта (опциона) понимается стандартная процедура прекращения прав и обязанностей, определенная в спецификации контракта в момент прекращения обращения срочного контракта или истребовании покупателем опциона своих прав.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на иностранной торговой площадке LSE было осуществлено исполнение следующих опционов ответчика: Опционы PUT с кодом Kazakhmys PLC Sep11 PUT; Опционы PUT с кодом AFI Development E/PHY FLX OPT Oct11 PUT; Опционы PUT с кодом NOVOROSSIYSK E/PHY FLX FEB12 PUT; Опционы PUT с кодом VTB BANK FEB13 PUT.

В результате исполнения (экспирации) вышеуказанных опционов ответчика, истец в соответствии со спецификациями Срочных контрактов получил от покупателя опционов следующие ценные бумаги: акции Компании «Казахмыс ПЛС» с кодом на торговой площадке LSE - KAZAKHMYS; акции AFI Development с кодом на торговой площадке LSE - AFI DEV. (WI); акции ОАО НМТП с кодом на торговой площадке LSE - JSC NOVOROSSIYSK S WI; акции ОАО Банк ВТБ с кодом на торговой площадке LSE - VTB BANK OJSC-GDR-REG S. (далее – базовый актив), уплатив за полученный базовый актив денежные средства.

Поскольку на счете ответчика было недостаточно денежных средств для оплаты базового актива при исполнении опционов, истец, руководствуясь разделом 9-10 Регламента, совершая исполнение вышеуказанных опционов за счет и в интересах ответчика (продавца опционов) был вынуждена оплатить базовые активы покупателям опционов за собственный счет.

В связи с этим собственные расходы истца на оплату базовых активов при исполнении (экспирации) опционов ответчика составили: на оплату акций Компании «Казахмыс ПЛС» (KAZAKHMYS) – 1 392 000 английских фунтов; на оплату акций AFI Development (LSE - AFI DEV. (WI)) – <данные изъяты> США; на оплату акций ОАО НМТП (JSC NOVOROSSIYSK S WI) – <данные изъяты> США; на оплату акций ОАО Банк ВТБ (VTB BANK OJSC-GDR-REG S.) – <данные изъяты> США.

После исполнения (экспирации) опционов ответчика и оплаты базовых активов, истец в целях снижения уровня задолженности ответчика, руководствуясь разделом 9 Регламента (Заключение Сделок без поручений (принудительное закрытие), заключил без поручений ответчика следующие сделки: продажа акций Компании «Казахмыс ПЛС» (KAZAKHMYS) на сумму 1 143 746,45 английских фунтов; продажа акций ОАО НМТП (JSC NOVOROSSIYSK S WI) на сумму <данные изъяты> США.

В последствие в целях снижения уровня задолженности ответчика, истец заключил следующие сделки: продажа акций AFI Development (LSE - AFI DEV. (WI)) на сумму <данные изъяты> США.

Принудительная продажа ценных бумаг ответчика осуществлялась истцом в двух валютах: английский фунт и доллар США.

В этой связи, согласно клиентскому отчету № (период с ДД.ММ.ГГГГ по 01.12.2013), на конец дня ДД.ММ.ГГГГ итоговая сумма задолженности ответчика (без учета штрафных санкций) составила: <данные изъяты> США и 256 164,54 фунтов стерлингов.

С учетом суммирования вышеуказанных сумм задолженностей и конвертацией одной из них в доллары США по курсу Банка России на ДД.ММ.ГГГГ г., увеличенного на 0,5%, итоговая сумма задолженности Клиента по состоянию на конец дня ДД.ММ.ГГГГ (без учета штрафных санкций) составила: <данные изъяты> США, что составляет в рублевом эквиваленте по курсу Банка России на 01.12.2013г. составила <данные изъяты> 84 копейки.

Согласно ставкам комиссионного вознаграждения истца (Приложение № к Договору о предоставлении брокерских услуг) ответчиком ДД.ММ.ГГГГ был выбран тариф «Индивидуальный».

Согласно ставкам комиссионного вознаграждения истца, на задолженность ответчика на срочном рынке, в том числе по средствам гарантийного обеспечения, начисляется дополнительная комиссия (штраф) 0,1 % от суммы задолженности за каждый рабочий день задолженности.

Данная комиссия начислялась истцом за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ и составила <данные изъяты> США. Начиная с ДД.ММ.ГГГГ истец перестал начислять данную комиссию (штраф).

В дальнейшем истцом было принято решение истребовать от ответчика штраф в размере 10 % от общей суммы штрафных санкций, а именно в размере <данные изъяты> США, что составляет в рублевом эквиваленте по курсу Банка России на ДД.ММ.ГГГГ – <данные изъяты> 40 копеек.

Общий размер задолженности ответчика перед истцом по состоянию на ДД.ММ.ГГГГг. составил: <данные изъяты> 24 копейки, в том числе: сумма основного долга (реальный ущерб) составила <данные изъяты> 84 копейки; штрафные санкции за просрочку - <данные изъяты> 40 копеек.

В соответствии с п. 5.1. Договора о предоставлении брокерских услуг, ответчик несет в полном объеме все риски, связанные с владением и операциями с ценными бумагами и финансовыми инструментами, включая риски, связанные с регистрацией, риски изменения цены, рыночной ликвидности, несостоятельности эмитента и любого действия или упущения со стороны эмитента, регистратора, и иных третьих лиц.

Кроме того, в соответствии с Приложением № 1являющегося неотъемлемой частью Регламента:

истец не делает никаких заявлений и не дает никаких обещаний и гарантий, что операции на фондовом рынке, включая маржинальные сделки или срочные контракты, обязательно приведут к финансовой прибыли или к убытку для Клиента, или к какому-либо другому желательному или прогнозируемому результату. Ответчик понимает и принимает на себя возможные риски, включая (но не ограничиваясь) риски финансовых потерь.

В связи с заключением сделок с инструментами срочного рынка существует риск потери всего капитала или даже суммы, превосходящей первоначальные инвестиции.

Ответчик принимает на себя риски, связанные с частичной или полной потерей ликвидности ценными бумагами и инструментами срочного рынка.

27.07.2012г. и ДД.ММ.ГГГГ истец направил в адрес ответчика претензии, которые были получены ответчиком. Ответчик не предпринял никаких действий для погашения возникшей задолженности.

На основании изложенного, руководствуясь ст. 233-237 ГПК РФ,

Решил:

Исковые требования AS KIT Finance Europe (АО КИТ Финанс Европа) к ФИО1 о взыскании суммы убытков удовлетворить в полном объеме.

Взыскать с ФИО1 в пользу AS KIT Finance Europe (АО КИТ Финанс Европа) сумму основного долга (реального ущерба Истца) в размере <данные изъяты> 84 копейки, штрафные санкции за просрочку в размере <данные изъяты> 40 копеек и судебные расходы: оплату государственной пошлины в размере <данные изъяты>.

Решение может быть обжаловано в Краснодарский краевой суд путем подачи апелляционной жалобы через Ленинский районный суд г. Краснодара в течение месяца, стороной не присутствующей в судебном заседании в течении семи дней со дня получения решения.

Председательствующий: