Гражданский кодекс часть 1

Тулунский городской суд **** в составе председательствующего судьи Антоновой Ю.В., при секретаре Щукиной, с участием представителя истца Д - ФИО1, ответчика ФИО2, рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело *** по иску Д к ФИО2 о взыскании денежных средств по договору займа, процентов за пользование чужими денежными средствами, судебных расходов,

УСТАНОВИЛ:

Истец Д обратилась в суд с вышеуказанным иском к ответчику ФИО2 и просила взыскать с ответчика в свою пользу денежные средства по договору займа в размере ***, проценты за пользование заемными денежными средствами на ...... - в размере ***, проценты за пользование заемными денежными средствами с ...... по день фактического исполнения решения суда в размере 10 % в месяц, расходы на оплату юридических услуг в размере ***, расходы по оплате государственной пошлины в размере ***. В обоснование иска указала следующее. В период с ...... по ......ФИО2 получила от истца Д взаймы денежные средства в общей сумме ***. Доказательством получения вышеуказанных денежных средств по договорам займа являются расписки. Указанные денежные средства были выданы истцом ответчику под проценты, а именно: с выплатой ежемесячно процентов за пользование заемными денежными средствами из расчета 5 процентов в месяц. В случае несвоевременного возврата займа, либо несвоевременной оплаты процентов за пользование заемными средствами ответчик обязалась выплачивать проценты за пользование денежными средствами в двойном размере, т.е., 10 % со дня просрочки от оставшейся суммы займа. Согласно условиям расписки от ...... ответчик обязалась в срок до ...... вернуть в полном объеме сумму долга ***. Согласно условиям расписки от ...... ответчик обязался в срок до ...... вернуть в полном объеме сумму ***. Согласно условиям расписки от ...... ответчик обязался в срок до ...... вернуть в полном объеме сумму ***. Согласно условиям расписки от ...... ответчик обязался в срок до ...... вернуть в полном объеме сумму ***. Согласно условиям расписки от ...... ответчик обязался в срок до ...... вернуть в полном объеме сумму ***. До настоящего времени ни одно из вышеуказанных обязательств ФИО2 не исполнено. Учитывая, что ответчиком долг не возвращен, проценты подлежат взысканию в двойном размере согласно условиям расписок. После неоднократных требований истца о погашении задолженности ...... ответчиком были погашены проценты по договору займа в сумме ***. В настоящий момент задолженность по основному долгу по договорам займа составляет ***, задолженность по процентам за пользование денежными средствами, а также по процентам за неисполнение денежного обязательства на основную сумму долга согласно условиям расписок составляет ***. Кроме того, истец понес судебные расходы: оплатил государственную пошлину за подачу искового заявления в сумме *** и оплатил юридические услуги в сумме ***.

Истец Д в судебное заседание не явилась, о времени и месте судебного заседания извещалась телефонограммой, согласно которой, просила рассмотреть дело в ее отсутствие с участием представителя ФИО1

В силу ч.5 ст.167 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации суд определил рассмотреть дело в отсутствие истца.

В судебном заседании представитель истца Д - ФИО1 исковые требования поддержала по доводам, изложенным в исковом заявлении. Суду пояснила, что истец Д –ее мать, она индивидуальный предприниматель, их семье принадлежат: ООО «Винил-Финанс», ООО «Успех», рекламное агентство «Успешные люди». С 2013 года по 2015 год у них работала бухгалтером, а затем помощником менеджера по туризму ответчик ФИО2, которая, имея по роду деятельности доступ к денежным средствам ООО «Винил-Финанс», ООО «Успех», в течение 2014-2015 гг. присваивала себе из кассы денежные средства, фактически воровала у всей организации. Из доходов организации сотрудники получали заработную плату. Ответчик похитила деньги телерадиокомпании - оплаченные контрагентами за услуги рекламного характера. В ООО «Успех» ответчик работала у бывшего супруга истца – ФИО3, как у индивидуального предпринимателя. Ответчик не была официально трудоустроена, но заработную плату получала ежемесячно в размере 20 000 - *** (в зависимости от показателей). Через ответчика клиенты рассчитывались за услуги рекламного характера наличными денежными средствами. Еженедельно бухгалтер сдавала отчет руководителю о финансовой деятельности. Ответчик отмечала в программе, что у клиентов долги, а фактически люди рассчитались, им были выданы квитанции. В сентябре 2014 года выявили первую недостачу в размере ***, со слов ответчика она образовалась от задолженности клиентов, но когда их всех проверили, выяснилось, что они оплатили, а ответчик присвоила их деньги. ФИО2 признавалась, что взяла деньги, но все обещала вернуть. Постепенно выявлялись новые недостачи у ответчика. На каждую недостачу она собственноручно писала расписки по договору займа. При написании расписок истец никакие деньги ответчику не передавала. Ответчик просила не обращаться в полицию. Но по факту было хищение.

Ответчик ФИО2 в судебном заседании иск не признала, суду пояснила, что взаймы деньги у истца под такие проценты деньги не брала, в связи с чем обязательств по договорам займа у нее не возникло. Она действительно работала в ООО «Винил-Финанс» менеджером по размещению рекламы и в ООО «Успех» помощником менеджера по туризму. Где, имея доступ к деньгам, присвоила себе часть денежных средств, но суммы были не такие большие, как заявлены истцом, брала не более 80 000 - ***. Знает, что это кража. Эти денежные средства уже вернула в кассу. Никаких расписок на данную сумму она не писала. Еще вернула в кассу *** после продажи автомобиля, поскольку самовольно брала из кассы денежные средства в счет заработной платы. На данную сумму также никаких расписок не писала. В период с февраля 2015 года по сентябрь 2015 года заработную плату не получала, в связи с погашением задолженности за клиентов. Во время работы в компании ООО «Винил-Финанс» ей неоднократно по просьбе Д приходилось предоставлять контрагентам услуги рекламы в долг. В виду того что, услуги контрагентам в долг были предоставлены лично ею по инициативе руководителя в качестве подстраховки, вышеуказанные расписки были составлены собственноручно на сумму задолженности клиентов. Таким образом, при поступлении от контрагентов сумм задолженности она вносила денежные средства в кассу. *** были внесены в кассу полностью. Денежных средств от Д на руки или банковский счет она не получала. Когда выявилась недостача, ей не стали платить заработную плату, и она брала сама суммы, превышающие ее заработную плату. Чтобы заказать рекламу, клиенты приходили в кабинет, где с ответчиком работала еще Ф, вообще заказы могли принимать три человека, а не только ответчик. Все фиксировалось в программе, контрагентам, оплачиваемым услуги безналично, высылался счет, оплата происходила полностью. В программе указывали: сумму, какие услуги предоставляются, порядок расчета, предоплата. Были люди, которые рассчитывались наличными, а ответчик не вносила их в кассу и писала, что клиент не оплатил услуги. Затем ответчика перевели в отдел по туризму, где она без разрешения руководства брала из кассы только заработную плату. Больше ничего в кассе не брала. В займы ей деньги истец не передавала, расписки писала под давлением истца - на суммы выявленных недостач, при этом истец говорила, что когда клиенты закроют свои долги, ответчику расписки вернут, и это формальность. Расписки писала по образцу, который дала истец, писала на свое имя, но на долги контрагентов, которые не заплатили за рекламу, позже все долги были закрыты. Когда контрагенты вносили деньги, ответчик свои расписки не забирала. В день увольнения истец забрала ключи от машины и сказала, что не вернет их, пока она не отдаст деньги, муж ответчика обращался по этому поводу в полицию, но дело потом дело закрыли по просьбе истца. В полиции говорили, чтобы все признала, и тогда дело закроют на ФИО3 об угоне ТС. Она признала. Она ничего ФИО3 не должна. Когда увольнялась, ничего уже не должна была, но расписки не забрала. Сейчас истцы ходят к ответчику и ее матери на работу, позорят их и требуют деньги.

Суд, выслушав стороны, свидетелей, изучив письменные доказательства по делу, считает иск о возмещении долга по договору займа необоснованным и не подлежащим удовлетворению.

В соответствии с ч.1 ст.807 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору займа одна сторона (заимодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги, а заемщик обязуется возвратить заимодавцу такую же сумму денег. Договор займа считается заключенным с момента передачи денег.

В соответствии с п.1 ст.808 Гражданского кодекса Российской Федерации договор займа между гражданами должен быть заключен в письменной форме, если его сумма превышает не менее чем в десять раз установленный законом минимальный размер оплаты труда.

В силу п.2 ст. 808 Гражданского кодекса Российской Федерации в подтверждение договора займа и его условий может быть представлена расписка заемщика или иной документ, удостоверяющие передачу ему займодавцем определенной денежной суммы или определенного количества вещей.

В соответствии с п.1, 2 ст.166 Гражданского кодекса Российской Федерации сделка недействительна по основаниям, установленным законом, в силу признания ее таковой судом (оспоримая сделка) либо независимо от такого признания (ничтожная сделка).

Согласно п.1,2 ст. 167 Гражданского кодекса Российской Федерации недействительная сделка не влечет юридических последствий, за исключением тех, которые связаны с ее недействительностью, и недействительна с момента ее совершения.

В соответствии с п.2 ст. 168 Гражданского кодекса Российской Федерации сделка, нарушающая требования закона или иного правового акта и при этом посягающая на публичные интересы либо права и охраняемые законом интересы третьих лиц, ничтожна, если из закона не следует, что такая сделка оспорима или должны применяться другие последствия нарушения, не связанные с недействительностью сделки.

Заключенные между сторонами договоры займа, суд считает ничтожными сделками, не влекущими юридических последствий, поскольку при заключении данных договоров и истец Д и ответчик ФИО2 знали о том, что ответчик своими противоправными действиями присвоила денежные средства, принадлежащие ООО «Винил-Финанс», ООО «Успех», а не лично Д, знали, что при заключении вышеуказанных договоров займа истцом не передавались ее денежные средства ответчику для возврата на условиях, указанных в расписках. Таким образом, при заключении данных сделок были нарушены права и охраняемые законом интересы третьих лиц. Доказательств обратного суду не представлено.

В обоснование заявленных требований истцом представлены расписки ФИО2 о получении ею по договору займа денежных средств от Д: от ...... - на сумму *** на срок до ...... с ежемесячной выплатой 5 %, от ...... - на сумму *** на срок до ...... с ежемесячной выплатой 5 %, от ...... - на сумму *** на срок до ...... с ежемесячной выплатой 5 %, от ...... - на сумму *** на срок до ...... с ежемесячной выплатой 5 %, от ...... - на сумму *** на срок до ...... с ежемесячной выплатой 5 %.

Суд не принимает данные расписки в качестве надлежащих доказательств заключения договоров займа между сторонами, возникновения у ответчика обязанности по договорам перед истцом, поскольку из материалов дела, показаний сторон и свидетелей следует, что фактически по договорам займа денежные средства истцом Д ответчику ФИО2 не передавались. Расписки были отобраны истцом у ответчика после установления недостач в кассе ООО «Винил-Финанс», ООО «Успех», руководителем которых является ФИО1

В судебном заседании представитель истца ДФИО1 подтвердила, что денежные средства, указанные в расписках были похищены ответчиком в кассе ООО «Винил-Финанс», ООО «Успех» и фактически не передавались истцом Д ответчику по договорам займа в размерах и на условиях, указанных в расписках. Деньги из касс должны были пойти в том числе на заработную плату сотрудников ООО «Винил-Финанс», ООО «Успех», на налоги, на другие необходимые расходы обществ.

Суд считает, что истцом Д не доказано, что во исполнение заключенных договоров займа истец передавала ответчику личные денежные средства на условиях и в размерах, указанных в расписках.

Из показаний сторон, материалов настоящего гражданского дела, материалов уголовного дела *** усматривается, что у истца Д – индивидуального предпринимателя, занимающейся комиссионной торговлей, имеется семейный бизнес, ее семье принадлежит агентство «Успех», в котором консультантом работает бывший муж истца - ФИО3, а их дочь (представитель истца Д - ФИО1) является руководителем Агентства. Кроме этого, у них имеется подразделение телерадиокомитета - ООО «Винил-Финанс», руководителем которого также является их дочь ФИО1 Данные обстоятельства не оспариваются сторонами и подтверждаются показаниями свидетелей: Ф, В, ФИО4

Допрошенная в судебном заседании в качестве свидетеля Ф суду пояснила, что работает управляющей в ООО «Винил-Финанс», в рекламном агентстве «Успешные люди». Работает с 2003 года. Руководитель у них - Д, директор - ее дочь ФИО1 В 2013 году на время нахождения в декрете бухгалтера В на ее место приняли ответчика ФИО2 В декабре 2014 года в связи с большой задолженностью проверяли счета всех клиентов, которые обращались за услугами рекламного характера. Стали звонить клиентам, и они поясняли, что услуги рекламного агентства оплатили, передавая деньги ответчику ФИО2, предоставляли доказательства данным обстоятельствам. Однако в кассу эти денежные средства не поступали. После выяснения всех обстоятельств ответчик призналась, что брала себе денежные средства, которыми клиенты оплачивали услуги рекламного агентства. Знает, что на суммы недостач, ответчик писала расписки. Как писались эти расписки, свидетель Ф не видела, сколько было расписок – не знает. Часть денег – *** ответчик отдавала, вносила их в кассу. Ответчик присвоила деньги всего общества, все сотрудники получали заработную плату из этих же денег. Если при заключении договора на рекламу клиенты сразу не оплачивали услугу, то с ними заключались гарантийные письма, либо договоры, где прописывались услуги рекламного агентства, условия и сроки оплаты. Никогда за долги клиентов бухгалтер не отвечает своими денежными средствами, не пишет долговые расписки от своего имени.

Допрошеная в судебном заседании в качестве свидетеля В суду пояснила, что работает в ООО «Винил-Финанс» бухгалтером. С 2012-2015 гг. находилась в декретном отпуске, ответчика знает с 2007 года. Ответчик ФИО2 пришла к ним работать в декабре 2013 года. Когда В в январе 2015 года вышла на работу, то принимая от ответчика документы, стала составлять акты сверок. При этом в кассе выявились недостачи. Если клиент оплатил услугу рекламного агентства, то ему выдавалась квитанция. При проведении сверки обзвонили всех клиентов, клиенты говорили, что оплатили услуги, представляли доказательства этой оплаты. При этом в компьютерной программе за клиентами числился долг и в кассу эти суммы не поступали. Ответчик призналась, что иногда не вносила в кассу деньги клиентов, в программу не вносила сведения об оплате, при этом на руки выдавала квитанции о принятии от них денег за услуги рекламы. Конкретные даты и суммы ответчик не называла. Проверив клиентов, в программе долги закрыли, ответчик подтвердила, что контрагенты оплатили услуги агентства, а она эти деньги присвоила. Ответчик ФИО2 писала на суммы, которые взяла, расписки. За долги клиентов никогда бухгалтер никаких расписок не пишет. Когда выявились недостачи, ответчик признавала долги частично, там были еще и старые долги 2012 года. Свидетель В присутствовала при написании трех расписок, при этом истец Д не передавала ответчику ФИО2 денежные средства по договорам займа.

Допрошеная в судебном заседании в качестве свидетеля ФИО4 суду пояснила, что работает в ООО «Винил-Финанс» менеджером по туризму с октября 2009 года, ответчик – с февраля по март 12015 года была ее помощником. Они находились в одном кабинете. ...... свидетель ФИО4 попала в больницу, через 3-4 дня узнала, что у ответчика образовалась задолженность. Они работают с крупными денежными суммами, т.к., продают авиабилеты. Один раз в месяц руководитель проверял работу, при этом выявилась у ответчика недостача. Знает, что ответчик написала несколько расписок на суммы, которые взяла из кассы. Ответчик выдавала билеты, а деньги за них в кассу не вносила. Когда клиенты платили в кассу сами, то им в бухгалтерии выдавали две квитанции: одна оставалась у клиента, а вторую они приносили менеджеру по туризму (либо помощнику) и получали взамен билет.

Таким образом, из показаний сторон и свидетелей судом установлено, что свидетель В работает в ООО «Винил Финанс» бухгалтером, с мая 2012 года по январь 2015 года она находилась в декретном отпуске. Временно на период декретного отпуска В на место бухгалтера была принята ответчик ФИО2 без оформления трудового договора. В обязанности ответчика входило заключение договоров с клиентами (контрагентами) на услуги рекламного характера, расчет с клиентами за услуги рекламы, оплата проводилась как по безналичному расчету, так и наличными денежными средствами. При этом сотрудник ООО «Винил Финанс», заключивший договор, вносил в компьютерную программу данные о заключении договора, об услугах рекламного характера, о стоимости по договору, о порядке расчетов между сторонами. При оплате наличными денежными средствами клиентам выдавалась квитанция.

Работая в должности бухгалтера в период с 2014 г. по 2015 г., ответчик ФИО2, имея доступ к денежным средствам ООО «Винил Финанс», самовольно присваивала себе часть денежных средств, полученных ею от контрагентов в счет оплаты услуг рекламного характера. При этом ответчик не отражала в компьютерной программе присвоенные денежные средства, как оплаченные клиентами. Данные обстоятельства не оспариваются сторонами.

В январе 2015 года после выхода из декретного отпуска бухгалтера ООО «Винил Финанс» В ответчика перевели на должность помощника менеджера по туризму в ООО «Успех», при этом официально трудовой договор с ответчиком заключен не был. Работая в должности помощника менеджера по туризму в ООО «Успех» ответчик имела доступ к денежным средствам ООО «Успех», поскольку продавала авиабилеты. При этом часть денежных средств, полученных от продажи билетов, она не вносила в кассу ООО «Успех», а присваивала себе. Данные обстоятельства подтверждаются пояснениями сторон и свидетелей.

Опрошенная в судебном заседании ответчик ФИО2 поясняла, что суммы, которые она присвоила, были не такие большие, как заявлены истцом, все денежные средства, которые взяла самовольно, она уже вернула истцу. Денежные средства брала в размере не более 80 000 - ***, данный долг она вернула, никаких расписок на данную сумму она не писала. *** ответчик также вернула истцу после продажи автомобиля, поскольку самовольно брала из кассы деньги в счет заработной платы. На данную сумму она никаких расписок не писала. Доступ к денежным средствам от продажи билетов имела не только она, но и другие сотрудники ООО «Успех».

После выявления недостач ответчик ФИО2 по требованию истца Д написала расписки на выявленные суммы недостач, при этом истец денежные средства в долг ответчику не передавала. Данные обстоятельства подтверждаются пояснениями сторон, свидетелей, материалами уголовного дела ***.

Данное уголовное дело, возбужденное по ч.1 ст.166 УК РФ в отношении ФИО3 было прекращено по п.1 ч.1 ст. 24 УПК РФ. Из постановления от ...... о прекращении уголовного преследования усматривается, что уголовное дело *** было возбуждено по факту совершения преступления, предусмотренного ч.1 ст. 166 УК РФ (неправомерное завладение транспортным средством марки Хонда–Торнео, регистрационный знак <***>, принадлежащим супругу ответчика - ФИО5 В ходе производства дознания потерпевший пояснял, что автомобиль принадлежит ему, ездит на автомобиле жена - ФИО2, машину у них угнал ФИО3 от агентства «Успех», в котором работала жена. Писать заявление в органы он не собирался, приезжал к ФИО3, просил вернуть машину, на что он отвечал, что пока жена не отдаст деньги, машину он не вернет. В ходе проведения очных ставок между свидетелем ФИО2 и свидетелями ФИО3 и Д, ФИО2 пояснила, что все денежные средства, написанные в займовских расписках, она взяла себе без разрешения руководства ООО «Винил-Финанс», а потом написала на эти суммы расписки, как по договору займа. ФИО5 не знал всех обстоятельств, поэтому обратился в полицию с заявлением об угоне.

Учитывая вышеуказанные обстоятельства, суд считает, что представленные истцом расписки ответчика ФИО2 о получении ею по договору займа денежных средств от Д, не подтверждают фактов передачи денежных средств истца ответчику по договорам займа в размерах и на условиях, указанных в расписках.

Противоправные действия ответчика ФИО2 по присвоению денежных средств ООО «Винил-Финанс», ООО «Успех» также не свидетельствуют о передаче денежных средств истца Д ответчику ФИО2 по договорам займа, на условиях и в размерах, указанных в расписках. Ответчик оспаривает присвоение денежных средств в заявленных истцом размерах.

Кроме того, судом установлено, что присвоенные ответчиком денежные средства принадлежали не лично истцу Д, а ООО «Винил-Финанс», ООО «Успех». Данные обстоятельства подтвердили в судебном заседании свидетель Ф и представитель истца ФИО1, доказательств обратного суду не представлено.

Поскольку договоры займа, заключенные между сторонами, являются ничтожными сделками, то у ответчика не возникли обязательства по договорам займа от ......, от ......, от ......, от ......, от .......

В силу ч.3 ст.196 ГПК РФ суд принимает решение по заявленным истцом требованиям. При этом суд не устанавливает наличие либо отсутствие у ответчика обязательств перед истцом или третьими лицами по иным основаниям, а не по договорам займа.

Таким образом, суд считает иск не подлежащим удовлетворению в полном объеме: как в части взыскания основного долга, так и в части взыскания процентов за пользование заемными денежными средствами.

В связи с чем, в силу положений ст.88,94,98 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации не подлежат удовлетворению требования истца о возмещении за счет ответчика расходов на оплату услуг представителя и на оплату государственной пошлины.

На основании изложенного, руководствуясь ст.194-199 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд

Р Е Ш И Л:

В удовлетворении исковых требований Д к ФИО2 о взыскании: денежных средств по договору займа в размере ***, процентов за пользование заемными денежными средствами на ...... в размере ***, процентов за пользование заемными денежными средствами с ...... по день фактического исполнения решения суда, в размере 10 % в месяц, расходов на оплату юридических услуг в размере ***, расходов на оплату государственной пошлины в размере ***, - отказать.

Решение может быть обжаловано в Иркутский областной суд путем подачи апелляционной жалобы через Тулунский городской суд **** в течение месяца со дня принятия решения суда в окончательной форме.

Судья Антонова Ю.В.