Гражданский кодекс часть 1

Истец обратился в суд с иском о взыскании с ответчика суммы причиненного им материального ущерба в размере <данные изъяты>, расходы по госпошлине – <данные изъяты>.

Требования мотивированы тем, что ДД.ММ.ГГГГ между истцом и ответчиком был заключен трудовой договор №, в соответствии с которым ответчик был принят на работу в операционный офис № ООО «Леноблбанк» отдел по развитию и работе ВСП Департамента по развитию и сопровождению сети ВСП для выполнения работ по должности (квалификации) <данные изъяты> и договор о полной материальной ответственности за недостачу вверенного ему имущества и за ущерб, возникший у работодателя. Перед принятием на работу ответчик успешно сдал зачет на знание нормативных документов, инструкций ЦБ РФ, знание переводов и операций по вкладам, программы «БИСКВИТ». ДД.ММ.ГГГГ в Операционном офисе № ответчик подготовил Г. В.Г. необходимые для отправления денежных средств по системе «Золотая Корона» документы на сумму <данные изъяты>, затем совершил перевод денежных средств без внесения в кассу банка, который был получен в тот же день в другом банке, чем причинил истцу материальный ущерб на сумму <данные изъяты>. По факту произошедшего было проведено служебное расследование, в ходе которого были установлены допущенные ответчиком нарушения: пп.1 п.1 ст.7 ФЗ №115-ФЗ от 07.08.2001 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в части принятия паспорта гражданина РФ с отсутствующими в графе «место жительства» сведениями; п.3.4 Положения Банка России от 24.04.2008 №318-П «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монет Банка России в кредитных организациях на территории РФ» в части проверки обязательных позиций при предъявлении клиентом «оплаченного» приходного, а именно подписи и печати операционной кассы, заполненные кассиром; проверка перед отправлением перевода его акцептование кассиром по программе АБС. По результатам служебного расследования к ответчику было применено дисциплинарное взыскание в виде выговора (л.д.<данные изъяты>).

Представитель истца иск поддержал в полном объеме. В представленных суду письменных пояснениях указал, что ответчик в силу должностных обязанностей имел доступ к программным средствам банка, позволяющим формировать и исполнять (подтверждать) платежно-расчетные документы, составлять и подписывать расчетно-кассовые документы, т.е. работал с денежными средствами, поэтому с ним был заключен договор о полной материальной ответственности. Однако при входе в систему Золотая Корона ФИО1 видел напоминание ключевых и основополагающих мер безопасности, в том числе, что необходимо убедится до завершения операции о внесении денег в кассу, чем допустил нарушение требований безопасности, а так же в нарушении пп.1 п. 7 ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём и финансированию терроризма» Г. В.С. принял паспорт гражданина РФ, в котором отсутствовали сведения в графе «место жительства»; в нарушение п. <данные изъяты> положения Банка России от ДД.ММ.ГГГГ № «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монет Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации» при предъявлении клиентом оплаченного приходного ордера не проверено наличие обязательных реквизитов проставляемых кассиром при приеме денежных средств в кассу (подпись и печать); в нарушение п.<данные изъяты> «Положения о порядке проведения и оформления кассовых операций» Утверждено Решением Совета директоров ООО «ЛЕНОБЛБАНК» № от ДД.ММ.ГГГГ при предъявлении клиентом оплаченного приходного ордера не проверено наличие обязательных реквизитов проставляемых кассиром при приеме денежных средств в кассу (подпись и печать); в нарушение п. <данные изъяты> «Положения о порядке осуществления денежных переводов без открытия банковских счетов в системе «Золотая Корона - Денежные переводы» Утверждено Решением Совета директоров ООО «ЛЕНОБЛБАНК» протокол заседания № от ДД.ММ.ГГГГ Операционный работник передает кассовому работнику оформленные приходные кассовые ордера с подписями Отправителя и один экземпляр Заявления, а второй экземпляр заявления остаётся у отправителя; в нарушение Инструкции операциониста АРМ «Денежные переводы Золотая Корона» при подтверждении отправки, выдаче или возврата перевода необходимо проверить наличие документов, подтверждающих прием денег от Клиента или выдачу денег клиенту; в нарушение Положений об отправке перевода «Золотая Корона» после того, как заявления будут подписаны и заверены, а нужная сумма будет внесена Отправителем, необходимо нажать на «Подтвердить». Указал, что ФИО1 не опровергает факт обращения клиента, сумму перевода и то, что в нарушение <данные изъяты> Положения о порядке осуществления денежных переводов без открытия банковских счетов в системе «Золотая Корона - Денежные переводы» приходный ордер был передан клиенту, а не кассовому работнику в целях предупреждения совершения мошеннических действий, а так же факт отсутствия реквизитов на приходном кассовом ордере. Убытки банка отражены в бухгалтерском учете посредством оформления мемориального ордера №, содержащего суть операции, ее сумму-<данные изъяты> и корреспондирующие счета бухгалтерского учета: по дебету счета №-ФИО1 и по кредиту счета № (переводы по РФ ф\л на ф), а так же мемориального ордера № на сумму <данные изъяты> (комиссия системы ЗК) и № на сумму <данные изъяты> (комиссия за переводы) Так, в системе Бис-квит (автоматизированная банковская система осуществление операций и формирования бухгалтерских и кассовых документов) ответчиком сформирован мемориальный ордер № на сумму <данные изъяты>, который отражает бухгалтерскую операцию по дебету счета № - Золотая Корона (переводы по РФ ф\л на ф) к кредиту счета № - сумма переводов, включенную в платежную клиринговую позицию на основании распоряжений, составленных кредитной организацией в качестве участника платежной системы- плательщика. Названный мемориальный ордер отражает в бухгалтерском учете банка отправленное сообщение, сформированное в системе Золотая Корона, подтверждающее принятие перевода в системе ЗК (сообщение в клиринговый центр в системе ЗК о принятом переводе) и клиринговую позицию банка для осуществления расчетов с банком-получателя перевода. Сведения о составленном мемориальном ордере отражены в реестре мемориальных ордеров по документам дня за ДД.ММ.ГГГГ, а так же в отчете о документах и операциях с РНКО (л.д.<данные изъяты>).

Ответчик и его представитель исковые требования не признали. В отзыве на иск указали, что в иске следует отказать, поскольку договор о полной индивидуальной материальной ответственности истец с ответчиком заключил неправомерно, поскольку Г. В.С. являлся бухгалтерским работником банка и никакое имущество ему не вверялось и не передавалось, наличие прямого действительного ущерба и его размер, а так же причинная связь между поведением ответчика и наступившим ущербом не подтверждены, ревизия кассы не проводилась. Кроме того, истец не имел разрешения на осуществление денежных переводов по поручению физических лиц без открытия банковских счетов (л.д.<данные изъяты>)

Третье лицо Г. В.Г. суду пояснил, что ДД.ММ.ГГГГ денежных переводов не совершал, кто пользовался его паспортом, пояснить не смог, никакого Конько не знает.

Суд, выслушав ответчика, исследовав письменные материалы дела считает, что заявленные требования подлежат удовлетворению по следующим основаниям.

В силу положенийст. 22 Трудового кодекса РФ, работодатель имеет право привлекать работников к дисциплинарной и материальной ответственности в порядке, установленном настоящим Кодексом, иными федеральными законами.

Согласност. 232 Трудового кодекса РФ, сторона трудового договора (работодатель или работник), причинившая ущерб другой стороне, возмещает этот ущерб в соответствии с настоящим Кодексом и иными федеральными законами.

В соответствии сост. 233 Трудового кодекса РФ, материальная ответственность стороны трудового договора наступает за ущерб, причиненный ею другой стороне этого договора в результате ее виновного противоправного поведения (действий или бездействия), если иное не предусмотрено настоящим Кодексом или иными федеральными законами. Каждая из сторон трудового договора обязана доказать размер причиненного ей ущерба.

Согласност. 238 ТК РФработник обязан возместить работодателю причиненный ему прямой действительный ущерб. Неполученные доходы (упущенная выгода) взысканию с работника не подлежат. Под прямым действительным ущербом понимается реальное уменьшение наличного имущества работодателя или ухудшение состояния указанного имущества (в том числе имущества третьих лиц, находящегося у работодателя, если работодатель несет ответственность за сохранность этого имущества), а также необходимость для работодателя произвести затраты либо излишние выплаты на приобретение, восстановление имущества либо на возмещение ущерба, причиненного работником третьим лицам.

В соответствии со ст. 239 ТК РФ материальная ответственность работника исключается в случаях возникновения ущерба вследствие непреодолимой силы, нормального хозяйственного риска, крайней необходимости или необходимой обороны либо неисполнения работодателем обязанности по обеспечению надлежащих условий для хранения имущества, вверенного работнику.

В соответствии сост. 241 ТК РФза причиненный ущерб работник несет материальную ответственность в пределах своего среднего месячного заработка, если иное не предусмотрено настоящим Кодексом или иными федеральными законами.

В силуст. 242 ТК РФполная материальная ответственность работника состоит в его обязанности возмещать причиненный работодателю прямой действительный ущерб в полном размере. Материальная ответственность в полном размере причиненного ущерба может возлагаться на работника лишь в случаях, предусмотренных настоящим Кодексом или иными федеральными законами.

Согласност. 243 ТК РФматериальная ответственность в полном размере причиненного ущерба возлагается на работника в том числе, в случае недостачи ценностей, вверенных ему на основании специального письменного договора.

В соответствии сост. 244 ТК РФписьменные договоры о полной индивидуальной материальной ответственности, то есть о возмещении работодателю причиненного ущерба в полном размере за недостачу вверенного работникам имущества, могут заключаться с работниками, достигшими возраста восемнадцати лет и непосредственно обслуживающими или использующими денежные, товарные ценности или иное имущество.

Согласност. 247 ТК РФдо принятия решения о возмещении ущерба конкретными работниками работодатель обязан провести проверку для установления размера причиненного ущерба и причин его возникновения. Для проведения такой проверки работодатель имеет право создать комиссию с участием соответствующих специалистов. Истребование от работника письменного объяснения для установления причины возникновения ущерба является обязательным. В случае отказа или уклонения работника от предоставления указанного объяснения составляется соответствующий акт.

В п. 4 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 16.11.2006 года №52 «О применении судами законодательства, регулирующего материальную ответственность работников за ущерб, причиненный работодателю» указано: к обстоятельствам, имеющим существенное значение для правильного разрешения дела о возмещении ущерба работником, обязанность доказать которые возлагается на работодателя, в частности, относятся: отсутствие обстоятельств, исключающих материальную ответственность работника; противоправность поведения (действия или бездействие) причинителя вреда; вина работника в причинении ущерба; причинная связь между поведением работника и наступившим ущербом; наличие прямого действительного ущерба; размер причиненного ущерба; соблюдение правил заключения договора о полной материальной ответственности.

Если работодателем доказаны правомерность заключения с работником договора о полной материальной ответственности и наличие у этого работника недостачи, последний обязан доказать отсутствие своей вины в причинении ущерба.

Судом установлено, что ООО «Леноблбанк», ранее ООО «Спортинвестбанк» ДД.ММ.ГГГГ заключили с ООО РНКО «Платежный центр», который является межбанковским расчетным центром общероссийской платежной системы «Золотая Корона», договор № об открытии и ведении счета участника расчетов сроком на <данные изъяты> с правом пролонгации. ДД.ММ.ГГГГ к указанному договору было заключено дополнительное соглашение «Об использовании документов в электронной форме и признании электронной цифровой подписи» к Договору «Об открытии и ведении счета участника расчетов», в силу которого РНКО по поручению банка приняла на себя обязательство по безналичному расчетному обслуживанию банка с использованием СПЭД, позволяющей обеспечить на основании электронных документов проведение расчетных операций по открытию банком РНКО счету участника расчетов. Соглашение распространяет свое действие на каждый из счетов участников расчетов, открытых на основании договора. Банк и РНКО признают, что электронные документы в СПЭД имеют юридическую силу платежных доументов, составленных на бумажных носителях, и подписанных уполномоченными должностными лицами, указанными в карточке (альбоме) образцов подписей и оттисков печати соответствующей стороны, являются основанием для осуществление операций по счетам банка. Клиентская часть СПЭД, состоящая из программного обеспечения, содержащего подсистемы контроля целостности данных и проверки правильности электронно-цифровой подписи уполномоченных лиц РНКО, обеспечивает получение справочной информации и проведение банком расчетных операций (получение из РНКО выписок, электронных документов, реестров, отправку банком платежных электронных документов и обмен иной информацией с РНКО). Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ было заключено соглашение №, согласно которому РНКО обеспечивает предоставление банку для работы в рамках сервиса «Золотая корона- Денежные переводы» предварительно подготовленные USB-ключи «MS_ Key» в качестве материальных носителей в технологии хранения ключей ЭЦП. Создание сертификатов ЭЦП и распространение USB-ключи «MS_ Key» осуществляется ЗАО «Центр Цифровых Сертификатов», являющимся Удостоверяющим центром, в порядке и на условиях, определенных в Правилах, расположенных в интернете по адресу www.authority.ru (л.д.<данные изъяты>)

Истец включен в реестр участников платежной системы «Золотая Корона», ДД.ММ.ГГГГ в связи с вступлением в силу Федерального закона №161-ФЗ от 27.06.2011 «О национальной платежной системе» был уведомлен о новом порядке взаимодействия участников и оператора сервиса «Золотая Корона- Денежные переводы», определенном Правилами Платежной системы «Золотая Корона», - в связи с регистрацией РНКО «Платежный центр» (ООО) в качестве Оператора Платежной системы «Золотоая Корона», правила вступают в силу с 01.02.2013, размещены в сети интернет. В случае несогласия просили уведомить в письменном виде.

ДД.ММ.ГГГГ между ООО «Леноблбанк» и Г. В.С. был заключен трудовой договор №, согласно п<данные изъяты> которого ответчик принимается в подразделение – операционный офис № Отдела по развитию и работе ВСП Департамента по развитию и сопровождению сети ВСП, для выполнения работ по должности (квалификации) <данные изъяты> В силу <данные изъяты> трудового договора работник обязан при выполнении должностных обязанностей, связанных с материальной ответственностью, заключить договор о полной материальной ответственности в соответствии с трудовым законодательством РФ и в случае причинения материального ущерба банку - нести материальную ответственность. Работодатель имеет право осуществлять контроль за сроками и качеством выполнения работником трудовых обязанностей, в том числе с привлечением к дисциплинарной и материальной ответственности в порядке, установленном трудовым законодательством РФ, Правилами внутреннего трудового распорядка Банка (п.<данные изъяты> трудового договора). В случае неисполнения и ли ненадлежащего исполнения работником своих обязанностей, указанных в настоящем договоре и должностной инструкции, нарушение трудового законодательства, правил внутреннего трудового распорядка, а так же причинения работодателю материального ущерба, работник несет дисциплинарную, материальную и иную ответственность согласно действующему законодательству РФ в силу п.<данные изъяты> трудового договора (л.д.<данные изъяты>).

Из материалов дела следует, что ДД.ММ.ГГГГ ответчик был ознакомлен с должностной инструкцией, в соответствии с которой на Г. В.С. были возложены обязанности по обеспечению сохранности вверенных ему наличных денег и других ценностей, экземпляр должностной инструкции получил на руки.

Так, в соответствии с типовой должностной инструкцией № специалиста операционного офиса отдела по развитию и работе ВСП Департамента по развитию и сопровождению сети ВСП ООО «Леноблбанк», утвержденной ДД.ММ.ГГГГ председателем правления ООО «Леноблбанк» на специалиста возлагаются функции по осуществлению операций по оформлению, приему/выдаче денежных переводов, а так же выполнение требований по проведению идентификации клиентов. За ненадлежащее исполнение или неисполнение своих должностных обязанностей специалист несет ответственность, в том числе за причиненный материальный ущерб, за ненадлежащую идентификацию клиентов (л.д.<данные изъяты>).

В инструкции операциониста «Золотая корона-Денежные переводы» регламентирован порядок осуществления переводов денежных средств без открытия счета по поручению физических лиц, в котором указано о наличии информации о мерах безопасности, в том числе «Никогда не завершайте операцию до тех пор, пока не убедитесь в том, что денежные средства внесены в кассу» (л.д.<данные изъяты>).

До заключения трудового договора ДД.ММ.ГГГГ ответчик прошел аттестацию на должность <данные изъяты> ООО «Леноблбанк», как <данные изъяты> получил зачеты по знанию нормативных документов, инструкций ЦБ, знанию переводов и операций по вкладам, а так же умение работать по программе «Бисквит» с физическими лицами при оформлении переводов (л.д.<данные изъяты>).

На основании служебной записки № с ДД.ММ.ГГГГ специалисту Г. В.С. был предоставлен доступ с созданием новой учетной записи пользователя, в том числе к системам ИБС «Бисквит» (БМ,ЧВ), на основании распоряжения по заявке № от ДД.ММ.ГГГГ ответчик зарегистрирован пользователем в указанном программном комплексе в связи с приемом на работу на должность <данные изъяты> в ОО№, приказ № от ДД.ММ.ГГГГ. О том, что инструктаж по соблюдению режима информационной безопасности при работе в корпоративной сети Банка прошел, с правилами работы ознакомлен и об ответственности за неправомерные действия предупрежден ответчик расписался в день приема на работу ДД.ММ.ГГГГ. Кроме того, ответчику предоставлено право подписи на кассовых и расчетных документах (единоличной и контрольной) (л.д.<данные изъяты>)

Кроме того, при заключении трудового договора ДД.ММ.ГГГГ стороны заключили договор о полной индивидуальной материальной ответственности, в силу которого работник принимает на себя полную материальную ответственность за недостачу вверенного ему работодателем имущества, а также за ущерб, возникший у работодателя в результате возмещения им ущерба иным лицам. Работник не несет материальной ответственности, если ущерб причинен не по его вине (л.д.<данные изъяты>).

Договор заключен с ответчиком как со специалистом, осуществляющим кассовое и иному финансовое обслуживание клиентов в силу Перечня должностей и работ, замещаемых или выполняемых работниками, с которыми работодатель может заключить письменные договоры о полной индивидуальной материальной ответственности за недостачу вверенного имущества, утвержденного Постановлением Министерства труда и социального развития РФ от ДД.ММ.ГГГГ № (Приложение №1), отвечает требованиям ст.244 ТК РФ.

В период испытательного срока ДД.ММ.ГГГГ ответчик в ОО № отправил по системе денежных переводов «Золотая корона» перевод на сумму <данные изъяты> за № от имени Г. В. Г. получателю ФИО2 без внесения в кассу по приходному ордеру отправителем денежных средств, в результате чего возникла недостача на сумму <данные изъяты>, что подтверждается мемориальными ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ, а так же сведениями по итоговым суммам по приходу и расходу кассовых документов на ДД.ММ.ГГГГ и отчетом о документах и операциях с РНКО (л.д.<данные изъяты>).

В силу п.1 ч.1 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны до приема на обслуживание идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, за исключением случаев, установленных пунктами 1.1, 1.2 и 1.4 настоящей статьи, установив следующие сведения: в отношении физических лиц - фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), гражданство, дату рождения, реквизиты документа, удостоверяющего личность, данные миграционной карты, документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии).

Положениями Типовых правил внутреннего контроля в кредитной организации, утвержденных Комитетом АРБ по вопросам ПОД/ФТ, протокол заседания Комитета № от ДД.ММ.ГГГГ предусмотрена процедура идентификации клиента.

Так, <данные изъяты> Типовых правил предусматривает, что в целях идентификации Клиента, его Представителя Банк обязан установить сведения, определенные Федеральным законом и настоящим пунктом Правил. Идентификация Клиентов, их Представителей возлагается на структурные подразделения Банка, непосредственно взаимодействующие с Клиентом, их Представителем и осуществляющие последующий контроль его деятельности.

Идентификация осуществляется следующим образом:

- Сотрудник, ответственный за идентификацию Клиента, его Представителя, запрашивает у Клиента, его Представителя, а Клиент, его Представитель представляет всю необходимую информацию и документы, необходимые для идентификации Клиента, его Представителя, установления и идентификации выгодоприобретателей.

К сведениям, запрашиваемым у Клиента, его Представителя, относятся:

а. В целях идентификации физического лица:

- Фамилия, имя и отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая).

- Дата и место рождения.

- Гражданство.

- Реквизиты документа, удостоверяющего личность: серия и номер документа, дата выдачи документа, наименование органа, выдавшего документ, и код подразделения (если имеется).

- Данные миграционной карты: номер карты, дата начала срока пребывания и дата окончания срока пребывания; и данные документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации: серия (если имеется) и номер документа, дата начала срока действия права пребывания (проживания), дата окончания срока действия права пребывания (проживания).

- Адрес места жительства (регистрации) или места пребывания.

- Идентификационный номер налогоплательщика (если имеется).

- Номера контактных телефонов и факсов (если имеются).

Идентификация Клиента осуществляется до проведения банковской операции или иной сделки (п.ДД.ММ.ГГГГ Типовых правил).

Положениями <данные изъяты> Типовых правил предусмотрено, что идентификация физического лица может проводиться на основании документа, удостоверяющего личность, который не содержит всех сведений, требуемых в соответствии со статьей 7 указанного Федерального закона при осуществлении переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов. В этом случае документ, удостоверяющий личность, копируется сотрудником Банка.

Так, ч.1 ст.1 Положения о паспорте гражданина Российской Федерации, образца бланка и описания паспорта гражданина Российской Федерации, утвержденного Постановлением Правительства РФ от 08.07.1997 № 828 паспорт гражданина Российской Федерации является основным документом, удостоверяющим личность гражданина Российской Федерации на территории Российской Федерации.

Аналогичные положения закреплены <данные изъяты> Положения «О порядке осуществления денежных переводов без открытия банковских счетов в системе «Золотая корона - Денежные переводы», утвержденного Советом директоров, протокол заседания № от ДД.ММ.ГГГГ (л.д.<данные изъяты>).

Кроме того, в силу <данные изъяты> указанного положения операционный работник передает кассовому работнику оформленные приходные кассовые ордера с подписями отправителя и один экземпляр заявления, а второй экземпляр заявления остается у отправителя.

Третье лицо Г. В.Г. в судебном заседании при обозрении заявления на отправление перевода от его имени отрицал, что писал данное заявление. Кроме того, на заявлении физического лица на перевод денежных средств подпись отправителя отсутствует.

Следовательно, Г. В.С. провел идентификацию клиента ненадлежащим образом, поскольку иное лицо от имени Г. В.Г. совершило отправление денежного перевода.

Согласно отчету о документах и операциях по РНКО с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ перевод № в сумме <данные изъяты>, отправленный ДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты> Г. В.Г. был выдан по заявлению ФИО2 ДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты> что подтверждается расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ (л.д.<данные изъяты>).

По данному факту на основании докладной начальника отдела по развитию и работе ВСП ФИО3 работодателем в порядке, установленном требованиями ст.146,247 ТК РФ было проведено служебное расследование с отстранением на период его проведения ответчика от работы <данные изъяты> по факту недостачи денежных средств. В объяснительной руководитель ОО № ФИО4 указала, что Г. не смог пояснить, почему отправил перевод без проводки по кассе и в отсутствие в паспорте клиента отметки о регистрации. Старший кассир-бухгалтер ОО № в объяснительной записке указала на совершение приблизительно ДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты> часов мужчиной операции по продаже <данные изъяты> на Р. рубли, операций по внесению денежных средств не совершал; в другой кассе в данное время мужчина для перевода не обслуживался (л.д.<данные изъяты>).

Однако в своих объяснениях от ДД.ММ.ГГГГ Г. В.С. указывал на наличие подписи кассира и печать текущей даты на ордерах, после чего им был совершен перевод. Не отрицал, что печать кассы на ордере отсутствовала в нарушении <данные изъяты> Положения о порядке проведения и оформления кассовых операций, утвержденного решением Совета директоров, протокол заседания № от ДД.ММ.ГГГГ, <данные изъяты> Положения о порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации, утвержденное Банком России ДД.ММ.ГГГГ № (л.д.<данные изъяты>).

Представленные стороной истца Правила осуществления перевода денежных средств, утвержденные Решением Совета директоров (протокол № от ДД.ММ.ГГГГ) суд считает ненадлежащим доказательством, поскольку они были утверждены после отправления ответчиком ДД.ММ.ГГГГ перевода.

По результатам служебного расследования комиссия пришла к заключению, что Г. В.С. были допущены нарушения в работе, а именно: принят паспорт гражданина РФ, в котором отсутствуют сведения в графе «место жительства», т.е. в нарушении пп.1.п.1 ст.7 Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» проведена формальная идентификация клиента, кроме того о данном факте не было сообщено Службе безопасности банка; в нарушении п.3.4 Положения Банка России от 24.04.2008 №318-П «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монет Банка России в кредитных организациях на территории РФ» при предъявлении клиентом «оплаченного» приходного ордера не проверено наличие обязательных позиций, которые должны быть заполнены кассиром в приходном ордере (подписи и печати операционной кассы); перед отправлением перевода операционист не убедился в том, что указанный перевод акцептован кассиром по программе АБС. Комиссия посчитала необходимым применить к ответчику дисциплинарное взыскание в форме выговора, а так же привлечь к материальной ответственности за причиненный ущерб в связи с недостачей в сумме <данные изъяты> в связи с допущенными нарушениями Г. В.С. своих должностных обязанностей, предусмотренных типовой Должностной инструкцией специалиста операционного офиса, Договора о полной индивидуальной материальной ответственности от ДД.ММ.ГГГГ, по результатам которого ДД.ММ.ГГГГ был издан приказ № о необходимости применения к ответчику дисциплинарного наказания. Кроме того, директору департамента защиты бизнеса обратиться в правоохранительные органы с заявлением о возбуждении уголовного дела по факту хищения денежных средств, совершенных путем денежного перевода по системе «Золотая корона» без внесения денежных средств в кассу банка, а так же начальнику юридического управления обратиться в суд с иском к Г. В.С. о возмещении ущерба (л.д.<данные изъяты>).

ДД.ММ.ГГГГ приказом № за допущенное нарушение специалистом ОО № Г. В.С. своих должностных обязанностей, предусмотренных Типовой должностной инструкцией Специалиста Операционного офиса Отдела по развитию и работе ВСП Департамента по развитию и сопровождению сети ВСП, утвержденную ДД.ММ.ГГГГ Председателем правления ООО «Леноблбанк», Договора о полной индивидуальной материальной ответственности от ДД.ММ.ГГГГ, которые в свою очередь повлекли причинение материального ущерба ООО «Леноблбанк» в виде недостачи в размере <данные изъяты> к ответчику было применено дисциплинарное взыскание в виде выговора (л.д.<данные изъяты>). Указанный приказ ответчиком не оспорен.

Кроме того, председатель Правления ООО «Леноблбанка» обратился в правоохранительные органы с заявлением о проведении оперативно-розыскных мероприятий в отношении мошеннической группы с привлечением фигурантов к уголовной ответственности, которое было принято и зарегистрировано <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ. Постановлением УУП <данные изъяты> отдела милиции УМВД России по <адрес> СПб от ДД.ММ.ГГГГ было отказано в возбуждении уголовного дела на основании п.1 ч.1 ст.24 УПК РФ в отношении Г. В.Г., а так же указано на ненадлежащим образом проведенную проверку сотрудником ООО «Леноблбанк» представленных документов, что в свою очередь привело к безосновательному переводу денежных средств, повлекший причинение организации ущерба (л.д.<данные изъяты>).

В соответствии со ст. 56 ГПК РФ, содержание которой следует рассматривать в контексте с положениями ч. 3 ст. 123 Конституции РФ и ст. 12 ГПК РФ, закрепляющих принципы состязательности гражданского судопроизводства и принцип равноправия сторон, каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.

Согласно ст. 67 ГПК РФ суд оценивает относимость, допустимость, достоверность каждого доказательства в отдельности, а также достаточность и взаимную связь доказательств в их совокупности.

Оценив представленные доказательства, суд пришел к выводу о том, что истцу был причинен ущерб по вине ответчика, на которого договором возложена индивидуальная материальная ответственность, в связи с ненадлежащим исполнение возложенных на него должностных обязанности, а именно: не идентифицировал клиента до проведения банковской операции, при предъявлении клиентом «оплаченного» приходного ордера не проверил наличие обязательных позиций, которые должны быть заполнены кассиром в приходном ордере (подписи и печати операционной кассы); перед отправлением перевода не убедился в акцепте перевода кассиром по программе АБС, что повлекло за собой уменьшение принадлежащего истцу имущества, вверенного Г. В.С. на сумму <данные изъяты>.

Доказательства, которые позволили бы освободить ответчика как работника от ответственности по основаниям, предусмотренным ст. 239 ТК РФ суду не представлено.

В соответствии с ч.1 ст.88 ГПК РФ судебные расходы состоят из государственной пошлины и издержек, связанных с рассмотрением дела. В силу ч.1 ст.98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, за исключением случаев, предусмотренных ч.2 ст.96 настоящего Кодекса. Поскольку исковые требования судом удовлетворены в полном объеме, то в порядке ст. 98 ГПК РФ с ответчика в пользу истца подлежат взысканию расходы по оплате государственной пошлины в размере, предусмотренном ст.333.19 ГПК РФ.

На основании изложенного и, руководствуясь ст.ст. 56, 67, 194-199 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Исковые требования общества с ограниченной ответственностью «Леноблбанк» к ФИО1 о взыскании материального ущерба удовлетворить.

Взыскать с ФИО1 в пользу общества с ограниченной ответственностью «Леноблбанк» материальный ущерб в сумме <данные изъяты>, судебные расходы – <данные изъяты>, а всего: <данные изъяты>

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке через Невский районный суд Санкт-Петербурга в Санкт-Петербургский городской суд в течение одного месяца со дня изготовления решения суда в окончательной форме.

Судья: О.В.Орлова