Гражданский кодекс часть 1

Волжский районный суд Самарской области в составе председательствующего судьи Тимагина Е.А., при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Паньковой Н.В., с участием представителей истца ФИО1, ФИО2, рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску ПАО Банк Синара к ФИО3, ФИО4 о взыскании ущерба, причиненного работником,

установил:

публичное акционерное общество Банк Синара (до переименования ПАО «СКБ-банк», далее также - Банк, работодатель) обратилось в суд к ФИО3, ФИО4 с иском, уточненным в порядке ст. 39 ГПК РФ, о солидарном возмещении материального ущерба, причиненного ими Банку при исполнении трудовых обязанностей, в размере 87 837 017,85 руб., указав, что ФИО3 с ДД.ММ.ГГГГ, ФИО4 с ДД.ММ.ГГГГ работали в филиале «Ижевский» ПАО «СКБ-банк» на различных должностях на основании трудовых договоров, с ними также были заключены договоры о полной индивидуальной материальной ответственности. В ходе проведения служебного расследования на основании приказа директора Департамента персонала от ДД.ММ.ГГГГ№ установлено, что ФИО3 и ФИО4 в нарушение требований федерального законодательства, нормативных актов Банка России и локальных организационно-распорядительных и функционально-технологических актов Банка, используя служебное положение, умышленно совершали противоправные виновные действия в виде присвоения денежных средств клиентов Банка, а также сокрытия своих действий, о чем составлен акт, а также дополнительные акты от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ. С актами ответчики были ознакомлены, от них получены объяснения. ДД.ММ.ГГГГФИО3 и ФИО4 уволены по п. 7 ч. 1 ст. 81 ТК РФ на основании приказов работодателя №. В производстве СЧ ГСУ ГУ МВД России по Самарской области находится уголовное дело, возбужденное по факту хищения денежных средств Банка. ПАО «СКБ-банк» причинен материальный ущерб. Банком были возмещены клиентам по вкладам и кредитам. Сумма ущерба Банка от действий ответчиков составила 87 837 017,15 руб.

В судебном заседании представители истца ФИО1, ФИО2 уточненные исковые требования поддержали в полном объеме, просили иск удовлетворить.

Ответчики ФИО3 и ФИО4, извещенные надлежащим образом о дате, месте и времени рассмотрения дела, в судебное заседание не явились.

Третье лицо Отделение по Самарской области Волго-Вятского главного управления Банка России, извещенное надлежащим образом о дате, месте и времени рассмотрения дела, в судебное заседание представителя не направило, просило о рассмотрении дела в отсутствие своего представителя.

Руководствуясь ст. ст. 48, 167 ГПК РФ, суд посчитал возможным рассмотреть дело в отсутствие неявившихся лиц, участвующих в деле. При этом суд отклонил ходатайство ответчиков об отложении разбирательства дела, полагая его необоснованным, направленным на затягивание рассмотрения дела.

Заслушав представителей стороны, изучив материалы дела, суд полагает исковые требования подлежащими удовлетворению по следующим основаниям.

Как следует из п. п. 1 и 2 ст. 1064 ГК РФ вред, причиненный личности или имуществу гражданина, а также вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред. Лицо, причинившее вред, освобождается от возмещения вреда, если докажет, что вред причинен не по его вине.

Согласно ч. 1 ст. 232 ТК РФ сторона трудового договора (работодатель или работник), причинившая ущерб другой стороне, возмещает этот ущерб в соответствии с настоящим Кодексом и иными федеральными законами.

Условия наступления материальной ответственности стороны трудового договора установлены статьей 233 ТК РФ. В соответствии с данной нормой материальная ответственность стороны трудового договора наступает за ущерб, причиненный ею другой стороне этого договора в результате ее виновного противоправного поведения (действий или бездействия), если иное не предусмотрено данным Кодексом или иными федеральными законами. Каждая из сторон трудового договора обязана доказать размер причиненного ей ущерба.

Главой 39 ТК РФ «Материальная ответственность работника» определены условия и порядок возложения на работника, причинившего работодателю имущественный ущерб, материальной ответственности, в том числе и пределы такой ответственности.

Работник обязан возместить работодателю причиненный ему прямой действительный ущерб. Неполученные доходы (упущенная выгода) взысканию с работника не подлежат (ч. 1 ст. 238 ТК РФ).

В силу ст. 241 ТК РФ за причиненный ущерб работник несет материальную ответственность в пределах своего среднего месячного заработка, если иное не предусмотрено данным Кодексом или иными федеральными законами.

Полная материальная ответственность работника состоит в его обязанности возмещать причиненный работодателю прямой действительный ущерб в полном размере (ч. 1 ст. 242 ТК РФ).

Частью 2 статьи 242 ТК РФ предусмотрено, что материальная ответственность в полном размере причиненного ущерба может возлагаться на работника лишь в случаях, предусмотренных этим Кодексом или иными федеральными законами.

Перечень случаев возложения на работника материальной ответственности в полном размере причиненного ущерба приведен в статье 243 ТК РФ.

Так, в соответствии с п. п. 1-3 ч. 1 ст. 243 ТК РФ материальная ответственность в полном размере причиненного ущерба возлагается на работника в случае, когда в соответствии с настоящим Кодексом или иными федеральными законами на работника возложена материальная ответственность в полном размере за ущерб, причиненный работодателю при исполнении работником трудовых обязанностей; недостачи ценностей, вверенных ему на основании специального письменного договора или полученных им по разовому документу; умышленного причинения ущерба.

Постановлением Правительства РФ от 31.12.2002 № 85 (зарегистрировано в Минюсте России 03.02.2003 № 4171) утверждены перечни должностей и работ, замещаемых или выполняемых работниками, с которыми работодатель может заключать письменные договоры о полной индивидуальной или коллективной (бригадной) материальной ответственности, а также типовые формы договоров о полной материальной ответственности.

Так, согласно данному Постановлению Правительства РФ в перечень должностей, выполняемых работниками, с которыми работодатель может заключать письменные договоры о полной индивидуальной материальной ответственности, в частности включены руководители, их заместители, специалисты и иные работники, осуществляющие: депозитарную деятельность; экспертизу, проверку подлинности и иную проверку, а также уничтожение в установленном порядке денежных знаков, ценных бумаг, эмитированных кредитной или иной финансовой организацией и/или Минфином России бланков; операции по купле, продаже, разрешению на оплату и иным формам и видам оборота денежных знаков, ценных бумаг, драгоценных металлов, монет из драгоценных металлов и иных валютных ценностей; операции с денежной наличностью при обслуживании банкоматов и обслуживание клиентов, имеющих индивидуальные сейфы в хранилище, учет и хранение ценностей и иного имущества клиентов в хранилище; операции по эмиссии, учету, хранению, выдаче и уничтожению банковских, кредитных, дисконтных карт, кассовому и иному финансовому обслуживанию клиентов, по подсчету, пересчету или формированию денежной наличности и валютных ценностей; инкассаторские функции и перевозку (транспортировку) денежных средств и иных ценностей (в том числе водители-инкассаторы), а также иные работники, выполняющие аналогичные функции.

В перечень таких работ включены, в частности работы, связанные с осуществлением: депозитарной деятельности; экспертизы, проверки подлинности и иной проверки, а также уничтожения в установленном порядке денежных знаков, ценных бумаг, эмитированных кредитной или иной финансовой организацией и/или Минфином России бланков; операций по купле, продаже, разрешению на оплату и иных форм и видов оборота денежных знаков, ценных бумаг, драгоценных металлов, монет из драгоценных металлов и иных валютных ценностей; операций с денежной наличностью при обслуживании банкоматов и обслуживанием клиентов, имеющих индивидуальные сейфы в хранилище, учетом и хранением ценностей и иного имущества клиентов в хранилище; операций по эмиссии, учету, хранению, выдаче и уничтожению банковских, кредитных, дисконтных карт, кассовому и иному финансовому обслуживанию клиентов, по подсчету, пересчету или формированию денежной наличности и валютных ценностей; инкассаторских функций и перевозкой (транспортировкой) денежных средств и иных ценностей.

В силу ч. 1 ст. 247 ТК РФ до принятия решения о возмещении ущерба конкретными работниками работодатель обязан провести проверку для установления размера причиненного ущерба и причин его возникновения. Для проведения такой проверки работодатель имеет право создать комиссию с участием соответствующих специалистов.

Согласно ч. 2 ст. 247 ТК РФ истребование от работника письменного объяснения для установления причины возникновения ущерба является обязательным. В случае отказа или уклонения работника от предоставления указанного объяснения составляется соответствующий акт.

В пункте 4 постановления Пленума Верховного Суда РФ от 16.11.2006 № 52 «О применении судами законодательства, регулирующего материальную ответственность работников за ущерб, причиненный работодателю» разъяснено, что к обстоятельствам, имеющим существенное значение для правильного разрешения дела о возмещении ущерба работником, обязанность доказать которые возлагается на работодателя, в частности, относятся: отсутствие обстоятельств, исключающих материальную ответственность работника; противоправность поведения (действий или бездействия) причинителя вреда; вина работника в причинении ущерба; причинная связь между поведением работника и наступившим ущербом; наличие прямого действительного ущерба; размер причиненного ущерба; соблюдение правил заключения договора о полной материальной ответственности.

Из приведенных правовых норм трудового законодательства и разъяснений названного Пленума Верховного Суда РФ по их применению следует, что материальная ответственность работника является самостоятельным видом юридической ответственности и возникает лишь при наличии ряда обязательных условий, к которым относятся: наличие прямого действительного ущерба у работодателя, противоправность действия (бездействия) работника, причинно-следственная связь между противоправным действием (бездействием) работника и имущественным ущербом у работодателя, вина работника в совершении противоправного действия (бездействия). Бремя доказывания наличия совокупности названных выше обстоятельств, дающих основания для привлечения работника к материальной ответственности, законом возложено на работодателя, который до принятия решения о возмещении ущерба конкретным работником обязан провести проверку с обязательным истребованием от работника письменного объяснения для установления размера причиненного ущерба, причин его возникновения и вины работника в причинении ущерба.

Как установлено судом и следует из материалов дела, ДД.ММ.ГГГГФИО3 (ранее – Г.Н.В., фамилия изменена приказом от ДД.ММ.ГГГГ№) принята в ОАО «Акционерный коммерческий банк содействия коммерции и бизнесу» на должность заместителя начальника Управления развития сети Департамента регионального развития. Между сторонами заключен трудовой договор от ДД.ММ.ГГГГ№.

ДД.ММ.ГГГГФИО3 переведена на должность управляющего операционным офисом «Жигулевский» филиала «Ижевский» ОАО «СКБ-банк» (дополнительное соглашение от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору от ДД.ММ.ГГГГ№).

ДД.ММ.ГГГГФИО3 переведена на должность заместителя управляющего операционным офисом «Новокуйбышевский» филиала «Ижевский» ОАО «СКБ-банк» (дополнительное соглашение от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору от ДД.ММ.ГГГГ№).

ДД.ММ.ГГГГФИО3 переведена на должность начальника Отдела розничного бизнеса операционного офиса «Самарский» филиала «Ижевский» ОАО «СКБ-банк» (дополнительное соглашение от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору от ДД.ММ.ГГГГ№).

ДД.ММ.ГГГГФИО3 переведена на должность начальника Отдела обслуживания физических лиц операционного офиса «Самарский» филиала «Ижевский» ОАО «СКБ-банк» (дополнительное соглашение от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору от ДД.ММ.ГГГГ№).

ДД.ММ.ГГГГФИО3 переведена на должность ведущего специалиста Отдела по работе с клиентами операционного офиса «Самарский» филиала «Ижевский» ОАО «СКБ-банк» (дополнительное соглашение от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору от ДД.ММ.ГГГГ№).

ДД.ММ.ГГГГФИО3 переведена на должность начальника Отдела по работе с клиентами операционного офиса «Самарский» филиала «Ижевский» ПАО «СКБ-банк» (дополнительное соглашение от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору от ДД.ММ.ГГГГ№).

ДД.ММ.ГГГГФИО3 переведена на должность начальника Отдела по работе с клиентами операционного офиса «Самарский» ПАО «СКБ-банк» (дополнительное соглашение от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору от ДД.ММ.ГГГГ№).

ДД.ММ.ГГГГФИО3 на основании приказа от ДД.ММ.ГГГГ№-к уволена из Банка на основании п. 3 ч. 1 ст. 77 ТК РФ (по инициативе работника).

ДД.ММ.ГГГГФИО3 на основании трудового договора № принята на работу на должность начальника Отдела по работе с клиентами операционного офиса «Самарский» ПАО «СКБ-банк» по совместительству на 0,003 ставки на неопределенный срок.

ДД.ММ.ГГГГ между ПАО «СКБ-банк» и ФИО3 заключен письменный договор № о полной индивидуальной материальной ответственности.

ДД.ММ.ГГГГФИО4 (ранее – Н.Е.В., фамилия изменена приказом от ДД.ММ.ГГГГ№-к) принята в ОАО «Акционерный коммерческий банк содействия коммерции и бизнесу» на должность менеджера по продажам розничных продуктов операционного офиса «Самарский» филиала «Ижевский» ОАО «СКБ-банк». Между сторонами заключен трудовой договор от от ДД.ММ.ГГГГ№.

ДД.ММ.ГГГГФИО4 переведена на должность операциониста Отдела обслуживания физических лиц операционного офиса «Самарский» филиала «Ижевский» ОАО «СКБ-банк» (дополнительное соглашение от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору от ДД.ММ.ГГГГ№).

ДД.ММ.ГГГГФИО4 переведена на должность специалиста по работе с физическими лицами Отдела по работе с клиентами операционного офиса «Самарский» филиала «Ижевский» ОАО «СКБ-банк» (дополнительное соглашение от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору от ДД.ММ.ГГГГ№).

ДД.ММ.ГГГГФИО4 переведена на должность специалиста по работе с физическими лицами Отдела по работе с клиентами операционного офиса «Самарский» ПАО «СКБ-банк» (дополнительное соглашение от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору от ДД.ММ.ГГГГ№).

ДД.ММ.ГГГГФИО4 на основании приказа от ДД.ММ.ГГГГ№-к уволена из Банка на основании п. 3 ч. 1 ст. 77 ТК РФ (инициатива работника).

ДД.ММ.ГГГГФИО4 на основании трудового договора № принята на работу на должность специалиста по работе с физическими лицами Отдела по работе с клиентами операционного офиса «Самарский» ПАО «СКБ-банк» по совместительству на 0,003 ставки на неопределенный срок.

ДД.ММ.ГГГГ между ПАО «СКБ-банк» и ФИО4 заключен письменный договор № о полной индивидуальной материальной ответственности.

ДД.ММ.ГГГГФИО4 переведена на должность старшего специалиста по работе с физическими лицами Отдела по работе с клиентами операционного офиса «Самарский» ПАО «СКБ-банк» (дополнительное соглашение от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору от ДД.ММ.ГГГГ№).

Из должностных инструкций ФИО4, ФИО3, с которыми каждая из них ознакомлена под роспись, усматривается, что их работа связана с заключением и сопровождение отдельных договоров/сделок с клиентами по соответствующим банковским продуктам (услугам), открытие и сопровождение счетов физических лиц в рублях и иностранной валюте, оформлением и выдачей кредитов, обслуживанием банковских карт клиентов, с проведением расходно-приходных операций, в том числе с переводом денежных средств с осуществлением текущего и последующего контроля операций в соответствии действующим законодательством РФ, на них также возложена обязанность по обеспечению сохранности вверенных им материальных ценностей и документов.

В соответствии с разделом 2 должностной инструкции старшего специалиста по работе с физическими лицами Отдела по работе с клиентами дополнительного (операционного) офиса ПАО «СКБ-банк» к должностным обязанностям ФИО4 отнесено денежное и финансовое обслуживание клиентов Банка. При этом совершение операций/сделок, связанных с обслуживанием клиентов должно осуществляться только при личном присутствии клиентов в офисе с обеспечением контроля личного присутствия клиента в офисе и наличия оригиналов (надлежащим образом заверенных копий) документов, удостоверяющих личность клиента, при осуществлении дополнительного контроля операций/сделок

В соответствии с разделом 2 должностной инструкции начальника Отдела по работе с клиентами дополнительного (операционного) офиса ПАО «СКБ-банк» к должностным обязанностям ФИО3 отнесено также денежное и финансовое обслуживание клиентов Банка. Помимо этого, отнесено выполнение контрольных функций, то есть подтверждение денежных и финансовых операций по счетам и вкладам клиентов Банка.

ДД.ММ.ГГГГФИО3 и ФИО4 уволены по п. 7 ч. 1 ст. 81 ТК РФ на основании приказов работодателя №, №.

Постановлением старшего следователя СЧ ГСУ ГУ МВД России по Самарской области Б.Д.М. от ДД.ММ.ГГГГ по материалам проверки по факту хищения путем обмана денежных средств ПАО «СКБ-банк» в особо крупном размере, зарегистрированном КУСП № от ДД.ММ.ГГГГ, возбуждено уголовное дело № по признакам состава преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ в отношении неустановленных лиц.

Согласно указанному постановлению,

В ходе предварительного следствия по уголовному делу установлено, что ПАО «СКБ-банк» причинен материальный ущерб, постановлением от ДД.ММ.ГГГГ ПАО «СКБ-банк» признан потерпевшим по уголовному делу.

Постановлением следователя по особо важным делам СЧ ГСУ ГУ МВД России по Самарской области Р.М.Г. от ДД.ММ.ГГГГ по материалам проверки заявления представителя ПАО «СКБ-банк» от ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрированном КУСП № от ДД.ММ.ГГГГ, возбуждено уголовное дело № по признакам состава преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ в отношении неустановленных лиц.

Согласно данному постановлению,

В результате служебного расследования, проведенного в операционном офисе «Самарский» ПАО «СКБ-банк», комиссией Банка были выявлены факты нарушения со стороны ФИО3 и ФИО4 требований федерального законодательства, нормативных актов Банка России и локальных нормативных актов ПАО «СКБ-банк», что подтверждается актом служебного расследования от ДД.ММ.ГГГГ и дополнительными актами служебного расследования от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ.

Так, установлено, что ДД.ММ.ГГГГ клиентом Банка У.Л.А. открыт вклад «Пенсионный» на сумму 861 419,41 руб. с номером счета по вкладу №, текущим счетом №. Клиентом вклад пополнялся ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГФИО4 в программном обеспечении Банка в отсутствие клиента, без его согласия и помимо его воли изменила контактный номер клиента, тем самым, исключив возможность клиента получить уведомления об операциях с денежными средствами по ее счету вклада.

В этот же день ФИО4 произвела выпуск карты № и привязала ее к текущему счету №. Далее, ответчики произвели перевод со счета клиента № на текущий счет № денежных средств в размере 500 000,00 руб., ДД.ММ.ГГГГ - 200 000,00 руб., ДД.ММ.ГГГГ - 30 000,00 руб., ДД.ММ.ГГГГ – 50 000,00 руб. Все операции, осуществленные ФИО4, согласовала и проконтролировала под своим логином и паролем в программе «3 Card» ФИО3 Операции произведены в отсутствие клиента, без согласия и помимо его воли.

Далее, со счета №, используя имеющуюся у них в распоряжении карту №, ФИО3 и ФИО4 снимали денежные средства, принадлежавшие У.Л.А., наличными через банкоматы.

ДД.ММ.ГГГГ Банком возмещены У.Л.А. денежные средства в размере 695 868,59 руб. - суммы вклада, 30 169,32 руб., 270,00 руб. и 2 583,14 руб. - суммы процентов. Итого клиенту возмещено 728 891,05 руб.

ДД.ММ.ГГГГ клиентом Банка П.Т.Н. открыт вклад «Пенсионный» на сумму 296 097,20 руб. с номером счета по вкладу №.

ДД.ММ.ГГГГ клиентом Банка П.Т.Н. открыт вклад «Исполнение желаний» на сумму 350 000,00 руб. с номером счета по вкладу №.

ДД.ММ.ГГГГФИО4 в программном обеспечении Банка в отсутствие клиента, без его согласия и помимо его воли, изменила контактный номер клиента, тем самым, исключив возможность клиента получить уведомления об операциях с денежными средствами по ее счету вклада.

В этот же день ФИО4 открыла текущий счет №, произвела выпуск карты № и привязала ее к текущему счету №. Далее, ДД.ММ.ГГГГ ответчики произвели закрытие вклада «Исполнение желаний» и перевели со счета вклада клиента № на текущий счет № денежные средства в размере 350 000,00 руб. ДД.ММ.ГГГГ ответчики перевели со счета вклада «Пенсионный» № на текущий счет № денежные средства в размере 296 102,86 руб. Все операции, осуществленные ФИО4, согласовала и проконтролировала под своим логином и паролем в программе «3 Card» ФИО3 Все операции произведены в отсутствие клиента, без согласия и помимо его воли.

Далее, со счета №, используя имеющуюся у них в распоряжении карту №, ФИО3 и ФИО4 снимали денежные средства, принадлежавшие П.Т.Н., наличными через банкоматы.

ДД.ММ.ГГГГ Банком возмещены П.Т.Н. денежные средства в размере 350 000,00 руб., 302 083,63 руб. - суммы вклада, 14 459,02 руб., 1 349,89 руб. и 4 093,39 руб. - суммы процентов. Итого клиенту возмещено 671 985,93 руб.

ДД.ММ.ГГГГ клиентом Банка С.А.А. открыт вклад «Исполнение желаний» на сумму 400 000,00 руб. с номером счета по вкладу №.

ДД.ММ.ГГГГ клиентом Банка С.А.А. открыт вклад «Исполнение желаний» на сумму 280 000,00 руб. с номером счета по вкладу №.

ДД.ММ.ГГГГ клиентом Банка С.А.А. открыт вклад «Исполнение желаний» на сумму 100 000,00 руб. с номером счета по вкладу №.

ДД.ММ.ГГГГ клиентом Банка С.А.А. открыт вклад «Исполнение желаний» на сумму 220 000,00 руб. с номером счета по вкладу № и текущим счетом №.

В этот же день ФИО4 открыла текущий счет №, произвела выпуск карты № и привязала ее к текущему счету №. Далее, ответчики произвели закрытие вклада от ДД.ММ.ГГГГ и перевели со счета вклада клиента № на текущий счет № денежные средства в размере 400 015,78 руб.

В этот же день ответчики закрыли вклад от ДД.ММ.ГГГГ и перевели со счета вклада клиента № на текущий счет № денежные средства в размере 280 009,13 руб.

ДД.ММ.ГГГГ ответчики закрыли вклад от ДД.ММ.ГГГГ перевели со счета вклада клиента № на текущий счет №, а затем перевели на текущий счет № денежные средства в размере 220 001,87 руб.

ДД.ММ.ГГГГ ответчики закрыли вклад от ДД.ММ.ГГГГ и перевели со счета вклада клиента № на текущий счет № денежные средства в размере 100 007,12 руб. Также на текущий счет впоследствии переведены проценты.

Все операции, осуществленные ФИО4, согласовала и проконтролировала под своим логином и паролем в программе «3 Card» ФИО3 Все операции произведены в отсутствие клиента, без согласия и помимо его воли.

Далее, со счета №, используя имеющуюся у них в распоряжении карту №, ФИО3 и ФИО4 снимали денежные средства, принадлежавшие С.А.А., наличными через банкоматы.

ДД.ММ.ГГГГ Банком возмещены С.А.А. денежные средства в размере 339 197,99 руб., 340 000,00 руб., 400 000,00 руб. - суммы вклада, 18 085,51 руб., 10 626,12 руб., 5 967,96 руб., 3 253,77 руб. - суммы процентов. Итого клиенту возмещено 1 117 131,35 руб.

ДД.ММ.ГГГГ клиентом Банка К.И.З. открыт вклад «Исполнение желаний» на сумму 1 012 565,15 руб. с номером счета по вкладу № и текущим счетом №.

В этот же день ФИО4 произвела выпуск карты №, привязала ее к текущему счету №. Далее, ответчики произвели закрытие вклада и перевели со счета вклада клиента № на текущий счет № денежные средства в размере 1 012 565,98 руб. Все операции, осуществленные ФИО4, согласовала и проконтролировала под своим логином и паролем в программе «3 Card» ФИО3 Все операции произведены в отсутствие клиента, без согласия и помимо его воли.

Далее, со счета №, используя имеющуюся у них в распоряжении карту №, ФИО3 и ФИО4 снимали денежные средства, принадлежавшие К.И.З., наличными через банкоматы.

ДД.ММ.ГГГГ Банком возмещены К.И.З. денежные средства в размере 1 232 537,32 руб. - суммы вклада, 59 759,01 руб. - суммы процентов. Итого клиенту возмещено 1 292 296,33 руб.

ДД.ММ.ГГГГ клиентом Банка К.Н.В. открыто два вклада «Пенсионный» на сумму 700 000,00 руб. и 680 000,00 руб. с номерами счетов по вкладам №, текущим счетом № и по вкладу №, текущим счетом №.

В этот же день ФИО4 произвела выпуск карты №, привязала ее к текущему счету №. Далее, ответчики произвели перевод со счета клиента № на текущий счет № денежных средств в размере 500 000,00 руб. Также, ответчики перевели со счета вклада № денежные средства в размере 578 944,82 руб. на текущий счет №, а далее, перевели частями на текущий счет №. Все операции, осуществленные ФИО4, согласовала и проконтролировала под своим логином и паролем в программе «3 Card» ФИО3 Все операции произведены в отсутствие клиента, без согласия и помимо его воли.

Далее, со счета №, используя имеющуюся у них в распоряжении карту № №, ФИО3 и ФИО4 снимали денежные средства, принадлежавшие К.Н.В., наличными через банкоматы.

ДД.ММ.ГГГГ Банком возмещены К.Н.В. денежные средства в размере 948 761,06 руб. - суммы вклада, 42 125,27 руб. - суммы процентов. Итого клиенту возмещено 990 886,33 руб.

ДД.ММ.ГГГГ клиентом Банка Ш.В.И. открыт вклад «Исполнение желаний» на сумму 525 736,50 руб. В ПО Банка вклад не открывался, операции по приему денежных средств не проводились. ФИО4 и ФИО3 присвоили денежные средства клиента.

ДД.ММ.ГГГГ Банком возмещены Ш.В.И. денежные средства в размере 525 736,50 руб. - суммы вклада, 14 378,75 руб. - суммы процентов. Итого клиенту возмещено 540 115,25 руб.

ДД.ММ.ГГГГ клиентом Банка М.А.А. открыт вклад «Исполнение желаний» на сумму 1 025 000,00 руб. с номером счета по вкладу № и текущим счетом №.

В этот же день ФИО4 произвела выпуск карты №, привязала ее к текущему счету №. Далее, ответчики произвели закрытие вклада и перевели со счета вклада клиента № на текущий счет № денежные средства в размере 1 025 000,56 руб. Все операции, осуществленные ФИО4, согласовала и проконтролировала под своим логином и паролем в программе «3 Card» ФИО3 Все операции произведены в отсутствие клиента, без согласия и помимо его воли.

Далее, со счета №, используя имеющуюся у них в распоряжении карту №, ФИО3 и ФИО4 снимали денежные средства, принадлежавшие М.А.А., наличными через банкоматы.

ДД.ММ.ГГГГ Банком возмещены М.А.А. денежные средства в размере 1 019 337,07 руб. - суммы вклада, 52 976,52 руб. - суммы процентов. Итого клиенту возмещено 1 072 313,59 руб.

ДД.ММ.ГГГГ клиентом Банка Ч.Н.А. открыт вклад «Исполнение желаний» на сумму 1 000 000,00 руб. с номером счета по вкладу № и текущим счетом №.

В этот же день ФИО4 произвела выпуск карты №, привязала ее к текущему счету №. Далее, ответчики произвели закрытие вклада и перевели со счета вклада клиента № на текущий счет № денежные средства в размере 1 000 007,12 руб. Все операции, осуществленные ФИО4, согласовала и проконтролировала под своим логином и паролем в программе «3 Card» ФИО3 Все операции произведены в отсутствие клиента, без согласия и помимо его воли.

Далее, со счета №, используя имеющуюся у них в распоряжении карту №, ФИО3 и ФИО4 снимали денежные средства, принадлежавшие Ч.Н.А., наличными через банкоматы.

ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ Банком возмещены Ч.Н.А. денежные средства в размере 13 404,59 руб., 1 100 532,31 руб. - суммы вклада, 31 480,98 руб., 3 093,13 руб., 7 349, 29 руб. - суммы процентов. Итого клиенту возмещено 1 155 860,30 руб.

ДД.ММ.ГГГГ клиентом Банка С.Л.Н. открыт вклад «Исполнение желаний» на сумму 324 001,87 руб. с номером счета по вкладу № и текущим счетом №.

В этот же день ФИО4 произвела выпуск карты №, привязала ее к текущему счету №. Далее, ответчики произвели закрытие вклада и перевод со счета вклада клиента № на текущий счет № денежных средств в размере 324 004,89 руб. Все операции, осуществленные ФИО4, согласовала и проконтролировала под своим логином и паролем в программе «3 Card» ФИО3 Все операции произведены в отсутствие клиента, без согласия и помимо его воли.

Далее, со счета №, используя имеющуюся у них в распоряжении карту №, ФИО3 и ФИО4 снимали денежные средства, принадлежавшие С.Л.Н., наличными через банкоматы.

ДД.ММ.ГГГГ Банком возмещены С.Л.Н. денежные средства в размере 402 027,19 руб. - суммы вклада, 21 511,75 руб. - суммы процентов. Итого клиенту возмещено 423 538,94 руб.

ДД.ММ.ГГГГ клиентом Банка К.М.В. открыт вклад «Пенсионный» на сумму 535 924,05 руб. с номером счета по вкладу №, текущим счетом №.

В этот же день ФИО4 произвела выпуск карты №, привязала ее к текущему счету №. Далее, ответчики произвели перевод со счета клиента № на текущий счет № денежных средств в размере 300 000,00 руб., ДД.ММ.ГГГГ – 100 000,00 руб., ДД.ММ.ГГГГ – 34 000,00 руб., ДД.ММ.ГГГГ – 52 000,00 руб. Все операции, осуществленные ФИО4, согласовала и проконтролировала под своим логином и паролем в программе «3 Card» ФИО3 Все операции произведены в отсутствие клиента, без согласия и помимо его воли.

Далее, со счета №, используя имеющуюся у них в распоряжении карту №, ФИО3 и ФИО4 снимали денежные средства, принадлежавшие К.М.В., наличными через банкоматы.

ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ Банком возмещены К.М.В. денежные средства в размере 491 330,74 руб., 100 000,00 руб. - суммы вклада, 23 729,70 руб., 4 805,20 руб. - суммы процентов. Итого клиенту возмещено 619 865,64 руб.

ДД.ММ.ГГГГ клиентом Банка Ч.А.Б. открыт вклад «Пенсионный» на сумму 619 543,23 руб. с номером счета по вкладу №.

В этот же день ФИО4 открыла текущий счет №. Далее, ответчики произвели перевод со счета клиента № на текущий счет № денежных средств в размере 300 000,00 руб., ДД.ММ.ГГГГ – 200 000,00 руб., ДД.ММ.ГГГГ – 60 000,00 руб., ДД.ММ.ГГГГ – 59 543,23 руб. Все операции, осуществленные ФИО4, согласовала и проконтролировала под своим логином и паролем в программе «3 Card» ФИО3 Все операции произведены в отсутствие клиента, без согласия и помимо его воли.

Далее, со счета №ФИО3 и ФИО4 снимали денежные средства, принадлежавшие Ч.А.Б., наличными через кассу Банка.

ДД.ММ.ГГГГ Банком возмещены Ч.А.Б. денежные средства в размере 783 151,75 руб. - суммы вклада, 35 545,72 руб. - суммы процентов. Итого клиенту возмещено 818 697,47 руб.

ДД.ММ.ГГГГ клиентом Банка К.О.Г. открыт вклад «Исполнение желаний» на сумму 570 219,95 руб. с номером счета по вкладу №.

В этот же день ФИО4 открыла текущий счет №, произвела выпуск карты № и привязала ее к текущему счету №. Далее, ответчики произвели закрытие вклада и перевод со счета вклада клиента № на текущий счет № денежных средств в размере 570 223,54 руб. Все операции, осуществленные ФИО4, согласовала и проконтролировала под своим логином и паролем в программе «3 Card» ФИО3 Все операции произведены в отсутствие клиента, без согласия и помимо его воли.

Далее, со счета №, используя имеющуюся у них в распоряжении карту №, ФИО3 и ФИО4 снимали денежные средства, принадлежавшие К.О.Г., наличными через банкоматы.

ДД.ММ.ГГГГ Банком возмещены К.О.Г. денежные средства в размере 579 105,84 руб. - суммы вклада, 30 331,86 руб. - суммы процентов. Итого клиенту возмещено 609 437,70 руб.

ДД.ММ.ГГГГ клиентом Банка Х.А.С. открыт вклад «Исполнение желаний» на сумму 635 506,85 руб. с номером счета по вкладу №.

ДД.ММ.ГГГГ клиентом Банка Х.А.С. открыт вклад «Исполнение желаний» на сумму 600 000,00 руб. с номером счета по вкладу №.

В этот же день ФИО4 открыла текущий счет №, произвела выпуск карты № и привязала ее к текущему счету №.

Далее, ответчики ДД.ММ.ГГГГ произвели закрытие вклада от ДД.ММ.ГГГГ и перевели со счета вклада клиента № на текущий счет № денежные средства в размере 600 000,00 руб. ДД.ММ.ГГГГ ответчики произвели закрытие вклада от ДД.ММ.ГГГГ и осуществили перевод со счета вклада клиента № на текущий счет № денежных средств в размере 635 511,73 руб. Все операции, осуществленные ФИО4, согласовала и проконтролировала под своим логином и паролем в программе «3 Card» ФИО3 Все операции произведены в отсутствие клиента, без согласия и помимо его воли.

Далее, со счета №, используя имеющуюся у них в распоряжении карту №, ФИО3 и ФИО4 снимали денежные средства, принадлежавшие Х.А.С., наличными через банкоматы.

ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ Банком возмещены Х.А.С. денежные средства в размере 590 000,00 руб., 698 736,30 руб. - суммы вклада, 32 657,61 руб., 25 667,28 руб. - суммы процентов. Итого клиенту возмещено 1 347 061,19 руб.

ДД.ММ.ГГГГклиентом Б.Д.О.Ю. открыт вклад «Счастливая монета» на сумму 1 295 078,67 руб. с номером счета по вкладу №.

В этот же день ФИО4 открыла текущий счет №, произвела выпуск карты № и привязала ее к текущему счету. Далее, ответчики произвели закрытие вклада и осуществили перевод со счета вклада клиента № на текущий счет № денежных средств в размере 1 319 848,411 руб. Все операции, осуществленные ФИО4, согласовала и проконтролировала под своим логином и паролем в программе «3 Card» ФИО3 Все операции произведены в отсутствие клиента, без согласия и помимо его воли.

Далее, со счета №, используя имеющуюся у них в распоряжении карту №******9594 ФИО3 и ФИО4 снимали денежные средства, принадлежавшие Д.О.Ю., наличными через банкоматы.

ДД.ММ.ГГГГ Банком возмещены Д.О.Ю. денежные средства в размере 1 324 208,57 руб. - суммы вклада, 60 259,58 руб. - суммы процентов. Итого клиенту возмещено 1 384 468,15 руб.

ДД.ММ.ГГГГ клиентом Банка У.Н.Ю. открыт вклад «Исполнение желаний» на сумму 1 300 000,00 руб. с номером счета по вкладу № и текущим счетом №.

В этот же день ФИО4 произвела выпуск карты № и привязала ее к текущему счету №. Далее, ответчики произвели закрытие вклада и осуществили перевод со счета вклада клиента № на текущий счет № денежных средств в размере 1 300 032,71 руб. Все операции, осуществленные ФИО4, согласовала и проконтролировала под своим логином и паролем в программе «3 Card» ФИО3 Все операции произведены в отсутствие клиента, без согласия и помимо его воли.

Далее, со счета №, используя имеющуюся у них в распоряжении карту №, ФИО3 и ФИО4 снимали денежные средства, принадлежавшие У.Н.Ю., наличными через банкоматы.

ДД.ММ.ГГГГ Банком возмещены У.Н.Ю. денежные средства в размере 533 380,93 руб. - суммы вклада, 66 417,21 руб. - суммы процентов. Итого клиенту возмещено 599 798,14 руб.

ДД.ММ.ГГГГ клиентом Банка У.О.Г. открыт вклад «Исполнение желаний» на сумму 1 300 000,00 руб. с номером счета по вкладу № и текущим счетом №.

В этот же день ФИО4 произвела выпуск карты № и привязала ее к текущему счету №. Далее, ответчики произвели закрытие вклада и перевод со счета вклада клиента № на текущий счет № денежных средств в размере 1 300 031,28 руб. Все операции, осуществленные ФИО4, согласовала и проконтролировала под своим логином и паролем в программе «3 Card» ФИО3 Все операции произведены в отсутствие клиента, без согласия и помимо его воли.

Далее, со счета №, используя имеющуюся у них в распоряжении карту №, ФИО3 и ФИО4 снимали денежные средства, принадлежавшие У.О.Г., наличными через банкоматы.

ДД.ММ.ГГГГ Банком возмещены У.О.Г. денежные средства в размере 533 382,36 руб. - суммы вклада, 66 518,60 руб. - суммы процентов. Итого клиенту возмещено 599 900,96 руб.

ДД.ММ.ГГГГ клиентом Банка Л.Т.Н. открыт вклад «Пенсионный» на сумму 999 794,63 руб. с номером счета по вкладу №.

В этот же день ФИО4 открыла счет №, произвела выпуск карты № и привязала ее к счету №. Далее, ответчики произвели перевод со вклада «Пенсионный» (счет №) на счет № денежных средств в размере 500 000,00 руб., ДД.ММ.ГГГГ - 159 000,00 руб., ДД.ММ.ГГГГ - 150 000,00 руб. Все операции, осуществленные ФИО4, согласовала и проконтролировала под своим логином и паролем в программе «3 Card» ФИО3 Все операции произведены в отсутствие клиента, без согласия и помимо его воли.

Далее, со счета №, используя имеющуюся у них в распоряжении карту №, ФИО3 и ФИО4 снимали денежные средства, принадлежавшие Л.Т.Н., наличными через банкоматы.

У Л.Т.Н. также был открыт договор вклада «Счастливая монета» счет №, и валютный счет №.

ДД.ММ.ГГГГ с валютного счета № ответчиками были переведены денежные средства в размере 2 325,00 долларов США на счет вклада «Счастливая монета» №, а далее - на счет вклада «Пенсионный».

ДД.ММ.ГГГГ Банком возмещены Л.Т.Н. денежные средства в размере 678 480,29 руб., 117 980,68 руб. - суммы вклада, 47 521,11 руб., 2 715,29 руб. - суммы процентов. Итого клиенту возмещено 846 697,37 руб.

ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ клиентом Банка К.Е.В. открыты вклады «Исполнение желаний» на сумму 316 000,00 руб. с номером счета по вкладу № и на сумму 680 000,00 руб. с номером счета по вкладу №. Счет для перечисления суммы вкладов по окончании срока вкладов (текущий) №.

В этот же день ФИО4 произвела выпуск карты № и привязала ее к текущему счету №. Далее, ответчики произвели закрытие вкладов и перевод со счетов вкладов клиента № и № на текущий счет № денежных средств в размере 316 007,86 руб. и 680 002,60 руб. Все операции, осуществленные ФИО4, согласовала и проконтролировала под своим логином и паролем в программе «3 Card» ФИО3 Все операции произведены в отсутствие клиента, без согласия и помимо его воли.

Далее, со счета №, используя имеющуюся у них в распоряжении карту №, ФИО3 и ФИО4 снимали денежные средства, принадлежавшие К.Е.В., наличными через банкоматы.

ДД.ММ.ГГГГ Банком возмещены К.Е.В. денежные средства в размере 319 000,00 руб., 679 089,54 руб. - суммы вкладов, 28 104,06 руб., 3 703,31 руб. - суммы процентов. Итого клиенту возмещено 1 029 896,91 руб.

ДД.ММ.ГГГГ клиентом Банка Е.Л.Г. было произведено пополнение вклада «Пенсионный» на сумму 100 000,00 руб. с номером счета по вкладу №. Также у данного клиента открыт вклад с номером счета по вкладу №.

В этот же день ФИО4 открыла текущий счет №, произвела выпуск карты № и привязала ее к текущему счету №. Далее, ответчики произвели перевод со вклада «Пенсионный» (счет №) на текущий счет № денежные средства в размере 360 000,00 руб., ДД.ММ.ГГГГ - 100 000,00 руб.

ДД.ММ.ГГГГ ответчики перевели со вклада «Пенсионный» (счет №) на счет вклада № денежные средства в размере 105 858,11 руб., а ДД.ММ.ГГГГ перевели 105 858,00 руб. на текущий счет №. Все операции, осуществленные ФИО4, согласовала и проконтролировала под своим логином и паролем в программе «3 Card» ФИО3 Все операции произведены в отсутствие клиента, без согласия и помимо его воли.

Далее, со счета №, используя имеющуюся у них в распоряжении карту №, ФИО3 и ФИО4 снимали денежные средства, принадлежавшие Е.Л.Г., наличными через банкоматы.

ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ Банком возмещены Е.Л.Г. денежные средства в размере 20 728,98 руб., 491 365,09 руб. - суммы вклада, 35 899,31 руб., 2 366,17 руб., 44 825,29 руб. - суммы процентов. Итого клиенту возмещено 595 184,84 руб.

ДД.ММ.ГГГГклиентом Б.П.М.И. открыт вклад «Исполнение желаний» на сумму 669 744,93 руб. с номером счета по вкладу № и текущим счетом №.

В этот же день ФИО4 произвела выпуск карты № и привязала ее к текущему счету №. Далее, ответчики произвели закрытие вклада и осуществили перевод со счета вклада клиента № на текущий счет № денежных средств в размере 669 746,21 руб. Все операции, осуществленные ФИО4, согласовала и проконтролировала под своим логином и паролем в программе «3 Card» ФИО3 Все операции произведены в отсутствие клиента, без согласия и помимо его воли.

Далее, со счета №, используя имеющуюся у них в распоряжении карту №, ФИО3 и ФИО4 снимали денежные средства, принадлежавшие П.М.И., наличными через банкоматы.

ДД.ММ.ГГГГ Банком возмещены П.М.И. денежные средства в размере 729 808,61 руб. - суммы вклада, 38 482,14 руб. - суммы процентов. Итого клиенту возмещено 768 290,75 руб.

ДД.ММ.ГГГГ клиентом Банка К.И.Н. открыт вклад «Исполнение желаний» на сумму 464 746,96 руб. с номером счета по вкладу № и текущим счетом №.

В этот же день ФИО4 произвела выпуск карты № и привязала ее к текущему счету №. Далее, ответчики произвели закрытие вклада и перевод со счета вклада клиента № на текущий счет № денежных средств в размере 464 760,58 руб. Все операции, осуществленные ФИО4, согласовала и проконтролировала под своим логином и паролем в программе «3 Card» ФИО3 Все операции произведены в отсутствие клиента, без согласия и помимо его воли.

Далее, со счета №, используя имеющуюся у них в распоряжении карту №, ФИО3 и ФИО4 снимали денежные средства, принадлежавшие К.И.Н., наличными через банкоматы.

ДД.ММ.ГГГГ Банком возмещены К.И.Н. денежные средства в размере 437 906,73 руб. - суммы вклада, 27 233,05 руб. - суммы процентов. Итого клиенту возмещено 465 139,78 руб.

ДД.ММ.ГГГГ клиентом Банка К.Т.Е. открыт вклад «Исполнение желаний» на сумму 1 400 000,00 руб. с номером счета по вкладу № и текущим счетом №.

В этот же день ФИО4 произвела выпуск карты № и привязала ее к текущему счету №. Далее, ответчики произвели закрытие вклада и перевод со счета вклада клиента № на текущий счет № денежных средств в размере 1 400 001,53 руб. Все операции, осуществленные ФИО4, согласовала и проконтролировала под своим логином и паролем в программе «3 Card» ФИО3 Все операции произведены в отсутствие клиента, без согласия и помимо его воли.

Далее, со счета №, используя имеющуюся у них в распоряжении карту №, ФИО3 и ФИО4 снимали денежные средства, принадлежавшие К.Т.Е., наличными через банкоматы.

ДД.ММ.ГГГГ Банком возмещены К.Т.Е. денежные средства в размере 1 384 232,54 руб. - суммы вклада, 62 357,69 руб. - суммы процентов. Итого клиенту возмещено 1 446 590,23 руб.

ДД.ММ.ГГГГ клиентом Банка М.С.В. открыт вклад «Исполнение желаний» на сумму 700 000,00 руб. с номером счета по вкладу № и текущим счетом №.

В этот же день ФИО4 произвела выпуск карты № и привязала ее к текущему счету №. Далее, ответчики произвели закрытие вклада и осуществили перевод со счета вклада клиента № на текущий счет № денежных средств в размере 700 000,19 руб. Все операции, осуществленные ФИО4, согласовала и проконтролировала под своим логином и паролем в программе «3 Card» ФИО3 Все операции произведены в отсутствие клиента, без согласия и помимо его воли.

Далее, со счета №, используя имеющуюся у них в распоряжении карту №, ФИО3 и ФИО4 снимали денежные средства, принадлежавшие М.С.В., наличными через банкоматы.

ДД.ММ.ГГГГ Банком возмещены М.С.В. денежные средства в размере 699 999,81 руб. - суммы вклада, 30 999,33 руб. - суммы процентов. Итого клиенту возмещено 730 999,14 руб.

ДД.ММ.ГГГГ клиентом Банка С.А.К. открыт вклад «Исполнение желаний» на сумму 509 979,58 руб. с номером счета по вкладу № и текущим счетом №.

В этот же день ФИО4 произвела выпуск карты № и привязала ее к текущему счету №. Далее, ответчики произвели закрытие вклада и перевод со счета вклада клиента № на текущий счет № денежных средств в размере 509 985,29 руб. Все операции, осуществленные ФИО4, согласовала и проконтролировала под своим логином и паролем в программе «3 Card» ФИО3 Все операции произведены в отсутствие клиента, без согласия и помимо его воли.

Далее, со счета №, используя имеющуюся у них в распоряжении карту №, ФИО3 и ФИО4 снимали денежные средства, принадлежавшие С.А.К., наличными через банкоматы.

ДД.ММ.ГГГГ Банком возмещены С.А.К. денежные средства в размере 672 675,18 руб. - суммы вклада, 35 993,64 руб. - суммы процентов. Итого клиенту возмещено 708 668,82 руб.

ДД.ММ.ГГГГ клиентом Банка П.А.С. открыт вклад «Исполнение желаний» на сумму 1 300 000,00 руб. с номером счета по вкладу № и текущим счетом №.

В этот же день ФИО4 произвела выпуск карты № и привязала ее к текущему счету №. Далее, ответчики произвели закрытие вклада и перевод со счета вклада клиента № на текущий счет № денежных средств в размере 1 300 004,26 руб. Все операции, осуществленные ФИО4, согласовала и проконтролировала под своим логином и паролем в программе «3 Card» ФИО3 Все операции произведены в отсутствие клиента, без согласия и помимо его воли.

Далее, со счета №, используя имеющуюся у них в распоряжении карту №, ФИО3 и ФИО4 снимали денежные средства, принадлежавшие П.А.С., наличными через банкоматы.

ДД.ММ.ГГГГ Банком возмещены П.А.С. денежные средства в размере 1 299 610,33 руб. - суммы вклада, 57 588,28 руб. - суммы процентов. Итого клиенту возмещено 1 357 198,61 руб.

ДД.ММ.ГГГГ клиентом Банка С.Т.Н. открыт вклад «Исполнение желаний» на сумму 1 330 000,00 руб. с номером счета по вкладу № и текущим счетом №.

В этот же день ФИО4 произвела выпуск карты № и привязала ее к текущему счету №. Далее, ответчики произвели закрытие вклада и перевод со счета вклада клиента № на текущий счет № денежных средств в размере 1 330 077,98 руб. Все операции, осуществленные ФИО4, согласовала и проконтролировала под своим логином и паролем в программе «3 Card» ФИО3 Все операции произведены в отсутствие клиента, без согласия и помимо его воли.

Далее, со счета №, используя имеющуюся у них в распоряжении карту №, ФИО3 и ФИО4 снимали денежные средства, принадлежавшие С.Т.Н., наличными через банкоматы, через кассу банка.

ДД.ММ.ГГГГ Банком возмещены С.Т.Н. денежные средства в размере 1 303 088,49 руб. - суммы вклада, 63 455,65 руб. - суммы процентов. Итого клиенту возмещено 1 366 544,14 руб.

ДД.ММ.ГГГГклиентом Б.Я.Н.А. открыт вклад «Пенсионный» на сумму 1 300 000,00 руб. с номером счета по вкладу №, номером счета для выплаты процентов №.

В этот же день ФИО4 открыла текущий счет №, произвела выпуск карты № и привязала ее к текущему счету №. Далее, ответчики произвели перевод со счета клиента № на текущий счет № денежных средств в размере 600 000,00 руб., ДД.ММ.ГГГГ - 200 000,00 руб., ДД.ММ.ГГГГ - 100 000,00 руб., ДД.ММ.ГГГГ –200 000,00 руб., ДД.ММ.ГГГГ – 100 000,00 руб. Также на текущий счет № переводятся начисленные проценты по вкладу со счета №. Все операции, осуществленные ФИО4, согласовала и проконтролировала под своим логином и паролем в программе «3 Card» ФИО3 Все операции произведены в отсутствие клиента, без согласия и помимо его воли.

Далее, со счета №, используя имеющуюся у них в распоряжении карту № №, ФИО3 и ФИО4 снимали денежные средства, принадлежавшие Я.Н.А., наличными через банкоматы.

ДД.ММ.ГГГГ Банком возмещены Я.Н.А. денежные средства в размере 1 290 000,00 руб. - суммы вклада, 20 402, 42 руб. - суммы процентов. Итого клиенту возмещено 1 310 402,42 руб.

ДД.ММ.ГГГГ клиентом Банка Я.К.В. открыт вклад «Обыкновенное чудо» на сумму 1 300 000,00 руб. с номером счета по вкладу № и текущим счетом №.

В этот же день ФИО4 произвела выпуск карты № и привязала ее к текущему счету №. Далее, ответчики произвели закрытие вклада и перевод со счета вклада клиента № на текущий счет № денежных средств в размере 1 300 001,42 руб. Все операции, осуществленные ФИО4, согласовала и проконтролировала под своим логином и паролем в программе «3 Card» ФИО3 Все операции произведены в отсутствие клиента, без согласия и помимо его воли.

Далее, со счета №, используя имеющуюся у них в распоряжении карту №, ФИО3 и ФИО4 снимали денежные средства, принадлежавшие Я.К.В., наличными через банкоматы.

ДД.ММ.ГГГГ Банком возмещены Я.К.В. денежные средства в размере 1 289 000,00 руб. - суммы вклада, 16 367,21 руб. и 185,21 руб. - суммы процентов. Итого клиенту возмещено 1 305 552,42 руб.

ДД.ММ.ГГГГ клиентом Банка С.Н.Д. открыт вклад «Исполнение желаний» на сумму 1 340 000,00 руб. с номером счета по вкладу №.

В этот же день ФИО4 открыла текущий счет №, произвела выпуск карты № и привязала ее к текущему счету №. Далее, ответчики произвели закрытие вклада и перевод со счета вклада клиента № на текущий счет № денежных средств в размере 1 340 001,83 руб. Все операции, осуществленные ФИО4, согласовала и проконтролировала под своим логином и паролем в программе «3 Card» ФИО3 Все операции произведены в отсутствие клиента, без согласия и помимо его воли.

Далее, со счета №, используя имеющуюся у них в распоряжении карту №, ФИО3 и ФИО4 снимали денежные средства, принадлежавшие С.Н.Д., наличными через банкоматы.

ДД.ММ.ГГГГ Банком возмещены С.Н.Д. денежные средства в размере 1 195 641,96 руб. - суммы вклада, 51 507,60 руб. - суммы процентов. Итого клиенту возмещено 1 247 149,56 руб.

С ДД.ММ.ГГГГ у клиента Банка С.Д.М. открыт вклад «Пенсионный» с номером счета по вкладу №. Вклад постоянно пополнялся клиентом. ДД.ММ.ГГГГС.Д.М. открыт вклад с номером счета по вкладу №.

ДД.ММ.ГГГГ ответчики осуществили перевод со счета («Пенсионный») клиента № на счет вклада № сумму 602 194,74 руб., а далее осуществили перевод частями на текущий счет №, к которому привязана незаконно выпущенная карта №, ДД.ММ.ГГГГ – 100 000,00 руб., ДД.ММ.ГГГГ – 172 000,00 руб., ДД.ММ.ГГГГ – 100 000,00 руб., ДД.ММ.ГГГГ – 100 000,00 руб., ДД.ММ.ГГГГ – 60 000,00 руб. Все операции, осуществленные ФИО4, согласовала и проконтролировала под своим логином и паролем в программе «3 Card» ФИО3 Все операции произведены в отсутствие клиента, без согласия и помимо его воли.

Далее, со счета №, используя имеющуюся у них в распоряжении карту №, ФИО3 и ФИО4 снимали денежные средства, принадлежавшие С.Д.М., наличными через банкоматы.

ДД.ММ.ГГГГ Банком возмещены С.Д.М. денежные средства в размере 1 105 989,76 руб. - суммы вклада, 133 710,37 руб. - суммы процентов. Итого клиенту возмещено 1 239 700,13 руб.

ДД.ММ.ГГГГ клиентом Банка Ф.Е.П. открыт вклад «Исполнение желаний» на сумму 1 046 604,37 руб. с номером счета по вкладу № и текущим счетом №.

В этот же день ФИО4 произвела выпуск карты № и привязала ее к текущему счету №. Далее, ответчики произвели закрытие вклада и перевод со счета вклада клиента № на текущий счет № денежных средств в размере 1 046 617,56 руб. Все операции, осуществленные ФИО4, согласовала и проконтролировала под своим логином и паролем в программе «3 Card» ФИО3 Все операции произведены в отсутствие клиента, без согласия и помимо его воли.

Далее, со счета №, используя имеющуюся у них в распоряжении карту №, ФИО3 и ФИО4 снимали денежные средства, принадлежавшие Ф.Е.П., наличными через банкоматы.

ДД.ММ.ГГГГ Банком возмещены Ф.Е.П. денежные средства в размере 1 161 826,47 руб. - суммы вклада, 33,35 руб. - суммы процентов. Итого клиенту возмещено 1 161 859,82 руб.

ДД.ММ.ГГГГ клиентом Банка С.Н.Г. открыт вклад «Счастливая монета» на сумму 443 427,87 руб. с номером счета по вкладу № и текущим счетом №. ДД.ММ.ГГГГ клиентом вклад пополнен.

В этот же день ФИО4 произвела выпуск карты № и привязала ее к текущему счету №. Далее, ответчики произвели закрытие вклада и перевод со счета вклада клиента № на текущий счет № денежных средств в размере 716 914,51 руб. Все операции, осуществленные ФИО4, согласовала и проконтролировала под своим логином и паролем в программе «3 Card» ФИО3 Все операции произведены в отсутствие клиента, без согласия и помимо его воли.

Далее, со счета №, используя имеющуюся у них в распоряжении карту №, ФИО3 и ФИО4 снимали денежные средства, принадлежавшие С.Н.Г., наличными через банкоматы.

ДД.ММ.ГГГГ Банком возмещены С.Н.Г. денежные средства в размере 15 604,52 руб. - суммы вклада, 6 537,73 руб. - суммы процентов. Итого клиенту возмещено 22 142,25 руб.

ДД.ММ.ГГГГ клиентом Банка С.Г.Ю. открыт вклад «Исполнение желаний» на сумму 500 000,00 руб. с номером счета по вкладу № и текущим счетом №. Клиентом вклад пополнялся, но ответчики зачисляли денежные средства не на счет вклада, а на текущий счет №.

В этот же день ФИО4 произвела выпуск карты № и привязала ее к текущему счету №. Далее, ответчики произвели закрытие вклада и перевод со счета вклада клиента № на текущий счет № денежных средств в размере 500 006,30 руб. Все операции, осуществленные ФИО4, согласовала и проконтролировала под своим логином и паролем в программе «3 Card» ФИО3 Все операции произведены в отсутствие клиента, без согласия и помимо его воли.

Далее, со счета №, используя имеющуюся у них в распоряжении карту №, ФИО3 и ФИО4 снимали денежные средства, принадлежавшие С.Г.Ю., наличными через банкоматы.

ДД.ММ.ГГГГ Банком возмещены С.Г.Ю. денежные средства в размере 517 754,23 руб., 525 374,28 руб., 552 981,44 руб. - суммы вклада, 27 636,75 руб., 22 774,89 руб., 25 079,36 руб. - суммы процентов. Итого клиенту возмещено 1 671 600,95 руб.

ДД.ММ.ГГГГ клиентом Банка Х.Е.В. открыт вклад «Исполнение желаний» на сумму 111 247,10 руб. с номером счета по вкладу № и текущим счетом №.

ДД.ММ.ГГГГХ.Е.В. внесла наличными 700 000,00 руб. на текущий счет № с целью открытия вклада, но в ПО вклад не открыт.

ДД.ММ.ГГГГФИО4 произвела выпуск карты № и открыла новый счет №. В этот же день ответчики перевели перевод денежных средств в размере 690 000,00 руб. с текущего счета № на незаконно открытый счет №.

ДД.ММ.ГГГГ ответчики произвели закрытие вклада и перевод денежных средств со счета вклада клиента № на незаконно открытый счет №. Все операции, осуществленные ФИО4, согласовала и проконтролировала под своим логином и паролем в программе «3 Card» ФИО3 Все операции произведены в отсутствие клиента, без согласия и помимо его воли.

Далее, со счета №, используя имеющуюся у них в распоряжении карту №, ФИО3 и ФИО4 снимали денежные средства, принадлежавшие Х.Е.В., наличными через банкоматы.

ДД.ММ.ГГГГ Банком возмещены Х.Е.В. денежные средства в размере 300 000,00 руб., 726 894,25 руб. - суммы вклада, 10 178,04 руб. - суммы процентов, учтены 19 248,31 руб. - суммы процентов.

ДД.ММ.ГГГГ Банком возмещены Х.Е.В. денежные средства в размере 4 317,62 руб. - суммы процентов. Итого клиенту возмещено 1 060 638,22 руб.

ДД.ММ.ГГГГ клиентом Банка З.Н.Г. открыт вклад «Обыкновенное чудо» на сумму 1 400 000,00 руб. с номером счета по вкладу №.

В тот же день ФИО4 в программном обеспечении Банка в отсутствие клиента, без его согласия и помимо его воли, изменила контактный номер клиента, тем самым, исключив возможность клиента получить уведомления об операциях с денежными средствами по ее счету вклада.

В этот же день ФИО4 произвела выпуск карты №, открыла счет к карте №. Далее, ответчики произвели перевод со счета клиента № на незаконно открытый счет № денежных средств в размере 1 400 000,00 руб. с закрытием вклада. Все операции, осуществленные ФИО4, согласовала и проконтролировала под своим логином и паролем в программе «3 Card» ФИО3 Все операции произведены в отсутствие клиента, без согласия и помимо его воли.

Далее, со счета №, используя имеющуюся у них в распоряжении карту №, ФИО3 и ФИО4 снимали денежные средства, принадлежавшие З.Н.Г., наличными через банкоматы.

ДД.ММ.ГГГГ Банком возмещены З.Н.Г. денежные средства в размере 1 400 000,00 руб. - суммы вклада, 80 832,16 руб. - суммы процентов. Итого клиенту возмещено 1 480 832,16 руб.

ДД.ММ.ГГГГ клиентом Банка Ш.Н.Н. открыт вклад «Исполнение желаний» на сумму 1 300 000,00 руб. с номером счета по вкладу №.

Однако на счет вклада зачислена сумма в размере 10 300,00 руб., которая в дальнейшем была переведена ответчиками на текущий счет клиента №.

ДД.ММ.ГГГГ Банком возмещены Ш.Н.Н. денежные средства в размере 1 234 161,63 руб. - суммы вклада, 71 926,23 руб. - суммы процентов и ДД.ММ.ГГГГ, 42 124,13 руб. - суммы процентов. Итого клиенту возмещено 1 348 211,99 руб.

ДД.ММ.ГГГГ клиентом Банка Г.О.С. открыт вклад «Исполнение желаний» на сумму 600 000,00 руб. с номером счета по вкладу № и текущим счетом №.

В этот же день ФИО4 произвела выпуск карты № и привязала ее к текущему счету №. Далее, ответчики произвели перевод со счета клиента № на текущий счет № денежных средств в размере 600 004,11 руб. с закрытием вклада. Все операции, осуществленные ФИО4, согласовала и проконтролировала под своим логином и паролем в программе «3 Card» ФИО3 Все операции произведены в отсутствие клиента, без согласия и помимо его воли.

ДД.ММ.ГГГГ клиентом Банка Г.О.С. открыт вклад «Исполнение желаний» на сумму 600 000,00 руб. с номером счета по вкладу №.

В этот же день ФИО4 произвела выпуск карты №, открыла счет к карте №. Далее, ответчики произвели перевод со счета клиента № на незаконно открытый счет № денежных средств в размере 600 008,22 руб. с закрытием вклада. Все операции, осуществленные ФИО4, согласовала и проконтролировала под своим логином и паролем в программе «3 Card» ФИО3 Все операции произведены в отсутствие клиента, без согласия и помимо его воли.

Далее, со счетов №, №, используя имеющиеся у них в распоряжении карты №, №, ФИО3 и ФИО4 снимали денежные средства, принадлежавшие Г.О.С., наличными через банкоматы.

ДД.ММ.ГГГГ Банком возмещены Г.О.С. денежные средства в размере 700 249,84 руб. и 640 000,00 руб. - суммы вклада, 36 683,35 руб. и 21 939,39 руб. - суммы процентов. Итого клиенту возмещено 1 398 872,58 руб.

ДД.ММ.ГГГГ клиентом Банка В.Р.В. открыт вклад «Исполнение желаний» на сумму 1 350 000,00 руб. с номером счета по вкладу № и текущим счетом №.

В этот же день ФИО4 произвела выпуск карты № к текущему счету №. Далее, ответчики произвели перевод со счета клиента № на текущий счет № денежных средств в размере 1 350 002,58 руб. с закрытием вклада. Все операции, осуществленные ФИО4, согласовала и проконтролировала под своим логином и паролем в программе «3 Card» ФИО3 Все операции произведены в отсутствие клиента, без согласия и помимо его воли.

Далее, со счета №, используя имеющуюся у них в распоряжении карту №, ФИО3 и ФИО4 снимали денежные средства, принадлежавшие В.Р.В., наличными через банкоматы.

ДД.ММ.ГГГГ Банком возмещены В.Р.В. денежные средства в размере 561 637,70 руб. - суммы вклада, 60 254,32 руб. - суммы процентов. Итого клиенту возмещено 621 892,02 руб.

ДД.ММ.ГГГГ клиентом Банка В.Н.В. открыт вклад «Пенсионный» на сумму 875 418,37 руб. с номером счета по вкладу № и текущим счетом №.

В этот же день ФИО4 произвела выпуск карты № к текущему счету №. Далее, ответчики произвели перевод со счета клиента № на текущий счет № денежных средств в размере 500 000,00 руб., ДД.ММ.ГГГГ - 100 000,00 руб., ДД.ММ.ГГГГ - 100 000,00 руб. Все операции, осуществленные ФИО4, согласовала и проконтролировала под своим логином и паролем в программе «3 Card» ФИО3 Все операции произведены в отсутствие клиента, без согласия и помимо его воли.

Далее, со счета №, используя имеющуюся у них в распоряжении карту №, ответчики снимали денежные средства, принадлежавшие В.Н.В., наличными через банкоматы.

ДД.ММ.ГГГГ Банком возмещены В.Н.В. денежные средства в размере 994 883,76 руб. - суммы вклада, 52 946,90 руб. - суммы процентов. Итого клиенту возмещено 1 047 830,66 руб.

ДД.ММ.ГГГГ клиентом Банка Ш.В.Г. открыт вклад «Пенсионный» на сумму 1 000 000,70 руб. с номером счета по вкладу № и текущим счетом №. ДД.ММ.ГГГГФИО4 в программном обеспечении Банка в отсутствие клиента, без его согласия и помимо его воли, изменила контактный номер клиента, тем самым, исключив возможность клиента получить уведомления об операциях с денежными средствами по его счету вклада.

Ответчики произвели перевод со счета клиента № на текущий счет № денежных средств в размере 500 000,00 руб., 100 000,00 руб., 100 000,00 руб.

ДД.ММ.ГГГГФИО4 произвела выпуск карты №, открыла счет № и привязала его к карте. Операции, осуществленные ФИО4, согласовала и проконтролировала под своим логином и паролем в программе «3 Card» ФИО3 Все операции произведены в отсутствие клиента, без согласия и помимо его воли.

Далее, со счета №, используя имеющуюся у них в распоряжении карту №, ответчики снимали денежные средства, принадлежавшие Ш.В.Г., наличными через банкоматы.

ДД.ММ.ГГГГ Банком возмещены Ш.В.Г. денежные средства в размере 720 492,45 руб., 127 000,00 руб. - суммы вклада, 6 845,16 руб., 42 965,68 руб., 3 112,76 руб. - суммы процентов. Итого клиенту возмещено 900 416,05 руб.

ДД.ММ.ГГГГ клиентом Банка С.В.А. открыт вклад «Исполнение желаний» на сумму 550 000,00 руб. с номером счета по вкладу № и текущим счетом №.

В этот же день ФИО4 произвела выпуск карты № к текущему счету №. Далее, ответчики произвели перевод со счета клиента № на текущий счет № денежных средств в размере 550 003,01 руб. с закрытием вклада. Все операции, осуществленные ФИО4, согласовала и проконтролировала под своим логином и паролем в программе «3 Card» ФИО3 Все операции произведены в отсутствие клиента, без согласия и помимо его воли.

Далее, со счета №, используя имеющуюся у них в распоряжении карту №, ответчики снимали денежные средства, принадлежавшие С.В.А., наличными через банкоматы.

ДД.ММ.ГГГГ Банком возмещены С.В.А. денежные средства в размере 447 612,35 руб. - суммы вклада, 25 697,13 руб. - суммы процентов. Итого клиенту возмещено 473 309,48 руб.

ДД.ММ.ГГГГ клиентом Банка У.В.Ю. открыт вклад «Исполнение желаний» на сумму 1 300 000,00 руб. с номером счета по вкладу № и текущим счетом №.

Далее, со счета №, используя имеющуюся у них в распоряжении карту №, ответчики снимали денежные средства, принадлежавшие У.В.Ю., наличными через банкоматы.

ДД.ММ.ГГГГ Банком возмещены У.В.Ю. денежные средства в размере 1 296 397,51 руб. - суммы вклада, 67 186,32 руб. - суммы процентов. Итого клиенту возмещено 1 363 583,83 руб.

ДД.ММ.ГГГГ клиентом Банка У.Ю.Е. открыт вклад «Исполнение желаний» на сумму 1 300 000,00 руб. с номером счета по вкладу № и текущим счетом №.

В этот же день ФИО4 произвела выпуск карты № к текущему счету №. Далее, ответчики произвели перевод со счета клиента № на текущий счет № денежных средств в размере 1 300 017,43 руб. с закрытием вклада.

ДД.ММ.ГГГГФИО4 открывает клиенту текущий счет №, производит к счету выпуск карты № и переводит денежные средства в размере 1 200 017,43 руб. Все операции, осуществленные ФИО4, согласовала и проконтролировала под своим логином и паролем в программе «3 Card» ФИО3 Все операции произведены в отсутствие клиента, без согласия и помимо его воли.

Далее, со счетов №, №, используя имеющиеся у них в распоряжении карты № и №, ответчики снимали денежные средства, принадлежавшие У.Ю.Е., наличными через банкоматы.

ДД.ММ.ГГГГ Банком возмещены У.Ю.Е. денежные средства в размере 1 269 110,29 руб. - суммы вклада, 66 518,60 руб. - суммы процентов. Итого клиенту возмещено 1 335 628,89 руб.

ДД.ММ.ГГГГ клиентом Банка Ж.Г.В. открыт вклад «Исполнение желаний» на сумму 610 000,00 руб. с номером счета по вкладу № и текущим счетом №.

ДД.ММ.ГГГГ в связи с окончанием договора денежные средства в размере 644 873,62 руб. автоматически перевелись на текущий счет.

В этот же день ФИО4 в программном обеспечении Банка в отсутствие клиента, без его согласия и помимо его воли, изменила контактный номер клиента, тем самым, исключив возможность клиента получить уведомления об операциях с денежными средствами по ее счету вклада.

Далее, ФИО4 произвела выпуск карты № к текущему счету №.

Все операции произведены в отсутствие клиента, без согласия и помимо его воли.

Далее, со счета №, используя имеющуюся у них в распоряжении карту №, ФИО3 и ФИО4 снимали денежные средства, принадлежавшие Ж.Г.В., наличными через банкоматы.

ДД.ММ.ГГГГ Банком возмещены клиенту Ж.Г.В. денежные средства в размере 671 039,20 руб. - суммы вклада, 1 045,65 руб. - суммы процентов. Итого клиенту возмещено 672 084,85 руб.

ДД.ММ.ГГГГ клиентом Банка С.Т.С. открыт вклад «Исполнение желаний» на сумму 600 000,00 руб. В договоре указана ставка начисления процентов – 6,3%.

Согласно приказу от ДД.ММ.ГГГГ№ ставка по банковскому вкладу «Исполнение желаний», установлена в размере 5%.

ДД.ММ.ГГГГ Банком возмещена разница процентной ставки в размере 5 784,63 руб. Итого клиенту возмещено 5 784,63 руб.

ДД.ММ.ГГГГ клиентом Банка Д.С.И. открыт вклад «Пенсионный» на сумму 300 700,00 руб. с номером счета по вкладу №

В этот же день ФИО4 произвела выпуск карты №, открыла счет к карте №. Далее, ответчики произвели перевод со счета клиента № на незаконно открытый счет № денежных средств в размере 400 000,00 руб., ДД.ММ.ГГГГ - 100 000,00 руб., ДД.ММ.ГГГГ - 100 000,00 руб., ДД.ММ.ГГГГ - 100 000,00 руб. Все операции, осуществленные ФИО4, согласовала и проконтролировала под своим логином и паролем в программе «3 Card» ФИО3 Все операции произведены в отсутствие клиента, без согласия и помимо его воли.

Далее, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ со счета №, используя имеющуюся у них в распоряжении карту №, ФИО3 и ФИО4 снимали денежные средства, принадлежавшие Д.С.И., наличными через банкоматы.

ДД.ММ.ГГГГ Банком возмещены Д.С.И. денежные средства в размере 494 911,30 руб. и 1 828,11 руб. - суммы вклада, 2431,16 руб. и 1061,97 руб. - суммы процентов. Итого клиенту возмещено 500 232,54 руб.

ДД.ММ.ГГГГ клиентом Банка А.К.Е. открыт вклад «Пенсионный» на сумму 680 111,56 руб. с номером счета по вкладу №.

В этот же день ФИО4 произвела выпуск карты №, открыла счет к карте №. Далее, ответчики произвели перевод со счета клиента № № на незаконно открытый счет № денежных средств в размере 500 000,00 руб., ДД.ММ.ГГГГ - 100 000,00 руб.

ДД.ММ.ГГГГА.К.Е. открывает вклад «Пенсионный» на сумму 791 828,74 руб., номер счета по вкладу №, посредством перевода денежных средств с первичного вклада.

Ответчики переводят со вклада «Пенсионный» от ДД.ММ.ГГГГ денежные средства ДД.ММ.ГГГГ в размере 100 000,00 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 80 000,00 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 100 000,00 руб. на ранее незаконно открытый счет №.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ со счета №, используя имеющуюся у них в распоряжении карту №, ФИО3 и ФИО4 снимали денежные средства, принадлежавшие А.К.Е., наличными через банкоматы.

ДД.ММ.ГГГГ Банком возмещены А.К.Е. денежные средства в размере 885 945,21 руб. - суммы вклада, 53 028,95 руб. и 1398,97 руб. - суммы процентов.

ДД.ММ.ГГГГ Банком возмещены клиенту денежные средства в размере 100 000,00 руб. - суммы вклада, 6 224,04 руб. и 156,06 руб. - суммы процентов. Итого клиенту возмещено 1 046 753, 23 руб.

ДД.ММ.ГГГГклиентом Б.Е.Б.Н. открыт вклад «Пенсионный» на сумму 1 716 010,67 руб. с номером счета по вкладу №, номером для выплаты процентов №

В этот же день ФИО4 произвела выпуск карты №, открыла счет к карте №. Далее, ответчики произвели перевод со счета клиента № на незаконно открытый счет № денежных средств в размере 500 000,00 руб., ДД.ММ.ГГГГ - 500 000,00 руб., ДД.ММ.ГГГГ - 100 000,00 руб., ДД.ММ.ГГГГ - 100 000,00 руб. Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ со счета для выплаты процентов № ответчиками осуществлен перевод 44 000,00 руб. Все операции, осуществленные ФИО4, согласовала и проконтролировала под своим логином и паролем в программе «3 Card» ФИО3 Все операции произведены в отсутствии клиента, без согласия и помимо его воли.

Далее, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ со счета №, используя имеющуюся у них в распоряжении карту №, ФИО3 и ФИО4 снимали денежные средства, принадлежавшие Е.Б.Н., наличными через банкоматы.

ДД.ММ.ГГГГ Банком возмещены Е.Б.Н. денежные средства в размере 1 330 640,65 руб. - суммы вклада, 64 258,29 руб. - суммы процентов. Итого клиенту возмещено 1 394 898,94 руб.

ДД.ММ.ГГГГ клиентом Банка Г.С.З. открыт вклад «Пенсионный» на сумму 831 528,76 руб. с номером счета по вкладу №, номером счета для выплаты процентов №.

В этот же день ФИО4 произвела выпуск карты № и привязала ее к счету для выплаты процентов №. Далее, ответчики произвели перевод со счета клиента № на счет для выплаты процентов № денежных средств в размере 600 000,00 руб., ДД.ММ.ГГГГ - 100 000,00 руб., ДД.ММ.ГГГГ - 30 000,00 руб. Внесения денежных средств на вклад ответчики оформляли не на номер счета вклада, а на номер счета для выплаты процентов, к которому привязана незаконно выпущенная дебетовая карта №, с целью обналичивания денежных средств. Все операции, осуществленные ФИО4, согласовала и проконтролировала под своим логином и паролем в программе «3 Card» ФИО3 Все операции произведены в отсутствии клиента, без согласия и помимо его воли.

Далее, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ со счета №, используя имеющуюся у них в распоряжении карту №, ответчики снимали денежные средства, принадлежавшие Г.С.З., наличными через банкоматы.

ДД.ММ.ГГГГ Банком возмещены Г.С.З. денежные средства в размере 840 714,72 руб., 300 000,00 руб., 450 000,00 руб. - суммы вклада, 46 927,48 руб., 15 933,69 руб., 23 488,53 руб. - суммы процентов. Итого клиенту возмещено 1 677 064,42 руб.

ДД.ММ.ГГГГ клиентом Банка Я.А.С. открыт вклад «Исполнение желаний» на сумму 500 000,00 руб. с номером счета по вкладу №, номером счета для выплаты процентов №.

В этот же день ФИО4 произвела выпуск карты № и привязала ее к счету для выплаты процентов №. Далее, ответчики произвели закрытие вклада и перевод со счета вклада клиента № на счет для выплаты процентов № денежных средств в размере 500 001,51 руб. Все операции, осуществленные ФИО4, согласовала и проконтролировала под своим логином и паролем в программе «3 Card» ФИО3 Все операции произведены в отсутствии клиента, без согласия и помимо его воли.

Далее, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ со счета №, используя имеющуюся у них в распоряжении карту №, ФИО3 и ФИО4 снимали денежные средства, принадлежавшие Я.А.С., наличными через банкоматы.

ДД.ММ.ГГГГ Банком возмещены Я.А.С. денежные средства в размере 516 054,62 руб. - суммы вклада, 24 124,86 руб. - суммы процентов. Итого клиенту возмещено 540 179,48 руб.

ДД.ММ.ГГГГ клиентом Банка Л.Л.Г. открыт вклад «Исполнение желаний» на сумму 900 000,00 руб. с номером счета по вкладу №, номером счета для выплаты процентов №.

В этот же день ФИО4 произвела выпуск карты № и привязала ее к счету для выплаты процентов №. Далее, ответчики произвели закрытие вклада и переводят со счета вклада клиента № на счет для выплаты процентов № денежных средств в размере 900 006,64 руб. Все операции, осуществленные ФИО4, согласовала и проконтролировала под своим логином и паролем в программе «3 Card» ФИО3 Все операции произведены в отсутствии клиента, без согласия и помимо его воли.

Далее, ДД.ММ.ГГГГ со счета №, используя имеющуюся у них в распоряжении карту №, ФИО3 и ФИО4 снимали денежные средства, принадлежавшие Л.Л.Г., наличными через банкоматы.

ДД.ММ.ГГГГ Банком возмещены Л.Л.Г. денежные средства в размере 91 234,71 руб. - суммы вклада, 34 604,81 руб. - суммы процентов. Итого клиенту возмещено 125 839,52 руб.

ДД.ММ.ГГГГ клиентом Банка Л.И.М. открыт вклад «Пенсионный» на сумму 1 040 000,00 руб. с номером счета по вкладу №, номером счета для выплаты процентов №.

В этот же день ФИО4 произвела выпуск карты № и привязала ее к счету для выплаты процентов №. Далее, ответчики произвели перевод со счета клиента № на счет для выплаты процентов № денежных средств в размере 600 000,00 руб., ДД.ММ.ГГГГ - 100 000,00 руб., и т. д. Все операции, осуществленные ФИО4, согласовала и проконтролировала под своим логином и паролем в программе «3 Card» ФИО3 Все операции произведены в отсутствии клиента, без согласия и помимо его воли.

Далее, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ со счета №, используя имеющуюся у них в распоряжении карту №, ФИО3 и ФИО4 снимали денежные средства, принадлежавшие Л.И.М., наличными через банкоматы.

ДД.ММ.ГГГГ Банком возмещены Л.И.М. денежные средства в размере 1 284 875,43 руб. – суммы вклада, 63 787,27 руб. - суммы процентов. Итого клиенту возмещено 1 348 662,70 руб.

ДД.ММ.ГГГГ клиентом Банка К.Т.В. открыт вклад «Исполнение желаний» на сумму 500 000,00 руб. с номером счета по вкладу №.

В этот же день ФИО4 в программном обеспечении Банка в отсутствии клиента, без его согласия и помимо его воли, изменила контактный номер клиента, тем самым, исключив возможность клиента получить уведомления об операциях с денежными средствами по ее счету вклада.

ДД.ММ.ГГГГФИО4 произвела выпуск карты №, со счетом №. Далее, ответчики произвели закрытие вклада и перевод со счета вклада клиента № на незаконно открытый счет № денежных средств в размере 500 000,55 руб. Все операции, осуществленные ФИО4, согласовала и проконтролировала под своим логином и паролем в программе «3 Card» ФИО3 Все операции произведены в отсутствии клиента, без согласия и помимо его воли.

Далее, со счета №, используя имеющуюся у них в распоряжении карту №, ответчики снимали денежные средства, принадлежавшие К.Т.В., наличными через банкоматы.

ДД.ММ.ГГГГ клиентом Банка К.Т.В. открыт вклад «Исполнение желаний» на сумму 800 000 руб. с номером счета №. По факту денежные средства на указанный вклад зачислены в размере 600 000,00 руб.

ДД.ММ.ГГГГ Банком возмещены К.Т.В. денежные средства в размере 13 520,82 руб. - суммы процентов, 10.08. 2021 Банком возмещены денежные средства в размере 134 438,91 руб. и 387 234,10 руб. - суммы вклада, 19 725,33 руб. - суммы процентов. Итого клиенту возмещено 554 919,16 руб.

ДД.ММ.ГГГГ клиентом Банка Л.С.Г. открыт вклад «Исполнение желаний» на сумму 950 000,00 руб. с номером счета по вкладу №.

В тот же день ФИО4 произвела выпуск карты №, со счетом №. Далее, ответчики произвели закрытие вклада и переводят со счета вклада клиента № на незаконно открытый счет № денежных средств в размере 950 001,04 руб. Все операции, осуществленные ФИО4, согласовала и проконтролировала под своим логином и паролем в программе «3 Card» ФИО3 Все операции произведены в отсутствии клиента, без согласия и помимо его воли.

Далее, со счета №, используя имеющуюся у них в распоряжении карту №, ФИО3 и ФИО4 снимали денежные средства, принадлежавшие Л.С.Г., наличными через банкоматы.

ДД.ММ.ГГГГ Банком возмещены Л.С.Г. денежные средства в размере 847 084,77 руб. - суммы вклада, 36 527,30 руб. - суммы процентов. Итого клиенту возмещено 883 612,07 руб.

ДД.ММ.ГГГГ клиентом Банка Р.В.Г. открыт вклад «Исполнение желаний» на сумму 870 043,37 руб. с номером счета по вкладу №, номером счета для перечисления суммы вклада по окончании срока вклада № (текущий счет).

В этот же день ФИО4 произвела выпуск карты №, привязала его к текущему счету №. Далее, ответчики произвели закрытие вклада и перевод со счета вклада клиента № на текущий счет № денежных средств в размере 870 077,46 руб. Все операции, осуществленные ФИО4, согласовала и проконтролировала под своим логином и паролем в программе «3 Card» ФИО3 Все операции произведены в отсутствии клиента, без согласия и помимо его воли.

Далее, со счета №, используя имеющуюся у них в распоряжении карту №, ФИО3 и ФИО4 снимали денежные средства, принадлежавшие Р.В.Г., наличными через банкоматы.

ДД.ММ.ГГГГ Банком возмещены Р.В.Г. денежные средства в размере 1 059 242,33 руб. - суммы вклада, 52 907,84 руб. - суммы процентов. Итого клиенту возмещено 1 112 150,17 руб.

ДД.ММ.ГГГГ клиентом Банка Т.В.И. открыт вклад «Исполнение желаний» на сумму 1 100 000,00 руб. с номером счета по вкладу №, номером счета для перечисления суммы вклада по окончании срока вклада № (текущий счет).

В этот же день ФИО4 произвела выпуск карты №, привязала ее к текущему счету №. Далее, ответчики осуществили закрытие вклада и перевод со счета вклада клиента № на текущий счет № денежных средств в размере 1 100 004,21 руб. Все операции, осуществленные ФИО4, согласовала и проконтролировала под своим логином и паролем в программе «3 Card» ФИО3 Все операции произведены в отсутствии клиента, без согласия и помимо его воли.

Далее, со счета №, используя имеющуюся у них в распоряжении карту №, ФИО3 и ФИО4 снимали денежные средства, принадлежавшие Т.В.И., наличными через банкоматы.

ДД.ММ.ГГГГ Банком возмещены данному клиенту денежные средства в размере 942 589,76 руб. - суммы вклада, 40 663,52 руб. и 1 626,54 руб. - суммы процентов. Итого клиенту возмещено 984 879,82 руб.

ДД.ММ.ГГГГ клиентом Банка К.Н.В. открыт вклад «Исполнение желаний» на сумму 1 300 000,00 руб. с номером счета по вкладу №, номером счета для перечисления суммы вклада по окончании срока вклада № (текущий счет).

В этот же день ФИО4 произвела выпуск карты №, привязала ее к текущему счету №. Далее, ответчики произвели закрытие вклада и перевод со счета вклада клиента № на текущий счет № денежных средств в размере 1 300 002,84 руб. Все операции, осуществленные ФИО4, согласовала и проконтролировала под своим логином и паролем в программе «3 Card» ФИО3 Все операции произведены в отсутствии клиента, без согласия и помимо его воли.

Далее, со счета №, используя имеющуюся у них в распоряжении карту №, ФИО3 и ФИО4 снимали денежные средства, принадлежавшие К.Н.В., наличными через банкоматы.

ДД.ММ.ГГГГ Банком возмещены данному клиенту денежные средства в размере 995 492,16 руб. - суммы вклада, 47 990,61 руб. - суммы процентов. Итого клиенту возмещено 1 043 482,77 руб.

ДД.ММ.ГГГГ клиентом Банка М.В.Б. открыт вклад «Исполнение желаний» на сумму 1 300 000,00 руб. с номером счета по вкладу №, номером счета для перечисления суммы вклада по окончании срока вклада № (текущий счет).

В этот же день ФИО4 произвела выпуск карты №, привязала ее к текущему счету №. Далее, ответчики произвели закрытие вклада и переводят со счета вклада клиента № на текущий счет № денежных средств в размере 1 300 009,95 руб. Все операции, осуществленные ФИО4, согласовала и проконтролировала под своим логином и паролем в программе «3 Card» ФИО3 Все операции произведены в отсутствии клиента, без согласия и помимо его воли.

Далее, со счета №, используя имеющуюся у них в распоряжении карту №, ФИО3 и ФИО4 снимали денежные средства, принадлежавшие М.В.Б., наличными через банкоматы.

ДД.ММ.ГГГГ Банком возмещены М.В.Б. денежные средства в размере 1 303 960,88 руб. - суммы вклада, 68 282,02 руб. - суммы процентов. Итого клиенту возмещено 1 372 242,90 руб.

ДД.ММ.ГГГГ клиентом Банка Ш.Н.С. открыт вклад «Исполнение желаний» на сумму 900 000,00 руб. В договоре указана ставка начисления процентов – 6,3%.

ДД.ММ.ГГГГШ.Н.С. открыл вклад «Исполнение желаний» на сумму 400 000,00 руб. В договоре указана ставка начисления процентов – 6,3%.

Согласно приказу № от ДД.ММ.ГГГГ ставка по банковскому вкладу «Исполнение желаний», установлена в размере 5%.

ДД.ММ.ГГГГ Банком возмещена Ш.Н.С. разница процентной ставки в размере 8 646,82 руб. и 3 844,28 руб. Итого клиенту возмещено 12 491,10 руб.

ДД.ММ.ГГГГ клиентом Банка К.В.Г. открыт вклад «Исполнение желаний» на сумму 102 000,00 руб. с номером счета по вкладу 4230 5810 6251 0032 8701. Клиенту на руки передан договор вклада №, в котором указана сумма 1 200 000,00 руб.

В этот же день ФИО3 открыла текущий счет № и в программном обеспечении Банка в отсутствии клиента, без его согласия и помимо его воли, изменила контактный номер клиента, тем самым, исключив возможность клиента получить уведомления об операциях с денежными средствами по его счету вклада.

Фактически К.В.Г. вносил денежные средства для открытия вклада вместе с супругой К.Т.В. (также клиент Банка) ДД.ММ.ГГГГ, но вклад в программе открыт не был.

Принятые денежные средства наличными от клиентов К.Т.В. и К.В.Г., зачислены на счет «до востребования» №К.Т.В. в сумме 1 800 000, 00 руб. откуда ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ они перечислены на текущий счет № так же принадлежащий К.Т.В. и обналичены. Операции, осуществленные ФИО3 согласовала и проконтролировала под своим логином и паролем в программе «3 Card» ФИО4 Все операции произведены в отсутствии клиента, без согласия и помимо его воли.

ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ Банком возмещены К.В.Г. денежные средства в размере 1 097 622,70 руб. - суммы вклада, 45 260,81 руб. - суммы процентов. Итого клиенту возмещено 1 142 883,51 руб.

ДД.ММ.ГГГГ клиентом Банка О.Н.Ф. открыт вклад «Пенсионный» № на сумму 1 549 782,87 руб., с номером счета по вкладу №. Данный вклад периодически пополнялся клиентом.

ДД.ММ.ГГГГ после очередного пополнения вклада клиентом ФИО4 в программном обеспечении Банка в отсутствии клиента, без его согласия и помимо его воли, изменила контактный номер клиента, тем самым, исключив возможность клиента получить уведомления об операциях с денежными средствами по ее счету вклада.

В этот же день ФИО4 произвела выпуск карты № и привязала ее к имеющемуся у клиента текущему счету №.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ со вклада «Пенсионный» № ответчиками списано 1 790 000,00 руб. на текущий счет №. Все операции, осуществленные ФИО4, согласовала и проконтролировала под своим логином и паролем в программе «3 Card» ФИО3 Все операции произведены в отсутствии клиента, без согласия и помимо его воли.

Далее, со счета №, используя имеющуюся у них в распоряжении карту № ответчики снимали денежные средства, принадлежавшие О.Н.Ф., наличными через банкоматы.

ДД.ММ.ГГГГ клиентом Банка О.Н.Ф. открыт вклад «Пенсионный» № на сумму 405 000 руб., с номером счета по вкладу №.

ДД.ММ.ГГГГФИО4 от лица ПАО «СКБ-банк» в отсутствии клиента и помимо его воли, открыла текущий счет №, произвела выпуск неименной моментальной дебетовой карты № и привязала ее к текущему счету.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ со вклада «Пенсионный» № ответчиками списано 400 000,00 руб. на текущий счет 4081 7810 8501 2398 9656. Все операции, осуществленные ФИО4, согласовала и проконтролировала под своим логином и паролем в программе «3 Card» ФИО3 Все операции произведены в отсутствии клиента, без согласия и помимо его воли.

Далее, со счета №, используя имеющуюся у них в распоряжении карту №ФИО3 и ФИО4 снимали денежные средства, принадлежавшие О.Н.Ф., наличными через банкоматы.

ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ Банком возмещены О.Н.Ф. денежные средства в размере 105 678,48 руб., 440 951,38 руб., 1 053 985,44 руб., 523 967,88 руб. - суммы вклада, 5 078,99 руб., 30 397,77 руб., 50 655,37 руб., 30 093,64 руб. - суммы процентов. Итого клиенту возмещено 2 240 808,95 руб.

ДД.ММ.ГГГГ клиентом Банка К.Л.В. открыт вклад «Счастливая монета» № на сумму 800 000,00 руб. с номером счета по вкладу №.

В этот же день ФИО4 от лица ПАО «СКБ-банк» в отсутствии клиента и помимо его воли открыла текущий счет №, произвела выпуск неименной моментальной дебетовой карты № и привязала ее к текущему счету.

ДД.ММ.ГГГГФИО4 в отсутствии клиента произвела операцию по закрытию вклада и перечислению денежных средств в сумме 800 001,32 руб. со счета вклада «Счастливая монета» № на текущий счет клиента №. Все операции, осуществленные ФИО4, согласовала и проконтролировала под своим логином и паролем в программе «3 Card» ФИО3 Все операции произведены в отсутствии клиента, без согласия и помимо воли.

Далее, с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ со счета №, используя имеющуюся у них в распоряжении карту №, ФИО3 и ФИО4 снимали денежные средства, принадлежавшие К.Л.В., наличными через банкоматы.

ДД.ММ.ГГГГ Банком возмещены К.Л.В. денежные средства в размере 789 900,00 руб. - суммы вклада, 2 086,45 руб., 765,03 руб. - суммы процентов. Итого клиенту возмещено 792 751,48 руб.

ДД.ММ.ГГГГ клиентом Банка Г.М.В. открыт вклад «Исполнение желаний» № на сумму 1 000 000,00 руб. с номером счета по вкладу №.

В этот же день ФИО4 от лица ПАО «СКБ-банк» в отсутствии клиента и помимо его воли, открыла текущий счет №, произвела выпуск неименной моментальной дебетовой карты № и привязала ее к текущему счету.

ДД.ММ.ГГГГФИО4 в отсутствии клиента произвела операцию по закрытию вклада и перечислению денежных средств в сумме 1 000 004,37 руб. со счета вклада вклад «Исполнение желаний» № на текущий счет клиента №. Все операции, осуществленные ФИО4, согласовала и проконтролировала под своим логином и паролем в программе «3 Card» ФИО3 Все операции произведены в отсутствии клиента, без согласия и помимо его воли.

Далее, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ со счета №, используя имеющуюся у них в распоряжении карту №, ФИО3 и ФИО4 снимали денежные средства, принадлежавшие Г.М.В., наличными через банкоматы.

ДД.ММ.ГГГГ Банком возмещены Г.М.В. денежные средства в размере 999 945,63 руб. - суммы вклада, 41 625,03 руб. - суммы процентов. Итого клиенту возмещено 1 041 570,66 руб.

ДД.ММ.ГГГГ клиентом Банка Т.В.А. открыт вклад «Исполнение желаний» № на сумму 500 000,00 руб., с номером счета по вкладу №.

ДД.ММ.ГГГГФИО4 в программном обеспечении Банка в отсутствии клиента, без его согласия и помимо его воли, изменила контактный номер клиента, тем самым, исключив возможность клиента получить уведомления об операциях с денежными средствами по его счету вклада. Далее, она произвела выпуск неименной моментальной дебетовой карты № и привязала ее к ранее открытому текущему счету №.

В этот же день ФИО4 в отсутствии клиента произвела операцию по закрытию вклада и перечислению денежных средств в сумме 500 007,38 руб. со счета вклада «Исполнение желаний» № на текущий счет клиента №. Все операции, осуществленные ФИО4, согласовала и проконтролировала под своим логином и паролем в программе «3 Card» ФИО3 Все операции произведены в отсутствии клиента, без согласия и помимо его воли.

Далее, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ со счета №, используя имеющуюся у них в распоряжении карту №, ответчики снимали денежные средства, принадлежавшие Т.В.А., наличными через банкоматы.

ДД.ММ.ГГГГ Банком возмещены Т.В.А. денежные средства в размере 526 624,45 руб. - суммы вклада, 8 310,87 руб. - суммы процентов. Итого клиенту возмещено 534 935,32 руб.

ДД.ММ.ГГГГ клиентом Банка Т.Н.А. открыт вклад «Исполнение желаний» № на сумму 1 400 000,00 руб. с номером счета по вкладу №.

ДД.ММ.ГГГГФИО4 в отсутствии клиента произвела операцию по закрытию вклада и перечислению денежных средств в сумме 1 400 004,60 руб. со счета вклада «Исполнение желаний» № на текущий счет клиента №. Все операции, осуществленные ФИО4, согласовала и проконтролировала под своим логином и паролем в программе «3 Card» ФИО3 Все операции произведены в отсутствии клиента, без согласия и помимо его воли.

Далее, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ со счета №, используя имеющуюся у них в распоряжении карту №, ответчики снимали денежные средства, принадлежавшие Т.Н.А., наличными через банкоматы.

ДД.ММ.ГГГГ Банком возмещены Т.Н.А. денежные средства в размере 1 464 676,41 руб. - суммы вклада, 77 795,93 руб. - суммы процентов. Итого клиенту возмещено 1 542 472,34 руб.

ДД.ММ.ГГГГ клиентом Банка К.В.Д. открыт вклад «Исполнение желаний» № на сумму 600 000,00 руб. с номером счета по вкладу №.

В тот же день ФИО4 в отсутствии клиента произвела операцию по закрытию вклада и перечислению денежных средств в сумме 600 017,92 руб. со счета вклада «Исполнение желаний» № на текущий счет клиента №. Все операции, осуществленные ФИО4, согласовала и проконтролировала под своим логином и паролем в программе «3 Card» ФИО3 Все операции произведены в отсутствии клиента, без согласия и помимо его воли.

Далее, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ со счета №, используя имеющуюся у них в распоряжении карту №, ФИО3 и ФИО4 снимали денежные средства, принадлежавшие К.В.Д., наличными через банкоматы.

ДД.ММ.ГГГГ Банком возмещены К.В.Д. денежные средства в размере 288 456,09 руб. - суммы вклада, 10 582,03 руб. - суммы процентов. Итого клиенту возмещено 299 038,112 руб.

ДД.ММ.ГГГГ клиентом Банка К.Т.П. открыт вклад «Исполнение желаний» № на сумму 1 300 000,00 руб., с номером счета по вкладу №.

ДД.ММ.ГГГГФИО4 в отсутствии клиента произвела операцию по закрытию вклада и перечислению денежных средств в сумме 1 300 006,04 руб. со счета вклада «Исполнение желаний» № на текущий счет клиента №. Все операции, осуществленные ФИО4, согласовала и проконтролировала под своим логином и паролем в программе «3 Card» ФИО3 Все операции произведены в отсутствии клиента, без согласия и помимо его воли.

Далее, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ со счета №, используя имеющуюся у них в распоряжении карту №, ФИО3 и ФИО4 снимали денежные средства, принадлежавшие К.Т.П., наличными через банкоматы.

ДД.ММ.ГГГГ Банком возмещены К.Т.П. денежные средства в размере 1 300 000,00 руб. - суммы вклада, 53 704,92 руб. - суммы процентов. Итого клиенту возмещено 1 353 704,92 руб.

ДД.ММ.ГГГГ клиентом Банка С.Ю.И. открыт вклад вклада «Исполнение желаний» № на сумму 1 300 000,00 руб. с номером счета по вкладу №.

Далее, ФИО4 от лица ПАО «СКБ-банк» произвела выпуск неименной моментальной дебетовой карты № и привязала ее к ранее открытому клиентом текущему счету №.

В тот же день ФИО4 в отсутствии клиента произвела операцию по закрытию вклада и перечислению денежных средств со счета вклада «Исполнение желаний» № на текущий счет клиента №. Все операции, осуществленные ФИО4, согласовала и проконтролировала под своим логином и паролем в программе «3 Card» ФИО3 Все операции произведены в отсутствии клиента, без согласия и помимо его воли.

Далее, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ со счета №, используя имеющуюся у них в распоряжении карту №, ФИО3 и ФИО4 снимали денежные средства, принадлежавшие С.Ю.И., наличными через банкоматы.

ДД.ММ.ГГГГ Банком возмещены С.Ю.И. денежные средства в размере 1 000 000,00 руб. - суммы вклада, 52 060,63 руб. - суммы процентов. Итого клиенту возмещено 1 052 060,63 руб.

ДД.ММ.ГГГГ клиентом Банка С.Н.К. открыт вклад «Пенсионный» № на сумму 1 255 000,00 руб. с номером счета по вкладу №.

Далее, ФИО4 от лица ПАО «СКБ-банк» в отсутствии клиента и помимо его воли, произвела выпуск неименной моментальной дебетовой карты № и привязала ее к ранее открытому клиенту текущему счету №.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ со вклада «Пенсионный» № ответчиками списано 1 166 668,81 руб. на текущий счет №. Все операции, осуществленные ФИО4, согласовала и проконтролировала под своим логином и паролем в программе «3 Card» ФИО3 Все операции произведены в отсутствии клиента, без согласия и помимо его воли.

ДД.ММ.ГГГГ клиентом Банка С.Н.К. открыт вклад «Исполнение желаний» № на сумму 100 000, 00 руб. с номером счета по вкладу №.

ДД.ММ.ГГГГФИО4 в отсутствии клиента произвела операцию по закрытию вклада и перечислению денежных средств со счета вклада «Исполнение желаний» № на текущий счет клиента №.

ДД.ММ.ГГГГ от клиента С.Н.К. приняты наличными денежные средства на текущий счет № в сумме 450 000,00 руб. В программном обеспечении банка новый вклад не открыт в пополнение имеющихся вкладов денежные средства не использовались.

ДД.ММ.ГГГГ от клиента С.Н.К. приняты наличными денежные средства на текущий счет № в сумме 317 000,00 руб. Далее, денежные средства переведены ответчиками на текущий счет №. В программном обеспечении банка новый вклад не открыт в пополнение имеющихся вкладов денежные средства не использовались. Все операции, осуществленные ФИО4, согласовала и проконтролировала под своим логином и паролем в программе «3 Card» ФИО3 Все операции произведены в отсутствии клиента, без согласия и помимо его воли.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ со счета №, используя имеющуюся у них в распоряжении карту №, ФИО3 и ФИО4 снимали денежные средства, принадлежавшие С.Н.К., наличными через банкоматы.

ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ Банком возмещены С.Н.К. денежные средства в размере 149 320,77 руб., 284 501,23 руб., 988 027,33 руб., 450 000,00 руб. - суммы вклада, 2 089,72 руб., 7 777,13 руб., 267,87 руб., 44 091,01 руб., 22 133,47 руб., 5 137,82 руб., 1 315,45 руб. - суммы процентов. Итого клиенту возмещено 1 954 661,80 руб.

ДД.ММ.ГГГГ клиентом Банка С.И.П. открыт вклад «Исполнение желаний» № на сумму 1 330 000,00 руб. с номером счета по вкладу №.

ДД.ММ.ГГГГФИО4 в отсутствии клиента произвела операцию по закрытию вклада и перечислению денежных средств в сумме 1 330 068,50 руб. со счета вклада «Исполнение желаний» № на текущий счет клиента №.Все операции, осуществленные ФИО4, согласовала и проконтролировала под своим логином и паролем в программе «3 Card» ФИО3 Все операции произведены в отсутствии клиента, без согласия и помимо его воли.

Далее, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, со счета №, используя имеющуюся у них в распоряжении карту №, ФИО3 и ФИО4 снимали денежные средства, принадлежавшие С.И.П., наличными через банкоматы.

ДД.ММ.ГГГГ Банком возмещены С.И.П. денежные средства в размере 1 303 088,49 руб. - суммы вклада, 63 455,65 руб. - суммы процентов. Итого клиенту возмещено 1 366 544,14 руб.

ДД.ММ.ГГГГ клиентом Банка У.Л.И. открыт вклад «Исполнение желаний» № на сумму 968 603,84 руб. с номером счета по вкладу №.

В этот же день ФИО4 в отсутствии клиента и помимо его воли, произвела выпуск неименной моментальной дебетовой карты № и привязала ее к ранее открытому клиенту текущему счету №.

ДД.ММ.ГГГГФИО4 в отсутствии клиента произвела операцию по закрытию вклада и перечислению денежных средств в сумме 968 603,84 руб. со счета вклада «Исполнение желаний» № на текущий счет клиента №. Все операции, осуществленные ФИО4, согласовала и проконтролировала под своим логином и паролем в программе «3 Card» ФИО3 Все операции произведены в отсутствии клиента, без согласия и помимо его воли.

Далее, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ со счета №, используя имеющуюся у них в распоряжении карту №, ФИО3 и ФИО4 снимали денежные средства, принадлежавшие У.Л.И., наличными через банкоматы.

ДД.ММ.ГГГГ клиентом Банка У.Л.И. открыт вклад «Пенсионный» № на сумму 273 152,81 руб. с номером счета по вкладу №.

ДД.ММ.ГГГГФИО4 оформлен расходный кассовый ордер № на сумму 200 000, 00 руб. на выдачу наличных денежных средств в кассе без ведома клиента.

ДД.ММ.ГГГГФИО4 в отсутствии клиента произвела операцию по закрытию вклада и перечислению денежных средств в сумме 80 077,68 руб. со счета вклада «Исполнение желаний» № на текущий счет клиента №.

ДД.ММ.ГГГГ клиентом Банка У.Л.И. открыт вклад «Пенсионный» № на сумму 1 000, 00 руб., с номером счета по вкладу №. Клиенту на руки передан договор вклада №, в котором указана сумма 293 810,74 руб. Все операции, осуществленные ФИО4, согласовала и проконтролировала под своим логином и паролем в программе «3 Card» ФИО3 Все операции произведены в отсутствии клиента, без согласия и помимо его воли.

ДД.ММ.ГГГГ Банком возмещены У.Л.И. денежные средства в размере 690 000,00 руб., 292 810,74 руб. - суммы вклада, 36 767,22 руб., 10 283,45 руб., 144,51 руб. - суммы процентов. Итого клиенту возмещено 1 030 005,92 руб.

ДД.ММ.ГГГГ Клиенту Банка К.Е.Е. в программном обеспечении Банка оформлен Потребительский кредит «Кредит на все про все» № на сумму 543 000, 00 руб. Денежные средства зачислены на текущий счет № на основании платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ.

В этот же день в отсутствии клиента и помимо его воли, выпущена неименная моментальная дебетовая карта №, которая привязана к открытому клиенту текущему счету №.

Далее денежные средства в сумме 154 300 руб. сняты с использованием карты №. Денежные средства в сумме 372 945,91 руб. переведены на счет № и использованы в счет погашения иного кредита.

ДД.ММ.ГГГГ Клиенту Банка К.Ю.С. в программном обеспечении Банка оформлен Потребительский кредит «Кредит на все про все» № на сумму 1 000 000,00 руб. Денежные средства зачислены на текущий счет № на основании платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ.

Далее денежные средства в сумме 290 500, 00 руб. сняты с использованием карты №. Денежные средства в сумме 708842,16 руб. переведены на счет № и использованы в счет погашения иного кредита.

ДД.ММ.ГГГГ Клиенту Банка С.О.Н. в программном обеспечении Банка оформлен Потребительский кредит «Кредит на все про все» № на сумму 570 500,00 руб. Денежные средства зачислены на текущий счет № на основании платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ.

Далее денежные средства в сумме 500 075, 10 руб. сняты с использованием карты №.

ДД.ММ.ГГГГ Банком были погашены кредиты, оформленные ответчиками на общую сумму 846 264,82 руб., в том числе по кредитным договорам К. Ю.С. в сумме 480 174,40 руб., К. Е.Е. в сумме 230 617,01 руб., С. О.Н. в сумме 135 473,41 руб.

ДД.ММ.ГГГГ клиентом Банка Ю.А.Г. открыт вклад «Пенсионный» на сумму 1 311 773,66 руб. с номером счета по вкладу №.

В этот же день ФИО4 открыла счет №, произвела выпуск карты № и привязала ее к указанному счету. Далее, ответчики произвели перевод со счета клиента № на незаконно открытый счет № денежных средств в размере 600 000,00 руб., ДД.ММ.ГГГГ - 300 000,00 руб., ДД.ММ.ГГГГ - 100 000,00 руб., ДД.ММ.ГГГГ - 100 000,00 руб. Все операции, осуществленные ФИО4, согласовала и проконтролировала под своим логином и паролем в программе «3 Card» ФИО3 Все операции произведены в отсутствии клиента, без согласия и помимо его воли.

Далее, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ со счета №, используя имеющуюся у них в распоряжении карту №, ФИО3 и ФИО4 снимали денежные средства, принадлежавшие Ю.А.Г., наличными через банкоматы.

ДД.ММ.ГГГГ Банком возмещены Ю.А.Г. денежные средства на счет № в размере 1 100 000,00 руб. - суммы вклада, 39328,40 руб. - суммы процентов. Итого клиенту возмещено 1 139 328,40 руб.

ДД.ММ.ГГГГ клиентом Банка Г.А.И. открыт вклад «Пенсионный» на сумму 248 342,21 руб. с номером счета по вкладу № и номером счета для перечисления суммы вклада по окончании срока вклада № (счет «до востребования»).

В этот же день она открыла счет № и к указанному счету произвела выпуск карты №. После чего, ответчики осуществили перевод денежных средств в размере 150 000,00 руб. с вклада «Пенсионный» на незаконно открытый счет №. Далее, ответчики осуществляли периодические переводы, в том числе ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ денежных средств на незаконно открытый счет №. Все операции, осуществленные ФИО4, согласовала и проконтролировала под своим логином и паролем в программе «3 Card» ФИО3 Все операции произведены в отсутствии клиента, без согласия и помимо его воли.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, со счета №, используя имеющуюся у них в распоряжении карту №, ФИО3 и ФИО4 снимали денежные средства, принадлежавшие Г.А.И., наличными через банкоматы.

ДД.ММ.ГГГГ Банком возмещены Г.А.И. денежные средства в размере 1 254 973,52 руб. - суммы вклада, 64 082,63 руб. - суммы процентов. Итого клиенту возмещено 1 319 056,15 руб.

ДД.ММ.ГГГГ клиентом Банка П.В.М. открыт вклад «Исполнение желаний» на сумму 1 330 000 руб. с номером счета № и счетом для перечисления суммы вклада по окончании срока вклада № (текущий счет).

ДД.ММ.ГГГГФИО4 в программном обеспечении Банка, в отсутствии клиента, без ее согласия и помимо его воли, изменила контактный номер клиента с целью перевода денежных средств со вклада на текущий счет №, тем самым, исключив возможность клиента получить уведомления об операциях с денежными средствами по ее счету вклада. ФИО4 произвела выпуск карты №, которую привязала к текущему счету клиента №.

После чего, ФИО4 в программе «3 Card-R» произвела операцию по досрочному закрытию счета вклада № с переводом денежных средств в размере 1 330 001,09 руб. на текущий счет клиента №. Все операции, осуществленные ФИО4, согласовала и проконтролировала под своим логином и паролем в программе «3 Card» ФИО3 Все операции произведены в отсутствии клиента, без согласия и помимо его воли.

Далее, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, используя имеющуюся у них в распоряжении карту №, ФИО3 и ФИО4 снимали денежные средства П.В.М., наличными через банкоматы.

ДД.ММ.ГГГГ ответчики произвели перевод с текущего счета клиента в размере 200 000 руб. на счет до востребования № с целью выдачи процентов клиенту при его обращении.

Далее, клиент решила по окончанию вклада открыть новый вклад, но на сумму 1 000 000 руб., а остальные денежные средства со счета забрать. ДД.ММ.ГГГГ клиентом открыт вклад «Исполнение желаний». Сумма вклада 1 000 000 руб., которые по факту на счет зачислены не были. Номер договора №.

ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ ответчики внесли на счет денежные средства в размере 372 438,46 руб. и в этот же день выдали клиенту. Все операции произведены в отсутствие клиента, без согласия и помимо его воли.

ДД.ММ.ГГГГ Банком возмещены П.В.М. денежные средства по указанному договору в размере 990 280,78 руб. - суммы вклада, 53114,75 руб. - суммы процентов. Итого клиенту возмещено 1 043 395,53 руб.

ДД.ММ.ГГГГ клиентом Банка М.О.В. открыт вклад «Исполнение желаний» на сумму 1 200 000,00 руб. с номером счета по вкладу № и номером счета для перечисления суммы вклада по окончании срока вклада № (текущий счет).

В этот же день ФИО4 открыла текущий счет №. После чего, ФИО4 в отсутствии клиента, произвела выпуск карты №, которую привязала к незаконно открытому текущему счету клиента №. После этого, ФИО4 в программе «3 Card-R» произвела операцию по досрочному закрытию счета вклада № с переводом остатка денежных средств в размере 1 200 003,62 руб. на текущий счет клиента №. Все операции, осуществленные ФИО4, согласовала и проконтролировала под своим логином и паролем в программе «3 Card» ФИО3 Все операции произведены в отсутствии клиента, без согласия и помимо его воли.

Далее, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, используя имеющуюся у них в распоряжении карту №, ответчики снимали денежные средства, принадлежащие М.О.В., наличными через банкоматы.

ДД.ММ.ГГГГ Банком возмещены М.О.В. денежные средства на счет № в размере 1 261 243,50 руб. - суммы вклада, 65 170,10 руб. - суммы процентов. Итого клиенту возмещено 1 326 413,60 руб.

ДД.ММ.ГГГГ клиентом Банка У.В.С. открыт вклад «Исполнение желаний» на сумму 843 313,66 руб. с номером счета по вкладу №.

ДД.ММ.ГГГГФИО4 в программном обеспечении Банка в отсутствие клиента, без ее согласия и помимо его воли, изменила контактный номер клиента, тем самым, исключив возможность клиента получить уведомления об операциях с денежными средствами по его счету вклада.

В этот же день ФИО4 произвела выпуск карты ТП «Золотой» № и открыла клиенту счет карты ТП «Золотой» №. После чего, ФИО4 в программе «3 Card-R» произвела операцию по досрочному закрытию счета № с переводом денежных средств в размере 843 329,14 руб. на счет №. Все операции, осуществленные ФИО4, согласовала и проконтролировала под своим логином и паролем в программе «3 Card» ФИО3 Все операции произведены в отсутствии клиента, без согласия и помимо его воли.

Далее, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, используя имеющуюся у них в распоряжении карту №, ответчики снимали денежные средства, принадлежавшие У.В.С., наличными через банкоматы.

ДД.ММ.ГГГГ Банком возмещены У.В.С. денежные средства на счет №, открытому по договору вклада «Исполнение желаний» ДД.ММ.ГГГГ№ в размере 863 447, 34 руб. - суммы вклада, 43 728,74 руб. - суммы процентов. Итого клиенту возмещено 907 176,08 руб.

ДД.ММ.ГГГГ клиентом Банка Ш.Л.Л. открыт вклад «Исполнение желаний» на сумму 800 000 руб. с номером счета по вкладу № и номером счета для перечисления суммы вклада по окончании срока вклада № (текущий счет).

В этот же день ФИО4 произвела выпуск карты № и привязала к счету №. После чего, ФИО4 в программе «3 Card-R» произвела операцию по досрочному закрытию счета № с переводом денежных средств в размере 800 002,62 руб. на текущий счет клиента №. Все операции, осуществленные ФИО4, согласовала и проконтролировала под своим логином и паролем в программе «3 Card» ФИО3 Все операции произведены в отсутствии клиента, без согласия и помимо его воли.

Далее, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, используя имеющуюся у них в распоряжении карту №, ФИО3 и ФИО4 снимали денежные средства, принадлежавшие Ш.Л.Л., наличными через банкоматы.

ДД.ММ.ГГГГ Банком возмещены данному клиенту денежные средства на счет № в размере 693 332,06 руб. - суммы вклада, 29 536,64 руб. - суммы процентов. Итого клиенту возмещено 722 868,70 руб.

ДД.ММ.ГГГГ клиентом Банка А.С.Н. открыт вклад «Исполнение желаний» на сумму 1 320 578,43 руб. с номером счета по вкладу № и номером счета для перечисления суммы вклада по окончании срока вклада № (текущий счет).

ДД.ММ.ГГГГФИО4 в программном обеспечении Банка в отсутствие клиента, без его согласия и помимо его воли, изменила контактный номер клиента, тем самым исключив возможность клиента получить уведомления об операциях с денежными средствами по его счету вклада.

В этот же день ФИО4 произвела выпуск карты № и привязала ее к счету №. После чего, ФИО4 в программе «3 Card-R» произвела операцию по досрочному закрытию счета вклада № с переводом денежных средств в размере 1 32 584,20 руб. на текущий счет клиента №. Далее, ответчики открыли вклад со счетом № и осуществили перевод 300 000,00 руб., а ДД.ММ.ГГГГ перевели сумму 300 009,67 руб. обратно на текущий счет клиента №. Все операции, осуществленные ФИО4, согласовала и проконтролировала под своим логином и паролем в программе «3 Card» ФИО3 Все операции произведены в отсутствии клиента, без согласия и помимо его воли.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, со счета №, используя имеющуюся у них в распоряжении карту №, ФИО3 и ФИО4 снимали денежные средства, принадлежавшие А.С.Н., наличными через банкоматы.

ДД.ММ.ГГГГ Банком возмещены А.С.Н. денежные средства на счет № в размере 1 319 994,23 руб. - суммы вклада, 54 553,68 руб. - суммы процентов. Итого клиенту возмещено 1 374 547,91 руб.

ДД.ММ.ГГГГ клиентом Банка Ц.И.А. открыт вклад «Исполнение желаний» на сумму 700 311,03 руб. с номером счета по вкладу №.

В этот же день ФИО4 произвела выпуск карты ТП «Золотой» № и открыла клиенту счет карты №. После чего, ФИО4 в программе «3 Card-R» произвела операцию по досрочному закрытию счета вклада № с переводом денежных средств в размере 700 312,56 руб на незаконно открытый счет карты №. Все операции, осуществленные ФИО4, согласовала и проконтролировала под своим логином и паролем в программе «3 Card» ФИО3 Все операции произведены в отсутствии клиента, без согласия и помимо его воли.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ со счета №, используя имеющуюся у них в распоряжении карту №, ФИО3 и ФИО4 снимали денежные средства, принадлежащие Ц.И.А., наличными через банкоматы.

ДД.ММ.ГГГГ Банком возмещены Ц.И.А. денежные средства в размере 685 833,87 руб. - суммы вклада, 36 717,64 руб. - суммы процентов. Итого клиенту возмещено 722 551,51 руб.

ДД.ММ.ГГГГ клиентом Банка Ф.Н.П. открыт вклад «Исполнение желаний» на сумму 1 000 000,00 руб. с номером счета по вкладу № и номером счета для перечисления суммы вклада по окончании срока вклада № (текущий счет).

В этот же день ФИО4 произвела выпуск дебетовой карты № к текущему счету №. После чего, ФИО4 в программе «3 Card-R» произвела операцию по досрочному закрытию счета вклада № с переводом денежных средств в размере 1 000 005,74 руб. на текущий счет клиента. Все операции, осуществленные ФИО4, согласовала и проконтролировала под своим логином и паролем в программе «3 Card» ФИО3 Все операции произведены в отсутствии клиента, без согласия и помимо его воли.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, со счета №, используя имеющуюся у них в распоряжении дебетовую карту №, ФИО3 и ФИО4 снимали денежные средства, принадлежащие Ф.И.П., наличными через банкоматы.

ДД.ММ.ГГГГ Банком возмещены Ф.И.П. денежные средства в размере 896 793,93 руб. - суммы вклада, 37 207,13 руб. - суммы процентов. Итого клиенту возмещено 934 001,06 руб.

ДД.ММ.ГГГГ клиентом Банка М.В.Н. открыт вклад «Исполнение желаний» на сумму 1 300 000,00 руб. с номером счета по вкладу № и номером счета для перечисления суммы вклада по окончании срока вклада № (текущий счет).

ДД.ММ.ГГГГФИО4 открывает счет № и к указанному счету производит выпуск карты № После чего, ФИО4 в программе «3 Card-R» произвела операцию по досрочному закрытию счета вклада № с переводом денежных средств в размере 1 300 017,76 руб. на текущий счет №. Далее, ответчики осуществили перевод денежных средств в размере 800 000,00 руб. на незаконно открытый счет №. Все операции, осуществленные ФИО4, согласовала и проконтролировала под своим логином и паролем в программе «3 Card» ФИО3 Все операции произведены в отсутствии клиента, без согласия и помимо его воли.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ со счета №, используя имеющуюся у них в распоряжении карту №, ФИО3 и ФИО4 снимали денежные средства, принадлежавшие М.В.Н., наличными через банкоматы.

ДД.ММ.ГГГГ Банком возмещены М.В.Н. денежные средства в размере 1 302 331,67 руб. - суммы вклада, 68 282,02 руб. - суммы процентов. Итого клиенту возмещено 1 370 613,69 руб.

ДД.ММ.ГГГГ клиентом Банка Б.Л.П. открыт вклад «Исполнение желаний» на сумму 1 300 000,00 руб. с номером счета по вкладу № и номером счета для перечисления суммы вклада по окончании срока вклада № (текущий счет).

В этот же день ФИО4 открыла вклад со счетом № и текущим счетом № и к текущему счету произвела выпуск карты №. После чего, ФИО4 в программе «3 Card-R» произвела операцию по досрочному закрытию счета вклада № с переводом денежных средств в размере 600 000,00 руб. на незаконно открытый счет вклада № и 700 000,00 руб. на текущий счет №.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ с текущего счета №, используя имеющуюся у них в распоряжении карту №ФИО3 и ФИО4 снимали денежные средства, принадлежавшие Б.Л.П., наличными через банкоматы.

ДД.ММ.ГГГГ ответчики закрывают открытый ранее вклад со счетом №, денежные средства в размере 600 043,85 руб. переводят на текущий счет №.

ДД.ММ.ГГГГ ответчики открывают счет №, привязывают карту № и переводят 520 304,92 руб. с текущего счета № на незаконно открытый счет №. Все операции, осуществленные ФИО4, согласовала и проконтролировала под своим логином и паролем в программе «3 Card» ФИО3 Все операции произведены в отсутствии клиента, без согласия и помимо его воли.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, со счета №, используя имеющуюся у них в распоряжении карту №, ответчики снимали денежные средства, принадлежавшие Б.Л.П., наличными через банкоматы.

ДД.ММ.ГГГГ Банком возмещены данному клиенту денежные средства в размере 1 306 677,83 руб. - суммы вклада, 68 724,93 руб. - суммы процентов. Итого клиенту возмещено 1 375 402,76 руб.

ДД.ММ.ГГГГ клиентом Банка Б.В.В. открыт вклад «Исполнение желаний» на сумму 1 300 000,00 руб. с номером счета по вкладу № и номером счета для перечисления суммы вклада по окончании срока вклада № (текущий счет).

В этот же день к текущему счету № она производит выпуск карты №. После чего, ответчики осуществляют перевод денежные средства в размере 1 300 000,00 руб. с на текущий счет №. Все операции, осуществленные ФИО4, согласовала и проконтролировала под своим логином и паролем в программе «3 Card» ФИО3 Все операции произведены в отсутствии клиента, без согласия и помимо его воли.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, со счета №, используя имеющуюся у них в распоряжении карту №, ответчики снимали денежные средства, принадлежавшие Б.В.В., наличными через банкоматы.

ДД.ММ.ГГГГ Банком возмещены Б.В.В. денежные средства в размере 892 065,83 руб. - суммы вклада, 49 986,25 руб. - суммы процентов. Итого клиенту возмещено 942 052,08 руб.

ДД.ММ.ГГГГ клиентом Банка Т.И.П. открыт вклад «Исполнение желаний» № на сумму 800 000,00 руб. с номером счета по вкладу №.

В этот же день ФИО4 от лица ПАО «СКБ-банк» в отсутствие клиента и помимо его воли, открыла текущий счет №, произвела выпуск карты № и привязала ее к текущему счету.

ДД.ММ.ГГГГФИО4 в отсутствие клиента произвела операцию по закрытию вклада и перечислению денежных средств в сумме 800 002,40 руб. со счета вклада «Исполнение желаний» № на текущий счет клиента №. Все операции, осуществленные ФИО4, согласовала и проконтролировала под своим логином и паролем в программе «3 Card» ФИО3 Все операции произведены в отсутствии клиента, без согласия и помимо его воли.

Далее, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ со счета №, используя имеющуюся у них в распоряжении карту №, ФИО3 и ФИО4 снимали денежные средства, принадлежавшие Т.И.П., наличными через банкоматы.

ДД.ММ.ГГГГ Банком возмещены Т.И.П. денежные средства в размере 697 602,95 руб. - суммы вклада, 29 562,99 руб. - суммы процентов. Итого клиенту возмещено 727 165,94 руб.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ Банком были возмещены денежные средства В.А.В. по валютному вкладу на сумму 1 068 518,84 руб. (14 244,24 долларов США) - суммы вклада, 10 327,19 руб. (137,67 долларов США) – суммы процентов по договору вклада и учтены проценты в размере 1 212,23 руб. Итого клиенту возмещено 1 080 058,26 руб.

ДД.ММ.ГГГГ Банком возмещены К.А.В. денежные средства в размере 966 810,38 руб. – суммы вклада, 60 664,90 руб. – суммы процентов по договору вклада. Итого клиенту возмещено 1 027 475,28 руб.

ДД.ММ.ГГГГ Банком возмещены Г.И.А. денежные средства в размере 1 020 636,78 руб. – суммы вклада, 54 210,87 руб. – суммы процентов по договору вклада. Итого клиенту возмещено 1 074 847,65 руб.

При этом денежные средства выводились по аналогичной схеме.

Все вышеуказанные обстоятельства помимо акта служебного расследования и дополнений к нему подтверждаются также представленными в материалы дела, договорами, индивидуальными условиями и процентными ставками по вкладам, заявлениями о заключении договор банковского вклада и открытии счетов по вкладам в рамках комплексного банковского обслуживания, выписками из Программного обеспечения Банка (программы «3 Card-R»), справками по истории изменения объектов, выписками по лицевым счетам, мемориальными ордерами, справками по банковским операциям по счетам, приказами.

С актом служебного расследования и дополнениями к нему ФИО3 и ФИО4 были ознакомлены под роспись.

У ФИО3 и ФИО4 также работодателем были отобраны письменные объяснения от ДД.ММ.ГГГГ и от ДД.ММ.ГГГГ.

В рамках расследования уголовного дела ДД.ММ.ГГГГ проводился опрос ФИО3 и ФИО4

Так, ФИО3 подтвердила, что существовала схема по снятию денежных средств клиентов Б.. Снятые денежные средства вносились на вкладные счета клиентов, которые ранее заказывали вклады. Фамилии клиентов она не помнит, так как их было очень много. Пополнялись текущие счета разных клиентов для выплаты начисленных процентов по вкладам, которые ранее расторгнуты ФИО4 без присутствия клиентов и с ее (ФИО3) подтверждения банковских операций. Денежные средства вносились в кассу через разных кассиров Банка наличными. Оставшиеся денежные средства шли на погашение кредитов, взятых на клиентов, без присутствия самих клиентов, а также на ее личные нужды и ФИО4 Вышеуказанная схема по снятию денежных средств клиентов Банка действовала с ДД.ММ.ГГГГ. для целей личного обогащения, а также для погашения образовавшейся задолженности перед клиентами вследствие их незаконных действий. При этом она и ФИО4 осознавали противоправность действий, но продолжали действовать, так как не было иного выбора, приходилось каждый раз искать деньги для компенсации причиненного ущерба, при этом они боялись, что вскроются факты снятия денежных средств клиентов.

При этом в своих объяснениях ФИО3 фактически подтвердила факт снятия денежных средств под ее контролем, поскольку она подтверждала совершение банковских операций.

ФИО4 в рамках опроса даны аналогичные пояснения.

Разрешая исковые требования и удовлетворяя их, суд исходит из того, что материальный ущерб в размере 87 837 017,85 руб. причинен Банку по вине его работников ФИО3 и ФИО4, допустивших нарушение требований федерального законодательства, нормативных требований Банка России и локальных нормативных актов работодателя и ненадлежащее исполнение своих должностных обязанностей, в связи с чем имеются правовые основания для возложения на этих работников материальной ответственности в полном размере причиненного работодателю ущерба. При этом суд указывает на, что заключение между Банком и ответчиками договоров о полной индивидуальной материальной ответственности является правомерным, поскольку в должностные обязанности ответчиков входило денежное и иное финансовое обслуживание клиентов Банка.

При рассмотрении дела судом проанализированы и применены также, подлежащие к применению к спорным правоотношениям, Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения в ПАО «СКБ-банк», утвержденные Председателем Правления Банка от ДД.ММ.ГГГГ№, Правил осуществления безналичных расчетов физическими лицами в ПАО «СКБ-Банк», утвержденные приказом Председателя Правления Банка от ДД.ММ.ГГГГ№, Положение по управлению рисками при осуществлении операций с использованием Системы ДБО для физических лиц в ПАО «СКБ-банк», утвержденное приказом Председателя Правления Банка от ДД.ММ.ГГГГ№, Банковские правила по вкладам физических лиц в ПАО «СКБ-банк», утвержденные приказом Председателя Правления Банка от ДД.ММ.ГГГГ№, положения Антикоррупционной политики ПАО «СКБ-Банк», утвержденной приказом Председателя Правления Банка от ДД.ММ.ГГГГ№, должностные инструкции ответчиков.

Доводы ответчиков о несогласии с заявленными исковыми требованиями, суд находит подлежащими отклонению, поскольку стороной истца представлены доказательства размера причиненного ущерба, виновности ответчиков и наличия прямой причинно-следственной связи между действиями ответчиков и возникшим у Банка Ущербом.

В свою очередь ответчиками в нарушение требований ст. 56 ГПК РФ не приведены доводы в отношении каких сумм они не согласны и в отношении кого из клиентов Банка и не представлены соответствующие доказательства в подтверждение имеющихся возражений.

Суд не усматривает оснований для применения к спорным отношениям положений статьи 250 ТК РФ и, соответственно, для снижения размера, подлежащего взысканию с работников в пользу работодателя ущерба.

Согласно статье 250 ТК РФ орган по рассмотрению трудовых споров может с учетом степени и формы вины, материального положения работника и других обстоятельств снизить размер ущерба, подлежащий взысканию с работника. Снижение размера ущерба, подлежащего взысканию с работника, не производится, если ущерб причинен преступлением, совершенным в корыстных целях.

Как разъяснено в пункте 16 постановления Пленума Верховного Суда РФ от 16.11.2006 № 52 «О применении судами законодательства, регулирующего материальную ответственность работников за ущерб, причиненный работодателю», если в ходе судебного разбирательства будет установлено, что работник обязан возместить причиненный ущерб, суд в соответствии с частью 1 статьи 250 Трудового кодекса Российской Федерации может с учетом степени и формы вины, материального положения работника, а также других конкретных обстоятельств снизить размер сумм, подлежащих взысканию, но не вправе полностью освободить работника от такой обязанности. При этом следует иметь в виду, что в соответствии с частью 2 статьи 250 Трудового кодекса Российской Федерации снижение размера ущерба, подлежащего взысканию с работника, не может быть произведено, если ущерб причинен преступлением, совершенным в корыстных целях. Снижение размера ущерба допустимо в случаях как полной, так и ограниченной материальной ответственности. Оценивая материальное положение работника, следует принимать во внимание его имущественное положение (размер заработка, иных основных и дополнительных доходов), его семейное положение (количество членов семьи, наличие иждивенцев, удержания по исполнительным документам) и т.п.

Поскольку в данном случае ущерб Банку причинен виновными, противоправными действиями ответчиков, совершенными в корыстных целях, оснований для снижения размера ущерба, подлежащего взысканию с ответчиков, не имеется.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 194-198, 199 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

исковые требования ПАО Банк Синара удовлетворить.

Взыскать с ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки , паспорт и ФИО4, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки , паспорт в пользу ПАО Банк Синара (ИНН <***>) солидарно денежную сумму в счет возмещения ущерба в размере 87 837 017 (Восьмидесяти семи миллионов восьмиста тридцати семи тысяч семнадцати) рублей 85 коп.

Решение может быть обжаловано в Самарский областной суд в течение месяца с момента составления решения суда в окончательной форме через Волжский районный суд Самарской области.

Судья: Е.А. Тимагин

Решение составлено в окончательной форме 04.08.2022.

Судья: Е.А. Тимагин