Гражданский кодекс часть 1

рассмотрев в открытом судебном заседании в городе Твери гражданское дело по иску прокурора Центрального района города Твери в интересах неопределенного круга лиц к Обществу с ограниченной ответственностью «Центральное агентство недвижимости» об обязании разработать Правила внутреннего контроля в соответствии с требованиями действующего законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансирования терроризма, назначении специального должностного лица, ответственного за соблюдение Правил внутреннего контроля и обязании встать на учет в Росфинмониторинге,

у с т а н о в и л:

Прокурор Центрального района города Твери обратился в суд с иском в интересах неопределенного круга лиц к ООО «Центральное агентство недвижимости», в котором просит обязать ответчика разработать Правила внутреннего контроля в соответствии с требованиями действующего законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансирования терроризма, назначить специальное должностное лицо, ответственное за соблюдение Правил внутреннего контроля, обязать встать на учет в Росфинмониторинге.

В обоснование заявленных исковых требований прокурор ссылался на следующие обстоятельства. Прокуратурой Центрального района города Твери проведена проверка исполнения действующего законодательства о противодействии легализации отмыванию доходов, полученных преступным путем и финансирования терроризма в ООО «Центральное агентство недвижимости», расположенном» по адресу: <адрес> Так, в ходе проверки установлено, что видами деятельности ООО «Центральное агентство недвижимости», согласно Устава, являются: риэлторская деятельность; оказание информационных, консалтинговых, научно-технических, правовых, экономических, посреднических, маркетинговых услуг; услуги ипотечного брокера; услуги кредитного брокера; транспортно-экспедиционные услуги и др. В связи с чем, ООО «Центральное агентство недвижимости» относится к организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом и в соответствии со статьей 5 ФЗ № 115-ФЗ от 07.08.2011 года «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», на общество распространяются требования указанного закона и принятых в соответствии с ним подзаконных актов.

Вместе с тем, в нарушение требований указанного закона ООО «Центральное агентство недвижимости» на учете в Росфинмониторинге не состоит, Правила внутреннего контроля организации не разработаны и не утверждены руководителем, специальное должностное лицо, ответственное за соблюдение Правил внутреннего контроля в Обществе назначено не было, идентификация клиентов организации в соответствии с требованиями законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансирования терроризма не производилась, финансово-хозяйственная деятельность осуществлялась в отсутствие доступа к Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремисткой деятельности (отсутствует код доступа к закрытому разделу сайта Росфинмониторинга, предоставляемый организации при постановке на учет), степень (уровень) риска с учетом признаков операций, видов и условий деятельности, имеющих повышенный риск совершения клиентами операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, не оценивалась, генеральным директором Общества дополнительный инструктаж не пройден, несмотря на то что с момента получения свидетельства № от ДД.ММ.ГГГГ образовательного фонда «Международная Московская финансово-банковская школа» по 17.02.2014, как указывалось выше, законодательство Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, претерпело существенные изменения.

Таким образом, в связи с отсутствием постановки на учет в Росфинмониторинге, ООО «Центральное агентство недвижимости» до настоящего времени осуществляет финансово-хозяйственную деятельность в отсутствие доступа к Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремисткой деятельности, и, следовательно, не имеет возможность выявлять такие организации и физических лиц с целью последующего приостановления операций с участием этих лиц, в Обществе не может в полной мере быть обеспечено исполнение обязанностей, предусмотренных законодательством.

В судебном заседании представитель истца на основании доверенности - помощник прокурора Центрального района города Твери Петрунин С. И. заявленные исковые требования поддержал в полном объеме по доводам, изложенным в исковом заявлении, просил их удовлетворить.

Представитель ответчика ООО «Центральное агентство недвижимости» на основании доверенности ФИО2 возражала против удовлетворения иска. Представила возражения на исковое заявление, в которых ответчик просит прекратить производство по настоящему делу по следующим основаниям. По мнению ответчика, настоящий спор не носит частноправовой характер и не содержит спора о праве между участниками, поскольку его возникновение связано с публично-правовыми отношениями, соответственно, не подлежит рассмотрению и разрешению в порядке искового судопроизводства. Кроме того полагает, что способы защиты права, выбранные истцом, ни статьей 12 ГК РФ, ни ФЗ «О прокуратуре РФ», ни ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» не предусмотрены. Также представитель ответчика в судебном заседании не отрицала, что ООО «Центральное агентство недвижимости» относится к организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом. Правила внутреннего контроля в организации действительно не разработаны, специальное должностное лицо, ответственное за соблюдение Правил внутреннего контроля, не назначено, на учете в Росфинмониторинге организация не состоит. При этом, возложить на ответчика обязанность по совершению указанных действий по результатам рассмотрения искового заявления прокурора невозможно, поскольку в данном случае будут нарушены требования действующего законодательства.

Выслушав представителя истца, представителя ответчика, исследовав материалы дела и представленные суду документы суд приходит к выводу, что требования законны и обоснованны и подлежат удовлетворению в полном объеме.

В соответствии со статьей 35 Федерального закона «О прокуратуре Российской Федерации», прокурор в соответствии с процессуальным законодательством Российской Федерации вправе обратиться в суд с заявлением или вступить в дело в любой стадии процесса, если этого требует защита прав граждан и охраняемых законом интересов общества или государства.

Обращение прокурора с соответствующим иском в суд в интересах неопределенного круга лиц, вопреки доводам представителя ответчика не противоречит требованиям действующего законодательства.

В соответствии с пунктом 1 статьи 3 Гражданского процессуального кодекса РФ, заинтересованное лицо вправе в порядке, установленном законодательством о гражданском судопроизводстве, обратиться в суд за защитой нарушенных либо оспариваемых прав, свобод или законных интересов. В соответствии со статьей 45 Гражданского процессуального кодекса РФ, прокурор вправе обратиться в суд с заявлением в защиту прав, свобод и законных интересов граждан либо неопределенного круга лиц, а также в защиту интересов Российской Федерации, ее субъектов и муниципальных образований.

Обращение прокурора с данным иском в суд в интересах неопределенного круга лиц обусловлено, как указано в заявлении, нарушением прав и законных интересов граждан при несоблюдении со стороны ответчика действующего законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансирования терроризма, а именно неисполнения им обязанностей, прямо возложенных на него законом.

Заявленные в интересах неопределенного круга лиц требования прокурора направлены на понуждение ответчика в судебном порядке исполнить возложенные на него законом обязанности. В связи с чем, избранный истцом способ защиты права, вопреки доводам представителя ответчика, отвечает положениям статьи 12 ГК РФ. Оснований для удовлетворения ходатайства о прекращении производства по делу в связи с ненадлежащим способом защиты права суд не усматривает.

Согласно статьям 20, 41 Конституции РФ каждому гарантировано право на жизнь и на охрану здоровья.

В соответствии с пунктом 9 Концепции противодействия терроризму в Российской Федерации, утвержденной Президентом Российской Федерации 05.10.2009 года, правовую основу общегосударственной системы противодействия терроризму составляют Конституция Российской Федерации, общепризнанные принципы и нормы международного права, международные договоры Российской Федерации, федеральные конституционные законы, федеральные законы, нормативные правовые акты Президента Российской Федерации и Правительства Российской Федерации, Стратегия национальной безопасности Российской Федерации до 2020 года, Концепция внешней политики Российской Федерации, Военная доктрина Российской Федерации, настоящая Концепция, а также нормативные правовые акты Российской Федерации, направленные на совершенствование деятельности в данной области.

Целью противодействия терроризму в Российской Федерации является защита личности, общества и государства от террористических актов и иных проявлений терроризма (пункт 10 Концепции от 05.10.2009).

Согласно статье 2 Федерального закона Российской Федерации N 35-ФЗ от 06.03.2006 «О противодействии терроризму» основными принципами противодействия терроризма являются обеспечение и защита основных прав и свобод человека и гражданина, приоритет мер предупреждения терроризма.

В силу положений статьи 12 Гражданского кодекса РФ одним из способов защиты гражданских прав является, в том числе пресечение действий, нарушающих право или создающих угрозу их нарушения, присуждения исполнения обязанностей в натуре.

В соответствии со статьей 5 Федерального закона №115-ФЗ от 07.08.2001 года «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» к организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом относятся, в том числе организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества.

Судом при рассмотрении дела установлено, что на заседании общего собрания учредителей ДД.ММ.ГГГГ принято решение о создании общества с ограниченной ответственностью «Центральное агентство недвижимости», утверждении его Устава и избрании руководящих органов; генеральным директором Общества назначена ФИО1, что подтверждается протоколом № Общего собрания учредителей ООО «Центральное агентство недвижимости» от ДД.ММ.ГГГГ.

Запись о создании Общества с ограниченной ответственностью «Центральное агентство недвижимости», согласно выписки из ЕГРЮЛ от ДД.ММ.ГГГГ, внесена ДД.ММ.ГГГГ в Единый государственный реестр юридических лиц за основным государственным регистрационным номером №.

В соответствии с пунктом 2.3 Устава ООО «Центральное агентство недвижимости», утвержденного протоколом № Общего собрания учредителей от ДД.ММ.ГГГГ года, видами деятельности Общества являются: риэлторская деятельность; оказание информационных, консалтинговых, научно-технических, правовых, экономических, посреднических, маркетинговых услуг, услуг ипотечного брокера, услуг кредитного брокера, транспортно-экспедиционных услуг и др.

Осуществление деятельности по операциям с недвижимым имуществом подтверждается представленными Уставом Общества, агентским договором № от ДД.ММ.ГГГГ года, заключенным между ООО «Центральное агентство недвижимости» и ООО «Тверская инвестиционная Группа», актом приема-передачи оказанных услуг от ДД.ММ.ГГГГ, актом приема-передачи оказанных услуг от ДД.ММ.ГГГГ, информацией Межрегионального управления по Центральному федеральному округу от ДД.ММ.ГГГГ № в прокуратуру Тверской области.

Таким образом, ООО «Центральное агентство недвижимости» относится к организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, что представителем ответчика не оспаривалось.

В соответствии со статьей 5 Федерального закона № 115-ФЗ от 07.08.2011 года «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», на ООО «Центральное агентство недвижимости» распространяются требования указанного Федерального закона и принятых в соответствии с ним подзаконных актов.

В соответствии со статьей 7 данного Федерального закона организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма:

- встать на учет в уполномоченном органе (пункт 9 статьи 7);

- до приема на обслуживание идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, за исключением случаев, установленных пунктами 1.1, 1.2 и 1.4 настоящей статьи (пункт 1 статьи 7);

- разработать правила внутреннего контроля, назначить специальных
должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля, а также принимать иные внутренние организационные меры в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма (пункт 2 статьи 7);

- документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган не позднее трех рабочих дней, следующих за днем совершения операции, сведения по подлежащим обязательному контролю операциям с денежными средствами или иным имуществом, совершаемым их клиентами (подпункт 1.4 пункта 1 статьи 7);

- идентифицировать клиентов организаций в соответствии с Перечнем организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму и применять меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества в отношении таких лиц (подпункт 1.6 пункта 1 статьи 7).

Частью 7 статьи 9 указанного Федерального закона № 115-ФЗ от 07.08.2011 года предусмотрено, что в случае отсутствия надзорных органов в сфере деятельности отдельных организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, такие организации подлежат постановке на учет в уполномоченном органе в порядке, устанавливаемом Правительством Российской Федерации.

Пункт 10 Указа Президента РФ № 808 от 13.06.2012 года «Вопросы Федеральной службы по финансовому мониторингу» предусматривает, что Росфинмониторинг ведет учет организаций, осуществляющих операции (сделки) с денежными средствами или иным имуществом, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы.

На момент создания ООО «Центральное агентство недвижимости» действовало Постановление Правительства РФ за №28 от 18.01.2003 года «Об утверждении Положения о постановке на учет в Федеральной службе по финансовому мониторингу организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы», согласно подпункту «д» пункта 2, пункту 3 которого организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества, в течение 30 дней с даты регистрации подлежат постановке на учет в Федеральной службе по финансовому мониторингу организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы. Постановлением Правительства № 364 от 23.04.2013 года, которым утверждено новое Положение о постановке на учет в Росфинмониторинге, отменено постановление Правительства № 28 от 18.01.2003 года. Постановлением Правительства № 58 от 27.01.2014 вновь утверждено новое Положение о постановке на учет в Росфинмониторинге, которым отменено постановление Правительства № 364 от 23.04.2013.

Требования к Правилам внутреннего контроля установлены постановлением Правительства РФ №667 от 30.06.2012 года «Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом (за исключением кредитных организаций), и признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации». Указанные Требования регламентируют содержание Правил внутреннего контроля (перечень программ).

На момент создания ООО «Центральное агентство недвижимости» действовало постановление Правительства РФ №6 от 08.01.2003 года «О порядке утверждения правил внутреннего контроля в организациях, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом», впоследствии утратило силу в связи с принятием действующего в настоящее время постановления Правительства № 667 от 30.06.2012 года, в соответствии с пунктом 1 которого правила внутреннего контроля в организациях, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, должны быть утверждены руководителями организаций в течение 1 месяца со дня их государственной регистрации в установленном порядке.

Квалификационные требования к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля, а также требования к подготовке и обучению кадров, идентификации клиентов, выгодоприобретателей определяются в соответствии с порядком, устанавливаемым Правительством Российской Федерации (пункт 2 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ). Требования к подготовке и обучению кадров организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в том числе формы, программы, периодичность и сроки подготовки и обучения, устанавливаются Федеральной службой по финансовому мониторингу (пункт 3 постановления Правительства №715 от 05.12.2005 года).

В соответствии с подпунктом 4 пункта 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ от 07.08.2011 года, организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны фиксировать и представлять в уполномоченный орган не позднее рабочего дня следующего за днем совершения операции, а с ДД.ММ.ГГГГ - не позднее трех дней со дня совершения операции (в редакции Федерального закона № 308-ФЗ от 08.11.2011), сведения по подлежащим обязательному контролю операциям с денежными средствами или иным имуществом, а именно: вид операции и основания ее совершения; дату совершения операции с денежными средствами или иным имуществом, а также сумму, на которую она совершена; сведения, необходимые для идентификации физического лица, совершающего операцию с денежными средствами или иным имуществом, место государственной регистрации и адрес местонахождения юридического лица, совершающего операцию с денежными средствами или иным имуществом; сведения, необходимые для идентификации физического или юридического лица, по поручению и от имени которого совершается операция с денежными средствами или иным имуществом; сведения, необходимые для идентификации представителя физического или юридического лица, поверенного, агента, комиссионера, доверительного управляющего, совершающего операцию с денежными средствами или иным имуществом от имени, или в интересах, или за счет другого лица в силу полномочия, основанного на доверенности, договоре, законе либо акте уполномоченного на то государственного органа или органа местного самоуправления; сведения, необходимые для идентификации получателя по операции с денежными средствами или иным имуществом и (или) его представителя.

Согласно положениям пункта 1.1 статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ от 07.08.2011 года, сделка с недвижимым имуществом, результатом совершения которой является переход права собственности на такое недвижимое имущество, подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 3 миллиона рублей.

ДД.ММ.ГГГГ Федеральной службой по финансовому мониторингу издан приказ за № «Об утверждении Инструкции о представлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 07.08.2001 года №115-ФЗ, в соответствии с пунктом 1 которого организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, в том числе организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества), а также иные лица, перечисленные в статье 7.1 указанного Федерального закона, представляют информацию в Росфинмониторинг в соответствии с положениями настоящей Инструкции.

Как установлено при рассмотрении дела судом, прокуратурой Центрального района города Твери проведена проверка исполнения действующего законодательства о противодействии легализации отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансирования терроризма в ООО «Центральное агентство недвижимости».

В результате проверки установлено, что в нарушение вышеперечисленных требований закона ООО «Центральное агентство недвижимости» на учете в Росфинмониторинге не состоит, Правила внутреннего контроля организации не разработаны и не утверждены руководителем, специальное должностное лицо, ответственное за соблюдение Правил внутреннего контроля в Обществе не назначено, идентификация клиентов организации не производилась, финансово-хозяйственная деятельность осуществлялась в отсутствие доступа к Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремисткой деятельности (отсутствует код доступа к закрытому разделу сайта Росфинмониторинга, предоставляемый организации при постановке на учет), степень (уровень) риска с учетом признаков операций, видов и условий деятельности, имеющих повышенный риск совершения клиентами операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, не оценивалась, генеральным директором Общества дополнительный инструктаж не пройден, несмотря на то, что с момента получения свидетельства от ДД.ММ.ГГГГ образовательного фонда «Международная Московская финансово-банковская школа», законодательство Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, претерпело существенные изменения.

Согласно объяснений генерального директора ООО «Центральное агентство недвижимости» ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ года, с момента создания организации она оказывает посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи с недвижимым имуществом (иной деятельности не ведет), организация не состоит на учете в Росфинмониторинге РФ; правила внутреннего контроля не разрабатывались; специальное должностное лицо, ответственное за соблюдение правил внутреннего контроля не назначено.

Выявленные нарушения не позволяют обеспечивать контроль со стороны государства за легальностью деятельности организации в целях противодействия легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем и финансирования терроризма.

Противоправное бездействие ООО «Центральное агентство недвижимости» создает угрозу нарушения прав неопределенного круга лиц, основных прав и свобод человека и гражданина, угрозу совершения террористических актов и иных проявлений терроризма, причинение вреда здоровью и жизни неопределенного круга лиц.

Таким образом, суд приходит к выводу о том, что требования прокурора Центрального района города Твери в интересах неопределенного круга лиц к Обществу с ограниченной ответственностью «Центральное агентство недвижимости» об обязании разработать Правила внутреннего контроля в соответствии с требованиями действующего законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансирования терроризма, назначении специального должностного лица, ответственного за соблюдение Правил внутреннего контроля и обязании встать на учет в Росфинмониторинге подлежат удовлетворению в полном объеме.

Поскольку для выполнения ответчиком установленных судом обязанностей необходимо соблюдение определенной процедуры, исходя из соблюдения баланса интересов сторон, суд полагает возможным установить для исполнения требований срок до ДД.ММ.ГГГГ, при этом, при наличии обстоятельств, препятствующих исполнению решения суда в установленный срок, ответчик не лишен возможности обратиться в суд с заявлением об отсрочке исполнения решения суда.

На основании изложенного, руководствуясь статьями 194-198 ГПК РФ, суд

Р Е Ш И Л:

Исковые требования прокурора Центрального района города Твери в интересах неопределенного круга лиц к Обществу с ограниченной ответственностью «Центральное агентство недвижимости» об обязании разработать Правила внутреннего контроля в соответствии с требованиями действующего законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансирования терроризма, назначении специального должностного лица, ответственного за соблюдение Правил внутреннего контроля и обязании встать на учет в Росфинмониторинге - удовлетворить в полном объеме.

Обязать Общество с ограниченной ответственностью «Центральное агентство недвижимости» разработать Правила внутреннего контроля в соответствии с требованиями действующего законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансирования терроризма, назначить специальное должностное лицо, ответственное за соблюдение Правил внутреннего контроля и обязать встать на учет в Росфинмониторинге в срок до ДД.ММ.ГГГГ года.

Решение может быть обжаловано в Тверской областной суд через Центральный районный суд города Твери в течение месяца со дня его принятия в окончательной форме.

Председательствующий Т.Я. Панасюк

Мотивированное решение составлено ДД.ММ.ГГГГ года.