Гражданский кодекс часть 1

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску публичного акционерного общества Акционерный коммерческий банк «АК БАРС» к ФИО1 ФИО5 о возмещении ущерба причиненного при исполнении трудовых обязанностей,

У С Т А Н О В И Л:

ПАО Акционерный коммерческий банк «АК БАРС» обратилось в суд с иском к ФИО1 о возмещении ущерба причиненного при исполнении трудовых обязанностей.

В обоснование иска истец в заявлении указал, что ответчик ФИО1 была принята на работу в Отдел касс внутренних структурных подразделений Управления кассового обслуживания - Набережночелнинского филиала ПАО «АК БАРС» БАНК, согласно Приказу (распоряжению) о приеме работника на работу № ...к от 05.12.2014 г. на должность операциониста - кассира. В день приема с ответчиком ФИО1 был заключен трудовой договор № .../кд от 05.12.2014 г.

15.10.2015 года между Банком и ответчиком было заключено дополнительное соглашение к трудовому договору № .../кд от 05.12.2014г., согласно п.1 которого, работник назначен на должность Старшего специалиста по обслуживанию клиентов в дополнительный офис № 5 Набережночелнинского филиала. В тот же день ФИО1 была ознакомлена с должностной инструкцией Старшего специалиста по обслуживанию клиентов в дополнительный офис № 5 Набережночелнинского филиала ПАО «АК БАРС» БАНК, что подтверждается собственноручной подписью.

09.11.2015г. с ФИО1 был заключен договор № ... о полной индивидуальной материальной ответственности работника на основании ст. 244 Трудового Кодекса РФ, а также Постановления Министерства труда и социального развития РФ от 31.12.2002 года № 85 об утверждении перечня должностей и работ, с которыми могут включаться договора о полной материальной ответственности.

25.05.2016 г. старший специалист по обслуживанию клиентов дополнительного офиса № 5 Набережночелнинского филиала ПАО «АК БАРС» БАНК» ФИО1, без внесения наличных денежных средств в кассу банка, по телефонному звонку, поступившему на личный мобильный телефон от третьего лица осуществила 1 (одну) операцию по переводу денежных средств клиенту Банка ФИО2 в программе «Рабочее место кассира» (РМК) на сумму 4 500 000 рублей. За осуществление перевода была взыскана комиссия в размере 1 500 рублей. Вышеуказанные денежные средства 25.05.2016г. были получены и сняты физическим лицом ФИО2 в расчетно-кассовом центре Головного офиса Банка в г. Казань.

В тот же день в кассе Банка была обнаружена недостача денежных средств в размере 4 501 500 рублей.

Таким образом, вышеуказанный денежный перевод был осуществлен за счет средств Банка.

25.05.2016г. составлен Акт ревизии наличных денег и ценностей, согласно которому выявлена недостача в размере 4 501 500 рублей. Согласно содержанию указанного акта, недостача возникла в результате проведения Старшим специалистом по обслуживанию клиентов дополнительного офиса № 5 Набережночелнинского филиала ФИО1 операции по пополнению вклада № ... на имя ФИО2 в сумме 4 500 000 рублей без фактического внесения денежных средств в кассу офиса и личного присутствия клиента и проведения операции по внесению комиссии Банку в размере 1 500 рублей без фактического внесения в кассу. Ответчик настоящий акт подписала, что подтверждает признание ей наличия своей вины за недостачу денежных средств и ценностей.

25.05.2016 г. директором Набережночелнинского филиала Банка был подписан приказ № 630 о проведении внутреннего служебного расследования, утверждена специальная комиссия.

28.05.2016 г. на основании указанного приказа составлен акт внутреннего служебного расследования, согласно результатам которого, также подтверждена единоличная вина ответчика в произошедшем инциденте, сделан вывод о применении к ФИО1 меры дисциплинарного взыскания в виде увольнения в соответствии с ТК РФ.

Согласно п.п. 2.2. Раздела 2 Положение Банка России от 16 июля 2012 г. N 385-П"О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации", назначение счета № 20202 - учет наличных денежных средств в рублях и иностранной валюте, находящихся в операционной кассе кредитной организации (филиала) и отдельных внутренних структурных подразделениях.

Согласно п.п. 4.53. Раздела 2 Положение Банка России от 16 июля 2012 г. N 385-П "О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации", назначение счет № 40911 - учет наличных денежных средств, принятых от физических лиц без открытия банковского счета в целях осуществления перевода.

Таким образом, ответчиком были не исполнены вышеуказанные Положения Банка России, поскольку денежные средства не были приняты от клиента в кассу банка, не зачислены на транзитный счет (40911) в корреспонденции со счетом по учету кассы (20202).

Кроме того, указанные операции были произведены в нарушение Положения № 318-П "О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монет Банка России в кредитных организациях на территории РФ", а именно организация работы по ведению кассовых операций (гл.2 Положения), прием наличных денег кассовым работником для осуществления операции по переводу на территории Российской Федерации денежных средств по распоряжению физического лица без открытия банковского счета в кредитной организации, оформляется приходным кассовым ордером 0402008 или отражается в реестре переводов, составляемом в произвольной форме (п. 3.1. Положения).

Кроме того, в нарушении ч. 2. ст. 5 Федерального закона от 27.06.2011 г. за № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», перевод денежных средств осуществляется за счет денежных средств плательщика, находящихся на его банковском счете или предоставленных им без открытия банковского счета.

Таким образом, действиями ответчика был причинен материальный ущерб Банку в размере 4 501 500 рублей.

09.06.2016 г. ФИО1 была уволена на основании п.7 ст.81 ТК РФ, в связи с совершением виновных действий, дающими основания для утраты доверия со стороны работодателя. При этом ущерб Банку возмещен не был. В связи с этим истец просит взыскать с ФИО1 в его пользу причиненный ущерб, образовавшиеся в результате недостачи денежных средств в размере 4 501 500 рублей, уплаченную Банком государственную пошлину в размере 30 708 рублей.

Представитель истца в судебном заседании иск поддержала в полном объеме, указал, что ответчик не возместила истцу причиненный ею материальный вред.

Ответчик в судебное заседание не явилась, была извещена о времени и месте рассмотрения дела, отзыв на заявления с указанием причины неявки в суд, суду не сообщила.

Суд считает, что иск подлежит удовлетворению путем заочного решения по следующим основаниям.

Согласно статье 232 Трудового кодекса РФ сторона трудового договора (работодатель или работник) причинившая ущерб другой стороне, возмещает этот ущерб в соответствии с законом.

Согласно статье 233 Трудового кодекса РФ Материальная ответственность стороны трудового договора наступает за ущерб, причиненный ею другой стороне этого договора в результате ее виновного противоправного поведения (действий или бездействия), если иное не предусмотрено настоящим Кодексом или иными федеральными законами.

Согласно статье 238 Трудового кодекса РФ Работник обязан возместить работодателю причиненный ему прямой действительный ущерб.

Под прямым действительным ущербом понимается реальное уменьшение наличного имущества работодателя или ухудшение состояния указанного имущества (в том числе имущества третьих лиц, находящегося у работодателя, если работодатель несет ответственность за сохранность этого имущества), а также необходимость для работодателя произвести затраты либо излишние выплаты на приобретение, восстановление имущества либо на возмещение ущерба, причиненного работником третьим лицам.

Согласно статье 242 Трудового кодекса РФ Полная материальная ответственность работника состоит в его обязанности возмещать причиненный работодателю прямой действительный ущерб в полном размере.

Материальная ответственность в полном размере причиненного ущерба может возлагаться на работника лишь в случаях, предусмотренных настоящим Кодексом или иными федеральными законами.

Работники в возрасте до восемнадцати лет несут полную материальную ответственность лишь за умышленное причинение ущерба, за ущерб, причиненный в состоянии алкогольного, наркотического или иного токсического опьянения, а также за ущерб, причиненный в результате совершения преступления или административного проступка.

Согласно статье 243 Трудового кодекса РФ Материальная ответственность в полном размере причиненного ущерба возлагается на работника в следующих случаях: 1) когда в соответствии с настоящим Кодексом или иными федеральными законами на работника возложена материальная ответственность в полном размере за ущерб, причиненный работодателю при исполнении работником трудовых обязанностей; 2) недостачи ценностей, вверенных ему на основании специального письменного договора или полученных им по разовому документу; 3) умышленного причинения ущерба.

Согласно статье 244 Трудового кодекса РФ Письменные договоры о полной индивидуальной или коллективной (бригадной) материальной ответственности (пункт 2 части первой статьи 243 настоящего Кодекса), то есть о возмещении работодателю причиненного ущерба в полном размере за недостачу вверенного работникам имущества, могут заключаться с работниками, достигшими возраста восемнадцати лет и непосредственно обслуживающими или использующими денежные, товарные ценности или иное имущество.

Перечни работ и категорий работников, с которыми могут заключаться указанные договоры, а также типовые формы этих договоров утверждаются в порядке, устанавливаемом Правительством Российской Федерации.

Постановлением Министерства труда и социального развития Российской Федерации от 31 декабря 2002 года N 85 утвержден перечень должностей и работ, замещаемых или выполняемых работниками, с которыми работодатель может заключать письменные договоры о полной индивидуальной материальной ответственности за недостачу вверенного имущества. Указанным постановлением включены кассиры, контролеры, кассиры-контролеры (в том числе старшие), а также другие работники, выполняющие обязанности кассиров (контролеров).

Судом установлено, что ответчик ФИО1 была принята на работу в Отдел касс внутренних структурных подразделений Управления кассового обслуживания-Набережночелнинского филиала ПАО «АК БАРС» БАНК, согласно Приказу (распоряжению) о приеме работника на работу № ...-к от 05.12.2014 г. на должность операциониста - кассира. В день приема с ответчиком ФИО1 был заключен трудовой договор № ...кд от 05.12.2014 г.

15.10.2015 года между Банком и ответчиком было заключено дополнительное соглашение к трудовому договору № ...кд от 05.12.2014г., согласно п.1 которого, ФИО1 назначена на должность Старшего специалиста по обслуживанию клиентов в дополнительный офис № 5 Набережночелнинского филиала. В тот же день ФИО1 была ознакомлена с должностной инструкцией Старшего специалиста по обслуживанию клиентов в дополнительный офис № 5 Набережночелнинского филиала ПАО «АК БАРС» БАНК, что подтверждается собственноручной подписью.

09.11.2015г. с ФИО1 был заключен договор № ... о полной индивидуальной материальной ответственности работника на основании ст. 244 Трудового Кодекса РФ, а также Постановления Министерства труда и социального развития РФ от 31.12.2002 года № 85 об утверждении перечня должностей и работ, с которыми могут включаться договора о полной индивидуальной материальной ответственности.

В соответствии с должностной инструкцией старшего специалиста по обслуживанию клиентов основными задачами являются обслуживание физических лиц: по вкладам, по текущим счетам; по пластиковым картам; по денежным переводам без открытия счета.

Должность которую занимала ФИО1, входит в перечень категории работников с которым заключается письменный договор о полной индивидуальной материальной ответственности.

Договор о полной индивидуальной материальной ответственности заключенный с ответчиком соответствует закону.

25.05.2016г. ФИО1 исполняя трудовые обязанности старшего специалиста по обслуживанию клиентов дополнительного офиса № 5 Набережночелнинского филиала ПАО «АК БАРС» БАНК», без внесения наличных денежных средств в кассу банка, по телефонному звонку, поступившему на её личный мобильный телефон от третьего лица осуществила 1 (одну) операцию по переводу денежных средств клиенту Банка ФИО2 в программе «Рабочее место кассира» (РМК) на сумму 4 500 000 рублей. За осуществление перевода была взыскана комиссия в размере 1 500 рублей. Вышеуказанные денежные средства в тот же день 25.05.2016 г. были получены и сняты физическим лицом ФИО2 в расчетно-кассовом центре Головного офиса Банка в г. Казань.

В тот же день в кассе Банка была обнаружена недостача денежных средств в размере 4 501 500 рублей.

Таким образом, вышеуказанный денежный перевод был осуществлен за счет средств Банка.

25.05.2016 г. составлен Акт ревизии наличных денег и ценностей, согласно которому выявлена недостача в размере 4 501 500 рублей (л.д. 21). Согласно содержанию указанного акта, недостача возникла в результате проведения Старшим специалистом по обслуживанию клиентов дополнительного офиса № 5 Набережночелнинского филиала ФИО1 операции по пополнению вклада № ... на имя ФИО2 в сумме 4 500 000 рублей без фактического внесения денежных средств в кассу офиса и личного присутствия клиента и проведения операции по внесению комиссии Банку в размере 1 500 рублей без фактического внесения в кассу.

Указанный акт подписан ответчиком, что подтверждает признание ей наличия своей вины за недостачу денежных средств и ценностей.

28.05.2016 г. на основании указанного приказа составлен акт внутреннего служебного расследования, согласно результатам которого также подтверждена единоличная вина ответчика в произошедшем инциденте, сделан вывод о применении к ФИО1 меры дисциплинарного взыскания в виде увольнения в соответствии с ТК РФ.

Согласно п.п. 2.2. Раздела 2 Положение Банка России от 16 июля 2012 г. N 385-П "О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации", назначение счета № 20202 - учет наличных денежных средств в рублях и иностранной валюте, находящихся в операционной кассе кредитной организации (филиала) и отдельных внутренних структурных подразделениях.

Ответчиком были не исполнены вышеуказанные Положения Банка России, поскольку денежные средства не были приняты от клиента в кассу банка, не зачислены на транзитный счет (40911) в корреспонденции со счетом по учету кассы (20202).

Кроме того, указанные операции ответчиком были произведены в нарушение Положения № 318-П"О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монет Банка России в кредитных организациях на территории РФ", а именно организация работы по ведению кассовых операций (гл.2 Положения), прием наличных денег кассовым работником для осуществления операции по переводу на территории Российской Федерации денежных средств по распоряжению физического лица без открытия банковского счета в кредитной организации, оформляется приходным кассовым ордером 0402008 или отражается в реестре переводов, составляемом в произвольной форме (п. 3.1. Положения).

Противоправными действиями ответчика истцу был причинен материальный ущерб Банку в размере 4 501 500 рублей.

В соответствии с п. 1 Договора о полной индивидуальной материальной ответственности работника, заключенного с ответчиком, работник, занимающий должность Старшего специалиста по обслуживанию клиентов в дополнительном офисе № 5 Набережночелнинского филиала ПАО «АК БАРС» БАНК и/или выполняющий работу, непосредственно связанную с приемом, выдачей, разменом, обменом, пересчетом, сортировкой, формированием, упаковкой, перемещением и хранением наличных денег и ценностей, принимает на себя полную материальную ответственность за обеспечение сохранности вверенных ему наличных денег и ценностей, а также за ущерб, возникший у Банка в результате возмещения им ущерба иным лицам, и в связи с изложенным обязуется: бережно относиться "к переданным ему для осуществления возложенных на него обязанностей наличным деньгам и ценностям, и принимать меры к предотвращению ущерба, строго соблюдать установленные правила совершения операций с наличными деньгами и ценностями и их хранения, а также возмещать суммы допущенных по его вине недостач и не выявленных им неплатежных и поддельных денежных знаков и др.

Согласно должностной инструкции старшего специалиста по обслуживанию клиентов дополнительного офиса № 5 Набережночелнинского филиала ПАО «АК БАРС» БАНК, должностными обязанностями работника является: обеспечение сохранности денег и других ценностей, в том числе пересчет, формирование и упаковка банкнот и монеты, а также хранение в установленном ЦБ РФ порядке; оформление переводов (прием и выдача) через ПК РМК или другие системы денежных переводов без открытия счетов в рублях и иностранной валюте (консультирование, оформление необходимых первичных документов, отражение операции в системе учета принятых платежей, изменение данных существующих переводов в программе) и иные обязанности.

Старший специалист по обслуживанию клиентов, в соответствии с п. 11 должностной инструкции, несет персональную ответственность: за недостачу денежных средств и ценностей; за некачественное и несвоевременное выполнение поставленных настоящей должностной инструкцией функциональных задач; за несоблюдение правил внутреннего трудового распорядка и иных локальных нормативно-правовых актов; за причинение Банку материального и иного ущерба. С указанной инструкцией ответчик ознакомлен надлежащим образом, что подтверждается собственноручной подписью.

Требование истца основано на законе, подлежит удовлетворению.

С ответчика в пользу истца подлежит взыскать в возмещение материального вреда 4 501 500 рублей и понесенные истцом расходы по уплате госпошлины в размере 30 708 рублей.

Руководствуясь ст.ст. 194-198, 234 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд

Р Е Ш И Л:

Взыскать с ФИО1 ФИО6 в пользу публичного акционерного общества Акционерный коммерческий банк «АК БАРС» в возмещение материального вреда 4 501 500 рублей и понесенные истцом расходы по уплате госпошлины в размере 30 708 рублей.

Ответчик вправе подать в суд, принявший заочное решение, заявление об отмене этого решения суда в течение семи дней со дня вручения ему копии этого решения.

Решение может быть обжаловано в Верховный Суд Республики Татарстан в течение 1 (одного) месяца со дня принятия решения суда в окончательной форме в апелляционном порядке через городской суд.

Решение вынесено в окончательной форме ____ __________2016 года

Судья подпись И.Ш. Абдуллин

Копия верна.

Судья И.Ш. Абдуллин

Секретарь суда

Решение вступило в законную силу _____ ______________201 года

ФИО3. Судья И.Ш. Абдуллин