Решение № 2-179/19 от 10.01.2018 Центрального районного суда г. Новосибирска (Новосибирская область)

54RS0010-01-2018-004752-97

Дело № 2-179/2019

Р Е Ш Е Н И ЕИменем Российской Федерации

28 августа 2019 года

Центральный районный суд г.Новосибирска в составе:

судьи С.Л. Малахова,

при секретаре Е.А. Кириченко

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Общества с ограниченной ответственностью «Компания Брокеркредитсервис» к ФИО1 ххх о взыскании денежных средств, встречному иску ФИО1 ххх к Обществу с ограниченной ответственностью «Компания Брокеркредитсервис» о взыскании денежных средств,

у с т а н о в и л:

ООО «Компания Брокеркредитсервис» обратилось в суд с иском к ФИО2, просит взыскать с ответчика задолженность в размере 5511275 рублей 39 копеек из которых 5442093 рубля 71 копейка - сумма основного долга, 69181 рубль 68 копеек – неустойка, в связи с неисполнением обязанности по обеспечению на брокерском счете денежных средств в размере, достаточном для проведения расчетов по заключенным, в соответствии с Генеральным соглашением, сделкам, для оплаты расходов и вознаграждения ООО «Компания Брокеркредитсервис».

В свою очередь, ФИО2 обратился в суд со встречным иском к ООО «Компания Брокеркредитсервис», просит взыскать с ответчика денежные средства в размере 5908230 рублей, судебные расходы, в связи с ненадлежащим исполнением обязательств по Генеральному соглашению и злоупотреблением правом со стороны ответчика, в связи с тем, что истец не давал поручений на совершение сделок, которые привели к образовавшейся задолженности

В судебном заседании представитель истца по первоначальному иску, ответчика по встречному иску ФИО3, действующая на основании доверенности, заявленные исковые требования поддержала в полном объеме, встречные исковые требования на признала в полном объеме, дала соответствующие пояснения.

Ответчик по первоначальному иску, истец по встречному иску ФИО2 в судебное заседание не явился, извещен, ходатайствовал о рассмотрении дела в свое отсутствие, направил в суд своего представителя ФИО4, действующего на основании доверенности, который в судебном заседании первоначальные исковые требования не признал, встречные исковые требования поддержал в полном объеме, дал соответствующие пояснения.

Руководствуясь положениями статьи 167 Гражданского процессуального кодекса РФ, суд принимает решение о рассмотрении дела в отсутствии неявившихся лиц, надлежаще извещенных о месте и времени судебного разбирательства.

Выслушав мнение лиц, участвующих в деле, исследовав собранные по делу доказательства, суд приходит к следующему.

В соответствии с положениями пункта 1 статьи 3 Федерального закона от 22.04.1996 N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг" брокерской деятельностью признается деятельность по совершению гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) по заключению договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, по поручению клиента от имени и за счет клиента (в том числе эмитента эмиссионных ценных бумаг при их размещении) или от своего имени и за счет клиента на основании возмездных договоров с клиентом.

Согласно Федеральному закону "О защите прав законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг" эмитент обязан предоставить инвестору информацию, определенную законодательством Российской Федерации.

Судебным разбирательством установлено, что между ФИО2 (Клиент) и ООО «Компания Брокеркредитсервис» заключено Генеральное соглашение № ххх/17-лбр от 17.07.2017.

Указанное Генеральное соглашение заключено путем письменного акцепта ответчиком (Клиентом) условий Регламента оказания услуг на рынке ценных бумаг ООО «Компания БКС».

Акцепт Регламента был произведен ответчиком путем направления в ООО «Компания БКС» Заявления на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг и Анкеты клиента в порядке, предусмотренном п. 1.4. Регламента.

В соответствии с п. 1.9. Регламента, совершая акцепт Регламента, Клиент соглашается с тем, что в случае возникновения спора в качестве доказательства принимается текст Регламента и приложений к нему, который прошит, пронумерован, скреплен подписью уполномоченного ООО «Компания БКС» лица.

В соответствии с условиями заключенного Генерального соглашения ООО «Компания БКС» предоставляет Клиенту за вознаграждение брокерские услуги профессионального участника рынка ценных бумаг, то есть совершает по поручению Клиента сделки на рынке ценных бумаг, определенные в Регламенте, и указанные Клиентом в Заявлении на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг (п.1.1, п.1.4, 1.5. 4.5. Регламента).

В соответствии с п. 26.1. Регламента при исполнении поручений Клиента на совершении сделок ООО «Компания БКС» действует в качестве комиссионера, т.е. от своего имени и за счет Клиента.

В Заявлении на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг, являющегося Приложением № 6 к Регламенту, Клиент выразила свое согласие на совершение сделок в торговой системе ПАО Московская Биржа (Срочный рынок), и, таким образом, присоединилась к условиям Соглашения о порядке обслуживания на срочном рынке клиентов ООО «Компания Брокеркредитсервис.

В соответствии с пп. 1.1. – 1.3. Соглашения о порядке обслуживания на срочном рынке ООО «Компания БКС» Клиенту предоставляются услуги по совершению срочных сделок на условиях, предусмотренных Соглашением, в том числе в торговой системе ПАО Московская Биржа (Срочный рынок).

В соответствии с подписанным Клиентами Заявлениями на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг, условия, изложенные в Регламенте и в приложениях к нему, в полном объёме разъяснены Клиентам и имеют для них обязательную силу.

В соответствии с п. 23.1. Регламента Клиент обязан обеспечить на брокерском счете денежные средства в сумме, достаточной для проведения расчетов по заключенной в соответствии с Генеральным соглашением сделке (срочной сделке), включая оплату всех необходимых расходов и выплату вознаграждения ООО «Компания БКС». Обязанность по оплате Клиентом вознаграждения ООО «Компания БКС» и оплате необходимых расходов ООО «Компания БКС», связанных с исполнением его поручений установлена также пп. 31.1., 32.1., 32.4. Регламента.

В соответствии с п. 3.1.16. Регламента урегулирование сделки – это процедура исполнения обязательств сторон по заключенной сделке, которая включает в себя совершение действий, направленных на исполнение сделки, на оплату необходимых расходов (комиссия биржи, депозитариев и проч.), прием и поставку ценных бумаг, оплату приобретенных ценных бумаг и прием оплаты за проданные ценные бумаги, и (или) исполнение обязательств по срочным контрактам, иным производным финансовым инструментам и (или) прием и поставку иностранной валюты, оплату приобретенной иностранной валюты и прием оплаты за проданную иностранную валюту, а также оплату необходимых расходов (комиссия биржи, депозитариев и проч.).

Согласно пп. 27.5, 27.5.3. Регламента в случае отсутствия на дату урегулирования сделок, в том числе срочных сделок, достаточного количества денежных средств и/или ценных бумаг на брокерском счете Клиента, ООО «Компания БКС» вправе без дополнительного согласования с Клиентом произвести урегулирование сделок, заключенных по поручению Клиента, за собственный счет, и предъявить Клиенту требование о погашении задолженности перед ООО «Компания БКС.

Таким образом, в рамках Генерального соглашения ООО «Компания БКС» приняло на себя обязательства совершать по поручению и за счет Клиента сделки, в том числе срочные сделки в торговой системе ПАО Московская Биржа (Срочный рынок), а Клиент приняла на себя обязательство по обеспечению на брокерском счете денежных средств в сумме, достаточной для проведения расчетов по заключенным в соответствии с Генеральным соглашением сделкам, оплаты вознаграждения ООО «Компания БКС» и необходимых расходов ООО «Компания БКС», связанных с исполнением поручений Клиента.

В соответствии с положениями Главы 9 «Отчетность профессионального участника перед клиентами» Положения о правилах ведения внутреннего учета профессиональными участниками рынка ценных бумаг, осуществляющими брокерскую деятельность, дилерскую деятельность и деятельность по управлению ценными бумагами, утвержденного Банком России 31.01.2017 № 577-П (с 01.10.2017 г., ранее – в соответствии с «Порядком ведения внутреннего учета сделок с ценными бумагами профессиональными участниками рынка ценных бумаг, осуществляющими брокерскую, дилерскую деятельность и деятельность по управлению ценными бумагами, утвержденным Постановлением ФКЦБ РФ № 32, Минфина РФ № 108н от 11.12.2001 г.), официальным документом, содержащим полные сведения о сделках, совершенных за счет Клиента, сведения о движении денежных средств и ценных бумаг Клиента, а также сведения об обязательствах клиента, является брокерский отчет, ежемесячно предоставляемый Клиенту ООО «Компания БКС» в электронном виде в конфиденциальном разделе Клиента www-страницы с приложением электронной подписи ООО «Компания БКС». Таким образом, брокерский отчет является надлежащим доказательством наличия у Клиента задолженности перед ООО «Компания БКС».

В соответствии со статьей 309 Гражданского кодекса РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов.

Согласно пункту 1 статьи 330 Гражданского кодекса РФ неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения. По требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков.

В соответствии с пп. 37.4., 37.4.1. Регламента за просрочку в проведении расчетных операций (в том числе и нарушении сроков и полноты оплаты услуг) Клиент по требованию ООО «Компания БКС» выплачивает ООО «Компания БКС» пеню за каждый день просрочки в размере удвоенной действующей ставки рефинансирования ЦБ РФ от суммы просрочки в рублях.

Условия совершения сделок, оплаты вознаграждения и расходов, связанных с совершением сделок, определены Регламентом ООО «Компания БКС», Соглашением о порядке обслуживания на срочном рынке клиентов ООО «Компания БКС», являющегося Приложением № 6 к Регламенту (далее по тексту – Соглашение о порядке обслуживания на срочном рынке), а также Тарифами на обслуживание на рынке ценных бумаг ООО «Компания БКС», являющимися Приложением № 11 к Регламенту.

В силу п. 1.4. Соглашения о порядке обслуживания на срочном рынке с момента заключения Соглашения все активы, в том числе, ценные бумаги и денежные средства, принадлежащие Клиенту и/или приобретаемые/получаемые ООО «Компания БКС» для Клиента в результате совершения сделок, в том числе сделок с ценными бумагами, срочных сделок, являются предоставленными Клиентом в обеспечение выполнения Клиентом обязательств, которые возникают в связи с заключением ООО «Компания БКС» в интересах Клиента срочных сделок, обязательств по выплате Клиентом ООО «Компания БКС» вознаграждения и расходов.

В соответствии с п. 2.7. Соглашения о порядке обслуживания на срочном рынке активы Клиента, требуемые для обеспечения всех его открытых позиций по срочным сделкам, именуются гарантийным обеспечением.

Согласно п. 5.3.1. Соглашения о порядке обслуживания на срочном рынке Клиент обязан поддерживать на клиентском счете количество активов, не меньше размера гарантийного обеспечения, установленного для всех позиций, открытых Клиентом, и активных заявок Клиента, суммы вариационной маржи, имеющей отрицательное значение, в том числе возникшей в результате осуществления ООО «Компания БКС» принудительного закрытия позиций Клиента в соответствии с разделом 7 Соглашения о порядке обслуживания на срочном рынке.

По состоянию на 05.07.2018 на брокерском счете ответчика, по Генеральному соглашению № ххх/17-лбр от 17.07.2017 образовалась задолженность в размере 5442 093,71 руб.

Указанная сумма задолженности образовалась в результате списания сумм вариационной маржи, подлежащей уплате в связи с заключением сделок с финансовыми инструментами срочных сделок, и вознаграждения ООО «Компания БКС» в размере, предусмотренном Приложением № 11 к Регламенту (Тарифы на обслуживание на рынке ценных бумаг ООО «Компания БКС»):

1765,92^[1] руб. + 6289000^[2] руб. – 701042,93 ^[3] руб. + (-299991,4^[4] руб.) + (-10731825,3^[5] руб.) = -5442093,71 руб.

В соответствии с имеющимся в материалах гражданского дела № 2-179/2019 (02-5033/2018) по иску ООО «Компания БКС» к ФИО2 брокерским отчетом, по состоянию на 09.04.2018 года, в рамках заключенного Генерального соглашения у Клиента имелись открытые позиции по следующим срочным контрактам:

- 10 фьючерсных контрактов на Индекс РТС (код контракта RTS-6.18) ^[6];

- 20 маржируемых Опционов колл на фьючерсный контракт на Индекс РТС (краткое наименование контракта RTS-6.18M120418CA137500)^[7];

- 24 маржируемых Опциона колл на фьючерсный контракт на Индекс РТС (RTS-6.18M120418CA140000);

- 50 маржируемых Опциона колл на фьючерсный контракт на Индекс РТС (RTS-6.18M190418CA132500);

- -256 маржируемых Опционов колл на фьючерсный контракт на Индекс РТС (RTS-6.18M210618CA137500);

- -290 маржируемых Опционов колл на фьючерсный контракт на Индекс РТС (RTS-6.18M210618CA140000);

- -140 маржируемых Опциона колл на фьючерсный контракт на Индекс РТС (RTS-6.18M210618CA142500);

- -590 маржируемый Опцион колл на фьючерсный контракт на Индекс РТС (RTS-6.18M210618CA145000);

- -810 маржируемых Опционов колл на фьючерсный контракт на Индекс РТС (RTS-6.18M210618CA147500);

- -2 маржируемых Опционов колл на фьючерсный контракт на Индекс РТС (RTS-6.18M210618CA150000);

- 420 маржируемых Опционов колл на фьючерсный контракт на Индекс РТС (RTS-6.18M210618CA152500);

- 1 маржируемых Опционов колл на фьючерсный контракт на Индекс РТС (RTS-6.18M210618CA157500);

- -589 маржируемых Опционов пут на фьючерсный контракт на Индекс РТС (RTS-6.18M210618PA100000);

- -390 маржируемых Опциона пут на фьючерсный контракт на Индекс РТС (RTS-6.18M210618PA102500);

- -140 маржируемых Опционов пут на фьючерсный контракт на Индекс РТС (RTS-6.18M210618PA107500);

- -100 маржируемых Опционов пут на фьючерсный контракт на Индекс РТС (RTS-6.18M210618PA110000);

- -6 маржируемых Опционов пут на фьючерсный контракт на Индекс РТС (RTS-6.18M210618PA70000);

- 2000 маржируемых Опционов пут на фьючерсный контракт на Индекс РТС (RTS-6.18M210618PA72500);

- -2 маржируемых Опциона пут на фьючерсный контракт на Индекс РТС (RTS-6.18M210618PA75000);

- 76 маржируемых Опционов пут на фьючерсный контракт на Индекс РТС (RTS-6.18M210618PA80000);

-35 маржируемых Опционов пут на фьючерсный контракт на Индекс РТС (RTS-6.18M210618PA82500);

-693 маржируемых Опционов пут на фьючерсный контракт на Индекс РТС (RTS-6.18M210618PA85000);

-1665 маржируемых Опционов пут на фьючерсный контракт на Индекс РТС (RTS-6.18M210618PA90000);

- 300 маржируемых Опциона пут на фьючерсный контракт на Индекс РТС (RTS-6.18M210618PA92500);

-1350 маржируемых Опционов пут на фьючерсный контракт на Индекс РТС (RTS-6.18M210618PA95000).

Согласно п. 2.5. Соглашения о порядке обслуживания на срочном рынке открытая позиция– для биржевых срочных сделок – это учетная запись в разделе регистра учета открытых позиций Клиринговой организацией (Клирингового центра), выражающая совокупность прав и обязанностей данного Клиента, возникших в результате совершения на основании его поручений срочных сделок.

В силу пп. 1.1., 1.2., 3.1. – 3.3. Соглашения о порядке обслуживания на срочном рынке условия совершения срочных сделок определяются, в том числе Спецификациями срочных контрактов Биржи (пп.1.1., 1.2., 3.1. – 3.3. Соглашения). В соответствии с п. 11 ст. 4 Федерального закона от 21.11.2011 № 325-ФЗ «Об организованных торгах» спецификации договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, утверждаются организаторами торговли в соответствии с требованиями, установленными нормативными правовыми актами, и проходят регистрацию в Центральном Банке РФ.

Согласно п. 2.3. Соглашения о порядке обслуживания на срочном рынке к срочным контрактам относятся фьючерсные контракты (фьючерс) и опционные контракты (опцион). В соответствии с п.п. 1, 2, 3 Указания Банка России от 16.02.2015 № 3565-У «О видах производных финансовых инструментов» фьючерсный договор (контракт) представляет собой один из видов договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, который заключается на биржевых торгах и предусматривает обязанность каждой из сторон договора периодически уплачивать денежные суммы в зависимости от изменения цены (цен) и (или) значения (значений) базисного (базового) актива; опционным договором признается договор, предусматривающий обязанность стороны договора в случае предъявления требования другой стороной периодически и (или) единовременно уплачивать денежные суммы в зависимости от изменения цен (значений) базисного актива и (или) наступления обстоятельства, являющегося базисным активом.

В силу пп. 5 п. 1 Требований к содержанию спецификаций договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, утв. Приказом ФСФР России от 16.07.2013 № 13-58/пз-н, спецификацией срочного контракта в случае, если срочный контракт предусматривает уплату денежных сумм (вариационной маржи) в зависимости от изменения цены (значения) базисного (базового) актива, устанавливаются условия оплаты вариационной маржи.

Согласно прилагаемой к настоящим дополнениям Спецификации фьючерсного контракта на Индекс РТС указанный контракт является расчетным (абз. 1 стр. 1 Спецификации). Спецификацией предусмотрено, что базовым активом контракта является Индекс РТС. В силу п. 2.1.1. Спецификации Стороны Контракта обязаны уплачивать друг другу денежные средства (вариационную маржу) в сумме, размер которой зависит от изменения значений базового актива. В соответствии с п. 2.1.2. Спецификации вариационная маржа рассчитывается и уплачивается в период с первого дня заключения Контракта до дня исполнения Контракта включительно.

Согласно прилагаемой к настоящим дополнениям Спецификации маржируемого опциона на фьючерсный контракт на Индекс РТС контракт является маржируемым (абз. 4 стр. 1 Спецификации маржируемого опциона), что означает наличие обязательства по уплате вариационной маржи, определяемого в соответствии с п. 2.1. Спецификации. В соответствии с п.п. 2.1.1 и 2.1.2 Спецификации маржируемого опциона размер вариационной маржи зависит от изменения значений базового актива, маржа рассчитывается и уплачивается в период с первого дня заключения Контракта до дня исполнения Контракта включительно.

Таким образом, предметом срочных контрактов, заключенных Клиентом в соответствии с условиями Генерального соглашения, явилась уплата Сторонами фьючерсного контракта и опционных контрактов друг другу денежных средств в зависимости от изменения стоимости базового актива, в размере, определенном по результатам клиринга. Ответчик в соответствии с п. 23.1. Регламента, п. 1.4., 2.7., 5.3.1 Соглашения о порядке обслуживания на срочном рынке принял на себя обязательство обеспечить на брокерском счете денежные средства в размере не менее размера гарантийного обеспечения и в сумме, достаточной для оплаты вариационной маржи, оплаты вознаграждения и расходов ООО «Компания БКС» в связи с заключением указанных срочных контрактов.

В соответствии с п. 1.9. Положение о деятельности по проведению организованных торгов, утв. Банком России 17.10.2014 № 437-П, определение обязательств по итогам сделок, совершенных у организатора торговли, осуществляется клиринговой организацией. Согласно прилагаемым к настоящим дополнениям спецификациям вариационная маржа, подлежащая уплате в связи с заключением срочных контрактов, рассчитывается клиринговым центром.

В соответствии с Правилами организованных торгов на Срочном рынке ПАО Московская Биржа и Правилами клиринга на срочном рынке Небанковской кредитной организации-центрального контрагента «Национальный Клиринговый Центр» (Акционерное общество) определение обязательств по итогам заключения срочных сделок осуществляется НКО НКЦ (АО).

Правила торгов и Правила клиринга в соответствующих редакциях размещены в свободном доступе на сайте ПАО Московская Биржа, раздел «Файловая библиотека Московской Биржи», подразделы «Правила организованных торгов на Срочном рынке ПАО Московская Биржа» и «Правила клиринга Банка «Национальный Клиринговый Центр» (Акционерное общество)» соответственно (http://fs.moex.com/files/301; http://fs.moex.com/files/2714).

Указанное подтверждается представленными в материалы дела сведениями о сумме вариационной маржи и размере гарантийного обеспечения, предоставленные Клиринговым центром.

В целях заключения за счет и в интересах ответчика срочных сделок в торговой системе ПАО Московская Биржа (Срочный рынок) ответчику был открыт счет FORTS (клиентский раздел клирингового регистра учета позиций) № 82D9711. Суммы вариационной маржи, подлежащей списанию и зачислению за период с 11.04.2018 по 13.04.2018 по срочным контрактам, заключенным в интересах и за счет ответчика в соответствии с условиями Генерального соглашения отражены в Таблицах № 2 «Сведения о заключении и исполнении сделок ООО «Компания БКС» по клиентскому разделу регистра учета позиций № 82D9711» и № 3 «Сведения о списании/зачислении вариационной маржи в рамках открытых позиций по срочным контрактам, учитываемым по клиентскому разделу регистра учета позиций № 82D9711».

Данные о суммах списанной и зачисленной вариационной маржи, предоставленные клиринговым центром, соответствуют сведениям, указанным в брокерских отчетах, имеющихся в материалах дела.

В связи с тем, что в феврале 2018 года ФИО2 не была исполнена обязанность по обеспечению на брокерском счете денежных средств в сумме, достаточной для проведения расчетов по заключенным в соответствии с Генеральным соглашением сделкам, для оплаты расходов и вознаграждения ООО «Компания БКС» у последней, перед ООО «Компания БКС», образовалась задолженность в размере 5442 093,71 руб. по Генеральному соглашению № ххх/17-лбр от 17.07.2017 г.

Пунктом 26.12 Регламента установлена обязанность Клиента во всех случаях самостоятельно отслеживать состояние своего брокерского счета и счета депо и своевременно принимать необходимые меры для поддержания на указанных счетах активов Клиента в необходимом размере.

Наличие задолженности в указанном размере подтверждается представленным в материалы дела брокерским отчетом за период с 01.01.2018г. по 02.07.2018 г. из которого так же усматривается отсутствие у Клиента активов (денежных средств, ценных бумаг), за счет которых может быть оплачена задолженность перед ООО «Компания БКС».

С 23.03.2018 Банком России было установлено значение ставки рефинансирования (ключевой ставки) на уровне 7,25% годовых.

Расчет неустойки произведен ООО «Компания Брокеркредитсервис» за период с 29.06.2018 по 31.07.2018 (дата подготовки искового заявления) включительно: 5442093,71 (основная сумма долга)*2*7,25% (удвоенная ставка рефинансирования Банка России)/365*32 (количество календарных дней просрочки исполнения обязательства) = 69 181,68 руб.

Представленный расчет судом проверен, признан правильным, контррасчет иска ответчиком суду не представлен и не оспорен.

Согласно пп. 23.1., 31.1., 32.1., 27.5., 27.5.3., 37.4., 37.4.1. Регламента ООО «Компания БКС» вправе требовать оплаты Клиентом образовавшейся задолженности в размере 5 511275, 39 руб. (5 442 093,71 руб.+ 69 181,68 руб.), а Клиент обязан оплатить указанную задолженность в полном объеме.

Согласно п. 5 Генерального соглашения, которым предусмотрен досудебный претензионный порядок урегулирования спора, ООО «Компания БКС» 09.07.2018 г. направило в адрес ответчика претензию об оплате задолженности, что подтверждается списком почтовых отправлений, однако доказательств исполнения ответчиком требований истца на дату рассмотрения спора в материалах дела не имеется.

Таким образом, с ФИО2 в пользу ООО «Компания БКС» подлежит взысканию задолженность в общей сумме 5 511275, 39 руб.

Доводы встречного иска ФИО2 суд полагает несостоятельными по следующим основаниям.

В обоснование встречного иска ФИО2 указывает, что им размещались денежные средства в размере 5908 230 руб., и «предполагалось использование указанных денежных средств в размере их лимита».

Однако, из представленного в материалы дела Заявления на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг от 17.07.2017 г. Клиент (ФИО2) уполномочил ООО «Компания БКС» на принятие и исполнение поручений на совершение сделок и операций с ценными бумагами и денежными средствами, в результате которых в портфеле Клиента по Генеральному соглашению № ххх/17-лбр от 17.07.2017 г. может возникнуть непокрытая или временно непокрытая позиция по ценным бумагам и/или денежным средствам. Так же Клиент подтвердил, что ознакомлен и принимает все риски, связанные с совершением сделок с неполным покрытием, возникновением непокрытых позиций, временно непокрытых позиций, указанные риски разъяснены ему и являются приемлемыми для Клиента в полном объеме, что прямо указано в тексте собственноручно подписанного ФИО2 вышеуказанного Заявления.

Таким образом, ФИО2 подтвердил свое намерение как Клиента совершать сделки в режиме неполного покрытия, в связи с чем условия, зафиксированные в Соглашении о совершении сделок с неполным покрытием, являющимся Приложением № 7 к Регламенту, считаются неотъемлемой частью Генерального соглашения, заключенного Клиентом с ООО «Компания БКС».

Сведений о том, что Генеральное соглашение заключено ФИО2 под давлением и против его воли в материалы дела не представлено.

Согласно п. 3.1 Приложения № 7 Брокер вправе не совершать в отношении любого из портфелей Клиента действия, в результате которых может возникнуть непокрытая или временно непокрытая позиция, в том числе, но, не ограничиваясь, не принимать и/или не исполнять поручение Клиента на совершение сделки с неполным покрытием, если Брокером получено Заявление Клиента об ограничении совершения сделок с неполным покрытием по соответствующему портфелю Клиента по установленной форме.

Заявление об ограничении совершения сделок с неполным покрытием от ФИО2 в ООО «Компания БКС» не поступало, материалы дела доказательств иного не содержат.

Заявлении на комплексное обслуживание на рынках ценных бумаг от 17.07.2017 года ФИО2 было акцептовано использование в качестве способа обмена сообщениями (направления поручений) системы Интернет-трейдинга (далее – система «QUIK»), что означает акцепт Соглашения об использовании системы «QUIK» (Приложение № 8 к Регламенту), в соответствии с которым Клиент вправе использовать систему «QUIK» для доступа к торговым системам с правом проведения операций.

В соответствии с п.п. 15.3,15.6,15.19 Регламента система Интернет-трейдинга обеспечивает идентификацию сторон, осуществляющих обмен сообщениями, а также конфиденциальность и целостность самих сообщений при помощи встроенных средств криптографической защиты. ООО «Компания БКС» обязалось принимать торговые поручения, переданные посредством системы Интернет-трейдинга с использованием секретного ключа клиента, которые имеют для сторон юридическую силу оригиналов. При этом обозначение UID с соответствующим номером, присвоенным Клиенту при регистрации в системе Интернет-трейдинг в соответствии с Соглашением об использовании системы «QUIK», приравнивается к собственноручной подписи Клиента.

Поручения, поданные ФИО2 с 01.01.2018 г. по 05.07.2018 г., содержали обозначение UID, присвоенное Клиенту при регистрации в системе Интернет-трейдинга, соответственно, указанные торговые поручения были поданы непосредственно Клиентом с использованием его секретного ключа. Все заявки и иные сообщения, поданные с использованием данного секретного ключа, означают признание Клиентом факта подачи заявки от его имени. Факт подачи заявки с использованием секретного ключа Клиента является достаточным основанием для совершения сделки, при этом совершенные на основании указанных заявок сделки признаются Клиентом как совершенные от его имени.

При заключении Генерального соглашения Клиент был уведомлен о рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг, и подтвердил, что ознакомлен с содержанием Приложения № 14 «Уведомление о рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг» к Регламенту.

В частности Клиент был уведомлен, в том числе о финансовых рисках, которые представляют собой риски реального ущерба, возникающие при осуществлении финансовых операций в связи с возможным неблагоприятным влиянием на них ряда рыночных факторов, а также о рисках, связанных с возможностью несанкционированного доступа третьих лиц к системе QUIK, совершения действий посредством системы QUIK пароля Клиента, доступа к конфиденциальной информации, касающейся Клиента, лицом, не имеющим на то полномочий. Факт ознакомления с Уведомлением удостоверялся подписанием Клиентом Заявления на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг и последующих Заявлений об изменении условий акцепта Регламента.

Заявлений о компрометации пароля, направляемых в соответствии с требованиями, содержащимися в Соглашении, от ФИО2 в адрес ООО «Компания БКС» не поступало, равно как и сообщений о компрометации брокерского счета и требований о блокировке брокерского счета в связи с компрометацией, доказательств иного в материалы дела не представлено.

Согласно п. 15.4.4 Регламента акцепт Клиента использования для обмена сообщениями системы Интернет-трейдинг в том числе означает признание Клиентом в качестве достаточного доказательства факта подачи и содержания поручения и (или) сообщения, пригодного для предъявления при разрешении споров в суде, выписки из электронных журналов и файлов серверной части системы Интернет-трейдинг (сервера системы Интернет-трейдинг), которой является Отчет по транзакциям в информационно-торговой системе QUIK, копия которого представлена в материалы дела.

Таким образом, вопреки доводам ФИО2, изложенным им во встречном иске, ООО «Компания БКС» размещая средства на брокерских счетах исполняло поручение Клиента и не имело законных оснований для неисполнения поручений ФИО2 Поручения были исполнены ООО «Компания БКС» в полном соответствии с содержащимися в них условиями.

Определением суда от 16.05.2019 по ходатайству представителя ФИО2 – ФИО5 по данному гражданскому делу была назначена судебная финансово-экономическая экспертиза, по окончании которой в суд представлено экспертное заключение ООО ЦПО «Актив» № 93/2019-Э от 02.07.2019.

Согласно выводам экспертного заключения № 93/2019-Э от 02.07.2019 по Генеральному соглашению № ххх/17-лбр от 17.07.2017 у ФИО2 перед ООО «Компания БКС» образовалась задолженность в сумме 5441093,71 руб. на 05.07.2018, с учетом неустойки за 32 дня просрочки за период с 29.06.2018 по 31.07.2018 включительно (69181,68 руб.), образовалась задолженность в размере 5 511275,39 руб.

Указанная задолженность образовалась в связи с неблагоприятным движением цен на рынке для позиций, открытых ФИО2 и неисполнением ФИО2 своей обязанности по внесению денежных средств для поддержания своих позиций, в том числе, поддержания необходимого уровня гарантийного обеспечения и покрытия суммы вариационной маржи, подлежащей списанию организатором торгов. У ООО «Компания БКС», согласно вывода экспертного заключения не имелось возможности предотвратить образование задолженности или снизить ее размер.

В соответствии со статьей 67 Гражданского процессуального кодекса РФ оценка доказательств судом производится по внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств. Суд оценивает относимость, допустимость, достоверность каждого доказательства в отдельности, а также достаточность и взаимную связь доказательств в их совокупности.

Суд, дав правовую оценку вышеуказанному экспертному заключению, при вынесении решения по встречному иску берет за основу заключение эксперта ООО ЦПО «Актив» № 93/2019-Э от 02.07.2019.

Указанное заключение эксперта составлено в результате проведения независимой судебной экспертизы, назначенной при отсутствии возражений у лиц, участвующих в деле, относительно поставленных на разрешение эксперта вопросов и экспертного учреждения. Оснований не доверять выводам указанного заключения эксперта у суда не имеется.

Отказывая в удовлетворении ходатайства ФИО2 о допросе эксперта, суд исходит из того, что представленное экспертное заключение не содержит недостаточной ясности по вопросам, поставленным на разрешение эксперта, кроме того, ООО ЦПО «Актив» территориально расположено в г. Москва, что делает вызов эксперта в судебное заседание затруднительным и способствует необоснованному затягиванию рассмотрения спора.

Кроме того, суд отказывает ФИО2 в назначении повторной судебной экспертизы, исходя из следующего.

В случаях недостаточной ясности или неполноты заключения эксперта суд может назначить дополнительную экспертизу, поручив ее проведение тому же или другому эксперту (часть 1 статьи 87 Гражданского процессуального кодекса РФ).

Согласно правовой позиции Конституционного Суда РФ, выраженной в Определении от 17.07.2014 N 1585-О, одной из важнейших задач гражданского судопроизводства является правильное разрешение гражданских дел (статья 2 Гражданского процессуального кодекса РФ). Суд в силу части 2 статьи 10 указанного Кодекса, сохраняя независимость, объективность и беспристрастность, осуществляет руководство процессом и создает условия для установления фактических обстоятельств при рассмотрении и разрешении гражданских дел, что является необходимым для достижения задачи гражданского судопроизводства по правильному разрешению гражданских дел.

Правомочие суда назначить повторную экспертизу в связи с возникшими сомнениями в правильности или обоснованности ранее данного экспертного заключения как особый способ его проверки вытекает из принципа самостоятельности суда, который при рассмотрении конкретного дела устанавливает доказательства, оценивает их по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств, и на основании этих доказательств принимает решение.

Между тем, в представленном в материалы дела экспертном заключении, составленном на основании определения суда о назначении судебной экспертизы, судом не усматривается неясности или неполноты заключения.

Проведение по делу судебной экспертизы заявлено представителем ФИО6, поручено экспертной организации, предложенной стороной ответчика по первоначальному иску.

Представленное в судебное заседание Заключение специалиста № 38 от 19.08.2019 о проведенном исследовании достоверности и объективности экспертного заключения ООО ЦПО «Актив» доказательством неполноты исследования, неправильности или необоснованности судебной экспертизы не является, поскольку данное Заключение не что иное, как мнение или оценка одного эксперта о проделанной работе другого эксперта, так же представленное Заключение специалиста № 38 не является и основанием для назначения повторной экспертизы.

В случае несогласия лица, участвующего в деле, с отказом суда в назначении повторной экспертизы по его ходатайству оно не лишено права изложить свои возражения в апелляционной жалобе на решение суда, вынесенное по существу спора.

Доводы представителя ФИО2 о том, что ООО «Компания БКС» действовала в отношении Клиента (ответчиков) заранее противоправно и в интересах контрагентов, материалами дела не подтверждены.

Ссылки ответчика на Оборотно-сальдовую ведомость по лицевым счетам за 01.01.2018 по 13.06.2019 в отношении ФИО2 в которой приведено сальдо в размере 5409145, 71 руб. отличной суммы задолженности в брокерском отчете (5441093,71 руб.) необоснованны.

Для заключения брокером сделки на организованных торгах клиент брокера дает поручение брокеру на совершение сделок. По итогам организованных торгов и клиринга брокер составляет отчетность для клиента о выполнении поручения (гл. 7, 9 Положения о правилах ведения внутреннего учета профессиональными участниками рынка ценных бумаг, осуществляющими брокерскую деятельность, дилерскую деятельность и деятельность по управлению ценными бумагами, утвержденного Банком России 31.01.2017 N 577-П). Перечень сведений и информации, содержащихся в отчетности клиенту, поименован в п. п. 9.3 - 9.4 Положения.

Основанием для формирования отчета брокера являются в частности клиринговые отчеты, полученные брокером от биржи и содержащие сведения, отражающие факты хозяйственной деятельности, произошедшие в рамках организованных торгов и клиринга в отношении клиента брокера вследствие исполнения его поручений.

Согласно Письму Банка России от 11.01.2019 N 55-6-1/11 отчет брокера, соответствующий требованиям п. 9.2 Положения, является для клиента брокера документом, подтверждающим все сведения и информацию, предусмотренные п. п. 9.3 и 9.4 Положения, в том числе содержит совокупную информацию о совершении сделки, о возникновении и исполнении возникших обязательств, информацию об операциях с активами, проведенных за отчетный период, а также информацию о вознаграждении брокера и расходах, подлежащих возмещению брокеру.

Также, согласно пп. 33.7, 33.8 Регламента ООО «Компания БКС» полные сведения о денежных средствах клиента, а также сведения об обязательствах клиента содержатся в брокерских отчетах, которые предоставляются клиенту путем размещения на конфиденциальном разделе клиента на www-странице ООО "Компания БКС".

Следовательно, брокерский отчет является надлежащим доказательством наличия у клиента задолженности перед ООО "Компания БКС" в сумме 5441093,71 руб., а с учетом неустойки 69181,68 руб. общая задолженность в размере 5 511275,39 руб.

Доводы представителя ответчика о том, что в нарушение положений статьи 10 Гражданского кодекса РФ истец злоупотребил своими правами, так как способствовал причинению убытков и их размеру, являются несостоятельными, в связи со следующим.

В силу пункта 1 статьи 10 Гражданского кодекса РФ не допускаются осуществление гражданских прав исключительно с намерением причинить вред другому лицу, а также злоупотребление правом в иных формах.

Учитывая в целом содержание положений статьи 10 Гражданского кодекса РФ, злоупотребление правом не предполагается, а подлежит доказыванию в каждом конкретном случае. Направленность воли на извлечение прибыли сама по себе не может являться основанием для соответствующего вывода, бремя доказывания намерения истца употребить право во зло должнику лежит на самом должнике.

Однако доказательств, которые бы свидетельствовали о том, что ООО "Компания БКС" действовало исключительно с намерением причинить вред ответчику, действуя в обход закона с противоправной целью, а также иным образом заведомо недобросовестно осуществлял гражданские права, стороной ответчика не представлено.

Для установления наличия или отсутствия злоупотребления участниками гражданско-правовых отношений своими правами необходимо исследование и оценка конкретных действий и поведения этих лиц с позиции возможных негативных последствий для этих отношений, для прав и законных интересов иных граждан и юридических лиц.

ФИО2, в своем иске ссылается на то, что имело место злоупотребление правом со стороны ООО «Компания БКС», поскольку последнее не воспользовалось своим правом на отказ от совершения сделок.

Как было указано выше, ФИО2 подтвердил свое намерение совершать сделки в режиме неполного покрытия, в связи с чем ООО «Компания БКС» не имело законных оснований для отказа в принятии или исполнении поданных Клиентом поручений.

Кроме того, полные сведения о сделках, совершенных по поручениям и за счет Клиента, в том числе сведения о движении денежных средств и ценных бумаг клиента, а также сведения об обязательствах клиента содержатся в брокерских отчетах, ежемесячно предоставляемых Клиентам ООО «Компания БКС» в соответствии с «Положением о правилах ведения внутреннего учета профессиональными участниками рынка ценных бумаг, осуществляющими брокерскую деятельность, дилерскую деятельность и деятельность по управлению ценными бумагами» (утв. Банком России 31.01.2017 № 577-П (с 01.10.2017 г., ранее в соответствии с «Порядком ведения внутреннего учета сделок с ценными бумагами профессиональными участниками рынка ценных бумаг, осуществляющими брокерскую, дилерскую деятельность и деятельность по управлению ценными бумагами, утвержденным Постановлением ФКЦБ РФ № 32, Минфина РФ № 108н от 11.12.2001 г.) и разделом 33 Регламента в электронном виде с приложением электронной подписи ООО «Компания БКС» путем размещения отчетности на конфиденциальном разделе Клиента на www-странице ООО «Компания БКС».

Пункт 3 статьи 1008 Гражданского кодекса Российской Федерации предусматривает обязанность принципала, имеющего возражения по отчету агента, сообщить о них агенту в течение тридцати дней со дня получения отчета, если соглашением сторон не установлен иной срок. В противном случае отчет считается принятым принципалом.

В соответствии с п. 33.5. Регламента, непредоставление Клиентом возражений в форме, предусмотренной Регламентом, в течение пяти рабочих дней со дня предоставления ООО «Компаия БКС» Клиенту отчетности означает, что предоставленная отчетность Клиентом принята и одобрена.

Между тем, письменных возражений по содержанию брокерских отчетов в течение пяти рабочих дней со дня получения брокерского отчета за соответствующий период по Генеральному соглашению от Клиента не поступало, что в соответствии с п. 33.5. Регламента и пунктом 3 статьи 1008 Гражданского кодекса РФ означает, что предоставленные брокерские отчеты, а, соответственно, все сделки и иные операции, сведения о которых содержатся в данных брокерских отчетах, ФИО2 приняты и одобрены, доказательств иного материалы дела не содержат.

Таким образом, в материалах дела отсутствуют относимые и допустимые доказательства, свидетельствующие о том, что истец действовал с намерением причинить вред Клиенту (ответчику).

Как уже указано выше, задолженность образовалась у Клиента (ответчика) исходя из условий Генерального соглашения, действующего на момент ее возникновения, подтверждающих, что у брокера было право на совершение спорных сделок, кроме того, в материалы дела представлены доказательства того, что сделки были совершены брокером надлежащим образом, по рыночным ценам, которые сложились на момент совершения сделок.

При этом, как уже было указано выше, согласно пункта 37.16 Регламента оказания услуг на рынке ценных бумаг ООО «Комания БКС» клиент принимает на себя в полном объеме риски, связанные с неисполнением и (или) ненадлежащим исполнением обязанностей, а также реализацией и(или) ненадлежащей реализацией своих прав, предусмотренных Генеральным соглашением и (или) вытекающих из генерального соглашения в том числе риск того, что совершение и (или) не совершение им определенных действий в соответствии в частности с условиями Генерального соглашения подтверждать надлежащее исполнение обязательств ООО «Компания БКС» по Генеральному соглашению (или) в связи с ним. Клиент принимает на себя всю ответственность за последствия реализации указанных рисков.

Таким образом, изложенные выше доводы ФИО2 не влекут отказ в удовлетворении первоначальных исковых требований, в связи с чем, суд находит первоначальные исковые требования обоснованными и законными, встречный иск не подлежащим удовлетворению.

На основании изложенного, руководствуясь статьями 194-199 Гражданского процессуального кодекса РФ, суд

р е ш и л:

Исковые требования Общества с ограниченной ответственностью «Компания Брокеркредитсервис» - удовлетворить.

Взыскать с ФИО1 ххх в пользу Общества с ограниченной ответственностью «Компания Брокеркредитсервис» задолженность в общей сумме 5 511 275 рублей 39 копеек, из которых 5 442 093 рубля 71 копейка - сумма основного долга по Генеральному соглашению № ххх/17-лбр от 17.07.2017, 69 181 рубль 68 копеек – неустойка.

Встречные исковые требования ФИО1 ххх – оставить без удовлетворения.

Разъяснить сторонам, что настоящее решение может быть обжаловано ими в течение месяца со дня принятия решения судом в окончательной форме в Новосибирский областной суд путем подачи апелляционной жалобы через суд, вынесший решение.

Мотивированное решение изготовлено 06 сентября 2019 года

Судья С.Л.Малахов