Гражданский кодекс часть 1

рассмотрев в закрытом судебном заседании гражданское дело № 2-1858/2023 по иску АО «Газпромбанк» к Кривошееву Константину Евгеньевичу о возмещении ущерба,

установил:

АО «Газпромбанк» обратился в суд с вышеуказанным иском, в котором просит взыскать с Кривошеева К.Е. в порядке регресса в счет возмещения ущерба, причиненного работником работодателю, денежные средства в сумме 463 103 255,23 руб., расходы по оплате государственной пошлины в размере 60 000,00 рублей.

В обоснование требований истец указал, что 21.08.2017 года Кривошеев К.Е. был принят на работу в банк в должности начальника Отдела продаж финансовых продуктов Филиала Банка ГПБ (АО) «Поволжский». Между банком и Кривошеевым К.Е на неопределенный срок был заключен трудовой договор №. С 01.04.2021 года Кривошеев К.Е. переведен на должность начальника Отдела брокерского обслуживания Филиала Банка ГПБ (АО) «Поволжский». 18.02.2021 года между Банком ГПБ (АО) и Кривошеевым К.Е. заключен договор полной материальной ответственности, в силу п. 1 которого Кривошеев К.Е. принял на себя полную материальную ответственность за недостачу вверенного ему банком имущества, а также за ущерб, возникший у банка в результате возмещения им ущерба иным лицам.

ФИО26 К.Е. использовал учитываемые на брокерских счетах клиентов Банка ГПБ (АО) ценные бумаги, а также денежные средства для совершения от имени клиентов торговых и неторговых операций в отсутствие волеизъявления владельцев счета с целью причинения последним имущественного вреда. Для совершения неправомерных действий с активами клиентов Кривошеев К.Е. в нарушение пп.. 2.3.6, 2.4., 2.14,4.2,4.3,4.8 должностной инструкции от 01.04.2021 получал доступ к управлению счетами клиентов путем изменения контактных данных клиентов в автоматизированных системах Банка ГПБ (АО), проставлял подписи клиентов в их отсутствие и без их ведома на торговых и неторговых поручениях клиентов, менял тип авторизации клиентов, получая доступ к активам и счетам клиентов, и самостоятельно совершал по ним операции, предоставлял не соответствующие действительности отчеты клиентам для сокрытия совершенных неправомерных действий повлекших утрату доверия к нему со стороны банка.

Как следует из объяснительных Кривошеева К.Е. он без ведома клиентов выпускал от имени клиентов носители информации (токены), генерирующие ключи доступа к клиентским терминалам, необходимые для подписания простой электронной подписью клиента электронных документов, подтверждающих соответствующие транзакции, а также изменял данные о номерах телефонов клиентов в системе, указывая телефонные номера, принадлежащие ответчику. Получив доступ к брокерским счетам клиентов, Кривошеев К.Е. продавал ценные бумаги клиентов путем совершения сделок на фондовой секции биржи и с помощью внебиржевых сделок, полученные от продажи ценных бумаг денежные средства Кривошеев К.Е. переводил на срочную секцию биржи, где совершал сделки с опционами перед датой их погашения (сделки совершались как между клиентами банка, так и с третьими лицами). Указанные действия Кривошеева К.Е. привели к неправомерной утрате клиентами банка денежных средств. Операции проводились с личных устройств Кривошеева К.Е. (ноутбуков, телефонов) на его рабочем месте. Кривошеев. К.Е. предоставлял клиентам отчеты за своей подписью с искаженными данными. В своих объяснениях от 29.12.2021, 30.12.2021, 31.12.2021 Кривошеев К.Е. признал указанные факты совершения неправомерных действий в отношении денежных средств и ценных бумаг клиентов банка. Своими действиями Кривошеев К.Е. нарушил положения ст. 3 Федерального закона от 22.04.1996 №39-ФЗ «О рынке ценных бумаг», п. п. 1.3, 1.4, 1.5 Базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами организаций в сфере финансового рынка, объединяющих брокеров (утв. Банком России протокол № КФНП-39 от 20.12.2018), разделы 2-4 Базового стандарта совершения брокером операций на финансовом рынке (утв. Банком России Протокол № КФНП-1 от 19.01.2018). Указанные нарушения совершены Кривошеевым К.Е. сознательно и умышленно, действия Кривошеева К.Е. носят виновный характер, так как совершались сознательно и неоднократно, в течение длительного периода, имели целью извлечение в том числе, личной материальной выгоды. Принимая во внимание длящийся и систематический характер совершаемых правонарушений, особо крупный размер причиненного клиентам банка ущерба приказом от 14.01.2022 года №.01/2-к к Кривошееву К.Е. применено дисциплинарное взыскание в виде увольнения в соответствии с пунктом 7 части первой статьи 81 Трудового кодекса РФ. В результате совершения Кривошеевым К.Е. неправомерных действий в отношении активов клиентов банка был последним был причинен ущерб в размере 463 103 255,23 руб. Между истцом клиентами банка заключены соглашения о возмещении ущерба и в рамках заключенных соглашений банком были выплачены денежные средства, согласно первичных бухгалтерских документов. Субботин Владимир Анатольевич соглашение от 19.04.20222, №, сумма возмещения 10 542 516, 42 рубля, Давыдов Дмитрий Валентинович, от ДД.ММ.ГГГГ№ в сумме 16 734 349,44 рубля, Дрошнев Дмитрий Васильевич, от 30.09.2022№, от ДД.ММ.ГГГГ№ сумма 20 852 935,07 рублей, Дрошнева Анна Петровна, от ДД.ММ.ГГГГ№, в редакции ДС от 04.10.2022, от 04.10.2022 №, сумма 13 876 560,56 рублей, Весельский Виктор Владимирович от ДД.ММ.ГГГГ№, в сумме 4 892 426,59 рублей, Макаров Александр Михайлович, от ДД.ММ.ГГГГ№ в сумме 12 371 511,63 рубля, Грабовец Владимир Александрович от ДД.ММ.ГГГГ№ от 14 574 707,51 рубля, Макарова Лариса Александровна, от ДД.ММ.ГГГГ№ от 24 496 393,20 рублей, Лохмачев Александр Дмитриевич, от ДД.ММ.ГГГГ№ в сумме 5 199 608,70 рублей, Карякина Маргарита Владимировна, от ДД.ММ.ГГГГ№ в ред. ДС от ДД.ММ.ГГГГ, в сумме 8 242 890, 34 рубля, Штоков Евгений Васильевич, от ДД.ММ.ГГГГ№ в сумме 2 662 691,59 рублей, Зайцев Владимир Николаевич, от ДД.ММ.ГГГГ№ в сумме 1 104 766,01 рубля, Федосееву Владимир Михайлович от ДД.ММ.ГГГГ№ в сумме 79 336 384, 31 рубля, Мальчикова Марина Викторовна от ДД.ММ.ГГГГ№ в сумме 4 749 372,34 рубля, Степанова Ольга Владимировна от ДД.ММ.ГГГГ№ в сумме 25 683,646, 77 рублей, Анчишкина Ольга Владленовна, от ДД.ММ.ГГГГ№ в сумме 6 976 771,86 рублей, Биняев Шамиль Насибович от ДД.ММ.ГГГГ№ в сумме 438 753,12 рублей, Криштофович Юрий Станиславович от ДД.ММ.ГГГГ№ в сумме 13 872 698,13 рублей, Россеев Николай Ивановича от ДД.ММ.ГГГГ№ в сумме 90 812 712,38 рублей, Гаршин Михаил Васильевич, от ДД.ММ.ГГГГ№ в сумме 52 412 787,04 рубля, Панкеева Вера Михайловна, от ДД.ММ.ГГГГ№ в сумме 15 126 691,48 рублей, Исаев Сергей Владимирович от ДД.ММ.ГГГГ№ в сумме 11 881 210,41 рубля, Королев Валерий Ивановича от ДД.ММ.ГГГГ№ в сумме 26 784 114,07 рублей.

В отношении Кривошеева К.Е. по факту причинения вреда клиентам банка и банку, следственными органами возбуждены уголовные дела, 30.03.2022 года уголовные дела №,№,№,№,№,№,№,№,№,№, №, №, №, №, возбужденные в отношении Кривошеева К.Е. по признакам преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 УК РФ, соединены в одном производстве Соединенным уголовным делам присвоен единый №. Постановлением СЧ ГСУ ГУ МВД по Самарской области от 03.03.2022 Банк ГПБ (АО) признан потерпевшим по уголовному делу №, возбужденному в отношении Кривошеева К.Е. в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст.272 УК РФ.

Между Банком ГПБ (АО) и Кривошеевым К.Е. заключен договор полной индивидуальной материальной ответственности, в силу п. 1 которого Кривошеев К.Е. принял на себя полную материальную ответственность за недостачу вверенного ему банком имущества, а также за ущерб, возникший у банка в результате возмещения им ущерба иным лицам. Кривошеев К.Е. являлся лицом, осуществляющим операции по купле-продаже ценных бумаг, операции по финансовому обслуживанию клиентов. В своих объяснениях от 29.12.2021, 30.12.2021, 31.12.2021 Кривошеев К.Е. признал указанные факты совершения неправомерных действий в отношении денежных средств и ценных бумаг клиентов брокерского обслуживания. Кривошеев К.Е. сознательно совершил действия, направленные на причинение банка и клиентам банка прямого действительного ущерба знал о наступлении последствий и желал их наступления. Противоправные действия Кривошеева К.Е. носят виновный характер, так как совершались сознательно и неоднократно, в течение длительного периода, имели целью извлечение в том числе, личной материальной выгоды.

Представитель истца АО "Газпромбанк" по доверенности ФИО32 в судебном заседании исковые требования поддержал, просил удовлетворить. По доводам изложенных в иске и дополнительных письменных пояснениях. Также указал, что частично ущерб возмещен в размере 10 000 руб. Возражал против снижения размера ущерба, так как, ущерб ответчиком причинен сознательно и неоднократно, в течение длительного периода, что следует из его объяснений, и не оспаривалось.

Ответчик Кривошеев К.Е., адвокат ФИО45 в судебное заседание не явились, извещены надлежащим образом, просили рассмотреть дело без их участия. Согласно письменному заявлению, Кривошеев К.Е. размер ущерба не оспаривает. От проведения судебной экспертизы по установлению ущерба отказывается. Просит уменьшить размер ущерба, в связи с тем, что договор о полной материальной ответственности заключен 18.02.2021г. Его среднемесячный доход за период с февраля 2020 по январь 2021 включительно составил 122470,92 руб. Просит ограничить размер возмещения ущерба по клиентам, который был причинен до 18.02.2021г. величиной среднемесячного заработка. Также просит применить ст. 250 ТК РФ, снизить размер взыскания. Его семья находится в тяжелом материальном положении, не позволяющим выплатить задолженность за всю жизнь, наличием двоих детей, родителей пенсионеров, отсутствием постоянной работы и какого либо имущества.

Суд, заслушав лиц участвующих в деле, исследовав материалы дела, приходит к следующему.

В соответствии со ст. 1064 ГК РФ, вред, причиненный личности или имуществу гражданина, а также вред причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом причинившим вред.

Юридическое лицо либо гражданин возмещает вред, причиненный его работником при исполнении (служебных, должностных) обязанностей (п. 1 ст. 1068 ГК РФ),

Согласно п. 1 ст. 1081 ГК РФ, лицо, возместившее вред, причиненный другим лицом (работником при исполнении им служебных, должностных или иных трудовых обязанностей, лицом управляющим транспортным средством, и т.п.), имеет право обратного требования (регресса) к этому лицу в размере выплаченного возмещения, если иной размер не установлен законом.

Исходя из приведенных норм, работодатель несет обязанность по возмещению третьим лицам вреда, причиненного его работником при исполнении им служебных, должностных или иных обязанностей. В случае возмещения такого вреда работодатель имеет право регрессного требования к своему работнику в размере выплаченного возмещения, если иной размер не установлен законом. Под вредом (ущербом), причиненным работником третьим лицам, понимаются все суммы, выплаченные работодателем третьим лицам в счет возмещения ущерба.

Сторона трудового договора (работодатель или работник), причинившая ущерб другой стороне, возмещает этот ущерб в соответствии с ТК РФ и иными федеральными законами (ч. 1 ст. 232 ТК РФ).

Статьей 233 TK РФ определены условия, при наличии которых возникает материальная ответственность стороны трудового договора, причинившей ущерб другой стороне этого договора, материальная ответственность стороны трудового договора наступает за ущерб, причиненный ею другой стороне этого договора, в результате ее виновного противоправного поведения (действий или бездействий), если иное не предусмотрено данным кодексом или иными федеральными законами. Каждая из сторон трудового договора обязана доказать размер причиненного ей ущерба.

В силу статьи 238 ТК РФ работник обязан возместить работодателю причиненный ему прямой действительный ущерб. Неполученные доходы (упущенная выгода) взысканию с работника не подлежит. Под прямым действительным ущербом понимается реальное уменьшение наличного имущества работодателя или ухудшение состояния указанного имущества (в том числе имущества третьих лиц, находящегося у работодателя, если работодатель несет ответственность за сохранность этого имущества), а также необходимость для работодателя произвести затраты либо излишние выплаты на приобретение восстановление имущества либо на возмещение ущерба, причиненного работником третьим лицам.

Согласно статьи 241 ТК РФ за причиненный ущерб работник несет материальную ответственность в пределах своего среднего месячного заработка, если иное не предусмотрено данным кодексом или другими федеральными законами.

В соответствии со ст. 242 ТК РФ полная материальная ответственность работника состоит в его обязанности возмещать причиненный работодателю прямой действительный ущерб в полном размере. Материальная ответственность в полном размере причиненного ущерба может возлагаться на работника в частности в случаях, предусмотренных этим кодексом или иными федеральными законами.

Материальная ответственность в полном размере причиненного ущерба возлагается на частности, при недостаче ценностей, вверенных ему на основании специального письменного договора или полученных им по разовому документу, а также в случае умышленного причинения ущерба (ст. 243 ТК РФ).

Согласно пункту 1 статьи 1068 Гражданского кодекса Российской Федерации юридическое лицо либо гражданин возмещает вред, причиненный его работником при исполнении трудовых (служебных, должностных) обязанностей.

В соответствии с п.15 Постановления Пленума Верховного суда Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ№ «О применении судами законодательства, регулирующего материальную ответственность за ущерб, причиненный работодателю», при определении суммы, подлежащей взысканию судам следует учитывать, что в силу статьи 238 ТК РФ работник обязан действительный ущерб, причиненный работодателю, под которым понимается уменьшение наличного имущества работодателя или ухудшение состояния указанного имущества (в том числе находящегося у работодателя имущества третьих лиц, если он несет ответственность за сохранность этого имущества), а также необходимость для работодателя произвести затраты либо излишние выплаты на приобретение или восстановление имущества либо на возмещение ущерба, причиненного работником третьим лицам.

Под ущербом, причиненным работником третьим лицам, следует понимать все суммы, которые оплачены работодателем третьим лицам в счет возмещения ущерба. При этом необходимо иметь в виду, что работник может нести ответственность лишь в пределах этих сумм и при условии наличия причинно-следственной связи между виновными действиями (бездействием) работника и причинением ущерба третьим лицам.

В силу части второй статьи 392 ТК РФ работодатель вправе предъявить иск к работнику о взыскании сумм, выплаченных в счет возмещения ущерба третьим лицам, в течение одного года с момента выплаты работодателем данных сумм.

21.08.2017 года между АО «Газпромбанк» и Кривошеевым К.Е. заключен трудовой договор, согласно которого Кривошеев К.Е. принимается на работу в банк на должность начальника отдела продаж финансовых продуктов филиала «Газпромбанк» в г.Самаре.

Согласно п. 6 трудового договора работник обязался своевременно, добросовестно, в полном объеме исполнять свои трудовые обязанности, возложенные на него трудовым договором, должностной инструкцией, нормативными документами, а также приказы, распоряжения и указания руководства Банка; соблюдать Правила внутреннего трудового распорядка Банка, правила техники безопасности, пожарной безопасности, а также другие локальные нормативные акты Банка; соблюдать трудовую дисциплину; не разглашать государственную, служебную, коммерческую и банковскую тайны; при выполнении должностных обязанностей, связанных с полной материальной ответственностью, заключить договор о полной материальной ответственности в соответствии с трудовым законодательством Российской Федерации; уведомлять Работодателя в течение 10 дней об изменении анкетных и паспортных данных; бережно относиться к имуществу Банка; не информировать клиентов и иных лиц о принимаемых в Банке мерах противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма; выполнять условия настоящего трудового договора.

Согласно п. 9 трудового договора работодатель имеет право осуществлять контроль за сроками и качеством выполнения работником трудовых обязанностей предусмотренных настоящим трудовым договором, должностной инструкцией, соблюдением работником правил внутреннего трудового распорядка банка и других локальных нормативных актов банка; направлять работника в служебные командировки с оплатой командировочных расходов в соответствии с действующим законодательством Российской. Федерации, коллективным договором, локальными нормативными актами банка; переводить на работника на другую работу в соответствии с трудовым законодательством и локальными нормативными актами банка; требовать от работника выполнения трудовых обязанностей, предусмотренных условиями настоящего трудового договора, должностной инструкцией, соблюдения Правил внутреннего трудового распорядка, поощрять работника за добросовестный эффективный труд; привлекать работника к дисциплинарной и материальной ответственности в порядке, предусмотренных трудовым законодательством Российской Федерации, Правилами внутреннего трудового распорядка банка; изменять и расторгать трудовой договор с работником в порядке и на условиях, предусмотренных трудовым законодательством и иными федеральными законами Российской Федерации.

Согласно дополнительного соглашения от 01.02.2019 к трудовому договору от 21.08.2017 № 473, п.6 договора дополнен абзацем: при выполнении должностных обязанностей связанных с использованием инсайдерской информации, соблюдать требования законодательства Российской Федерации, а также локальных нормативных актов банка».

Согласно дополнительного соглашения от 01.04.2019 года к трудовому договору от 21.08.2017 года, трудовой договор дополнен 1.прим.2.: «Работа по настоящему трудовому договору является для работника основной».

24.03.2020 года между АО «Газпромбанк» и Кривошеевым К.Е. заключено дополнительное соглашение к трудовому договору от 21.08.2017 №, согласно которого, стороны пришли к соглашению о применении электронной подписи при электронном взаимодействии друг с другом в корпоративных информационных системах, оператором которых Работодатель, в соответствии с настоящим договором и локальным нормативным актом, определяющим правила электронного документооборота в такой системе, вид и порядок использования электронной подписи, а также и правила определения сторон по их электронной подписи.

Согласно п.5 дополнительного соглашения, стороны исходят из принципов равнозначности электронного документа, подписанного подписью, и документа на бумажном носителе, подписанного собственноручно (ст.6 ФЗ «Об электронной подписи»), а также из недопустимости признания электронной подписи и (или) подписанного ею электронного документа не имеющими юридической силы только на основании того, электронная подпись создана не собственноручно, а с использованием средств электронной автоматического создания и (или) автоматической проверки электронных подписей в информационной системе (п.3 ст.4 ФЗ «Об электронной подписи»).

Согласно дополнительного соглашения от 01.04.2021 года к трудовому договору от 21 августа 2017 года, во изменение п.1 трудового договора от 21 августа 2017 ода №, работник с 01 апреля 2021 года переводится с должности начальника отдела продаж финансовых продуктов филиала АО «Газпромбанк» АО «Поволжский» на должность начальника отдела брокерского обслуживания филиала «Газпромбанк» АО Поволжский.

18.02.2021 года АО «Газпромбанк» (Акционерное общество) в лице Вице-Президента - Управляющего филиалом (Акционерное общество) "Поволжский" ФИО33, действующего по доверенности с одной стороны, и гражданин Кривошеев К.Е., начальник Отдела продаж финансовых продуктов, именуемый в дальнейшем “Работник”, с другой стороны, вместе именуемые стороны, заключили договор о полной индивидуальной материальной ответственности, о нижеследующем: работник принимает на себя полную материальную ответственность за недостачу вверенного ему банком имущества, а также за ущерб, возникший у банка в результате возмещения им ущерба иным лицам, и в связи изложенным, обязуется; бережно относиться к переданному ему для осуществления возложенных на него функций (обязанностей) имуществу банка и принимать меры к предотвращению ущерба; своевременно сообщать Банку либо непосредственному руководителю обо всех обстоятельствах, угрожающих обеспечению сохранности вверенного ему имущества; вести учет, составлять и представлять в установленном порядке товарно-денежные и другие отчеты о движении и остатках вверенного ему имущества; участвовать в проведении инвентаризации, ревизии, иной проверке сохранности и состояния вверенного ему имущества. Определение размера ущерба, причиненного работником банку, а также ущерба, возникшего у банка в результате возмещения им ущерба иным лицам, и порядок их возмещения производятся в соответствии с действующим законодательством. Работник не несет материальной ответственности, если ущерб причинен не по его вине. Договор вступает в силу с момента его подписания. Действие настоящего договора распространяется на все время работы с вверенным работнику имуществом банка. Договор является приложением к трудовому договору от ДД.ММ.ГГГГ№, заключенному между работником и Банком, и является его неотъемлемой частью. Изменение условий настоящего договора, дополнение, расторжение или прекращение его действия осуществляется по письменному соглашению сторон, являющемуся неотъемлемой частью настоящего договора.

01.04.2021 между АО «Газпромбанк» и Кривошеевым К.Е. был заключен аналогичный договор о полной индивидуальной материальной ответственности.

Согласно должностной инструкции, утвержденной управляющим филиала банка ГПБ АО «Поволжский» АО «Газпромбанк» от 01.04.2021, года, начальника отдела брокерского обслуживания филиала банка ГПБ АО «Поволжский», установлено, что начальник Отдела в своей деятельности руководствуется: действующим законодательством Российской Федерации; нормативными актами Банка России и органов государственной власти и управления в финансового рынка; базовыми и внутренними стандартами СРО в сфере финансового рынка, членом которых является банк, Уставом Банка, решениями Общего собрания акционеров, Совета директоров и Правления банка, внутренними нормативными документами Банка и Филиала; приказами и распоряжениями руководства Банка и Филиала; ими непосредственного начальника; положением об Отделе; настоящей должностной инструкцией. По указанию непосредственного руководителя, вышестоящего руководства или ДБОЭТ начальнику Отдела могут даваться дополнительные задания и поручения в рамках задач и функций отдела, не указанные в настоящей должностной инструкции.

Начальник Отдела обязан соблюдать установленные в Банке правила внутреннего распорядка, пропускной режим, порядок работы со служебными документами, режим конфиденциальности персональных данных работников и клиентов Банка, банковской и коммерческой тайны, а также правила и нормы охраны труда и пожарной безопасности.

В соответствии с поставленными перед Отделом задачами и возложенными функциями на начальника Отдела возлагаются следующие обязанности: Обеспечение выполнения возложенных на Отдел задач и функций, а также решений Филиала по вопросам, относящимся к компетенции Отдела. Осуществление непосредственного руководства деятельностью подчиненных ему работников Отдела. Исполнение планов продаж по БО, установленных ДБОЭТ, и планов по доходам от БО установленных в рамках финансового плана Филиала. Владение полной информацией об условиях БО. Формирование из открытых источников информации и ведение базы потенциальных клиентов. Проведение телефонных переговоров, персональных встреч, рассылка предложений и презентационных материалов с целью продажи потенциальным клиентам БО, в соответствии с «Рекомендациями СРО НФА по реализации мероприятий, направленных на улучшение качества взаимодействия членов СРО НФА, осуществляющих брокерскую деятельность и/или деятельность по управлению ценными бумагами, с потребителями финансовых услуг, качества продаж кредитных и не кредитных финансовых продуктов, а также предупреждения недобросовестного поведения на финансовом рынке». Проведение презентаций БО, как на территории Филиала, так и на территории потенциальных клиентов. Взаимодействие с клиентскими подразделениями Филиала с целью проведения совместных мероприятий по привлечению клиентов на БО. Заключение брокерских договоров с клиентами, контроль заведения активов по результатам проведённых встреч, Привлечение дополнительных средств на брокерские счета и предложение продуктов и услуг при сопровождении текущих клиентов БО. Внесение предложений и участие в проведении рекламных и PR- мероприятий, направленных на сохранение и увеличение клиентской базы. Предоставление отчетности по результатам продаж БО по установленным формам непосредственному руководителю и ДБОЭТ. Сопровождение операций, связанных с предоставлением клиентам брокерских услуг. Участие в предоставлении клиентам брокерских услуг в рамках полномочий, иных внутренними нормативными документами Банка в актуальной редакции. Участие в рассмотрении документов, связанных с заключением сделок и/или с ценными бумагами и договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, в рамках брокерской деятельности. Участие в подготовке и/или подписании отчетов клиентам, в рамках брокерской деятельности. Информирование клиентов об актуальной ситуации на финансовых рынках на основе информации предоставленной аналитическим подразделением головного офиса Банка. консультирование клиентов по вопросам функционирования фондового рынка и БО банка, тарифам Банка и торговых площадок, по работе в торговых системах GPB-i-Trade и ГПБ-Брокер по работе с системой Брокер-Клиент. Соблюдать требования законодательства, нормативных актов Банка России Стандартов СРО, при предложении клиентам финансовых продуктов и услуг. Осуществление мониторинга актуальных банковских счетов клиентов в учетных системах Банка, для проведения расчетов и выплат в рамках брокерского обслуживания. В части выполнения программ Правил внутреннего контроля Банка ГИБ (АО) в противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения - Правила Банка по ПОД/ФТ/ФРОМУ) в рамках компетенции: Выполнять и обеспечивать выполнение работниками Отдела программ и процедур внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (далее - ПОД/ФТ/ФРОМУ), в объеме, определенном Правилами Банка по ПОД/ФТ/ФРОМУ, внутренними нормативными и организационно-распорядительными документами, разработанными в данной области, в том числе: до приема клиента на обслуживание и совершения операций проводить идентификацию клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, принимать обоснованные доступные в сложившихся обстоятельствах меры по идентификации бенефициарных владельцев, необходимые сведения и документы, фиксировать полученные сведения в анкете (досье) проводить оценку и устанавливать степень риска осуществления клиентом операций, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового поражения, в порядке, установленном Правилами Банка по ПОД/ФТ/ФРОМУ. Выявлять операции (сделки) с денежными средствами и иным имуществом клиентов, подлежащие обязательному контролю в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ, и необычные (сомнительные) операции (сделки), а также в порядке и сроки, установленные Правилами Банка по ПОД/ФТ/ФРОМУ, формировать и направлять сообщения в Департамент финансового мониторинга. В процессе обслуживания клиентов осуществлять обновление сведений, полученных ранее при идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца, вносить соответствующие изменения в анкету (досье) клиента, пересмотр степени риска осуществления клиентом операций, связанных с легализацией отмыванием доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения в порядке, установленном нами Банка по ПОД/ФТ/ФРОМУ. Проходить обучение и проверки знаний в области ПОД/ФТ/ФРОМУ в порядке, установленном Правилами Банка по ПОД/ФТ/ФРОМУ. Осуществлять контроль выполнения работниками Отдела программ и процедур внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ, в объеме и порядке, определенном Правилами ПОД/ФТ/ФРОМУ, внутренними нормативными и организационно-распорядительными документами Банка, разработанными в данной области. В части выполнения функций Координатора ПОД/ФТ: Обеспечивать взаимодействие Отдела с Уполномоченным сотрудником Филиала и работниками подразделения ПОД/ФТ/ФРОМУ Филиала, в том числе по вопросам выполнения требований Правил по ПОД/ФТ/ФРОМУ. Консультировать работников Отдела по вопросам исполнения требований Правил ПОД/ФТ/ФРОМУ. Осуществлять ведение Листов учета прохождения работниками Отдела обучения и проверки знаний по ПОД/ФТ/ФРОМУ и их передачу в кадровую службу Филиала. Осуществлять контроль за своевременностью прохождения работниками Отдела и проверки знаний по вопросам ПОД/ФТ/ФРОМУ. Информировать Уполномоченного сотрудника Филиала об изменении функций. появлении новых банковских продуктов, предоставляемых клиентам Отдела. Проводить внеплановые инструктажи работников Отдела. Обеспечивать во взаимодействии с Уполномоченным сотрудником Филиала прохождение вводного/планового инструктажа работников Отдела. Обеспечивать выполнение обязательных процедур при проведении идентификации клиентов - физических лиц в целях выполнения норм действующего законодательства, в том числе требований Федерального закона от 28.06.2014 № 173-ФЗ «Об особенностях осуществления финансовых операций с иностранными гражданами и юридическими лицами, о внесении изменений в кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации» и закона США о налогообложении иностранных счетов (Foreign Account Tax Compliance Act, FATCA), a требований главы 20.1 Налогового кодекса Российской Федерации, направленных на выполнение Российской Федерацией требований Единого стандарта по обмену финансовой информацией Common Reporting Standard (CRS), и проведение идентификации доверенного лица клиента в случае, если такая идентификация не проводилась ранее. Обеспечивать выполнение обязательных процедур при проведении идентификации клиентов - юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, и контрагентов - финансовых организаций в целях выполнения действующего законодательства, в том числе требований Федерального закона от 28.06.2014 № 17З-ФЗ «Об особенностях осуществления финансовых операций с иностранными гражданами и физическими лицами, о внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях и признании утратившими силу отдельных положений дательных актов Российской Федерации», и закона США о налогообложении иностранных (Foreign Account Tax Compliance Act, FATCA), а также требований главы 20.1 Налогового Российской Федерации, направленных на выполнение Российской Федерацией требований о стандарта по обмену финансовой информацией Common Reporting Standard (CRS), и проведение идентификации представителя клиента -индивидуального предпринимателя в случае, такая идентификация не проводилась ранее.

Начальник отдела также обязан: Организовывать разработку и контролировать выполнение перспективных и текущих планов работы Отдела. В соответствии с установленной периодичностью и по требованию непосредственного руководителя представлять отчет о выполненных работах и полученных татах деятельности Отдела. Проводить систематический анализ состояния дел по вопросам, входящим в компетенцию Отдела и на его основе готовить предложения вышестоящему руководству по совершенствованию имеющихся и внедрению новых форм и методов работы Отдела. Принимать участие в работе комиссий, рабочих групп по направлениям деятельности Отдела в соответствии с решениями непосредственного руководителя или руководства. Обеспечивать взаимодействие Отдела с другими структурными подразделениями для выполнения возложенных функций и решения поставленных задач. Обеспечивать соблюдение внутренних нормативных документов Банка при выполнении возложенных на Отдела задач и функций. Обеспечивать исполнение решений руководства Филиала и Банка по сохранению банковскому и коммерческой тайны, соблюдению надлежащего режима конфиденциальности в деятельности Отдела. Участвовать в проведении аттестаций подчиненных работников, оказывать содействие повышению профессионального о уровня подчиненных работников. Способствовать созданию необходимых условий труда и благоприятного морального и психологического климата в коллективе. Обеспечивать соблюдение подчиненными ему работниками режима труда и отдыха. Осуществлять обработку персональных данных в соответствии с требованиями действующего законодательства Российской Федерации в области персональных данных, в том числе Федерального закона от 27.07.2006 г. № 152-ФЗ «О персональных данных», а также нормативных документов Банка.

Начальник Отдела имеет право запрашивать и получать в установленном в Банке порядке информацию, документы, технические и программные продукты, необходимые для выполнения задач и функций Отдела.

В соответствии с должностными обязанностями начальник Отдела несет ответственность за: своевременное и надлежащее выполнение возложенных на Отдел задач и функций, приказов, распоряжений, указаний и поручений вышестоящего руководства. Соблюдение им и подчиненными ему работниками требований и положений законодательства и нормативных документов, перечисленных в п.1.5. настоящей инструкции, в том числе внутренних правил и процедур Банка при предложении клиентам финансовых продуктов и услуг. Правильность оформления документов (проведения операций), относящихся к компетенции Отдела. Организацию своевременного и качественного исполнения отделом Правил банка ФТ/ФРОМУ, а также внутренних нормативных и организационно-распорядительных документов, разработанных в данной области. Организацию своевременного и качественного исполнения отделом требований CRS, а также внутренних нормативных и организационно-распорядительных документов, разработанных в области FATCA/CRS. Обеспечение сохранности банковской и коммерческой тайны, соблюдение правил и требований к защите персональных данных работников и клиентов Банка, трудовой и исполнительской дисциплины, правил внутреннего трудового распорядка, пропускного режима, норм и правил охраны труда и пожарной безопасности, сохранность печатей, ключей, штампов, журналов, других документов, оборудования и другого имущества отдела. В случае выявления операционных рисков и/или рисковых событий в деятельности незамедлительно сообщать работнику банка, ответственному за сбор информации об операционных рисках /рисковых событиях, и своему непосредственному руководителю в письменной форме обо всех выявленных операционных рисках и/или рисковых событиях.

Кривошеев К.Е., будучи должностным лицом, сотрудником банка, причинил работодателю ущерб, о чем указал в объяснительных.

Из объяснительной, составленной Кривошеевым К.Е на имя управляющего филиалом АО Газпромбанк, следует, что будучи начальником отдела брокерского обслуживания, филиала банка АО «Газпромбанк», с ноября 2019 года использовал активы на брокерских счетах и клиентов для совершения операция на срочном рынке ММВБ ( ФОРТС), без их ведома. Таким образом, были проиграны средства порядка 400 млн. рублей. В тайне от клиентов имеющиеся активы продавались, деньги переводились в рамках клиентских счетов на площадку «срочный рынок», где осуществлялись операции с опционами. Доступ к счетам получал регистрируя без их ведома ключи доступа, либо заменял телефон клиента в системе.

Согласно объяснительной от нач. отдела брокерского обслуживания Кривошеева К.Е. на имя зампредседателя правления банка от 30.12.2021 года, указывал, что с 21.08.2017 года работал в банке и в его обязанности входило привлечение клиентов на брокерское обслуживание, обслуживание клиентов в рамках текущей деятельности транслирование клиенту аналитической информации. В конце 2019 года к нему обратился клиент Федосеев В.М., с предложением поработать с рекомендациями в акциях, пообещал денежное вознаграждение в случае положительного результата, для осуществления сделок, клиент подписал пачку пустых поручений, исполнив несколько сделок с акциями по бумажным поручениям, он, без ведома клиента, осуществил регистрацию к терминалу и внес в систему свой номер телефона, под видом клиентского, чтобы клиент не мог видеть информацию по счету. Он мог осуществлять сделки с более рискованными инструментами, активы клиента перевел на площадку «срочный рынок ФОРТС», осуществлял сделки по опционам на индекс РТС и валюту. Покупку осуществлял близко к теоретической цене с целью продажи гораздо дороже, в случае базовый актив двигался в его сторону, однако после серии убыточных сделок он проиграл деньги клиента. При этом он уверял, что у него положительный финансовый результат по портфелю акций и выдавал поддельные отчеты. С разной периодичностью он получал наличными вознаграждения от клиента, несмотря на то, что сделки были отрицательные. Суммы от 100 тыс. руб. до 500 тыс. руб. с периодичностью 1 раз в 2 месяца. После заявления от клиента Федосеева о его желании вывести некоторую сумму денег с брокерского счета он начал думать, как там обеспечить наличие денег. Опять без ведома клиентов он подключился к торговым терминалам Штокова Евгения Васильевича и Дрошнева Дмитрия Васильевича, создал и зарегистрировал ключи доступа от имени клиентов, втайне от клиентов, продал на бирже имеющиеся у них ценные бумаги и перевел деньги на площадку «срочный рынок ФОРТС», далее он осуществлял нерыночные сделки в опционах на организованных торгах между клиентами, Дрошневым, Штоковым, Федосеевым. Покупал опционы по рыночной цене со счета Федосеева и выставлял на продажу гораздо дороже, замет покупал этот контракт по дорогой цене со счетов Дрошнева Д.В., Штокова Е.В., целью этих сделок было обеспечить наличие денежных средств на счете Федосеева, под последующие выводы при обращении клиента за возвратом денежных средств. Помимо этого по счетам Штокова и Дрошнева он осуществлял рыночные сделки с опционами в надежде компенсировать убытки клиентами и вернуть портфели в первоначальное состояние, все эти операции проводились с его личных устройств ноутбуков и телефонов на рабочем месте, в последующем чтобы покрыть убытки, по счетам Федосеева, Штокова, Дрошнева, он аналогичным образом начал использовать деньги других клиентов, и точно также без ведома клиентов он менял телефоны в системах либо генерировал ключи доступа к клиентским терминалам, всего за 2 года он проиграл активы 25 клиентов, в настоящее время за счет денежных средств других клиентов удалось возместить активы двоим клиентам, Воропаев А.М. 20 млн руб., Звягина Г.В. 27 млн. руб., ущерб клиентам составил 655 млн. руб., по предварительной оценке, всем указанным клиентам по списку, он предоставлял отчеты с искаженными данным и с наличием своей подписи и печати операционного офиса. Клиентам передавал отчеты на руки и на компьютере не сохранял. По Мальчиковой М.В., клиент подписал поручение на покупку облигаций на бумаге, поручение в работу не запускал, перевел денег на площадку «срочный рынок», и также в последующем использовал в сделках с опционами. Карты с номерами, указанными в объяснительной, выкупил на свое имя это обычные дебетовые премиальные карты с нулевыми остатками, обороты по картам пояснить не может. Черкасова и Чудинова доверяли ему свои денежные средства в управление, так как он находился с ними в дружеских отношениях, деньги вносил на свой брокерский счет в «Открытие- брокер», в его ведении находились их карты и пин-коды. Дополнительно сообщает, что регистрация ключей к клиентским терминалам осуществлял сам с предоставлением в банк документа с подделанной подписью клиента которую за клиента ставил сам. Признает, что своими действиями причинил финансовый ущерб клиентам Газпромбанка в целях получения денежных средств, а также сокрытия убытков. Деньгами для возмещения ущерба не располагает. Претензии к членам комиссии банка не имеет.

В дополнении к объяснительной от 30.12.2021 года Кривошеев К.Е. сообщает, что по поручениям клиента Субботина В.А. на резервирование денежных средств, от 16.09.2021, 04.10.2021, 12.11.2021, 22.11.2021, 14.12.2021, свои подписи клиент не ставил, о существовании этих подписей клиент не знал, и на поручениях подписи были отсканированы на личном устройстве и вставлены в документы, данные поручения были сделаны для дальнейшего перевода на срочный рынок денежных средств. Деньги проиграны через опционы. Поручения направлялись для исполнения ДАБО. Поручения от Штокова Е.В. подписаны лично клиентом без даты и параметров ценных бумаг, но поручений от клиента Штокова по данным документам не поступало, сделок по личному желанию клиента не было (29 шт.). По поводу поручений от Самойлова А.В. (5 шт.), поручения подписаны лично клиентом и сделок по ним по желанию клиента не было, по документам Субботина В.А. от 10.09.2021, 13.09.221, 06.09.2021, 26.08.21, подпись в заявлении сделана Кривошеевым собственноручно, были отсканированы и вставлены, об указанных операциях Субботин не знал и деньги были проиграны на сделках с опционами, по поводу документов Давыдова Д.В., от 25.10.21, заявление от 15.10.2021, акт от 15.10.21, заявление от 15.10.21, тест от 15.10.21, тест от 15.10.21, заявление от 15.10.21, акт от 15.10.21, поручение от 16.10.21, поручение от 18.10.21 и уведомление от 15.10.21, Кривошеев в объяснительной сообщает, что все перечисленные документы подписаны им (Кривошеевым) лично, клиент об этих документах не знал и деньги переведены на срочный рынок и проиграны с опционами. В 2019 году клиент приходил в офис за новым токеном, подписал заявление и акт приема передачи и получил токен, но в системе зарегистрирован не был тогда 15.10.2021 Кривошеев К.Е. сам оформил новые токен, без клиента. В октябре 2021 клиенту на электронную почту приходила отбивка о маржин колле на срочном рынке, когда Кривошеев К.Е. проиграл деньги и клиент перезвонил в многоканальный телефон, Кривошееву К.Е. пришло письмо о необходимости связаться с клиентом, и он перезвонил Давыдову и объяснил данное сообщение техническим сбоем. По поводу документов Макарова А.М. от 19.10.21, 08.11.21, 08.11.21, 08.11.21, 08.11.21, сообщает, что поручение на резервирование было подписано самим Кривошеевым клиент об этом не знал и деньги он перевел на срочный рынок и проиграл в опционах, поручение на резервирование и поручение на возврат подписал сыном клиента по доверенности, он был уверен, что ему пришел купон по еврооблигации и хотел вывести рубли, еврооблигацией на счете к тому моменту не было. Кривошеев указал, что продал их без ведома клиента ранее, а деньги проиграл в опционах на срочном рынке, для имитации вывода купона он перевел деньги с площадки срочный рынок на площадку внебиржевой рынок и вывел деньги клиенту на счет через терминал. По поводу документов клиента Грабовец В.А. от 14.12.21, 04.10.21, 05.10.21, указал, что поручение на совершение сделок с ценными бумагами от 20.09.212, подписано Кривошеевым без ведома клиента и клиент об этом не знает и деньги переведены на срочный рынок по поручениям от 04.10.21, 05.10.21, где были проиграны на сделках с опционами, поручение от 11.10.21, подписано клиентом лично поручение не исполнено, клиент об это не знает, поручение от 14.12.21 подписано Кривошеевым без ведома клиента для имитации выплат купона по еврооблигациям, деньги переведены на внебиржевой рынок и выведены в торговом терминале на текущий счет клиента.

14.01.2022 года Кривошеева К.Е., в соответствии с пунктом 7 части первой статьи 81 Трудового кодекса Российской Федерации уволен, приказ №.01/2-к).

Из приказа следует, что 29.12.2021 в связи со служебной запиской Вице-Президента - управляющего филиалом Банка ГПБ (АО) «Поволжский» № Ф37-4/912 от 29.12.2021 обнаружено, что начальник Отдела брокерского обслуживания Филиала Банка ГПБ «Поволжский» Кривошеев Константин Евгеньевич совершил неправомерные действия в отношении денег и ценных бумаг клиентов брокерского обслуживания, филиала.

Кривошеев К.Е. в своих объяснениях от 29.12.2021, 30.12.2021, 31.12.2021, и в суде не оспаривал факт того, что с ноября 2019 года использовал активы на брокерских счетах клиентов Филиала (как ценные бумаги, так и денежные средства) для совершения несанкционированных клиентами торговых и неторговых операций, в результате которых клиентам был нанесен финансовый ущерб в особо крупном размере.

Своими действиями Кривошеев К.Е. нарушил положения ст. 3 Федерального Закона 22.04.1996 г. № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг»; п.1.3, 1.4., 1.5. Базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих брокеров (утв. Банком России Протокол КФНП-39 от 20.12.2018 г.); разделов 2, 3, 4 Базового стандарта совершения брокером операций на финансовом рынке. утв. Банком России Протокол КФНП-1 от 19.01.2018 г.; п. 2.1.1.8., 4.10, 4.11, 10.1, 10.2, 12.4.1.1,12.4.2.7,14.2.1-14.2.3, 35.1.1 Регламента осуществления брокерского облуживания клиентов и инвестиционного консультирования клиентов от 30.09.2020 № И/121, п.7.2.1. Правил внутреннего трудового распорядка Банка ГИБ (АО) № И/35 от 25.12.2012, с изменениями и дополнениями; п.п.. 2.3,6, 2.4, 2.14, 4.2, 4.3, 4.8 своей должностной инструкции от 01.04.2021, условия трудового договора от 21.08.2017 № 473 абзац 1,2,4 п.6, положения договора о полной индивидуальной материальной ответственности от 01.04.2021.

Указанные нарушения совершены Кривошеевым К.Е. сознательно и умышленно, принимая во внимание длящийся и систематический характер совершаемых правонарушений, особо крупный размер причиненного ущерба, указанные факты дают работодателю основания для утраты доверия к Кривошееву К.Е.

25.01.2023 года Старший следователь СЧ ГСУ ГУ МВД России по Самарской области капитан юстиции ФИО38, рассмотрев сообщение о преступлении - рапорт старшего оперуполномоченного 5 оперативного отдела УЭБиПК ГУ МВД России по Самарской области майора полиции ФИО39, зарегистрированный в КУСП ГУ МВД России по <адрес> за номером № от 12 января 2023 года, а также материал проверки по факту легализации (отмыванию) денежных средств, приобретенных лицом в результате совершения им преступления, возбуждено уголовное дело № по признакам преступления предусмотренного п. «б» ч. 4 ст. 174.1 УК РФ, в отношении Кривошеева К.Е., ДД.ММ.ГГГГ года рождения.

Согласно постановления о возбуждении уголовного дела от 25.01.2023 года в период 01 ноября 2019 года по 05 января 2022 года Кривошеев К.Е., находясь в неустановленном следствии месте на территории Самарской области, осознавая преступное происхождение доходов на общую сумму не менее 22 830 028,28 рублей, поступающих на принадлежащий ему брокерский счет №, открытый в АО «Открытие Брокер» в городе Москве, зачисленных на основании ряда совершенных сделок с фьючерсными и опционными контрактами между Кривошеевым К.Е. и клиентами Банка ГПБ «АО» Федосеевым В.М, Дрошневой А.П., МакаровойЛ.А.,Макаровым А.М., Степановой О.В.,ДрошневымД.В., Весельским В.В.,ЗайцевымВ.Н., Мальчиковой М.В.,Анчишкиной О.В., ГаршинымМ.В., Воропаевым А.М., Грабовцом В.А. КарякинойМ.В., Криштофовичем Ю.С., Звягиной Г.В., Лохмачевым А.Д., без их ведома и согласия, в торговой системе срочного рынка FORTS ПАО «Московская Биржа», в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению данными денежными средствами, имея умысел, направленный на легализацию (отмывание) денежных средств, то есть на проведение финансовых операций с денежными средствами, достоверно располагая сведениями о том, что данные денежные средства в сумме не менее 22 830 028,28 рублей получены им в указанный период времени, в результате совершения преступлений: хищении денежных средств путём обмана и злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения, в крупном и особо крупном размерах, в период с 18 декабря 2019 года по 05 января 2022 года осуществлял перечисление денежных средств в сумме не менее 15 260 255,54 рублей на лицевой счет № и в период с 01ноября 2019 года по 05 января 2022 года в сумме не менее 7 569 772,74 рублей на лицевой счет №, принадлежащие Кривошееву К.Е., открытые в ПАО «ФК Открытие», с основаниями: «Возврат с торгов CP FORTS ср-ва клиента 45125 по ДОГ.45125-БФ от 02.04.2013», для придания правомерности их перечислений, которыми ранее завладел на незаконных основаниях, а в последующем аккумулирование денежных средств на брокерском счете №, открытом в АО «Открытие Брокер», вернув данные денежные средства в сумме не менее 15 260 255,54 рублей с лицевого счета № и не менее 2 213 943,75 рублей с лицевого счета №, далее в торговой системе срочного рынка FORTS ПАО «Московская биржа» совершал сделки по купле и продаже фьючерсных и опционных контрактов с целью получения прибыли, введя их таким образом в легальный оборот, осуществив легализацию (отмывание) денежных средств, приобретенных лицом в результате совершения им преступления, то есть осуществил финансовые операции с денежными средствами, приобретенными лицом в результате совершения им преступления, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению указанными денежными средствами в сумме не менее 17 474 199,29 рублей, то есть в особо крупном размере.

Между банком и клиентами подписаны соглашения с целью возмещения причиненного ущерба.

19.04.2022 года между Субботиным В.А. и АО Газпромбанк заключено соглашение об урегулировании взаимных обязательств №, согласно которого между клиентом и Банком заключен Договор о брокерском обслуживании и инвестиционном консультировании № № от ДД.ММ.ГГГГ, а также Депозитарный договор от 11.04.2013, вследствие недобросовестных действий сотрудника Банка Кривошеева Евгеньевича (далее именуемого «Сотрудник») был причинен ущерб, размер которого определяется в соответствии с пунктом 2.1 настоящего договора; клиент не подтверждает операции и сделки, совершенные Сотрудником без ведома, поручений и какой-либо иной авторизации/акцепта Клиента, поименованные в приложении 1 к настоящему договору. Стороны заключили настоящее соглашение об урегулировании взаимных обязательств. Банк и Клиент настоящим соглашаются с тем, что Сделки РЕПО и Сделки на Срочном к они определены в пункте 2.1 настоящего Договора, являются ничтожными с совершения на основании пункта 2 статьи -168 Гражданского кодекса Российской Федерации, не влекут юридических последствий, в связи с чем, подлежат последствия недействительности ничтожных сделок, и каждая из Сторон возвратить все полученное по указанным сделкам. Банк соглашается с отсутствием права требования к клиенту на основании ничтожных сделок РЕПО а клиент соглашается с возвратом банку денежной суммы в размере результата неподтвержденных операций и с отсутствием каких либо требований по возмещению ущерба к банку. Банк возмещает клиенту все расходы при наличии таковых по уплате налога на доходы физических лиц возникающих в связи с неподтвержденными операциями, на момент подписания договора и в будущем в соответствии с п. 4.1 договора.

После выявления недобросовестных действий сотрудника банк прекратил совершение ежедневных сделок специального РЕПО и зафиксировал право требования к клиенту уменьшив его сумму результата неподтвержденных операций на сумму возвращенной комиссии Московской биржи в результате чего сумма требования банка к клиенту составила 10 542 516,42 руб.

26.01.2022 года АО Газпромбанк принято заявление клиента Субботина В.А. на возмещение ущерба.

19.04.2022 года согласно мемориального ордера АО Газпромбанк от 19.04.2022 года №, Субботину В.А. выплачена задолженность по договору возмещения убытков в сумме 10542516,42 рубля.

31.03.2022 года между АО Газпромбанк, ООО «ГПБ- Альянс» (новый клиент), и Давыдовым Д.В. (клиент) заключено соглашение о возмещении ущерба и передаче договоров №, согласно которого банк, возмещает клиенту реальный ущерб причиненный сотрудником определенный в соответствии с п. 2.1 настоящего договора вследствие его недобросовестных действий без поручения клиента по неподтвержденным операциям с ценными бумагами на ПАО Московская биржа, в результате которых со счета клиента были списаны ценные бумаги, что повлекло причинение ущерба клиенту, а клиент им новый клиент пришли к соглашению о передаче брокерского договора и депозитарного договора от клиента к новому клиенту после возмещения ФИО22 клиенту ущерба причиненного сотрудником. Сумма ущерба по п.2.2.1 договора (приложение к договору № определение ущерба) составила 24 540 000 рублей.

19.02.2022 Давыдов Д.В. подал в АО Газпромбанк, заявление о возмещении ущерба. Платежными поручениями АО Газпромбанк выплатил Давыдову Д.В. полную сумму ущерба, п/п от ДД.ММ.ГГГГ№ на сумму 16984584,60 руб., от ДД.ММ.ГГГГ№ на сумму 234609,22 рубля, от ДД.ММ.ГГГГ№ на сумму 15625,94 рубля.

30.09.2022 года между клиентом Дрошневым Д.В. и АО Газпромбанк, и ООО «ГПБ- Альянс»( новый клиент), заключено соглашение о возмещении ущерба и передаче договора №, согласно которого банк соглашается заявляет и гарантирует что он признает факт причинения ущерба вследствие недобросовестных действий сотрудника банка по не подтвержденным операциям с ценными бумагами на ПАО Московская биржа, и внебиржевом рынке в результате чего, ценные бумаги клиента были списаны со счета клиента открытого на основании депозитарного договора и что повлекло причинение клиенту ущерба, который подлежит возмещению банком, в том числе реальный ущерб и сумма упущенной выгоды, которая определена п.2.1 договора как сумма к возмещению банком.

Согласно приложение 2 к договору, стороны пришли к соглашению по учтенной сумме ущерба.

20.06.2022 Дрошнев Д.В. обратился в банк с заявлением о возмещении ущерба по совершенным без его ведома операциям.

30.09.2022 года между Дрошневым Д.В. и АО Газпромбанк, заключено соглашение о возмещении ущерба и расторжении договора о брокерском обслуживании с открытием и ведением индивидуального инвестиционного счета, согласно которого сторонами по соглашению (приложение № к договору), к договору была определена сумма ущерба в размере 1 378 700,97 рублей.

20.06.2022 года от Дрошнева Д.В. принято в банк обращение о причинении ущерба в результате неправомерных сделок.

30.09.2022 года АО Газпромбанк возместил Дрошневу Д.В. сумму ущерба по платежным документам: платежное поручение от ДД.ММ.ГГГГ№ на сумму 989834,41 рубля, от ДД.ММ.ГГГГ№ на сумму 4475131,08 рубля, от ДД.ММ.ГГГГ№ на сумму 11293302,41 рубля, от ДД.ММ.ГГГГ№ на сумму 3125096,05 рубля, от ДД.ММ.ГГГГ№ на сумму 649641,11 рубля, от ДД.ММ.ГГГГ№ на сумму 1157168,99 рубля, от ДД.ММ.ГГГГ мемориальный ордер № на сумму 13667,00 рублей, от ДД.ММ.ГГГГ мемориальный ордер № на сумму 650000,00 рублей, от ДД.ММ.ГГГГ мемориальный ордер № на сумму 567711,00 рублей, от ДД.ММ.ГГГГ мемориальный ордер № на сумму 245721,00 рублей.

04.10.2022 года между АО Газпромбанк и клиентом Дрошневой А.П. новым клиентом ООО ГПБ-Альянс, заключено соглашение о возмещении ущерба и передаче договоров № о возмещении реального ущерба причиненного клиенту банка сотрудником банка который определен сторонами в соответствии с п. 2.1 договора с указанием точных пунктов по суммам ущерба (сведения) в приложении № к договору, подписанного сторонами данного соглашения.

20.06.2022 Дрошнева А.П. обратилась в банк с заявлением о возмещении ущерба по договору № от ДД.ММ.ГГГГ.

04.10.2022 года Дрошнева А.П., АО «Газпромбанк» и ООО «ГПБ –Альянс», заключили дополнительное соглашение к с оглашению о возмещении ущерба и передаче договоров № от ДД.ММ.ГГГГ, в котором стороны согласовали сумму ущерба в связи с покупкой ценных бумаг, в размере 2 191 434,92 рубля.

04.10.2022 года Дрошнева А.П., и АО «Газпромбанк» заключили соглашение о возмещении ущерба и расторжении договора о брокерском обслуживании с открытием и ведением индивидуального инвестиционного счета №, в котором стороны определили сумму ущерба по заявленным требованиями, согласно отчета, указанного в приложении № к данному договору, подписанного сторонами.

04.10.2022 года АО Газпромбанк произвел выплаты в пользу клиента Дрошневой А.П. по указанным договорам и соглашениям в счет возмещения ущерба причиненного клиенту банка, согласно платежных документов: мемориальный ордер от ДД.ММ.ГГГГ№ на сумму 318017,00 рублей, мемориальный ордер от ДД.ММ.ГГГГ№ на сумму 90087,00 рублей, мемориальный ордер от ДД.ММ.ГГГГ№ на сумму 42221,00 рублей, платежное поручение от ДД.ММ.ГГГГ№ на сумму 2191434,92 рубля, платежное поручение от ДД.ММ.ГГГГ№ на сумму 1190858,05 рублей, платежное поручение от ДД.ММ.ГГГГ№, на сумму 706793,22 рубля, платежное поручение от ДД.ММ.ГГГГ№ на сумму 1187946,38 рублей, платежное поручение от ДД.ММ.ГГГГ№ на сумму 1484641, 70 рублей, платежное поручение от ДД.ММ.ГГГГ№ на сумму 1957785,48 рублей, платежное поручение от ДД.ММ.ГГГГ№ на сумму 3156802,78 рублей, платежное поручение от ДД.ММ.ГГГГ№ на сумму 8314558,97 рублей.

31.03.2022года между АО «Газпромбанк» и клиентом Весельским В.В., новым клиентом ООО «ГПБ- Альянс», заключено соглашение о возмещении ущерба и передаче договоров № об определении ущерба который был причинен клиенту банка сотрудником банка вследствие недобросовестных действий сотрудника банка размер которого определен в приложении № к настоящему договору, по операциям и сделкам, совершенных сотрудником банка без ведома без поручений и без какой либо авторизации клиента банка, поименованных в приложении № к настоящему договору.

21.01.2022 Весельский В.В., обратился к АО «Газпромбанк» с заявлением о возмещении ущерба.

31.03.2022 года АО «Газпромбанк» возместил клиенту Весельскому В.В. ущерб по указанному договору согласно платежных документов: платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, на сумму 5104085,81 рубля, мемориальный ордер от ДД.ММ.ГГГГ№ на сумму 22950, 00 рублей, мемориальный ордер от ДД.ММ.ГГГГ№ на сумму 234609,22 рубля.

27.04.2022 года между АО «Газпромбанк» и клиентом Макаровым А.М., новым клиентом ООО «ГПБ- Альянс», заключено соглашение о возмещении ущерба и передаче договоров № об определении ущерба который был причинен клиенту банка сотрудником банка вследствие недобросовестных действий сотрудника банка размер которого определен в приложении № к настоящему договору, по неподтвержденным операциям и сделкам, совершенных сотрудником банка без ведома без поручений и без какой -либо авторизации клиента банка, поименованных в приложении № к настоящему договору.

21.01.2022 Макаров А.М. обратился к АО «Газпромбанк» с заявлением о возмещении ущерба.

27.04.2022 года АО «Газпромбанк» возместил клиенту Макарову А.М. ущерб по указанному договору согласно платежных документов: платежное поручение от 27.04.2022 №, на сумму 3574406,31 рубля, платежное поручение от ДД.ММ.ГГГГ№ на сумму 8797105,32 рубля.

25.05.2022 года АО «Газпромбанк» и клиентом Грабовец В.А., новым клиентом ООО «ГПБ- Альянс», заключено соглашение о возмещении ущерба и передаче № о возмещении ущерба клиенту вследствие недобросовестных действий сотрудника банка Кривошеева К.Е. по неподтвержденным клиентом банка операциям и сделкам проведенным сотрудником без ведома, без поручений и без какой -либо авторизации клиента банка, поименованных в приложении № к настоящему договору. Сумма ущерба определяется в приложении № к договору, подписанного сторонами соглашения.

01.04.2022 года Грабовец В.А., обратился в АО «Газпромбанк» с заявлением о возмещении ущерба.

25.05.2022 года АО «Газпромбанк» возместил клиенту Грабовец В.А. ущерб по заключенному с ним соглашению перечислив денежные суммы согласно платежного поручения от ДД.ММ.ГГГГ№ на сумму 14,61 рубля, платежного поручения от ДД.ММ.ГГГГ№ на сумму 3693197,97 рублей, и платежного поручения от ДД.ММ.ГГГГ№ на сумму 10571353,19 рублей, и также по мемориальному ордеру от ДД.ММ.ГГГГ№ на сумму 147,74 рубля, по мемориальному ордеру от 12.07.2022 № на сумму 22,00 рубля, по мемориальному ордеру от ДД.ММ.ГГГГ№ на сумму 309972, 00 рубля.

14.04.2022 года между АО «Газпромбанк» и клиентом Макаровой Л.А., новым клиентом ООО «ГПБ- Альянс», заключено соглашение о возмещении ущерба и передаче договоров № о возмещении ущерба клиенту вследствие недобросовестных действий сотрудника банка Кривошеева К.Е. по неподтвержденным клиентом банка операциям и сделкам проведенным сотрудником без ведома, без поручений и без какой -либо авторизации клиента банка, поименованных в приложении № к настоящему договору. Сумма ущерба определяется в приложении № к договору, подписанного сторонами соглашения.

16.02.2022 года Макарова Л.А., обратилась в АО «Газпромбанк» с заявлением о возмещении ущерба.

14.04.2022 АО «Газпромбанк» возместил клиенту Макаровой Л.А. ущерб по заключенному с ним соглашению перечислив денежные суммы согласно платежного поручения от ДД.ММ.ГГГГ№ на сумму 18528510,65 рублей, платежного поручения от ДД.ММ.ГГГГ№ на сумму 713005,19 рублей, платежного поручения от ДД.ММ.ГГГГ№ на сумму 50316,36 рублей, мемориального ордера от ДД.ММ.ГГГГ№ на сумму 4906552,00 рубля, и мемориального ордера от ДД.ММ.ГГГГ№ на сумму 298009,00 рублей.

04.04.2022 года между АО «Газпромбанк» и клиентом Лохмачевым А.Д., новым клиентом ООО «ГПБ- Альянс», заключено соглашение о возмещении ущерба и передаче договоров № о возмещении ущерба клиенту вследствие недобросовестных действий сотрудника банка Кривошева К.Е. по неподтвержденным клиентом банка операциям и сделкам проведенным сотрудником без ведома, без поручений и без какой -либо авторизации клиента банка, поименованных в приложении № к настоящему договору. Сумма ущерба определяется в приложении № к договору, подписанного сторонами соглашения.

24.01.2022 года Лохмачев А.Д. обратился в АО «Газпромбанк» с заявлением о возмещении ущерба.

04.04.2022 года АО «Газпромбанк» возместил клиенту Лохмачеву А.Д., ущерб по заключенному с ним соглашению перечислив денежные суммы согласно мемориального ордера от ДД.ММ.ГГГГ№ на сумму 21628,09 рублей, и платежного поручения от ДД.ММ.ГГГГ№ на сумму 5221236,79 рублей.

12.04.2022 года между АО «Газпромбанк» и клиентом Карякиной М.В. новым клиентом ООО «ГПБ- Альянс», заключено соглашение о возмещении ущерба и передаче договоров № о возмещении ущерба клиенту вследствие недобросовестных действий сотрудника банка Кривошева К.Е. по неподтвержденным клиентом банка операциям и сделкам проведенным сотрудником без ведома, без поручений и без какой -либо авторизации клиента банка, поименованных в приложении № к настоящему договору. Сумма ущерба определяется в приложении № к договору, подписанного сторонами соглашения.

21.01.2022 года Карякина М.В. обратилась в АО «Газпромбанк» с заявлением о возмещении ущерба.

14.04.2022 года между АО «Газпромбанк» и клиентом Карякиной М.В. новым клиентом ООО «ГПБ- Альянс», заключено дополнительное соглашение к соглашению о возмещении ущерба и передаче договоров № от ДД.ММ.ГГГГ согласно которого в приложение № к соглашению внесены изменения по суммам значений ущерба.

12.04.2022 года АО «Газпромбанк» возместил клиенту Карякиной М.В. ущерб по заключенному с ним соглашению перечислив денежные суммы согласно платежного поручения от ДД.ММ.ГГГГ№ на сумму 8350095,60 рублей, мемориального ордера от ДД.ММ.ГГГГ№ на сумму 110127,79 рублей, платежного поручения от ДД.ММ.ГГГГ№ на сумму 2922,53 рубля.

21.04.2022 года между АО «Газпромбанк» и клиентом Штоковым Е.В., новым клиентом ООО «ГПБ- Альянс», заключено соглашение о возмещении ущерба и передаче договоров № о возмещении ущерба клиенту вследствие недобросовестных действий сотрудника банка Кривошеева К.Е. по неподтвержденным клиентом банка операциям и сделкам проведенным сотрудником без ведома, без поручений и без какой-либо авторизации клиента банка, поименованных в приложении № к настоящему договору. Сумма ущерба определяется в приложении № к договору, подписанного сторонами соглашения.

07.04.2022 года Штоков Е.В. обратился в АО «Газпромбанк» с заявлением о возмещении ущерба.

21.04.2022 года АО «Газпромбанк» возместил клиенту Штокову Е.В. ущерб по заключенному с ним соглашению перечислив денежные суммы согласно платежного поручения от ДД.ММ.ГГГГ№ на сумму 632344,40 рублей, мемориального ордера от ДД.ММ.ГГГГ№ на сумму 1935001,19 рублей, мемориального ордера от ДД.ММ.ГГГГ№ на сумму 95346,00 рублей.

04.04.2022 года между АО «Газпромбанк» и клиентом Зайцевым В.Н., новым клиентом ООО «ГПБ- Альянс», заключено соглашение о возмещении ущерба и передаче договоров № о возмещении ущерба клиенту вследствие недобросовестных действий сотрудника банка Кривошеева К.Е. по неподтвержденным клиентом банка операциям и сделкам проведенным сотрудником без ведома, без поручений и без какой-либо авторизации клиента банка, поименованных в приложении № к настоящему договору. Сумма ущерба определяется в приложении № к договору, подписанного сторонами соглашения.

10.01.2022 года Зайцев В.Н. обратился в АО «Газпромбанк» с заявлением о возмещении ущерба.

04.04.2022 года АО «Газпромбанк» возместил клиенту Зайцеву В.Н. ущерб по заключенному с ним соглашению перечислив денежные суммы согласно платежного поручения от ДД.ММ.ГГГГ№ на сумму 1105542,04 рубля, и мемориального ордера от ДД.ММ.ГГГГ№ на суму 7049,00 рублей, мемориального ордера от ДД.ММ.ГГГГ№ на сумму 7825,03 рубля.

16.06.2022 между АО «Газпромбанк» и клиентом Федосеевым В.М. новым клиентом ООО «ГПБ- Альянс», заключено соглашение о возмещении ущерба и передаче договоров № о возмещении ущерба клиенту вследствие недобросовестных действий сотрудника банка Кривошеева К.Е. по неподтвержденным клиентом банка операциям и сделкам проведенным сотрудником без ведома, без поручений и без какой-либо авторизации клиента банка, поименованных в приложении № к настоящему договору. Сумма ущерба определяется в приложении № к договору, подписанного сторонами соглашения.

16.06.2022 года АО «Газпромбанк» возместил клиенту Федосееву В.М, ущерб по заключенному с ним соглашению перечислив денежные суммы согласно платежного поручения от ДД.ММ.ГГГГ№ на сумму 79336384,31 рубля.

29.03.2022 года между АО «Газпромбанк» и клиентом Мальчиковой М.В новым клиентом ООО «ГПБ- Альянс», заключено соглашение о возмещении ущерба и передаче договоров № о возмещении ущерба клиенту вследствие недобросовестных действий сотрудника банка Кривошеева К.Е. по неподтвержденным клиентом банка операциям и сделкам проведенным сотрудником без ведома, без поручений и без какой-либо авторизации клиента банка, поименованных в приложении № к настоящему договору. Сумма ущерба определяется в приложении № к договору, подписанного сторонами соглашения.

19.01.2022 года Мальчикова М.В обратился в АО «Газпромбанк» с заявлением о возмещении ущерба.

29.03.2022 года Газпромбанк» возместил клиенту Мальчиковой М.В. ущерб по заключенному с ним соглашению перечислив денежные суммы согласно платежного поручения от ДД.ММ.ГГГГ№ на сумму 4129440,34 рубля, мемориального ордера от 29.03.20222 № на суму 619932, 00 рубля.

22.04.2022 года между АО «Газпромбанк» и клиентом Степановой О.В., новым клиентом ООО «ГПБ- Альянс», заключено соглашение о возмещении ущерба и передаче договоров № о возмещении ущерба клиенту вследствие недобросовестных действий сотрудника банка Кривошеева К.Е. по неподтвержденным клиентом банка операциям и сделкам проведенным сотрудником без ведома, без поручений и без какой-либо авторизации клиента банка, поименованных в приложении № к настоящему договору. Сумма ущерба определяется в приложении № к договору, подписанного сторонами соглашения.

21.01.2022 года Степанова О.В., обратилась в АО «Газпромбанк» с заявлением о возмещении ущерба.

22.04.2022 года АО «Газпромбанк» возместил клиенту Степановой О.В., ущерб по заключенному с ним соглашению, перечислив денежные суммы согласно платежного поручения от ДД.ММ.ГГГГ№ на сумму 476470,79 рублей, платежного поручения от 22.04.2022 № на сумму 85484,63 рубля, платежного поручения от ДД.ММ.ГГГГ№ на сумму 25159699,97 рубля, мемориального ордера от ДД.ММ.ГГГГ № 2804 на сумму 297838, 00 рублей, платежного поручения от ДД.ММ.ГГГГ№ на сумму 335846,62 рубля.

26.05.2022 года между АО «Газпромбанк» и клиентом Анчишкиной О.В., новым клиентом ООО «ГПБ- Альянс», заключено соглашение о возмещении ущерба и передаче договоров № о возмещении ущерба клиенту вследствие недобросовестных действий сотрудника банка Кривошеева К.Е. по неподтвержденным клиентом банка операциям и сделкам проведенным сотрудником без ведома, без поручений и без какой-либо авторизации клиента банка, поименованных в приложении № к настоящему договору. Сумма ущерба определяется в приложении № к договору, подписанного сторонами соглашения.

26.01.2022 года Анчишкина О.В., обратилась в АО «Газпромбанк» с заявлением о возмещении ущерба.

26.05.2022 года АО «Газпромбанк» возместил клиенту Анчишкиной О.В. ущерб по заключенному с ним соглашению, перечислив денежные суммы согласно мемориального ордера от ДД.ММ.ГГГГ№ на сумму 6650313,50 рублей, мемориального ордера от ДД.ММ.ГГГГ№ на сумму 292708,86 рублей, платежного поручения от ДД.ММ.ГГГГ№ на сумму 9988,50 рублей, мемориального ордера от ДД.ММ.ГГГГ№ на сумму 43738,00 рублей.

25.03.2022 года между АО «Газпромбанк» и клиентом Биняевым Ш.Н. новым клиентом ООО «ГПБ- Альянс», заключено соглашение о возмещении ущерба и передаче договоров № о возмещении ущерба клиенту вследствие недобросовестных действий сотрудника банка Кривошеева К.Е. по неподтвержденным клиентом банка операциям и сделкам проведенным сотрудником без ведома, без поручений и без какой-либо авторизации клиента банка, поименованных в приложении № к настоящему договору. Сумма ущерба определяется в приложении № к договору, подписанного сторонами соглашения.

21.02.2022 года Биняев Ш.Н обратился в АО «Газпромбанк» с заявлением о возмещении ущерба.

25.03.2022 года АО «Газпромбанк» возместил клиенту Биняеву Ш.Н. ущерб по заключенному с ним соглашению, перечислив денежные суммы по платежному поручению от ДД.ММ.ГГГГ№, в сумме 438753,12 рубля.

01.04.2022 года между АО «Газпромбанк» и клиентом Криштофович Ю.С. новым клиентом ООО «ГПБ- Альянс», заключено соглашение о возмещении ущерба и передаче договоров № о возмещении ущерба клиенту вследствие недобросовестных действий сотрудника банка Кривошеева К.Е. по неподтвержденным клиентом банка операциям и сделкам проведенным сотрудником без ведома, без поручений и без какой-либо авторизации клиента банка, поименованных в приложении № к настоящему договору. Сумма ущерба определяется в приложении № к договору, подписанного сторонами соглашения.

21.02.2022 года Криштофович Ю.С. обратился в АО «Газпромбанк» с заявлением о возмещении ущерба.

01.04.2022 года АО «Газпромбанк» возместил клиенту Криштофович Ю.С. ущерб по заключенному с ним соглашению, перечислив денежные суммы согласно платежного поручения от ДД.ММ.ГГГГ№ на сумму 13397491,65 рубля, платежному поручению от ДД.ММ.ГГГГ№ на сумму 407488,48 рубля, мемориа0льному ордеру от ДД.ММ.ГГГГ№ на сумму 67718,00 рубля.

30.03.2022 года между АО «Газпромбанк» и клиентом Россеевым Н.И. новым клиентом ООО «ГПБ- Альянс», заключено соглашение о возмещении ущерба и передаче договоров № о возмещении ущерба клиенту вследствие недобросовестных действий сотрудника банка Кривошеева К.Е. по неподтвержденным клиентом ФИО22 операциям и сделкам проведенным сотрудником без ведома, без поручений и без какой-либо авторизации клиента банка, поименованных в приложении № к настоящему договору. Сумма ущерба определяется в приложении № к договору, подписанного сторонами соглашения.

15.03.2022 года Россеев Н.И. обратился в АО «Газпромбанк» с заявлением о возмещении ущерба.

30.03.2022 года АО «Газпромбанк» возместил клиенту Россееву Н.И. ущерб по заключенному с ним соглашению, перечислив денежные суммы по платежному поручению от ДД.ММ.ГГГГ№ на сумму 118552,30 рублей, платежному поручению от ДД.ММ.ГГГГ№ на сумму 90931264,68 рублей.

01.04.2022 года между АО «Газпромбанк» и клиентом Гаршиным М.В., и новым клиентом ООО «ГПБ- Альянс», заключено соглашение о возмещении ущерба и передаче договоров № № о возмещении ущерба клиенту вследствие недобросовестных действий сотрудника банка Кривошеева К.Е. по неподтвержденным клиентом банка операциям и сделкам проведенным сотрудником без ведома, без поручений и без какой-либо авторизации клиента банка, поименованных в приложении № к настоящему договору. Сумма ущерба определяется в приложении № к договору, подписанного сторонами соглашения.

20.01.2022 года Гаршин М.В. обратился в АО «Газпромбанк» с заявлением о возмещении ущерба.

01.04.2022 года АО «Газпромбанк» возместил клиенту Гаршину М.В., ущерб по заключенному с ним соглашению, перечислив денежные сумму по платежным документам: платежное поручение от ДД.ММ.ГГГГ№ на сумму 49433891,56 рубля, платежному поручению от ДД.ММ.ГГГГ№ на сумму 2766608, 48 рублей, мемориальный ордер от ДД.ММ.ГГГГ№ на сумму 212287,00 рублей.

12.07.2022 года АО «Газпромбанк» и клиентом Панкеевой В.М., и новым клиентом ООО «ГПБ- Альянс», заключено соглашение о возмещении ущерба и передаче договоров № о возмещении ущерба клиенту вследствие недобросовестных действий сотрудника банка Кривошеева К.Е. по неподтвержденным клиентом банка операциям и сделкам проведенным сотрудником без ведома, без поручений и без какой-либо авторизации клиента ФИО22, поименованных в приложении № к настоящему договору. Сумма ущерба определяется в приложении № к договору, подписанного сторонами соглашения.

25.01.2022 года Панкеева В.М обратился в АО «Газпромбанк» с заявлением о возмещении ущерба.

12.07.2022 года Газпромбанк» возместил клиенту Панкеевой В.М. ущерб по заключенному с ним соглашению, перечислив денежные суммы по мемориальному ордеру от ДД.ММ.ГГГГ№ в сумме 15192920,55 рублей, платежному поручению от ДД.ММ.ГГГГ№ на сумму 66229,07 рублей.

22.04.2022 года между АО «Газпромбанк» и клиентом Исаевым С.В. и новым клиентом ООО «ГПБ- Альянс», заключено соглашение о возмещении ущерба и передаче договоров № о возмещении ущерба клиенту вследствие недобросовестных действий сотрудника банка Кривошеева К.Е. по неподтвержденным клиентом банка операциям и сделкам проведенным сотрудником без ведома, без поручений и без какой-либо авторизации клиента банка, поименованных в приложении № к настоящему договору. Сумма ущерба определяется в приложении № к договору, подписанного сторонами соглашения.

22.04.2022 года АО « Газпромбанк» возместил клиенту Исаеву С.В. ущерб по заключенному с ним соглашению, перечислив денежные суммы по платежному поручению от ДД.ММ.ГГГГ№ на сумму 11881210,41 рубля.

30.05.2022 года АО «Газпромбанк» и клиентом Королевым В.И. и новым клиентом ООО «ГПБ- Альянс», заключено соглашение о возмещении ущерба и передаче договоров № о возмещении ущерба клиенту вследствие недобросовестных действий сотрудника банка Кривошеева К.Е. по неподтвержденным клиентом банка операциям и сделкам проведенным сотрудником без ведома, без поручений и без какой-либо авторизации клиента ФИО22, поименованных в приложении № к настоящему договору. Сумма ущерба определяется в приложении № к договору, подписанного сторонами соглашения.

30.05.2022 года АО « Газпромбанк» возместил клиенту Королеву В.И. ущерб по заключенному с ним соглашению, перечислив денежные суммы по платежному поручению от ДД.ММ.ГГГГ№ на сумму 26784114,07 рубля.

Таким образом, АО «Газпромбанк» понес убытки при возмещении своим клиентам владельцам депозитарных счетов и ценных бумаг ущерба в виде денежных сумм в сумме 463 03 255,23 руб., которые были уплачены банком в качестве возмещения за незаконные действия сотрудника банка при обращении с ценными бумагами и имуществом клиентов банка.

Как следует из материалов дела, по данному факту возбуждено уголовное дело.

03.03.2022 года постановлением старшего следователя СЧ ГСУ ГУ МВД России по <адрес> АО «Газпромбанк» признан потерпевшим по уголовному дело №, возбужденного ДД.ММ.ГГГГ в отношении Кривошеева Константина Евгеньевича в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 272 УК РФ.

При таких обстоятельствах суд находит заявленные исковые требования банка о взыскании убытков обоснованными.

Довод Кривошеева К.Е. о пропуске Банком установленного законом срока для обращения в суд с иском не может быть принят судом во внимание, поскольку основан на неправильном толковании норм права.

В силу ч. 4 ст. 392 Трудового кодекса Российской Федерации, работодатель имеет право обратиться в суд по спорам о возмещении работником ущерба, причиненного работодателю, в течение одного года со дня обнаружения причиненного ущерба.

Установлено, что 29.12.2021 из объяснительной Кривошеева К.Е. Банку стало известно о совершении работником операций на срочном рынке с активами клиентов Банка в отсутствие их волеизъявления.

Банк ГПБ (АО) обратился в суд с настоящим иском 22.12.2022, то есть в пределах установленного законом годичного срока. Указанное обстоятельство подтверждается: списком № № внутренних почтовых отправлений от 22.12.2022 и отчетом об отслеживании почтового отправления №.

Кроме того, из абз. 3 п. 15 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от ДД.ММ.ГГГГ№ «О применении судами законодательства, регулирующего материальную ответственность работников за ущерб, причиненный работодателю» следует, что в силу части второй статьи 392 ТК РФ работодатель вправе предъявить иск к работнику о взыскании сумм, выплаченных в счет возмещения ущерба третьим лицам, в течение одного года с момента выплаты работодателем данных сумм, так, первая выплата причиненного Кривошеевым К.Е. ущерба была произведена клиенту ФИО14ДД.ММ.ГГГГ.

Учитывая изложенное, Банк ГПБ (АО) обратился в Промышленный районный суд г.Самары настоящим иском к Кривошееву К.Е. о взыскании денежных средств в порядке регресса 22.12.2022 года, есть в пределах установленного законом срока.

Довод Кривошеева K.Е. о необходимости взыскания ущерба в пределах среднемесячного заработка не может быть принят судом во внимание, поскольку имеет местно умышленное причинение ущерба (п. 3 ч. 1 ст. 243 ТК РФ). Так, в своих объяснениях от 29.12.2021, 30.12.2021, 31.12.2021 Кривошеев К.Е. признал факты совершения неправомерных действий в отношении денежных средств и ценных бумаг клиентов брокерского обслуживания. Кривошеев К.Е. сознательно совершил действия, направленные на причинение Банку и клиентам Банка прямого действительного ущерба, знал о наступлении таких последствий. Также довод ответчика о том, что ущерб возник из-за рисков биржевых сделок, не может быть принят судом во внимание, поскольку Кривошеев К.Е. признал, что сознательно совершал сделки в отсутствие волеизъявления клиентов Банка на нерыночных условиях.

Подтверждение Кривошеевым К.Е. совокупности следующих фактов: совершение сделок в отсутствие волеизъявления клиентов Банка; нерыночный характер совершенных сделок («покупал контракт по дорогой цене»); фальсификация брокерских отчетов; корыстный мотив (получение денежных средств от Федосеева В.М.); действия в целях сокрытия причиненных убытков, свидетельствуют о наличии в действиях Кривошеева К.Е. прямого умысла на причинение вреда Банку ГПБ (АО) и клиентам банка.

Таким образом, действия Кривошеева К.Е. носят виновный характер, так как совершались сознательно и неоднократно, в течение длительного периода, имели целью извлечение в том числе, личной материальной выгоды.

Ущерб, причиненный банку, подтверждается выписками по счетам клиентов, заявлениями о возмещении ущерба клиентов, заключенными с клиентами банка соглашениями о возмещении ущерба, платежными документами.

Доводы ответчика Кривошеева К.Е. о снижении суммы ущерба, суд не может принять во внимание.

Снижение размера ущерба, подлежащего взысканию с работника, не производится, если ущерб причинен преступлением, совершенным в корыстных целях (статья 250 Трудового кодекса Российской Федерации).

Учитывая умышленное причинение Кривошеевым К.Е. вреда банку и клиентам банка (п. 3 ч. 1 ст. 243 Трудового кодекса Российской Федерации), оснований для снижения размера ущерба не имеется.

Представленное ответчиком заключение о состоянии психического здоровья по результатам добровольного психиатрического освидетельствования № о 05.07.2023г., не является основанием для освобождения или снижения размера ущерба.

Установлены факты и не оспорены ответчиком в ходе рассмотрения дела манипулирования Кривошеевым К.Е. рынком ряда опционов на организованных торгах в период с 01.11.2019 по 13.12.2021, так, Кривошеев К.Е. совершал, используя, с одной стороны, свой брокерский счет, с другой стороны брокерские счета клиентов банка. При этом Кривошеев К.Е. не был уполномочен на совершение сделок с опционами от имени клиентов, доступ к счетам получил без их ведома. Сделки совершались на заведомо невыгодных условиях для клиентов.

Таким образом, действия Кривошеева К.Е. имели целью извлечение в том числе, личной материальной выгоды, профессиональным консультантом финансового рынка. Кривошеев К.Е. не мог не осознавать и не предвидеть наступление негативных последствий от совершения сделок на нерыночных (заведомо невыгодных для клиентов Банка) условиях.

В результате совершения Кривошеевым К.Е. действий у Банка ГПБ (АО) в силу закона возникла обязанность произвести выплаты на приобретение или восстановление имущества либо на возмещение ущерба, причиненного ответчиком лицам.

Банк ГПБ (АО) возместил клиентам Банка причиненный Кривошеевым К.Е. ущерба в общем размере 463 103 255,23 рублей, что подтверждается представленными в материалы соглашениями о возмещении ущерба и платежными документами.

14.04.2023 Кривошеев К.Е. произвел частичное возмещение причиненного ущерба в сумме 10 000,00 руб.

В связи с частичным возмещением ответчиком причиненного ущерба, с Кривошеева К.Е. в пользу «Газпромбанк» (Акционерное общество) подлежат взысканию денежные средства в размере 463 093 255,23 руб. (463 103 255,23-10 000).

Размер ущерба ответчик не оспаривал. От проведения судебной экспертизы по определению размера ущерба отказался.

В соответствии со ст. 98 ГПК РФ, стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы.

Таким образом, с ответчика Кривошеева К.Е. в пользу истца АО "Газпромбанк" подлежит взысканию госпошлина в сумме 60 000 руб. (платежное поручение от 28.11.2022 года №).

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 194-199 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Исковые требования АО «Газпромбанк» к Кривошееву Константину Евгеньевичу о возмещении ущерба, удовлетворить частично.

Взыскать с Кривошеева Константина Евгеньевича, ДД.ММ.ГГГГ года рождения (№ в пользу АО «Газпромбанк» (ОГРН №) ущерб в сумме 463 093 255,23 руб., расходы по оплате государственной пошлины в размере 60 000,00 руб., а всего взыскать 463 153 255,23 руб.

В удовлетворении остальной части иска отказать.

Решение может быть обжаловано в Самарский областной суд через Промышленный районный суд г.Самары в течение месяца со дня изготовления мотивированного решения суда.

Мотивированное решение суда изготовлено 04.09.2023 года.

Председательствующий: Е.В. Бобылева