Гражданский кодекс часть 1

рассмотрев в открытом судебном заседании в г. Липецке гражданское дело по иску ООО «Форум» к ООО «Керамические очистные», Стрельцову ФИО19, Стрельцову ФИО20, Стрельцовой ФИО21, Загорулько ФИО23 ФИО22, Панову ФИО24, Стрельцовой ФИО25, Пастухову ФИО26, Седогину ФИО27, Пешехонову ФИО28, Пешехонову ФИО29, Стрельцовой ФИО30 о взыскании долга по кредитному договору и обращении взыскания на заложенное имущество,

установил:

ООО «Форум» обратилось в суд с иском к ООО «Керамические очистные», Панову С.С., Пастухову П.Н., Седогину И. В. о взыскании долга по кредитному договору и обращении взыскания на заложенное имущество. В обоснование исковых требований указал, что ОАО «Липецкоблбанк» предоставил в соответствии с кредитным договором от ДД.ММ.ГГГГ ООО «ЭкоПромСервис», впоследствии переименованному в ООО «Керамические очистные», кредит на сумму 15 000 000 рублей на срок до ДД.ММ.ГГГГ со взиманием за пользование кредитом 15 %. В обеспечение надлежащего исполнения условий договора между банком и Пастуховым П.Н., Пановым С.С. были заключены договоры поручительства. Также в обеспечение исполнения обязательств заемщика между банком и Седогиным И.В. был заключен договор о залоге транспортного средства. ДД.ММ.ГГГГ между ОАО «Липецкоблбанк» и ООО «Форум» заключен договор цессии, по которому банк уступил истцу в полном объеме права по указанным договорам. Однако ответчик ООО «Керамические очистные» своих обязательств по кредитному договору не исполняет, в связи с чем ему начислялись пени.

Также аналогичные требования ООО «Форум» предъявило к ООО «Керамические очистные», Стрельцову С.А., Стрельцову Д.А., Стрельцовой И.В., Загорулько М..Г., Панову С.С., Стрельцовой Е.В., указав, что ОАО «Липецкоблбанк» предоставил в соответствии с кредитным договором от ДД.ММ.ГГГГ ООО «ЭкоПромСервис», в дальнейшем переименованному в ООО «Керамические очистные», кредит на сумму 40 000 000 рублей на срок до ДД.ММ.ГГГГ со взиманием за пользование кредитом 18 %. В обеспечение надлежащего исполнения условий договора между банком и Загорулько М.Г., Пановым С.С. были заключены договоры поручительства. Также между банком ОАО «Липецкоблбанк» и ООО «Керамические очистные», Стрельцовым С.А., Стрельцовой Е. В., Стрельцовым Д.А., Стрельцовой И.В. заключены договоры о залоге товаров в обороте, транспортных средств и недвижимого имущества. ДД.ММ.ГГГГ между ОАО «Липецкоблбанк» и ООО «Форум» заключен договор цессии, по которому банк уступил истцу в полном объеме права по указанным договорам. Однако заемщик ООО «Керамические очистные» своих обязательств по кредитному договору не исполняет, в связи с чем ему начислялись пени.

Указанные иски определением от ДД.ММ.ГГГГ были объединены в одно производство для совместного рассмотрения.

Впоследствии к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельные требования относительно предмета спора, на стороне ответчиков был привлечен Липецкий областной фонд поддержки малого и среднего предпринимательства. Определением от ДД.ММ.ГГГГ Пешехонов В.А., Пешехонов А.А. и Стрельцова Т.П. были привлечены к участию в деле в качестве соответчиков по ходатайству истца, предъявившего к ним требования об обращении взыскания на заложенное имущество по договорам залога, заключенным во обеспечение исполнения кредитного договора от ДД.ММ.ГГГГ года.

Требования ООО «Форум» к Стрельцову С.А., Стрельцовой И.В. об обращении взыскания на заложенное имущество по договору залога № № и взыскании судебных расходов по оценке имущества в сумме 210,52 руб. определением от ДД.ММ.ГГГГ выделены в отдельное производство.

С учетом последних уточнений истец ООО «Форум» просил взыскать солидарно с ответчиков ООО «Керамические очистные», Пастухова П.Н., Панова С.С. долг по договору от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 16 878 595,88 руб., также просил взыскать солидарно с ООО «Керамические очистные», Загорулько М.Г., Панова С.С. задолженность по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 53 043 835,63 руб. и обратить взыскание на заложенное имущество.

Представитель ответчика ООО «Керамические очистные», ответчики Стрельцов С.А., Стрельцов Д.А., Стрельцова И.В., Загорулько М.Г., Стрельцова Е.В., Пастухов П.Н., Седогин И.В., Пешехонов В.А., Пешехонов А.А., Стрельцова Т.П., представитель третьего лица ОАО «Липецкий областной банк» в судебное заседание не явились, извещались своевременно надлежащим образом, о причинах неявки не сообщили. В соответствии со ст. 167 ГПК РФ суд считает рассмотреть дело в их отсутствие.

В судебном заседании представитель истца по доверенности Амирбекова К.С. поддержала заявленные требования, ссылаясь на доводы искового заявления.

Ответчик Панов С.С., представитель ответчиков Панова С.С., Пастухова П..Н., Седогина И.В., Стрельцова С.А., Стрельцова Д.А., Стрельцовой И.В., Стрельцова Е.В. по доверенностям Тишевских Е.В. в судебном заседании возражала против удовлетворения иска. Они объяснили, что в кредитный договор неоднократно вносились изменения в части способов обеспечения исполнения обязательств, в которых отсутствует указание на договоры поручительства. Панов С.С., Пастухов П.Н. и Седогин И.В. не подписывали договоры поручительства. Подлинные договоры поручительства и залога отсутствуют. Также не представлен суду кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ года.

Представитель Загорулько М.Г. по доверенности Шацких Л.Е. возражала против удовлетворения иска, также ссылаясь на отсутствие подлинного договора поручительства, который ее доверителем не подписывался.

Представитель третьего лица НО «Липецкий областной фонд поддержки малого и среднего предпринимательства» по доверенности Лотарева Е.А. в судебном заседании не возражала против удовлетворения заявленных требований.

Выслушав объяснения лиц, участвующих в деле, изучив материалы дела, суд приходит к следующим выводам:

Согласно ст. 819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее. К отношениям по кредитному договору применяются правила, предусмотренные параграфом 1 главы 42 ГК РФ «Заем», если иное не предусмотрено правилами параграфа 2 и не вытекает из существа кредитного договора.

В соответствии с ч.1 ст. 809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором. Согласно ч.1 ст. 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа. В силу ч.2 ст. 811 ГК РФ если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

В соответствии со статьей 361 ГК РФ по договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части. Согласно ст.363 ГК РФ при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя. Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства.

Согласно ст. 334 ГК РФ в силу залога кредитор по обеспеченному залогом обязательству (залогодержатель) имеет право в случае неисполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит это имущество (залогодателя), за изъятиями, установленными законом.

В соответствии со ст. 348 ГК РФ взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя (кредитора) может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства. Залогодержатель приобретает право обратить взыскание на предмет залога, если в день наступления срока исполнения обязательства, обеспеченного залогом, оно не будет исполнено, за исключением случаев, если по закону или договору такое право возникает позже либо в силу закона взыскание может быть осуществлено ранее. Обращение взыскания не допускается, если допущенное должником нарушение обеспеченного залогом обязательства крайне незначительно и размер требований залогодержателя явно несоразмерен стоимости заложенного имущества. Если не доказано иное, предполагается, что нарушение обеспеченного залогом обязательства крайне незначительно и размер требований залогодержателя явно несоразмерен стоимости заложенного имущества при условии, что одновременно соблюдены следующие условия:

1) сумма неисполненного обязательства составляет менее чем пять процентов от размера оценки предмета залога по договору о залоге;

2) период просрочки исполнения обязательства, обеспеченного залогом, составляет менее чем три месяца.

Если договором о залоге не предусмотрено иное, обращение взыскания на имущество, заложенное для обеспечения обязательства, исполняемого периодическими платежами, допускается при систематическом нарушении сроков их внесения, то есть при нарушении сроков внесения платежей более чем три раза в течение двенадцати месяцев, даже при условии, что каждая просрочка незначительна.

Согласно ст. 349, ст. 350 ГК РФ требования залогодержателя (кредитора) удовлетворяются из стоимости заложенного недвижимого имущества по решению суда. Реализация (продажа) заложенного имущества, на которое обращено взыскание, осуществляется в порядке, установленном законом об ипотеке или законом о залоге, если иное не предусмотрено законом. Согласно ст. 28.1. закона РФ от 29 мая 1992 г. N 2872-I "О залоге" реализация (продажа) заложенного движимого имущества, на которое обращено взыскание на основании решения суда, осуществляется путем продажи с публичных торгов, проводимых в порядке, установленном законодательством Российской Федерации об исполнительном производстве. Аналогичная норма содержится и в ст. 56 федерального закона от 16.07.1998 года № 102-ФЗ с последующими изменениями «Об ипотеке (залоге недвижимости)» В силу ст. 89 федерального закона от 2 октября 2007 г. N 229-ФЗ "Об исполнительном производстве" начальная продажная цена заложенного имущества, на которое обращено взыскание в судебном порядке, не может быть ниже цены, определенной судебным актом.

Судом установлено, что между ОАО «Липецкий областной банк» и ООО «ЭкоПромСервис» (в настоящее время ООО «Керамические очистные») ДД.ММ.ГГГГ был заключен кредитный договор №, согласно которому названному ответчику были предоставлены денежные средства в рамках кредитной линии на расширение по производству комплектующих для светодиодных источников света 15 000 000 рублей на срок до ДД.ММ.ГГГГ со взиманием за пользование кредитом 15 % годовых. Денежные средства в рамках кредитной линии предоставлялись траншами, не превышающими лимит задолженности. При нарушении сроков погашения кредита процентная ставка составляет 30% годовых за весь период просрочки от обусловленного договором срока погашения кредита до его фактического возврата (п. 5.3). Согласно п.5.4 договора в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств по уплате процентов ответчик обязался уплачивать банку пени в размере 0,1 % от суммы просроченного платежа по процентам за каждый день просрочки. В соответствии с п. 6.2 договора банк вправе отказаться в одностороннем порядке от исполнения договора полностью или частично, в том числе без обоснования причин такого отказа истребовать сумму кредита и проценты за фактический срок пользования.

Согласно договорам поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, поручители Пастухов П.Н. и Панов С.С. взяли на себя обязательство солидарно отвечать перед банком за исполнение обязательств заемщика по названному кредитному договору по возврату кредита и уплате процентов (включая повышенные проценты и пени), как существующих на дату заключения договоров, так и тех, которые могут возникнуть в будущем в период кредитных договоров (п. 1.1.). Из пункта 1.4 договоров поручительства следует, что поручители обязуются исполнять обязательства должника перед кредитором по кредитным договорам независим от того, обращался ли последний к должнику с требованиями об исполнении принятых на себя обязательств. НО «Липецкий областной фонд поддержки малого и среднего предпринимательства» несет субсидиарную ответственность с отложенным сроком предъявления требований и ограниченной суммой в размере 10 000 000 руб. ( п. 1.2. договора № №). Доводы Панова С.С. о том, что он не подписывал договор поручительства №, опровергаются заключением эксперта ФБУ «Воронежский региональный центр судебной экспертизы» от ДД.ММ.ГГГГ согласно которому подпись от имени Панова С.С. выполнена самим Пановым С.С. Расшифровка подписи «Панов ФИО31» выполнена не Пановым С.С. Однако данное обстоятельство не имеет правового значения, так как юридически значимым обстоятельством является категорический вывод эксперта о собственноручном подписании договора поручительства Пановым С.С.

ДД.ММ.ГГГГ между ОАО «Липецкий областной банк» и Седогиным И.В. был заключен договор залога № №, предметом которого является принадлежащий залогодателю автомобиль легковой TOYOTA SEQUOIA, ДД.ММ.ГГГГ, VIN № черного цвета, государственный регистрационный номер. №, выдан Тамбовским таможенным постом ДД.ММ.ГГГГ, свидетельство о регистрации №, выдан МОГТОР ГИБДД УВД по Липецкой области ДД.ММ.ГГГГ. Ранее Седогин И.В. оспаривал подпись в данном договоре, но после представления подлинного договора представителем НО «Липецкий фонд поддержки малого и среднего предпринимательства» ходатайство о проведении почерковедческой экспертизы не заявлял. Также в материалах дела представлены акты осмотра предмета залога.

ДД.ММ.ГГГГ между ОАО «Липецкий областной банк» и ООО «ЭкоПромСервис» был заключен договор залога № №, согласно которому в залог были переданы принадлежащие залогодателю товары в обороте :

канал пластиковый DN 100 Н120 11012 (устройство водоотвода, 165 шт.);

канал пластиковый DN 100 Н70 11007 (устройство водоотвода, 89 шт.);

канал пластиковый DN 150 Н185 11518 (устройство водоотвода, 11 шт.);

канал пластиковый DN 200 Н280 12028 (устройство водоотвода, 40 шт.);

корпус офисного светильника 81 IL850 (корпус светильника, 8 шт.);

люк 84 600*600 5602 (устройство водоотвода, 8 шт.);

люк пластиковый зеленый 5802 (устройство водоотвода, 23 шт.);

люк пластиковый черный 5801 (устройство водоотвода, 25 шт.);

мини фонарь светодиодный (элемент питания, 500 шт.);

модульный разборный контейнер (модуль, 1 шт.);

Н110 Фильтр-кувшин Galant 2,5л, белый с мех. сч. (фильтр для воды, 2 шт.);

Н120 Фильтр-кувшин Galant 2,5л, белый с эл. сч. (фильтр для воды, 1 шт.);

Н121 Фильтр-кувшин Galant 2,5л, синий с эл. сч. (фильтр для воды, 2 шт.);

Н150 Фильтр-кувшин Next 2,1л, черный (фильтр для воды, 2 шт.);

Н151 Фильтр-кувшин Next 2,1л, синий (фильтр для воды, 2 шт.);

Н152 Фильтр-кувшин Next 2,1л, зеленый (фильтр для воды, 2 шт.);

Н153 Фильтр-кувшин Next 2,1л, оранжевый (фильтр для воды, 3 шт.);

Н201 Фильтр-кувшин Sonata 3,6л, синий (фильтр для воды, 1 шт.);

Н202 Фильтр-кувшин Sonata 3,6л, зеленый (фильтр для воды, 6 шт.);

Н300 Фильтр-кувшин Sochi 4,1л, белый (фильтр для воды, 2 шт.);

Нагреватель ЕСН-1 245.60.1000.230 (нагреватель, 1 шт.);

НагревательЕСР-1 245.60.1000.230 (нагреватель, 1 шт.);

Нагреватель ECS-1 245.60.1000.230 (нагреватель, 1 шт.);

Нагреватель ECS-1 245.60.650.230 (нагреватель, 2 шт.);

Нагреватель ECZ 250 (нагреватель, 1 шт.);

Насос погружной Водомет (установка очистки сточных вод, 1 шт.);

Насос фекальный Pedrollo МС-10/50 (установка очистки сточных вод, 1 шт.);

0500 Обратноосмотическая система (фильтр для воды, 2 шт.);

0600 Обратноосмотическая система с насосом (фильтр для воды, 2 шт.);

Обратный клапан DN 32 (устройство водоотвода, 1 шт.);

Опорная сетка 60/40 741 (устройство водоотвода, 4 шт.);

Отвод 45гр. О 225 ПЭ 80SDR 11 (приварные) (устройство водоотвода, 2 шт.);

Переходник пластиковый DN 100 Н120 — DN 1509318 (устройство водоотвода, 2 шт.);

Переходник пластиковый DN 100 Н70 -DN 1209312 (устройство водоотвода, 2 шт.);

Переходник ПНД РР 40*11/4 (устройство водоотвода, 1 шт.);

Пескоуловитель пластиковый DN 100 С250 11 042 (устройство водоотвода, 2 шт.);

Пескоуловитель пластиковый ON 150 С250 11 542 (устройство водоотвода, 9 шт.);

Пескоуловитель пластиковый ON 150 Е600 11 544 (устройство водоотвода, 1 шт.);

Печь конвекционного оплавления Mistral 360 (устройство сборки, 1 шт.);

Подвесные переключатели для насосов (установка очистки сточных вод, 4 шт.);

Поддон пластиковый 60/40 740 (устройство водоотвода, 6 шт.);

Полоса стальная 20x4 мм (устройство водоотвода, 73 шт.);

Полоса стальная 40x4 мм (устройство водоотвода, 31 шт.);

Провод ПВС 4x1,5 (РЭК) (устройство водоотвода, 100 шт.);

Профлист с ЛКП С-21 (устройство водоотвода, 180 шт.);

Р140 Диспенсер Prima, 14 л, с магнитным краном (фильтр для воды, 1 шт.);

Ремкомплект для компрессора SECOH (установка очистки сточных вод, 1 шт.);

Решетка дождеприемника чугунная 300x300 32813 (устройство водоотвода, 54 шт.); Решетка чугунная щелевая ON 10031013 С (устройство водоотвода, 14 шт.);

Решетка чугунная щелевая ON 100040031017 О (устройство водоотвода, 6 шт.);

Решетка чугунная щелевая ON 1503151ЗС (устройство водоотвода, 8 шт.);

Решетка чугунная щелевая ON 20032013 С (устройство водоотвода, 74 шт.);

Решетка чугунная ячеистая ON 10031023 С (устройство водоотвода, 90 шт.);'

Решетка чугунная ячеистая ON 15031523 С (устройство водоотвода, 7 шт.);

Решетка чугунная ячеистая ON 20032023 С (устройство водоотвода, 5 шт.);

Решетка штампованная нержавеющая ON 10031042 А (устройство водоотвода, 6 шт.); Решетка штампованная оцинкованная ON 10031041 А (устройство водоотвода, 173 шт.); Решетка штампованная оцинкованная ON 15031541 А (устройство водоотвода, 1 шт.); Решетка ячеистая стальная оцинкованная 60/40 742 (устройство водоотвода, 2 шт.); Решетка ячеистая стальная оцинкованная DN 10031031 В (устройство водоотвода, 2 шт.); Решетка ячеистая стальная оцинкованная DN 15031531 В (устройство водоотвода, 6 шт.);

Сайдинг с ЛКП (устройство водоотвода, 485,920 шт.);

Септик - 1,5 куб.м, (септик, 1 шт.);

Септик-2,0 куб.м, (септик, 1 шт.);

Септик из стеклопластика ЗмЗ (септик, 1 шт.);

Сетевой инвертер для 20кВт ветрогенератора (источник энергии, 1 шт.);

Сетка - рабица (оцинк) 50x50 Ф 1,8 длина 1 Омх1,5м (устройство водоотвода, 2 шт.);

Система энергоснабжения на солнечной энергии BEKAR (источник энергии, 68 шт.);

Сплит система АС 270 EH BEKAR (кондиционер, 92 шт.);

Сплит система АС 360 EH BEKAR (кондиционер, 68 шт.);

Сплит система АС 600 EH BEKAR (кондиционер, 15 шт.);

Сплит система АС 720 EH BEKAR (кондиционер, 4 шт.);

Сталь листовая гк 3.0 мм (устройство водоотвода, 490 шт.);

Т5 Фильтр для душа (фильтр для воды, 1 шт.);

Труба 1 0x1 0x1,2 (устройство водоотвода, 42,350 шт.);

Труба 20x20x1,5мм (устройство водоотвода, 133,100 шт.);

Труба 30x20x1,5мм (устройство водоотвода, 72,600 шт.);

Труба 30x30x2мм (устройство водоотвода, 937,750 шт.);

Труба 40x40x2мм (устройство водоотвода, 54,450 шт.);

Труба 60x30x2мм (устройство водоотвода, 619,500 шт.);

Труба 60x40x2мм (устройство водоотвода, 12 шт.);

Труба 80x40x3мм (устройство водоотвода, 48 шт.);

Труба 0=160x4,0мм L=1.2m НПВХ (устройство водоотвода, 1 шт.);

Труба 0=160x4,0мм L=3m НПВХ (устройство водоотвода, 2 шт.);

Труба гибкая 16 мм cln серая (100 м) ИЭК (устройство водоотвода, 100 шт.);

Угол стартовый Зм, ПВХ (устройство водоотвода, 60 шт.);

Угол стыковочный Зм, ПВХ (устройство водоотвода, 2 шт.);

Универсальный контейнерный модуль (модуль, 4 шт.);

Установка глубокой биологической очистки сточных вод «Астра-5», аварийная сигнализация (установка очистки сточных вод, 1 шт.);

Установка глубокой биологической очистки сточных вод «Астра-5 миди», с/Т, аварийная сигнализация, малахитовый верх (установка очистки сточных вод, 1 шт.);

Фиксатор решетки пластиковый DN 10091102 (устройство водоотвода, 442 шт.);

Фиксатор решетки стандартный DN 15091151 (устройство водоотвода, 21 шт.);

Фиксатор решетки стандартный DN 20091201 (устройство водоотвода, 80 шт.);

Фиксирующий гвоздь пластиковый 607 (устройство водоотвода, 64 шт.);

Фонарь светодиодный (источник энергии, 2 шт.);

Хомут мет. 159x166 (устройство водоотвода, 4 шт.);

Цепь №! LL6 (устройство водоотвода, 11 шт.);

Швеллер N 12 (устройство водоотвода, 755 шт.);

Швеллер N 16 (устройство водоотвода, 1 030 шт.);

Шпилька М20х1000 (устройство водоотвода, 9 шт.);

Щит управления насосной станцией (установка очистки сточных вод, 1 шт.);

Электромагнитный диафрагменный воздушный компрессор (установка очистки сточных вод, 34 шт.);

Элементы питания (источник энергии, 2000 шт.).

ДД.ММ.ГГГГ между ОАО «Липецкий областной банк» и ООО «ЭкоПромСервис» был заключен договор залога № №, согласно которому в залог были переданы принадлежащие залогодателю автомат SMD-монтажа LRKF ProtoPlace (автоматический установщик предназначен для точной установки компонентов в корпусах типа BGA, microBGA и других сложных типов компонентов, 1 шт.); бункер сборочных единиц (устройство для сбора и подачи компонентов, 1 шт.); входной накопитель NUTEK (входной съемный накопитель, автоматическая загрузка плат из съемного накопителя емкостью 100 или 200 плат, выгрузка плат в накопитель 40 или 200 плат, 1 шт.); выходной накопитель NUTEK. (выходной съемный накопитель для хранения плат в устройствах загрузки и выгрузки плат, 1 шт.); конвейер 1000мм NTM 410 1000 (ленточный конвейер для транспортировки, длина 1 м, 1шт.); конвейер 1000мм NTM 410CL 1000 (ленточный конвейер для транспортировки, длина 1 м, 1 шт.); конвейер инспекционный 1000мм NTM 510CL 1000 (предназначен для инспекции плат, дистанционный пульт управления, потребляемая мощность 2кВт, длина 1 м, 1 шт.); линия пайки волной припоя МТ-300 (линия пайки печатной платы максимальная ширина 300 мм, емкость ванны с припоем - 214 кг., габаритные размеры: 2570 х 1200 х 1600 мм, вес нетто - 920 кг., электропитание - 3 ф. 380В 50 Гц, потребляемая мощность (режим разогрева / рабочий режим) - 20 кВт / 5 кВт, 1 шт.); многофункциональный SMD-автомат BS387V2-V с оснасткой (автомат с расширенной базой для размещения большего количества питателей. При встраивании в конвейерную линию единовременная емкость автомата сокращается с 224 до 160 питателей для 8 мм лент при одновременном размещении до 6 лотков с компонентами, 1 шт.); оборудование для формовки перемычек JF-600 (станок для формовки перемычек, 1шт.); печь конвекционного оплавления Mistral 360 (печь оплавления припоя с рабочей шириной конвейера 365 мм и скоростью перемещения до 110 см/мин. Максимальная температура нагрева составляет 300 градусов по Цельсию, 1 шт.); полуавтомат трафаретной печати SD 903/620 (устройство для нанесения паяльной пасты на поверхность печатных плат методом трафаретной печати, 1 шт.); травильная установка Splash (установка струйного травления для изготовления высококачественных двусторонних печатных плат. Линейное разрешение 100 мкм, управляемый магнитом струйный насос, встроенный нагреватель мощностью 1000 Вт, 60 см х 66 см х 120 см, емкость бака: 25 л., 1 шт.),

ДД.ММ.ГГГГ между ОАО «Липецкий областной банк» и ООО «Форум» был заключен договор уступки требования (цессии)/ согласно которому банк в полном объеме передал свои права кредитора по кредитному договору № № от ДД.ММ.ГГГГ и названных договоров поручительства и договоров залога.

Основной заемщик ООО «Керамические очистные» выполнял свои обязательства по ДД.ММ.ГГГГ включительно, ежемесячно перечисляя проценты за пользование денежными средствами, что подтверждается выписками из лицевого счета. Однако с ДД.ММ.ГГГГ он перестал вносить какие-либо платежи, в результате чего образовалась задолженность. Уведомлениями от ДД.ММ.ГГГГ года, от ДД.ММ.ГГГГ истец сообщил ответчикам об образовавшейся задолженности, о необходимости погасить досрочно сумму займа с причитающимися процентами, а также о заключении договора цессии.

На момент рассмотрения дела задолженность по кредитному договору составила 16 878 595,88 руб., из которых

- задолженность по основному долгу составляет 15 000 000 руб.;

- задолженность по процентам за пользование кредитом – 1 541 095,89 руб.;

- пеня за несвоевременную уплату процентов в сумме 337 499,99 руб.

В соответствии со ст. 56 ГПК РФ каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается в обоснование своих требований или возражений, Ответчики не представили доказательства погашения долга. Следовательно исковые требования истца о взыскании в солидарном порядке суммы долга с основного заемщика и поручителей в общей сумме 16 878 595,88 руб. и обращении взыскания на заложенное имущество являются обоснованными и подлежащими удовлетворению. При этом суд учитывает, что ответчик более 3 раз в течение 1 года допустил просрочку ежемесячных платежей, размер основного долга с учетом требования ответчика о досрочном возврате долга превышает 5% стоимости заложенного имущества, определенной пунктами 3.1. договоров о залоге в общей сумме 7 685 136,48 руб. (1 505 000 руб. + 3 177 966,11 руб. +3 002 170,37 руб. = 7 685 136,48 руб.). Период просрочки неисполненного обязательства с момента установленного срока в требовании истца о досрочном погашении долга и процентов (с ДД.ММ.ГГГГ года) составляет более 3 месяцев.

Требуемую истцом неустойку в общей сумме 337 499,99 руб. суд считает соразмерной последствиям нарушения ответчиком обязательств, выразившихся для истца в лишении возможности пользоваться денежными средствами для осуществления предусмотренных уставом видов деятельности.

Представленное накануне судебного заседания дополнительное соглашение № к кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ года, согласно которому в п.3.1. не указаны договоры поручительства с Пастуховым П.Н. и Пановым С.С. в качестве обеспечения исполнения обязательств заемщика, не прекращает действия письменных договоров поручительства и не является в силу действующего законодательства основанием прекращения поручительства. Письменные изменения, дополнения в договоры поручительства, свидетельствующие о прекращении поручительства, суду не представлены.

При обращении взыскания на заложенное имущество суд в соответствии с отчетом об оценке заложенного имущества (т.5) определяет начальную продажную цену транспортного средства TOYOTA SEQUOIA, ДД.ММ.ГГГГ выпуска по договору № №, в 1 735 000 руб., товаров в обороте по договору залога № № - в 3 223 720,10 руб., оборудования по договору залога № № – в 5 871 200 руб., (а всего в сумме 10 829 920,10 руб.)

Судебные расходы по оплате государственной пошлины в сумме 60 000 руб. подлежат взысканию в пользу истца с основного должника ООО «Керамические очистные» и поручителей Панова С.С., Пастухова П.Н. в равных долях, по 20 000 руб. с каждого.

Судебные расходы по оплате услуг оценщика по всем требованиям за исключением требований об обращения взыскания на недвижимое имущество согласно квитанции составили 36 000 руб. за 171 наименование ( т.4-5). Таким образом, на 1 единицу товара приходится 210,526 руб. (36000 руб. : 171 = 210,526 руб.) Следовательно с Седогина И.В, подлежат взысканию расходы в пользу истца в сумме 210,52 руб., а с ООО «Керамические очистные» - в сумме 24 421,05 руб. (116 единиц товара х 210,526 руб. = 24 421,05 руб.)

Таким образом, всего по данному договору с ООО «Керамические очистные» подлежит взысканию в пользу истца в возмещение судебных расходов сумма 44 421,05 руб. (24 421,05 руб. + 20 000 руб. = 44 421,05 руб.)

ДД.ММ.ГГГГ между ОАО «Липецкий областной банк» и ООО «ЭкоПромСервис» (в настоящее время ООО «Керамические очистные») был заключен кредитный договор №, согласно которому указанному ответчику были предоставлены денежные средства в рамках кредитной линии на приобретение оборудования и пополнение оборотных средств в размере 40 000 000 рублей на срок до ДД.ММ.ГГГГ со взиманием за пользование кредитом 18% годовых. Денежные средства в рамках кредитной линии предоставлялись траншами, не превышающими лимит задолженности. При нарушении сроков погашения кредита процентная ставка составляет 36% годовых за весь период просрочки от обусловленного договором срока погашения кредита до его фактического возврата (п. 5.3). Согласно п.5.4 договора в случае неисполнения или ненадлежащего обязательств по уплате процентов ответчик уплачивает банку пени в размере 0,1% от суммы просроченного платежа по процентам за каждый день просрочки. В соответствии с п. 6.2 договора банк вправе отказаться в одностороннем порядке от исполнения договора полностью или частично, в том числе без обоснования причин такого отказа истребовать сумму кредита и проценты за фактический срок пользования.

Подлинный кредитный договор суду не представлен. Однако заключение кредитного договора подтверждается другими письменными доказательствами, а именно выписками из лицевого счета, из которых следует, что банк перечислял на счет ответчика денежные средства в рамках кредитной линии, а ответчик ежемесячно по ДД.ММ.ГГГГ погашал ежемесячные проценты.

Суду представлены копии договоров поручительства №№ с Пановым С.С. и № № с Загорулько М.Г., подписи в которых ответчики оспаривали. Согласно акту экспертного исследования ФБУ «Воронежский региональный центр судебной экспертизы» от ДД.ММ.ГГГГ подписи от имени Загорулько М.Г. в договоре поручительства не нанесены пишущими приборами, а являются изображениями подписей, изготовленных с одной подлинной подписи и нанесенных на документ в разных масштабах. Поскольку какие-либо доказательства, свидетельствующие о заключении договоров поручительства, суду не представлены, оснований возлагать солидарную ответственность по данному кредитному договору на Загорулько М.Г. и Панова С.С. не имеется.

В обеспечение исполнения обязательств по указанному кредитному договору между ОАО «Липецкий областной банк» и ООО «ЭкоПромСервис» (в настоящее время ООО «Керамические очистные») были заключены договоры залога № от ДД.ММ.ГГГГ, № № от ДД.ММ.ГГГГ, № № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым в залог были переданы принадлежащие залогодателю товары в обороте: лампы NR-TL-18/150 (количество - 100 шт.); лампы NR-TL-15/120 (количество - 160 шт.); лампы NR-CL-8 (количество - 550 шт.); прожекторы NR-FL-35 (количество - 100 шт.); прожекторы NR-FL-50 (количество - 100 шт.); прожекторы NR-FL-80 (количество - 50 шт.); прожекторы NR-FL-150 (количество - 50 шт.); лампы NR-SL-30 (количество - 100 шт.); светильник NR-AL-8 (количество - 200 шт.);

светильник NR-IL-100 (количество - 100 шт.); светильник NR-IL-80 (количество - 90 шт.);

светильник NR-1L-50-B (количество - 250 шт.); светильник NR-OL-24 (количество - 100 шт.), установка АСТРА-5 (количество - 50 шт. лампы NR-TL-22/150 (количество - 150 шт.); лампы NR-TL-15/120 (количество - 51 шт.); лампы NR-TL-10/60 количество - 200 шт.); прожекторы NR-FL-35 (количество - 100 шт.); прожекторы NR-FL-80 (количество - 161 шт.); светильник NR-IL-100 (количество - 100 шт.); светильник NR-IL-50-B (количество - 200 шт.)

Также между ОАО «Липецкоблбанк» и ООО «ЭкоПромСервис» (в настоящее время ООО «Керамические очистные») были заключены договоры залога № № от ДД.ММ.ГГГГ, № № от ДД.ММ.ГГГГ, № № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым в залог было передано принадлежащие залогодателю оборудование: линейная печь для пайки оплавлением припойных паст в инертной среде серии CL; устройство очистки ультразвуком шаблонов, трафаретов GAM 480; Автомат CMD монтажа LPKF PhotoPlace; Полуавтомат трафаретной печати CR-2500; Цифровая паяльная станция WR 3000; Многофункциональный CMD автомат с оснасткой BS387V2-V; автоматический формовщик аксиальных компонентов TP12/PR; система отмывки печатных плат Око 200 тр, станок JF-600; сепаратор MAESTRO 2М «Т1»; инструмент для термозачистки проводов WST 40; УЗ ванна TI-H-55 MF2; сборочный конвейер 15,5м ESD; оборудование для формовки радиальных компонентов из россыпи TP\SC7; линия пайки волной припоя МТ-300; станок тампопечатный WINON ТСА-2600; миксер для припойной пасты GAM60;

сепаратор MAESTRO 2М TI-X; оборудование для инспекции ПП, Рореуе, полуавтомат трафаретной печати SD 903/620; конвейер инспекционный IOOOmmNTM 510CL 1000; конвейер IOOOmmNTM 410 1000; конвейер IOOOmmNTM 410CL 1000; система электрического контроля СРС-500Х; входной накопитель NUTEK; универсальный контейнерный модуль (количество - 4 шт.); ветроэнергетическая электрогенераторная установка BEKAR G 20000 Е

Кроме того между ОАО «Липецкоблбанк» и ООО «ЭкоПромСервис» (в настоящее время ООО «Керамические очистные»): был заключен договор залога № № от ДД.ММ.ГГГГ, по которому в залог было передано транспортное средство - фронтальный одноковшовый погрузчик-экскаватор марки TEREX 860, ДД.ММ.ГГГГ, заводской № машины № государственный регистрационный номер. №,

В обеспечение исполнения обязательств по кредитному договору были заключены следующие договоры залога с физическими лицами: № № от ДД.ММ.ГГГГ со и Стрельцовым Д.А. и Стрельцовой Е.В. - на автомобиль легковой LAND ROVER FREELANDER 2, ДД.ММ.ГГГГ, VIN №, красного цвета, государственный регистрационный номер №, № от ДД.ММ.ГГГГ – со Стрельцовым Д.А. - на автомобиль грузовой - бортовой FAW СА №, ДД.ММ.ГГГГ, VIN №, государственный регистрационный знак №, № №з от ДД.ММ.ГГГГ – со Стрельцовым С.А. и Стрельцовой И.В. –на легковой автомобиль BMW X3xDrive20d, ДД.ММ.ГГГГ, VIN № синего цвета, государственный регистрационный номер №, № № от ДД.ММ.ГГГГ, - с Пешехоновым В. А., - на квартиру общей площадью <данные изъяты>., в том числе жилой <данные изъяты>., расположенную на втором этаже дома по адресу: г. Липецк, ул. <адрес>, № № от ДД.ММ.ГГГГ - с Пешехоновым А.А. - на квартиру общей площадью <данные изъяты>., в том числе жилой <данные изъяты> расположенную на первом этаже дома по адресу: г. Липецк, <адрес>, ; № № от ДД.ММ.ГГГГ - со Стрельцовым С.А. - на объект незавершенного строительства нежилое помещение № готовностью 78 % площадью застройки <данные изъяты> расположенное в павильоне - стимул административно-бытового корпуса, и земельный участок площадью <данные изъяты>., предоставленный из земель населенных пунктов для недостроенного павильона - стимул АБК с основной пристройкой, расположенные по адресу: г. Липецк, ул. <адрес>, № № от ДД.ММ.ГГГГ - со Стрельцовой Т. П., - на склад (лит. А) общей площадью <данные изъяты> и земельный участок площадью <данные изъяты>., расположенные по адресу: Липецкая обл., Воловский район, <адрес>, № №-№ от ДД.ММ.ГГГГ, - со Стрельцовой Т.. П., - на производственный цех (Литер: A, Al, А2, Г) общей площадью <данные изъяты> и земельный участок общей площадью <данные изъяты>., расположенные по адресу: Липецкая обл., Добровский район, с<адрес>, № № от ДД.ММ.ГГГГ з- со Стрельцовым Д.А. на - нежилое помещение № общей площадью <данные изъяты> расположенное на четвертом этаже кирпичного здания по адресу: г. Липецк, <адрес>, № № от ДД.ММ.ГГГГ - с Седогиным И. В. – на нежилое помещение № общей площадью <данные изъяты>, расположенное по адресу: г. Липецк, <адрес>,

Факт заключения договоров залога транспортных средств подтверждается также актами осмотра заложенного имущества, на которых имеются подписи ответчиков. Договоры ипотеки зарегистрированы надлежащим образом, о чем свидетельствуют выписки из ЕГРП. В перечисленных договорах имеется ссылка на кредитный договор.

Основной заемщик ООО «Керамические очистные» выполнял свои обязательства по ДД.ММ.ГГГГ включительно, ежемесячно перечисляя проценты за пользование денежными средствами, что подтверждается выписками из лицевого счета. Однако с ДД.ММ.ГГГГ он перестал вносить какие-либо платежи, в результате чего образовалась задолженность. Уведомлениями от ДД.ММ.ГГГГ истец сообщил ответчикам об образовавшейся задолженности, о необходимости погасить сумму займа с причитающимися процентами, а также о заключении договора цессии.

На момент рассмотрения дела задолженность по кредитному договору составила 53 043 835, 63 руб., в том числе сумма основного долга в размере 40 000 000 руб.; задолженность по процентам: за период, предшествующий просрочке обязательств в размере 572 054,80 руб., за период с момента просрочки обязательств в размере 9 863 013,70 руб., пеня за ненадлежащее исполнение по уплате процентов в размере 2 608 767,13 руб.

В соответствии со ст. 56 ГПК РФ каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается в обоснование своих требований или возражений, Ответчики не представили доказательства погашения долга. Следовательно, исковые требования истца о взыскании с ООО «Керамические очистные» суммы долга 53 043 835, 63 руб., и обращении взыскания на заложенное имущество являются обоснованными и подлежащими удовлетворению. При этом суд учитывает, что размер долга с учетом требования ответчика о досрочном возврате долга превышает 5% стоимости заложенного имущества, определенной пунктами 3.1. договоров о залоге в общей сумме 53 578 250,38 руб. (6 098 400 руб. + 1 247 800 руб. + 2 450 000 руб. + 1 360 000 руб. + 7 533 625 руб. + 2 390 683,78 руб. + 1 785 000 руб. + 180 000 руб. + 3 251 075 руб. + 7 924 000 руб. + 1 470 000 руб. + 4 319 492,40 руб. + 2 537 683, 40 руб. + 3 218 763,80 руб. + 3 818 633 руб. + 2 418 024 руб. + 1 434 370 руб. + 140 700 руб. = 53 578 250,38 руб.). 53 578 250,38 руб. х 5% = 2 678 912,52 руб.. Период просрочки неисполненного обязательства с момента установленного срока в требовании истца о досрочном погашении долга и процентов составляет более 3 месяцев.

Требуемую истцом неустойку суд считает соразмерной последствиям нарушения ответчиком обязательств, выразившихся для истца в лишении возможности пользоваться денежными средствами для осуществления предусмотренных уставом видов деятельности.

Отсутствие в дополнительном соглашении № к кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ на часть договоров залога в качестве обеспечения исполнения обязательств заемщика, не прекращает действия письменных договоров залога и не является в силу действующего законодательства основанием прекращения договоров залога. Письменные изменения, дополнения в договоры залога, свидетельствующие об их прекращении, суду не представлены.

При обращении взыскания на заложенное имущество суд в соответствии с отчетом об оценке заложенного имущества (т.4, т. 8) определяет начальную продажную цену имущества по договорам залога № № от ДД.ММ.ГГГГ, № № от ДД.ММ.ГГГГ, № № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 17 696 500 руб.; по договорам залога № № от ДД.ММ.ГГГГ, № № от ДД.ММ.ГГГГ, № № от ДД.ММ.ГГГГ - в сумме 11 629 000 руб., по договору залога № № от ДД.ММ.ГГГГ на фронтальный одноковшовый погрузчик-экскаватор марки TEREX 860, ДД.ММ.ГГГГ, - в сумме 1 735 000 руб., по договору залога № № от ДД.ММ.ГГГГ на автомобиль легковой LAND ROVER FREELANDER 2, ДД.ММ.ГГГГ выпуска 1 007 000 руб., по договору залога № № от ДД.ММ.ГГГГ – на автомобиль грузовой - бортовой FAW СА №, ДД.ММ.ГГГГ - в сумме 130 000 руб.; по договору залога № ДД.ММ.ГГГГ от ДД.ММ.ГГГГ – на легковой автомобиль BMW X3xDrive20d, ДД.ММ.ГГГГ - в сумме 1 456 500 рублей; по договору залога № № от ДД.ММ.ГГГГ, - на квартиру по адресу: г. Липецк, ул. <адрес>, - в сумме 3 845 000 руб.; по договору залога № № от ДД.ММ.ГГГГ - на квартиру по адресу: г. Липецк, <адрес> в сумме 4 395 000 руб.; по договору залога № № от ДД.ММ.ГГГГ - на объект незавершенного строительства нежилое помещение № готовностью 78 %, и земельный участок площадью <данные изъяты> по адресу: г. Липецк, <адрес> - для недостроенного павильона - на помещение - 3 152 руб., на земельный участок – 6 720 000 руб.; по договору залога № № от ДД.ММ.ГГГГ - на склад (лит. А) общей площадью <данные изъяты>. и земельный участок площадью <данные изъяты> кв.м. по адресу: Липецкая обл., Воловский район, <адрес> - на помещение - 1 731 000 руб., на земельный участок - 339 000 руб.; по договору залога № от ДД.ММ.ГГГГ, - на производственный цех и земельный участок по адресу: Липецкая обл., <адрес>, - на помещение - 1 628 000 руб., на земельный участок - 670 000 руб.; по договору залога № № от ДД.ММ.ГГГГ - на нежилое помещение по адресу: г. Липецк, <адрес> - в сумме 2 185 000 руб.; по договору залога № № от ДД.ММ.ГГГГ - на нежилое помещение № по адресу: г. Липецк, <адрес>, - в сумме 164 000 руб.

Требования истца о начислении процентов, начиная с даты постановки судебного решения до дня фактического возврата кредита, являются преждевременными. В соответствии со ст. 3 ГПК РФ заинтересованное лицо вправе обратиться в суд за защитой нарушенного либо оспариваемого права. Взыскание процентов за пользование кредитом на будущее время законом не предусмотрено, так как право истца на получение процентов с момента вынесения решения до дня фактического возврата кредита еще не нарушено и никем не оспаривается.

Судебные расходы по оплате государственной пошлины в сумме 64 000 руб. подлежат взысканию в пользу истца с основного должника ООО «Керамические очистные».

Судебные расходы по оплате услуг оценщика по требованиям за исключением требований об обращения взыскания на недвижимое имущество согласно квитанции составили 36 000 руб. за 171 наименование ( т.4-5). Таким образом, на 1 единицу товара приходится 210,526 руб. (36000 руб. : 171 = 210,526 руб.) Следовательно, с ООО «Керамические очистные» подлежат взысканию расходы в пользу истца в сумме 10 526,33 руб. (50 единиц товара х 210,526 руб. = 10 526,33 руб.), со Стрельцова С.А. и Стрельцовой И.В. – по 105,26 руб. с каждого ( 1 единица на двоих), со Стрельцова Д.А. – в сумме 315,79 руб. (,1,5 единицы), со Стрельцовой Е.В. – 105,26 руб. (0,5 ед.)

Судебные расходы по оплате услуг оценщика по требованиям об обращения взыскания на недвижимое имущество согласно квитанции составили 40 000 руб. за 10 наименований (т.8). Таким образом, на 1 единицу товара приходится 4000 руб. (40 000 руб. : 10 = 4000 руб.). Расходы по оплате услуг по оценке недвижимого имущества подлежат взысканию в следующих размерах: со Стрельцова С.А – 8000 руб., (2 ед.), со Стрельцова Д.А. – 4000 руб. ( 1 ед.), с Пешехонова А.А. – 4000 руб. ( 1 ед.), с Пешехонова В.А. – 4000 руб. ( 1 ед.), со Стрельцовой Т.П. – 16 000 руб. (4 ед.), с Седогина И.В. – 4 000 руб. ( 1 ед.)

Таким образом, всего по данному договору подлежит взысканию в пользу истца в возмещение судебных расходов с ООО «Керамические очистные» сумма 74 526,33 руб. (64 000 руб. + 10 526,33 руб. = 74 526,33 руб.), со Стрельцова С.А. - 8105,26 руб. (105,26 руб. + 8000 руб. = 8105, 26 руб.), со Стрельцова Д.А. – 4315,79 руб. (315,79 руб. + 48000 руб. = 4315,79 руб.),

В соответствии со ст. 94,98 ГПК РФ с Панова С.С. подлежат взысканию судебные расходы по оплате услуг эксперта в пользу ФБУ «Воронежский региональный центр судебной экспертизы» Минюста в сумме 26 548 руб.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 194-198 ГПК РФ, суд

решил:

Взыскать солидарно с ООО «Керамические очистные», Пастухова ФИО32, Панова ФИО33 в пользу ООО «Форум» задолженность по кредитному договору № № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному между ОАО «Липецкий областной банк» и ООО «ЭкоПромСервис» в сумме 16 878 595 рублей 88 копеек.

Обратить взыскание на заложенное в обеспечение исполнения кредитного договора № № от ДД.ММ.ГГГГ:

- имущество по договору залога № № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному между ОАО «Липецкоблбанк» и Седогиным ФИО34: автомобиль легковой TOYOTA SEQUOIA, ДД.ММ.ГГГГ, VIN №, черного цвета, государственный регистрационный номер. №, ПТС №, выдан Тамбовским таможенным постом ДД.ММ.ГГГГ, свидетельство о регистрации №, выдан МОГТОР ГИБДД УВД по Липецкой области ДД.ММ.ГГГГ, установив начальную продажную цену в сумме 1 735 000 рублей;

- имущество (товары в обороте) по договору залога № № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному между ОАО «Липецкоблбанк» и ООО «ЭкоПромсервис» (в настоящее время ООО «Керамические очистные»):

канал пластиковый DN 100 Н120 11012 (устройство водоотвода, 165 шт.);

канал пластиковый DN 100 Н70 11007 (устройство водоотвода, 89 шт.);

канал пластиковый DN 150 Н185 11518 (устройство водоотвода, 11 шт.);

канал пластиковый DN 200 Н280 12028 (устройство водоотвода, 40 шт.);

корпус офисного светильника 81 IL850 (корпус светильника, 8 шт.);

Люк 84 600*600 5602 (устройство водоотвода, 8 шт.);