Гражданский кодекс часть 1

рассмотрев в открытом судебном заседании в городе Нижнем Новгороде гражданское дело по иску К.В.А. к ООО «Торнадо» о взыскании денежных средств, по иску Т.И.М. к К.В.А., ООО «Торнадо» о признании незаключенными договоров об уступке права требования,

У с т а н о в и л :

Истец обратился в суд с иском в котором просит взыскать с ответчика денежные средства в размере 11896620 руб., составляющие сумму задолженности по договорам займа, заключенным между истцом и ответчиком на сумму 6951970 рублей, а также по договорам уступки права требования, заключенным между истцом и Т.Ю.М., по которым Т.Ю.М. уступил К.В.А. право требования по договорам займа, заключенным между Т.Ю.М. и ООО «Торнадо» на общую сумму 4944650 рублей. Согласно условиям договоров займа сроки возврата предоставленных заемных средств наступили. В установленные сроки ответчик обязательства по возврату долга не выполнил, до настоящего времени долг не возвращен. В добровольном порядке ответчик исполнять свои обязательства отказывается, в связи с чем, истец обратился в суд с исковыми требованиями.

Судом к участию в деле в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора привлечены ООО «Группа компаний «ПИР», МРУ Росфинмониторинга по ПФО, Управление ФНС России по Нижегородской области, Т.И.М., Т.А.Ю., Д.О.М., действующая в интересах <данные изъяты>Т.С.Ю., Т.А.Ю.

В судебном заседании третье лицо Т.И.М. заявила самостоятельные исковые требования, просила признать договоры уступки права требования, заключенные между Т.Ю.М. и К.В.А. от ДД.ММ.ГГГГ. по договору займа № по которым право требования денежных средств передано от Т.Ю.М.К.В.А., незаключенными.

Данное ходатайство судом удовлетворено, Т.И.М. в соответствии со ст. 42 ГПК РФ признана третьим лицом, заявляющим самостоятельные требования.

В судебном заседании представители истца заявленные исковые требования поддержали в полном объеме, против удовлетворения исковых требования Т.И.М. возражали, представили суду письменные пояснения.

Представитель ответчика ООО «Торнадо» в судебное заседание не явился, о дате, времени и месте рассмотрения дела извещен надлежащим образом.

Третье лицо Т.И.М., а также ее представитель в судебном заседании возражали против удовлетворения исковых требований К.В.А., просили в иске ему отказать, свои исковые требования о признании договоров незаключенными просили удовлетворить в полном объеме.

Представитель третьего лица ООО «ГК «Пир» в судебном заседании исковые требования К.В.А. поддержала, возражала против удовлетворения исковых требований Т.И.М.

Третье лицо Д.О.М. оставила рассмотрение спора на усмотрение суда.

Третьи лица Межрегиональное управление Росфинмониторинга по ПФО, Управление ФНС России по Нижегородской области, Т.А.Ю. в судебное заседание не явились, о дате, времени и месте рассмотрения дела извещены надлежащим образом, просили рассмотреть дело в свое отсутствие.

Разрешая исковые требования К.В.А. о взыскании денежных средств с ООО «Торнадо» суд учитывает следующее.

Из материалов дела следует и судом установлено, что ДД.ММ.ГГГГ между истцом К.В.А. и ответчиком ООО «ТОРНАДО» заключен беспроцентный договор займа на сумму 500000 рублей, сроком на два года с момента заключения договора.

Истцом принятые на себя обязательства по Договору выполнены в полном объеме, денежные средства в сумме 500000 переданы ответчику, что подтверждается копией приходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ. Ответчиком по указанному договору займа возвращено истцу 265000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ между истцом К.В.А. и ответчиком ООО «ТОРНАДО» заключен беспроцентный договор займа на сумму 600000 рублей, сроком на два года с момента заключения договора.

Истцом принятые на себя обязательства по Договору выполнены в полном объеме, денежные средства в сумме 600000 рублей переданы ответчику, что подтверждается копией приходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ между истцом К.В.А. и ответчиком ООО «ТОРНАДО» заключен беспроцентный договор займа на сумму 500000 рублей, сроком на два года с момента заключения договора

Истцом принятые на себя обязательства по Договору выполнены в полном объеме, денежные средства в сумме 500000 рублей переданы ответчику, что подтверждается копией приходного кассового ордера № от <адрес>.

ДД.ММ.ГГГГ между истцом К.В.А. и ответчиком ООО «ТОРНАДО» заключен беспроцентный договор займа на сумму 535990 рублей, сроком на два года с момента заключения договора

Истцом принятые на себя обязательства по Договору выполнены в полном объеме, денежные средства в сумме 535990 рублей переданы ответчику, что подтверждается копией платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ между истцом К.В.А. и ответчиком ООО «ТОРНАДО» заключен беспроцентный договор займа на сумму 700000 рублей, сроком на два года с момента заключения договора

Истцом принятые на себя обязательства по Договору выполнены в полном объеме, денежные средства в сумме 700000 рублей переданы ответчику, что подтверждается копией приходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ между истцом К.В.А. и ответчиком ООО «ТОРНАДО» заключен беспроцентный договор займа на сумму 273000 рублей, сроком на два года с момента заключения договора

Истцом принятые на себя обязательства по Договору выполнены в полном объеме, денежные средства в сумме 273000 рублей переданы ответчику, что подтверждается копией платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ между истцом К.В.А. и ответчиком ООО «ТОРНАДО» заключен беспроцентный договор займа на сумму 91000 рублей, сроком на два года с момента заключения договора.

Истцом принятые на себя обязательства по Договору выполнены в полном объеме, денежные средства в сумме 91000 рублей переданы ответчику, что подтверждается копией платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ между истцом К.В.А. и ответчиком ООО «ТОРНАДО» заключен беспроцентный договор займа на сумму 91980 рублей, сроком на два года с момента заключения договора

Истцом принятые на себя обязательства по Договору выполнены в полном объеме, денежные средства в сумме 91980 рублей переданы ответчику, что подтверждается копией платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ

ДД.ММ.ГГГГ между истцом К.В.А. и ответчиком ООО «ТОРНАДО» заключен беспроцентный договор займа на сумму 300000 рублей, сроком на два года с момента заключения договора

Истцом принятые на себя обязательства по Договору выполнены в полном объеме, денежные средства в сумме 300000 рублей переданы ответчику, что подтверждается копией приходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ

ДД.ММ.ГГГГ между истцом К.В.А. и ответчиком ООО «ТОРНАДО» заключен беспроцентный договор займа на сумму 400000 рублей, сроком на два года с момента заключения договора

Истцом принятые на себя обязательства по Договору выполнены в полном объеме, денежные средства в сумме 400000 рублей переданы ответчику, что подтверждается копией платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ.

Истцом принятые на себя обязательства по Договору выполнены в полном объеме, денежные средства в сумме 300000 рублей переданы ответчику, что подтверждается копией платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ между истцом К.В.А. и ответчиком ООО «ТОРНАДО» заключен беспроцентный договор займа на сумму 350000 рублей, сроком на два года с момента заключения договора

Истцом принятые на себя обязательства по Договору выполнены в полном объеме, денежные средства в сумме 350000 рублей переданы ответчику, что подтверждается копией приходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ

ДД.ММ.ГГГГ между истцом К.В.А. и ответчиком ООО «ТОРНАДО» заключен беспроцентный договор займа на сумму 250000 рублей, сроком на два года с момента заключения договора

Истцом принятые на себя обязательства по Договору выполнены в полном объеме, денежные средства в сумме 250000 рублей переданы ответчику, что подтверждается копией приходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ

ДД.ММ.ГГГГ между истцом К.В.А. и ответчиком ООО «ТОРНАДО» заключен беспроцентный договор займа на сумму 150000 рублей, сроком на два года с момента заключения договора

Истцом принятые на себя обязательства по Договору выполнены в полном объеме, денежные средства в сумме 150000 рублей переданы ответчику, что подтверждается копией платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ между истцом К.В.А. и ответчиком ООО «ТОРНАДО» заключен беспроцентный договор займа на сумму 500500 рублей, сроком на два года с момента заключения договора

Истцом принятые на себя обязательства по Договору выполнены в полном объеме, денежные средства в сумме 500500 рублей переданы ответчику, что подтверждается копией платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ между истцом К.В.А. и ответчиком ООО «ТОРНАДО» заключен беспроцентный договор займа на сумму 819000 рублей, сроком на два года с момента заключения договора

Истцом принятые на себя обязательства по Договору выполнены в полном объеме, денежные средства в сумме 819000 рублей переданы ответчику, что подтверждается копией платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ. и № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ между истцом К.В.А. и ответчиком ООО «ТОРНАДО» заключен беспроцентный договор займа на сумму 546000 рублей, сроком на два года с момента заключения договора

Истцом принятые на себя обязательства по Договору выполнены в полном объеме, денежные средства в сумме 546000 рублей переданы ответчику, что подтверждается копией платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ между истцом К.В.А. и ответчиком ООО «ТОРНАДО» заключен беспроцентный договор займа на сумму 309500 рублей, сроком на два года с момента заключения договора

Истцом принятые на себя обязательства по Договору выполнены в полном объеме, денежные средства в сумме 309500 рублей переданы ответчику, что подтверждается копией платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ

ДД.ММ.ГГГГ между истцом Т.Ю.М. и ответчиком ООО «ТОРНАДО» заключен беспроцентный договор займа на сумму 180000 рублей, сроком на два года с момента заключения договора

Т.Ю.М. принятые на себя обязательства по Договору выполнены в полном объеме, денежные средства в сумме 180000 рублей переданы ответчику, что подтверждается копией платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ. между Т.Ю.М. и К.В.А. заключено соглашение об уступке права, согласно условиям которого Т.Ю.М. (первоначальный кредитор) уступил К.В.А. (новому кредитору) право требования к ООО «Торнадо» из договора займа от 28.07.2013г.

ДД.ММ.ГГГГ между истцом Т.Ю.М. и ответчиком ООО «ТОРНАДО» заключен беспроцентный договор займа на сумму 500500 рублей, сроком на два года с момента заключения договора

Т.Ю.М. принятые на себя обязательства по Договору выполнены в полном объеме, денежные средства в сумме 500500 рублей переданы ответчику, что подтверждается копией платежного поручения №от ДД.ММ.ГГГГ.

04.11.2016г. между Т.Ю.М. и К.В.А. заключено соглашение об уступке права, согласно условиям которого Т.Ю.М. (первоначальный кредитор) уступил К.В.А. (новому кредитору) право требования к ООО «Торнадо» денежных средств в размере 300500 рублей из договора займа № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ между истцом Т.Ю.М. и ответчиком ООО «ТОРНАДО» заключен беспроцентный договор займа на сумму 400000 рублей, сроком на два года с момента заключения договора

Т.Ю.М. принятые на себя обязательства по Договору выполнены в полном объеме, денежные средства в сумме 400000 рублей переданы ответчику, что подтверждается копией платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ. между Т.Ю.М. и К.В.А. заключено соглашение об уступке права, согласно условиям которого Т.Ю.М. (первоначальный кредитор) уступил К.В.А. (новому кредитору) право требования к ООО «Торнадо» из договора займа от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ между истцом Т.Ю.М. и ответчиком ООО «ТОРНАДО» заключен беспроцентный договор займа на сумму 320000 рублей, сроком на два года с момента заключения договора

Т.Ю.М. принятые на себя обязательства по Договору выполнены в полном объеме, денежные средства в сумме 320000 рублей переданы ответчику, что подтверждается копией платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ. Т.Ю.М. умер, наследниками к его имуществу являются Т.И.М., Т.А.Ю., а также Т.С.Ю. и Т.А.Ю., чьи интересы представляет законный представитель Д.О.М. (т.1 л.д.163).

В соответствии со ст. 807 Гражданского кодекса РФ по договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества. Договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.

В соответствии со ст. 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

Согласно ч. 1 ст. 382 ГК РФ, право (требование), принадлежащее на основании обязательства кредитору, может быть передано им другому лицу по сделке (уступка требования) или может перейти к другому лицу на основании закона.

Срок исполнения обязательств ответчиком по всем договорам займа истек, обязательства по возврату займа ответчиком не выполнены до настоящего времени, что является нарушением заемщиком обязательств по возврату займа. Доказательств обратного ответчиком, вопреки требованиям ст. 56 ГПК РФ суду не представлено.

Установленные судом обстоятельства подтверждаются письменными материалами дела: договорами займа, договорами уступки права требования, копиями платежных поручений, выпиской из ЕГРЮЛ и другими материалами дела.

Таким образом, суд приходит к выводу, что ООО «Торнадо» не исполнены свои обязательства по договорам займа, ввиду чего с заемщика подлежит взысканию общая сумма задолженности по возврату займов, которая составила 8152470 руб.

Разрешая исковые требования Т.И.М. о признании незаключенными договоров об уступке права требования между Т.Ю.М. и К.В.А. от ДД.ММ.ГГГГ. по договору займа № суд учитывает следующее.

В силу статьи 153 Гражданского кодекса Российской Федерации сделками признаются действия граждан и юридических лиц, направленные на установление, изменение или прекращение гражданских прав и обязанностей.

Согласно статье 420 Гражданского кодекса Российской Федерации договором признается, соглашение двух или нескольких лиц об установлении, изменении или прекращении гражданских прав и обязанностей.

К договорам применяются правила о двух - и многосторонних сделках, предусмотренные главой 9 настоящего Кодекса, если иное не установлено настоящим Кодексом.

Для заключения договора необходимо выражение согласованной воли двух сторон (двусторонняя сделка) либо трех или более сторон (многосторонняя сделка) (статья 154 ГК РФ).

Статьей 432 Гражданского кодекса Российской Федерации предусмотрено, что договор считается заключенным, если между сторонами, в требуемой в подлежащих случаях форме, достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора.

В соответствии с пунктом 1 статьи 389 ГК РФ уступка требования, основанного на сделке, совершенной в простой письменной или нотариальной форме, должна быть совершена в соответствующей письменной форме.

Судом по ходатайству Т.И.М. назначена судебная почерковедческая экспертиза по вопросу выполнения Т.Ю.М. подписей от своего имени в спорных договорах уступки права требования.

Согласно заключению судебной почерковедческой экспертизы, выполненной ФБУ Приволжский РЦСЭ Минюста России, подписи от имени Т.Ю.М. в оспариваемых соглашениях об уступке права требования выполнены одним лицом, не самим Т.Ю.М., а другим лицом с подражанием какой- то подлинности подписи Т.Ю.М.

В соответствии с ч. 3 ст. 86 ГПК РФ, заключение эксперта для суда необязательно и оценивается судом, установленным по правилам ст. 67 ГПК РФ.

В соответствии с ч.1 и 2 ст. 67 ГПК РФ, суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств. Никакие доказательств не имеют для суда заранее установленной силы.

При разрешении требований, суд принимает во внимание заключение эксперта, так как данное заключение произведено на основании определения суда о назначении экспертизы, по правилам ст. 85-86 ГПК РФ, эксперту разъяснены его процессуальные права и обязанности по ст. 85 ГПК РФ, эксперт предупрежден об уголовной ответственности по ст. 307 УК РФ за дачу заведомо ложного заключения, о чем имеется подписка эксперта, экспертное заключение подробно мотивировано, изложенные в нем выводы – последовательны, в связи с чем суд полагает возможным принять данное заключение в качестве достоверного доказательства.

Доводы представителей К.В.А. о том, что эксперты предупреждены об уголовной ответственности по ст. 307 УК РФ не руководителем ФБУ Приволжский РЦСЭ Минюста России, а заведующим лаборатории судебных почерковедческих и технических экспертиз документов, отвергаются судом как несостоятельные, поскольку заведующий лабораторией является одним из руководителей экспертного учреждения и уполномочен на разъяснение прав, обязанностей и ответственности эксперта.

В силу пп. 1 п. 1 ст. 387 Гражданского кодекса Российской Федерации права кредитора по обязательству переходят к другому лицу на основании закона при наступлении указанных в нем обстоятельств в результате универсального правопреемства в правах кредитора.

В силу п. 1 ст. 1110 Гражданского кодекса Российской Федерации при наследовании имущество умершего (наследство, наследственное имущество) переходит к другим лицам в порядке универсального правопреемства, то есть в неизменном виде как единое целое и в один и тот же момент, если из правил настоящего Кодекса не следует иное.

Поскольку Т.И.М. вступила в наследство после смерти Т.Ю.М., она является его правопреемником по оспариваемым соглашениям об уступке права требования.

Таким образом, поскольку судом установлено, что Т.Ю.М. не подписывал оспариваемые договоры, указанные договоры не являются выражением согласованной воли его сторон (п. 3 ст. 154 ГК РФ), в связи с чем, их следует считать незаключенным, а исковые требования Т.И.М. к К.В.А. подлежат удовлетворению.

Исковые требования Т.И.М. к ООО «Торнадо» в указанной части удовлетворению не подлежат, поскольку ООО «Торнадо» не выступало стороной оспариваемым договорам уступки права требования.

В связи с тем, что соглашения об уступки права требования, заключенные между Т.Ю.М. и К.В.А. от ДД.ММ.ГГГГ. по договору займа №. признаны судом незаключенными, суд приходит к выводу о том, что у К.В.А. не возникло право требования задолженности с ООО «Торнадо» по указанным соглашениям, а потому исковые требования К.В.А. о взыскании задолженности с ООО «Торнадо» по указанным соглашениям удовлетворению не подлежат.

В силу ст. 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, за исключением случаев, предусмотренных частью второй статьи 96 настоящего Кодекса. В случае, если иск удовлетворен частично, указанные в настоящей статье судебные расходы присуждаются истцу пропорционально размеру удовлетворенных судом исковых требований, а ответчику пропорционально той части исковых требований, в которой истцу отказано.

С ответчика ООО «Торнадо» в пользу истца К.В.А. подлежит взысканию государственная пошлина в сумме 48962,35 рублей пропорционально размеру удовлетворенных исковых требований.

Разрешая вопрос о взыскании судебных расходов на производство судебной почерковедческой экспертизы, суд учитывает, что поскольку исковые требования Т.И.М. к К.В.А. о признании договоров об уступке права требования незаключенными удовлетворены, с К.В.А. в пользу Т.И.М. подлежит взысканию 63000 рублей в счет производства судебной эксперты, учитывая письмо начальника ФБУ Приволжский РЦСЭ Минюста России о возможности возврата Т.И.М. излишне уплаченных денежных средств в размере 26250 рублей через бухгалтерию Учреждения (т.2 л.д. 38).

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 12, 67, 198 ГПК РФ,

Р е ш и л :

Исковые требования К.В.А. удовлетворить частично.

Взыскать с ООО «Торнадо» в пользу К.В.А. денежные средства в размере 8152470 руб., расходы по уплате государственной пошлины в размере 48962,35 руб.

В удовлетворении исковых требований о взыскании денежных средств в большем размере отказать.

Исковые требований Т.И.М. к К.В.А. удовлетворить.

Признать незаключенными договоры уступки права требования, заключенные между Т.Ю.М. и К.В.А. от ДД.ММ.ГГГГ. по договору займа №

В удовлетворении исковых требований Т.И.М. к ООО «Торнадо» отказать.

Взыскать с К.В.А. в пользу Т.И.М. расходы по оплате судебной экспертизы в размере 89250 рублей.

Решение может быть обжаловано сторонами в Нижегородский областной суд через районный суд в течение месяца со дня изготовления решения в окончательной форме.

Председательствующий А.А. Головань