Гражданский кодекс часть 1

с участием представителя ответчика – отделение Пенсионного фонда Российской Федерации ( государственное учреждение) по Новосибирской области ФИО1, действующей на основании доверенности,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску ФИО2 к закрытому акционерному обществу «Управляющая компания Мономах», отделению Пенсионного фонда Российской Федерации по Новосибирской области о возложении обязанности начисления и выплаты инвестиционного дохода,

УСТАНОВИЛ:

ФИО2 обратился в суд с иском к ЗАО «Управляющая компания Мономах» о возложении обязанности начисления и выплаты инвестиционного дохода, указав при этом следующее.

В 2015 г. ФИО2 было подано заявление в ПФР РФ о переходе и переводе своих пенсионных накоплений из <данные изъяты>» в доверительное управление «Управляющей компании Мономах». Свой выбор ФИО2 сделал в результате анализа сведений о доходности компании в 2015 году, когда принимал решение о переводе своих пенсионных накоплений в денежном выражении. Привлёк процент доходности:

- за 9 месяцев 2015 г.- 24, 34%

- за 6 месяцев 2015 г. – 37, 45 %,

- за 3 месяца 2015 г. - 50,78%.

По установленным правилам до 31.03.2016 пенсионные накопления ФИО2 Пенсионным фондом России были переданы в доверительное управление «Управляющей компании Мономах» на основании его заявления от 2015 г.

Таким образом, пенсионные накопления ФИО2 находились в рамках государственной программы доверительного управления в пользовании, распоряжении «Управляющей компании Мономах», которая является коммерческой организацией, и для неё извлечение прибыли от привлеченных материальных ресурсов денежных средств населения является основной целью. Начисление процентов является обязательным и неотъемлемым условием программы доверительного управления пенсионными накоплениями. Однако, как видно из сведений о состоянии индивидуального лицевого счёта ФИО2 начислений инвестиционного дохода от размещения пенсионных накоплений ФИО2 ответчик не произвёл и не передал на лицевой счет. Это является существенным нарушением на фоне публикуемой высоких сведений о своей доходности. Отказ ответчика от начисления дохода от инвестирования означает нарушение ответчиком принципа добросовестности с целью извлечения преимущества из его недобросовестного поведения.

Истец не усматривает оснований для отказа в не начислении ответчиком инвестиционного дохода к пенсионным накоплениям. Как видно из прилагаемой к иску выписке сведений о состоянии индивидуального лицевого счета застрахованного лица ФИО2 по состоянию на 17.07.2017 средстве его пенсионных накоплений в сумме 258192, 32 руб. продолжают находиться в оперативном управлении и пользовании ответчика - ЗАО «УК Мономах». Между тем ответчик не начислил истцу и продолжает удерживать на своей стороне инвестиционный доход, полученный ответчиком от инвестиционной коммерческой деятельности, который истец считает своей собственностью, имуществом. Такое поведение ответчика истец расценивает как недобросовестное, поскольку не соответствует распространяемой рекламе посредством своего официального сайта и сложившимся распределительным обычаям - отношениям в сфере управления пенсионными накоплениями, что является нарушением, допущенным ответчиком, а истцу представляет право требования от ответчика начисления инвестиционного дохода.

Просит суд: обязать ЗАО «УК Мономах» начислить доход от инвестирования, от пользования и управления пенсионными накоплениями ФИО2 за период с 01.01.2016 по 17.07.2017, зачислить их на лицевой страховой счёт ФИО2 СНИЛС: №, перечислять в ПФР инвестиционный доход ФИО2 Признать за ФИО2 право требования от ЗАО «УК Мономах» начисления инвестиционного дохода на пенсионные накопления ФИО2 за период с 01.01.2016 по 17.07.2017.

Взыскать с ответчика в пользу истца уплаченную государственную пошлину, почтовые расходы, из расчёта стоимости одного почтового отправления согласно тарифам, установленным Почтой России, опубликованных на официальном сайте Почты России.

По ходатайству истца в качестве соответчика определением суда от 16 октября 2017 г. было привлечено отделение Пенсионного фонда Российской Федерации по Новосибирской области, предложено уточнить исковые требования к указанному ответчику, на что истец указал, что не намерен менять исковые требования, которые остаются неизменными для обоих ответчиков и предъявляются к ним обоим ( л.д. 108).

В судебное заседание истец не явился, просил рассматривать дело в своё отсутствие.

Представитель ответчика - ОПРФ по НСО ФИО1, действующая на основании доверенности, иск не признала, представила отзыв, приобщенный к материалам гражданского дела ( л.д. 31- 33). В отзыве представитель ответчика, в частности, указала, что по итогам 2016 г. коэффициент прироста инвестиционного дохода средств пенсионных накоплений на финансирование накопительной пенсии ЗАО «УК Мономах» составил 1.215112074898. Сумма инвестиционного дохода истца составила 39 758, 76 руб. Кроме этого, сумма инвестиционного дохода от дополнительных страховых взносов на накопительную пенсию, взносов работодателя и сумм софинансирования пенсионных накоплений с учетом результата их инвестирования, составила 2 245,34 руб.

Согласно данным сведениям, по итогам 2016 г. которые были отражены 20.07.2017 на лицевом счете истца, ему был начислен и учтен инвестиционный доход в сумме 42 004,10 руб., что отражается в «Сведениях о состоянии индивидуального лицевого счета застрахованного лица ФИО2, страховой номер индивидуального лицевого счета застрахованного лица: №».

По состоянию на 24.08.2017 сумма средств пенсионных накопления с учетом результата инвестирования за 2016 г. составляет 261 694, 97 руб., в том числе за счет суммы страховых взносов на финансирование накопительной пенсии с учетом результата инвестирования в сумме 224 586,87 руб. и за счет средств дополнительных страховых взносов на накопительную пенсию, взносов работодателя и сумм софинансирования пенсионных накоплений с учетом результата их инвестирования в сумме 37 108,10 руб. Считает, что исковые требования необоснованны и не подлежат удовлетворению ( л.д. 31-33).

Представитель ответчика- ЗАО «УК «Мономах» в судебное заседание не явился, извещен о месте и времени его проведения. От представителя ответчика поступили возражения, приобщенные к материалам гражданского дела. В возражениях представитель ответчика указал, что Пенсионный фонд РФ после проведения конкурса в 2003 г. заключил соответствующие договоры доверительного управления средствами пенсионных накоплений с компаниями, отобранными по конкурсу, в том числе с ЗАО «УК Мономах», после чего суммы страховых взносов на финансирование накопительной пенсии, а также иные суммы, поименованные в п. 1 ст. 14 Федерального закона от 24.07.2002 № 111-ФЗ, были переданы в доверительное управление управляющим компаниям, в том числе ЗАО «УК Мономах» в соответствии с поступившими в ПФР заявлениями застрахованных лиц на основании п. 4 ст. 14 Федерального закона от 24.07.2002 № 111-ФЗ без персонификации застрахованных лиц ( например, согласно платежному поручению от 26.05.2016 № о передаче средств пенсионных накоплений из ПФР в управляющую компанию).

В процессе осуществления доверительного управления пенсионными накоплениями у ЗАО «УК Мономах» возникают договорные отношения, права и обязательства с субъектами отношений по формированию и инвестированию средств пенсионных накоплений, которыми являются ПФР, специализированный депозитарий, страхователи, а также с участниками отношений по формированию и инвестированию средств пенсионных накоплений, которыми являются брокеры, кредитные организации, а также и другие организации, вовлеченные в процесс формирования и инвестирования средств пенсионных накоплений.

По отношению к застрахованным лицам, в том числе к истцу, у ЗАО «УК «Мономах», как у любой управляющей компании, не возникает обязательств с соответствии с положениями Федерального закона от 24.07.2002 № 111-ФЗ и иными нормативными правовыми актами, регулирующими деятельность по доверительному управлению пенсионными накоплениями. Операции, связанные с формированием пенсионных накоплений, а также операции, связанные с выплатой накопительной пенсии, учитываются ПФР. Персонифицированный учет средств пенсионных накоплений ведется в специальной части индивидуального лицевого счета застрахованного лица в системе персонифицированного учета ПФР в порядке, определяемом законодательством Российской Федерации ( ст. 15 Федерального закона от 24.07.2002 № 111-ФЗ).

Управляющая компания на основании уведомления (требования) ПФР передаёт ему средства пенсионных накоплений в размере, указанном в уведомлении ПФР в течение 5 рабочих дней с даты его получения – Приказ Минфина России от 05.11.2009 №. Такие уведомление (требования) ПФР не содержат персонифицированных данных застрахованных лиц. Таким образом, принимая во внимание всё вышесказанное, требования истца о том, что ЗАО «УК «Мономах» обязано начислять инвестиционный доход и передавать его на индивидуальный лицевой счет застрахованного лица ( ФИО2), являются несостоятельными, несоответствующими положениями и требованиям Федерального закона от 24.07.2002 № 111-ФЗ, договора доверительного управления средствами пенсионных накоплений, иных нормативных актов РФ, регулирующих деятельность по управлению средствами пенсионных накоплений.

Обязанность управляющей компании публиковать, раскрывать на сайте информацию о доходности инвестирования средств пенсионных накоплений, находящихся в доверительном управлении ЗАО «УК «Мономах», следует из требований Приказа Минфина России от 22.08.2005 № «Об утверждении Стандартов раскрытия информации об инвестировании средств пенсионных накоплений». В соответствии с разделом III пункта 6 указанного Приказа информация о расчете доходности инвестирования средств пенсионных накоплений, размещается управляющей компанией на сайте в сети Интернет по истечении 20 дней с даты приема Центральным банком РФ документов в электронном виде.

Учитывая изложенное, просит в иске ФИО2 отказать ( л.д. 34-36).

Представитель третьего лица – Центрального банка Российской Федерации ФИО3 направила отзыв, в котором указала, что решение по делу не будет затрагивать права или обязанности Центрального банка Российской Федерации по отношению ни к одной из сторон данного спора ( л.д. 78-79).

Судом установлено следующее.

В соответствии со ст. 32 Федерального закона от 24.07.2002 № 111-ФЗ «Об инвестировании средств для финансирования накопительной пенсии в Российской Федерации» застрахованное лицо до обращения за установлением накопительной пенсии, срочной пенсионной выплаты, единовременной выплаты средств пенсионных накоплений может воспользоваться правом выбора инвестиционного портфеля ( управляющей компании) путем подачи заявления о выборе инвестиционного портфеля ( управляющей компании) в Пенсионный фонд Российской Федерации. Заявление о выборе инвестиционного портфеля (управляющей компании ) направляется в Пенсионный фонд Российской Федерации не позднее 31 декабря текущего года.

Порядок передачи накоплений регулируется п. 6 ст. 36.6 Федерального закона от 07.05.1998 № 75-ФЗ «О негосударственных пенсионных фондах» и Правилами «Передачи пенсионных накоплений для финансирования накопительной части трудовой пенсии из одного негосударственного пенсионного фонда в другой негосударственный пенсионный фонд или из негосударственного пенсионного фонда в Пенсионный фонд Российской Федерации», утв. Постановлением Правительства РФ от 06 февраля 2004 г. №.

В соответствии с подп. 9 п. 2 ст. 10 Федерального закона от 24.07.2002 № 111-ФЗ «Об инвестировании средств для финансирования накопительной пенсии в Российской Федерации», п. 5 и п. 10 Порядка «Расчета результатов инвестирования средств пенсионных накопления для отражения в специальной части индивидуальных лицевых счетов застрахованных лиц», утвержденного Приказом Министерства финансов Российской Федерации от 18.11.205 № предусмотрены математические формулы, определяющие коэффициент прироста инвестиционного портфеля управляющей компании и суммы средств пенсионных накоплений застрахованного лица с учетом результатов их инвестирования по состоянию на 31 декабря.

Все вновь поступающие в пользу застрахованного лица страховые взносы на накопительную часть, а также взносы на софинансирование формирования пенсионных накоплений, передаются ПФР в выбранный таким лицом НПФ в течение шести месяцев со дня окончания квартала, в котором такие взносы были учтены в специальной части индивидуального счета застрахованного лица в соответствии с подп. 2, 5.1 ст. 11 Федерального закона от 01 апреля 1996 г. № 27-ФЗ» Об индивидуальном (персонифицированном) учете в системе обязательного пенсионного страхования», которые впоследствии также получают коэффициент прироста инвестиционного дохода.

Из представленных доказательств, а именно - устава закрытого акционерного общества «Управляющая компания Мономах» следует, что основными видами деятельности общества является:

- доверительное управление имуществом паевых инвестиционных фондов;

- доверительное управление средствами пенсионных накоплений;

- управление пенсионными резервами пенсионных накоплений;

- управление пенсионными резервами негосударственных пенсионных фондов;

- управление страховыми резервами страховых компаний;

- доверительное управление ценными бумагами;

- доверительное управление иным имуществом в случаях и порядке, предусмотренных законодательством Российской Федерации ( л.д. 42).

Федеральной службой по финансовым рынкам ЗАО «УК Мономах» выдана лицензия № от 28 июня 2002 г. на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами ( л.д. 37).

Между Пенсионным фондом Российской Федерации на основании Федерального закона от 24 июля 2002 г. № 111-ФЗ «Об инвестировании средств для финансирования накопительной части трудовой пенсии в Российской Федерации» и закрытым акционерным обществом «Управляющая компания Мономах», действующим на основании лицензии от 28.06.2002 № на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами, был заключен договор доверительного управления средствами пенсионных накоплений, являющийся приложением № к дополнительному соглашению от 01 апреля 2010 г. № к договору доверительного управления средствами пенсионных накоплений от 08.10.2003 № ( л.д. 61-67) с дополнительным соглашением № от 01 апреля 2010 г. ( л.д.60).

В соответствии с указанным договором Фонд передаёт управляющей компании в доверительное управление средства пенсионных накоплений, а управляющая компания обязуется осуществлять управление ими в целях обеспечения права застрахованных лиц на получение накопительной части трудовой пенсии. Выгодоприобретателем по настоящему договору является Российская Федерация. Управляющая компания осуществляет доверительное управление средствами пенсионных накоплений от своего имени путем совершения любых юридических и фактических действий по доверительному управлению средствами пенсионных накоплений в интересах выгодоприобретателя, указывая при этом, что она действует в качестве доверительного управляющего.

Разделом III договора установлены порядок и сроки перечисления средств пенсионных накоплений: фонд передаёт управляющей компании средства пенсионных накоплений путём их перечисления на её отдельный банковский счет, открытый для осуществления операций со средствами пенсионных накоплений, установлены сроки передачи средств пенсионных накопления ( л.д. 61 об.).

При этом операции, связанные с формированием пенсионных накоплений, а также операции, связанные с выплатой накопительной пенсии, учитываются ПФР.

Персонифицированный учет средств пенсионных накоплений ведется в специальной части индивидуального лицевого счёта застрахованного лица в системе персонифицированного учета ПФР в порядке, определяемом законодательством Российской Федерации – ст. 15 Федерального закона от 24.07.2002 № 111-ФЗ, при этом управляющая компания не обладает информацией о персональных данных и иной информацией о застрахованных лицах.

В целях реализации ст. 4 Федерального закона от 30.1.2011 № 360-ФЗ «О порядке финансирования выплат за счет средств пенсионных накоплений» Пенсионный фонд Российской Федерации уведомляет ЗАО «УК Мономах» о необходимости передачи средств пенсионных накоплений, необходимых для финансирования единовременной выплаты средств пенсионных накоплений (л.д. 72). Управляющая компания на основании уведомления (требования) ПФР передаёт ему средства пенсионных накоплений в размере, указанном в уведомление ПФР, в течение 5 рабочих дней с даты его получения (Приказ Минфина России от 05.11.2009 № (Приложение № Раздел III.

Такие требования (уведомления) Пенсионного фонда не содержат персонифицированных данных застрахованных лиц. Передача средств пенсионных накоплений осуществляется на основании платежных поручений, без указания персонифицированных данных ( л.д. 71).

11 сентября 2015 г. ФИО2 подал заявление о переходе и передаче денежных средств из НПФ в ПФР – в доверительное управление «Управляющей компании Мономах» ( инвестиционный портфель).

В качестве доказательств заявленных исковых требований истец ФИО2 представил Сведения о состоянии индивидуального лицевого счета застрахованного лица, сформированные на 01 июля 2017 г., дата запроса – 17 июля 2017 г. ( л.д. 9-10). Из представленных Сведений следует, что сумма средств пенсионных накоплений с учетом результата их инвестирования составила 258 192, 32 руб., в том числе:

- за счет суммы страховых взносов на финансирование накопительной пенсии с учетом результата их инвестирования: 224 586,87 руб.,

- за счет средств дополнительных страховых взносов на накопительную пенсию, взносов работодателя и сумм софинансирования пенсионных накоплений с учетом результата их инвестирования – 33 605, 45 руб.( л.д. 10).

По письменному запросу суда Пенсионным фондом представлены сведения индивидуального лицевого счета застрахованного лица ФИО2 по состоянию на 01 октября 2017 г., из которых следует, что сумма средств пенсионных накоплений с учетом их инвестирования выросла до 262410,10 руб. в том числе:

- за счет суммы страховых взносов на финансирование накопительной пенсии с учетом результата их инвестирования : 224 586,87 руб.;

Следовательно, сумма средств пенсионных накоплений с учетом результатов их инвестирования, выросла на 4 217,78 руб. (258192,32-262410,10 = 4217,78 )

Кроме того, по письменному запросу суда Пенсионным фондом также были представлены Сведения о застрахованном лице – ФИО2, согласно которым сумма средств пенсионных накоплений, переданных в доверительное управление управляющей компании на дату передачи 20.07.2017 составила 3 502,65руб., на дату передачи 19.10.2017 составила 715,13 руб., таким образом, увеличилась на сумму 4217,78 руб. ( л.д. 113).

По итогам 2016 г. коэффициент прироста инвестиционного дохода средств пенсионных накоплений на финансирование накопительной части ЗАО «УК Мономах» составил 1.215112074898. Сумма инвестиционного дохода истца составила 39 758,76 руб. ( л.д. 112). Сумма инвестиционного дохода от дополнительных страховых взносов на накопительную пенсию, взносов работодателя и сумм софинансирования пенсионных накоплений с учетом результата их инвестирования, составила 2 245, 34 руб. ( л.д. 113).

Учитывая изложенное, на основании представленных доказательств, суд приходит к выводу, что ЗАО «УК Мономах» осуществляет доверительное управление средствами пенсионных накоплений на основании договора доверительного управления средствами пенсионных накоплений от 08.10.2003 г. №, заключенного с Пенсионным фондом РФ ( в редакции дополнительного соглашения от 01.04.2010 №), в том числе и пенсионными накоплениями, переданными ему ФИО2 С учетом коэффициента прироста инвестиционного дохода средств пенсионных накоплений на финансирование накопительной пенсии ЗАО «УК Мономах», истцу Пенсионным фондом был начислен и учтен инвестиционный доход, что подтверждается доказательствами, изложенными выше. Также данные сведения истец может запросить в территориальном ПФР по месту жительства НПФ, в котором размещены денежные средства, либо через «Личный кабинет» системы Интернет «Портал государственных и муниципальных услуг».

Учитывая изложенное, оснований для удовлетворения исковых требований не имеется.

Руководствуясь ст. ст. 196,198 ГПК РФ

РЕШИЛ:

Исковые требования ФИО2 к закрытому акционерному обществу «Управляющая компания «Мономах», отделению Пенсионного фонда Российской Федерации по Новосибирской области о возложении обязанности начисления и выплаты инвестиционного дохода, оставить без удовлетворения.

Решение может быть обжаловано в Новосибирский областной суд в месячный срок с момента изготовления в мотивированной форме.

Судья подпись Цепелёва О. В.

Мотивированное решение изготовлено 05 декабря 2017 г.