Гражданский кодекс часть 1

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Шафранова Е. Н. к обществу с ограниченной ответственностью «Компания Брокеркредитсервис» о взыскании убытков, компенсации морального вреда, судебных расходов,

у с т а н о в и л :

Шафранов Е.Н. обратился в суд с указанным иском и с учетом уточнения в соответствии со статьей 39 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации просил взыскать с ответчика убытки в размере 116 697 рублей, компенсацию морального вреда в размере 5 000 000 рублей, расходы по оплате юридических услуг в размере 5 000 рублей.

В обоснование заявленных требований Шафранов Е.Н. указал, что ДД.ММ.ГГГГ между ним и ответчиком было заключено генеральное соглашение № о комплексном обслуживании на рынке ценных бумаг. Подписанное генеральное соглашение предусматривает предоставление истцу брокерских услуг в соответствии с действующими правилами организатора торговли – ПАО ММВБ. В соответствии с правилами ПАО ММВБ расчет гарантийного обеспечения по торгуемым финансовым инструментам является исключительной прерогативой организатора торгов либо клиринговой организации. Клиринговой организацией, осуществляющей определение обязательств по итогам заключения срочных сделок является НКО «Национальный Клиринговый Центр» (АО). Однако в нарушение указанных положений ответчиком в генеральное соглашение включены условия о возможности ООО «Компания БКС» самостоятельно по каждой открытой позиции клиента, активной заявке клиента рассчитать размер гарантийного обеспечения по соответствующему срочному контракту, установленного ООО «Компания БКС». ДД.ММ.ГГГГ по итогам дневного клиринга в дополнение к уже уплаченному истцом гарантийному обеспечению Шафранову Е.Н. было начислено 78 000 рублей гарантийного обеспечения. ДД.ММ.ГГГГ по итогам дневного клиринга, в дополнение к уже уплаченному истцом гарантийному обеспечению ответчиком к оплате было начислено 16 697 рублей гарантийного обеспечения. Размеры начисленного гарантийного обеспечения не соответствуют нормам ПАО ММБВ. При этом брокерские отчеты не содержат информации об указанных операциях. Для погашения возникшей задолженности по гарантийному обеспечению ответчик реализовал активы истца, при этом вырученные денежные средства, значительно превышающие размер начисленного гарантийного обеспечения, были в полном объеме присвоены ответчиком. Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ при экспирации срочного контракта произошло необоснованное списание денежных средств с брокерского счета истца путем искажения результатов экспирации. Прибыль, которая должна была поступить на счет Шафранова Е.Н., фактически на его счет не поступила вследствие искажения информации о цене исполнения опциона. По информации с официального сайта ПАО ММВБ значение фьючерса на индекс РТС на закрытии дневной сессии ДД.ММ.ГГГГ составила № пунктов. Согласно правилам биржи по этой котировке должна была пройти экспирация контракта истца №. Соответственно на счет истца должна была поступить прибыль. Однако, по мнению Шафранова Е.Н., ответчик сфальсифицировал результаты экспирации, указав в брокерском отчете, что она прошла по цене № и не перечислили прибыль на счет истца, что подтверждается брокерским отчетом за ДД.ММ.ГГГГ.

С учетом изложенного, Шафранов Е.Н. был вынужден обратиться в суд с настоящим исковым заявлением.

Истец Шафранов Е.Н. в судебном заседании поддержал исковые требования, дал соответствующие пояснения, просил заявленные требования удовлетворить в полном объеме, настаивал, что представленные ответчиком документы являются недостоверные, в них имеются признаки фальсификации, полагал, что от него ответчиком скрываются суммы сделок, гарантийное обеспечение не может быть ниже стоимости активов, на его счете должно иметься гарантийное обеспечение.

Представитель ответчика общества с ограниченной ответственностью «Компания Брокеркредитсервис» в судебном заседании исковые требования не признала, поддержала доводы, изложенные в письменных возражениях и дополнительных письменных возражениях на исковое заявление, дала соответствующие пояснения.

Суд, выслушав пояснения сторон, исследовав письменные доказательств по делу, установил следующее.

В ходе судебного разбирательства было установлено, что ДД.ММ.ГГГГ между ООО «Компания Брокеркредитсервис» и Шафрановым Е.Н. было заключено генеральное соглашение №, путем письменного акцепта ответчиком условий Регламента оказания услуг на рынке ценных бумаг ООО «Компания Брокеркредитсервис».

Акцепт Регламента был произведен ответчиком путем направления в ООО «Компания Брокеркредитсервис» заявления на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг (л.д.№) в порядке, предусмотренном пунктом 1.3 Регламента (Т. №).

В соответствии с подписанным ответчиком заявлением на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг условия, изложенные в Регламенте и в приложениях к нему, в полном объеме разъяснены Ответчику и имеют для ответчика обязательную силу.

В соответствии с пунктом 1.10 Регламента, совершая акцепт регламента, клиент соглашается с тем, что в случае возникновения спора в качестве доказательства принимается текст регламента в актуальной редакции, которая размещается на сайте истца по адресу: www.broker.ru (Т. №).

В силу статьи 3 Федерального закона «О рынке ценных бумаг» от ДД.ММ.ГГГГ № 39-ФЗ брокерской деятельностью признается деятельность по исполнению поручения клиента (в том числе эмитента эмиссионных ценных бумаг при их размещении) на совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, осуществляемая на основании возмездных договоров с клиентом. Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий брокерскую деятельность, именуется брокером.

В соответствии с условиями заключенного Генерального соглашения ООО «Компания БКС» предоставляет Клиенту за вознаграждение брокерские услуги, то есть Компания принимает от клиентов поучения и заключает на основании этих поручений сделки с ценными бумагами, договоры, являющиеся производным финансовыми инструментами, на организованных и не организованных рынках, услуги, связанные с заключением и исполнением сделок в торговой системе ПАО Московская биржа, услуги инвестиционного консультирования, а также иные услуги, предусмотренные Регламентом (пункт 1.1. Регламента).

В соответствии с пунктом 26.1. Регламента при исполнении поручений Клиента на совершение сделок ООО «Компания БКС» действует в качестве комиссионера, то есть от своего имени и за счет Клиента.

В Заявлении на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг Ответчик выразил согласие на регистрацию в торговых системах Негосударственных Ценных Бумаг ММВБ и, таким образом, Ответчик присоединился к условиям Соглашения о порядке обслуживания на срочном рынке клиентов ООО «Компания БКС» (далее – Соглашение о порядке обслуживания на срочном рынке) (л.д.№).

В соответствии с пунктом 23.1. Регламента клиент обязан обеспечить на брокерском счете денежные средства в сумме, достаточной для проведения расчетов по заключенной в соответствии с генеральным соглашением сделке (срочной сделке), включая оплату всех необходимых расходов и выплату вознаграждения ООО «Компания Брокеркредитсервис».

Так, из пункта 23.2 Регламента следует, что клиент должен зарезервировать на брокерском счете денежные средства в сумме, достаточной для проведения расчетов по сделке, включая оплату всех необходимых расходов и выплату вознаграждения ООО «Компания Брокеркредитсервис». Обязанность по оплате клиентом вознаграждения ООО «Компания Брокеркредитсервис» в размере, предусмотренном Приложением № Тарифы на обслуживание на рынке ценных бумаг ООО «Компания Брокеркредитсервис» к Регламенту и оплате необходимых расходов ООО «Компания Брокеркредитсервис», связанных с исполнением его поручений, установлена п.п. 31.1., 32.1., 32.4. Регламента.

В соответствии с пунктом 11 статьи 4 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 325-ФЗ «Об организованных торгах» спецификации договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, утверждаются организаторами торговли в соответствии с требованиями, установленными нормативными правовыми актами, и проходят регистрацию в Центральном Банке РФ.

Как следует из представленных материалов, по состоянию на начало дня ДД.ММ.ГГГГ на счетах Шафранова Е.Н. учитывались денежные средства в размере 3 536 рублей 596 копеек, облигации ОАО «Мособлтрастинвест» (RU000A0JNP70) в количестве 20 штук.

ДД.ММ.ГГГГ на брокерский счет зачислены денежные средства в размере 124 000 рублей.

В соответствии с пунктом 2.7 Соглашения о порядке обслуживания на срочном рынке активы клиента, требуемые для обеспечения всех его открытых позиций по срочным сделкам, именуются гарантийным обеспечением.

В силу пункта 5.3.1 приложения № клиент обязан поддерживать на клиентском счете количество активов, не меньше установленного компанией размера гарантийного обеспечения для всех позиций, открытых клиентом, и активных заявок клиента, и суммы модуля текущей вариационной маржи, рассчитанной в соответствии с пунктом 2.15 соглашения и имеющей отрицательное значение, в том числе возникшей в результате осуществления компанией принудительного закрытия позиций клиента в соответствии с разделом 7 соглашения.

В соответствии с пунктом 6.2 приложения № в целях снижения рыночных рисков при совершении срочных сделок клиент обязан зарезервировать (внести на свой брокерский счет) денежные средства в требуемом размере в случае если сальдо клиентского счета, с учетом положений пунктов 5.6 и 5.9 настоящего соглашения, меньше значения гарантийного обеспечения, установленного в соответствии с настоящим соглашением для всех позиций, открытых клиентом, и активных заявок клиента.

ДД.ММ.ГГГГ по итогам дневной клиринговой сессии (промежуточного клиринга) было рассчитано гарантийное обеспечение по открытым позициям по опционным контрактам в размере 78 000 рублей, а также обязательства по вариационной марже в размере 1 940 рублей. В момент промежуточного клиринга на основании поручений истца были открыты позиции по опционным контрактам № в количестве 240 штук. Далее на основании поданных истцом поручений были заключены сделки по покупке опционных контрактов № в количестве 35 штук и SBRF-6.20M170620CA22500 в количестве 132 штук, была рассчитана вариационная маржа по операциям с опционами в размере 53 685 рублей 69 копеек, в связи с чем на счете образовалась задолженность в размере 73 898 рублей 09 копеек. С учетом изложенного, истцу было направлено соответствующее срочное уведомление о необходимости внесения денежных средств.

В соответствии с пунктом 6.3 приложения № в целях снижения рыночных рисков при совершении срочных сделок клиент обязан закрыть необходимое количество позиций по срочным контрактам не позднее 30 (тридцати) минут после проведения клирингового сеанса, по итогам которого сальдо клиентского счета с учетом положений п. 5.6 и п. 5.9 настоящего соглашения, меньше значения гарантийного обеспечения, установленного в соответствии с настоящим соглашением для всех позиций, открытых клиентом, и активных заявок клиента, либо по итогам которого стоимость портфеля клиента стала менее установленного ООО «Компания БКС» размера гарантийного обеспечения, или доля его ликвидных средств гарантийного обеспечения не удовлетворяет требованиям, установленным правилами соответствующей биржи или клиринговой организации (клирингового центра).

В соответствии с пунктом 7.1 приложения № к регламенту ООО «Компания БКС» вправе без поручения клиента закрыть все позиции клиента или часть позиций клиента в объеме, необходимом для покрытия задолженности, обязательств клиента, включая обязательства клиента по уплате вариационной маржи по сделкам, заключенным ООО «Компания БКС» в соответствии с разделом 7 настоящего соглашения, в том числе для исполнения клиентом обязанности по перечислению сумм гарантийных переводов, для достижения сальдо брокерского счета соответствующего значения, если клиент не исполняет и/или ненадлежащим образом исполняет пункты 5.3.1, 6.2, 6.3, 6.4, 6.5 настоящего соглашения или если сальдо брокерского счета клиента меньше 0 (нуля).

В соответствии с пунктом 27.5.4 регламента в случае отсутствия на дату урегулирования сделок, в том числе срочных сделок, заключенных по поручению клиента, достаточного количества денежных средств и (или) ценных бумаг на брокерском счете клиента, ООО «Компания БКС» вправе без дополнительного согласования с клиентом (в том числе, если размер минимальной маржи равен нулю при отрицательной стоимости портфеля клиента) реализовать по действующим ценам на организованном и (или) внебиржевом рынках принадлежащие клиенту ценные бумаги и (или) осуществить в порядке, установленном приложением № к настоящему регламенту принудительное закрытие позиций клиента по срочным сделкам в целях урегулирования срочных сделок, заключенных ранее в интересах клиента.

В соответствии с правилами организованных торгов на срочном рынке ПАО Московская Биржа и правилами клиринга на срочном рынке Небанковской кредитной организации – центрального контрагента «Национальный Клиринговый Центр» (АО) определение обязательств по итогам заключения срочных сделок осуществляется НКО НКЦ (АО).

В соответствии с пунктом 1.1 под гарантийным обеспечением понимается сумма в российских рублях, рассчитываемая в соответствии с правилами клиринга на срочном рынке, необходимая для оценки достаточности обеспечения для обеспечения исполнения обязательств по совокупности обязательств по срочным контрактам.

В статье 26 правил клиринга указано, что расчет гарантийного обеспечения осуществляется клиринговым центром в ходе дневной и вечерней клиринговой сессии.

Так в соответствии с пунктом 25.4. Правил клиринга НКО НКЦ (АО), если обеспечения в денежных средствах, учитываемого по расчетному коду Участника клиринга, недостаточно для исполнения итогового нетто-обязательства по денежным средствам, учитываемого по тому же расчетному коду, итоговое нетто-обязательство в неисполненной (непрекращенной) части прекращается возникновением задолженности Участника клиринга перед Клиринговым центром, учитываемой по такому расчетному коду.

В соответствии с приказом ФСФР России от ДД.ММ.ГГГГ№/пз-н «Об утверждении Требований к содержанию спецификаций договоров, являющихся производными финансовыми инструментами», и документом, определяющим все существенные условия срочной сделки и порядок ее исполнения, в том числе сведения о порядке определения размера обязательств по срочному договору (контракту), о порядке определения суммы денежных средств, подлежащих уплате стороной (сторонами) договоров, вследствие изменения цены (значения) базисного актива (базисных активов) договоров или наступления события (событий), являющегося базисным активом договоров, является спецификация срочного контракта, публикуемая на официальном сайте организатора торгов.

Согласно подпункту 5 пункта 1 требований к содержанию спецификаций договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, спецификацией срочного контракта в случае, если срочный контракт предусматривает уплату денежных сумм (вариационной маржи) в зависимости от изменения цены (значения) базисного (базового) актива, устанавливаются условия оплаты вариационной маржи.

Условия и порядок исполнения опционного контракта № определен в спецификации маржируемого опциона на фьючерсный контракт на индекс РТС, размещенной в свободном доступе на сайте ПАО Московская Биржа. Условия и порядок исполнения опционного контракта № определен в спецификации маржируемых опционов на фьючерсные контракты на акции российских эмитентов, размещенной в свободном доступе на сайте ПАО Московская Биржа.

В соответствии с пунктом 2.1.1 указанных спецификаций стороны контракта обязаны уплачивать друг другу денежные средства (вариационную маржу) в сумме, размер которой зависит от изменения цены базового актива.

В соответствии с пунктом 1.9 положения о деятельности по проведению организованных торгов, утвержденного Банком России ДД.ММ.ГГГГ№-П, определение обязательств по итогам сделок, совершенных у организатора торговли, осуществляется клиринговой организацией. Согласно спецификациям вариационная маржа, подлежащая уплате в связи с заключением срочных контрактов, рассчитывается клиринговым центром.

В соответствии с пунктом 26.1 правил клиринга размер гарантийного обеспечения определяется на основании оценки клиринговым центром риска неисполнения обязательств по совокупности обязательств по срочным контрактам, учитываемых на разделах регистра учета позиций (портфельная оценка риска).

Следовательно, размер вариационной маржи и гарантийного обеспечения определяется по результатам клиринга клиринговым центром, а не брокером.

В соответствии с пунктом 26.12 регламента во всех случаях клиент должен самостоятельно рассчитывать активы и отслеживать состояние своего брокерского счета и счета депо и своевременно принимать необходимые меры для поддержания на указанных счетах активов в необходимом размере.

Из материалов дела следует, что поскольку в установленный срок Шафранов Е.Н. не исполнил обязанность по закрытию необходимого количества позиций по срочным контрактам, ООО «Компания БКС» ДД.ММ.ГГГГ закрыло позиции посредством продажи опционных контрактов № в количестве 35 штук и № в количестве 106 штук.

В результате заключенных истцом сделок по покупке опционных контрактов и сделок принудительного закрытия позиций, заключенных ООО «Компания БКС», с клиента по условиям опционных контрактов была списана вариационная маржа в размере 53 685 рублей 69 копеек и удержана брокерская комиссия в соответствии с условиями регламента в размере 2 042 рублей.

По состоянию на конец периода ДД.ММ.ГГГГ на брокерском счете Шафранова Е.Н. учитывались денежные средства в размере 71 808 рублей 87 копеек.

По состоянию на начало дня ДД.ММ.ГГГГ на брокерском счете в рамках генерального соглашения учитывались денежные средства в размере 7 458 рублей 63 копейки, в том числе гарантийное обеспечение в размере 5 862 рублей 69 копеек, опционы № в количестве 4 штук, облигации ОАО «Мособлтрастинвест» (№) в количестве 20 штук.

В результате сделок с финансовыми инструментами на срочном рынке с клиента была списана вариационная маржа по операциям с опционами в размере 1 860 рублей 66 копеек и комиссия в сумме 38 рублей 04 копейки, а также зачислена вариационная маржа по операциям с фьючерсами в размере 1 349 рублей 34 копейки. Следовательно, на конец периода ДД.ММ.ГГГГ на брокерском счете истца учитывались 6 909 рублей 27 копеек.

Условия и порядок исполнения опционного контракта № определен в спецификации маржируемого опциона на фьючерсный контракт на Индекс РТС, размещенной в свободном доступе на сайте ПАО Московская Биржа.

В соответствии с пунктом 1.3 спецификации количество фьючерсных контрактов, являющихся базовым активом контракта, составляет один фьючерсный контракт.

Исходя из положений пункта 1.6 спецификации, последним днем экспирации по опционному контракту было ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ по итогам дневного промежуточного клиринга было рассчитано гарантийное обеспечение по открытым позициям по опционным контрактам (16 697 рублей), а также обязательства по вариационной марже (3 621 рубль 60 копеек), в связи с чем на счете истца образовалась задолженность в размере 13 373 рубля 33 копейки, о чем истцу было направлено уведомление о необходимости внесения денежных средств.

Поскольку в установленный пунктом 6.3 приложения № срок клиент не исполнил обязанность по закрытию необходимого количества позиций по срочным контрактам, ООО «Компания БКС» ДД.ММ.ГГГГ закрыло позиции посредством продажи трех опционных контрактов.

Также ДД.ММ.ГГГГ после экспирации опциона осуществлялась поставка фьючерсного контракта, в связи с чем, необходимо было обеспечить на брокерском счете необходимый размер гарантийного обеспечения для фьючерсного контракта (23 446 рублей 33 копейки), который превышает гарантийное обеспечение опционного контракта. Так как размер соответствующего гарантийного обеспечения фьючерсного контракта не был обеспечен в полном объеме, на брокерском счете образовалась задолженность в размере 16 822 рубля 12 копеек, о чем на адрес электронной почты истца было направлено соответствующее уведомление о необходимости внесения денежных средств.

Поскольку в установленный срок истец не исполнил обязанность по закрытию необходимого количества позиций по срочным контрактам, ООО «Компания БКС» ДД.ММ.ГГГГ осуществило закрытие позиции по фьючерсному контракту.

Таким образом, действия ООО «БКС» по принудительному закрытию сделок не являются незаконными, основываются на условиях Регламента, были обусловлены необходимость сохранения активов Шафранова Е.Н.

Указанные обстоятельства подтверждаются совокупностью собранных по делу доказательств, в том числе, брокерским отчетом.

Доводы истца о том, что брокерский отчет является недопустимым доказательством в части определения суммы проведенных сделок, суд отклоняет как несостоятельные, поскольку, в силу Регламента, к которому присоединился истец, а также нормам действующего законодательства, именно брокерский отчет является документом, подтверждающим операции по счету.

Ссылки истца на необходимость предоставления выписок по счету, суд отклоняет как несостоятельные, поскольку рынок ценных бумаг не является кредитной организацией и не формирует выписки по счетам.

Приходя к таким выводам, суд учитывает, что Шафранов Е.Н., ссылаясь на необоснованное списание ответчиком денежных средств, не приводит расчета относительно заявленных требований, не указывает, как именно должны были быть проведены сделки по опционом и по какой цене.

Доводы Шафранова Е.Н. о том, что на счете не может находится сумма менее гарантийного обеспечения, основывается на неверном толковании условий Регламента, поскольку гарантийное обеспечение является не минимальной ценой актива, которая сохраняется при любых условиях, а суммой, которую истец как Клиент на таком счете обязан обеспечить.

При условии, что сумма на счете становится меньше гарантийного обеспечения, происходит принудительное закрытие сделок.

Ссылки истца на то, что опцион является надежным инструментом и обязан быть прибыльным, что подтверждается примерами других рынков, например, рынка опционов на мексиканскую нефть, являются голословными и не подтверждаются материалами дела.

Более того, у истца в портфеле имелись опционы Сбербанка России, которые не могут приравниваться к опционам на мексиканскую нефть на иных международных рынках ценных бумаг.

Шафранов Е.Н., присоединившись к Регламенту оказания услуг на рынке ценных бумаг, принял на себя возможные негативные риски в виде изменения стоимости ценных бумаг, размещенных в его портфеле

Факт изменения цены активов, размещенных в портфеле истца, подтверждается столбиками «Цена» (куплено и продано) в брокерском отчете, из которого усматривается, что в течение дня действительно проходило изменение стоимости опционов.

Доводы о совершении фальсификаций, мошеннических действий со стороны ответчика являются голословными и не подтверждаются вступившими в законную силу постановлениями по уголовным делам.

Доводы истца о присвоении ответчиком денежных средств также не подтверждаются материалами дела, поскольку ООО «БКС» является брокером, не получает денежные средства по сделки, за исключением сумм своего вознаграждения.

Суд, анализируя представленные по делу доказательства, с учетом их оценки на относимость и допустимость, приходит к выводу, что в ходе судебного разбирательства не нашли своего подтверждения доводы иска о незаконном списании ООО «БКС» денежных средств с его брокерского счета, поскольку уменьшение стоимости портфеля произошло не в результате незаконных действий ответчика, а в связи с изменением на финансовом рынке по изменению стоимости активов, размещенных в портфеле истца на дату покупки и дату продажи. Ссылки на неправомерность начисления гарантийного обеспечения основываются на неверном толковании условий Регламента и норм законодательства, поскольку гарантийное обеспечение, являясь вариационной величиной, не начисляется брокером, вопреки доводам иска, а только определяется его размер с целью определения минимальной суммы, которую Клиент обязан обеспечить у себя на счете с целью снижения финансовых рисков, то есть, такое обеспечение гарантирует возможность закрытия сделок, в случае существенного изменения цены активов. Иные доводы искового заявления также являются позицией истца, не подтвержденной ни одним относимым и допустимым доказательством.

Суд, руководствуясь положениями статьи 15 Гражданского кодекса Российской Федерации, приходит к выводу, что в ходе судебного разбирательства не был установлен факт наличия убытков Шафранова Е.Н., состоящих в причинно-следственной связи с виновными действиями ответчика, что является основанием для отказа в удовлетворении требований.

Учитывая, что требование о взыскании компенсации морального вреда и судебных расходов являются производными от требования о взыскании убытков, они также не подлежат удовлетворению.

На основании вышеизложенного и руководствуясь ст.ст. 98, 194-199 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации суд,

р е ш и л:

Исковые требования Шафранова Е. Н. к обществу с ограниченной ответственностью «Компания Брокеркредитсервис» о взыскании убытков, компенсации морального вреда, судебных расходов оставить без удовлетворения.

Разъяснить сторонам, что настоящее решение может быть обжаловано ими в апелляционном порядке в течение месяца со дня принятия решения судом в окончательной форме в Новосибирский областной суд путем подачи апелляционной жалобы через суд, вынесший решение.

Судья Н.Н. Топчилова

Мотивированное решение суда составлено ДД.ММ.ГГГГ.