Гражданский кодекс часть 1

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску общества с ограниченной ответственностью «Компания Брокеркредитсервис» к ФИО1 о взыскании задолженности,

у с т а н о в и л:

Истец ООО «Компания Брокеркредитсервис» (далее ООО «Компания БКС» обратилось в суд с иском к ФИО1 о взыскании задолженности, в котором просит с учетом уточнений взыскать со ФИО1 задолженность в размере 822 983 (восьмисот двадцати двух тысяч девятисот восьмидесяти трех) рублей 40 (сорока) копеек.

В обоснование исковых требований истец указывает, что ответчиком не исполнена обязанность по обеспечению на брокерском счете денежных средств в сумме, достаточной для проведения расчетов по заключенным в соответствии с Генеральным соглашением сделкам, для оплаты расходов и вознаграждения истца, что обусловило обращение истца с соответствующими исковыми требованиями в суд.

Представитель истца ФИО2, действующая по доверенности, в судебном заседании исковые требования поддержала в полном объеме, дала пояснения в соответствии с исковым заявлением.

Ответчик о месте и времени рассмотрения дела извещен надлежащим образом путем направления судебного извещения по месту регистрации, в судебное заседание не явился, каких-либо ходатайств к дате судебного заседания не представил.

Руководствуясь статьей 233 Гражданского процессуального кодекса РФ, с согласия представителя истца, суд принимает решение о рассмотрении дела в отсутствие ответчика, надлежащим образом извещенного о месте и времени рассмотрения дела, в порядке заочного производства.

Исследовав материалы дела, выслушав представителя истца, суд приходит к выводу об удовлетворении исковых требований, при этом исходит из следующего.

Согласно ст. 56 Гражданского процессуального кодекса РФ каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.

В соответствии со статьей 309 Гражданского кодекса РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

Согласно ст. 310 Гражданского кодекса РФ, односторонний отказ от исполнения обязательства не допускается.

Судом установлено, что ФИО1 и Общество с ограниченной ответственностью «Компания Брокеркредитсервис» заключили Генеральное соглашение №-м от ДД.ММ.ГГГГ (далее - Генеральное соглашение).

Генеральное соглашение заключено путем письменного акцепта ответчиком условий Регламента оказания услуг на рынке ценных бумаг ООО «Компания БКС» (далее - Регламент). Акцепт Регламента был произведен ответчиком путем направления в ООО «Компания БКС» Заявления на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг (далее - Заявления на комплексное обслуживание) и Анкеты клиента в порядке, предусмотренном п. 1.4. Регламента. В соответствии с п. 1.9. Регламента, совершая акцепт Регламента, Клиент соглашается с тем, что в случае возникновения спора в качестве доказательства принимается текст Регламента и приложений к нему, который прошит, пронумерован, скреплен подписью уполномоченного ООО «Компания БКС» лица. В связи с этим, ООО «Компания БКС» прилагает к настоящему исковому заявлению копию надлежащим образом заверенного Регламента, действовавшего на дату возникновения задолженности, и в дальнейшем по тексту настоящего искового заявления будет ссылаться на положения соответствующего Регламента.

В соответствии с условиями заключенного Генерального соглашения ООО «Компания БКС» предоставляет Клиенту за вознаграждение брокерские услуги профессионального участника рынка ценных бумаг, то есть совершает по поручению Клиента сделки на рынке ценных бумаг, определенные в Регламенте, и указанные Клиентом в Заявлении на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг (п.1.1, п.1.4, 1.5. 4.5. Регламента). В соответствии с п. 26.1. Регламента при исполнении поручений Клиента на совершение сделок ООО «Компания БКС» действует в качестве комиссионера, т.е. от своего имени и за счет Клиента.

В рамках Генерального соглашения №-м от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между Ответчиком и Истцом (далее по тексту - Генеральное соглашение), ООО «Компания БКС» согласно п. 23.1 Регламента и п. 1.2 Соглашения о порядке обслуживания на валютном рынке клиентов ООО «Компания БКС», являющегося Приложением № к Регламенту (далее по тексту -Соглашение) приняло на себя обязательство, в частности, от своего имени, но за счет и по поручению Клиента заключать и исполнять (урегулировать) сделки покупки-продажи иностранной валюты в торговой системе ОАО Московская Биржа (Валютный рынок), в том числе сделки своп в целях, предусмотренных Соглашением, а Клиент обязался обеспечивать на брокерском счете, открытом ООО «Компания БКС» Ответчику в рамках Генерального соглашения, наличие денежных средств в сумме, необходимой для заключения сделок покупки-продажи иностранной валюты, в том числе сделок своп, исполнения ООО «Компания БКС» обязательств по указанным сделкам, заключенным на основании поручений Клиента, а также уплачивать вознаграждение ООО «Компания БКС» и все расходы, связанные с исполнением поручений Клиента в порядке, установленном Соглашением и Регламентом. Обязанность по оплате Клиентом вознаграждения ООО «Компания БКС» и оплате необходимых расходов ООО «Компания БКС», связанных с исполнением поручений Клиента установлена также п.п. 31.1, 32.1, 32.4 Регламента.

В Заявлении на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг Ответчик выразил согласие на совершение сделок в торговой системе ПАО «Московская биржа» (Срочный рынок FORTS) (ранее - торговая секция срочных сделок «РТС» (FORTS), и, таким образом, Ответчик присоединился к условиям Соглашения о порядке обслуживания на срочном рынке клиентов Общества с ограниченной ответственностью «Компания Брокеркредитсервис», являющегося Приложением № к Регламенту (далее - Соглашение о порядке обслуживания на срочном рынке). В соответствии с пп. 1.1. - 1.3. Соглашения о порядке обслуживания на срочном рынке ООО «Компания БКС» Клиенту предоставляются услуги по совершению срочных сделок на условиях, предусмотренных Соглашением, в том числе в торговой системе ПАО «Московская биржа» (Срочный рынок FORTS).

В соответствии с подписанным Ответчиком Заявлением на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг и последующим Заявлением об изменении условий акцепта Регламента.

Условия, изложенные в Регламенте и в приложениях к нему, в полном объёме разъяснены Ответчику и имеют для Ответчика обязательную силу.

В соответствии с п. 4.4. Соглашения, при направлении поручений на заключение сделок в торговой системе ПАО Московская Биржа (Валютный рынок) Клиент обязан обеспечить наличие на брокерском счете, открытом в ООО «Компания БКС» в рамках Генерального соглашения, денежных средств в соответствующей сопряженной валюте, предварительно зарезервированных для совершения сделок в торговой системе ПАО Московская Биржа (Валютный рынок), свободных от любых обязательств по ранее заключенным сделкам или выставленным заявкам (поручениям), в том числе обязательств по оплате вознаграждения ООО «Компания БКС» по указанным сделкам и (или) расходов, связанных с исполнением поручений Клиента, в количестве, достаточном для исполнения обязательств, возникающих в результате заключения на основании поручения Клиента сделок в торговой системе ПАО Московская Биржа (Валютный рынок).

Согласно п. 4.7 Соглашения в случае наличия в текущем торговом дне в Валютном портфеле Клиента непокрытой и/или временно непокрытой позиции, Клиент обязан обеспечить не позднее времени окончания торгов в основном режиме по валютному инструменту с совпадающей валютой лота наличие на брокерском счете денежных средств в соответствующей иностранной валюте либо заключить сделку (сделки) по закрытию позиций.

В случае неисполнения и (или) ненадлежащего исполнения обязанности, предусмотренной п. 4.7 Соглашения ООО «Компания БКС» вправе без дополнительного согласования с Клиентом по своему выбору заключить одну или несколько сделок по закрытию позиций Клиента или заключить одну или несколько сделок своп переноса позиций (п. 4.8 Соглашения).

В Заявлении об изменении условий акцепта Регламента Ответчик выразил согласие на совершение сделок в торговой системе ПАО «Московская биржа» (Срочный рынок FORTS).

В соответствии с п. 23.1. Регламента Клиент обязан обеспечить на брокерском счете денежные средства в сумме, достаточной для проведения расчетов по заключенной в соответствии с Генеральным соглашением сделке (срочной сделке), включая оплату всех необходимых расходов и выплату вознаграждения ООО «Компания БКС». Обязанность по оплате Клиентом вознаграждения ООО «Компания БКС» и оплате необходимых расходов ООО «Компания БКС», связанных с исполнением его поручений установлена также пп. 31.1., 32.1., 32.4. Регламента.

В соответствии с п. ДД.ММ.ГГГГ. Регламента урегулирование сделки - это процедура исполнения обязательств сторон по заключенной сделке, которая включает в себя совершение действий, направленных на исполнение сделки, на оплату необходимых расходов (комиссия биржи, депозитариев и проч.), прием и поставку ценных бумаг, оплату приобретенных ценных бумаг и прием оплаты за проданные ценные бумаги, и (или) исполнение обязательств по срочным контрактам, иным производным финансовым инструментам и (или) прием и поставку иностранной валюты, оплату приобретенной иностранной валюты и прием оплаты за проданную иностранную валюту, а также оплату необходимых расходов (комиссия биржи, депозитариев и проч.). Согласно пп. 27.5, 27.5.3. Регламента в случае отсутствия на дату урегулирования сделок, в том числе срочных сделок, достаточного количества денежных средств и/или ценных бумаг на брокерском счете Клиента, ООО «Компания БКС» вправе без дополнительного согласования с Клиентом произвести урегулирование сделок, заключенных по поручению Клиента, за собственный счет, и предъявить Клиенту требование о погашении задолженности перед ООО «Компания БКС.

Таким образом, в рамках Генерального соглашения ООО «Компания БКС» приняло на себя обязательства совершать по поручению и за счет Ответчика сделки, в том числе срочные сделки в торговой системе ПАО «Московская биржа» (Срочный рынок FORTS), а Ответчик принял на себя обязательство обеспечить на брокерском счете денежные средства в сумме, достаточной для проведения расчетов по заключенным в соответствии с Генеральным соглашением сделкам, оплаты вознаграждения ООО «Компания БКС» и необходимых расходов ООО «Компания БКС», связанных с исполнением его поручений.

В соответствии с положениями Главы 9 «Отчетность профессионального участника перед клиентами» Положения о правилах ведения внутреннего учета профессиональными участниками рынка ценных бумаг, осуществляющими брокерскую деятельность, дилерскую деятельность и деятельность по управлению ценными бумагами, утвержденного Банком России ДД.ММ.ГГГГ№-П (с ДД.ММ.ГГГГ, ранее - в соответствии с «Порядком ведения внутреннего учета сделок с ценными бумагами профессиональными участниками рынка ценных бумаг, осуществляющими брокерскую, дилерскую деятельность и деятельность по управлению ценными бумагами», утвержденным Постановлением ФКЦБ РФ №, Минфина РФ №н от ДД.ММ.ГГГГ), официальным документом, содержащим полные сведения о сделках, совершенных за счет Клиента, сведения о движении денежных средств и ценных бумаг Клиента, а также сведения об обязательствах клиента, является брокерский отчет, ежемесячно предоставляемый Клиенту ООО «Компания БКС» в электронном виде в конфиденциальном разделе Клиента www-страницы с приложением электронной подписи ООО «Компания БКС». Следовательно, брокерский отчет является надлежащим доказательством наличия у Клиента задолженности перед ООО «Компания БКС».

В связи с тем, что в апреле 2018 года Клиентом не была исполнена обязанность по обеспечению на брокерском счете денежных средств в сумме, достаточной для проведения расчетов по заключенным в соответствии с Генеральным соглашением сделкам, для оплаты расходов и вознаграждения ООО «Компания БКС» у Клиента перед ООО «Компания БКС» образовалась задолженность.

Пунктом 26.12 Регламента установлена обязанность Клиента во всех случаях самостоятельно отслеживать состояние своего брокерского счета и счета депо и своевременно принимать необходимые меры для поддержания на указанных счетах активов Клиента в необходимом размере.

Наличие задолженности подтверждается брокерским отчетом за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Из данного отчета также видно, что у Клиента не имеется активов (денежных средств, ценных бумаг), за счет которых может быть оплачена задолженность в полном объеме.

В соответствии с пп. 37.4., 37.4.1. Регламента за просрочку в проведении расчетных операций (в том числе и нарушении сроков и полноты оплаты услуг) Клиент по требованию ООО «Компания БКС» выплачивает ООО «Компания БКС» пеню за каждый день просрочки в размере удвоенной действующей ставки рефинансирования ЦБ РФ от суммы просрочки в рублях.

С ДД.ММ.ГГГГ Банком России было установлено значение ставки рефинансирования (ключевой ставки) на уровне 7,25% годовых.

Согласно п. 1 ст. 330 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения. По требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков.

В соответствии с п. 37.4., п. 37.4.1. Регламента за просрочки в проведении расчетных операций (в том числе и нарушении сроков и полноты оплаты услуг) Клиент по требованию ООО «Компания БКС» выплачивает ООО «Компания БКС» пеню за каждый календарный день просрочки в размере удвоенной действующей ставки рефинансирования (ключевой) ставки Центрального Банка Российской Федерации (Банка России) от суммы просрочки в рублях.

По состоянию на дату подачи искового заявления ДД.ММ.ГГГГ, и по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ на брокерском счете Ответчика, открытом в рамках обслуживания по Генеральному соглашению №-м от ДД.ММ.ГГГГ в торговой системе ПАО Московская Биржа (Валютный рынок) учитывалась задолженность в размере -829745,42 рубля, в торговой системе ПАО Московская Биржа (фондовый рынок и рынок депозитов) учитывались денежные средства в размере 26 233,42 рубля.

В соответствии с п. 23.7. Регламента ООО «Компания БКС», акцептуя Регламент, Клиент предоставляет ООО «Компания БКС» право (но не обязывает ООО «Компания БКС») без дополнительного согласования и уведомления Клиента осуществить перевод денежных средств между торговыми системами в целях обеспечения наличия на брокерском счете Клиента денежных средств необходимом количестве.

В случае реализации ООО «Компания БКС» указанного выше права Регламент является надлежащим образом поданным поручением Клиента в ООО «Компания БКС» на перевод денежных средств между торговыми системами в целях обеспечения наличия на брокерском счете Клиента денежных средств и погашения суммы задолженности. Направление Клиентом поручений на перевод денежных средств дополнительно не требуется.

Таким образом, руководствуясь п. 23.7 Регламента ООО «Компания БКС» ДД.ММ.ГГГГ осуществило перевод денежных средств между торговыми системами в целях уменьшения суммы задолженности Ответчика, а именно осуществило перевод 26 233,42 рублей из торговой системы ПАО Московская Биржа (фондовый рынок и рынок депозитов) в торговую систему ПАО Московская Биржа (Валютный рынок), в связи с чем сумма задолженности в торговой системе ПАО Московская Биржа (Валютный рынок) составила -803 512 рублей.

На основании изложенного размер исковых требований уменьшен и составляет:

803 512 + 19 471,40 = 822 983,40 рублей.

Расчет задолженности судом проверен, признан арифметически правильным и обоснованным

В соответствии со статьей 32 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации (далее - ГПК РФ) стороны могут по соглашению между собой изменить территориальную подсудность для данного дела до принятия его судом к своему производству. В соответствии с п. 39.1. Регламента все споры и разногласия между ООО «Компания БКС» и Клиентом-физическим лицом по поводу предоставления ООО «Компания БКС» услуг на рынке ценных бумаг и совершения иных действий, предусмотренных Регламентом, передаются на разрешение в Центральный районный суд <адрес>. Таким образом, договором о брокерском обслуживании, заключенным между Сторонами спора, и Регламентом к нему, и в соответствии со ст. 429 ГК РФ, установлена договорная подсудность и иск ООО «Компания БКС» к Ответчику об оплате задолженности, возникшей в результате исполнения обязанностей по заключенному договору о брокерском обслуживании, подлежит рассмотрению Центральным районным судом <адрес>.

В судебном заседании с учетом представленных истцом доказательств подтверждено наличие задолженности в указанном размере, допустимых и бесспорных доказательств обратному ответчиком суду не представлено.

Оценивая собранные по делу доказательства, а также то обстоятельство, что ответчиком не были предоставлены суду какие-либо доказательства исполнения своих обязательств перед истцом в полном объеме, суд считает возможным принять решение по имеющимся в деле доказательствам.

При таких обстоятельствах суд полагает исковые требования подлежащими удовлетворению в полном объеме.

В соответствии со статьей 98 Гражданского процессуального кодекса РФ стороне, в пользу которой состоялось судебное решение, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные судебные расходы. Таким образом, расходы по уплате государственной пошлины, отнесенные к судебным расходам, подлежат взысканию в пользу истца с ответчика, пропорционально удовлетворенным исковым требованиям.

На основании изложенного, руководствуясь статьями 194-198, 233-235 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд

р е ш и л:

Исковые требования общества с ограниченной ответственностью «Компания Брокеркредитсервис» к ФИО1 о взыскании задолженности удовлетворить.

Взыскать с ФИО1 в пользу общества с ограниченной ответственностью «Компания Брокеркредитсервис» задолженность в размере 822 983,40 рублей, расходы по оплате государственной пошлины в размере 11429,83 рублей.

Разъяснить сторонам, что ответчик вправе подать в суд, принявший заочное решение, заявление об отмене этого решения в течение 7 дней со дня вручения ему копии этого решения. Заочное решение может быть обжаловано сторонами в апелляционном порядке в течение месяца по истечении срока подачи ответчиком заявления об отмене этого решения.

Судья А.В.Бутырин