Гражданский кодекс часть 1

Истец Банк ВТБ (ПАО) обратился в суд с исковыми требованиями к ответчику ФИО1 о взыскании задолженности по соглашению. В обоснование иска указано, что 06.03.2020 г. между сторонами путем простого присоединения у Условиям Регламента оказания услуг на финансовых рынках Банка заключено Соглашение о предоставлении услуг на финансовых рынках №RE. Ответчиком предоставлено банку заявление на обслуживание на финансовых рынках, составленное по форме Приложения №б к регламенту, в котором он подтвердил, что все положения Регламента ему разъяснены в полном объеме, включая права и обязанности, тарифы и правила внесения в Регламент изменений и дополнений; ознакомлен с декларацией о рисках, связанных с осуществлением операций на финансовых рынках и осознает риски, вытекающие из финансовых операций. Текст Регламента и приложения к нему размещены в открытом доступе на сайте Банка по адресу: https://www.vtb.ru/personal/investicii/documents/. Ответчику согласно п. 5.2 Регламента открыты лицевые счета № (RUR), № (USD), по которым в последствии образовалась взыскиваемая задолженность. До 17.03.2022 г. по Соглашению клиента проводились специальные сделки РЕПО по переносу непокрытых позиций, обязательств клиента в рублях за счет иностранных ценных бумаг BIIB US Equilty, US09062X1037, INTC US Equilty, US4581401001, PFE US Equilty, US7170811035. Наличие обязательств по соглашению клиента подтверждается брокерским отчетом. Информация о внебиржевых специальных РЕПО содержится в таблице в отчете, в таблице «Завершение в отчетном периоде сделки по переносу открытой позиции Клиента» (Описание специальных сделок РЕПО содержится в регламенте, п. 27). С 17.03.2022 г. указанные ценные бумаги перестают выступать в качестве обеспечения по задолженности клиента и по данной причине по соглашению образуется минус в рублях, задолженность на сумму – 739 951,17 руб. 24.03.2022 г. на доверенный номер телефона и на электронный адрес, указанные в анкете клиента, банком направлялись уведомления о возможном принудительном закрытии позиций по соглашению на площадке Основной ранок на ПАО Московская Биржа в связи со снижением показателей НПР1 и НПР2 ниже 0 и с просьбой отслеживать состояние портфеля. 24.03.2022 г. в связи с неисполнением клиентом требований о своевременном самостоятельном закрытии позиций и/или пополнении лицевого счета, банком по соглашению были проведены операции по принудительному закрытию части позиций, в соответствии с положениями пункта 28.6 и подпункта «А» пункта 29.1 Регламента. Во исполнение указанных пунктов Регламента банк осуществил в рамках соглашения клиента сделки по продаже ценных бумаг ФИО2 ао, RU0007252813 в количестве 1000 шт. с целью уменьшения суммы обязательств клиента. 25.03.2022 г. иностранные ценные бумаги BIIB US Equilty, US09062X1037 в количестве 140 шт., GTHX US, US3621LQ1099 USв количестве 45 шт., INTC US Equilty, US4581401001 в количестве 20 шт., PFE US Equilty, US7170811035 в количестве 20 шт., TDOC US, US87918А1051, в количестве 160 шт., TRIP US Equilty, US8969452015 в количестве 84 шт.VK-гдр US5603172082 в количестве 200 шт., VTRS US Equilty, US92556V1061 в количестве 6 шт. были переведены в депозитарий АО «Россельхозбанк» (на основании Регламента п. 20.4, п. 20.10). Также 17.03.2022 г. начислена к оплате комиссия банка за внебиржевые Специальные сделки РЕПО – 84.87 руб., комиссия банка за внебиржевые сделки купли-продажи иностранной валюты/специальный своп по клиенту – 1,31 руб. 28.03.2022 г. начислена комиссия за брокерские услуги по проведению расчетов по заключенным сделкам на основном рынке – 9,49 руб., комиссия банка за заключение сделки на Основном рынке – 36,05 руб. По состоянию на 10.05.2023 г. общая сумма задолженности на лицевом счете составляет – 724 016,99 руб. и 9,50 USD. 01.09.2022 г. банком в адрес должника направлено требование о погашении задолженности, которое было возвращено за истечением срока хранения. Должник не предпринял никаких действий по погашению образовавшейся перед банком задолженности. Просил взыскать со ФИО1 в свою пользу задолженность по торговым операциям по соглашению о предоставлении услуг на финансовых рынках от 06.03.2020г №RE9 в размере 724016,99 руб; задолженность по соглашению о предоставлении услуг на финансовых рынках от 06.03.2020г №RE9 в размере 9,50 USD по курсу ЦБ РФ на день исполнения решения суда.

В уточненном исковом заявлении от 22.06.2023г просит взыскать с ответчика задолженность по торговым операциям по соглашению о предоставлении услуг на финансовых рынках от 06.03.2020г №RE9 в размере 724016,99 руб; задолженность по соглашению о предоставлении услуг на финансовых рынках от 06.03.2020г №RE9 в размере 9,50 USD по курсу ЦБ РФ на день исполнения решения суда, а также судебные расходы.

В судебном заседании представитель истца Банк ВТБ (ПАО) ФИО3 (по доверенности) исковые требования поддержала, считала их подлежащими удовлетворению.

Представитель ответчика ФИО1 ФИО4 (по доверенности) исковые требования не признала.

Ответчик ФИО1, представители третьих лиц Акционерного общества "Российский сельскохозяйственный банк", Центрального Банка Российской Федерации в судебное заседание не явились, о слушании дела извещены, причины неявки не известны.

Суд полагает возможным рассмотреть дело в отсутствие неявившихся участников процесса.

Выслушав пояснения представителей сторон, изучив материалы гражданского дела, суд находит заявленные исковые требования законными и подлежащими удовлетворению по следующим основаниям.

Как установлено п. 1 ст. 307 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ), в силу обязательства одно лицо (должник) обязано совершить в пользу другого лица (кредитора) определенное действие, как то: передать имущество, выполнить работу. уплатить деньги и т.п., либо воздержаться от определенного действия, а кредитор имеет право требовать от должника исполнения его обязанности.

В соответствии с ч. 1 ст. 309 ГК РФ, обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями.

Согласно с п. 1 ст. 310 ГК РФ, односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются.

Установлено, что 06.03.2020 г. между ПАО Банк ВТБ и ФИО1 путем простого присоединения к Условиям Регламента оказания услуг на финансовых рынках Банка заключено Соглашение о предоставлении услуг на финансовых рынках №RE.

Ответчиком предоставлено банку заявление на обслуживание на финансовых рынках, составленное по форме Приложения № 1б к регламенту, в котором он подтвердил, что все положения Регламента ему разъяснены в полном объеме, включая права и обязанности, тарифы и правила внесения в Регламент изменений и дополнений; ознакомлен с декларацией о рисках, связанных с осуществлением операций на финансовых рынках и осознает риски, вытекающие из финансовых операций.

Текст Регламента и приложения к нему размещены в открытом доступе на сайте Банка по адресу: https://www.vtb.ru/personal/investicii/documents/.

Ответчику согласно п. 5.2 Регламента открыты лицевые счета № (RUR), № (USD), по которым в последствии образовалась взыскиваемая задолженность.

Касательно образования задолженности в рамках Соглашения перед Банком на основном рынке ПАО Московская Биржа сообщаю следующее.

Согласно пункту 22.20 Регламента Клиент обязан регулярно (Банк рекомендует – не реже одного раза в день) осуществлять контроль статуса поданных им Заявок и несет риск убытков, вызванных неисполнением указанного условия.

Согласно пункту 23.5 Регламента, несмотря на использование Банком собственной система контроля Позиций, во всех случаях Клиент до подачи любой Заявки должен самостоятельно на основании полученных от Банка подтверждений о сделках и выставленных («активных» Заявках рассчитывать максимальный размер собственной следующей Заявки. Любой ущерб, который может возникнуть, если Клиент совершит сделку вне собственной Позиции, будет всегда относиться за счет Клиента.

Согласно пункту 24.11 Регламента если к установленному Сроку расчетов на Плановой Позиции Клиента, соответствующей Сроку расчетов, на Площадке отсутствует необходимое количество ценных бумаг или денежных средств в необходимой валюте. Обязательств Клиента могут быть исполнены за счет расчетов по заключенным на основании подпункта «Г» пункта 29.1 Регламента Специальным сделкам РЕПО и/или Специальным сделкам валютный СВОП и/или внебиржевым сделкам купли-продажи иностранной валюты, предусмотренным разделом 27 Регламента.

Согласно пункту 27.1.1 Регламента одновременно с присоединением к Регламенту Клиент поручает Банку (дает Банку Длящееся поручение по форме Приложения 53 к Регламенту совершать Специальные сделки РЕПО\Своп и внебиржевые сделки купли- продажи с иностранной валютой в соответствии с п. 29.1 «Г» Регламента и получает возможность совершать Необеспеченные сделки (с открытием Непокрытых позиций по основному субсчету). Банк приступает к исполнению Длящегося поручения (заключает Специальные сделки РЕПО\Своп и внебиржевые сделки купли продажи с иностранной валютой для переноса Непокрытых позиций Клиента) в день наступления обстоятельств, указанных в п 29.1 Регламента. Условия вышеперечисленных сделок на основании указанного в пункте 27.1.1 Регламента Длящегося поручения определяются в соответствии с разделом 27 Регламента.

Согласно пункту 27.9 Регламента возникновение или увеличение Непокрытой позиции допускается только по ценным бумагам/иным финансовым инструментам, в том числе иностранной валюте, признаваемым Банком «достаточно ликвидными» в соответствии с Приложением No11 к Регламенту. Перечень указанных ценных бумаг/финансовых инструментов публикуется Банком на интернет-сайте https://www.vtb.ru/personal/investicii (ранее информация размещалась на сайте https://broker.vtb.ru).

Согласно пункту 13 Приложения № 11 к Регламенту список ценных бумаг и иностранной валюты, признаваемых Банком «достаточно ликвидными» (в том числе «достаточно ликвидными для открытия коротких позиций»), и значения ставок риска устанавливаются и объявляются Банком ежедневно. Информация о наличии (или отсутствии) любой ценной бумаги/иностранной валюты B списке «достаточно ликвидных» и ее ставках риска предоставляется Клиентам в зависимости от принадлежности Портфеля Клиента к определенному типу Группы по телефонам, используемым для подачи Заявок, подтвержденных в Извещении, через системы удаленного доступа, в том числе через Личный кабинет, а также размещается на интернет-сайте Банка, что является надлежащим уведомлением Клиента в смысле Регламента.

Банк публикует на интернет-сайте https://www.vtb.ru/personal/investicii/ (ранее информация размещалась на сайте https://broker.vtb.ru) базовые ставки риска по ценным бумагам и иностранным валютам, признаваемым «достаточно ликвидными». Банк вправе устанавливать ставки риска, отличные от базовых, по ценным бумагам и иностранным валютам, признаваемым «достаточно ликвидными», в разрезе групп Клиентов, отдельных субсчетов Клиентов. Критерии отнесения групп Клиентов и/или субсчетов Клиентов к ставкам риска, отличным от базовых, публикуются Банком на интернет-сайте https://www.vtb.ru/personal/investicii/ (ранее информация размещалась на сайте https://broker.vtb.ru).

Согласно пункту 14 Приложения № 11 к Регламенту в случае изменения Банком списка «достаточно ликвидных» ценных бумаг/иностранных валют такие изменения считаются вступившим в силу в следующие сроки: для Клиентов, имеющих Непокрытые позиции до объявления изменений - начиная со следующего рабочего дня после публикации изменений; для Клиентов, осуществляющих сделки по возникновению Непокрытых позиций после объявления изменении - сразу после объявления об изменении.

Согласно пункту 28.1 Регламента для исполнения процедуры контроля за Непокрытыми позициями Клиента Банк производит на текущий день Т0 и на каждый из дней, следующих за Т0, расчет и оценку Стоимости портфеля Клиента, Начальной маржи, НПР1 и расчет и оценку Минимальной маржи, НПР2 на день Т+х (Т+х - самый поздний день из дней в которых планируется проведение расчетов по уже заключенным сделкам Клиента). Особенности расчета указанных показателей на соответствующие дни приведены в Приложении № 11 к Регламенту.

Согласно пункту 28.2 Регламента Банк принимает и исполняет Заявку Клиента на Необеспеченную сделку в режиме Т0 или Распоряжение на отзыв или перераспределение денежных средств, объем которых превышает соответствующую Плановую Позицию Клиента, или поручение на отзыв или перераспределение ценных бумаг только при условии, что в результате их исполнения размер НПР 1, рассчитанный на текущий день приема Заявки/Распорядительного сообщения Т0, и на каждый из дней, следующих за Т0, будет больше нуля.

Согласно пункту 28.3 Регламента, если НПР1 Клиента на день Т0 и на любой из дней, следующих за Т0, больше нуля (информационный показатель УДС>1), то Банк оценивает возможности Клиента исполнить обязательства, возникшие при заключении Необеспеченных сделок, с учетом возможного исполнения принятых Заявок, Специальных сделок РЕПО Специальных сделок валютный СВОП, внебиржевых сделок купли-продажи иностранной валюты и/или при исполнении Банком иных распорядительных Сообщений Клиента, которые в текущий момент не могут быть полностью погашены за счет Плановых Позиций Клиента, как хорошие. В этом случае Банк принимает от Клиента любые распорядительные Сообщения, в том числе Распоряжения на отзыв и перераспределение денежных средств и поручения на списание (перевод) ценных бумаг, а также Заявки, если при этом обеспечено соблюдение условия, зафиксированного в пункте 28.2 Регламента.

Согласно пункту 28.4 Регламента, если НПР 1 Клиента на текущий день Т0 или на каждый из дней, следующих за Т0, станет ниже нуля, но при этом НПР2 Клиента на день Т+х выше нуля, то Банк оценивает возможности Клиента исполнить обязательства, возникшие при заключении Необеспеченных сделок, Специальных сделок РЕПО, Специальных сделок валютный своп, внебиржевых сделок купли-продажи иностранной валюты и/или при исполнении Банком иных распорядительных Сообщений Клиента, которые в текущий момент за счет Плановых Позиций Клиента, как не могут быть удовлетворительные. В этом случае Банк не принимает от Клиента распорядительные Сообщения, в том числе Распоряжения на отзыв и перераспределение денежных средств или поручения на списание (перевод) ценных бумаг, а принимает от Клиента только Заявки на Специальные сделки РЕПО, Специальные сделки валютный СВОП и на внебиржевые сделки купли-продажи иностранной валюты, а также Заявки на те сделки и Распоряжения на перераспределение, в результате исполнения которых НПР1 не уменьшится. Банк вправе в этом случае прекратить исполнение ранее принятых Заявок Клиента, кроме Заявок, в результате исполнения которых НПР1, рассчитанный на день заключение сделки Т0 и на каждый из дней, следующих за Т0, не уменьшается.

Согласно пункту 28.5 Регламента при наступлении обстоятельств, указанных в пункте 28.4 (0<УДС<1), во избежание наступления последствий, предусмотренных пунктом 28.6 (закрытия позиций Клиента), Клиент должен осуществить действия, направленные на увеличение НПР 1, например, уменьшить размер (закрыть часть) Непокрытых позиции, внести дополнительные денежные средства на соответствующий субсчет и/или зачислить торговый счет депо ценные бумаги, входящие в размещенный на сайте Банка перечень «достаточно ликвидных», снять выставленные, но не исполненные Заявки.

Клиент обязан ежедневно самостоятельно контролировать значения показателей Стоимость портфеля, Начальной маржи, Минимальной маржи, НПР1, НПР2 (информация об указанных показателях предоставляется в системах удаленного доступа, в том числе посредство Личного кабинета и ПО Партнера, иным способом Банк Клиентам указанную информацию не направляет).

Согласно пункту 28.6 Регламента, если НПР2 Клиента, рассчитанный на день Т+х, стане меньше нуля (УДС<0), то Банк оценивает возможности Клиента исполнить обязательства заключении Необеспеченных сделок, Специальных сделок РЕПО Специальных сделок валютный СВОП и внебиржевых сделок купли-продажи иностранно валюты и/или при исполнении Банком иных распорядительных Сообщений Клиента, которые в текущий момент не могут быть погашены за счет Плановых Позиций Клиента, ка неудовлетворительные. В этом случае Банк совершает действия по закрытию позиций Клиента, предусмотренные пунктом 29.1 Регламента (для подпункта «А» указанного пункта Банк вправе в этом случае прекратить исполнение и осуществить снятие ранее приняты Заявок Клиента, кроме Заявок, исполнение которых приведет к увеличению НПР2.

При значениях УДС в пределах 0<УДС<1 - позиция клиента приближается к маржин-коллу и необходимо усилить контроль за позицией. Значения УДС<0 свидетельствуют о снижении Стоимости портфеля ниже Минимальной маржи и соответственно о возникновения требований по принудительному закрытию позиций клиента Банком.

Согласно подпункту «Г» пункта 29.1 Регламента, если к 15-00 Торгового дня у Клиента есть обязательства, подлежащие исполнению в текущий день, возникшие в результате заключенных ранее Необеспеченных сделок, Специальных сделок РЕПО, Специальных сделок валютный СВОП и внебиржевых сделок купли-продажи иностранной валюты и\ил исполнения Банком иных распорядительных Сообщений Клиента, а также обязательства по оплате вознаграждения Банку и возмещению расходов, понесенных Банком по тарифам третьих лиц (за исключением расходов, возмещение которых Регламентом не предусмотрено (включенных в вознаграждение Банка)), Клиент поручает Банку осуществить до окончания текущего дня Специальную сделку РЕПО согласно п. 27.4 Регламента таким образом, чтобы за счет первой части Специальной сделки РЕПО исполнить такие обязательства (т.е перенести открытые Позиции Клиента) и/или осуществить до окончания текущего дня Специальную сделку валютный СВОП согласно п. 27.5 Регламента таким образом, чтобы за счет первой части Специальной сделки валютный СВОП исполнить такие обязательства (т.е перенести открытые Позиции Клиента) и/или заключить 2 независимые внебиржевые сделки купли-продажи иностранной валюты (одну с расчетами в день заключения, другую с расчетами на следующий Торговый день) согласно п. 27.6 Регламента, таким образом, чтобы исполнить такие обязательства (т.е. перенести открытые Позиции Клиента).

Согласно пункту 30.1 Регламента, если иное не зафиксировано в отдельном дополнительном соглашении или не установлено отдельным решением Банка в отношении Клиента, то Банк взимает с Клиента вознаграждение за все предоставленные услуги, предусмотренные Регламентом и действующими Условиями. При этом Банк взимает вознаграждение с Клиента в соответствии с Тарифами Банка, действующими на момент фактического предоставления услуг.

24.02.2022 в 23:59 по московскому времени Банком размещено на интернет сайте Банка по адресу https://broker.vtb.ru/servnews/art detail/1161044/ (в настоящее время информация перенесена на новый интернет-сайт Банка по адресу https://www.vtb.ru/personal/investicil/press/news/?id=173468) следующее уведомление:

«Уважаемые клиенты! Настоящим Банк ВТБ (ПАО) в соответствии с «3» и «К» пунктом 29.1 Регламента оказания услуг на финансовых рынках (далее Регламент) уведомляет: об отказе с 25.02.2022 в приеме от клиентов, у которых есть непокрытые позиции на день 1+, начиная с 25.02.2022, по ценным бумагам, эмитенты которых не зарегистрированы в Российской Федерации, которые не могут быть исполнены исполнения первой части которых необходимые ценные бумаги могли бы быть за счет плановой позиции клиента, заявок на специальные сделки РЕПО, за счет зачислены на плановую позицию клиентов; об отказе с 25.02.2022 в приеме от клиентов, у которых есть непокрытые позиции по иностранной валюте на день Т+, начиная с 25.02.2022, которые не могут быть исполнены за счет плановой позиции клиента, заявок на специальные сделки валютный СВОП и/или внебиржевые сделки по покупке иностранной валюты, за счет исполнения которых необходимая иностранная валюта могла бы быть зачислена на плановую позицию таких клиентов; Одновременно с этим, также уведомляем Вас об исключении ценных бумаг и иностранных валют с 25.02.2022 из списка ценных бумаг, признаваемых банком «достаточно ликвидными» в соответствии с приложением №11 к Регламенту (далее - Список). Ниже представлен перечень инструментов, исключаемых из Списка.».

В соответствии со списком, представленным в указанном уведомлении, Банком в целях защиты интересов инвесторов были исключены все иностранные ценные бумаги и иностранные валюты из списка финансовых инструментов, признаваемых Банком «достаточно ликвидными» B соответствии с Приложением «№ 11 к Регламенту.» Дополнительно 25.02.2022 до всех клиентов, у кого были открыты Непокрытые позиции по иностранной валюте иностранным ценным бумагам, доводилась информация о необходимости самостоятельного закрытия непокрытых позиций с иностранными ценными бумагами и иностранной валютой путем направления сообщений на доверенный номер телефона, указанный в Анкете клиента, а также информация транслировалась при входе в мобильное приложение ВТБ Мои инвестиции.

Несмотря на приостановку приема и исполнения заявок на покупку/продажу иностранных ценных бумаг, всем клиентам, у кого были открыты Непокрытые позиции по иностранной валюте / иностранным ценным бумагам, предоставлялась возможность самостоятельно закрыть Непокрытые позиции по иностранным ценным бумагам дистанционными способами во всех системах интернет-трейдинга, возможность самостоятельного закрытия коротких позиций по иностранной валюте была предоставлена по телефону через трейдеров Банка.

До 17.03.2022 г. по Соглашению клиента проводились специальные сделки РЕПО по переносу непокрытых позиций, обязательств клиента в рублях за счет иностранных ценных бумаг BIIB US Equilty, US09062X1037, INTC US Equilty, US4581401001, PFE US Equilty, US7170811035. Наличие обязательств по соглашению клиента подтверждается брокерским отчетом. Информация о внебиржевых специальных РЕПО содержится в таблице в отчете, в таблице «Завершение в отчетном периоде сделки по переносу открытой позиции Клиента» (Описание специальных сделок РЕПО содержится в регламенте, п. 27).

С 17.03.2022 г. указанные ценные бумаги перестают выступать в качестве обеспечения по задолженности клиента и по данной причине по соглашению образуется минус в рублях, задолженность на сумму – 739 951,17 руб.

24.03.2022 г. на доверенный номер телефона и на электронный адрес, указанные в анкете клиента, банком направлялись уведомления о возможном принудительном закрытии позиций по соглашению на площадке Основной ранок на ПАО Московская Биржа в связи со снижением показателей НПР1 и НПР2 ниже 0 и с просьбой отслеживать состояние портфеля.

24.03.2022 г. в связи с неисполнением клиентом требований о своевременном самостоятельном закрытии позиций и/или пополнении лицевого счета, банком по соглашению были проведены операции по принудительному закрытию части позиций, в соответствии с положениями пункта 28.6 и подпункта «А» пункта 29.1 Регламента.

Во исполнение указанных пунктов Регламента банк осуществил в рамках соглашения клиента сделки по продаже ценных бумаг ФИО2 ао, RU0007252813 в количестве 1000 шт. с целью уменьшения суммы обязательств клиента.

Согласно п. 20.4 оказания услуг на финансовых рынках: «Настоящим Клиент уполномочивает банк заключить депозитарный договор клиента со сторонними депозитариями и осуществить перевод ценных бумаг на счет депо клиента, в сторонних депозитариях.».

25.03.2022 г. иностранные ценные бумаги BIIB US Equilty, US09062X1037 в количестве 140 шт., GTHX US, US3621LQ1099 USв количестве 45 шт., INTC US Equilty, US4581401001 в количестве 20 шт., PFE US Equilty, US7170811035 в количестве 20 шт., TDOC US, US87918А1051, в количестве 160 шт., TRIP US Equilty, US8969452015 в количестве 84 шт.VK-гдр US5603172082 в количестве 200 шт., VTRS US Equilty, US92556V1061 в количестве 6 шт. переведены в депозитарий АО «Россельхозбанк» (на основании Регламента п. 20.4, п. 20.10).

Также 17.03.2022 г. начислена к оплате комиссия банка за внебиржевые Специальные сделки РЕПО – 84.87 руб., комиссия банка за внебиржевые сделки купли-продажи иностранной валюты/специальный своп по клиенту – 1,31 руб.

28.03.2022 г. начислена комиссия за брокерские услуги по проведению расчетов по заключенным сделкам на основном рынке – 9,49 руб., комиссия банка за заключение сделки на Основном рынке – 36,05 руб.

По состоянию на 10.05.2023 г. общая сумма задолженности на лицевом счете составляет – 724 016,99 руб. и 9,50 USD.

01.09.2022 г. банком в адрес должника направлено требование о погашении задолженности, которое было возвращено за истечением срока хранения. Должник не предпринял никаких действий по погашению образовавшейся перед банком задолженности.

Депозитарий, попавший под санкции, вправе централизованно перевести клиенты активов, чтобы уменьшить влияние санкций на своих клиентов, а передача ИБЦ при этом должна была быть произведена в соответствии с временным порядком, установленным решением Советом директоров Банка России от 18.03.2022 г. Все переводы осуществлены в пользу брокеров и депозитариев, не находившихся под санкциями в момент перевода. В первые дни российская инфраструктура рынка ценных бумаг работала в стандартном режиме, и клиенты банка имели возможность осуществлять сделки по продаже принадлежащих им ИЦБ с учетом расписания торгов:

24.02.2022 г. торги на СПБ Бирже в течение дня временно приостанавливались;

25.02.2022 г., 28.02.2022 г., 02.03.2022 г. и 03.03.2022 г. торги проводились с 17:00 по Московскому времени;

01.03.2022 г. торги проводились с 19:00 по Московскому времени;

04.03.2022 г. торги не проводились;

С 05.03 по 08.03.2022 г. – неторговые праздничные дни.

ВТБ до последней возможности не ограничивал прием поручений на совершение торговых операций с ИЦБ на площадке СПБ Биржи.

Одновременно с этим развитие ситуации между на тот момент несанкционным НРД (Национальный расчетный депозитарий) и международной депозитарной структурой (Euroclear, Clearstream) имело непосредственное влияние на возможность осуществления операций с ИЦБ, которые торговались на СПБ Бирже. Так, с 28.02.2022 г. без объяснения причин и официальных уведомлений Euroclear приостановил осуществление в стандартном режиме операций и исполнение поручений, в том числе несанкционных российских депозитариев, включая НРД, приступив к процедуре «углубленной» проверки (due diligence) в отношении депозитариев, в первую очередь НРД, и их поручений.

03.03.2022 г. прием поручений на совершение торговых операций на СПБ Бирже был ограничен, о чем клиенты уведомлены посредством раскрытия соответствующей информации на официальном сайте банка.

09.03.2022 г. ВТБ получил уведомление от СПБ Биржи о приостановке приема и исполнения заявок клиента ВТБ. В связи с этим ВТБ, как брокер, и его клиенты были отключены от торгов на данной площадке. В последствии 23.03.2022 г. ВТБ был уведомлен СПБ Биржей о бессрочном приостановлении допуска к участию в торгах и и допуска к клиринговому обслуживанию с 28.03.2022 г.

24.03.2022 г. в связи с невыполнением клиентом требований о своевременном самостоятельном закрытии позиций и/или пополнении лицевого счета, банком по соглашению были проведены операции по принудительному закрытию части позиций в соответствии с положениями пункта 28.6 и подпункта «А» пункта 29.1 Регламента.

Во исполнение указанных выше пунктов Регламента банк осуществил в рамках Соглашения клиента сделки по продаже ценных бумаг ФИО2 ао, RU0007252813 в количестве 1000 шт. с целью уменьшения суммы обязательств клиента.

В соответствии с п. 24.20 Регламента, Клиент обязан не допускать возникновения результате проведения урегулирования по совершенным сделкам отрицательного остатка (дебиторской задолженности) по любому лицевому счету, субсчету или Площадке. В силу положений ст. 999 ГК РФ, абз. 2 п. 4 ст. 3 Закона о РЦБ и п. 31 Регламента единственным и надлежащим доказательством совершения брокером действий является брокерский отчет (Апелляционное определение Санкт-Петербургского городского суда от 28.01.2021 г. №33-1810/2021 по делу № 2-614/2020).

Таким образом, Банк при заключении соглашения и в процессе его исполнения действовал на основании поручений ФИО1 и в соответствии с Регламентом.

Правоотношения, складывающиеся между брокером и клиентом по осуществлению операций на рынке ценных бумаг связанны с повышенными рисками. Заключаемые с превышением собственных средств операции относятся к операциям, связанным с повышенным риском.

В Декларации (уведомлении) о рисках, связанных с осуществлением операций на финансовых рынках, которая является Приложением № 14 к Регламенту, истец проинформирован о рисках совершения сделок, приводящих к Непокрытой позиции. Непокрытая позиция - отрицательное значение Плановой позиции Клиента.

Позиция, Плановая Позиция Клиента - остатки денежных средств, в том числе в иностранной валюте, и ценных бумаг Клиента на текущий момент, за счет которых может быть произведено урегулирование всех сделок на Площадке, расчеты по которым еще не произведены, или открытие и/или удержание открытых ранее позиций по срочным инструментам (Текущая Позиция) плюс Требования Клиента по соответствующей Площадке на день расчета Плановой Позиции Клиента и минус Обязательства Клиента на соответствующей Площадке на день расчета Плановой Позиции Клиента. Плановая Позиция Клиента определяется на каждый из дней ТО, Т+1 (следующий Торговый день), Т+2 (на второй Торговый день) и т.д. и ведется в разрезе видов ценных бумаг, денежных средств в соответствующих валютах, а в случае открытия субсчетов на основании п. 5.9 Регламента - также в разрезе каждого субсчета. При этом Плановая Позиция по ценным бумагам, финансовым инструментам, за исключением денежных средств, ведется в разрезе ценных бумаг, финансовых инструментов, Площадок, в случае открытия субсчетов в разрезе субсчетов, а по денежным средствам ведется отдельно по каждому виду валют (рубли, доллары США, иные валюты) в рамках Основного рынка и в разрезе иных Площадок, не относящихся к Основному рынку (п. 2.1. Регламента).

Совершая сделку, приводящую к непокрытой позиции, Клиент несет ценовой риск как по активам, приобретенным на собственные средства, так и по активам, являющимся обеспечением обязательств Клиента перед Банком. Таким образом, величина активов, подвергающихся риску неблагоприятного изменения цены, больше, нежели при обычной торговле. Соответственно и убытки могут наступить в больших размерах по сравнению с торговлей только с использованием собственных средств Клиента. Клиент обязуется поддерживать достаточный уровень обеспечения своих обязательств перед Банком, что в определенных, условиях может повлечь необходимость заключения сделок покупки/продажи вне зависимости от текущего состояния рыночных цен и тем самым реализацию рисков потери дохода, риска потери инвестируемых средств или риск потерь, превышающих инвестируемую сумму.

Ответчик в соответствии с заключенным с Банком Соглашением в течении определённого времени давал Банку поручения на совершение в его интересах сделок за счет заемных средств Банка (маржинальные сделки), что подтверждается брокерскими отчетами (см. таблицу отчёта «Завершенные в отчётном периоде сделки по переносу открытой позиции Клиента»).

Таблица отчёта «Завершенные в отчётном периоде сделки по переносу открытой позиции Клиента» отражает заключенные Внебиржевые Специальные сделки РЕПО, призванные обеспечить перенос Непокрытых позиций, возникших при совершении маржинальных сделок, на следующий торговый день.

Сделка РЕПО — комплексная сделка, состоящая из двух частей. В ходе первой части стороны совершают сделку купли/продажи ценных бумаг, в результате чего у них возникает обязательство совершить обратную операцию по согласованной заранее цене и в заранее установленную дату. Такую операцию можно рассматривать как кредитование под залог ценных бумаг. Разность между суммами первой и второй частями сделки — это процент за пользование кредитными средствами. В ситуации Клиента длительность РЕПО составляет один торговый день, но могут быть варианты РЕПО на неделю, месяц и более.

Брокерская деятельность регламентирована ФЗ № 39-Ф3 «О рынке ценных бумаг» (далее-Закон о РЦБ), в пункте 4 статьи 3 которого определено, что брокер вправе предоставлять клиенту в заем денежные средства и/или ценные бумаги для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг при условии предоставления клиентом обеспечения. Сделки, совершаемые с использованием денежных средств и/или ценных бумаг, переданных брокером в заем, именуются маржинальными сделками.

Согласно абзацу 2 пункта 4 статьи 3 Закона о РЦБ, документом, удостоверяющим передачу в заем определенной денежной суммы или определенного количества ценных бумаг, признается отчет брокера о совершенных маржинальных сделках или иной документ, определенный условиями договора. То есть брокерский отчет согласно Закона о РЦБ является документом, подтверждающим наличие маржинальных сделок клиента - сделок, совершенных на заемные средства брокера и, соответственно, задолженности по таким сделкам.

По Соглашению регулярно формируются брокерские отчеты (ежедневные, ежемесячные или годовые, а также отчеты за любые запрашиваемые Клиентом периоды). Форма и содержание отчетов, предоставляемых Банком предусмотрены в разделе 31 Регламента. Брокерский отчет содержит информацию о заключенных сделках и всех операциях, предусмотренных Регламентом, в том числе о совершенных специальных сделках. Клиент при наличии технической возможности создает запрос на формирование Ежедневного отчета в каналах удаленного доступа, предусмотренных Регламентом, получает, знакомится с Ежедневным отчетом, и в случае своего несогласия со сделками и/или какими- либо операциями, обязан сообщить об этом Банку (п. 31.5 Регламента). Ежедневный отчет приобретает статус официального отчета в Рабочий день, следующий за днем, на который предоставляется отчет. Заключая Соглашение, Клиент принимает на себя всю ответственность за невыполнение требования, указанного в пункте 31.5 Регламента. Если в течение 2 (двух) Рабочих дней с момента приобретения официального статуса Ежедневным отчетом. Клиент не предоставил мотивированные возражения по отраженным в нем сделкам и/или операциям, то Банк расценивает такой отчет принятым Клиентом.

Согласно ст. 999 ГК РФ комитент, имеющий возражения по отчету, должен сообщить о них комиссионеру в течение тридцати дней со дня получения отчета, если соглашением сторон не установлен иной срок. В противном случае отчет при отсутствии иного соглашения считается принятым.

Таким образом, в силу положений ст. 999 ГК РФ, абз. 2 п. 4 ст. 3 Закона о РЦБ и п. 31 Регламента единственным и надлежащим доказательством совершения брокером действий является брокерский отчет.

Согласно подпункту «А» пункта 29.1 Регламента Клиент поручает Банку до окончания текущей Торговой сессии (если НПР2 принял значение ниже нуля до наступления Ограничительного времени закрытия позиций текущего Торгового дня) / до Ограничительного времени закрытия позиций ближайшего Торгового дня (если обстоятельство, указанное в подпункте «А», наступило после Ограничительного времени закрытия позиций текущего Торгового дня) закрыть все или часть открытых Позиций Клиента, т.е. совершить за счет Клиента сделки купли-продажи ценных бумаг и/или иностранной валюты:

на биржевом рынке таким образом, чтобы в результате закрытия позиций Клиента НПР1 Клиента, рассчитанный на день (Т+х,) превышал ноль на величину не более 5 (пяти) % от Стоимости портфеля Клиента или на величину не более стоимости 1 (одного) лота ценных бумаг, максимального по стоимости из реализованных/приобретенных в целях закрытия позиций, если стоимость 1 (одного) лота составляет не менее 5 (пяти) % от стоимости портфеля Клиента после закрытия позиций;

на Площадке Внебиржевой рынок таким образом, чтобы НПР1 Клиента, рассчитанный на день (Т+х), составил любую положительную величину. Предмет сделки определяется Банком самостоятельно, исходя из приоритета, устанавливаемого работником Банка в процессе частичного закрытия открытых Позиций Клиента, - в том числе, в случае закрытия на биржевом рынке с одновременной сменой Места учета по инициативе Банка.

Данный порядок закрытия позиций применяется в отношении всех категорий Клиентов.

Клиент поручает Банку самостоятельно выбирать Площадку заключения сделок (на биржевом рынке или на Площадке Внебиржевой рынок) в случае, предусмотренном подпунктом “А” для закрытия всех или части открытых Позиций Клиента, в том числе и за счет сделок, по которым не прошли расчеты. В этом случае Клиент оплачивает комиссию за Специальные сделки РЕПО, а также возмещает все расходы по переводу ценных бумаг между Площадками, Местами учета, а также комиссии, штрафы, пени и другие расходы, выставляемые Банку контрагентами, сторонними депозитариями, международными клиринговыми системами.

Осуществление Банком действий в соответствии с положениями пункта 28.6 и подпункта «А» пункта 29.1 Регламента также обусловлено требованиями, установленными для брокера пунктом 16 Единых требований, являющимися обязательными к исполнению Банком как профессиональным участником рынка ценных бумаг - брокером.

Суд находит арифметически обоснованным представленный истцом расчёт задолженности по Соглашению о предоставлении услуг на финансовых рынках №RE9 от 06.03.2020 г. задолженность ответчика составила 724 016,99 руб.

Также по Соглашению клиента имеется задолженность по Соглашению о предоставлении услуг на финансовых рынках №RE9 от 06.03.2020 г. в размере 9,50 USD, которая также подлежит взысканию с ответчика в пользу истца по курсу ЦБ РФ на день исполнения решения суда.

Сведения о надлежащем исполнении ответчиком взятых на себя обязательств в материалах дела отсутствуют. Ответчиком доказательств обратного суду не представлено.

Положения ст. 56 Гражданского процессуального кодекса РФ конкретизируют один из основных принципов гражданского судопроизводства - принцип осуществления правосудия на основе состязательности и равноправия сторон (ст.12 Гражданского процессуального кодекса РФ, ст. 123 Конституции РФ).

В соответствии со ст. 98 ГПК РФ стороне в пользу которой состоялось решение, взыскиваются судебные расходы, истцом при предъявлении иска оплачена госпошлина в размере 10447,79 руб., которая подлежит взысканию с ответчика в пользу истца

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 194-199 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Исковые требования Банка ВТБ (ПАО) (ИНН <***>) к ФИО1 (паспорт №) взыскании задолженности по соглашению удовлетворить.

Взыскать со ФИО1 в пользу Банка ВТБ (ПАО) задолженность по соглашению о предоставлении услуг на финансовых рынках от 06.03.2020г №RE9 в размере 724016,99 руб., а также расходы по уплате госпошлины в размере 10447,79 руб.

Взыскать со ФИО1 в пользу Банка ВТБ (ПАО) задолженность по соглашению о предоставлении услуг на финансовых рынках от 06.03.2020г №RE9 в размере 9,50 USD по курсу ЦБ РФ на день исполнения решения суда.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Нижегородский областной суд через Арзамасский городской суд Нижегородской области в течение месяца со дня его вынесения в окончательной форме.

Судья А.Ю. Соловьева

Решение в окончательной форме изготовлено 09.10.2023 г.