Гражданский кодекс часть 1

<адрес> обратился в Автозаводский районный суд <адрес> с иском к ООО «Маяк-Ивест», ИП ФИО2 о запрете деятельности, в обоснование указав, что прокуратурой <адрес> в октябре 2018 года проведена проверка исполнения законодательства о потребительском кредите (займе) при осуществлении предпринимательской деятельности в помещении по адресу <адрес>, №

Деятельность по выдаче займов населению по адресу <адрес>, шоссе Космонавтов 51а в комиссионном магазине «Маяк - больше, чем ломбард» находится на контроле прокуратуры <адрес> с 2016 года.

Проведенными в период 2016-2018 г. г. проверками неоднократно установлены факты осуществления незаконной ломбардной деятельности по данному адресу.

Так, в ноябре 2016 г. в прокуратуру <адрес> т. Перми из отделения по <адрес> Уральского главного управления Центрального Банка Российской Федерации поступила информация об осуществлении незаконной деятельности по выдаче краткосрочных займов в комиссионном магазине <данные изъяты>», расположенном но адресу <адрес>, шоссе Космонавтов 51а.

По данному факту прокуратурой района проведена проверка, до результатам которой ДД.ММ.ГГГГ возбуждено дело об административном нарушении по ст. 14.56 КоАП РФ в отношении <данные изъяты>

Постановлением мирового судьи судебного участка № Дзержинского судебного района т. Перми от ДД.ММ.ГГГГ общество признано виновным в совершении правонарушения, назначено наказание в виде штрафа в размере 100 000 руб. Постановление вступило в законную силу, штраф оплачен.

Одновременно с этим, в адрес <данные изъяты>» внесено представление об устранении нарушений федерального законодательства, которое оставлено обществом без удовлетворения, в связи с чем постановлением Дзержинского районного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ<данные изъяты> привлечено к административной ответственности по ст. 17.7 КоАП РФ (за неисполнение законных требований прокурора), назначено наказание в виде штрафа в размере 50 000 руб.

В ноябре 2017 года в целях контроля за фактическим устранением ранее выявленных нарушений прокуратурой района также проведена проверка по факту незаконной выдачи займов населению по адресу <адрес>, <адрес>

По результатам проверки ДД.ММ.ГГГГ возбуждено дело об административном правонарушении по ст. 14.56 КоАП РФ в отношении <данные изъяты>». Постановлением мирового судьи судебного участка № Дзержинского судебного района <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ<данные изъяты> признано виновным в указанном правонарушении, назначено наказание в виде штрафа в размере 200 000 руб. Постановление вступило в законную силу.

В июне 2018 года, прокуратурой района проведена очередная проверка в комиссионном магазине <данные изъяты> по адресу <адрес>, <адрес> Проверкой установлено, что в настоящее время в данном помещений осуществляет деятельность ИП ФИО2№, которая в нарушение норм Закона «О ломбардах» не являясь юридическим лицом, имеющим в своем наименовании слова «ломбард», фактически осуществляет деятельность по предоставлению краткосрочных займов гражданам под залог имущества.

Установлено также, что <данные изъяты> аффилированно ИП ФИО11 P.P. (учредитель и представитель <данные изъяты>» ФИО11 P.P. является сыном ФИО4).

По результатам проверки в отношении ИП ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ возбуждено дело об административном правонарушении по ст. 14.56 КоАП РФ. Постановлением мирового судьи судебного участка № Дзержинского судебного района <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ ИП ФИО2 признана виновной в указанном правонарушении, назначено наказание в виде штрафа в размере 20 000 руб. Постановление вступило в законную силу.

Одновременно с этим, ДД.ММ.ГГГГ в адрес ИП ФИО2 внесено представление об устранении нарушений федерального законодательства, которое рассмотрено, удовлетворено, в ответе, представленном в прокуратуру района ИП ФИО2 сообщено о прекращении незаконной ломбардной деятельности, регистрации <данные изъяты> для целей дальнейшей предпринимательской деятельности в помещении по адресу <адрес>, <адрес>

Вместе с тем, ДД.ММ.ГГГГ в прокуратуру <адрес> из прокуратуры <адрес> поступила информация Отделения по <адрес> Уральского главного управления Центрального Банка Российской Федерации, согласно которой в комиссионном магазине <данные изъяты> расположенном по адресу <адрес> по настоящее время осуществляется незаконная ломбардная деятельность. <данные изъяты> фактически деятельность не осуществляет (копия письма прилагается к настоящему исковому заявлению).

В ходе проверочных мероприятий, проведенных в октябре 2018 года прокуратурой района по вышеуказанной информации Банка России, установлено, что выдача займов физическим лицам под залог движимых вещей в комиссионном магазине «<данные изъяты> по адресу <адрес>, <адрес> по настоящее время осуществляется ИП ФИО2

По данному факту ДД.ММ.ГГГГ в отношении ИП ФИО2 возбуждено дело об административном правонарушении по ст. 14.56 КоАП РФ, постановление направлено мировому судье судебного участка № Дзержинского судебного района <адрес> для рассмотрения.

Из вышеизложенного следует, что в помещении по адресу <адрес>, <адрес>, в течение длительного времени под видом комиссионного магазина функционирует ломбард, данную деятельность осуществляют <данные изъяты>ФИО2

Факт того, что ИП ФИО2, <данные изъяты> не имеют права заниматься профессиональной деятельностью по предоставлению краткосрочных займов гражданам под залог имущества, не включены в Государственный реестр ломбардов Банка России, в силу п.9.1 ст. 4, п. 18 ч. 1 ст. 76.1 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» влечет отсутствие у Банка России полномочий по осуществлению надзора за соблюдением данными организациями законодательства потребительском кредите (займе).

Указанное ведет к невозможности обеспечения Банком России устойчивого развития финансового рынка Российской Федерации, эффективного управления рисками, возникающими на финансовых рынках, а также защиты прав и законных интересов его участников.

На основании изложенного, истец просит запретить <данные изъяты>, юридический адрес: <адрес>,445004, ИП ФИО5, №, зарегистрированного по адресу: <адрес> В. <адрес>, иным лицам, не являющимся ломбардами, не состоящим в государственном реестре ломбардов Банка России, осуществлять деятельность по предоставлению на возвратной и возмездной основе на срок не более одного года займов гражданам (физическим лицам) под залог имущества в помещении по адресу: <адрес>, шоссе <адрес>

Представитель истца помощник прокурора <адрес>ФИО6 в судебном заседании требования, заявленные в иске, поддержала, просила иск удовлетворить.

Представитель ответчиков <данные изъяты>», ФИО2ФИО7, действующий по доверенности, в судебном заседании с заявленными требованиями не согласился, суду пояснил, что по указанному адресу <данные изъяты> не располагается, ФИО11 в настоящее время занимает помещение по договору субаренды, просил в иске отказать.

Представитель третьего лица Центрального Банка РФ в судебное заседание не явился, о времени и месте судебного разбирательства извещен надлежащим образом, ранее направил в адрес суда возражения на исковое заявление, согласно которым указал, что в связи с тем, что ответчики в настоящее время отсутствуют в государственном реестре ломбардов, который ведется Банком России, они не вправе осуществлять деятельность по предоставлению ломбардами краткосрочных займов под залог движимого имущества на всей территории Российской Федерации. Просил рассмотреть гражданское дело в отсутствие представителя третьего лица.

Суд, выслушав представителей сторон, исследовав письменные материалы дела, оценивая собранные доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании каждого доказательства в отдельности, а также в их совокупности, находит, что исковые требования подлежащими частичному удовлетворению по следующим основаниям.

В соответствии с ч. 1 ст. 45 ГПК РФ прокурор вправе обратиться в суд с заявлением в защиту прав, свобод и законных интересов граждан, неопределенного круга лиц или интересов Российской Федерации, субъектов Российской Федерации, муниципальных образований.

Согласно ч. ч. 1 и 3 ст. 131 ГПК РФ в исковом заявлении должны быть указаны обстоятельства, на которых истец основывает свои требования, и доказательства, подтверждающие эти обстоятельства. В заявлении, предъявляемом прокурором в защиту интересов Российской Федерации, субъектов Российской Федерации, муниципальных образований или в защиту прав, свобод и законных интересов неопределенного круга лиц, должно быть указано, в чем конкретно заключаются их интересы, какое право нарушено, а также должна содержаться ссылка на закон или иной нормативный правовой акт, предусматривающий способы защиты этих интересов.

В соответствии с ч. 1 ст. 56 ГПК РФ каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.

В силу приведенных норм праву прокурора на предъявление в суд общей юрисдикции иска в защиту неопределенного круга лиц корреспондирует обязанность обосновать наличие в спорных правоотношениях, вытекающих из предпринимательскойдеятельности, конкретных интересов неопределенного круга лиц, обосновать и доказать нарушение ответчиком прав неопределенного круга лиц.

Согласно ст. 1 ГК РФ граждане (физические лица) и юридические лица приобретают и осуществляют свои гражданские права своей волей и в своем интересе. Они свободны в установлении своих прав и обязанностей на основе договора и в определении любых не противоречащих законодательству условий договора.

В силу ст. 8 ГК РФ гражданские права и обязанности возникают из оснований, предусмотренных законом и иными правовыми актами, а также из действий граждан и юридических лиц, которые хотя и не предусмотрены законом или такими актами, но в силу общих начал и смысла гражданского законодательства порождают гражданские права и обязанности. В соответствии с этим гражданские права и обязанности возникают, в том числе: из договоров и иных сделок, предусмотренных законом, а также из договоров и иных сделок, хотя и не предусмотренных законом, но не противоречащих ему; вследствие иных действий граждан и юридических лиц.

В судебном заседании установлено, что прокуратурой <адрес> в октябре 2018 года проведена проверка исполнения законодательства о потребительском кредите (займе) при осуществлении предпринимательской деятельности в помещении по адресу <адрес>, <адрес>

Сторонами не оспаривается, что деятельность по выдаче займов населению по адресу <адрес>, шоссе Космонавтов 51а, в комиссионном магазине «Маяк-больше, чем ломбард» находится на контроле прокуратуры <адрес> с 2016 года.

Проведенными в период 2016-2018 г.г. проверками неоднократно установлены факты осуществления незаконной ломбардной деятельности по данному адресу.

Так, в ноябре 2016 гота в прокуратуру <адрес> из Отделения по <адрес> Уральского главного управления Центрального Банка Российской Федерации поступила информация об осуществлении незаконной деятельности но выдаче краткосрочных займов в комиссионном магазине <данные изъяты> расположенном но адресу <адрес>, <адрес> По данному факту прокуратурой района проведена проверка, до результатам которой ДД.ММ.ГГГГ возбуждено дело об административном нарушении по ст.14.56 КоАП РФ в отношении <данные изъяты>№

Постановлением мирового судьи судебного участка № Дзержинского судебного района <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ общество признано виновным в совершении данного правонарушения, назначено наказание в виде штрафа в размере 100 000 руб. Постановление вступило в законную силу, штраф оплачен, копия постановления представлена в материалы дела (л.д. 9-13)

Постановлением Дзержинского районного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ<данные изъяты> привлечено к административной ответственности по ст. 17.7 КоАП РФ (за неисполнение законных требований прокурора), назначено наказание в виде штрафа в размере 50 000 руб. <адрес>вого суда от ДД.ММ.ГГГГ постановление судьи Дзержинского районного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ оставлено без изменений, вступило в законную силу (л.д. 14-17).

Сторонами не оспаривается, что ранее постановлением мирового судьи судебного участка № Дзержинского судебного района <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ<данные изъяты> признано виновным в правонарушении, назначено наказание в виде штрафа в размере 200 000 руб. Решением Дзержинского районного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ постановление мирового судьи судебного участка № Дзержинского судебного района <адрес> от 23.01.2018г. оставлено без изменений (л.д. 18-20).

В последствии прокуратурой <адрес> была проведена очередная проверка, по результатам которой в отношении ИП ФИО8ДД.ММ.ГГГГ возбуждено дело об административном правонарушении по ст. 14.56 КоАП РФ.

Постановлением мирового судьи судебного участка № Дзержинского судебного района <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ ИП ФИО9 признана виновной в указанном правонарушении, назначено наказание в виде штрафа в размере 20 000 руб. (л.д. 21-24).

Одновременно с этим, ДД.ММ.ГГГГ в адрес ИП ФИО2 внесено представление об устранении нарушений федерального законодательства (л.д. 25-29).

Из представленного ответа на представление усматривается, что незаконная деятельность ломбарда, регистрация ООО «Ломбард Маяк» для целей дальнейшей предпринимательской деятельности в помещении по адресу <адрес>, шоссе Космонавтов 51а прекращена (л.д. 29).

Однако, не смотря на указанное, в ходе проверочных мероприятий, проведенных в октябре 2018 года прокуратурой района по вышеуказанной информации Банка России, установлено, что выдача займов физическим лицам под залог движимых вещей в комиссионном магазине <данные изъяты>» по адресу <адрес>, <адрес> по настоящее время осуществляется ИП ФИО2 По данному факту ДД.ММ.ГГГГ в отношении ИП ФИО2 возбуждено дело об административном правонарушении по ст. 14.56 КоАП РФ, постановление направлено мировому судье судебного участка № Дзержинского судебного района <адрес> для рассмотрения (л.д. 45-50).

Таким образом судом установлено, что в помещении по адресу <адрес>, <адрес> в течение длительного времени под видом комиссионного магазина функционирует ломбард, данную деятельность осуществляют ИП ФИО2 и <данные изъяты>».

В соответствии со статьей 76.1 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» Банк- России является органом, осуществляющим регулирование, контроль и надзор в сфере финансовых рынков за некредитными финансовыми организациями и (или) сфере их деятельности в соответствии с федеральными законами.

Поднадзорными Банку России некредитными финансовыми организациями, в соответствии с вышеуказанным Федеральным законом являются, в том числе, ломбарды, которые осуществляют деятельность в порядке, установленном Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 196-ФЗ «О ломбардах» (далее - Закон о ломбардах).

Ломбардом является юридическое лицо - специализированная коммерческая организация, основными видами деятельности которой являются предоставление краткосрочных займов гражданам и хранение вещей (ч. 1 ст. 2 Закона о ломбардах).

В силу ч. 2 ст. 2 Закона о ломбардах фирменное наименование ломбарда должно содержать слово "ломбард" и указание на его организационно- правовую форму.

Ломбард вправе ежедневно с 8 до 20 часов по местному времени принимать в залог и на хранение движимые вещи (движимое имущество), принадлежащие заемщику или поклажедателю и предназначенные для личного потребления, за исключением вещей, изъятых из оборота, а также вещей, на оборот которых законодательством Российской Федерации установлены соответствующие ограничения.

Из вышеизложенного следует, что деятельность ломбарда может осуществлять только юридическое лицо, основным видом деятельности которого являются предоставление краткосрочных займов гражданам и хранение вещей, что соответствует видам деятельности по коду ОКВЭД 64.92.6 «деятельность по предоставлению ломбардами краткосрочных займов под залог движимого имущества» и коду ОКВЭЛ 66.19.5 «предоставление услуг по хранению ценностей, депозитарная деятельность».

Таким образом законодателем установлено, что индивидуальный предприниматель не вправе осуществлять деятельность ломбарда, поскольку юридическим лицом не является.

Между тем, из представленной в материалы дела выписки из ЕГРЮЛ от 25.02.2019г. содержащимся в Едином государственном реестре юридических лиц по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ, в наименовании юридического лица отсутствует слово «ломбард», в видах деятельности Общества с ограниченной ответственностью <данные изъяты>» № отсутствуют ОКВЭД 64.92.6 «деятельность по предоставлению ломбардами краткосрочных займов под залог движимого имущества» и 66.19.5 «предоставление услуг по хранению ценностей, депозитарная деятельность», следовательно, указанное общество не является ломбардом (л.д. 118-121).

Таким образом, судом установлено, что вышеуказанные лица в настоящее время отсутствуют в государственном реестре ломбардов, который ведется Банком России, и не вправе осуществлять деятельность по предоставлению ломбардами краткосрочных займов под залог движимого имущества на всей территории Российской Федерации.

Однако, как установлено ранее в ходе судебного разбирательства в помещении по адресу <адрес>, шоссе Космонавтов,51 а, в течение длительного времени под видом комиссионного магазина функционирует ломбард, данную деятельность осуществляют ИП ФИО2 и <данные изъяты> не имея на то законных прав и оснований. Указанный факт установлен вступившими ранее в законную силу судебными актами.

Ответчики в судебном заседании каких-либо доказательств, свидетельствующих о том, что деятельность по предоставлению краткосрочных займов под залог движимого имущества не осуществляли суду не представили, факт ведения запрещенной деятельности установлен судом, согласуется с представленными в материалы дела документами, доказательств, свидетельствующих об обратном суду представлено не было.

На основании изложенного, в целях фактического устранения нарушений законодательства, пресечения незаконной финансовой деятельности, предотвращения нарушения прав неопределенного круга лиц, деятельность по предоставлению потребительских займов под залог недвижимого имущества, осуществляемая <данные изъяты> ИП ФИО2, осуществляемая в помещении, расположенном по адресу: <адрес>, <адрес>, подлежит прекращению.

Доводы представителя ответчика о том, что в настоящее время деятельность <данные изъяты> и ИП ФИО2 по предоставлению займов не ведется, в связи с чем требования прокурора не могут быть удовлетворены, судом не могут быть приняты во внимание.

В период длительного времени, в отношении ответчиков были проведены проверки их деятельности, в результате которых нашло свое подтверждение обстоятельство о фактической деятельности ответчиков в спорном помещении, по предоставлению краткосрочных кредитов.

Таким образом, после привлечения к административной ответственности за незаконное осуществление деятельности по выдаче займов, ответчики должных выводов не сделали и продолжали свою деятельность в спорном помещении без каких-либо ограничений.

Доказательств того, что ответчики в настоящее время не осуществляют свою деятельность по предоставлению займов населению по адресу: <адрес>, <адрес>, суду представлено не было.

В связи с изложенным выше, требования прокурора о прекращении деятельности ответчиков являются обоснованными и безусловно подлежат удовлетворению.

Между тем, суд не может согласиться с требованиями прокурора в части запрета иным лицам, не являющимся ломбардами, не состоящим в государственном реестре ломбардов Банка России, осуществлять деятельность по предоставлению на возвратной и возмездной основе на срок не более одного года займов гражданам (физическим лицам) под залог имущества в помещении по адресу: <адрес>, <адрес> поскольку требования не конкретизированы.

Истцом не указано в отношении каких еще организаций, предприятий, индивидуальных предпринимателей заявлены им требования о запрете осуществлять деятельность и какое в этом случае имеют отношения ответчики к данным организациям.

Принимая во внимание изложенное выше, суд считает возможным удовлетворить требования прокурора в части.

На основании вышеизложенного, руководствуясь ст. ст. 194-199 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Исковые требования прокурора <адрес> к <данные изъяты> ИП ФИО2 о запрете деятельности – удовлетворить частично.

Запретить <данные изъяты>», №, юридический адрес: <адрес>, 445004, ИП ФИО2 ИНН № ОГРНИП № адрес регистрации: <адрес>В, <адрес>, 445037 осуществлять ломбардную деятельность по предоставлению денежных средств на возвратной и возмездной основе на срок не более одного года гражданам (физическим лицам) под залог имущества в помещении по адресу: <адрес>, <адрес>

В удовлетворении остальной части требований – отказать.

Решение может быть обжаловано в течение одного месяца со дня принятия решения в окончательной форме в Самарский областной суд через Автозаводский районный суд <адрес>.

Мотивированное решение изготовлено ДД.ММ.ГГГГ

Судья А.В. Разумов