Гражданский кодекс часть 1

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело №2-203/14 по иску Мальгина И. В. к ОАО «НОМОС-БАНК» об обязании совершить действия по списанию ценных бумаг со счета депо на основании поручения на списание ценных бумаг, путем подписания передаточного распоряжения и направлении его реестродержателю ОАО «Реестр» для отражения акций на счете реестродержателя, с документами, подтверждающими полномочия подписанта, обязании совершить действия по закрытию счета депо путем подписания поручения на закрытие счета депо, подписания сопроводительного письма о расторжении договора и закрытии счета депо, передачи выписки об операциях по счету депо и сопроводительного письма, подтверждающих выполнение заявленных требований,

УСТАНОВИЛ:

Истец Мальгин И. В. обратился в суд с данным иском к ответчику ОАО «НОМОС-БАНК», ссылаясь в обоснование заявленных требований на то, что между ним и ответчиком заключен договор депозитарного обслуживания №Э11013-07 от <дата>. Истец обратился к ответчику <дата> за списанием ценных бумаг на основании поручения на списание ценных бумаг со счета депо №, а также с просьбой подписать передаточное распоряжение и направить его реестродержателю ОАО «Реестр» для отражения акций на счете реестродержателя, с документами, подтверждающими полномочия подписанта, а также принять и подписать поручение на закрытие счета депо №, закрыть указанный счет, предоставить ответ в письменном виде о совершении перечисленных действий. Однако, ответа на свое обращение и необходимых документов истец не получил, информация о списании ценных бумаг и передаче реестродержателю и о закрытии счета депо у истца отсутствует, что нарушает его (истца) права и требования закона и установленные банком Условия депозитарной деятельности.

В настоящее судебное заседание истец не явился, извещен надлежащим образом, направил в суд своего представителя, которая исковые требования поддержала полностью по изложенным основаниям.

Представитель ответчика (по доверенности Кокорева С. Н.) в судебном заседании с иском не согласилась, поддержав доводы представленного письменного отзыва, в соответствии с которым истцу Мальгину И. В. было отказано в приеме поручений, поскольку поручения не содержит всех необходимых данных для его исполнения, указанные в поручении паспортные данные истца не соответствуют анкете, поручения представлены в депозитарий способом, не предусмотренным Условиями.

Суд, выслушав объяснения представителей сторон, исследовав письменные материалы дела, приходит к выводу о том, что исковые требования не подлежат удовлетворению по следующим основаниям.

Как установлено ч. 1 ст. 420 ГК РФ, договором признается соглашение двух или нескольких лиц об установлении, изменении или прекращении гражданских прав и обязанностей.

Согласно ст. 432 ГК РФ, договор считается заключенным, если между сторонами, в требуемой в подлежащих случаях форме, достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора. Существенными являются условия о предмете договора, условия, которые названы в законе или иных правовых актах как существенные или необходимые для договоров данного вида, а также все те условия, относительно которых по заявлению одной из сторон должно быть достигнуто соглашение.

Договор заключается посредством направления оферты (предложения заключить договор) одной из сторон и ее акцепта (принятия предложения) другой стороной.

В силу ч. 1 ст. 433 ГК РФ, договор признается заключенным в момент получения лицом, направившим оферту, ее акцепта.

Договор вступает в силу и становится обязательным для сторон с момента его заключения (ч. 1 ст. 425 ГК РФ).

Согласно ст. 309 ГК РФ, обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

В силу ч. 1 ст. 428 ГК РФ, договором присоединения признается договор, условия которого определены одной из сторон в формулярах или иных стандартных формах и могли быть приняты другой стороной не иначе как путем присоединения к предложенному договору в целом.

В ходе судебного разбирательства установлено.

<дата> между истцом Мальгиным И. В. и ответчиком ОАО «НОМОС-БАНК» заключен договор депозитарного обслуживания №Э11013-07 (депозитарный договор), в соответствии с которым истцу-депоненту банком-депозитарием открыт счет депо №. Данный договор заключен посредством подачи истцом заявления на депозитарное обслуживание, которым Мальгин И. В. заявил об акцепте Условий осуществления депозитарной деятельности НОМОС-БАНКА (ОАО) и о принятии на себя добровольно обязательства следовать положениям данных Условий.

Согласно ст.7 ФЗ «О рынке ценных бумаг», депозитарной деятельностью признается оказание услуг по хранению сертификатов ценных бумаг и/или учету и переходу прав на ценные бумаги. Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий депозитарную деятельность, именуется депозитарием. Лицо, пользующееся услугами депозитария по хранению ценных бумаг и/или учету прав на ценные бумаги, именуется депонентом.

Договор между депозитарием и депонентом, регулирующий их отношения в процессе депозитарной деятельности, именуется депозитарным договором (договором о счете депо). Депозитарный договор должен быть заключен в письменной форме. Депозитарий обязан утвердить условия осуществления им депозитарной деятельности, являющиеся неотъемлемой составной частью заключенного депозитарного договора.

Депозитарий несет ответственность за неисполнение или ненадлежащее исполнение своих обязанностей по учету прав на ценные бумаги, в том числе за полноту и правильность записей по счетам депо…

Положение о депозитарной деятельности в Российской Федерации, утвержденное постановлением ФКЦБ РФ от 16.10.1997 г. №36 (далее – Положение), в соответствии с ФЗ "О рынке ценных бумаг" определяет условия осуществления депозитарной деятельности в РФ устанавливает требования к осуществлению депозитарной деятельности, регламентирует общие правила ведения депозитарного учета, а также определяет порядок государственного регулирования и надзора за депозитарной деятельностью.

Приказом ФСФР России от 30.08.2012 г. № 2-78/пз-н утвержден Порядок открытия и ведения депозитариями счетов депо и иных счетов (далее - Порядок), который устанавливает порядок открытия и ведения депозитариями счетов депо, а также счетов, которые не предназначены для учета прав на ценные бумаги.

Согласно п. 2.3 указанного Порядка, счета депо и иные счета могут быть открыты депозитарием, если порядок их открытия и ведения определен в условиях осуществления депозитарной деятельности, утвержденных депозитарием.

Согласно п. п. 3.3, 3.5 вышеуказанного Положения, депозитарий обязан разработать и утвердить условия осуществления депозитарной деятельности, которые должны содержать сведения, касающиеся:

операций, выполняемых депозитарием;

порядка действий клиентов (депонентов) и персонала депозитария при выполнении этих операций;

оснований для проведения операций;

образцов документов, которые должны заполнять клиенты (депоненты) депозитария;

образцов документов, которые клиенты (депоненты) получают на руки;

сроков выполнения операций;

тарифов на услуги депозитария;

процедур приема на обслуживание и прекращения обслуживания выпуска ценных бумаг депозитарием;

порядка предоставления клиентам (депонентам) выписок с их счетов;

порядка и сроков предоставления клиентам (депонентам) отчетов о проведенных операциях, а также порядка и сроков предоставления клиентам (депонентам) документов, удостоверяющих права на ценные бумаги.

Условия осуществления депозитарной деятельности, утвержденные депозитарием, являются неотъемлемой частью депозитарного договора с клиентом (депонентом)…

Депозитарием-ответчиком ОАО «НОМОС-БАНК» утверждены и действуют Условия осуществления депозитарной деятельности (копия Условий представлена суду).

В соответствии с п. 6.3 данных Условий, в ОАО «НОМОС-БАНК» существует порядок проведения депозитарных операций. Любая операция депозитария производится на основании поручения. Поручения депонентов - физических лиц должны быть подписаны депонентами либо их уполномоченными представителями. Типовые формы документов, которые клиент или его уполномоченный представитель должны оформлять, и могут получать, содержатся в приложениях к Условиям. Поручения, приведенные в приложениях к Условиям, оформляются в соответствии с порядком их заполнения.

Согласно п. 5.2 вышеупомянутого Положения о депозитарной деятельности в РФ, поручение клиента (депонента) или уполномоченного им лица, включая попечителя счета, должно отвечать требованиям, предусмотренным в депозитарном договоре.

На основании п. 6.3.9 Условий, депозитарий имеет право отказать в приеме (не принимать к исполнению) поручения, в случае если представленные документы оформлены с нарушением требований действующих нормативных актов и настоящих Условий.

Согласно п. 6.3.1 и п. 6.3.2 Условий, п. 5.1 Положения о депозитарной деятельности в РФ основанием совершения операций по счету депо клиента, является поручение Депонента или уполномоченного им лица, и с целью исполнения поручения Депозитарий обязан провести проверку полномочий инициатора операции.

В соответствии с п.4.1.5 Условий депонент обязан предоставлять депозитарию сведения об изменениях в документах, предоставленных согласно п.п.3.6-3.9 Условий, включая сведения об изменениях в документах, представленных по Уполномоченному представителю, и иных сведений, имеющих существенное значение для нормального исполнения депозитарием своих обязанностей по депозитарному договору, осуществляя замену или отзыв указанных документов, а также предоставлять документы, подтверждающие данные изменения, либо документы, подтверждающие отсутствие каких-либо изменений, в следующие сроки:

не позднее трех рабочих дней со дня изменения сведений о Депоненте, содержащихся в предоставленных ранее документах;

не позднее пяти рабочих дней с момента получения депонентом запроса депозитария.

Исходя из положений п. 4.1.3.3 Условий, депозитарий вправе отказать в приеме (не принимать к исполнению) поручения депонента в случаях, когда:

форма и/или реквизиты поручений не соответствуют формам поручений, установленным приложениями к настоящим Условиям, и/или содержат реквизиты, не соответствующие данным анкеты депонента;

поручение подписано и/или предоставлено лицом, не имеющим соответствующих полномочий, т.е. не являющимся депонентом или уполномоченным представителем депонента, и/или полномочия депонента и/или уполномоченного представителя не подтверждены документально в соответствии с требованиями законодательства РФ и настоящими Условиями.

Согласно п. 4.6.1 Условий, при обмене сообщениями банк и клиент обязуются следовать следующим условиям:

Обмен осуществляется способом (способами) приемлемым для обеих сторон;

Обмен осуществляется только через уполномоченных представителей сторон, обладающих необходимыми полномочиями и подтвердивших их в порядке, предусмотренном Условиями;

Сообщения могут направляться только по адресу (реквизитам), согласованным обеими Сторонами.

Сообщения, направленные без соблюдения указанных условий, будут считаться неполученными. При отправке сообщения используются реквизиты клиента, указанные в анкете клиента.

В соответствии с п.4.6.3 и п.4.6.4 Условий, выбор клиентом способов для обмена сообщениями осуществляется при заполнении анкеты клиента с учетом ограничений, установленных Условиями. Дополнительным соглашением между клиентом и банком может быть предусмотрен иной порядок обмена сообщениями. До подтверждения клиентом приемлемых (предпочтительных) способов обмена сообщениями, банк направляет и принимает любые сообщения только в виде оригинала, оформленного на бумажном носителе. Если клиент указал в анкете клиента несколько предпочтительных способов получения сообщений, то банк вправе применить любой из них, по своему усмотрению.

В силу п.п. 3.23, 3.26 указанного Порядка открытия и ведения счетов депо, основанием для списания ценных бумаг со счета депо является принятие депозитарием соответствующего поручения депонента, а если указанное поручение содержит срок и (или) условие его исполнения - также наступление соответствующего срока и (или) условия. Депозитарий вправе не принимать указанные документы, если документы не оформлены надлежащим образом и (или) не соответствуют требованиям, установленным условиями осуществления депозитарной деятельности, а также в иных случаях, предусмотренных условиями осуществления депозитарной деятельности.

Из представленных материалов усматривается, что <дата> в ОАО «НОМОС-БАНК» поступило уведомление от имени Мальгина И. В. от <дата> об отказе от исполнения договора №Э11013-07 от <дата> г., а также приложенные к данному уведомлению поручения от <дата> на списание ценных бумаг, на закрытие счета депо и передаточное распоряжение.

Письмом ответчика от <дата> Мальгину И. В. отказано в приеме поручений от <дата> на списание ценных бумаг, на закрытие счета депо на основании п. 4.1.3.3 Условий осуществления депозитарной деятельности, поскольку реквизиты поручений содержат реквизиты, не соответствующие данным анкеты депонента (в поручениях неверно заполнено поле «Депонент (Депозитарий-Депонент)», поручения не содержат всех необходимых данных для их исполнения в соответствии с требованиями Условий и приложений к Условиям (неверно заполнено поле «Депонент (Депозитарий-Депонент)» и не указаны реквизиты депозитарного договора), поручения представлены в депозитарий способом, не предусмотренным Условиями (лицо, передавшее в депозитарий документы, не предоставило доверенность, подтверждающую его полномочия на передачу документов от имени депонента), депонентом не погашена задолженность по оплате вознаграждения депозитария. Одновременно истцу было разъяснено, что в связи с получением нового паспорта и изменением паспортных данных в соответствии с п. 6.4.5 Условий для внесения изменений в анкетные данные и реквизиты счетов депо депонента необходимо представить поручение депонента или его уполномоченного представителя, составленное по образцу Приложения № к Условиям, анкету депонента по образцу Приложения №2А и содержащую новые анкетные данные, заверенные нотариально или регистрирующим органом копии документов, подтверждающих вносимые изменения, в порядке, предусмотренном п. 4.1.5.4 Условий. Также Мальгину И. В. разъяснено о необходимости погасить задолженность по оплате вознаграждения депозитария и в соответствии с п. 6.5.2.5 Условий после подачи в депозитарий оформленных надлежащим образом новых поручений авансировать фактические расходы и оплату вознаграждения депозитария.

Данное письмо направлено в адрес Мальгина И. В. почтовой связью, что подтверждается представленными суду документами.

Из представленного в судебном заседании стороной ответчика письменного отзыва следует, что поданные от имени Мальгина И. В. поручения заполнены неверно (в поручении на списание ценных бумаг в поле «депонент» вместо ФИО истца указано наименование банка, не заполнены поля «раздел счета депо» и «основание операции», не указаны реквизиты депозитарного договора; в поручении на закрытие счета депо не заполнено поле «раздел счета депо» и в поле «депонент» вместо ФИО истца указано наименование банка), к поручениям приложена копия паспорта Мальгина И. В., данные которой не соответствуют паспортным данным находящейся в банке анкеты депонента (информация об изменении паспортных данных и поручение о внесении изменений в анкетные данные согласно п. 4.1.5 Условий депозитарию не поступали), поручение представлено в депозитарий способом, не предусмотренным Условиями (не лично или через представителя либо по е-мейл, как предусмотрено в анкете клиента, а через экспедицию банка посредством курьера).

В судебном заседании представитель истца пояснила, что до подачи <дата> уведомления об отказе от договора и поручений от <дата> Мальгин И. В. письменно информации об изменении паспортных данных ответчику не сообщал, поручения на внесение изменений в анкетные данные в связи с получением нового паспорта в установленном Условиями порядке Мальгин И. В. в банк не представлял. Уведомление и поручения от <дата> от имени Мальгина И. В. в банк доставила представитель, присутствующий в судебном заседании, и передала данные документы в экспедицию банка.

Суд, рассмотрев и оценив доводы сторон применительно к фактическим обстоятельствам дела и положениям законодательства, в том числе изложенным выше, приходит к следующим выводам.

Условия осуществления депозитарной деятельности, утвержденные депозитарием ОАО «НОМОС-БАНК», в силу действующего законодательства являются неотъемлемой частью депозитарного договора, заключенного между сторонами, и как следствие, обязательны для исполнения истцом и ответчиком.

Вместе с тем, поданные <дата> от имени истца Мальгина И. В. в банк поручения на списание ценных бумаг и на закрытие счета депо от <дата> оформлены ненадлежащим образом и не соответствуют требованиям Условий осуществления депозитарной деятельности, в связи с чем ответчик реализовал свое право не принимать данные поручения.

Судом установлено, что истец действительно не уведомил ответчика в установленном Условиями порядке об изменении своих паспортных данных, указанных в анкете клиента. Доказательств обратного сторона истца не представила, а доводы представителя истца о том, что к уведомлению от <дата> об отказе от исполнения договора была приложена заверенная копия нового паспорта Мальгина И. В., не могут быть признаны судом состоятельными, учитывая, что Условиями предусмотрен определенный порядок предоставления таковой информации депозитарию.

Кроме того, в настоящем случае также истцом не соблюдены требования Условий в части способа предоставления поручений депозитарию. Так, поручения от <дата> представлены в ОАО «НОМОС-БАНК» не лично истцом, что не оспаривала и представитель истца, и не по е-мейл, хотя составлено от имени Мальгина И. В. Доводы о том, что данные поручения представила в банк представитель истца, присутствовавшая в настоящем судебном заседании, ничем объективно не подтверждены, а копия доверенности на ее имя к уведомлению от <дата> приложена не была. Таким образом, доказательств тому, что поручения представлены депозитарию одним из установленных соглашением сторон способом (лично, через представителя или по е-мейл) не представлено суду и не добыто.

При таких обстоятельствах, суд находит, что у ответчика при рассмотрении поступивших поручений Мальгина И. В. от <дата> имелись предусмотренные законодательством и Условиями основания для отказа в приеме данных поручений.

Поступление депозитарию уведомления об отказе от исполнения договора от Мальгина И. В. само по себе не означает, что ответчик обязан исполнять поручения Мальгина И. В., составленное без соблюдения установленных Условиями требований, обратное противоречило бы соглашению сторон и принципам законодательства в сфере рынка ценных бумаг.

Об отказе в приеме поручений от <дата> Мальгин И. В. уведомлен ответчиком в письменной форме с подробным разъяснением причин отказа и того, каким образом Мальгину И. В. следует устранить обстоятельства, препятствующие исполнению поручений.

В судебном заседании представитель истца настаивала на том, что ответчик должен исполнить именно поручения от <дата>, копии которых представлены суду в материалы дела, сведений о том, что Мальгиным И. В. впоследствии поданы ответчику другие поручения, заполненные в соответствии с Условиями, суду не представлено.

В силу п. 3.23 ранее указанного Порядка открытия и ведения депозитариями счетов депо и иных счетов, основанием для списания ценных бумаг со счета депо является принятие депозитарием соответствующего поручения депонента, а если указанное поручение содержит срок и (или) условие его исполнения - также наступление соответствующего срока и (или) условия.

Согласно п. 6.4.3.6 Условий, основанием для операции по закрытию счета депо является поручение клиента или его уполномоченного представителя.

При этом, суд принимает во внимание, что основанием для закрытия счета депо является надлежащим образом оформленное поручение клиента (в данном случае – истца Мальгина И. В.). Закрытие счета депо путем подписания поручения на закрытие счета депо и подписания сопроводительного письма о расторжении договора и закрытии счета депо, о чем указано в просительной части иска, не предусмотрено ни Условиями, являющимися неотъемлемой частью депозитарного договора, ни действующим законодательством.

Что касается передачи Мальгину И. В. выписки об операциях по счету депо и сопроводительного письма, подтверждающих выполнение заявленных требований, то данные требования истца не основаны на нормах законодательства и не обоснованны.

Так, согласно п. п. 3.50, 3.51 вышеназванного Порядка, депозитарий предоставляет депоненту по его требованию отчеты об операциях по счетам депо, открытым депоненту, и (или) выписки по таким счетам депо в срок, определенный депозитарным договором. Отчеты об операциях по счетам депо и выписки по счетам депо предоставляются в порядке и (или) в форме, определенной депозитарным договором.

В соответствии с п. 12.5 Положения о депозитарной деятельности в РФ завершением депозитарной операции является передача отчета о выполнении операции всем лицам, указанным в регламенте исполнения данной операции в качестве получателей отчета. Обязательной является передача отчета инициатору операции. Переданный получателю отчет о совершении депозитарной операции - официальный документ депозитария. Отчет об исполнении депозитарием операции по счету депо является основанием для совершения проводок в учетных системах получателя отчета.

На основании п. 6.6.1 Условий основанием для формирования отчета об исполнении операции могут быть:

Завершение исполнения депозитарной операции по счету депо;

Поручение клиента или уполномоченного представителя клиента на совершение информационной операции (по образцу Приложения №18);

Запрос должностных лиц государственных или иных органов в соответствии с действующим законодательством.

Отчеты (выписки) по счетам депо выдаются клиенту или его уполномоченному представителю, а также инициатору операции.

При наличии оснований для выдачи отчета (выписки) депозитарий предоставляет указанный отчет (выписку) в срок, предусмотренный настоящими Условиями, а при поступлении поручения клиента или уполномоченного представителя клиента на совершение информационной операции (по образцу Приложения №18) или дополнительного запроса от клиента или его уполномоченного представителя - не позднее трех рабочих дней с даты получения депозитарием соответствующего документа.

В соответствии с п. 6.6.1.8 Условий, отчеты (выписки) по счетам депо выдаются клиенту или его уполномоченному представителю, а также инициатору операции.

На основании п. 4.1.2.7 Условий, депозитарий обязан:

- все депозитарные операции с ценными бумагами, хранящимися и/или учитываемыми на счетах депо депонента, проводить в точном соответствии с поручениями депонента или уполномоченных им лиц, в порядке, предусмотренном настоящими Условиями. Осуществление операций не должно приводить к нарушению положений Условий.

- принимать и исполнять поручения, при условии соблюдения депонентом и/или его уполномоченным представителем требований, установленных в настоящих Условиях.

- не проводить операции с ценными бумагами, учитываемыми на счетах депо, без поручения депонента или уполномоченных им лиц, кроме случаев, предусмотренных законодательством РФ и настоящими Условиями;

В то же время на основании п. 4.1.5 Условий, депонент обязуется соблюдать порядок проведения депозитарных операций, представления информации и документов, установленный настоящими Условиями, предоставлять в депозитарий поручения и иные документы в соответствии с требованиями настоящих Условий, передавать сообщения депозитарию в соответствии с п.4.6 Условий.

Согласно п. 6.6.1.4 Условий по отдельному письменному запросу клиента депозитарий может предоставлять отчет, отличный от указанных в п.6.6.1.3. Для этого клиент обязан в своем письменном заявлении подробно описать требуемую форму отчетности. Депозитарий вправе отказать клиенту в предоставлении форм отчетов, отличных от предусмотренных Условиями.

Однако, доказательств тому, что истец представлял ответчику поручение о предоставлении выписки по счету депо либо письменный запрос на предоставление отчета, не предусмотренного положениями Условий в п. 6.6.1.3 (в частности, в виде сопроводительного письма, о котором идет речь в иске), стороной истца суду не представлено и в ходе судебного разбирательства не добыто

Действующим законодательством не установлена обязанность депозитария предоставлять депонентам выписку по счету депо без соответствующего требования депонента, а предоставление каких-либо сопроводительных писем депозитарием депоненту вообще не предусмотрено.

Кроме того, суд учитывает, что согласно пояснений представителя ответчика в судебном заседании и ее письменного отзыва, ОАО «НОМОС-БАНК» готов выполнить распоряжение Мальгина И. В. в отношении его счета депо в случае предоставления необходимых документов в соответствии с Условиями осуществления депозитарной деятельности.

В соответствии с положениями ст. ст. 12, 56, 57 ГПК РФ, правосудие по гражданским делам осуществляется на основании принципа состязательности сторон. Причем каждая сторона должна доказать обстоятельства, на которые ссылается в обоснование заявленных требований либо возражений. Доказательства представляются сторонами и иными участвующими в деле лицами.

При таких данных, оценивая в совокупности все собранные по делу доказательства, суд не находит правовых оснований для удовлетворения исковых требований Мальгина И. В., в связи с чем отказывает в удовлетворении иска в полном объеме.

На основании изложенного, ст. ст. 12, 56, 57, 67, 194-199 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

В удовлетворении исковых требований Мальгина И. В. к ОАО «НОМОС-БАНК» об обязании совершить действия по списанию ценных бумаг со счета депо на основании поручения на списание ценных бумаг, путем подписания передаточного распоряжения и направлении его реестродержателю ОАО «Реестр» для отражения акций на счете реестродержателя, с документами, подтверждающими полномочия подписанта, обязании совершить действия по закрытию счета депо путем подписания поручения на закрытие счета депо, подписания сопроводительного письма о расторжении договора №Э11013-07 от <дата> и закрытии счета депо, передачи выписки об операциях по счету депо и сопроводительного письма, подтверждающих выполнение заявленных требований – отказать.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Московский городской суд через Таганский районный суд г. Москвы в течение 1 месяца.

Судья: