Гражданский кодекс часть 1

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску прокурора Кировского района г.Красноярска в интересах неопределенного круга лиц к Индивидуальному предпринимателю Караачлы С.Н. о признании действий незаконными, возложению запрета осуществления определенной деятельности

УСТАНОВИЛ:

Заместитель прокурора Кировского района г.Красноярска обратился в суд с вышеуказанным иском, в котором просит признать действия ИП Караачлы С.Н. по заключению договоров комиссии, по всем признакам являющимися договорами потребительского кредита (займа), осуществляющиеся по адресу: <адрес>, помещение ломбарда ООО «Ломбард Голд Авто Инвест» незаконными; запретить деятельность ИП Караачлы С.Н. по заключению договоров комиссии, по всем признакам являющимися договорами потребительского кредита (займа) осуществляющуюся по адресу: <адрес> помещение ломбарда ООО «Ломбард Голд Авто Инвест»

Требования мотивированы следующим. 14.05.2020 в вечернее время (в период с 20:00 до 00:00) проведены проверочные мероприятия на предмет соблюдения ООО «Ломбард Голд Авто Инвест» законодательства при осуществлении деятельности ломбардов по адресу: <адрес>.

Установлено, что на первом этаже по центру жилого <адрес>, со стороны улицы <адрес>, находится помещение, над входом в которое расположена светящаяся вывеска - «АВТОЗАЙМЫ №». Под вывеской, по периметру дверного проема расположены три надписи «ЛОМБАРД». На стекле входной двери имеется надпись: «ЛОМБАРД Голд Автоинвест автозаймы», а также белый лист формата А4 с надписью: «открыто». Внутри помещения, в уголке покупателя, расположены следующие документы: процентная ставка на выдаваемые займы, свидетельство о постановке на учет организации в налоговом органе, свидетельство о государственной регистрации юридического лица, свидетельство о членстве. Все вышеперечисленные документы составлены от лица ООО «Ломбард Голд Авто Инвест».

При осуществлении контрольных мероприятий 14.05.2020 сотрудник полиции, под видом клиента около 23 часов 15 минут зашел в помещение ООО «Ломбард Голд Авто Инвест», где получил денежный займ в размере 5 000 руб., в обеспечение возврата которого был предоставлена цепь (Аи 585*) весом 6.95 г. Факт передачи цепи в качестве залога и получения денежных средств в размере 5 000 руб. подтверждается договором комиссии № от 14.05.2020. Договор составлен от имени ИП Караачлы С.Н.

Согласно условиям комиссионного договора № от 14.05.2020 ИП Караачлы С.Н., под видом комиссионной деятельности, осуществляет деятельность по извлечению прибыли от размещения денежных средств среди населения под залог движимых вещей и последующего хранения этих вещей, которая урегулирована Федеральным законом от 19.07.2007 № 196-ФЗ «О ломбардах», тем самым нарушая вышеуказанный Закон.

Согласно выписки ЕГРЮЛ основным видом деятельности ИП Караачлы С.Н. является торговля розничная прочими бывшими в употреблении товарами, при этом осуществляется выдача займов, что нарушает ст. 4 Федерального закона от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите займе».

Кроме того, имеющиеся вывески с указанием на «ломбард», а также учредительные документы только на «Ломбард Голд Авто Инвест», расположенные в уголке покупателя, нарушают п. 13, ст. 28 Федерального закона от 13.03.2006 № 38-ФЗ «О рекламе».

По фактам выявленных нарушений в адрес ИП Караачлы С.Н. 20.05.2020 вынесено представление, которое направлено заказным письмом. Однако ИП Караачлы С.Н. мер по устранению выявленных нарушений не принял, ответ на данное представление не предоставил.

В ходе повторной проверки, проведенной 23.12.2020, представитель общественности, под видом клиента, около 23 часов 20 минут зашел в помещение ООО «Ломбард Голд Авто Инвест», расположенного по адресу: <адрес>, где получил денежный займ в размере 2 750 руб., в обеспечение возврата которого было предоставлено кольцо с камнями (Аи 585*) весом 1.44 г. Факт передачи кольца в качестве залога и получения денежных средств в размере 2 750 руб., подтверждается договором комиссии № от 23.12.2020. Договор составлен от имени ИП Караачлы С.Н.

Таким образом ИП Караачлы С.Н., также являясь директором «ЛомбардГолд Авто Инвест», в нарушение Федерального закона № 196-ФЗ после 23.00 (дооктября 2020 года после 20.00) под видом комиссионного магазина осуществляетдеятельность по предоставлению потребительских займов круглосуточно.Длительный промежуток времени между проведенными проверками, не предоставление ответа на представление об устранении нарушений законодательства в прокуратуру района, а также отсутствие изменений в деятельности с момента первой проверки, указывают на злостность в действиях ИП Караачлы С.Н., нежелание в добровольном порядке устранять допущенные нарушения закона.

Осуществляя деятельность, по выдаче займов в ночное время ИП Караачлы С.Н. создает условия для совершения преступлений против личности и имущественного характера, способствуя легализации имущества, добытого преступным путем, тем самым нарушая права неопределенного круга лиц.

В судебном заседании помощник прокурора Кировского района г.Красноярска Чернышева М.А. заявленные исковые требования поддержала в полном объеме по основаниям, изложенным в иске.

Ответчик Караачлы С.Н. в судебное заседание не явился, о времени и месте его проведения извещался своевременно и надлежащим образом, доверил представление своих интересов представителю, представил возражения на исковые требования.

Представитель ответчика Караачлы С.Н., третьего лица не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора ООО «Ломбард Голд Авто Инвест» Г.О.С., полномочия проверены, с исковыми требованиями не согласилась представила отзыв на исковое заявление, где указала следующее. В 2020 году Прокуратурой Кировского района г.Красноярска в отношении ООО «Ломбард Голд Авто Инвест» незаконно было проведено три проверки.

Проведение в 2020 году проверок в отношении ООО «Ломбард Голд Авто Инвест» не было запланировано, что подтверждает ежегодный сводный план проведения плановых проверок, который в соответствии с п.7 ст.9 Федерального закона "О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора) и муниципального контроля" от 26.12.2008 N 294-ФЗ (далее - ФЗ N 294), размещен на официальном сайте Генеральной прокуратуры РФ в сети "Интернет" (https://plan.genproc.gov.ru), и любое юридическое лицо вправе и может ознакомиться с планом проверок заранее.

В Федеральной государственной информационной системе «Единый реестр проверок» (https://proverki.gov.ru), оператором которой в соответствии с п.1 ст. 13.3 ФЗ N 294 является Генеральная прокуратура РФ, информация о проведении Прокуратурой Кировского района г.Красноярска плановых (внеплановых) проверок в отношении ООО «Ломбард Голд Авто Инвест» также отсутствует.

В ходе проверок, согласно актам от 14.05.2020, 22.12.2020 и 23.12.2020, нарушений ООО «Ломбард Голд Авто Инвест» законодательства о ломбардах не установлено.

Проведение Прокуратурой Кировского района г.Красноярска повторных проверок в отношении ООО «Ломбард Голд Авто Инвест» 22.12.2020 и 23.12.2020 по тем же основаниям, что и 14.05.2020, являлось незаконным, поскольку проверкой от 14.05.2020 нарушений ООО «Ломбард Голд Авто Инвест» законодательства РФ не установлено.

Кроме того, для проведения 14.05.2020 г. внеплановой проверки в отношении ООО «Ломбард Голд Авто Инвест» на предмет соблюдения законодательства при осуществлении деятельности ломбардов по адресу: <адрес>, отсутствовали основания, предусмотренные ст.21 Федерального закона "О прокуратуре Российской Федерации".

С какой-либо информацией о фактах нарушения законов, требующих принятия мер прокурором, поступившей в органы прокуратуры, на основании которой может проводиться прокурорская проверка, ООО «Ломбард Голд Авто Инвест» не было ознакомлено, что позволяет сделать вывод об отсутствии таковой информации.

О проведении 14.05.2020 г. внеплановой выездной проверки ООО «Ломбард Голд Авто Инвест» не было уведомлено. Требования п. 16 ст. 10 Федерального закона N 294-ФЗ, согласно которым юридическое лицо о проведении внеплановой выездной проверки уведомляется органом государственного контроля (надзора) не менее чем за двадцать четыре часа до начала ее проведения, нарушено.

Решение о проведении проверки, принимаемое прокурором (его заместителем), которое в соответствии с нормами ст.21 Федерального закона "О прокуратуре Российской Федерации" должно быть не позднее дня начала проверки доведено до сведения руководителя или иного уполномоченного представителя проверяемой организации, до сведения руководителя (представителя) ООО «Ломбард Голд Авто Инвест» доведено не было, чем нарушены требования вышеуказанного закона.

Само решение о проведении в мае 2020 года Прокуратурой Кировского района г.Красноярска проверки в отношении ООО «Ломбард Голд Авто Инвест» отсутствует. В адрес ООО «Ломбард Голд Авто Инвест» такое решение не направлялось, на руки представителю ООО «Ломбард Голд Авто Инвест» также не вручалось. Ни руководитель, ни иной уполномоченный представитель ООО «Ломбард Голд Авто Инвест» с решением о проведении в отношении него в мае 2020 года прокурорской проверки не были ознакомлены.

Цели, основания и предмет прокурорской проверки в отношении ООО «Ломбард Голд Авто Инвест» не известны, до сведения представителя ООО «Ломбард Голд Авто Инвест» не доведены.

В акте проверки от 14.05.2020 г. основания для проведения проверки, ее цели и предмет проверки также не указаны.

Сам акт проверки от 14.05.2020 г. руководителю (представителю) ООО «Ломбард Голд Авто Инвест» вручен не был, чем нарушены требования п. 14 ст.21 Федерального закона "О прокуратуре Российской Федерации", согласно которым копия составленного по установленной Генеральным прокурором РФ форме акта проверки в десятидневный срок со дня ее завершения направляется руководителю или иному уполномоченному представителю проверяемой организации, если в ходе проверки нарушений закона не выявлено.

Отметка, предусмотренная типовой формой акта проверки, о направлении акта проверки руководителю или иному уполномоченному представителю ООО «Ломбард Голд Авто Инвест» на акте проверки от 14.05.2020 г. отсутствует.

Доказательств вручения акта проверки от 14.05.2020 г. проверяемому лицу - ООО «Ломбард Голд Авто Инвест» истцом не предоставлено.

Ни руководитель, ни иной уполномоченный представитель ООО «Ломбард Голд Авто Инвест» с актом проверки от 14.05.2020 г. не ознакомлены.

14.05.2020 г. проверка в отношении ООО «Ломбард Голд Авто Инвест» проводилась в отсутствие представителя ООО «Ломбард Голд Авто Инвест».

Доказательств отказа проверяемого лица - ООО «Ломбард Голд Авто Инвест» дать расписку об ознакомлении либо об отказе в ознакомлении с актом проверки истцом не предоставлено.

Доказательств направления заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении, которое приобщается к экземпляру акта проверки, хранящемуся в деле органа государственного контроля (надзора), как предусмотрено п.4 ст. 16 ФЗ N 294, истцом не предоставлено.

Указанная в исковом заявлении информация не соответствует фактическим обстоятельствам. На момент проведения проверок в уголке покупателя были размещены не только документы, составленные от лица ООО «Ломбард Голд Авто Инвест», как указано в исковом заявлении, но также имелась информация и об ИП Караачлы С.Н. (свидетельство о государственной регистрации индивидуального предпринимателя); кроме надписи на входной двери: ЛОМБАРД Голд Автоинвест, как указано в исковом заявлении, в окне помещения также имелась надпись: «Комиссионный магазин».

В качестве основания проверки в решении от 22.12.2020 г. № о проведении проверки указано: контроль исполнения представления. При этом представление в отношении ООО «Ломбард Голд Авто Инвест» не выносилось. Проверка ООО «Ломбард Голд Авто Инвест» 22.12.2020 г. проводилась прокуратурой незаконно.

В силу п. 12 ст.21 Федерального закона "О прокуратуре Российской Федерации" проведение повторной проверки в связи с теми же фактами, которым по итогам ранее проведенной проверки уже была дана или должна была быть дана правовая оценка, допускается в следующих исключительных случаях: по новым или вновь открывшимся обстоятельствам; по истечении установленного ст.24 ФЗ "О прокуратуре РФ" срока устранения нарушений закона, выявленных в ходе первоначальной прокурорской проверки.

14.05.2020 г. в ходе первоначальной прокурорской проверки нарушений закона ООО «Ломбард Голд Авто Инвест» не выявлено. Деятельность после установленного законом времени ООО «Ломбард Голд Авто Инвест» не осуществляло. Оснований для проведения проверки в отношении ООО «Ломбард Голд Авто Инвест» 23.12.2020 г. после 23.00 (фактически по тем же основаниям, что и 14.05.2020 г.) не имелось. Проверка ООО «Ломбард Голд Авто Инвест» 23.12.2020 г. проводилась прокуратурой незаконно.

Кроме того, акт проверки от 22.12.2020 г. представителю ООО «Ломбард Голд Авто Инвест» вручен не был. Информация о запланированной прокуратурой повторной проверке 23.12.2020 г. после 23.00 до сведения ООО «Ломбард Голд Авто Инвест» не была доведена.

Протокол осмотра места происшествия от 22.12.2020 г., составленный в порядке ст.ст. 166, 167 УПК РФ является недопустимым доказательством в силу того, что осмотр места происшествия с составлением протокола в порядке ст.ст. 166, 167 УПК РФ производится только при наличии сообщения о совершенном или готовящемся преступлении в рамках доследственной проверки либо в рамках возбужденного уголовного дела. Но, в отношении ООО «Ломбард Голд Авто Инвест» нет возбужденных уголовных дел, и не имелось сообщений о совершенном или готовящемся преступлении.

Объяснения гражданина М.М.А. 22.12.2020 г. получены в порядке ст.144 УПК РФ, но при отсутствии сообщения о преступлении.

Суд, руководствуясь ст.167 ГПК РФ, считает возможным рассмотреть дело в отсутствии лиц, надлежащим образом извещенных о времени и месте рассмотрения дела.

Выслушав позицию сторон, исследовав материалы дела, суд считает заявленные требования обоснованными и подлежащими удовлетворению, по следующим основаниям.

В соответствии с п.5 ч.1 ст.3 Федерального закона от 21.12.2013г. №353-ФЗ «О потребительском кредита (займе)» профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов - деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

К перечню таких организаций относятся микрофинансовые организации (статья 3 Федерального закона от 2 июля 2010 года N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях"), кредитные кооперативы (статья 4 Федерального закона от 18 июля 2009 года N 190-ФЗ "О кредитной кооперации"), ломбарды (статья 2 Федерального закона от 19 июля 2007 года N 196-ФЗ "О ломбардах") и сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы (пункт 15 статьи 40.1 Федерального закона от 8 декабря 1995 года N 193-ФЗ "О сельскохозяйственной кооперации").

В силу пункта 1 статьи 358 Гражданского кодекса Российской Федерации принятие от граждан в залог движимых вещей, предназначенных для личного потребления, в обеспечение краткосрочных займов может осуществляться в качестве предпринимательской деятельности специализированными организациями - ломбардами.

Профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности (ст.4 ФЗ от 21.12.2013г. №353-ФЗ)

В силу ст.1 Федерального закона от 19.07.2007 №196-ФЗ «О ломбардах» настоящий Федеральный закон регулирует отношения, возникающие при осуществлении ломбардами кредитования граждан под залог принадлежащих гражданам вещей и деятельности по хранению вещей.

Ломбардом является юридическое лицо, зарегистрированное в форме хозяйственного общества, сведения о котором внесены в государственный реестр ломбардов в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом и нормативным актом Банка России, и основными видами деятельности которого являются предоставление краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления, и хранение вещей. Ломбарды вправе осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов в порядке, установленном Федеральным законом "О потребительском кредите (займе)". Ломбард вправе ежедневно с 8 до 23 часов по местному времени принимать в залог и на хранение движимые вещи (движимое имущество), принадлежащие заемщику или поклажедателю и предназначенные для личного потребления, за исключением вещей, изъятых из оборота, а также вещей, на оборот которых законодательством Российской Федерации установлены соответствующие ограничения. (ст.2 Федерального закона от 19.07.2007 №196-ФЗ «О ломбардах»)

По условиям договора займа ломбард (заимодавец) передает на возвратной и возмездной основе на срок не более одного года заем гражданину (физическому лицу) - заемщику, а заемщик, одновременно являющийся залогодателем, передает ломбарду имущество, являющееся предметом залога. Существенными условиями договора займа являются наименование заложенной вещи, сумма ее оценки, произведенной в соответствии со статьей 5 настоящего Федерального закона, сумма предоставленного займа, процентная ставка по займу и срок предоставления займа. Сумма предоставленного ломбардом займа не может превышать сумму оценки заложенной вещи. (ст.7 ФЗ от 19.07.2007 №196-ФЗ)

По условиям договора хранения гражданин (физическое лицо) - поклажедатель сдает ломбарду на хранение принадлежащую ему вещь, а ломбард обязуется осуществить на возмездной основе хранение принятой вещи. Договор хранения является публичным договором. Существенными условиями договора хранения являются наименование сданной на хранение вещи, сумма ее оценки, произведенной в соответствии со статьей 5 настоящего Федерального закона, срок ее хранения, размер вознаграждения за хранение и порядок его уплаты. (ст.9 ФЗ от 19.07.2007 №196-ФЗ)

Согласно ст.3 Федерального закона от 13.03.2006 №38-ФЗ «О рекламе» реклама - информация, распространенная любым способом, в любой форме и с использованием любых средств, адресованная неопределенному кругу лиц и направленная на привлечение внимания к объекту рекламирования, формирование или поддержание интереса к нему и его продвижение на рынке; объект рекламирования - товар, средства индивидуализации юридического лица и (или) товара, изготовитель или продавец товара, результаты интеллектуальной деятельности либо мероприятие (в том числе спортивное соревнование, концерт, конкурс, фестиваль, основанные на риске игры, пари), на привлечение внимания к которым направлена реклама.

На основании п.13, 14 ст.28 Федерального закона от 13.03.2006 №38-ФЗ «О рекламе» Реклама услуг по предоставлению потребительских займов лицами, не осуществляющими профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов в соответствии с Федеральным законом "О потребительском кредите (займе)", не допускается. Если оказание банковских, страховых и иных финансовых услуг или осуществление финансовой деятельности может осуществляться только лицами, имеющими соответствующие лицензии, разрешения, аккредитации либо включенными в соответствующий реестр или являющимися членами соответствующих саморегулируемых организаций, реклама указанных услуг или деятельности, оказываемых либо осуществляемой лицами, не соответствующими таким требованиям, не допускается.

Как следует из материалов дела и установлено судом, согласно свидетельства о членстве № «Ломбард Голд Авто Инвест» является членом Ассоциации развития ломбардов.

В соответствии с выпиской из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей Караачлы С.Н. зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя, основным видом экономической деятельности которого является торговля розничная прочими бывшими в употреблении товарами, торговля оптовая золотом и другими драгоценными металлами, и не имеет разрешения на осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов.

Планом работы прокуратуры Кировского района г.Красноярска на первое полугодие 2020 предусмотрена в мае-июне проверка исполнения требований о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма в организациях, осуществляющих операции с денежными средствами, в том числе, агентствами недвижимости, ломбардами расположенными на территории района.

14.05.2020, в рамках ранее утвержденного плана, принято решение № о проведении проверки ООО «Ломбард Голд Авто Инвест», ИП Караачлы С.Н. Установлен срок проведения проверки с 14.05.2020 по 14.06.2020. В получении данного решения товаровед ООО «Ломбард Голд Авто Инвест» от росписи в получении решения отказалась.

Из объяснений К.С.А. от 14.05.2020 следует, что 14.05.2020 она находилась в ломбарде с целью продления займа в 23:00. В ее присутствии на предложение помощника прокурора района товаровед ООО «Ломбард Голд Авто Инвест» от подписи во втором экземпляре решения отказалась, получить уведомление о вызове директора ломбарда в прокуратуру района также отказалась.

Согласно акта о проверке от 14.05.2020, на первом этаже жилого <адрес>, находится помещение с вывеской «Ломбард Голд Автоинвест автозаймы». Внутри помещения в уголке покупателя, расположены документы: процентная ставка на выдаваемые займы, свидетельство о постановке на чет организации в налоговом органе, свидетельство о государственной регистрации юридического лица, свидетельство о членстве правила применения превентивных мер. При осуществлении контрольных мероприятий 14.05.2020 сотрудник полиции под видом клиента около 23 час. 15 мин. получил в ООО «Ломбард Голд Авто Инвест» денежный займ в размере 5 000 руб. в обеспечение возврата которого была предоставлена цепь (Au 585*) весом 6.95гр. Оформлен договор комиссии № от 14.05.2020, составленным от имени ИП Караачлы С.Н.

В соответствии с договором комиссии № от 14.05.2020, заключенным между О.Д.С. (Комитент) и ИП Караачлы С.Н. (Комиссионер), в лице Н.О.Ю., Комитент передает Комиссионеру цепь (Au 585*) весом 6.95гр., которая оценена на 5 000 руб. Предусмотрен срок реализации 30 дней, срок расторжения договора по соглашению сторон – по 12.06.2020. В случае расторжения договора предусмотрена обязанность Комитента вернуть Комиссионеру сумму оценки имущества, а также оплатить комиссионной вознаграждение. В случае расторжения договора после 12.06.2020 по 13.07.2020 Комитент кроме суммы оценки и вознаграждения должен оплатить неустойку в размере 0,5% за каждый день сверх указанного срока. Условия расторжения договора 9% в месяц. При расторжении договора 12.06.2020 к оплате 5 450 руб. При продлении договора 12.07.2020 к оплате 450 руб. Комитент несет ответственность за переданное имущество в случае доказательств прав на него третьих лиц. Комитент деньги получил в полном объеме, о чем имеется подпись О.Д.С., печать ИП Караачлы С.Н., подпись менеджера Н.О.Ю.

По данному факту 21.05.2020 в адрес ИП Караачлы С.Н. по адресу: <адрес>, помещение ломбарда ООО «Ломбард Голд Авто Инвест» прокуратурой Кировского района г.Красноярска, в связи с выявленными нарушениями, направлено представление о принятии мер к их устранению, причин и условий им способствующих, недопущению их впредь.

22.12.2020 заместителем прокурора Кировского района г.Красноярска принято решение о проведении проверки ООО «Ломбард Голд Авто Инвест» в период с 22.12.2020 по 31.12.2020.

В соответствии с актом о проверке от 22.12.2020 при осуществлении контрольных мероприятий 22.12.2020 представитель общественности, под видом клиента около 21 часа зашел в помещение ООО «Ломбард Голд Авто Инвест», где получил денежный займ. Нарушений закона не установлено. Однако, в связи с имеющимся обозначением на вывеске, указывающим на круглосуточный режим работы запланирована повторная проверка 23.12.2020 после 23:00.

Из объяснений М.М.А. от 22.12.2020 он находился в ломбарде «Голд Авто Инвест» для продления залогового билета. Около 21:10 в ломбард вошли сотрудники полиции, пояснили о проведении проверочных мероприятий работы данного ломбарда. Передали сотруднику ломбарда решение о проверке для передачи директору ломбарда. Сотрудница ломбарда от каких либо подписей и объяснений отказалась.

Актом о проверке от 23.12.2020 установлено, что 23.12.2020 представитель общественности под видом клиента, около 23 час. 20 мин. зашел в помещение ООО «Ломбард Голд Авто Инвест», расположенного по адресу: <адрес>, где получил денежный займ в размере 2 750 руб., в обеспечение возврата которого было предоставлено кольцо с камнями (Au 585*) весом 1.44гр. Факт передачи кольца и денежных средств подтверждается договором комиссии № от 23.12.2020. Установлено, что договор составлен от имени ИП Караачлы С.Н.

В соответствии с договором комиссии № от 23.12.2020, заключенного между ИП Караачлы С.Н. (Комиссионер) и П.А.В. (Комитент), Комиссионер обязуется по поручению Комитента за вознаграждение совершить от своего имени, но за счет Комитента сделку, направленную на реализацию нового или бывшего в употреблении имущества третьему лицу. Реализуемый товар – кольцо с камнями (Au 585*) весом 1.44гр., цена 2 750 руб. Оплата товара и передача товара покупателю осуществляется в момент совершения сделки. Договор вступает в силу с момента подписания сторонами и заключается на срок 30 календарных дней до 21.10.2021 и продолжает действовать до полного выполнения сторонами своих обязательств по нему. В случае досрочного расторжения договора по инициативе Комитента, Комитент обязан в соответствии со ст.1001 ГК РФ возместить Комиссионеру израсходованные им на исполнение комиссионного поручения денежные средства в размере 2 998 руб., после чего Комиссионер возвращает товар Комитенту. В случае, если в установленный срок товар переданный Комитентом Комиссионеру не реализован, Комитентом не были приняты меры по пролонгации договора, то Комитент обязан забрать товар. В случае если товар продолжает находиться у Комиссионера, он переходит на возмездное хранение Комиссионеру на срок 30 календарных дней до 21.02.2021 с выплатой Комитентом Комиссионеру вознаграждения в размере 13,75 руб. в первый и последующие дни хранения, суммы комиссионного вознаграждения и вознаграждения за хранение товара за каждый день, до истечения срока хранения. Комиссионное вознаграждение по договору составляет 248 руб.

При этом из договора не усматривается получение денежных средств Комитентом за переданное на комиссию имущество. Данное обстоятельство не подтверждено также и в ходе рассмотрения дела.

Однако, совокупность условий договора от 14.05.2020, заключенного ИП Караачлы С.Н., позволяет прийти к выводу о том, что между сторонами фактически возникли правоотношения по выдаче денежного займа (краткосрочного потребительского кредита) под залог имущества, поскольку содержал все существенные для него условия, а именно: наименование вещи, сумму ее оценки, сумму предоставленного займа, комиссионное вознаграждение, срок предоставления и т.д.

Характер заключенного ИП Караачлы С.Н. с физическим лицом договора, свидетельствует о том, что под видом заключения договора комиссии фактически оказывались услуги по предоставлению займа, обеспеченного указанным имуществом, поскольку передает денежные средства гражданам до реализации переданного имущества, осуществляет возмездное хранение такого имущества с взиманием вознаграждения при расторжении договора по соглашению сторон. Между тем, индивидуальный предприниматель Караачлы С.Н. к числу субъектов, имеющих право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов, не относится, соответствующего разрешения на осуществление данного вида деятельности не имеет.

В соответствии с ч.1 ст.990 ГК РФ по договору комиссии одна сторона (комиссионер) обязуется по поручению другой стороны (комитента) за вознаграждение совершить одну или несколько сделок от своего имени, но за счет комитента.

Статьей 999 ГК РФ предусмотрено по исполнении поручения комиссионер обязан представить комитенту отчет и передать ему все полученное по договору комиссии.

Однако, как следует из материалов дела ИП Караачлы С.Н. заключая договор комиссии на вышеуказанных условиях, фактически его не выполнял, поскольку денежные средства за переданное гражданам имущество, передал в момент заключения договора комиссии, то есть до реализации имущества, что подтверждается договором от 14.05.2020, что противоречит условиям вышеуказанного договора комиссии, предметом которого являлось имущество, принадлежащее гражданину на праве собственности.

Фактические обстоятельства выразившиеся в осуществлении профессиональной деятельности по предоставлению потребительского займа лицом, не имеющим права на ее осуществление совокупностью представленных в материалы дела доказательств, в том числе: выпиской из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей, договором комиссии, а также иными материалами дела.

Таким образом, Караачлы С.Н. являясь индивидуальным предпринимателем, заключая договоры комиссии с гражданами, фактически осуществлял завуалированную деятельность ломбарда, то есть выдачу займов гражданам под залог имущества, поскольку фактически передавал денежные средства гражданам до реализации переданного имущества, осуществлял возмездное хранение такого имущества с взиманием вознаграждения, что характерно для договоров займа, а не договоров комиссии.

В силу ст. 103 ГПК РФ государственная пошлина в размере 600 руб. от уплаты которой истец освобожден, подлежит взысканию с ответчика.

На основании изложенного и руководствуясь ст. ст. 194-198 ГПК РФ,

РЕШИЛ:

Признать действия Индивидуального предпринимателя Караачлы С.Н. по заключению договоров комиссии по признакам являющимися договорами потребительского кредита (займа), осуществляющиеся по адресу: <адрес>, в помещении ломбарда ООО «Ломбард Голд Авто Инвест», незаконными.

Запретить Индивидуальному предпринимателю Караачлы С.Н. деятельность по заключению договоров комиссии по признакам являющимися договорами потребительского кредита (займа), осуществляющуюся по адресу: <адрес>, в помещении ломбарда ООО «Ломбард Голд Авто Инвест».

Взыскать с Индивидуального предпринимателя Караачлы С.Н. в доход местного бюджета государственную пошлину в размере 600 рублей.

Решение может быть обжаловано в Судебную коллегию по гражданским делам Красноярского краевого суда в течение месяца со дня принятия решения суда в окончательной форме с подачей жалобы через Ленинский районный суд г. Красноярска

Судья И.Ю. Волгаева