Гражданский кодекс часть 1

С участием истца, представителя ответчика ПАО «Банк ВТТБ», представителя ответчика ПАО «СПБ Биржа» - адвоката Нуржинского Д.В. (ордер и копия доверенности в деле),

по адресу: <...>

с использованием средств видеоконференц-связи Ногинского городского суда Московской области,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по исковому заявлению ФИО1 к ПАО «Банк ВТБ» И ПАО «СПБ Биржа» о взыскании убытков и судебных расходов,

у с т а н о в и л :

Истец указывает, что между ПАО «Банк ВТБ» и ФИО1 заключено соглашение о предоставлении услуг на финансовых рынках от ДД.ММ.ГГГГ№№ и соглашение о предоставлении услуг на финансовых рынках с ведением индивидуального инвестиционного счета от ДД.ММ.ГГГГ№ путем присоединения к условиям Регламента об оказании услуг на финансовых рынках Банка ВТБ. Истец указывает, что ФИО1, как клиент банка, осуществлял торговую деятельность на площадке ПАО «Санкт-Петербургская биржа». Как указывает истец, ДД.ММ.ГГГГ в 10 часов 56 минут 50 секунд на Санкт-Петербургской бирже через брокер – ПАО «Банк ВТБ» ФИО1 были приобретены акции компании TAL Educaition Group в количестве акций по цене доллара США за одну акцию. Как указывает истец, после приобретения акций их цена стала резко снижаться. Как указывает истец, в 11 часов 08 минут 57 секунд ФИО1 выставил заявку на продажу акций по цене доллара за одну акцию, но брокер отклонил заявку, указав, что цена заявки не соответствует установленным для него лимитам. Хотя, как указывает истец, другие брокеры в это время торговали и продавали акции указанной компании по цене 18 долларов за акцию. То есть по цене выше предложения ФИО1. Истец также указывает, что В период с 11 часов 09 минут 11 секунд до 11 часов 17 минут 44 секунд ФИО1 неоднократно направлял заявку на продажу акций указанной компании, но заявки были отклонены, а в период с 12 часов 49 минут до 13 часов 04 минут брокером были исполнены две заявки на продажу акций указанной компании по цене соответственно доллара и долларов США за одну акцию. Истец считает, что действиями банка и биржи были причинены убытки в размере разницы между ценой заявок, не исполненных ответчиками, и ценой, за которую акции фактически проданы. В связи с изложенным истец просит взыскать убытки в сумме 1376797 рублей 50 копеек и расходы по уплате государственной пошлины с ответчиков в пользу истца. Истец в судебное заседание явился, просит удовлетворить исковые требования.

Ответчик - ПАО «СПБ Биржа» (далее в том числе - биржа) – представитель в судебное заседание явился, возражает против удовлетворения исковых требований, указывая, что истец не является непосредственным клиентом биржи, между биржей и клиентом отсутствуют договорные отношения, а также считает, что истцом не доказано причинения вреда действиями биржи (возражения в деле).

Ответчик – ПАО «Банк ВТБ» (далее в том числе – банк) - представитель в судебное заседание явилась, возражает против удовлетворения исковых требований, полагая, что банк является ненадлежащим ответчиком по заявленным требованиям, так как заявки были переданы на биржу, отклонены биржей (возражения в деле).

Выслушав участников процесса, исследовав материалы дела, суд считает следующее:

Согласно материалам дела и пояснениям сторон ПАО «Банк ВТБ» является профессиональным участников рынка ценных бумаг, которому выдана генеральная лицензия Банка России № на осуществление брокерской деятельности № от ДД.ММ.ГГГГг.. Между ФИО1 и банком заключено соглашение о предоставлении услуг на финансовых рынках от ДД.ММ.ГГГГ№№ и соглашение о предоставлении услуг на финансовых рынках с ведением индивидуального инвестиционного счета от ДД.ММ.ГГГГ№ путем присоединения к условиям Регламента об оказании услуг на финансовых рынках Банка ВТБ (далее в том числе – регламент). Согласно п. 4.1 Регламента в отношении лиц, присоединившихся к Регламенту, банк принимает на себя обязательства предоставлять за вознаграждение следующие услуг: проводить за счет и в интересах клиентов торговые операции (заключение банком в интересах, за счет и по поручению клиентов сделок купли-продажи ценных бумаг, иностранной валюты и срочных инструментов); обеспечивать исполнение сделок, заключенных по поручениям клиентов и совершать в связи с этим все необходимые юридические действия; совершать неторговые операции; предоставлять прочие услуги, связанные с работой на рынке ценных бумаг и срочными инструментами и иностранной валютой, зафиксированные в Регламенте, в том числе производить подписку на необходимые для принятия инвестиционных решений информационные материалы и издания, обеспечивать программными средствами для дистанционного запроса котировок и подачи поручений на сделки. Брокерскую деятельность в отношении с ценными бумагами и срочными инструментами банк осуществляет в качестве профессионального участника рынка ценных бумаг в соответствии с лицензией №, выданной ФКЦБ России, деятельность по совершению сделок покупки и продажи иностранной валюты – в качестве комиссионера в интересах и за счет клиента на основании генеральной лицензии Банка России №.

Согласно пояснениям сторон ФИО1, как клиент банка, осуществлял торговую деятельность на Площадке ПАО «Санкт-Петербургская биржа». Истец указывает, что в 11 часов 08 минут 57 секунд ДД.ММ.ГГГГ истец направил заявку на продажу акций компании TAL Educaition Group по цене доллара за одну акцию. Данная заявка была отклонена. В 11 часов 09 минут 11 секунд в этот день истец направил заявку на продажу акций компании TAL Educaition Group по цене доллара за одну акцию. Данная заявка отклонена. В 11 часов 09 минут 49 секунд истец направил заявку на продажу направил заявку на продажу 2700 акций компании TAL Educaition Group по цене доллара за одну акцию. Данная заявка была отклонена. В 11 часов 15 минут 56 секунд, в 11 часов 16 минут и в 11 часов 17 минут 44 секунды истец подал заявки на продажу акций указанной компании по цене соответственно доллара США, доллара США и долларов США. Данные заявки были отклонены. В 11 часов 40 минут торги были остановлены. После открытия биржи истцом были поданы заявки на продажу акций указанной компании в количестве штук по цене доллара США в 12 часов 49 минут и на продажу акций в количестве штук по цене долларов в 13 часов 04 минуты. Указанные заявки были исполнены.

Истец считает, что действиями ответчиков по отклонению заявок были причинены убытки в размере разницы между ценой заявок, не исполненных ответчиками, и ценой, за которую акции фактически проданы.

В соответствии с п. 1 ст. 15 ГК РФ лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере.

Согласно п. 2 ст. 15 ГК РФ под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода). Если лицо, нарушившее право, получило вследствие этого доходы, лицо, право которого нарушено, вправе требовать возмещения наряду с другими убытками упущенной выгоды в размере не меньшем, чем такие доходы.

В соответствии с п. 2 ст. 393 ГК РФ возмещение убытков в полном размере означает, что в результате их возмещения кредитор должен быть поставлен в положение, в котором он находился бы, если бы обязательство было исполнено надлежащим образом.

Отношения, возникающие на организованных торгах на товарном и (или) финансовом рынках, урегулированы Федеральным законом от 21.11.2011г. № 325-ФЗ «Об организованных торгах», которым кроме того установлены требования к организаторам и участникам таких торгов и определены основы государственного регулирования указанной деятельности и контроля за ее осуществлением.

В соответствии с п. 1 ч. 1 ст. 25 Федерального закона от 21.11.2011г. № 325-ФЗ «Об организованных торгах» Банк России осуществляет регулирование деятельности по проведению организованных торгов, в том числе принимает нормативные акты, регулирующие деятельность по проведению организованных торгов, а также иные нормативные акты, предусмотренные настоящим Федеральным законом. Банк России обеспечивает проведение единой государственной политики в области проведения организованных торгов и устанавливает требования к порядку проведения организованных торгов.

В соответствии с ч. 1 ст. 13 Федерального закона от 21.11.2011г. № 325-ФЗ «Об организованных торгах» организатор торговли обязан в случаях, установленных нормативными актами Банка России, рассчитывать цены, индексы и иные показатели, основанные на информации о договорах, заключенных на организованных торгах, и (или) иной информации. Порядок и сроки расчета указанных показателей определяются нормативными актами Банка России, а также методиками, утвержденными организаторами торговли.

В судебном заседании установлено, что биржа осуществляет деятельность по проведению торгов на основании лицензии, выданной ФСФР России.

Согласно Методике установления и изменения лимитов цен ценных бумаг, по которым участником торгов может быть подана заявка или заключен договор, утвержденной приказом генерального директора биржи ДД.ММ.ГГГГ. №, динамические лимиты – это совокупность ограниченой (лимитов) цен ценных бумаг, по которым участником торгов может быть подана заявка или заключен договор, состоящая из верхнего и нижнего лимитов, определяющая ценовой коридор, в пределах которого может быть объявлена заявка, не являющаяся рыночной, или может быть заключен договора на основании рыночной заявки. В случае подачи участником торгов заявки, не являющейся рыночной, в которой указана цена ценной бумаги, выходящая за пределы ценового коридора, или и рыночной заявки, на основании которой предлагается заключить договор, условием которого является цена, выходящая за пределы ценового коридора, заявка, не являющаяся рыночной, не может быть объявлена ( для заявок на покупку – при указании в заявке цены ценной бумаги выше верхнего лимита; для заявок на продажу – при указании в заявке цены ценной бумаги ниже нижнего лимита) и(или) на основании заявки, являющейся рыночной, не может быть заключен договор, условием которого является цена, выходящая за пределы ценового коридора. Согласно п. 2.1 указанной Методики динамические лимиты ограничивают возможность объявления заявок, не являющихся рыночными, на покупку с ценой выше верхнего лимита, и заявок, не являющихся рыночными, на продажу с ценой ниже нижнего лимита (верхняя и нижняя границы) ценового коридора. Таким образом вернхний динамический лимит ограничивает максимальную цену заявки на покупку и максимальную цену заключения договора по ценной бумаге, нижний динамический лимит ограничивает минимальную цену заявки на продажу и минимальную цену заключения договора по ценной бумаге.

В судебном заседании установлено, что ДД.ММ.ГГГГ Биржей были установлены динамические лимиты, которые ограничивали возможность клиенту выставить лимитную заявку на покупку ценой выше верхнего лимита и на продажу с ценой ниже нижнего лимита. Динамические лимиты рассчитывались биржей в режиме онлайн в течение торгового дня.

Так, в юридически значимый период по акциям компании TAL Educaition Group биржей были установлены следующие верхние динамические лимиты: В период с 11 часов 07 минут 51 секунды по 11 часов 10 минут 52 секунды – доллара за одну акцию, в период с 11 часов 10 минут 53 секунды по 11 часов 16 минут 50 секунды – доллара за одну акцию; в период с 11 часов 16 минут 51 секунды по 11 часов 17 минут 40 секунды – доллара за одну акцию; в период с 11 часов 17 минут 41 секунды по 11 часов 17 минут 46 секунды – доллара за одну акцию; в период с 11 часов 17 минут 47 секунды по 11 часов 26 минут 21 секунды – доллара за одну акцию; в период с 11 часов 26 минут 22 секунды по 11 часов 26 минут 23 секунды – доллара за одну акцию; в период с 11 часов 26 минут 24 секунды по 11 часов 27 минут 19 секунды – доллара за одну акцию. В период с 11 часов 07 минут 51 секунды до 11 часов 27 минут 19 секунд нижний динамический лимит составил доллара за одну акцию.

При исследовании представленных сведений о динамических лимитах и о ценах заявок на продажу акций компании TAL Educaition Group, направленных истцом, выявлено, что в указанный период заявленные истцом цены были ниже предела нижнего динамического лимита. Кроме того две заявки были отменены истцом. Изложенное свидетельствует о том, что у биржи были законные основания для отклонения всех вышеперечисленных заявок, следовательно, отсутствуют основания для взыскания денежной разницы между ценой заявок, не исполненных ответчиками, и ценой, за которую акции фактически проданы, с ответчиков в пользу истца. Учитывая изложенное суд считает необходимым в удовлетворении исковых требований и в удовлетворении требований о взыскании расходов по уплате государственной пошлины отказать.

Руководствуясь ст.ст. 194-199 ГПК РФ, суд

Р е ш и л :

В удовлетворении исковых требований ФИО1 к ПАО «Банк ВТБ» И ПАО «СПБ Биржа» о взыскании убытков и судебных расходов отказать.

Решение может быть обжаловано в Санкт-Петербургский городской суд путем подачи апелляционной жалобы в Смольнинский районный суд в течение месяца со дня принятия решения суда в окончательной форме.

Судья