Гражданский кодекс часть 1

Советский районный суд г. Воронежа в составе председательствующего судьи Косенко В.А., при секретаре Никушкиной Д.А., рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении суда гражданское дело по иску по иску АКБ «Абсолют Банк» (ОАО) к Иванову О.С. о возмещении ущерба в порядке регресса,

установил:

КИТ Финанс Инвестиционный банк (ОАО) обратился в суд к Иванову О.С. о возмещении ущерба в порядке регресса, указывая, что Ивановым О.С. в процессе осуществления трудовой деятельности, на основании трудового договора № от 26.11.2007г., заключенного с КИТ Финанс Инвестиционный Банк (ОАО), были совершены мошеннические действия, а именно погашение инвестиционных паев «КИТ Фортис», принадлежащих ряду физических лиц с последующим выводом денежных средств от погашения на заранее открытый на имя третьего лица банковский счет, что подтверждается обвинительным приговором судьи Ленинского районного суда г. Воронежа <данные изъяты>. Ущерб потерпевшим лицам был возмещен истцом посредством перечисления денежных средств, достаточных для приобретения инвестиционных паев в количестве, похищенном Ивановым О.С., что свидетельствует о причинении истцу ущерба в результате преступных действий работника Иванова О.С. Размер причиненного истцу ущерба подтверждается трехсторонними Соглашениями о возмещении материального ущерба, а также выписками по счету 60323 – учет расчетов с прочими дебиторами и кредиторами по хозяйственным операциям кредитной организации и платежным поручением № от 16.06.2010г. В связи с этим истец обратился в суд и просит взыскать с Иванова О.С. ущерб, понесенный КИТ Финанс Инвестиционный банк (ОАО) в результате преступных действий работника, в размере <данные изъяты>., а также уплаченную ими при подаче иска госпошлину.

Определением от 26.05.2014г. была произведена замена истца его правопреемником: КИТ Финанс Инвестиционный банк (ОАО) заменен на АКБ «Абсолют Банк» (ОАО) (т. 1 л.д. 179).

В судебном заседании представитель истца – АКБ «Абсолют Банк» (ОАО) по доверенности Чех А.И. поддержала изложенные в иске доводы и требования, настаивала на их полном удовлетворении.

В судебное заседание ответчик Иванов О.С. не явился, о времени и месте слушания дела извещен надлежащим образом. Доказательств уважительности причин неявки суду не представил.

Суд, выслушав доводы представителя истца, исследовав материалы дела, приходит к следующему:

В силу ч.1 ст. 1081 ГК РФ лицо, возместившее вред, причиненный другим лицом (работником при исполнении им служебных, должностных или иных трудовых обязанностей, лицом, управляющим транспортным средством, и т.п.), имеет право обратного требования (регресса) к этому лицу в размере выплаченного возмещения, если иной размер не установлен законом.

В Постановлении Пленума Верховного Суда РФ от 16.11.2006 года № 52 (ред. 28.09.2010 года) «О применении судами законодательства, регулирующего материальную ответственность работников за ущерб, причиненный работодателю» разъяснено: в соответствии со ст. 243 ТК РФ материальная ответственность в полном размере причиненного ущерба возлагается на работника в следующих случаях: причинения ущерба в результате преступных действий работника, установленных приговором суда. При определении суммы, подлежащей взысканию, судам следует учитывать, что в силу статьи 238 ТК РФ работник обязан возместить лишь прямой действительный ущерб, причиненный работодателю, под которым понимается реальное уменьшение наличного имущества работодателя или ухудшение состояния указанного имущества (в том числе находящегося у работодателя имущества третьих лиц, если он несет ответственность за сохранность этого имущества), а также необходимость для работодателя произвести затраты либо излишние выплаты на приобретение или восстановление имущества либо на возмещение ущерба, причиненного работником третьим лицам. Под ущербом, причиненным работником третьим лицам, следует понимать все суммы, которые выплачены работодателем третьим лицам в счет возмещения ущерба. При этом необходимо иметь в виду, что работник может нести ответственность лишь в пределах этих сумм и при условии наличия причинно-следственной связи между виновными действиями (бездействием) работника и причинением ущерба третьим лицам. В силу части второй статьи 392 ТК РФ работодатель вправе предъявить иск к работнику о взыскании сумм, выплаченных в счет возмещения ущерба третьим лицам, в течение одного года с момента выплаты работодателем данных сумм.

Материалами дела подтверждается, что Иванов О.С. с ДД.ММ.ГГГГ состоял с КИТ Финанс Инвестиционный банк (ОАО) в трудовых отношениях (т. 1 л.д. 6-8).

Приговором Ленинского районного суда г. Воронежа от ДД.ММ.ГГГГ установлено, что Иванов О.С., будучи работником Кредитно-кассового офиса КИТ Финанс Инвестиционный банк в г. Воронеже, совершил <данные изъяты>:

1) «Кит Фортис – Индекс РТС» в кол-ве 350,511308 шт., принадлежащие ФИО2;

2) «Кит Фортис – Российская электроэнергетика» в кол-ве 58,550752 шт., «Кит Фортис – Российская металлургия и машиностроение» в кол-ве 89,992261 шт., «Кит Фортис – Индекс РТС» в кол-ве 137,597006 шт., принадлежащие ФИО5;

3) «Кит Фортис – Индекс ММВБ» в кол-ве 35,155094 шт., «Кит Фортис – Индекс РТС» в кол-ве 112,380859 шт., принадлежащие ФИО3;

4) «Кит Фортис – Российская электроэнергетика» в кол-ве 12,973702 шт., «Кит Фортис – Российские телекоммуникации» в кол-ве 25,218264 шт., «Кит Фортис – Российская металлургия и машиностроение» в кол-ве 23,497345 шт., «Кит Фортис – Индекс РТС» в кол-ве 37,517539 шт., принадлежащие ФИО4;

5) «Кит Фортис – Российские телекоммуникации» в кол-ве 70,000000 шт., принадлежащие ФИО6;

6) «Кит Фортис – Российская металлургия и машиностроение» в кол-ве 54,95955 шт., «Кит Фортис – Российская нефть» в кол-ве 36,253295 шт., принадлежащие ФИО13;

7) «Кит Фортис – Индекс РТС» в кол-ве 56,024083 шт., «Кит Фортис – Российская металлургия и машиностроение» в кол-ве 23,865437 шт., принадлежащие ФИО14;

8) «Кит Фортис – Российская электроэнергетика» в кол-ве 28,720438 шт., «Кит Фортис – Фонд облигаций» в кол-ве 29,242673 шт., «Кит Фортис – Российская нефть» в кол-ве 41,904826 шт., принадлежащие ФИО15;

9) «Кит Фортис – Фонд облигаций» в кол-ве 150,00000 шт., принадлежащие ФИО7;

10) «Кит Фортис – Российская электроэнергетика» в кол-ве 54 шт., «Кит Фортис – Фонд облигаций» в кол-ве 40 шт., принадлежащие ФИО16;

11) «Кит Фортис – Фонд облигаций» в кол-ве 95 шт., принадлежащие ФИО17;

12) «Кит Фортис – Фонд облигаций» в кол-ве 140шт., принадлежащие ФИО18;

13) «Кит Фортис – Фонд облигаций» в кол-ве 17 шт., принадлежащие ФИО18;

14) «Кит Фортис – Фонд акций» в кол-ве 47 шт., принадлежащие ФИО19;

15) «Кит Фортис – Фонд облигаций» в кол-ве 92 шт., принадлежащие ФИО16;

16) «Кит Фортис – Российская электроэнергетика» в кол-ве 35 шт., принадлежащие ФИО8;

17) «Кит Фортис – Индекс ММВБ» в кол-ве 18,713175 шт., «Кит Фортис – Российские телекоммуникации» в кол-ве 8,651005 шт., принадлежащие ФИО20;

18) «Кит Фортис – Российская электроэнергетика» в кол-ве 18,262283 шт., «Кит Фортис – Индекс ММВБ» в кол-ве 16,745744 шт., «Кит Фортис – Российская металлургия и машиностроение» в кол-ве 29,963145 шт., принадлежащие ФИО21;

19) «Кит Фортис – Индекс РТС» в кол-ве 223 шт., принадлежащие ФИО17;

20) «Кит Фортис – Индекс РТС» в кол-ве 18 шт., «Кит Фортис – Российская металлургия и машиностроение» в кол-ве 218 шт., принадлежащие ФИО17;

21) «Кит Фортис – Индекс РТС» в кол-ве 400 шт., принадлежащие ФИО9;

22) «Кит Фортис – Российская металлургия и машиностроение» в кол-ве 20 шт., «Кит Фортис – Индекс ММВБ» в кол-ве 57 шт., «Кит Фортис – Российские телекоммуникации» в кол-ве 82 шт., принадлежащие ФИО23;

23) «Кит Фортис – Российская электроэнергетика» в кол-ве 12,463026 шт., «Кит Фортис – Российская нефть» в кол-ве 11,675787 шт., «Кит Фортис – Российская металлургия и машиностроение» в кол-ве 20,504128 шт., «Кит Фортис – Индекс ММВБ» в кол-ве 48,176055 шт., принадлежащие ФИО24;

24) «Кит Фортис – Фонд акций» в кол-ве 32 шт., «Кит Фортис – Индекс ММВБ» в кол-ве 22 шт., «Кит Фортис – Российские телекоммуникации» в кол-ве 50 шт., принадлежащие ФИО10;

25) «Кит Фортис – Российские телекоммуникации» в кол-ве 10 шт., «Кит Фортис – Российская металлургия и машиностроение» в кол-ве 10 шт., принадлежащие ФИО25;

26) «Кит Фортис – Индекс ММВБ» в кол-ве 44 шт., «Кит Фортис – Российская металлургия и машиностроение» в кол-ве 22 шт., принадлежащие ФИО26;

27) «Кит Фортис – Индекс ММВБ» в кол-ве 97 шт., «Кит Фортис – Российская металлургия и машиностроение» в кол-ве 120 шт., принадлежащие ФИО11;

28) «Кит Фортис – Российская электроэнергетика» в кол-ве 71 шт., принадлежащие ФИО12 (приговор суда – т. 1 л.д. 8-34).

Приведенная выше нумерация соответствует эпизодам, установленным приговором суда от ДД.ММ.ГГГГ года. При этом в отношении возмещении ущерба, причинённого истцу в результате перечисления денежных средств ФИО11 и ФИО1 в размере, достаточном для приобретения похищенных ответчиком паев, имеется отдельное гражданское дело № 2-1711/14, по которому 03.07.2014г. вынесено решение.

В соответствии с пунктом 4 статьи 61 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации вступивший в законную силу приговор суда по уголовному делу обязателен для суда, рассматривающего дело о гражданско-правовых последствиях действий лица, в отношении которого вынесен приговор суда, по вопросам, имели ли место эти действия и совершены ли они данным лицом.

Из данной правовой нормы следует, что преюдициальными для гражданского дела являются выводы приговора только по двум вопросам: имели ли место сами действия и совершены ли они данным лицом. Иные факты, содержащиеся в приговоре суда, преюдициального значения не имеют. Другие обстоятельства дела подлежат доказыванию и в том случае, если они были определены в приговоре суда.

Поэтому при определении размера ущерба, который понес истец в результате перечисления денежных средств клиентам, пострадавшим от преступных действий ответчика, суд исходит из следующего:

Как уже указывалось выше, в соответствии со ст. 238 ТК РФ, работник обязан возместить работодателю причиненный ему прямой действительный ущерб. Неполученные доходы (упущенная выгода) взысканию с работника не подлежат. Под прямым действительным ущербом понимается реальное уменьшение наличного имущества работодателя или ухудшение состояния указанного имущества (в том числе имущества третьих лиц, находящегося у работодателя, если работодатель несет ответственность за сохранность этого имущества), а также необходимость для работодателя произвести затраты либо излишние выплаты на приобретение, восстановление имущества либо на возмещение ущерба, причиненного работником третьим лицам.

Из представленных документов усматривается, что ущерб потерпевшим лицам был возмещен КИТ Финанс Инвестиционный банк (ОАО) посредством перечисления денежных средств, достаточных для приобретения инвестиционных паев в количестве, похищенном Ивановым О.С., что подтверждается Соглашениями о предварительном возмещении материального ущерба (т. 1 л.д. 35-77), а также сводными реестрами платежных поручений банка (т. 2 л.д. 21-26).

Представленные суду Соглашения о предварительном возмещении материального ущерба являются трехсторонними и подписаны между: КИТ Фортис Инвестментс (ОАО) (Управляющий по выдаче и погашению инвестиционных паевых открытых и интервальных инвестиционных паев, в соответствии с договором на осуществление агентской деятельности № 68-А/ДД.ММ.ГГГГ от 27.03.2007г., т. 2 л.д. 40-103), КИТ Финанс Инвестиционный банк (ОАО) (агент Управляющего в соответствии с тем же договором), и потерпевшими (Клиенты, являющиеся владельцами инвестиционных паев, незаконно погашенных в результате преступных действий ответчика). Соглашениями установлены одинаковые для всех условия возмещения ущерба, в т.ч. в соответствии с п. 2с Банк осуществляет перечисление денежных средств на счета Клиента в размере, достаточном для приобретения Паев, исходя из предварительной оценки текущей стоимости Паев, предоставленной Управляющим.

Согласно п. 6 ст. 26 Федерального закона от 29.11.2001г. №156-ФЗ «Об инвестиционных фондах» расчетная стоимость инвестиционного пая определяется в соответствии с нормативными актами Банка России путем деления стоимости чистых активов паевого инвестиционною фонда, рассчитанной на день не ранее дня приема заявок на приобретение инвестиционных паев на количество инвестиционных паев, указанное в реестре владельцев инвестиционных паев этого паевого инвестиционного фонда на тот же день.

Приказом ФСФР России от 15.06.2005г. №05-21/пз-н утверждено Положение о порядке и сроках определения стоимости чистых активов акционерных инвестиционных фондов, стоимости чистых активов паевых инвестиционных фондов, расчетной стоимости инвестиционных паев паевых инвестиционных фондов, а также стоимости чистых активов акционерных инвестиционных фондов в расчете на одну акцию.

Пунктом 42 Положения установлено, что расчетная стоимость инвестиционного пая паевого инвестиционного фонда определяется путем деления стоимости чистых активов фонда на количество инвестиционных паев по данным реестра владельцев инвестиционных паев этого паевого инвестиционного фонда на момент определения расчетной стоимости.

Размер ущерба, подлежащего возмещению потерпевшим, определялся истцом исходя из сведений о стоимости паев, предоставленных Управляющим (т.е. КИТ Фортис Инвестментс (ОАО) (т. 2 л.д. 30-39), что соответствует п. 2с Соглашений.

29.06.2010г. фирменное наименование КИТ Фортис Инвестментс (ОАО) изменено на ТКБ БНП Париба Инвестмент Партнерс (ОАО) – т. 2 л.д. 133.

В материалах дела имеется справка ТКБ БНП Париба Инвестмент Партнерс (ОАО) о стоимости инвестиционных паев на даты перечислений денежных средств на счета Клиентов (т. 2 л.д. 29).

В возмещение ущерба, причиненного преступными действиями ответчика, Банк перечислил (т. 2 л.д. 21-27, 30-39):

ФИО Сумма, перечисленная истцом в возмещение ущерба кол-во паев, умноженное на стоимость пая с надбавкой ФИО2 <данные изъяты>. КИТ Фортис – Индекс РТС:<данные изъяты>. ФИО5 <данные изъяты>. КИТ Фортис – Индекс РТС:<данные изъяты>.КИТ Фортис – Российская металлургия и машиностроение89,9922610*2140,40=192619,44 руб.КИТ Фортис – Российская электроэнергетика58<данные изъяты>. ФИО3 <данные изъяты>. КИТ Фортис – Индекс ММВБ:<данные изъяты>.КИТ Фортис – Индекс РТС:<данные изъяты>. ФИО4 <данные изъяты>. КИТ Фортис – Российская электроэнергетика12<данные изъяты> руб.КИТ Фортис – Российские телекоммуникации25<данные изъяты>.КИТ Фортис – Российская металлургия и машиностроение23,<данные изъяты> руб.КИТ Фортис – Индекс РТС:<данные изъяты>. ФИО6 <данные изъяты>. КИТ Фортис – Российские телекоммуникации70<данные изъяты>. ФИО13 <данные изъяты>. КИТ Фортис – Российская металлургия и машиностроение54,<данные изъяты>.КИТ Фортис – Российская нефть36<данные изъяты>. ФИО14 <данные изъяты>. КИТ Фортис – Индекс РТС:<данные изъяты>.КИТ Фортис – Российская металлургия и машиностроение23<данные изъяты>. ФИО15 <данные изъяты>. КИТ Фортис – Российская электроэнергетика28<данные изъяты>.КИТ Фортис – Фонд облигаций29<данные изъяты>.КИТ Фортис – Российская нефть41<данные изъяты>. ФИО7 <данные изъяты>. КИТ Фортис – Фонд облигаций150<данные изъяты>. ФИО16 <данные изъяты>. КИТ Фортис – Фонд <данные изъяты>.КИТ Фортис – Российская электроэнергетика54<данные изъяты> <данные изъяты>. ФИО17 <данные изъяты>. КИТ Фортис – Фонд облигаций95<данные изъяты>.КИТ Фортис – Индекс РТС:<данные изъяты>.КИТ Фортис – Российская металлургия и <данные изъяты>. ФИО18 <данные изъяты>. КИТ Фортис – Фонд <данные изъяты>. ФИО19 <данные изъяты> КИТ Фортис – Фонд акций47<данные изъяты> ФИО20 <данные изъяты>. КИТ Фортис – Индекс ММВБ:<данные изъяты>.КИТ Фортис – Российские телекоммуникации8,<данные изъяты> руб. ФИО21 <данные изъяты>. КИТ Фортис – Российская электроэнергетика18<данные изъяты>.КИТ Фортис – Индекс ММВБ:<данные изъяты>.КИТ Фортис – Российская металлургия и машиностроение29<данные изъяты>. ФИО22 <данные изъяты>. КИТ Фортис – Индекс РТС:<данные изъяты>. ФИО23 <данные изъяты>. КИТ Фортис – Российская металлургия и машиностроение20<данные изъяты>.КИТ Фортис – Индекс ММВБ:<данные изъяты>.КИТ Фортис – Российские телекоммуникации82,<данные изъяты> ФИО24 <данные изъяты>. КИТ Фортис – Российская электроэнергетика12<данные изъяты>.КИТ Фортис – Российская нефть11<данные изъяты>.КИТ Фортис – Российская металлургия и машиностроение20,<данные изъяты>.КИТ Фортис – Индекс ММВБ:48,<данные изъяты> ФИО25 <данные изъяты>. КИТ Фортис – Российские телекоммуникации10,<данные изъяты>.КИТ Фортис – Российская металлургия и машиностроение10,<данные изъяты> ФИО26 <данные изъяты>. КИТ Фортис – Индекс ММВБ:<данные изъяты>.КИТ Фортис – Российская металлургия и машиностроение22,<данные изъяты> ИТОГО: <данные изъяты>. Тем самым, в судебном заседании нашел свое подтверждение факт причинения ответчиком истцу прямого действительного ущерба в размере <данные изъяты>., а ранее приговором суда по уголовному делу установлено, что данный ущерб причинен в результате преступных действий ответчика, являвшегося работником КИТ Финанс Инвестиционный банк (ОАО), поэтому суд находит иск обоснованным и подлежащим удовлетворению в полном объеме.

Ответчик в судебное заседание не явился и не представил суду доказательств, опровергающих доводы истца, как это предусмотрено ст. 56 ГПК РФ, а равно обоснованных возражений относительно заявленных требований. Непредставление ответчиком доказательств и возражений не препятствует рассмотрению дела по имеющимся в деле доказательствам (п. 2 ст. 150 ГПК РФ).

Истец просил взыскать с ответчика сумму уплаченной государственной пошлины.

Согласно ст. 98 ГПК РФ, стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы.

Платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ подтверждается, что истцом действительно была оплачена госпошлина при подаче иска в размере <данные изъяты>. (л.д. 85).

Следовательно, названная сумма в силу ст. 98 ГПК РФ должна быть взыскана с ответчика в пользу истца.

Таким образом, общая сумма, подлежащая взысканию составляет <данные изъяты>.).

На основании изложенного, руководствуясь ст. 194, 198 ГПК РФ, суд

решил:

Взыскать с Иванова О.С., ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженца <адрес>, в пользу Акционерного коммерческого банка «Абсолют Банк» (открытое акционерное общество) (ОГРН 1027700024560, ИНН/КПП 7736046991/775001001) <данные изъяты>, из которых:

<данные изъяты>. – в возмещение ущерба, причиненного преступными действиями;

<данные изъяты> – в возмещение расходов по уплате государственной пошлины.

Решение может быть обжаловано в Воронежский областной суд через районный суд в течение месяца со дня его изготовления в окончательной форме.

Судья: В.А. Косенко

Мотивированное решение изготовлено ДД.ММ.ГГГГ