Гражданский кодекс часть 1

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Каменского межрайонного прокурора в защиту интересов неопределенного круга лиц к ООО «Б.» об устранении нарушений в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем,

У С Т А Н О В И Л :

Каменский межрайонный прокурор обратился в суд с вышеназванным иском, мотивируя свои требования тем, что Каменской межрайонной прокуратурой в ходе проведения проверки на основании здания прокуратуры Пензенской области проведена проверка исполнения законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, в ООО «Б.» были выявлены нарушения указанного законодательства. Согласно Уставу ООО «Б.», расположенного по адресу: ..., одним из видов деятельности общества является денежное посредничество. ООО «Б.» фактически осуществляет микрофинансовую деятельность – выдает денежные займы в размере, не превышающем 1000000 рублей. Проверкой установлено, что ООО «Б.» в нарушение действующего законодательства в Федеральную службу по финансовым рынкам с заявлением о внесении сведений о юридическом лице в государственный реестр микрофинансовых организаций не обращалось. По мнению Каменского межрайонного прокурора бездействием ООО «Б.» длительное время допускается несоблюдение требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, вследствие чего нарушаются права и законные интересы неопределенного круга лиц на безопасность и не способствует предупреждению, выявлению и пресечению деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма. Просил суд обязать ООО «Б.» устранить выявленные нарушения в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, а именно: обратиться в Федеральную службу по финансовым рынкам с заявлением о внесении сведений о юридическом лице в государственный реестр микрофинансовых организаций.

В судебном заседании заместитель Каменского межрайонного прокурора Евдокимова М.Н. исковые требования поддержала, суду пояснила изложенное в исковом заявлении.

Представитель ответчика ООО «Б.» - директор Ч.А.И. с исковыми требованиями не согласен, суду пояснил изложенное в отзыве на исковое заявление.

Суд, исследовав материалы дела, выслушав участников процесса, приходит к следующему выводу.

Согласно ст.12 ГК РФ защита гражданских прав осуществляется путем восстановления положения, существовавшего до нарушения права и пресечения действий, нарушающих право или создающих угрозу его нарушения.

В соответствии со ст. 2 Федерального закона от 02.07.2010 года № 151-ФЩ «О микрофинансовой деятельности»и микрофинансовых организациях» микрофинансовая деятельность - деятельность юридических лиц, имеющих статус микрофинансовой организации, а также иных юридических лиц, имеющих право на осуществление микрофинансовой деятельности в соответствии со статьей 3 настоящего Федерального закона, по предоставлению микрозаймов (микрофинансирование).

Микрофинансовая организация - юридическое лицо, зарегистрированное в форме фонда, автономной некоммерческой организации, учреждения (за исключением бюджетного учреждения), некоммерческого партнерства, хозяйственного общества или товарищества, осуществляющее микрофинансовую деятельность и внесенное в государственный реестр микрофинансовых организаций в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом;

Микрозаем - заем, предоставляемый займодавцем заемщику на условиях, предусмотренных договором займа, в сумме, не превышающей один миллион рублей.

Приказом Минфина России от 03.03.2011 года № 26н «Об утверждении Порядка ведения государственного реестра микрофинансовых организаций» утвержден указанный порядок, в соответствии с которым ведение государственного реестра микрофинансовых организаций осуществляется Федеральной службой по финансовым рынкам.

Для включения сведений о юридическом лице в Реестр данное юридическое лицо представляет в Федеральную службу по финансовым рынкам на бумажном носителе заявление о внесении сведений о юридическом лице в Реестр, подписанное руководителем юридического лица или уполномоченным им лицом, с указанием должности уполномоченного лица, а также фамилии, имени, отчества (при наличии), места жительства и контактных телефонов заявителя и приложением по описи следующих документов и сведений: копий учредительных документов юридического лица; копии решения о создании юридического лица и об утверждении его учредительных документов; копии решения об избрании (назначении) органов управления юридического лица с указанием их состава на день представления документов в Федеральную службу по финансовым рынкам; сведений об учредителях (участниках) юридического лица по форме согласно Приложению N 1 к настоящему Порядку; сведений об адресе (месте нахождения) постоянно действующего исполнительного органа юридического лица, по которому осуществляется связь с юридическим лицом в произвольной форме; выписки из реестра иностранных юридических лиц соответствующей страны происхождения или иного равного по юридической силе документа, подтверждающего правовой статус учредителя - иностранного юридического лица (для юридических лиц с иностранными учредителями); оригинал квитанции об уплате государственной пошлины за внесение сведений в Реестр (по инициативе заявителя).

В судебном заседании установлено, что ООО «Б.» является коммерческой организацией, хозяйственным обществом, учрежденным на основании добровольного объединения вклада учредителей в целях осуществления хозяйственной деятельности, имеющей целью удовлетворение общественных потребностей и извлечение прибыли.

Основной целью общества является осуществление работ и оказание услуг удовлетворения общественных потребностей и извлечение прибыли его участниками.

Согласно Уставу общества основным предметом деятельности общества является: денежное посредничество; разработка и проведение единой государственной денежно-кредитной политики; страхование; вспомогательная деятельность в сфере финансового посредничества; розничная торговля пищевыми продуктами, косметическими парфюмерными товарами; розничная торговля вне магазинов; деятельность ресторанов, кафе и баров; розничная торговля медицинскими товарами и ортопедическими изделиями; оптовая торговля сельскохозяйственным сырьем и живыми животными, пищевыми продуктами; оптовая торговля лесоматериалами, строительными материалами и санитарно-техническим оборудованием; розничная торговля фармацевтическими товарами; техническое обслуживание и ремонт легковых автомобилей; восстановление резиновых шин и покрышек. Общество вправе осуществлять иные виды деятельности, кроме прямо запрещенных действующим законодательством. Отдельными видами деятельности, перечень которых определяется федеральным законом, общество может заниматься только на основании специального разрешения (лицензии).

Каменский межрайонный прокурор в исковом заявлении ссылается на Федеральный закон от 07 августа 2001 года № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» о том, что на микрофинансовые организации распространяется обязанность принимать меры, направленные на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. В частности, микрофинансовые организации обязаны: разрабатывать и утверждать правила внутреннего контроля и программы его осуществления в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма; назначать специальных должностных лиц, ответственных за соблюдение правил внутреннего контроля и реализацию программ его осуществления; сообщать в Росфинмониторинг обо всех операциях, подлежащих обязательному контролю, указанных в ст. 6 настоящего Федерального закона, о которых им стало известно в ходе осуществляемой деятельности, а также об иных операциях с денежными средствами или иным имуществом в соответствии с п. 3 ст. 7 указанного Федерального закона, в случае возникновения подозрений, что какие-либо операции осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

Установлено, что с <дата> ООО «Б.» занимается выдачей займов физическим лицам, размер которых не превышает 300 000 рублей. В реестр микрофинансовых организаций ООО «Б.» не внесено. На учете в федеральной службе Росфинмониторинга общество не состоит. Правила внутреннего контроля в ООО «Б.» не разрабатывались и не имеются. Лица, ответственные за соблюдение указанных правил не назначались, что подтверждается объяснениями директора ООО «Б.» Ч.А.И. и материалами дела.

В соответствии со ст. 2 Федеральный закон от 07 августа 2001 года № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» настоящий Федеральный закон регулирует отношения граждан Российской Федерации, иностранных граждан и лиц без гражданства, организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, а также государственных органов, осуществляющих контроль на территории Российской Федерации за проведением операций с денежными средствами или иным имуществом, в целях предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма.

Действие настоящего Федерального закона распространяется на филиалы и представительства, а также на дочерние организации организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, расположенные за пределами Российской Федерации, если это не противоречит законодательству государства их места нахождения.

В соответствии с международными договорами Российской Федерации действие настоящего Федерального закона распространяется на физических и юридических лиц, которые осуществляют операции с денежными средствами или иным имуществом вне пределов Российской Федерации.

Согласно ст. 5 вышеуказанного Федерального закона к организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, относятся в том числе и микрофинансовые организации.

В силу ст. 5 Федерального закона от 02.07.2010 № 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" юридическое лицо, зарегистрированное в форме фонда, автономной некоммерческой организации, учреждения (за исключением бюджетного учреждения), некоммерческого партнерства, хозяйственного общества или товарищества, приобретает статус микрофинансовой организации со дня внесения сведений о нем в государственный реестр микрофинансовых организаций и утрачивает статус микрофинансовой организации со дня исключения указанных сведений из этого реестра.

Юридическое лицо приобретает права и обязанности, предусмотренные настоящим Федеральным законом для микрофинансовых организаций, со дня приобретения им статуса микрофинансовой организации.

Установлено, что ООО «Б.» в Федеральную службу по финансовым рынкам с заявлением о внесении сведений о юридическом лице в государственный реестр микрофинансовых организаций не обращалось, в связи с чем имеются основания полагать, что в настоящий момент ООО «Б.» статус микрофинансовой организации не имеет.

Приобретение статуса микрофинансовой организации – это право юридического лица, а не обязанность.

Доводы истца о том, что бездействием ООО «Б.» длительное время допускается несоблюдение требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, вследствие чего нарушаются права и законные интересы неопределенного круга лиц на безопасность и не способствует предупреждению, выявлению и пресечению деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма, суд считает несостоятельными, поскольку ст. 5 ФЗ № 115-ФЗ от 07.08.2001 года «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» содержит исчерпывающий перечень организаций, на которые распространяется действие указанного закона, однако ООО «Б.» к таким организациям не относится.

На основании изложенного, суд не находит оснований для удовлетворения требований Каменского межрайонного прокурора в защиту интересов неопределенного круга лиц, и считает необходимым в удовлетворении исковых требований отказать.

Руководствуясь ст. ст. 194-199 ГПК РФ, суд, -

Р Е Ш И Л :

В иске Каменскому межрайонному прокурору в защиту интересов неопределен6ного круга лиц к ООО «Б.» об устранении нарушений в сфере противодействия легализации /отмыванию/ доходов, полученных преступным путем, отказать.

Решение может быть обжаловано в течение месяца в Пензенский областной суд через Каменский городской суд Пензенской области со дня его изготовления в окончательной форме.

Мотивированное решение изготовлено 14 апреля 2014 года.

Председательствующий