Гражданский кодекс часть 1

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № 2–273/16 по иску ФИО1 к ООО «ИнвестФинансСтрой» о взыскании денежных средств по договору займа,

УСТАНОВИЛ:

Истец ФИО1, в лице представителя по доверенности ФИО2, обратился в суд с вышеуказанным иском, указав, что <Дата> между ООО "ИнвестФинансСтрой", как Заемщиком, и ФИО1, как Займодавцем, был заключен договор новации <№>. Согласно данному договору, стороны согласились о переводе вексельного обязательства ООО "ИнвестФинансСтрой" перед ФИО1 в размере ... рублей в обязательство заемное. Условия предоставления займа - ... процентов годовых, начисляемых с <Дата> от суммы займа, не возвращенной заемщиком, до момента возврата ее Займодавцу, сроком до <Дата>. Стороны договорились, что в случае нарушения срока возврата суммы займа, Заемщик выплачивает Займодавцу пеню в размере ... процента от неуплаченной суммы за каждый день просрочки. В последующем стороны заключили дополнительное соглашение <№> от <Дата>, согласно которому срок возврата займа продлевался - до <Дата>, а процент годовых был установлен в размере ... процентов. Ответчик совершал платежи по договору нерегулярно и не в полном объеме. Так, согласно акту сверки, подписанному сторонами <Дата>, задолженность ООО "ИнвестФинансСтрой" в пользу ФИО1 на эту дату составила 9 000 000 рублей. С <Дата> (даты подписания акта сверки) до <Дата> - даты окончания договора прошло 265 дней. Сумма процентов, из расчета ... % годовых, на момент окончания срока действия договора составила 561 600 рублей. С момента окончания срока действия договора займа (согласно дополнительному соглашению <№> от <Дата>) на момент обращения с исковым заявлением прошло - 344 дня. Размер невозвращенной суммы составляет 9 561 600 рублей. Пени за неисполнение обязательств составляет 0,1 % от невозвращенной суммы, что равняется 3 288 984 рубля (9 561 600 : 100 х 0,1 х 344). Итого сумма долга по договору займа составляет 9 561 600 рублей, штрафные санкции в размере 3 288 984 рубля, итого на сумму 12 850 584 рубля. Ссылаясь на вышеизложенное, истец просил суд взыскать с ответчика в своею пользу задолженность в размере 9 561 600 рублей, штрафные санкции в размере 3 288 984 рубля, а также расходы по оплате государственной пошлины в размере 60 000 рублей.

В судебном заседании представитель истца ФИО1 – ФИО2, действующая на основании доверенности <№> от <Дата>, ордера <№> от <Дата>, исковые требования поддержала в полном объеме, просила суд их удовлетворить.

Ответчик ООО "ИнвестФинансСтрой", в лице директора ФИО3, исковые требования не признал, в удовлетворении требований просил отказать в полном объеме, пояснив, что денежные средства в ООО «ИнветсФинаснСтрой» не перечислялись, они были переданы сторонней организации ООО «СПТК», которая на данный момент не существует. Более того, по устной договоренности с ФИО1 им был выдан простой вексель, которой был предъявлен к исполнению уже новым директором ООО «СПТК» ФИО

Представитель ответчика ООО "ИнвестФинансСтрой" – ФИО4, действующий на основании доверенности от <Дата>, исковые требования не признал, поддержал позицию высказанную директором ФИО3, при этом, указал, что в случае удовлетворения судом заявленных требований, в части взыскания штрафных санкций и процентов, ходатайствовал об их снижении на основании ст. 333 ГК РФ.

Третье лицо - ФИО3 в отношении исковых требований поддержал позицию, высказанную им, как директором ООО "ИнвестФинансСтрой" и просил суд в удовлетворении иска отказать.

Суд, выслушав стороны, изучив материалы дела, представленные сторонами доказательства, приходит к следующему.

Статья 421 Гражданского кодекса Российской Федерации, закрепляя свободу договора с учетом принципа диспозитивности гражданского законодательства, предоставляет участникам гражданского оборота право заключать договоры, хотя прямо не предусмотренные законом, но не противоречащие ему.

Согласно ч. 1 ст. 807 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору займа одна сторона (заимодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить заимодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества.

Договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.

В соответствии со ст. 808 Гражданского кодекса Российской Федерации договор займа между гражданами должен быть заключен в письменной форме, если его сумма превышает не менее чем в десять раз установленный законом минимальный размер оплаты труда, а в случае, когда заимодавцем является юридическое лицо, - независимо от суммы.

В подтверждение договора займа и его условий может быть представлена расписка заемщика или иной документ, удостоверяющие передачу ему заимодавцем определенной денежной суммы или определенного количества вещей.

В силу ст. 809 Гражданского кодекса Российской Федерации если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором.

Заемщик обязан возвратить заимодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа. Если иное не предусмотрено договором займа, сумма займа считается возвращенной в момент передачи ее заимодавцу или зачисления соответствующих денежных средств на его банковский счет (ст. 810 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом (ст. 309 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Судом установлено, что <Дата> между физическим лицом - ФИО1, (Займодавец), и ООО «САМАРСКАЯ ПРОИЗВОДСТВЕННО-ТЕХНИЧЕСКАЯ КОРПОРАЦИЯ» (далее – ООО «СПТК»), в лице Генерального директора ФИО3 (Заемщик) был заключен договор <№> денежного займа с процентами.

По условиям указанного договора, Займодавец передает Заемщику в собственность денежные средства в сумме ... рублей, а Заемщик обязуется вернуть указанную сумму займа в обусловленный настоящим Договором срок и уплатить на нее указанные в Договоре проценты (п. 1.1. договора).

Из п.п.2.1.-2.4. договора усматривается, что Займодавец перечисляет сумму займа на указанный Заемщиком банковский счет. Датой поступления денежных средств считается дата их зачисления на расчетный счет Заемщика. Заем предоставляется на 1 год ( с <Дата> по <Дата>). За пользование займом Заемщик выплачивает Займодавцу проценты: в размере ...% годовых с момента получения суммы займа Заемщиком до <Дата> и ...% в период с <Дата> от суммы займа, не возвращенной Заемщиком, до момента возврата ее Займодавцу. Платежи по начисленным процентам производятся ежеквартально не позднее 10 рабочих дней с даты окончания текущего квартала с удержанием суммы НДФЛ. Сумма займа или его часть может быть возвращена Заемщиком досрочно

Также разделом 3 устанавливается ответственность сторон, а именно, п.п. 3.1.-3.4. предусматривается, что в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения одной из сторон своих обязательств по настоящему Договору она обязана возместить другой стороне причиненные таким неисполнением убытки. В случае нарушения Заемщиком сроков возврата суммы займа, указанной в п. 1.1 настоящего Договора (не позднее <Дата>) и/или начисленных процентов по займу, Заемщик уплачивает Займодавцу пеню в размере 0,1 % от неуплаченной суммы за каждый день просрочки. Взыскание неустойки или возмещение убытков не освобождает сторону, нарушившую Договор, от исполнения обязательств по настоящему Договору. В случаях, не предусмотренных настоящим Договором, имущественная ответственность определяется в соответствии с действующим законодательством РФ.

Договор займа был подписан сторонами, кроме того, ими был утвержден график погашения задолженности.

Во исполнение условий договора займа, истец ФИО1 перечислил заемные денежные средства ООО «СПТК» в сумме ... рублей, что подтверждается платежным поручения <№> от <Дата>.

Из материалов дела следует, что <Дата> между сторонами заключено дополнительное соглашение <№>, согласно которому в иной редакции изложен 2 раздел договора займа с процентами от <Дата>, а именно: п.2.2. - заем предоставляется на 4 года (с <Дата> по <Дата>). Пункт 2.3. - за пользование займом Заемщик выплачивает Займодавцу проценты в размере ...% годовых с момента получения суммы займа Заемщиком по <Дата> включительно и ...% годовых в период с <Дата> до момента возврата ее Заимодавцу от суммы займа, не возвращенной Заемщиком. Кроме того, раздел 2 дополнили новым пунктом, который гласит, что заемщик обязуется вернуть сумму займа в порядке, установленном графиком погашения задолженности, являющимся неотъемлемой частью настоящего Договора (Приложение N 1) путем перечисления денежных средств по указанным в настоящем Договоре реквизитам, а начисленные проценты - ежеквартально путем перечисления денежных средств по тем же реквизитам Заимодавца. Платежи по начисленным процентам производятся не позднее 10 рабочих дней с даты окончания текущего квартала с удержанием суммы НДФЛ. Поручитель по займу - ФИО3 ч (Приложение №2). Заём считается возвращенным Заемщиком надлежащим образом в момент зачисления всей его суммы на личный счет Займодавца и погашения задолженности по начисленным процентам.

Согласно ст. 432 Гражданского кодекса Российской Федерации договор считается заключенным, если между сторонами в требуемой в подлежащих случаях форме достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора.

В силу ст. 414 Гражданского кодекса Российской Федерации обязательство прекращается соглашением сторон о замене первоначального обязательства, существовавшего между ними, другим обязательством между теми же лицами, предусматривающим иной предмет или способ исполнения (новация). Новация прекращает дополнительные обязательства, связанные с первоначальным, если иное не предусмотрено соглашением сторон.

Из положений ст. 414 Гражданского кодекса Российской Федерации следует, что соглашение о новации преследует цель прекратить существующее между сторонами обязательство и установить между теми же сторонами иное обязательство. Прекращение обязательства означает, что первоначальная юридическая связь между сторонами, выраженная в конкретном обязательстве, утрачивается, и возникает новое обязательство.

Существенными условиями договора новации являются: указание на новируемое обязательство, достаточное для его идентификации (основание возникновения, характер, предмет), условие о цели - прекращение первоначального обязательства - установлением нового, а также обозначение новирующего обязательства (его предмета и количественных характеристик).

Судом установлено, что <Дата> между ООО «СПТК», в лице Генерального директора ФИО(должник) и ФИО1 (Кредитор) заключен договор новации <№>, по условиям которого стороны определили факт того, что между сторонами заключен договор <№> денежного займа с процентами от <Дата>. По состоянию на дату подписания настоящего Договора задолженность Должника по договор <№> денежного займа с процентами от <Дата> составляет в сумме 9 300 000 рублей 00 копеек.

Суд обращает внимание, что сумма займа по договору от <Дата> составляет ... рублей, а по договору новации она указывается как 9 300 000 рублей.

Далее, пунктом 4 договора новации установлено, что в качестве частичной замены обязательств по указанным договорам займа, вексельными обязательствами Должник представляет Кредитору простой вексель ООО «ИнвестФинансСтрой» на вексельную сумму ... рублей 00 копеек, и два простых векселя ООО «Б.», на вексельные суммы ... рубля 00 копеек (один вексель на сумму ... рублей, другой на – ... рубля).

Из п 5-5 усматривается, что векселя передаются Должником Кредитору в срок до <Дата> по акту приема-передачи Векселей по адресу: <Адрес>. Обязательства Должника по передаче Векселей по настоящему Договору считаются выполненными с даты подписания указанного акта приема-передачи Векселей. Обязательства Должника, возникшие из договоров займа в части, установленной в п. 1, 2 и 3 настоящего Договора, прекращаются с момента передачи Векселей Кредитору при условии выполнения Должником обязательств, указанных в настоящем Договоре. Стороны подтверждают, что после частичной замены обязательств по вышеуказанным Договорам займа вексельными обязательствами задолженность Должника перед Кредитором по выплате процентов составляет 2987172 рубля 37 коп. без учета НДФЛ.

Договор новации подписан сторонами, к нему приложены акты приема-передачи векселя ООО «СПТК» от <Дата>.

Примечательно, что <Дата> между ООО «ИнвестФинансСтрой» (заемщик) в лице генерального директора ФИО3 и ФИО1 (займодавец) заключается еще один договор новации <№>, из которого усматривается, что ФИО1<Дата> предъявлен к оплате вексель ООО «ИФС» на сумму ... рублей. По состоянию на дату подписания настоящего Договора задолженность ООО «ИФС» по обязательствам оплаты векселя ООО «ИФС» <№> составляет ... рублей. (Акт сверки задолженности прилагается). Стороны согласились указанную задолженность ООО «ИФС» перед ФИО1 в сумме ... рублей реструктуризировать путем переоформления ее в заем, который предоставляется для ООО «ИФС» ФИО1 на следующих условиях. По настоящему Договору сумма займа по состоянию на <Дата> составляет ... (... рублей). Заемщик обязуется вернуть указанную сумму займа в обусловленный настоящим Договором срок и уплатить на нее указанные в Договоре проценты (п.1.1. договора). Заем предоставляется на срок с <Дата> по <Дата>. За пользование займом Заемщик выплачивает Займодавцу проценты: в размере ...% годовых с <Дата> от суммы займа, не возвращенной Заемщиком, до момента возврата ее Займодавцу. Платежи по начисленным процентам производятся ежеквартально не позднее 10 рабочих дней с даты окончания текущего квартала с удержанием суммы НДФЛ. Заемщик обязуется вернуть сумму займа в порядке, установленном графиком погашения задолженности, являющимся неотъемлемой частью настоящего Договора (Приложение N 1) путем перечисления денежных средств по указанным в настоящем Договоре реквизитам, а начисленные проценты - путем перечисления денежных средств по тем же реквизитам Заимодавца. Поручитель по займу - ФИО3 ч (Приложение №2). Заём считается возвращенным Заемщиком надлежащим образом в момент зачисления всей его суммы на личный счет Займодавца и погашения задолженности по начисленным процентам. Сумма займа или его часть может быть возвращена Заемщиков досрочно (п.п. 1.2.-1.6. договора).

Вышеуказанный договор новации предусматривается для сторон ответственность. Так, п.п.2.1.-2.4. определено, что в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения одной из сторон своих обязательств по настоящему Договору она обязана возместить другой стороне причиненные таким неисполнением убытки. В случае нарушения Заемщиком сроков возврата суммы займа, указанной в п. 1.1 настоящего Договора (не позднее <Дата>) и/или начисленных процентов по займу, Заемщик уплачивает Займодавцу пеню в размере 0,1 % от неуплаченной суммы за каждый день просрочки. Взыскание неустойки или возмещение убытков не освобождает сторону, нарушившую Договор, от исполнения обязательств по настоящему Договору. В случаях, не предусмотренных настоящим Договором, имущественная ответственность определяется в соответствии с действующим законодательством РФ.

К договору новации приложены оригиналы акта приема-передачи векселя от <Дата>, дополнительное соглашение <№> от <Дата>, графики погашения задолженности ООО «ИнвестФинансСтрой», акты сверки, однако касаемо простого векселя и индоссамента, то они имеются только в копиях. Представитель истца не представил суду оригиналы указанных документов.

Также следует обратить внимание на вышеуказанное дополнительное соглашение <№> от <Дата> к договору новации <№> от <Дата>, которым стороны вносят изменения в договор новации, а именно в статью 2 «Условия предоставления займа», указывая, что ее надо изложить в следующей редакции: Заем предоставляется с <Дата> по <Дата>). За пользование займом Заемщик выплачивает Займодавцу с <Дата> проценты в размере ... % годовых от суммы займа, не возвращенной Заемщиком. Проценты на сумму займа не возвращенную Заемщиком начисляются с <Дата> до момента возврата ее Займодавцу. Заемщик обязуется вернуть сумму займа путем перечисления денежных средств по указанным в настоящем Договоре реквизитам, а начисленные проценты - ежеквартально путем перечисления денежных средств по тем же реквизитам Заимодавца. Платежи по начисленным процентам производятся не позднее 10 рабочих дней с даты окончания текущего квартала с удержанием суммы НДФЛ. Поручитель по займу - ФИО3 ч (Приложение <№>). Заём считается возвращенным Заемщиком надлежащим образом в момент зачисления всей его суммы на личный счет Займодавца и погашения задолженности по начисленным процентам. Во всем остальном, что не предусмотрено настоящим Соглашением, действуют условия Договору новации <№> от <Дата>.

При этом, суд считает необходимым отметить, что в договоре новации не имеется статьи (раздела) 2 «Условия предоставления займа» и пунктов 2.2-2.3, 2.5 – в которые сторонами вносятся изменения.

Исходя из норм действующего законодательства, новация представляет собой замену первоначального обязательства новым обязательством между теми же лицами; при этом новое обязательство по сравнению с первоначальным имеет иной предмет или способ исполнения. Стороны должны прямо указать на то, что новое обязательство заменяет (и отменяет) прежнее, что новое обязательство появляется вместо прежнего.

Однако исходя из вышеуказанного, судом не установлено, что новое обязательство по сравнению с первоначальным имеет иной предмет или способ исполнения. Более того, представителем ответчика и третьим лицом в судебном заседании были даны пояснения, согласно которым перевод вексельного обязательство в заемное – не состоялся, денежная сумма в размере ... рублей не была переведена ответчику, по сути стороны действовали по устному соглашению, как бы в счет исполнения в будущем, не делая никаких денежных переводов. В опровержении данной позицией представителем истца не представлено никаких доказательств.

Как следует из п. 1 Постановления Пленума Верховного Суда РФ и Высшего Арбитражного Суда РФ от 04.12.00 N 33/14 "О некоторых вопросах практики рассмотрения споров, связанных с обращением векселей" при рассмотрении споров необходимо иметь в виду, что вексельные сделки (в частности, по выдаче, акцепту, индоссированию, авалированию векселя, его акцепту в порядке посредничества и оплате векселя) регулируются нормами специального вексельного законодательства. Вместе с тем данные сделки регулируются также и общими нормами гражданского законодательства о сделках и обязательствах (статьи 153 - 181, 307 - 419 Гражданского кодекса Российской Федерации). Исходя из этого в случаях отсутствия специальных норм в вексельном законодательстве, судам следует применять общие нормы Кодекса к вексельным сделкам с учетом их особенностей.

Вексельное законодательство не содержит специальных норм, регулирующих новацию вексельного обязательства, следовательно, к вексельному соглашению применима ст. 414 Гражданского кодекса РФ.

Аналогичная правовая позиция вытекает, в частности, из п. 35 названного выше Постановления Пленума Верховного Суда РФ и Высшего Арбитражного Суда РФ, в котором отмечено, что "обязанность должника уплатить денежную сумму может быть прекращена выдачей (передачей) или акцептом векселя на согласованных с кредитором условиях. В этом случае денежное обязательство по договору следует считать прекращенным на основании статьи 409 Кодекса (отступное), если сторона, выдавшая (передавшая) вексель, не несет по нему ответственности, либо на основании статьи 414 Кодекса (новация), если эта сторона принимает на себя ответственность по векселю".

Каких-либо доказательств того, что денежные средства в размере ... рублей были перечислены в ООО «ИнвестФинансСтрой» материалы дела не содержат, представителем истца не представлены, напротив, представитель ответчика и третье лицо – ФИО3, который являлся непосредственным участником спорных правоотношений, подтвердили факт безденежности как самого векселя, так и перевод вексельного обязательство в заемное. Также, в судебном заседании они пояснили, что истец ФИО1 изначально был учредителем ООО «ИнвестФинасСтрой», а после вышел из состава общества и передал все правление ФИО3 При выходе ФИО1 из ООО «ИнвестФинасСтрой», для того, чтобы не забирать свои денежные средства, по устной договоренности с ФИО3 решил, что после строительства объектов по России, ФИО3 будет отдавать ему деньги в счет выполненной работы по строительству.

Кроме этого согласно ст. 142 ГК РФ ценной бумагой является документ, удостоверяющий с соблюдением установленной формы и обязательных реквизитов имущественные права, осуществление или передача которых возможны только при его предъявлении.

Как разъяснено в п. 6 Постановления Пленума Верховного Суда РФ N 33 и Пленума Высшего Арбитражного Суда РФ N 14 от 4 декабря 2000 г. "О некоторых вопросах практики рассмотрения споров, связанных с обращением векселей", при рассмотрении требований об исполнении вексельного обязательства судам следует учитывать, что истец обязан представить суду подлинный документ, на котором он основывает свое требование, поскольку осуществление права удостоверенного ценной бумагой, возможно только по ее предъявлении.

В пункте 23 данного Постановления указано, что предъявление векселя к платежу должно состояться в месте платежа, указанном в векселе. Вексельные обязательства прямых должников - векселедателя простого векселя и акцептанта переводного могут быть исполнены надлежащим образом только при условии предъявления векселя к платежу в надлежащем месте. Требование о платеже, предъявленном в месте, отличном от места, определенного в векселе на основании изложенных выше правил как место платежа, не может считаться предъявленным надлежащим образом. Прямой должник по векселю обязан доказать свои возражения против того, что векселедержатель не предъявил ему подлинника векселя либо не предоставил возможности проверить наличие в надлежащем месте и в надлежащий срок у предъявившего требование лица подлинника векселя и права держателя векселя. Кредитор, который не в состоянии опровергнуть возражения прямого должника об отсутствии надлежащего предъявления векселя к платежу, считается просрочившим.

Как видно из материалов дела, в нем отсутствует подлинник простого векселя, не имеется сведений о представлении подлинника векселя уполномоченному органу ответчика (ст. 53).

Не представлено суду и доказательств того, что вексель предъявлялся ответчику к платежу в надлежащем месте.

Факт передачи векселя для получения платежа допустимо подтверждать соответствующим двусторонним актом. Вместе с тем наличие такого акта не освобождает кредитора от необходимости доказывать отсутствие у переданного векселя дефекта формы и наличие непрерывного ряда передаточных надписей. В качестве доказательства может быть использована копия векселя, воспроизводящая оригинал с индоссаментами и другими отметками.

В п. 6 Постановления Пленума Верховного Суда РФ N 33, Пленума ВАС РФ N 14 от 04.12.2000 предусмотрена обязанность истца доказать подлинность документа, на котором основываются требования, или то, что вексель был передан ответчику в целях получения платежа и истец этот платеж не получил (п. 2 ст. 408 ГК РФ).

При таком положении при отсутствии достоверных доказательств, отвечающих критериям относимости и допустимости, поскольку ФИО1 не уплатил денежные средства в пользу ООО «ИнвестФинансСтрой» в размере ... руб., не представил доказательств нарушения ответчиком его имущественных прав и законных интересов, заявленные требования не подлежат удовлетворению.

Руководствуясь ст.ст. 194-199 ГПК РФ суд,

РЕШИЛ:

Исковые требования ФИО1 к ООО «ИнвестФинансСтрой» о взыскании денежных средств по договору займа – оставить без удовлетворения.

На решение может быть подана апелляционная жалоба в Самарский областной суд через Новокуйбышевский городской суд Самарской области в течение месяца со дня принятия решения в окончательной форме.

Решение принято в окончательной форме 30.03.2016 года.

Судья /подпись/ С.Ю. Король