Гражданский кодекс часть 1

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Общества с ограниченной ответственностью «Компания Брокеркредитсервис» к ФИО1 о взыскании денежных средств,

у с т а н о в и л:

ООО «Компания Брокеркредитсервис» обратилось в суд с иском к ФИО1, просит взыскать с ответчика задолженность в размере 943 908 рублей 45 копеек.

В обоснование исковых требований указал, что между ООО «Компания Брокеркредитсервис» и ФИО2 заключено Генеральное соглашение №-м от ДД.ММ.ГГГГ. Генеральное соглашение заключено путем письменного акцепта ответчиком условий Регламента оказания услуг на рынке ценных бумаг ООО «Компания БКС. Акцепт Регламента был произведен ответчиком дистанционно с использованием информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» путем направления в ООО «Компания БКС» Заявления на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с условиями которого истец обязался предоставить ответчику за вознаграждение брокерские услуги профессионального участника рынка ценных бумаг, т.е. совершает по поручению ответчика сделки на рынке ценных бумаг, определенные в Регламента, и указанные Клиентом в заявлении на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг. При исполнении поручений Клиента на совершение сделок ООО «Компания БСК» действует в качестве комиссионера, т.е. от своего имени и за счет ответчика. В связи с тем, что в апреле 2018 ответчиком не была исполнена обязанность по обеспечению на брокерском счете денежных средств в сумме, достаточной для проведения расчетов по включенным в соответствии с Генеральным соглашением сделкам, для оплаты расходов и вознаграждения ООО «Компания БКС», у Клиента перед ООО «Компания БКС» образовалась задолженность в размере: 743 676,23 руб. Условия генерального соглашения, заключенного между сторонами, предусматривают обязанность ответчика уплатить истцу неустойку, в связи с чем истец обратился в суд с указанными требованиями.

В судебном заседании представитель истца ФИО3, действующая на основании доверенности, заявленные исковые требования поддержала в полном объеме, дала соответствующие пояснения.

Ответчик ФИО1 в судебное заседание не явился, о времени и месте судебного разбирательства извещен надлежащим образом.

Выслушав пояснение лиц, участвующих в деле, исследовав собранные по делу доказательства, суд приходит к следующему.

В соответствии с положениями пункта 1 статьи 3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» брокерской деятельностью признается деятельность по совершению гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) по заключению договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, по поручению клиента от имени и за счет клиента (в том числе эмитента эмиссионных ценных бумаг при их размещении) или от своего имени и за счет клиента на основании возмездных договоров с клиентом.

Согласно Федеральному закону от ДД.ММ.ГГГГ N 46-ФЗ «О защите прав законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг» эмитент обязан предоставить инвестору информацию, определенную законодательством Российской Федерации.

Судом установлено, что между ФИО1 (Клиент) и ООО «Компания Брокеркредитсервис» заключено Генеральное соглашение №-м от ДД.ММ.ГГГГ.

Указанное Генеральное соглашения заключено путем письменного акцепта ответчиком (Клиентом) условий Регламента оказания услуг на рынке ценных бумаг ООО «Компания БКС».

Акцепт Регламента был произведен ответчиками путем направления в ООО «Компания БКС» Заявления на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг и Анкеты клиента в порядке, предусмотренном п. 1.4. Регламента.

В соответствии с п. 1.9. Регламента, совершая акцепт Регламента, Клиент соглашается с тем, что в случае возникновения спора в качестве доказательства принимается текст Регламента и приложений к нему, который прошит, пронумерован, скреплен подписью уполномоченного ООО «Компания БКС» лица (л.д.29-92).

В соответствии с условиями заключенного Генерального соглашения ООО «Компания БКС» предоставляет Клиенту за вознаграждение брокерские услуги профессионального участника рынка ценных бумаг, то есть совершает по поручению Клиента сделки на рынке ценных бумаг, определенные в Регламенте, и указанные Клиентом в Заявлении на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг (п.1.1, п.1.4, 1.5. 4.5. Регламента).

В соответствии с п. 26.1. Регламента при исполнении поручений Клиента на совершении сделок ООО «Компания БКС» действует в качестве комиссионера, т.е. от своего имени и за счет Клиента.

В Заявлении на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг, являющегося Приложением № к Регламенту, Клиент выразил свое согласие на совершение сделок в торговой системе ПАО Московская Биржа (Срочный рынок), и, таким образом, присоединился к условиям Соглашения о порядке обслуживания на срочном рынке клиентов ООО «Компания Брокеркредитсервис.

Согласно пп. 1.1. – 1.3. Соглашения о порядке обслуживания на срочном рынке ООО «Компания БКС» Клиенту предоставляются услуги по совершению срочных сделок на условиях, предусмотренных Соглашением, в том числе в торговой системе ПАО Московская Биржа (Срочный рынок).

В соответствии с подписанным Клиентами Заявлениями на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг, условия, изложенные в Регламенте и в приложениях к нему, в полном объёме разъяснены Клиентам и имеют для них обязательную силу.

В соответствии с п. 23.1. Регламента Клиент обязан обеспечить на брокерском счете денежные средства в сумме, достаточной для проведения расчетов по заключенной в соответствии с Генеральным соглашением сделке (срочной сделке), включая оплату всех необходимых расходов и выплату вознаграждения ООО «Компания БКС». Обязанность по оплате Клиентом вознаграждения ООО «Компания БКС» и оплате необходимых расходов ООО «Компания БКС», связанных с исполнением его поручений установлена также пп. 31.1., 32.1., 32.4. Регламента.

Согласно п. ДД.ММ.ГГГГ. Регламента урегулирование сделки – это процедура исполнения обязательств сторон по заключенной сделке, которая включает в себя совершение действий, направленных на исполнение сделки, на оплату необходимых расходов (комиссия биржи, депозитариев и проч.), прием и поставку ценных бумаг, оплату приобретенных ценных бумаг и прием оплаты за проданные ценные бумаги, и (или) исполнение обязательств по срочным контрактам, иным производным финансовым инструментам и (или) прием и поставку иностранной валюты, оплату приобретенной иностранной валюты и прием оплаты за проданную иностранную валюту, а также оплату необходимых расходов (комиссия биржи, депозитариев и проч.).

В соответствии с пп. 27.5, 27.5.3. Регламента в случае отсутствия на дату урегулирования сделок, в том числе срочных сделок, достаточного количества денежных средств и/или ценных бумаг на брокерском счете Клиента, ООО «Компания БКС» вправе без дополнительного согласования с Клиентом произвести урегулирование сделок, заключенных по поручению Клиента, за собственный счет, и предъявить Клиенту требование о погашении задолженности перед ООО «Компания БКС.

Таким образом, в рамках Генерального соглашения ООО «Компания БКС» приняло на себя обязательства совершать по поручению и за счет Клиента сделки, в том числе срочные сделки в торговой системе ПАО Московская Биржа (Срочный рынок), а Клиент принял на себя обязательство по обеспечению на брокерском счете денежных средств в сумме, достаточной для проведения расчетов по заключенным в соответствии с Генеральным соглашением сделкам, оплаты вознаграждения ООО «Компания БКС» и необходимых расходов ООО «Компания БКС», связанных с исполнением поручений Клиента.

В силу ст. 309 Гражданского кодекса РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов.

В соответствии со статьей 3 (пункт 1) Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг" брокерской деятельностью признается деятельность по совершению гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) по заключению договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, по поручению клиента от имени и за счет клиента или от своего имени и за счет клиента на основании возмездных договоров с клиентом.

Условия совершения сделок, оплаты вознаграждения и расходов, связанных с совершением сделок, определены Регламентом ООО «Компания БКС», Соглашением о порядке обслуживания на срочном рынке клиентов ООО «Компания БКС», являющегося Приложением № к Регламенту, а также Тарифами на обслуживание на рынке ценных бумаг ООО «Компания БКС», являющимися Приложением № к Регламенту.

В силу п. 1.4. Соглашения о порядке обслуживания на срочном рынке с момента заключения Соглашения все активы, в том числе, ценные бумаги и денежные средства, принадлежащие Клиенту и/или приобретаемые/получаемые ООО «Компания БКС» для Клиента в результате совершения сделок, в том числе сделок с ценными бумагами, срочных сделок, являются предоставленными Клиентом в обеспечение выполнения Клиентом обязательств, которые возникают в связи с заключением ООО «Компания БКС» в интересах Клиента срочных сделок, обязательств по выплате Клиентом ООО «Компания БКС» вознаграждения и расходов.

В соответствии с п. 2.7. Соглашения о порядке обслуживания на срочном рынке активы Клиента, требуемые для обеспечения всех его открытых позиций по срочным сделкам, именуются гарантийным обеспечением.

Согласно п. 5.3.1. Соглашения о порядке обслуживания на срочном рынке Клиент обязан поддерживать на клиентском счете количество активов, не меньше размера гарантийного обеспечения, установленного для всех позиций, открытых Клиентом, и активных заявок Клиента, суммы вариационной маржи, имеющей отрицательное значение, в том числе возникшей в результате осуществления ООО «Компания БКС» принудительного закрытия позиций Клиента в соответствии с разделом 7 Соглашения о порядке обслуживания на срочном рынке.

По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ на брокерском счете по генеральному соглашению №-м от ДД.ММ.ГГГГ образовалась задолженность в размере 743 676,23 руб.

Указанная сумма задолженности у ФИО1 образовалась в результате списания сумм вариационной маржи, подлежащей уплате в связи с заключением сделок с финансовыми инструментами срочных сделок, и вознаграждения ООО «Компания БКС» в размере, предусмотренном Приложением № к Регламенту (Тарифы на обслуживание на рынке ценных бумаг ООО «Компания БКС»): 1223105,15 руб. + 23237963,32 руб. + 22758534,39 руб. = -743676,23 руб.

В соответствии с представленным в материалы гражданского дела брокерским отчетом, по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ, в рамках заключенного Генерального соглашения №-м от ДД.ММ.ГГГГ у ФИО1 имелись открытые позиции по срочным контрактам:

-20 фьючерсный контракт на Индекс РТС (код контракта RTS-6.18);

- 10 маржируемых Опционов колл на фьючерсный контракт на Индекс РТС (краткое наименование контракта RTS-6.18M1904<адрес>);

- 10 маржируемых Опционов колл на фьючерсный контракт на Индекс РТС (RTS-6.18 M1904<адрес>);

- 100 маржируемых Опционов пут на фьючерсный контракт на Индекс РТС (RTS-6.18 M1904<адрес>);

- 84 маржируемых Опционов колл на фьючерсный контракт на Индекс РТС (RTS-6.18M2106<адрес>);

- 20 маржируемых Опционов колл на фьючерсный контракт на Индекс РТС (RTS-6.18 M2106<адрес>);

- 628 маржируемых Опционов колл на фьючерсный контракт на Индекс РТС (RTS-6.18 M2106<адрес>);

- 461 маржируемых Опционов колл на фьючерсный контракт на Индекс РТС (RTS-6.18 M2106<адрес>)

- 374 маржируемых Опционов колл на фьючерсный контракт на Индекс РТС (RTS-6.18 M2106<адрес>);

- 180 маржируемых Опционов пут на фьючерсный контракт на Индекс РТС (RTS-6.18 M2106<адрес>);

- 114 маржируемых Опционов пут на фьючерсный контракт на Индекс РТС (RTS-6.18 M2106<адрес>);

- 1 маржируемых Опционов пут на фьючерсный контракт на Индекс РТС (RTS-6.18 M2106<адрес>);

- 2 маржируемых Опционов пут на фьючерсный контракт на Индекс РТС (RTS-6.18 M2106<адрес>)

- 4 маржируемых Опционов пут на фьючерсный контракт на Индекс РТС (RTS-6.18 M2106<адрес>)

-20 маржируемых Опционов колл на фьючерсный контракт на Индекс РТС (RTS-6.18 M2106<адрес>);

-630 маржируемых Опционов колл на фьючерсный контракт на Индекс РТС (RTS-6.18 M210618РА80000);

-34 маржируемых Опционов колл на фьючерсный контракт на Индекс РТС (RTS-6.18 M210618РА82500);

- 570 маржируемых Опционов колл на фьючерсный контракт на Индекс РТС (RTS-6.18 M210618РА87500);

-1169 маржируемых Опционов колл на фьючерсный контракт на Индекс РТС (RTS-6.18 M210618РА90000);

-1796 маржируемых Опционов колл на фьючерсный контракт на Индекс РТС (RTS-6.18 M210618РА92500);

-617 маржируемых Опционов колл на фьючерсный контракт на Индекс РТС (RTS-6.18 M210618РА95000);

- 250 маржируемых Опционов колл на фьючерсный контракт на Индекс РТС (RTS-6.18 M210618РА97500);

В соответствии с п. 2.5. Соглашения о порядке обслуживания на срочном рынке открытая позиция – для биржевых срочных сделок – это учетная запись в разделе регистра учета открытых позиций Клиринговой организацией (Клирингового центра), выражающая совокупность прав и обязанностей данного Клиента, возникших в результате совершения на основании его поручений срочных сделок.

В силу пп. 1.1., 1.2., 3.1. – 3.3. Соглашения о порядке обслуживания на срочном рынке условия совершения срочных сделок определяются, в том числе Спецификациями срочных контрактов Биржи (пп.1.1., 1.2., 3.1. – 3.3. Соглашения).

Согласно п. 11 ст. 4 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 325-ФЗ «Об организованных торгах» спецификации договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, утверждаются организаторами торговли в соответствии с требованиями, установленными нормативными правовыми актами, и проходят регистрацию в Центральном Банке РФ.

Согласно п. 2.3. Соглашения о порядке обслуживания на срочном рынке к срочным контрактам относятся фьючерсные контракты (фьючерс) и опционные контракты (опцион).

В соответствии с п.п. 1, 2, 3 Указания Банка России от ДД.ММ.ГГГГ№-У «О видах производных финансовых инструментов» фьючерсный договор (контракт) представляет собой один из видов договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, который заключается на биржевых торгах и предусматривает обязанность каждой из сторон договора периодически уплачивать денежные суммы в зависимости от изменения цены (цен) и (или) значения (значений) базисного (базового) актива; опционным договором признается договор, предусматривающий обязанность стороны договора в случае предъявления требования другой стороной периодически и (или) единовременно уплачивать денежные суммы в зависимости от изменения цен (значений) базисного актива и (или) наступления обстоятельства, являющегося базисным активом.

В силу пп. 5 п. 1 Требований к содержанию спецификаций договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, утв. Приказом ФСФР России от ДД.ММ.ГГГГ№/пз-н, спецификацией срочного контракта в случае, если срочный контракт предусматривает уплату денежных сумм (вариационной маржи) в зависимости от изменения цены (значения) базисного (базового) актива, устанавливаются условия оплаты вариационной маржи.

Согласно Спецификации, фьючерсного контракта, на Индекс РТС указанный контракт является расчетным (абз. 1 стр. 1 Спецификации), Спецификацией предусмотрено, что базовым активом контракта является Индекс РТС.

В силу п. 2.1.1. Спецификации, стороны контракта обязаны уплачивать друг другу денежные средства (вариационную маржу) в сумме, размер которой зависит от изменения значений базового актива.

В соответствии с п. 2.1.2. Спецификации, вариационная маржа рассчитывается и уплачивается в период с первого дня заключения Контракта до дня исполнения Контракта включительно.

Согласно прилагаемой к настоящим дополнениям Спецификации маржируемого опциона на фьючерсный контракт на Индекс РТС контракт является маржируемым (абз. 4 стр. 1 Спецификации маржируемого опциона), что означает наличие обязательства по уплате вариационной маржи, определяемого в соответствии с п. 2.1. Спецификации.

В соответствии с п.п. 2.1.1 и 2.1.2 Спецификации, маржируемого опциона размер вариационной маржи зависит от изменения значений базового актива, маржа рассчитывается и уплачивается в период с первого дня заключения Контракта до дня исполнения Контракта включительно.

Таким образом, предметом срочных контрактов, заключенных Клиентами в соответствии с условиями Генерального соглашения, явилась уплата Сторонами фьючерсного контракта и опционных контрактов друг другу денежных средств в зависимости от изменения стоимости базового актива, в размере, определенном по результатам клиринга.

В соответствии с п. 1.9. Положение о деятельности по проведению организованных торгов, утв. Банком России ДД.ММ.ГГГГ№-П, определение обязательств по итогам сделок, совершенных у организатора торговли, осуществляется клиринговой организацией. Согласно прилагаемым к настоящим дополнениям спецификациям вариационная маржа, подлежащая уплате в связи с заключением срочных контрактов, рассчитывается клиринговым центром.

В соответствии с Правилами организованных торгов на Срочном рынке ПАО Московская Биржа и Правилами клиринга на срочном рынке Небанковской кредитной организации-центрального контрагента «Национальный Клиринговый Центр» (Акционерное общество) определение обязательств по итогам заключения срочных сделок осуществляется НКО НКЦ (АО).

Правила торгов и Правила клиринга в соответствующих редакциях размещены в свободном доступе на сайте ПАО Московская Биржа, раздел «Файловая библиотека Московской Биржи», подразделы «Правила организованных торгов на Срочном рынке ПАО Московская Биржа» и «Правила клиринга Банка «Национальный Клиринговый Центр» (Акционерное общество)» соответственно (http://fs.moex.com/files/301; http://fs.moex.com/files/2714).

Указанное подтверждается представленными в материалы дела сведениями о сумме вариационной маржи и размере гарантийного обеспечения, предоставленные Клиринговым центром.

В целях заключения за счет и в интересах ответчика ФИО1 срочных сделок в торговой системе ПАО Московская Биржа (Срочный рынок) ответчику был открыт счет FORTS (клиентский раздел клирингового регистра учета позиций) №F2А. Суммы вариационной маржи, подлежащей списанию и зачислению за период с ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ по срочным контрактам, заключенным в интересах и за счет ответчика в соответствии с условиями Генерального соглашения отражены в Таблицах № «Сведения о заключении и исполнении сделок ООО «Компания БКС» по клиентскому разделу регистра учета позиций №F2А» и № «Сведения о списании/зачислении вариационной маржи в рамках открытых позиций по срочным контрактам, учитываемым по клиентскому разделу регистра учета позиций №F2А».

Данные о суммах списанной и зачисленной вариационной маржи, предоставленные клиринговым центром, соответствуют сведениям, указанным в брокерских отчетах, имеющихся в материалах дела.

Истец в досудебном порядке обращался к ответчику с требованием о погашении образовавшейся задолженности, однако ответчик задолженность не погасил.

Согласно пункту 1 статьи 330 Гражданского кодекса РФ неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения. По требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков.

Пунктом 26.12 Регламента установлена обязанность Клиента во всех случаях самостоятельно отслеживать состояние своего брокерского счета и счета депо и своевременно принимать необходимые меры для поддержания на указанных счетах активов Клиента в необходимом размере.

В соответствии с пп. 37.4., 37.4.1. Регламента за просрочку в проведении расчетных операций (в том числе и нарушении сроков и полноты оплаты услуг) Клиент по требованию ООО «Компания БКС» выплачивает ООО «Компания БКС» пеню за каждый день просрочки в размере удвоенной действующей ставки рефинансирования ЦБ РФ от суммы просрочки в рублях.

С ДД.ММ.ГГГГ Банком России было установлено значение ставки рефинансирования (ключевой ставки) на уровне 7,7% годовых, с ДД.ММ.ГГГГ – 7,50%, с ДД.ММ.ГГГГ – 7,25%, с ДД.ММ.ГГГГ – 7%, с ДД.ММ.ГГГГ – 6,50%, с ДД.ММ.ГГГГ – 6,25%, с ДД.ММ.ГГГГ – 6%, с ДД.ММ.ГГГГ – 5,50%, с ДД.ММ.ГГГГ – 4,50%, с ДД.ММ.ГГГГ – 4,25%, с ДД.ММ.ГГГГ – 4,50%.

Согласно расчету истца, размер неустойки за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составляет 200232,22 руб., данный расчет судом проверен и признан верным, контррасчет иска ответчиками суду не представлен и не оспорен..

Согласно пп. 23.1., 31.1., 32.1., 27.5., 27.5.3., 37.4., 37.4.1. Регламента ООО «Компания БКС» вправе требовать оплаты Клиентом образовавшейся задолженности, а Клиент обязан оплатить указанную задолженность в полном объеме.

Оценивая собранные по делу доказательства, суд считает возможным принять решение по имеющимся в деле доказательствам, так как ответчиком не были предоставлены суду какие-либо доказательства надлежащего исполнения своих обязательств перед истцом.

Таким образом, с ответчика ФИО1 в пользу истца подлежит взысканию задолженность в общей сумме 943 908,45 руб.

Доводы ответчика о том, что ООО «Компания БКС» действовала в отношении Клиента заранее противоправно, материалами дела не подтверждены.

Возникновение задолженности у ответчика основано на заключенном между ним и истцом Генеральном соглашении, не оспоренном сторонами, не признанном недействительным в судебном порядке.

Суд также не принимает довод ответчика о том, что он лично не совершал сделки, а всю работу производил управляющий ФИО4, о чем было информировано ООО «БКС».

Так, из положений п. 17.3 Регламента следует, что в качестве уполномоченного лица Клиента может выступать лицо на основании доверенности. Вместе с тем, материалы дела не содержат и стороной ответчика не представлено доказательств того, что ФИО4 являлся уполномоченным (доверенным) лицом по счетам ФИО1

При этом, согласно пункту 37.16 Регламента оказания услуг на рынке ценных бумаг ООО «Компания БКС» клиент принимает на себя в полном объеме риски, связанные с неисполнением и (или) ненадлежащим исполнением обязанностей, а также реализацией и(или) ненадлежащей реализацией своих прав, предусмотренных Генеральным соглашением и (или) вытекающих из генерального соглашения в том числе риск того, что совершение и (или) не совершение им определенных действий в соответствии в частности с условиями Генерального соглашения подтверждать надлежащее исполнение обязательств ООО «Компания БКС» по Генеральному соглашению м (или) в связи с ним. Клиент принимает на себя всю ответственность за последствия реализации указанных рисков.

Таким образом, принимая во внимание установленные по делу обстоятельства, требования истца являются законными и обоснованными, в связи с чем подлежат удовлетворению в полном объёме.

Руководствуясь ст.ст.194–199 ГПК РФ, суд

Р Е Ш И Л:

Исковые требования Общества с ограниченной ответственностью «Компания Брокеркредитсервис» - удовлетворить.

Взыскать с ФИО1 в пользу Общества с ограниченной ответственностью «Компания Брокеркредитсервис» задолженность в размере 943908,45 руб.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Новосибирский областной суд в течение месяца с даты изготовления мотивированного решения, с подачей апелляционной жалобы через Центральный районный суд <адрес>.

Судья -