Гражданский кодекс часть 1

судьи	Зининой И.В.
при участии:
секретаря судебного заседания	Тарасовой А.И.
истца	Терсковой Т.Н.
представителя ответчика	Рубан А.А.

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Терсковой Т. Н. к обществу с ограниченной ответственностью «Компания Брокеркредитсервис» о взыскании денежных средств, процентов,

у с т а н о в и л :

Истец обратилась в суд с иском к ответчику и просила расторгнуть генеральное соглашение №-к от ДД.ММ.ГГГГ, заключенное между истцом и ответчиком, взыскать денежные средства, внесенные по соглашению в сумме 360000 рублей, проценты за пользование денежными средствами в сумме 13966 рублей, судебные расходы.

В ходе судебного разбирательства истец в порядке статьи 39 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации увеличила размер исковых требований и просила взыскать проценты за пользование чужими денежными средствами в сумме 44620 рублей.

В обоснование своих требований истец указала, что ДД.ММ.ГГГГ между Терсковой Т.Н. и ООО «БКС» было заключено генеральное соглашение №-к, по условиям которого ответчик обязался оказывать клиенту услуги по заключению по поручению и за счет клиента сделок на рынке ценных бумаг. ДД.ММ.ГГГГ между сторонами было подписано дополнительное соглашение, по условиям которого обеспечительный платеж, вносимый истцом, составил 360000 рублей, а расчетная ставка годовых 12%. Срок соглашения до ДД.ММ.ГГГГ. В связи с заключением дополнительного соглашения срок выплаты премий по нему изменился с графика раз в полгода на выплату в дату исполнения Контракта. ДД.ММ.ГГГГ истец обратилась с требованием о выплате премий, однако ей было отказано, поскольку по новым условиям дополнительного соглашения она не может получать премии до даты исполнения контракта. Невозможность получать премии является для истца неблагоприятными последствиями. ДД.ММ.ГГГГ истец обратилась с заявлением о расторжении договора, в удовлетворении которого ответчиком было отказано. Полагает, что генеральное соглашение подлежит расторжению, внесенные денежные средства возврату. Кроме того, подлежат начислению проценты за пользование чужими денежными средствами.

В соответствии с определением суда от ДД.ММ.ГГГГ требование истца о расторжении генерального соглашения от ДД.ММ.ГГГГ было оставлено без рассмотрения.

Истец в судебном заседании исковые требования поддержала в полном объеме и дала соответствующие пояснения.

Представитель ответчика в судебном заседании исковые требования не признала и дала пояснения согласно письменным возражениям на иск (л.д.31-34).

Суд, выслушав лиц, участвующих в деле, исследовав представленные доказательства, приходит к следующим выводам.

Согласно части 1 статьи 3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг" брокерской деятельностью признается деятельность по исполнению поручения клиента (в том числе эмитента эмиссионных ценных бумаг при их размещении) на совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, осуществляемая на основании возмездных договоров с клиентом (далее - договор о брокерском обслуживании).

Как следует из устава ООО «БКС» (л.д.36-46) и лицензии (л.д.47) ООО "Компания БКС" является профессиональным участником рынка ценных бумаг и имеет лицензии ФСФР России, как на осуществление брокерской деятельности, так и на осуществление депозитарной деятельности.

В ходе судебного разбирательства было установлено, что ДД.ММ.ГГГГг. между ООО «Компания БКС» и Терсковой т.Н. было заключено Генеральное соглашение №-к, по условиям которого ответчик обязался осуществлять брокерское обслуживание в порядке и на условиях, предусмотренных для договора присоединения к Регламенту оказания услуг на рынке ценных бумаг ООО «Компания БКС». Как следует из материалов дела и не оспаривается сторонами, Терскова Т.Н. присоединилась к условиям Регламента на основании заявления на комплексное обслуживание на рынке ценный бумаг (для физических лиц) (л.д.48), анкеты клиента (л.д.49), подписанными истцом.

Согласно п. 4.5 Регламента (в ред., действующей на момент заключения соглашения), ООО «Компания БКС» предоставляет клиентам за вознаграждение брокерские услуги профессионального участника рынка ценных бумаг, услуги биржевого посредника, заключающего в биржевой торговле договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами, то есть ООО «Компания БКС» принимает от клиентов поручения в количестве не более определенного значения в соответствующий период и совершает на основании этих поручений срочные сделки на организованных торгах. При исполнении поручений клиента ООО «Компания БКС» действует в качестве агента, который может выступать от имени и за счет клиента, либо от своего имени и за счет клиента.

В соответствии с заявлением Терсковой Т.Н. на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг от ДД.ММ.ГГГГ, она выразила намерение совершать операции на рынке ценных бумаг за собственный счет, в связи с этим уполномочила ООО «Компания БКС» открыть ей и вести индивидуальный инвестиционный счет для учета денежных средств, обязательств по договору.

Согласно части 1 статьи 10.2-1 Федерального закона «О рынке ценных бумаг» индивидуальный инвестиционный счет - счет внутреннего учета, который предназначен для обособленного учета денежных средств, ценных бумаг клиента - физического лица, обязательств по договорам, заключенным за счет указанного клиента, и который открывается и ведется в соответствии с настоящей статьей. Индивидуальный инвестиционный счет открывается и ведется брокером или управляющим на основании отдельного договора на брокерское обслуживание или договора доверительного управления ценными бумагами, которые предусматривают открытие и ведение индивидуального инвестиционного счета (далее также - договор на ведение индивидуального инвестиционного счета).

В силу пункта 2 части 2 статьи 10.2.-1 указанного закона профессиональный участник рынка ценных бумаг заключает договор на ведение индивидуального инвестиционного счета, если физическое лицо заявило в письменной форме, что у него отсутствует договор с другим профессиональным участником рынка ценных бумаг на ведение индивидуального инвестиционного счета или что такой договор будет прекращен не позднее одного месяца.

В соответствии с заявлением Терсковой Т.Н. на комплексное обслуживание от ДД.ММ.ГГГГ истец выразила намерение совершать операции на рынке ценных бумаг за собственный счет, в связи с этим уполномочила ООО «Компания БКС» открыть ей и вести ИИС для учета денежных средств, обязательств по договору, подтвердив, что заключенный договор о брокерском обслуживании является договором ИИС в соответствии с Федеральным законом «О рынке ценных бумаг», что означает акцепт клиентов положений «Соглашения об особенностях оказания услуг по генеральному соглашению, предусматривающему открытие и ведение ИИС».

Согласно пункту 3.1.4 регламента заявление на комплексное обслуживание является специальным письменным заявлением, составленным на бланке по форме, предусмотренной приложением №к регламенту.

Заявление на комплексное обслуживание было подписано сторонами.

Таким образом, генеральное соглашение, заключенное с Терсковой Т.Н. является договором на ИИС. Терскова Т.Н. подписала данное заявление, была ознакомлена и согласно с его условиями, регламентом и приложением к регламенту и генеральному соглашению, условиями открытия и ведения брокером ИИС. Доказательств обратному суду не представлено, как и не представлено доказательств понуждения к заключению соглашения или введения в заблуждение.

Частью 3 статьи 10.2-1 Федерального закона «О рынке ценных бумаг» предусмотрено, что физическое лицо вправе потребовать возврата учтенных на его индивидуальном инвестиционном счете денежных средств и ценных бумаг или их передачи другому профессиональному участнику рынка ценных бумаг, с которым заключен договор на ведение индивидуального инвестиционного счета. Возврат клиенту денежных средств и ценных бумаг, учтенных на его индивидуальном инвестиционном счете, или их передача другому профессиональному участнику рынка ценных бумаг без прекращения договора на ведение индивидуального инвестиционного счета не допускается.

В силу части 1 статьи 450 Гражданского кодекса Российской Федерации изменение и расторжение договора возможны по соглашению сторон, если иное не предусмотрено настоящим Кодексом, другими законами или договором

ДД.ММ.ГГГГ между истцом и ООО «Компания БКС» заключено двустороннее соглашение - дополнительное соглашение к генеральному соглашению (л.д.15).

Предметом заключенного дополнительного соглашения является определение условий, на которых ООО «Компания БКС» принимает поручения истца на заключение форвардных, опционных контрактов на внебиржевом рынке от имени ООО «Компания БКС» и за счет клиента, либо от имени и за счет Клиента, т.е. предусмотрена возможность клиента направлять поручения в целях заключения ООО «Компания БКС» внебиржевых форвардных и опционных контрактов, установлен размер вознаграждения ООО «Компания БКС» за оказанную услугу.

Согласно абз. 1 п. 2 Указания Банка России от ДД.ММ.ГГГГ№-У «О видах производных финансовых инструментов», определяющим виды производных финансовых инструментов, опционным договором признается: договор, предусматривающий обязанность стороны договора в случае предъявления требования другой стороной периодически и (или) единовременно уплачивать денежные суммы в зависимости от изменения цен (значений) базисного актива и (или) наступления обстоятельства, являющегося базисным активом и является в таком случае расчетным договором.

Согласно п. 1. Указания, базисными активами производных финансовых инструментов являются, в том числе, ценные бумаги, значения, рассчитываемые на основании одного или совокупности нескольких указанных в настоящем пункте показателей, от цен (значений) которых зависят обязательства стороны или сторон договора, являющегося производным финансовым инструментом.

Базисным активом производного финансового инструмента также является наступление обстоятельства, соответствующего условиям, предусмотренным договором, являющимся производным финансовым инструментом, и свидетельствующего о неисполнении или ненадлежащем исполнении одним или несколькими юридическими лицами, государствами или муниципальными образованиями "далее - контрольное лицо) своих обязанностей.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Клиентом были зачислены на брокерский счет в рамках обслуживания по Генеральному соглашению, денежные средства в размере 360180 рублей, согласно брокерскому отчету по Генеральному соглашению за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

В день заключения дополнительного соглашения истцом было направлено письменное поручение №-k/F на заключение ООО «Компания БКС» одного расчетного срочного опционного контракта (далее - Опционный контракт) на продажу, со сроком исполнения поручения - 2 рабочих дня, со сроком действия контракта - 1505 дней, и с датой исполнения Опционного контракта – ДД.ММ.ГГГГ на внебиржевом рынке, в отношении следующих базисных активов: ценная бумага Medium term notes, VTB CAPITAL SA (ISIN XS0548633659, CF1 DTFXFR) в количестве 1 шт; ценная бумага Medium term notes, VEB FINANCE PLC (ISIN XS0524610812, CFI DTFXF количестве 1 штука; ценная бумага Short term notes, EDC FINANCE LIMITED (ISIN XS0918604496, CFI DYFXX количестве 1 штука; ценная бумага Short term notes, POLYUS GOLD INTERNATIONAL LIMITED ( XS0922301717, CFI DYFXXR) в количестве 1 штука;

ценная бумага Short term notes, ALROSA FINANCE S.A. (ISIN XS0555493203, CFI DYFX" количестве 1 штука; ценная бумага Short term notes, MTS INTERNATIONAL FUNDING LIMITED XS0513723873, CFI DYFXXR) в количестве 1 шт. (д.<адрес>).

ДД.ММ.ГГГГ ООО «Компания БКС» на основании направленного истцом поручения заключило опционный контракт № на указанных в поручении условиях, и со счета клиента были списаны денежные средства в сумме 360000 рублей.

Согласно заключенному контракту, обеспечительный платеж, внесенный Терсковой Т.Н. составил 360000 рублей, общий размер премий должен составить 174575 рублей 39 копеек, который должен быть выплачен истцу платежами 2 раза в год (23 мая и 23 ноября), согласно графику выплат Премии, содержащимся в Поручении, до срока истечения действия договора.

Как следует из поручения, и соответственно заключенного опционного контракта, держатель обязуется оплатить подписчику премию в размере, указанном в поручении. Держатель осуществляет выплату премии частями, в размере сумм платежей, предусмотренных опционным контрактом, каждая из которых выплачивается не позднее указанной расчетной даты.

Исходя из условий соглашения и поручения, выплата Премий Клиенту согласно Поручению, является обязанностью Держателя Опционного контракта; условия Опционного контракта не предусматривают какие-либо специальные условия о получении (возврате) с брокерского счета поступивших от контрагента сумм Премий.

Согласно п. 7.2. Регламента, на брокерский счет ООО «Компания БКС» зачисляет денежные средства, полученные ООО «Компания БКС» в результате расчетов по сделкам с ценными бумагами, срочным сделкам, сделкам покупки-продажи иностранной валюты, либо полученные ООО «Компания БКС» в результате продажи (погашения) ценных бумаг и(или) выплаты дохода по ценным бумага

Согласно п. 19.2. Регламента, зачисление денежных средств на брокерский счет - производится не позднее 1 (одного) рабочего дня со дня поступления перечисленных клиентом денежных средств на расчетные счета ООО «Компания БКС» или его обособленных подразделений, реквизиты которых указаны в уведомлении об открытии счета, в том числе от третьих лиц.

ДД.ММ.ГГГГ на брокерский счет Истца были зачислены денежные средства, в размере 1656 рублей 99 копеек, являющиеся суммой премии, выплачиваемой держателем опционного контракта, в соответствии установленными условиями договора о выплате премий.

ДД.ММ.ГГГГ на брокерский счет истца были зачислены денежные средства в сумме 21422 рубля 47 копеек, являющиеся суммой премии, выплачиваемой держателем опционного контракта, в соответствии установленными условиями договора о выплате премий.

Соответственно, держателем контракта выполнена обязанность по выплате премии Терсковой Т.Н. в строгом соответствии с условиями заключенного опционного контракта, а ООО «Компания БКС» осуществила зачисление денежных средств на счет Клиента, в строгом соответствии с условиями заключённым генерального соглашения.

Таким образом, доводы истца о том, что в нарушение соглашения, ей не выплачивалась премия, предусмотренная соглашением, один раз в полгода, не находит своего подтверждения.

Не принимает суд во внимание и доводы истца об отсутствии специальных знаний и навыков в области финансового права. Так, истец, действуя в своем интересе и в соответствии со своей волей, с целью получения дохода на рынке ценных бумаг, о чем она поясняла в судебном заседании, заключила договор о брокерском обслуживании на рынке ценных бумаг. Каких-либо запросов в отношении условий обслуживания в общество не направляла. Своими подписями подтвердила, что ознакомлена, понимает и соглашается с условиями генерального соглашения, дополнительного соглашения, условиями, изложенными в заявлении на комплексное обслуживание, условиями опционного контракта.

Суду не представлено относимых и допустимых доказательств существенных нарушений ответчиком своих обязательств. Более того, из материалов дела усматривается, что свои обязательства по выплате части премии ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ ответчик исполнил.

В соответствии с пунктом 19 Дополнительного соглашения, оно может быть расторгнуто в одностороннем порядке по требованию любой из сторон Дополнительного соглашения по истечению 5 календарных дней с момента получения стороной письменного уведомления другой стороны о расторжении настоящего дополнительного соглашения в одностороннем порядке.

Терсковой Т.Н. не представлено относимых и допустимых доказательств направления в адрес ответчика заявления о расторжении дополнительного соглашения.

В своем заявлении от ДД.ММ.ГГГГ истец произвести возврат внесенных денежных средств в сумме 360000 рублей, однако не заявляла о расторжении опционного контракта.

В соответствии с пунктом 20 дополнительного соглашения, обязательства сторон, возникшие в связи с получением или исполнением ООО «Компания БКС» поручения клиента до даты получения ООО «Компания БКС» письменного уведомления о расторжении дополнительного соглашения, действуют после расторжения дополнительного соглашения о момента их полного исполнения сторонами.

Таким образом, расторжение дополнительного соглашения по требованию клиента не ведет к расторжению опционного контракта до даты его исполнения – ДД.ММ.ГГГГ.

Условия же поручения не предусматривают возможность одностороннего расторжения опционного контракта по инициативе подписчика.

При таких обстоятельствах суд не усматривает оснований возврата истцу денежных средств.

Требование о взыскании процентов за пользование чужими денежными средствами является производным от первоначального, и также не подлежит удовлетворению.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 194-199 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации суд,

р е ш и л:

В удовлетворении иска Терсковой Т. Н. к обществу с ограниченной ответственностью «Компания Брокеркредитсервис» о взыскании денежных средств, процентов отказать.

Разъяснить сторонам, что настоящее решение может быть обжаловано ими в апелляционном порядке в течение месяца со дня принятия решения судом в окончательной форме в Новосибирский областной суд путем подачи апелляционной жалобы через суд вынесший решение.

Мотивированное решение суда составлено ДД.ММ.ГГГГ

Судья И.В.Зинина