Решение № 2-2995/20 от 26.06.2020 Ленинскогого районного суда г. Перми (Пермский край)

Дело № 2-2995/2020

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

26 июня 2020 года город Пермь

Ленинский районный суд г. Перми в составе:

председательствующего судьи Шпигарь Ю.Н.,

при секретаре судебного заседания Томиловой Е.Д.,

с участием истца ФИО1,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску ФИО1 р г к обществу с ограниченной ответственностью «Инвестиционная компания «ВИТУС» о взыскании денежных средств,

Установил:

ФИО1 обратился в суд с иском к обществу с ограниченной ответственностью «Инвестиционная компания «ВИТУС» (ООО «ИК «ВИТУС») с требованиями о взыскании процентов по договору в размере 192 670,68 руб., процентов за пользование чужими денежными средствами в размере 6 570,44 руб. и 86 554,53 руб., указывая в обоснование требований, что между сторонами было заключено соглашение об оказании брокерских услуг. Согласно дополнительному соглашению от 31.01.2019 ответчик принял на себя обязательства заключать по поручениям истца внебиржевые расчетные форвардные договоры, действуя за счет клиента, но от своего имени. 31.01.2019 истец перечислил на счет ответчика 6 495 102,07 руб. Согласно поручению клиента от 31.01.2019 ответчик принял от истца гарантийное обеспечение в размере 6 440 000 руб. под уровень доходности, выраженный в годовых процентах в размере 12% на срок действия форварда 88 дней, по окончании которого истцу подлежало выплате 161 827,62 руб., за вычетом НДФЛ. 269,82 руб. являлись комиссионным вознаграждением ответчика. Сумма в размере 161 827,62 руб. была зачислена на счет истца 30.04.2019. Претензий по исполнению указанных обязательств истец к ответчику не имеет.

30.04.2019 истец дал новое поручение, аналогичное поручению от 31.01.2019, в котором содержались такие же условия форвардного договора, увеличилось лишь количество дней – 91. Таким образом, истцу подлежало выплате 192 670,68 руб. (6 440 000*12%/365*91).

Учитывая, что после 31.07.2019 истец не давал ответчику никаких поручений, а также согласно уведомлению ответчика от 16.07.2019 приказом Банка России от 11.07.2019 у ответчика аннулированы лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности, дилерской деятельности, деятельности по управлению ценными бумагами и депозитарной деятельностью, ответчик обязан вернуть истцу 6 440 000 руб. в тот же день, то есть 31.07.2019. Возврат суммы произошел частями: 20.09.2019 – 1 000 000 руб., 30.09.2019 – 1 000 000 руб., 11.10.2019 – 4 439 000 руб. За пользование указанными денежными средствами с ответчика подлежат взысканию проценты в сумме 86 554, 53 руб.

Размер вознаграждения по поручению клиента в сумме 192 670,68 руб. также незаконно используется ответчиком, на данную сумму подлежат начислению проценты в соответствии со ст.395 ГК РФ в размере 6 570,44 руб.

10.01.2020 истец обратился в адрес ответчика с претензией, которая оставлена без удовлетворения.

В судебном заседании истец на требованиях искового заявления настаивал.

Ответчик, надлежащим образом извещенный и времени и месте рассмотрения дела, в судебное заседание представителя не направил, ходатайствовал о рассмотрении дела в его отсутствие, представил письменный отзыв, указав, что ФИО1 действительно являлся клиентом ООО «ИК «ВИТУС», которое осуществляло предпринимательскую деятельность как профессиональный участник рынка ценных бумаг. Приказом Банка России от 11.07.2019 №ОД-1613 лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг ООО «ИК «ВИТУС» аннулированы, установлен срок для прекращения обязательств с клиентами – до 10.12.2019. ФИО1 в адрес ООО «ИК «ВИТУС» было направлено поручение клиента на совершение операций с денежными средствами от 02.08.2019, в соответствии с которым ФИО1 дал поручение ООО «ИК «ВИТУС» перечислить сумму в размере 6 439 905 руб. не позднее 10.12.2019. Указанная сумма была перечислена истцу в установленный срок, что подтверждается платежными поручениями.

Отношения между сторонами основаны на соглашении об оказании брокерских услуг от 05.12.2005 №ИК 5/04-2005. В соответствии с п.1.8 указанного соглашения оказание услуг клиенту осуществляется в соответствии с Регламентом оказания услуг клиентам ООО «ИК «ВИТУС» на рынках ценных бумаг и срочном рынке. Согласно п.26.9 Регламента при поступлении денежных средств на специальный брокерский счет компания осуществляет вывод денежных средств на счет клиента или выдачу их из кассы в срок не более 1 рабочего дня, следующего за днем поступления средств на специальный брокерский счет компании, если более поздний срок не указан клиентом в поручении на вывод денежных средств. Клиентом был указан более поздний срок, который был соблюден ООО «ИК «ВИТУС». Оснований для взыскания процентов за пользование чужими денежными средствами в размере 86 554,53 руб. не имеется.

При расчете задолженности по дополнительному соглашению от 31.01.2019 истцом не учтено, что в соответствии с п.13 указанного соглашения за делькредере ответчик взимает комиссионное вознаграждение в размере 0,01% от суммы гарантийного обеспечения, но не менее 50 руб. и не более 500 руб. Размер комиссии составляет 644 руб.: 6 440 000 руб. * 0,01 %. Истцом также неверно рассчитана длительность просрочки, учитываемой при определении размера процентов за пользование чужими денежными средствами. В соответствии с п.11 дополнительного соглашения №СП1/31012019 от 31.01.2019 к соглашению об оказании брокерских услуг №ИК 5/094-2005 от 15.12.2005 в течение 3 банковских дней по истечении срока форварда на счет клиента зачисляется сумма денежных средств, равная сумме а*ГО/100% и Маржи. В рассматриваемом случае срок действия внебиржевого расчетного форвардного договора №ИК-Б-30/04/19СР-00002 от 30.04.2019 истекал 01.08.2019 (п.2.3.11, 3.4, 6.1 договора). Следовательно, просрочка исполнения обязательств ответчиком могла иметь место не ранее, чем с 07.08.2019.

Выслушав истца, оценив доводы ответчика, изучив материалы дела, суд находит требования подлежащими частичному удовлетворению на основании следующего.

В силу ст.309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями.

В соответствии с ч.1 ст.971 ГК РФ по договору поручения одна сторона (поверенный) обязуется совершить от имени и за счет другой стороны (доверителя) определенные юридические действия. Права и обязанности по сделке, совершенной поверенным, возникают непосредственно у доверителя.

Согласно ч.1 ст.973 ГК РФ поверенный обязан исполнять данное ему поручение в соответствии с указаниями доверителя. Указания доверителя должны быть правомерными, осуществимыми и конкретными.

Поверенный обязан:

лично исполнять данное ему поручение, за исключением случаев, указанных в статье 976 настоящего Кодекса;

сообщать доверителю по его требованию все сведения о ходе исполнения поручения;

передавать доверителю без промедления все полученное по сделкам, совершенным во исполнение поручения;

по исполнении поручения или при прекращении договора поручения до его исполнения без промедления возвратить доверителю доверенность, срок действия которой не истек, и представить отчет с приложением оправдательных документов, если это требуется по условиям договора или характеру поручения.

На основании ч.1, 2 ст.977 ГК РФ договор поручения прекращается вследствие: отмены поручения доверителем; отказа поверенного; смерти доверителя или поверенного, признания кого-либо из них недееспособным, ограниченно дееспособным или безвестно отсутствующим.

Доверитель вправе отменить поручение, а поверенный отказаться от него во всякое время. Соглашение об отказе от этого права ничтожно.

В соответствии с ч.1, 2 ст.990 ГК РФ по договору комиссии одна сторона (комиссионер) обязуется по поручению другой стороны (комитента) за вознаграждение совершить одну или несколько сделок от своего имени, но за счет комитента.

По сделке, совершенной комиссионером с третьим лицом, приобретает права и становится обязанным комиссионер, хотя бы комитент и был назван в сделке или вступил с третьим лицом в непосредственные отношения по исполнению сделки.

Договор комиссии может быть заключен на определенный срок или без указания срока его действия, с указанием или без указания территории его исполнения, с обязательством комитента не предоставлять третьим лицам право совершать в его интересах и за его счет сделки, совершение которых поручено комиссионеру, или без такого обязательства, с условиями или без условий относительно ассортимента товаров, являющихся предметом комиссии.

Согласно ст.992 ГК РФ принятое на себя поручение комиссионер обязан исполнить на наиболее выгодных для комитента условиях в соответствии с указаниями комитента, а при отсутствии в договоре комиссии таких указаний - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

В случае, когда комиссионер совершил сделку на условиях более выгодных, чем те, которые были указаны комитентом, дополнительная выгода делится между комитентом и комиссионером поровну, если иное не предусмотрено соглашением сторон.

Согласно ст.999 ГК РФ по исполнении поручения комиссионер обязан представить комитенту отчет и передать ему все полученное по договору комиссии.

В соответствии со ст.1002 ГК РФ договор комиссии прекращается вследствие: отказа комитента от исполнения договора; отказа комиссионера от исполнения договора в случаях, предусмотренных законом или договором; смерти комиссионера, признания его недееспособным, ограниченно дееспособным или безвестно отсутствующим; признания индивидуального предпринимателя, являющегося комиссионером, несостоятельным (банкротом).

На основании ч.1 ст.1003 ГК РФ комитент вправе в любое время отказаться от исполнения договора комиссии, отменив данное комиссионеру поручение. Комиссионер вправе требовать возмещения убытков, вызванных отменой поручения.

Отношения, возникающие при эмиссии и обращении эмиссионных ценных бумаг независимо от типа эмитента, при обращении иных ценных бумаг в случаях, предусмотренных федеральными законами, а также особенности создания и деятельности профессиональных участников рынка ценных бумаг, регулируются Федеральным законом от 22.04.1996 №39-ФЗ «О рынке ценных бумаг».

В соответствии со ст.3 настоящего Федерального закона брокерской деятельностью признается деятельность по исполнению поручения клиента (в том числе эмитента эмиссионных ценных бумаг при их размещении) на совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, осуществляемая на основании возмездных договоров с клиентом (далее - договор о брокерском обслуживании) (ч.1).

Брокер совершает действия, направленные на исполнение поручений клиентов, в той последовательности, в какой были приняты такие поручения.

Брокер обязан принять все разумные меры, направленные на исполнение поручения клиента, обеспечивая при этом приоритет интересов клиента перед собственными интересами.

Принятое на себя поручение клиента брокер обязан исполнить добросовестно и на наиболее выгодных для клиента условиях в соответствии с его указаниями. При отсутствии в договоре о брокерском обслуживании и поручении клиента таких указаний брокер исполняет поручение с учетом всех обстоятельств, имеющих значение для его исполнения, включая срок исполнения, цену сделки, расходы на совершение сделки и исполнение обязательств по ней, риск неисполнения или ненадлежащего исполнения сделки третьим лицом. Если в договоре о брокерском обслуживании указаны организаторы торговли или иностранные биржи, на организованных торгах которых брокер обязан исполнять поручения клиента, требования настоящего абзаца применяются с учетом правил указанных торгов.

При совершении сделки на условиях более выгодных, чем те, которые были указаны клиентом, брокер не имеет права на получение дополнительной выгоды, если договором о брокерском обслуживании не установлен порядок ее распределения.

Отчет брокера о совершенных сделках должен содержать в том числе информацию о цене каждой из таких сделок и расходах, произведенных брокером в связи с их совершением, а в случае, если брокер получил дополнительную выгоду по сделке, совершенной на условиях более выгодных, чем те, которые были указаны клиентом, - информацию о размере полученной им дополнительной выгоды (ч.2).

Если это предусмотрено договором о брокерском обслуживании, брокер вправе совершать сделки с ценными бумагами и заключать договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами, одновременно являясь представителем разных сторон в сделке, в том числе не являющихся предпринимателями (ч.2.1).

На основании ч.1 ст.395 ГК РФ в случаях неправомерного удержания денежных средств, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате подлежат уплате проценты на сумму долга. Размер процентов определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды. Эти правила применяются, если иной размер процентов не установлен законом или договором.

Судом установлено, что 15.12.2005 между сторонами заключено соглашение об оказании брокерских услуг №ИК 5/094-2005, по условиям которого ООО «ИК «ВИТУС», действуя на основании лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг № от 27.05.2003 на осуществление брокерской деятельности, приняло обязательства совершать по поручению клиента ФИО1 сделки купли-продажи эмиссионных ценных бумаг, а также неэмиссионных ценных бумаг, осуществление сделок купли-продажи с которыми допускается действующим законодательством РФ или иных государств, и иные финансовые операции и сделки, связанные с осуществлением брокерской деятельности, действуя при этом за счет клиента, но от своего имени. Стороны договорились при исполнении настоящего соглашения действовать в соответствии с положениями, установленными настоящим соглашением, Регламентом оказания услуг Клиентам ООО «ИК «ВИТУС» на рынках ценных бумаг и срочном рынке, являющимся неотъемлемой частью соглашения (п.1.2).

Дополнительным соглашением от 07.06.2018 соглашение об оказании брокерских услуг №ИК 5/094-2005 от 15.12.2005 изложено в новой редакции согласно приложению №1. Так предмет соглашения определен как исполнение компанией за вознаграждение поручения клиента на совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами, денежными средствами, предназначенными для инвестирования в ценные бумаги, валютой и (или) на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, на биржевом и (или) внебиржевом рынках, от имени и за счет клиента или от своего имени и за счет клиента, а также оказывать клиенту сопутствующие услуги. Согласно п.8.1 соглашения в новой редакции оказание услуг клиенту осуществляется в порядке, установленном настоящим соглашением, Регламентом и приложениями к нему.

Согласно п.26.9 Регламента оказания услуг Клиентам ООО «ИК «ВИТУС» на рынках ценных бумаг и срочном рынке в случае нахождения денежных средств клиента на специальном брокерском счете компании, исполнение клиента на вывод денежных средств производится в срок, не позднее 1 рабочего дня, следующего за днем получения указанного поручения клиента на вывод денежных средств, если более поздний срок не указан клиентом в поручении.

Согласно платежному поручению от 31.01.2019 истцом внесены денежные средства в счет оплаты по соглашению об оказании брокерских услуг №ИК 5/094-2005 от 15.12.2005 в размере 6 495 102,07 руб.

Приказом Банка России от 11.07.2019 №ОД-1613 аннулированы лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг ООО «ИК «ВИТУС», в том числе на осуществление брокерской деятельности от 27.05.2003 №, без ограничения срока действия.

02.08.2019 ФИО1 в рамках соглашения №ИК 5/094-2005 от 15.12.2005 выдал ответчику поручение на вывод денежных средств в размере 6 439 905 руб. со сроком исполнения до 10.12.2019.

Платежными поручениями от 20.09.2019, 30.09.2019 и 11.10.2019 истцу перечислены денежные средства в размере 1 000 000 руб., 1 000 000 руб. и 443 905 руб. соответственно, всего 6 439 905 руб.

Таким образом, вывод денежных средств на основании поручения истца от 02.08.2019 осуществлен ответчиком в полном объеме в установленные сроки.

Оснований для взыскания с ООО «ИК «ВИТУС» процентов за пользование чужими денежными средствами в размере 86 554,53 руб. не имеется. В удовлетворении требований в этой части следует отказать.

Разрешая требования истца о взыскании с ответчика денежных средств по дополнительному соглашению от 31.01.2019 в размере 192 670,68 руб., и процентов за пользование чужими денежными средствами, начисленными на эту сумму, суд исходит из следующего.

Дополнительным соглашением №СП1/31012019 от 31.01.2019 к соглашению №ИК 5/094-2005 от 15.12.2005 стороны договорились, что ФИО1 (клиент) поручает, а ООО «ИК «ВИТУС» (компания) за вознаграждение заключает по поручениям клиента внебиржевые расчетные форвардные договоры, действуя при этом за счет клиента, но от своего имени. Согласно п.11 дополнительного соглашения от 31.01.2019 в течение 3 банковских дней по истечении срока действия форварда на счет клиента зачисляется сумма денежных средств, равная сумме а*ГО/100% и Маржи. Согласно п.12 за каждый заключенный форвард компания взимает с клиента комиссионное вознаграждение в размере 100 руб. Расчеты по суммам комиссионного вознаграждения компании производятся за каждую сделку в день заключения форварда. Уплата вознаграждения компании осуществляется за счет денежных средств клиента на его брокерском счете, открытом по соглашению об оказании брокерских услуг. В соответствии с п.13 компания приняла на себя ручательство за исполнение третьим лицом форвардов, заключаемых компанией во исполнение поручений клиента на основании настоящего дополнительного соглашения (делькредере), а именно за исполнение третьим лицом (контрагентом по форварду) обязанности по возврату гарантийного обеспечения и уплате маржи.

За делькредере компания взимает в сроки и порядке, установленные п.12 дополнительного соглашения, но не ранее 01.07.2018, дополнительное комиссионное вознаграждение в размере 0,01% от суммы гарантийного обеспечения, но не менее 50 руб. и не более 500 руб.

Согласно условиям внебиржевого расчетного форвардного договора №ИК-Б-30/04/19СР-00002 от 30.04.2019 между ООО «ИК «ВИТУС», действующим в соответствии с договором комиссии №ИК 5/094-2005 от 15.12.2005 с ФИО1, и ООО «ИК «ВИТУС» размер гарантийного обеспечения (ГО) составляет 6 440 000 руб., уровень защиты капитала (а) – 100 %; доходность договора (Сар) – 12 % годовых; срок действия форварда (t) – 91 календарный день; дата исполнения договора – 30.07.2019 (включительно), величина маржи (n) определяется в следующем порядке: n=ГО*Сар/100%*t/365. Таким образом, истцу по дополнительному соглашению от 31.01.2019 в соответствии с условиями форвардного договора от 30.04.2019 подлежали выплате денежные средства в размере 192 670,68 руб. (6 440 000*12%*91/365). Учитывая, что по условиям дополнительного соглашения взимается комиссия в размере 0,01% от суммы гарантийного обеспечения, сумма которой составит 644 руб. (6 440 000 руб. * 0,01 %), с ответчика в пользу истца подлежат взысканию денежные средства в размере 192 026,68 руб. (192 670,68-644).

Ответчиком обязательства по выплате денежных средств в указанном размере не исполнены, соответственно требования истца о взыскании процентов за пользование чужими денежными средствами являются обоснованными.

При определении периода просрочки суд учитывает положения п.11 дополнительного соглашения от 31.01.2019 и дату исполнения форвардного договора, определяет датой начала указанного периода: 07.08.2019 (30.07.2019 + 3 рабочих дня).

Расчет процентов суд производит следующим образом:

192 026,68

192 026,68

192 026,68

192 026,68

Итого:

На основании изложенного, с ООО «ИК «ВИТУС» в пользу ФИО1 подлежат взысканию денежные средства в размере 192 026,68 руб., а также проценты за пользование чужими денежными средствами в размере 6 281,48 руб. В удовлетворении требований в оставшейся части следует отказать.

Руководствуясь ст., ст. 194 – 198 ГПК РФ, суд

Решил:

Взыскать с общества с ограниченной ответственностью «Инвестиционная компания «ВИТУС» в пользу ФИО1 р г денежные средства в размере 192 026,68 руб., проценты за пользование чужими денежными средствами в размере 6 281,48 руб. В удовлетворении остальной части требований отказать.

Решение суда в течение месяца со дня изготовления в окончательной форме может быть обжаловано сторонами в апелляционном порядке в <Адрес>вой суд через Ленинский районный суд <Адрес>.

Копия верна.

Председательствующий Шпигарь Ю.Н.

Мотивированное решение изготовлено 30.06.2020