Гражданский кодекс часть 1

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску ФИО1 к обществу с ограниченной ответственностью «Компания Брокеркредитсервис» о взыскании убытков,

у с т а н о в и л :

ФИО1 обратился в суд с иском к ответчику и просил взыскать с ответчика убытки в размере 64 179 рублей.

В обоснование заявленных требований истец указал, что в соответствии с генеральным соглашением № от ДД.ММ.ГГГГ по его поручению ответчик приобрел № облигации с доходностью, привязанной к цене акции со сроком погашения ДД.ММ.ГГГГ. Согласно резюме проспекта плановой датой погашения облигаций было определено ДД.ММ.ГГГГ. Однако, при оценке для цели погашения указанных облигаций ответчиком была выбрана иная дата – ДД.ММ.ГГГГ со ссылкой, что ДД.ММ.ГГГГ на Нью-Йоркской фондовой бирже был выходной. Истец полагает, что ответчик необоснованно перенес дату оценки, в связи с чем, просит взыскать убытки в виде недоплаченной разницы стоимости акций по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ и фактически выплаченной суммой.

ФИО1 в судебном заседании доводы иска поддержал в полном объеме, дал соответствующие пояснения.

Представитель ответчика полагала, что требования не подлежат удовлетворению по доводам, изложенным в письменных возражениях.

Третье лицо – ЦБ России было извещено судом надлежащим образом, представитель просил дело рассмотреть в его отсутствие.

Суд, выслушав пояснения лиц, участвующих в деле, исследовав и оценив представленные доказательства, приходит к следующим выводам.

В ходе судебного разбирательства было установлено, что ДД.ММ.ГГГГ между ООО «Компания Брокеркредитсервис» и истцом было заключено генеральное соглашение № (л.д.№), по условиям которого ответчик обязался оказывать истцу услуги по заключению по поручению и за счет ФИО1 сделок на рынке ценных бумаг, сделок с производными финансовыми инструментами, сделок с иностранной валютой и иных указанных Клиентом в заявлении на комплексное обслуживание на рынках ценных бумаг, а также оказывать информационно-аналитические и иные услуги, предусмотренные Регламентом и (или) приложением к нему. Порядок взаимоотношений Сторон, их права и обязанности устанавливаются Регламентом, который является неотъемлемой частью Генерального соглашения.

ДД.ММ.ГГГГФИО1 в адрес ООО «Компания БКС» было направлено поручение № на покупку облигаций с доходностью, привязанной к цене акции (стандартные облигации с возможностью автоматического досрочного погашения и накопительным купоном) со сроком погашения ДД.ММ.ГГГГ, серия №, эмитента BrokerCreditService Structures Products Plc с базисным активом Google Inc Cl C, Facebook Inc, JP Мorgan Chase, Nokia Inc в количестве трех штук. Данное поручение было исполнено, ответчик совершил сделки по покупке облигаций в количестве 3 штук.

В материалы дела представлено резюме проспекта эмитента BrokerCreditService Structures Products Plc в отношении облигаций с доходностью, привязанной к цене акции, на сумму 500 000 000 рублей со сроком погашения ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует, что данное резюме является кратким изложением Проспекта ценных бума иностранного эмитента.

Из данного резюме следует, что с содержанием Проспекта можно ознакомиться по ссылке: www.gawling.com.

Размещение на данном сайте проспекта на английском языке стороны не оспаривали.

Также в данном резюме проспекта указано, что для принятия решения об инвестировании в Облигации инвесторам рекомендуется внимательно ознакомиться с полным текстом Проспекта.

Согласно базовой информации об облигациях со сроком погашения ДД.ММ.ГГГГ, представленной в материалы дела, данная информация не является исчерпывающей и представлена для предварительного ознакомления. Для принятия решения о покупке или продаже облигаций инвесторам следует ознакомиться с полным текстом Резюме проспекта, а также Проспектом.

Из данной базовой информации следует, что по облигациям предусмотрена выплата купонного квартального дохода по ставке 6,25% при выполнении следующих усовий: выплата квартального дохода производится в случае, если на дату оценки для целей выплаты купонного дохода цена Базисного Актива с максимальным падением цены относительно ее уровня на дату страйка составит не менее 80% от цены закрытия базисного актива на дату страйка. Если цена окажется ниже, то квартальный доход не выплачивается. Инвестор при погашении облигаций получит 100% номинальной стоимости облигаций (а также квартальный купонный доход за текущий период и, в соответствии с эффектом памяти, купонный доход за предшествующие купонные периоды, по которым выплата купонного дохода не производилась, при условии, что цена каждого Базисного Актива в корзине окажется не ниже своего Уровня Барьера. В противном случае инвестор при погашении получит сумму, рассчитанную исходя из стоимости базисного актива с максимальным падением цены за период между датой стройка и датой оценки для целей погашений облигации, по следующей формуле: выплата при погашении составляет 80 000 рублей/Цена Худшей Акции на дату страйка*цена худшей акции на дату оценки для целей погашения.

Дата оценки для целей погашения определена ДД.ММ.ГГГГ.

Истец указывает, что в нарушение условий Резюме Проспекта структура БКС осуществила оценку не по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ, а по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ. Поскольку по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ стоимость акций не была обнулена, была зафиксирована с учетом цены, установленной на конец торгового дня – ДД.ММ.ГГГГ, цена Nokiа inc составила 5,55 долларов США или 80,086% от цены страйка, то следовательно он должен был получить не только номинальную цену акций, но и купонный доход.

Однако, как следует из текста искового заявления, структурой БКС оценка была проведена с учетом стоимости, установленной на ДД.ММ.ГГГГ, в связи с тем, что ДД.ММ.ГГГГ был выходным днем на бирже. По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ стоимость акций Nokiа inc составила 5,51 доллар, то есть менее 80% от базисного актива, в связи с чем, ФИО1 было выплачено только 190 821 рубль. Таким образом, по мнению истца, в его пользу подлежат взысканию убытки в размере 64 179 рублей, из которых 49 179 рублей – разница между номиналом и фактической выплатой; 15 000 рублей – купонный доход.

ФИО1 полагает, что ответчиком необоснованно для даты оценки учтено ДД.ММ.ГГГГ, что повлекло возникновение убытков, ответчику, по мнению истца, на момент выпуска Резюме Проспекта было известно, что ДД.ММ.ГГГГ будет являться выходным, а следовательно, ответчик был согласен на определение цены именно на такую дату.

Суд, анализируя представленные доказательства, не находит оснований для удовлетворения иска по следующим основаниям.

В соответствии со статьей 2 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» (далее по тексту решения – Закон) под эмитентом понимается - юридическое лицо, исполнительный орган государственной власти, орган местного самоуправления, которые несут от своего имени или от имени публично-правового образования обязательства перед владельцами ценных бумаг по осуществлению прав, закрепленных этими ценными бумагами.

Пунктом 1 статьи 22 Закона предусматривает, что регистрация выпуска (дополнительного выпуска) эмиссионных ценных бумаг, размещаемых путем подписки, должна сопровождаться составлением и регистрацией проспекта ценных бумаг.

Согласно пункту 3 указанной статьи, информация, содержащаяся в проспекте ценных бумаг, должна отражать все обстоятельства, которые могут оказать существенное влияние на принятие решения о приобретении эмиссионных ценных бумаг. Ответственность за полноту и достоверность указанной информации несет эмитент.

Как было установлено выше, Проспект выпуска ценных бумаг был размещен на английском языке на сайте www.gawling.com.

Пунктом 15 статьи 51.1 Закона предусмотрено, что проспект ценных бумаг иностранного эмитента в случае допуска их к публичному обращению должен быть составлен на русском языке или на используемом на финансовом рынке иностранном языке, а в случае допуска ценных бумаг иностранного эмитента к размещению в Российской Федерации - на русском языке.

Пунктом 87.1 Положения о раскрытии информации эмитентами эмиссионных ценных бумаг, утвержденного Банком России ДД.ММ.ГГГГ N 454-П, проспект ценных бумаг иностранного эмитента должен быть составлен на русском языке или на используемом на финансовом рынке иностранном языке, а проспект ценных бумаг иностранного эмитента, представляемый для допуска ценных бумаг иностранного эмитента к размещению в Российской Федерации, - на русском языке.

Таким образом, действующим законодательством допускается возможность составления иностранным эмитентом Проспекта на языке финансового рынка.

Согласно базовой информации об облигациях (л.д.12, оборот), облигации с доходностью, привязанной к акции, прошли процедуру листинга на Ирландской фондовой бирже (л.д.8), для акций Nokia inc базовой биржей определена New York Stock Exchange, языком которой является английский.

С учетом изложенного, суд полагает, что информация о выпуске и обращении ценных бумаг, изложенная в Проспекте BrokerCreditService Structures Products Plc, является обязательной для применения инвестором, брокером и эмитентом.

Согласно представленному в материалы дела нотариально заверенному переводу Проспекта (лист проспекта 222), дата оценки означает дату оценки для целей выплат купонов и/или Дату оценки для целей погашений облигаций, в зависимости от обстоятельств, указанную в применимых Окончательных условиях или, если такой день не является Плановым торговым днем, следующий за ним Плановый торговый день, если только согласно обоснованному заключению Расчетного агента, такой день не является Днем, когда на бирже не совершаются торговые операцию. Если такой день является Днем, когда на бирже не совершаются торговые операции, тогда: в случае с облигациями с привязкой к акциям, относящейся к одной акции, дата оценки должна быть в первый следующий плановый торговый день, который не является днем, когда на бирже не совершаются торговые операции.

Согласно представленному в материалы дела нотариальному переводу, фондовые биржи Нью-Йорка, в том числе, NASDAQ и NYSЕ, ДД.ММ.ГГГГ были закрыты в связи с празднованием Дня труда. Все рынки после дня труда (понедельника) продолжили свою работу в обычном режиме во вторник.

С учетом изложенного, суд приходит к выводу, что при расчете размера выплат для погашения расчетным агентом обоснованно для учета была принята стоимость акций Nokia inc по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ, то есть по состоянию на первый рабочий (торговый) день, следующий за днем оценки, указанном в Проспекте, являющимся выходным днем.

Доводы истца о том, что эмитенту на момент выпуска проспекта должно было быть известно, что ДД.ММ.ГГГГ является выходным днем, а следовательно, эмитент осознавал, что оценка должна быть произведена именно на данную дату, суд полагает несостоятельными.

С учетом изложенного, суд полагает, что материалами дела не подтверждено, что истцу были причинены убытки в связи с нарушением правил выплаты купонного дохода и выплаты по погашению облигаций, в связи с чем, исковое заявление удовлетворению не подлежит.

Отказывая в удовлетворении требований, суд также учитывает следующие обстоятельства.

Как было указано выше, эмитентом приобретенных истцом ценных бумаг является кипрская организация BrokerCreditService Structures Products Plc. Из условий резюме Проспекта следует, что именно эмитент производит выплаты при погашении. С учетом изложенного, суд полагает ООО «Компания «БКС» ненадлежащим ответчиком по делу, что является самостоятельным основанием для отказа ФИО1 в удовлетворении заявленных требований.

На основании вышеизложенного и руководствуясь ст.ст. 98, 194-199 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации суд,

р е ш и л:

Исковые требования ФИО1 к обществу с ограниченной ответственностью «Компания Брокеркредитсервис» о взыскании убытков оставить без удовлетворения.

Разъяснить сторонам, что настоящее решение может быть обжаловано ими в апелляционном порядке в течение месяца со дня принятия решения судом в окончательной форме в Новосибирский областной суд путем подачи апелляционной жалобы через суд, вынесший решение.

Судья Н.Н. Топчилова

Мотивированное решение суда составлено ДД.ММ.ГГГГ.