Гражданский кодекс часть 1

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по исковому заявлению Архип И. П. к Репину Д. М., Обществу с ограниченной ответственностью «ТелеТрейд-Череповец» о взыскании денежных средств и по встречному исковому заявлению Репина Д. М. к Архип И. П. о признании соглашения о сотрудничестве недействительным,

у с т а н о в и л :

Архип И.П. обратился с исковым заявлением к Репину Д.М., Обществу с ограниченной ответственностью «ТелеТрейд-Череповец» о взыскании денежных средств, в обоснование иска указав, что ДД.ММ.ГГГГ он заключил договор с компанией Теле-Трейд на оказание сервиса, открытие и обслуживание от его имени маржинального торгового счета для торговых операций с CFD и валютами. После заключения договора в офисе № ООО «ТелеТрейд-Череповец» <адрес> он получил идентификационный код, пароль трейдера для работы, пароль инвестора. Консультантами ООО «Теле-Трейд-Череповец» через личный кабинет управления торгового счета была составлена заявка на ввод денежных средств в сумме 10000 долларов США, которые ДД.ММ.ГГГГ им были переведены через ОАО < >.

Так как он не обладает необходимыми знаниями, не проходил обучение и не может самостоятельно работать на бирже, то в качестве услуги (сервиса) согласно договору компания Теле-Трейд предоставила ему Репина Д.М., как компетентного трейдера, с которым он ДД.ММ.ГГГГ заключил соглашения о сотрудничестве между инвестором и трейдером сроком на 6 месяцев, проект соглашения представил РепинД.М. На основании соглашения он предоставил Репину Д.М. в управление торговый счет № для совершения сделок купли-продажи валюты на международном рынке «FOREX». Согласно п. 2.6 соглашения прибыль, заработанная на счете инвестора в результате действий трейдера, распределяется между инвестором и трейдером в соотношении: 60% прибыли остается на счете инвестора и 40% прибыли получает трейдер. В соответствии с соглашением он передал Репину Д.М. логин и пароль трейдера для работы с торговым счетом, так как он не имел выхода в интернет, поэтому не мог выйти в торговую программу, заниматься покупкой-продажей, проводить торговые операции на международном валютном межбанковском рынке и т.д.. В соответствии с условиями соглашения Репин Д.М. принял на себя ответственность по управлению его торговым счетом. С помощью переданного им пароля трейдера Репин Д.М. входил в его личный кабинет и с помощью программы участвовал в торгах.

Согласно п. 3.1. соглашения Репин Д.М. имел право использовать максимальный размер рискового капитала, за который он не несет материальной ответственности, в размере 3000 долларов США от величины первоначального депозита 10000 долларов США. В соответствии с п.п. 3.2, 3.3. Соглашения Репин Д.М. взял на себя обязательство не допускать снижения текущего депозита на сумму, превышающую размер рискового капитала. В случае снижения текущего депозита на сумму, превышающую размер рискового капитала, трейдер несет перед инвестором полную материальную ответственность на сумму этого превышения. В соответствии с п.п. 3.4, 3.5 соглашения в случае превышения трейдером допустимого риска снижения депозита, а также на дату перерасчета (п. 2.2.1.) сумма снижения депозита превышает допустимый рисковый капитал, трейдер обязан возместить инвестору сумму превышения риска.

С момент передачи пароля трейдера Репина Д.М. стал проводить операции по торговому счету на личном компьютере у себя дома, потому что у него был доступ к аккуанту. Данный факт подтверждается историей счета, которую предоставила ему директор ООО «ТелеТрейд-Череповец» П. Он операции по счету не проводил, так как не имел компьютера, подключенного к сети «Интернет». Действиями Репина Д.М. ему причинены убытки, т.к. он превысил лимит ответственности, указанный в соглашении.

Впоследствии ему стало известно, что на его торговом счете не осталось денежных средств, в результате проведенных Репиным Д.М. по счету операций, которые привели к закрытию счета по маржинколу.

Просит взыскать с ответчиков в его пользу денежные средства в размере 7000 долларов США по официальному курсу на дату исполнения решения суда.

В ходе рассмотрения дела принято для совместного рассмотрения с первоначальным встречное исковое заявление Репина Д.М. к Архип И.П. о признании соглашения о сотрудничестве недействительным, в котором Репин Д.М. указал, что согласно ст. 1062 ГК РФ требования граждан, связанных с организацией игр и пари или участием в них, не подлежат судебной защите, за исключением требований лиц, принимавших участие в играх или пари под влиянием обмана, насилия, угрозы или злонамеренного соглашения их представителя с организатором игр или пари. Подлежат судебной защите требования, связанные с участием в сделках, предусматривающих обязанность стороны или сторон сделки уплачивать денежные средства в зависимости от изменения курса соответствующей валюты, если хотя бы одной из сторон сделки является юридическое лицо, получившее лицензию, на основании которой возможно заключение сделок на бирже. Согласно ст. 1 ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» от ДД.ММ.ГГГГ установлено, что валютными биржами являются юридические лица, созданные в соответствии с законодательством РФ, одним из видов деятельности которых является организация биржевых торгов иностранной валюты в порядке и на условиях, установленных ЦБ РФ. Истец заключил соглашение с компанией < >. Рынок форекс не подпадает под понятие биржи, данное российским законодательством. Архип И.П. был уведомлен о риске убытков при торговых операциях с финансовыми инструментами на маржинальном торговом счете, что следует из заявления об определении риска от ДД.ММ.ГГГГ Считать соглашение о сотрудничестве между инвестором и трейдером от ДД.ММ.ГГГГ договором поручительства не имеется правовых оснований.

Просит признать соглашение о сотрудничестве между инвестором и трейдором от ДД.ММ.ГГГГ недействительным.

В судебное заседание истец Архип И.П. не явился, о времени и месте рассмотрения дела уведомлен надлежаще.

В судебном заседании представитель истца Архип И.П адвокат Илатовских Л.В. по доверенности первоначальные исковые требования поддержала, встречный иск не признала.

В судебном заседании ответчик Репин Д.М. первоначальные исковые требования не признал, встречные исковые требования поддержал, пояснив, что он производил какие-то сделки, но не все. После того, как на счете оставалось 7700 долларов он сделок не совершал.

В судебном заседании представитель Репина Д.М. Куракина Е.Г. первоначальные исковые требования не признала, встречные исковые требования поддержала.

В судебном заседании представитель ответчика ООО «ТелеТрейд-Череповец» П. исковые требования Архип И.П. не признала, вопрос по встречному иску оставила на усмотрение суда.

Выслушав пояснения лиц, участвующих в деле, заслушав пояснения свидетеля К., исследовав материалы дела, суд приходит к следующему.

Как установлено в судебном заседании, между Архип И.П. и < > заключен договор по открытию и обслуживанию от имени Архип И.П. маржинального торгового счета для торговых операций с валютами и CFD. Пунктом 2 этого договора Архип И.П. уполномочил эту компанию действовать как агента или принципала или брокера для того, чтобы исполнять его инструкции по купле продаже финансовых инструментов. При этом термин «Спот» означает валютную сделку, заключенную по текущей рыночной цене с последующей доставкой/расчетом на второй рабочий/банковский день после заключения сделки. «CFD контракт» означает контракт, основанный на колебаниях цен на определенные финансовые инструменты.

ДД.ММ.ГГГГ между Архип И.П. и Репиным Д.М. заключено соглашение о сотрудничестве между инвестором и трейдером, по условиям которого Архип И.П. предоставил трейдеру (лицу, управляющему в соответствии с соглашением торговым счетом) торговый счет № для совершения сделок купли-продажи валюты на международном рынке FOREX. Для осуществления торговли инвестор сообщает трейдеру логин и пароль для управления данным счетом. Инвестор вносит на свой счет депозит в размере 10000 долларов США, прибыль, заработная на счете инвестора в результате действий трейдера распределяется в следующем соотношении: 60% прибыли остается на счете инвестора или снимается по своему усмотрению, 40% прибыли получает трейдер путем списания средств инвестором с торгового счета. Максимальный размер рискового капитала, за который трейдер не несет ответственности – 3000 долларов США от величины первоначального депозита 10000 долларов США. В случае снижения текущего депозита на сумму, превышающую размер рискового капитала, трейдер несет перед инвестором полную материальную ответственность на сумму этого превышения. При превышении трейдером допустимого риска снижения депозита инвестор имеет право приостановить работу трейдера на счете. В этом случае, а также если на дату перерасчетом сумма снижения депозита превышает допустимый рисковый капитал, трейдер обязан возместить инвестору сумму превышения риска.

Согласно ст. 971 ГК РФ по договору поручения одна сторона обязуется совершить от имени и за счет другой стороны определенные юридические действия. Права и обязанности по сделке, совершенной поверенным, возникают непосредственно у доверителя.

Однако заключенный между Архип И.П. и Репиным Д.М. договор указанным требованиям не отвечает, поскольку не направлен на совершение Архип И.П. каких-либо юридических действий.

Архип И.П. также заключил договор с консалтинговой компанией, по условиям которого был открыт счет для совершения сделок купли-продажи валюты на рынке Forex. При этом все сделки с валютой на рынке Forex являются биржевыми играми.

Форекс (FOREX, от англ. FOReign EXchange - обмен иностранной валюты) - рынок межбанковского обмена валют по свободным ценам (котировка формируется без ограничений или фиксированных значений), где торгуются контракты на валюту - отношения одной валюты к другой.

Данный рынок не является валютной биржей или иной официальной торговой площадкой. Торгуемые валюты не имеют самостоятельной доходности, которая была бы не связана с курсовыми колебаниями на самом валютном рынке, что не позволяет рассчитывать будущую цену валюты на основе регулярной прибыли или дивидендов, как это делается на фондовом рынке, поэтому просчитать возможные риски практически невозможно.

Участие мелких и средних инвесторов на Forex возможно с помощью дилинговых и брокерских компаний, предоставляющих своим клиентам услуги по маржинальной торговле и кредитную линию, в несколько раз превышающую сумму внесенного депозита.

Суть маржинальной торговли сводится к тому, что инвестор, размещая залоговый капитал, получает возможность управления целевыми кредитами, выделяемыми под этот залог и гарантировать своим депозитом возможные потери под открытые валютные позиции.

Сделка типа "спот" представляет собой операцию купли-продажи иностранной валюты, исполняемую в два этапа. На первом этапе в момент заключения сделки продавец осуществляет немедленную поставку (кассовую сделку) обусловленной суммы иностранной валюты за рубли или за иную валюту по курсу, определенному сторонами для вышеуказанной поставки. На втором этапе покупатель возвращает через определенный срок эту же сумму иностранной валюты со встречной поставкой рублей или иной валюты, но по курсу, установленному для срочной операции.

Осуществить выход на рынок Forex возможно только через посредника - дилинговый центр или брокерскую компанию, который предоставляет клиенту канал связи (компьютерный или телефонный) с брокером, который дает им котировки валюты и через которого клиент может совершать операции, а также самостоятельно через интернет, путем заключения договора с компанией, по которому последняя обязуется по поручению клиента за свой счет и от своего имени осуществлять операции.

Согласно позиции Минфина РФ изложенной в письме от 23.06.2005 г. N 03-03-04/2/12, все сделки с валютой на рынке Форекс признаются игровой (алеаторной) деятельностью.

Также согласно письму Федеральной службы по финансовым рынкам от 16.07.2009 г. N 09-ВМ-02/16341, отношения, связанные с деятельностью по привлечению денежных средств для осуществления операций на валютном рынке Форекс (Forex), не регулируются нормативными правовыми актами ФСФР России, лицензии, выдаваемые ФСФР России, не предоставляют права на осуществление указанных видов деятельности.

Деятельностью по привлечению денежных средств для осуществления операций на валютном рынке Форекс (Forex), а также маржинальные сделки типа "спот" не регулируются российским гражданским законодательством, которое также не содержит указаний на предоставление подобным сделкам судебной защиты.

Все маржинальные сделки с иностранной валютой на рынке Форекс, при которых оговариваются суммы сделок, а игра на рынке ведется только на разнице курсов, являются игровой (алеаторной) деятельностью, где инвестор помещает денежные средства на депозит, и с этого депозита (или на его счет) перечисляются контрагенту денежные средства на соответствующую дату, то есть возникает разница в курсах. Такие операции аналогичны операциям с расчетными форвардами, которые рассматриваются как сделки пари.

Согласно Определению Конституционного Суда Российской Федерации от 16.12.2002 N 282-О "О прекращении производства по делу о проверке конституционности статьи 1062 Гражданского кодекса Российской Федерации в связи с жалобой коммерческого акционерного банка < > под расчетным форвардным контрактом понимается одна из разновидностей сделок с отложенным исполнением (срочные сделки), расчеты по которым осуществляются по истечении определенного срока. Поскольку размер денежных обязательств при этом зависит от изменения цен на иностранную валюту, ценные бумаги, иное имущество и иные виды базисного актива, риски по таким сделкам не могут рассматриваться как обычные предпринимательские риски.

Из материалов дела следует, что договору маржинального торгового счета для "спот" операций Архип И.П. был предоставлен выход на рынок Форекс, с целью не купли-продажи валюты, а извлечения прибыли на колебаниях курса валют. При проведении по указанному договору операций с валютой, взаимная поставка валюты (базисного актива) не предполагалась и фактически не производилась. По существу названные операции являлись способом формирования механизма игры на колебании валютного курса.

Такие сделки с учетом наличия в них условий определения выигрыша по сделке случаем, на который стороны повлиять не могут; предмета сделок в виде уплаты сумм одной из сторон по результатам колебаний курса валют на валютном рынке (сделки "на разницу"); отсутствия обязанностей осуществления реальной передачи валюты для целей совершения валютно-обменных сделок, представляют собой разновидность сделок пари.

В соответствии со ст. 1062 ГК РФ, требования граждан и юридических лиц, связанные с организацией игр и пари или с участием в них, не подлежат судебной защите, за исключением требований лиц, принявших участие в играх или пари под влиянием обмана, насилия, угрозы или злонамеренного соглашения их представителя с организатором игр или пари. На требования, связанные с участием в сделках, предусматривающих обязанность стороны или сторон сделки уплачивать денежные суммы в зависимости от изменения цен на товары, ценные бумаги, курса соответствующей валюты, величины процентных ставок, уровня инфляции или от значений, рассчитываемых на основании совокупности указанных показателей, либо от наступления иного обстоятельства, которое предусмотрено законом и относительно которого неизвестно, наступит оно или не наступит, правила настоящей главы не распространяются. Указанные требования подлежат судебной защите, если хотя бы одной из сторон сделки является юридическое лицо, получившее лицензию на осуществление банковских операций или лицензию на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, либо хотя бы одной из сторон сделки, заключенной на бирже, является юридическое лицо, получившее лицензию, на основании которой возможно заключение сделок на бирже. Требования, связанные с участием граждан в указанных в настоящем пункте сделках, подлежат судебной защите только при условии их заключения на бирже.

Доказательств подтверждающих то, что Архип И.П. выход на рынок межбанковского обмена валют Форекс осуществил под влиянием обмана, насилия, угрозы или злонамеренного соглашения сторон, не имеется.

Заключая подобные сделки, стороны принимают на себя риски неблагоприятного для той или другой стороны изменения валютного курса.

Таким образом, сделки-пари и игровые сделки не подлежат судебной защите в силу закона.

Наличие обстоятельств, позволяющих предоставить требованиям истца судебную защиту, материалами дела не подтверждено.

С учетом изложенного, суд полагает встречные исковые требования Репина Д.М. о признании недействительным соглашения о сотрудничестве между инвестором и трейдером от ДД.ММ.ГГГГ подлежащими удовлетворению.

Кроме того, согласно п. 1 ст. 1012 ГК РФ, по договору доверительного управления имуществом одна сторона (учредитель управления) передает другой стороне (доверительному управляющему) на определенный срок имущество в доверительное управление, а другая сторона обязуется осуществлять управление этим имуществом в интересах учредителя управления или указанного им лица (выгодоприобретателя).

При этом для того, чтобы денежные средства (в том числе безналичные), стали самостоятельным объектом управления, необходимо соблюдение условия и факта передачи денежных средств доверительному управляющему в момент учреждения доверительного управления (например в депозит). В соответствии с п. 1 ст. 1018 ГК РФ, имущество, переданное в доверительное управление, обособляется от другого имущества учредителя управления, а также от имущества доверительного управляющего и это имущество отражается у доверительного управляющего на отдельном балансе, и по нему ведется самостоятельный учет.

Материалами дела подтверждается, что денежные средства Архип И.П. в фактическое владение Репина Д.М. не поступали и применение последствий недействительности ничтожной сделки в виде возврата истцу полученного ответчиком по недействительной сделке, невозможно.

Таким образом, оснований для возложения на Репина Д.М. обязанности по возмещению денежных средств, утраченных во время игры, также не имеется. Также суд не находит оснований для взыскания размера превышения рискового капитала с ООО «ТелеТрейд-Череповец», поскольку каких-либо обязательств по возмещению денежных средств данный ответчик не принимал, стороной сделки не являлся.

Руководствуясь ст.ст. 194-198 ГПК РФ, суд

р е ш и л :

Исковые требования Архип И. П. к Репину Д. М., Обществу с ограниченной ответственностью «ТелеТрейд-Череповец» о взыскании денежных средств – оставить без удовлетворения.

Встречные исковые требования Репина Д. М. удовлетворить. Признать недействительным соглашение между инвестором и трейдером, заключенное между Архип И. П. и Репиным Д. М. от ДД.ММ.ГГГГ.

Решение может быть обжаловано в Вологодский областной суд через Череповецкий городской суд в течение 1 месяца со дня принятия решения судом в окончательной форме.

< >

Судья Череповецкого городского суда Корытова И.Б.

Апелляционным определением Вологодского областного суда от 07.12.2012 года решение оставлено без изменения.