Гражданский кодекс часть 1

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Войтенкова Е.М. к ЗАО «ВАГОНМАШ» о выплате номинальной стоимости облигаций, купонного дохода, взыскании процентов за пользование чужими денежными средствами,

УСТАНОВИЛ:

Истец является обладателем 3374 облигаций ЗАО «Вагонмаш» номер эмиссии 02, в соответствии с Решением о выпуске ценных бумаг ЗАО «Вагонмаш» неконвертируемых процентных документарных облигаций на предъявителя серия 02 с обязательным централизованным хранением в количестве 1000000 штук номинальной стоимостью 1000 (одна тысяча) рублей каждая, сроком погашения в 1456 – й день с даты начала размещения облигаций, что подтверждается следующими документами: Брокерскими отчетами по счету истца по операциям на ММВБ, выписками по счету ДЕПО истца по состоянию на 09.12.2010 года, по состоянию на 09.06.2010 года, по состоянию на 04.02.2011 года (л.д.6-8, 55-58).

Истец обратился в суд с иском к ЗАО «ВАГОНМАШ» об обязании выплатить номинальную стоимость облигаций в размере 3374000 рублей, взыскать невыплаченный купонный доход по 7 и 8 купону в размере 521552 рубля, проценты за пользование денежными средствами в сумме 155250 рублей 22 копейки, начисленными на сумму основной суммы займа, а также взыскать расходы по оплате государственной пошлины. В обоснование заявленных требований истец указал, что в силу п.9.1.2 Е решения о выпуске ценных бумаг и проспекта ценных бумаг, в случае неисполнения Эмитентом обязательств по Облигациям или просрочки исполнения соответствующих обязательств (дефолта) владельцы Облигаций могут обращаться в суд (арбитражный суд или суд общей юрисдикции) с иском к Эмитенту с требованием погасить номинальную стоимость Облигации и/или выплатить предусмотренный ими доход, а также уплатить проценты за несвоевременное погашение Облигаций в соответствии со статьей 395 Гражданского кодекса Российской Федерации. 24.12.2010 года ответчиком было размещено сообщение о дефолте, в котором обладатели облигаций уведомлены о том, что очередной платеж не произведен, не указав срока погашения задолженности, тогда как срок исполнения обязательств наступил 15.12.2010 года.

Ответчик не выплатил истцу как стоимость облигаций, так и купонный доход в срок, установленный решением о выпуске облигаций, чем нарушил права истца.

В судебном заседании представитель истца Барабанова Т.В., действующая на основании доверенности (л.д.4), в суд явилась, иск поддержала в полном объеме.

Представитель ответчика по доверенности Сафронова А.В. в суд явилась, иск не признала, в ходе рассмотрения дела поясняла, что возражений по взыскиваемым суммам ответчик не имеет, срок погашения займа по облигациям наступил, также наступили сроки выплаты купонного дохода, представила письменные возражения по иску (л.д.21-23,38-41,59-61), требуемые суммы в установленный срок не выплачены истцу, однако, считает что взыскиваемые суммы не могут быть взысканы в пользу истца, поскольку номинальным держателем облигаций является ЗАО «ДКК», на счет которого в соответствии с договором о междепозитарных отношениях между ЗАО «ДКК» и ЗАО «ИК Тройка Диалог» и должны перечисляться данные средства, на получение которых имеет право истец.

Представитель третьего лица ОАО «Петербургский трамвайно-механический завод» в суд не явился, о дне рассмотрения дела извещен, просил рассмотреть дело в отсутствие третьего лица, ранее возражал против удовлетворения иска.

Выслушав представителя истца, представителя ответчика, изучив и оценив материалы дела, суд находит исковые требования подлежащими удовлетворению по следующим основаниям.

Согласно материалам дела, между сторонами был заключен договор облигационного займа путем выпуска и продажи неконвертируемых процентных документарных облигаций Ответчика на предъявителя серии 02 с обязательным централизованным хранением в количестве 1000000000 штук номинальной стоимостью 1000 (Одна тысяча) рублей каждая, сроком погашения в 1456-й день с даты начала размещения облигаций выпуска (далее по тексту – Облигации). За пользование заемными средствами Ответчик обязался выплачивать Истцу процентный (купонный) доход, в порядке и в сроки установленные Решением о выпуске ценных бумаг.

Таким образом, к отношениям, возникшим между лицом, выпустившим Облигации – Ответчиком и держателем Облигаций – Истцом применяются правила параграфа 1 главы 42 ч.2 ГК РФ – Заем ( ст.816 ГК РФ). Кроме того, обращение облигаций регулируется Федеральным законом №39-ФЗ от 22.04.1996 «О рынке ценных бумаг», Приказом ФСФР России от 25.01.2007 №07-4/пз-н «Об утверждении стандартов эмиссии ценных бумаг и регистрации проспектов ценных бумаг».

В соответствии со ст. 2 ФЗ №39-ФЗ от 22.04.1996 года «О рынке ценных бумаг», документом, содержащим данные, достаточные для установления объема прав, закрепленных ценной бумагой является Решением о выпуске ценных бумаг. Условия облигационного займа Облигаций Ответчика зафиксированы в Решении о выпуске ценных бумаг, зарегистрированном 21.11.2006 года Федеральной службой по финансовым рынкам России, государственный регистрационный номер 4-02-00554-J (далее по тексту – Решение о выпуске ценных бумаг). В соответствии с ч.11 и 12 статьи 2, пункта 1 статьи 17, статьи 18 Федерального закона "О рынке ценных бумаг" номинальная стоимость облигаций, размер (порядок определения размера) процентов (купонов) по облигациям, срок и порядок выплаты номинальной стоимости и процентов (купонов) по облигациям определяются решением о выпуске облигаций, а при документарной форме выпуска - также сертификатами облигаций.

Решением о выпуске ценных бумаг определены: количество и номинальная стоимость размещаемых облигаций, форма, порядок и срок погашения облигаций, способ размещения облигаций, цена размещения облигаций или порядок ее определения, а также иные условия размещения облигаций.

В соответствии со статьей 816 Гражданского кодекса Российской Федерации, частью третьей статьи 2 Федерального закона от 22.04.1996 N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг" (далее - Федеральный закон "О рынке ценных бумаг"), пунктом 3 статьи 33 Федерального закона от 26.12.1995 N 208-ФЗ "Об акционерных обществах" (далее - Федеральный закон "Об акционерных обществах") облигация удостоверяет (закрепляет) право ее владельца на получение от эмитента облигации ее номинальной стоимости или иного имущественного эквивалента в предусмотренный облигацией срок.

Срок возврата суммы займа по Облигациям – погашения номинальной стоимости Облигаций наступил, поскольку, в соответствии с п.9.2. Решения о выпуске ценных бумаг датой возврата суммы займа, т.е. датой погашения номинальной стоимости Облигаций является 1456 – й (Одна тысяча четыреста пятьдесят шестой) день с даты начала размещения Облигаций, а именно - 15.12.2010 года. Таким образом, требования истца о погашении номинальной стоимости облигаций, принадлежность которых истцу на сумму 3374000 рублей подтверждена выписками по счету ДЕПО и не оспаривается ответчиком, подлежат удовлетворению.

В соответствии со статьей 816 Гражданского кодекса Российской Федерации, ст. 2 Федерального закона от 22.04.1996 N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг", п. 3 статьи 33 Федерального закона от 26.12.1995 N 208-ФЗ "Об акционерных обществах", облигация может также предусматривать право ее владельца на получение установленных процентов (процентного (купонного) дохода либо иные имущественные права.

Решением о выпуске ценных бумаг Ответчика предусмотрены выплаты процентного (купонного) дохода за пользование заемными средствами. Ответчиком был нарушен срок выплаты процентного (купонного) дохода по шестому купону Облигаций. 16.12.2009 года наступил срок по выплате процентного (купонного) дохода, однако, ответчик не исполнил обязательство и не выплатил процентный (купонный) доход Истцу 16.06.2010г. и 15.12.2010 года по седьмому и восьмому купону, таким образом, ответчик не исполнил в установленный срок обязательств по договору облигационного займа в части выплаты процентов по седьмому и восьмому купону (купонного дохода), что не оспаривается сторонами.

Также факт неисполнения ответчиком обязательств по выплате купонного дохода в установленный срок выплаты 16.06.2010г. и 15.12.2010 года подтверждается Сообщением о существенном факте «Сведения о начисленных и выплаченных доходах по ценным бумагам эмитента» и «Сведения о сроках исполнения обязательств эмитента перед владельцами ценных бумаг эмитента» (л.д.9,10).

Расчет купонного дохода с учетом установленного эмитентом размера (л.д.10) по 7 купону составляет 3374х77,29=260776,46 руб., по 8 купону составит составляет 3374х77,29=260776,46 руб., а всего подлежит взысканию купонного дохода 260776,46+260776,46=521552 рубля 92 копейки.

Размещение облигационного займа регулируется главой 42 Гражданского Кодекса РФ – Заем и Решением о выпуске ценных бумаг.

В соответствии с п.9.7. Решения о выпуске ценных бумаг и п.9.1.2 Е Проспекта о выпуске ценных бумаг санкции, применимые к Эмитенту в случае ненадлежащего исполнения обязательств определяются действующим законодательством.

В соответствии со ст. 811 ГК РФ предусматривает выплату процентов на несвоевременно возвращенную сумму займа в размере, предусмотренном пунктом 1 статьи 395 настоящего Кодекса, со дня, когда она должна была быть возвращена, до дня ее возврата займодавцу независимо от уплаты процентов, предусмотренных пунктом 1 статьи 809 настоящего Кодекса.

Срок возврата суммы займа наступил 15.12.2010 года, истец просит начислить проценты на сумму займа в соответствии со ст.395 ГК РФ.

В соответствии с п.2 и п.15 Постановления Пленума Верховного Суда РФ № 13 и Пленума ВАС РФ №14 от 08.10.1998г. (в ред. Постановления Пленума Верховного Суда РФ N 34, Пленума ВАС РФ N 15 от 04.12.2000) - при расчете подлежащих уплате годовых процентов по ставке рефинансирования ЦБ РФ число дней в году (месяце) принимается равным соответственно 360 и 30 дням, если иное не установлено соглашением сторон, обязательными для сторон правилами, а также обычаями делового оборота. При рассмотрении споров, связанных с исполнением договоров займа следует учитывать, что проценты, уплачиваемые заемщиком на сумму займа в размере и в порядке, определенных пунктом 1 статьи 809 Кодекса, являются платой за пользование денежными средствами и подлежат уплате должником по правилам об основном денежном долге.

При взыскании суммы долга в судебном порядке и при отсутствии в договоре соглашения о размере процентов суд вправе определить, какую учетную ставку банковского процента следует применить: на день предъявления иска или на день вынесения решения суда.

В представленном расчете истцом применены 3 различных ставки рефинансирования, а также число дней в году при расчете принято как 365, что не соответствует вышеуказанным разъяснениям о правилах исчисления подлежащих уплате процентов.

Ставка рефинансирования как на день предъявления иска, так и на момент вынесения судом решения установлена ЦБ РФ от 29.04.2011 года № 26-18-У в размере 8,25% годовых.

Таким образом, проценты за пользование чужими денежными средствами за требуемый истцом период с 16.12.2010г. по 13.07.2011г. составляют: 3374000 х 8,25% : 360 х 208 = 160827 рублей 33 копейки.

В соответствии со ст.333 ГК РФ – если подлежащая уплате неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства, суд вправе уменьшить неустойку. В указанном случае суд полагает, что размер взыскиваемый истцом неустойки не подлежит уменьшению, поскольку неустойка соразмерна последствиям нарушения обязательства, составляет менее 5% от суммы общей задолженности по займу, период просрочки составляет более 6 месяцев. Однако, поскольку требования истца за указанный период в части процентов заявлены в сумме 155250 рублей 22 копейки, что менее рассчитанной в соответствии с вышеуказанными нормативными актами суммы процентов, а суд не вправе выходить за пределы заявленных исковых требований, с ответчика в пользу истца подлежит взысканию в счет процентов по ст.395 ГК РФ 155250 рублей 22 копейки.

Суд считает несостоятельными возражения ответчика относительно невозможности взыскания спорных сумм в пользу истца ввиду наличия у истца депонента депозитария, уполномоченного на получение купонного дохода и сумм погашения облигаций, поскольку ответчик является обязанным лицом по отношению к истцу, а не к контрагентам истца, осуществляющим по поручению истца учет его ценных бумаг и причитающихся по ним выплат, поскольку кредитор – владелец облигаций - не изменяется. В соответствии со ст.312 ГК РФ, если иное не предусмотрено соглашением сторон и не вытекает из обычаев делового оборота или существа обязательства, должник вправе при исполнении обязательства потребовать доказательств того, что исполнение принимается самим кредитором или управомоченным им на это лицом. Таким образом, у ответчика не имеется препятствий по добровольному исполнению решения суда путем перечисления причитающихся истцу сумм на счет номинального держателя в соответствии с п.9 Решения о выпуске ценных бумаг, что и было сделано ответчиком в отношении 6-го купонного дохода, на сумму которого истец в ходе рассмотрения дела уменьшил свои требования.

При рассмотрении настоящего спора прав депонента депозитария (номинального держателя) не затрагиваются, поскольку суд при взыскании спорных сумм устанавливает лишь субъект их получения и не определяет место и способ исполнения обязательства по перечислению сумм.

На основании изложенного, суд считает заявленные исковые требования подлежащими удовлетворению в полном объеме.

Госпошлина оплачена истцом в сумме 27590 рублей 71 копейка. Госпошлина с суммы требований истца, составляющих в общем размере 4050803 рубля 14 копеек, составит 28454 рубля 02 копейки. В ходе рассмотрения дела истец увеличил исковые требования, в связи с чем в соответствии с п.п.2 п.1 ст.333.18 и п.п.10 п.1 ст.333.20 Налогового кодекса РФ и ст.103 ГПК РФ, оставшаяся часть госпошлины подлежит уплате в десятидневный срок со дня вступления в законную силу решения суда и взысканию с ответчика в доход бюджета Санкт-Петербурга в сумме 28454,02-27590,71=863 рубля 31 копейка.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 194-199 ГПК РФ суд

Р Е Ш И Л:

Взыскать с ЗАО «ВАГОНМАШ» в пользу Войтенкова Е.М. в счет выплаты номинальной стоимости облигаций 3374000 рублей, в счет купонного дохода по седьмому и восьмому купонам 521552 рубля 92 копейки, в счет процентов за пользование чужими денежными средствами 155250 рублей 22 копейки, в счет расходов по уплате государственной пошлины 27590 рублей 71 копейку, а всего 4078393 рубля 85 копеек.

Взыскать с ЗАО «ВАГОНМАШ» госпошлину в доход бюджета Санкт-Петербурга 863 рубля 31 копейку.

Решение может быть обжаловано в Санкт-Петербургский городской суд в течение 10 дней путем подачи кассационной жалобы через Московский районный суд Санкт-Петербурга.

Судья: