Решение № 2-3598/20 от 22.12.2020 Центрального районного суда г. Новосибирска (Новосибирская область)

Дело №

54RS0№-28

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску общества с ограниченной ответственностью «Компания БКС» к ФИО1 о взыскании задолженности,

УСТАНОВИЛ:

В суд поступило исковое заявление ООО «Компания БКС» к ФИО1 о взыскании задолженности в размере 242 525,82 руб.

В обоснование заявленных требований истец указал, что между сторонами было заключено генеральное соглашение №-еу от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с условиями которого истец обязался предоставить ответчику за вознаграждение брокерские услуги профессионального участника рынка ценных бумаг, совершал по поручению ответчика сделки на рынке ценных бумаг, действовал в качестве комиссионера, т.е. от своего имени и за счет ответчика.

В результате совершения ответчиком ряда сделок на рынке ценных бумаг, ввиду отсутствия со стороны ответчика исполнения обязанности по обеспечению на брокерском счете денежных средств в сумме, достаточной для проведения расчетов по сделкам, у ответчика перед истцом образовалось задолженность в размере 242 525 руб., что подтверждается брокерским отчетом.

На основании изложенного истец просил взыскать с ответчика задолженность в размере 242 525,82 руб., расходы по оплате госпошлины.

Представители истца – ФИО2, ФИО3 в судебном заседании, доводы, изложенные в иске поддержали, настаивали на их удовлетворении.

Ответчик в судебное заседание не явился, извещен путем направлением телеграммы, отчет о направлении которой содержится в материалах дела.

Суд, выслушав лиц, участвующих в деле, исследовав письменные материалы дела, приходит к следующему выводу.

Судом установлено, что ФИО1 (далее – Ответчик, Клиент) и Общество с ограниченной ответственностью «Компания Брокеркредитсервис» (далее – ООО «Компания БКС», Истец) заключили Генеральное соглашение №-еу от ДД.ММ.ГГГГ (далее – Генеральные соглашения) (л.д. 26). Генеральное соглашение заключено путем письменного акцепта ответчиком условий Регламента оказания услуг на рынке ценных бумаг ООО «Компания БКС» (далее – Регламент). Акцепт Регламента был произведен ответчиком путем направления в ООО «Компания БКС» Заявления на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг (далее – Заявления на комплексное обслуживание) и Анкеты клиента в порядке, предусмотренном п. 1.3., п.1.3.1. Регламента.

В соответствии с условиями заключенного Генерального соглашения ООО «Компания БКС» предоставляет Клиенту за вознаграждение брокерские услуги профессионального участника рынка ценных бумаг, то есть совершает по поручению Клиента сделки на рынке ценных бумаг, определенные в Регламенте, и указанные Клиентом в Заявлении на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг (п.1.1. Регламента). В соответствии с п. 26.1. Регламента при исполнении поручений Клиента на совершение сделок ООО «Компания БКС» действует в качестве комиссионера, т.е. от своего имени и за счет Клиента.

В Заявлении на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг и в Заявлении об изменении условий акцепта Регламента оказания услуг на рынке ценных бумаг Ответчик выразил согласие на совершение сделок в торговой системе ПАО Московская Биржа (Срочный рынок), и, таким образом, Ответчик присоединился к условиям Соглашения о порядке обслуживания на срочном рынке клиентов ООО «Компания БКС», являющегося Приложением № к Регламенту (далее – Соглашение о порядке обслуживания на срочном рынке).

В соответствии с пп. 1.1. – 1.3. Соглашения о порядке обслуживания на срочном рынке ООО «Компания БКС» Клиенту предоставляются услуги по совершению срочных сделок на условиях, предусмотренных Соглашением, в том числе в торговой системе ПАО Московская Биржа (Срочный рынок).

В соответствии с подписанными Ответчиком Заявлением на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг условия, изложенные в Регламенте и в приложениях к нему, в полном объёме разъяснены Ответчику и имеют для него обязательную силу.

В соответствии с п. 23.1. Регламента до направления ООО «Компания БКС» поручения на покупку ценных бумаг, на заключение сделки РЕПО, заключение срочной сделки, сделки покупки-продажи иностранной валюты в торговой системе (на внебиржевом рынке) Клиент должен зарезервировать на брокерском счете денежные средства в соответствующей валюте расчетов в сумме, достаточной для проведения расчетов (исполнения) по сделке, включая оплату всех необходимых расходов и выплату вознаграждения ООО «Компания БКС».

Обязанность по оплате Клиентом вознаграждения ООО «Компания БКС» и оплате необходимых расходов ООО «Компания БКС», связанных с исполнением его поручений установлена также пп. 31.1., 32.1., 32.4. Регламента.

В соответствии с п. 2.7. Соглашения о порядке обслуживания на срочном рынке активы Клиента, требуемые для обеспечения всех его открытых позиций по срочным сделкам, именуются гарантийным обеспечением. Согласно п. 5.3.1. Соглашения о порядке обслуживания на срочном рынке Клиент обязан поддерживать на клиентском счете количество активов, не меньше установленного Компанией размера гарантийного обеспечения для всех позиций, открытых Клиентом, и активных заявок Клиента, и суммы модуля текущей вариационной маржи, рассчитанной в соответствии с п. 2.15 Соглашения и имеющей отрицательное значение, в том числе возникшей в результате осуществления Компанией принудительного закрытия позиций Клиента в соответствии с разделом 7 Соглашения.

В соответствии с п. ДД.ММ.ГГГГ. Регламента урегулирование сделки – это процедура исполнения обязательств сторон по заключенной сделке, которая включает в себя совершение действий, направленных на исполнение сделки, на оплату необходимых расходов (комиссия биржи, депозитариев и проч.) и вознаграждения ООО «Компания БКС», прием и поставку ценных бумаг, оплату приобретенных ценных бумаг и прием оплаты за проданные ценные бумаги, и (или) исполнение обязательств по срочным контрактам, иным производным финансовым инструментам и (или) прием и поставку иностранной валюты, оплату приобретенной иностранной валюты и прием оплаты за проданную иностранную валюту, а также оплату необходимых расходов (комиссия биржи, депозитариев и проч.) и вознаграждения ООО «Компания БКС».

Согласно пп. 27.5, 27.5.3. Регламента в случае отсутствия на дату урегулирования сделок, в том числе срочных сделок, заключенных по поручению Клиента, достаточного количества денежных средств и/или ценных бумаг на брокерском счете Клиента, ООО «Компания БКС» вправе без дополнительного согласования с Клиентом (в том числе, если размер минимальной маржи равен нулю при отрицательной стоимости портфеля клиента) произвести урегулирование сделок, заключенных по поручению Клиента, за собственный счет, и предъявить Клиенту требование о погашении задолженности перед ООО «Компания БКС.

Таким образом, в рамках Генерального соглашения ООО «Компания БКС» приняло на себя обязательства совершать по поручению и за счет Ответчика сделки, в том числе срочные сделки в торговой системе ПАО Московская Биржа (Срочный рынок), а Ответчик принял на себя обязательство обеспечить на брокерском счете денежные средства в сумме, достаточной для проведения расчетов по заключенным в соответствии с Генеральным соглашением сделкам, оплаты вознаграждения ООО «Компания БКС» и необходимых расходов ООО «Компания БКС», связанных с исполнением его поручений.

В связи с тем, что в марте 2020 года Клиентом не была исполнена обязанность по обеспечению на брокерском счете денежных средств в сумме, достаточной для проведения расчетов по заключенным в соответствии с Генеральным соглашением сделкам, для оплаты расходов и вознаграждения ООО «Компания БКС» у Клиента перед ООО «Компания БКС» образовалась задолженность в размере:

- 242 525,82 по Генеральному соглашению №-еу от ДД.ММ.ГГГГ.

Пунктом 26.12 Регламента установлена обязанность Клиента во всех случаях самостоятельно отслеживать состояние своего брокерского счета и счета депо и своевременно принимать необходимые меры для поддержания на указанных счетах активов Клиента в необходимом размере.

Наличие задолженности подтверждается брокерским отчетом за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. Из данного отчета также видно, что у Клиента не имеется активов (денежных средств, ценных бумаг), за счет которых может быть оплачена задолженность в полном объеме.

Следует отметить, что в соответствии с положениями Главы 9 «Отчетность профессионального участника перед клиентами» Положения о правилах ведения внутреннего учета профессиональными участниками рынка ценных бумаг, осуществляющими брокерскую деятельность, дилерскую деятельность и деятельность по управлению ценными бумагами, утвержденного Банком России ДД.ММ.ГГГГ№-П, официальным документом, содержащим полные сведения о сделках, совершенных за счет Клиента, сведения о движении денежных средств и ценных бумаг Клиента, а также сведения об обязательствах клиента, является брокерский отчет, ежемесячно предоставляемый Клиенту ООО «Компания БКС» в электронном виде в конфиденциальном разделе Клиента с приложением электронной подписи ООО «Компания БКС».

Следовательно, брокерский отчет является надлежащим доказательством наличия у Клиента задолженности перед ООО «Компания БКС».

Как указывалось выше, в рамках Генерального соглашения №-еу от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ответчиком и истцом, истец принял на себя обязательства совершать по поручению и за счет ответчика сделки, в том числе срочные сделки в торговой системе ПАО Московская Биржа (Срочный рынок), а ответчик принял на себя обязательство обеспечить на брокерском счете денежные средства в сумме, достаточной для проведения расчетов по заключенным в соответствии с Генеральным соглашением сделкам, оплаты вознаграждения ООО «Компания БКС» и расходов, связанных с совершением сделок. Условия совершения сделок, оплаты вознаграждения и расходов, связанных с совершением сделок, определены Регламентом ООО «Компания БКС», Соглашением о порядке обслуживания на срочном рынке клиентов ООО «Компания БКС», являющегося Приложением № к Регламенту (далее по тексту - Приложение №), а также Тарифами на обслуживание на рынке ценных бумаг ООО «Компания БКС», являющимися Приложением № к Регламенту (далее по тексту - Приложение №).

В силу п. 1.4. Приложения № с момента заключения Соглашения все активы, в том числе, ценные бумаги и денежные средства, принадлежащие Клиенту и/или приобретаемые/получаемые ООО «Компания БКС» для Клиента в результате совершения сделок, в том числе сделок с ценными бумагами, срочных сделок, сделок с иностранной валютой являются предоставленными Клиентом в обеспечение выполнения Клиентом обязательств, которые возникают в связи с заключением ООО «Компания БКС» в интересах Клиента срочных сделок, обязательств по выплате/возмещению Клиентом ООО «Компания БКС» вознаграждения и расходов. В соответствии с п. 2.7. Приложения № активы Клиента, требуемые для обеспечения всех его открытых позиций по срочным сделкам и активных заявок, именуются гарантийным обеспечением. Согласно п. 5.3.1. Приложения № Клиент обязан поддерживать на клиентском счете количество активов, не меньше размера гарантийного обеспечения, установленного для всех позиций, открытых Клиентом, и активных заявок Клиента, и суммы модуля текущей вариационной маржи, и имеющей отрицательное значение, в том числе возникшей в результате осуществления ООО «Компания БКС» принудительного закрытия позиций Клиента в соответствии с разделом 7 Соглашения о порядке обслуживания на срочном рынке.

Для совершения сделок с фьючерсными контрактами в торговой системе ПАО Московская Биржа (Срочный рынок) Ответчику была подключена технология «единый брокерский счет», что подтверждается Заявлением об изменении условий акцепта Регламента оказания услуг на рынке ценных бумаг.

Так, ДД.ММ.ГГГГ в 10:01:07, 12:50:08, 14:30:23, 16:44:13, 19:38:55, ДД.ММ.ГГГГ в 10:39:13, 11:25:08, 11:44:07, 14:30:14 на адрес электронной почты Ответчика, указанный им в Анкете, были направлены уведомления о необходимости согласно п.п. 3.6-3.11, 5.9-5.10 Соглашения о совершении сделок с неполным покрытием закрыть позиции по срочным контрактам или внести денежные средства в количестве/размере, необходимом для увеличения сальдо клиентского счета до величины гарантийного обеспечения, установленного для всех открытых позиций и активных заявок.

Ответчиком данные уведомления были проигнорированы, денежные средства в необходимом размере не были внесены на счет.

По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ на брокерском счете по Генеральному соглашению №-еу от ДД.ММ.ГГГГ образовалась задолженность в размере 242 525.82 рублей. Указанная сумма задолженности образовалась в результате списания сумм вариационной маржи, подлежащей уплате в связи с заключением сделок с финансовыми инструментами срочных сделок, и вознаграждения ООО «Компания БКС» в размере, предусмотренном Приложением № к Регламенту (Тарифы на обслуживание на рынке ценных бумаг ООО «Компания БКС»):

1 555 224,52 руб. – 8 615,69 руб. + (-1 789 134,65) руб. = - 242 525,82 руб., где:

1 555 224,52 – строка «остаток денежных средств на начало периода (рубль)»

8 615,69 – строка «итого по валюте рубль» столбец «сумма списания» в таблице «1.3 удержанные сборы/штрафы» в брокерском отчете;

-1 789 134,65– строка «итого по фьючерсам и срочным контрактам» столбец «вариационная маржа» в таблице 2.1 «сделки инструменты срочного рынка» в брокерском отчете;

В соответствии с имеющимся в материалах гражданского дела брокерским отчетом, по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ, в рамках заключенного Генерального соглашения у Клиента имелись открытые позиции по следующим срочным контрактам: 489 фьючерсных контрактов на нефть BRENT (код контракта BR-4.20). – раздел 2.1 сделки столбец «откр. позиции на конец» в брокерском отчете.

Согласно п. 2.5. Приложения № открытая позиция – для биржевых срочных сделок – это учетная запись в разделе регистра учета открытых позиций Клиринговой организацией (Клирингового центра), выражающая совокупность прав и обязанностей данного Клиента, возникших в результате совершения на основании его поручений срочных сделок.

В силу пп. 1.1., 1.2., 3.1. – 3.3. Приложения № условия совершения срочных сделок определяются, в том числе Спецификациями срочных контрактов Биржи. В соответствии с п. 11 ст. 4 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 325-ФЗ «Об организованных торгах» спецификации договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, утверждаются организаторами торговли в соответствии с требованиями, установленными нормативными правовыми актами, и проходят регистрацию в Центральном Банке РФ.

Согласно п. 2.3. Приложения № к срочным контрактам относятся фьючерсные контракты (фьючерс). В соответствии с п.п. 1, 2, 3 Указания Банка России от ДД.ММ.ГГГГ№-У «О видах производных финансовых инструментов» фьючерсный договор (контракт) представляет собой один из видов договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, который заключается на биржевых торгах и предусматривает обязанность каждой из сторон договора периодически уплачивать денежные суммы в зависимости от изменения цены (цен) и (или) значения (значений) базисного (базового) актива.

В силу пп. 5 п. 1 Требований к содержанию спецификаций договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, утв. Приказом ФСФР России от ДД.ММ.ГГГГ№/пз-н, спецификацией срочного контракта в случае, если срочный контракт предусматривает уплату денежных сумм (вариационной маржи) в зависимости от изменения цены (значения) базисного (базового) актива, устанавливаются условия оплаты вариационной маржи.

Согласно прилагаемой к настоящим дополнениям Спецификации фьючерсного контракта на нефть BRENT указанный контракт является расчетным (абз. 1 стр. 1 Спецификации). Спецификацией предусмотрено, что базовым активом контракта является сырая нефть сорта BRENT. В силу п. 2.1.1. Спецификации Стороны Контракта обязаны уплачивать друг другу денежные средства (вариационную маржу) в сумме, размер которой зависит от изменения значений базового актива. В соответствии с п. 2.1.2. Спецификации вариационная маржа рассчитывается и уплачивается в период с первого дня заключения Контракта до дня исполнения Контракта включительно.

Таким образом, предметом срочных контрактов, заключенных Клиентом в соответствии с условиями Генерального соглашения, явилась уплата Сторонами фьючерсного контракта друг другу денежных средств в зависимости от изменения стоимости базового актива, в размере, определенном по результатам клиринга. Ответчик в соответствии с п. 23.1. Регламента, п. 1.4., 2.7., 5.3.1 Приложения № принял на себя обязательство обеспечить на брокерском счете денежные средства в размере не менее размера гарантийного обеспечения и в сумме, достаточной для оплаты вариационной маржи, оплаты вознаграждения и расходов ООО «Компания БКС» в связи с заключением указанных срочных контрактов.

В соответствии с п. 1.9. Положения о деятельности по проведению организованных торгов, утв. Банком России ДД.ММ.ГГГГ№-П, определение обязательств по итогам сделок, совершенных у организатора торговли, осуществляется клиринговой организацией. Согласно спецификации вариационная маржа, подлежащая уплате в связи с заключением срочных контрактов, рассчитывается клиринговым центром.

В соответствии с п. 6 ст. 2 ФЗ «О клиринге, клиринговой деятельности и центральном контрагенте» клиринговая организация - юридическое лицо, имеющее право осуществлять клиринговую деятельность на основании лицензии на осуществление клиринговой деятельности. При этом клиринговая деятельность представляет собой деятельность по оказанию клиринговых услуг в соответствии с утвержденными клиринговой организацией правилами клиринга, зарегистрированными в установленном порядке Банком России (п.5 ст.2).

В соответствии с Правилами организованных торгов на Срочном рынке ПАО Московская Биржа и Правилами клиринга на срочном рынке Небанковской кредитной организации-центрального контрагента «Национальный Клиринговый Центр» (Акционерное общество) (далее – НКО НКЦ (АО), Клиринговый центр) определение обязательств по итогам заключения срочных сделок осуществляется НКО НКЦ (АО).

Так в соответствии с п. 25.4. Правил клиринга НКО НКЦ (АО), если обеспечения в денежных средствах, учитываемого по расчетному коду Участника клиринга, недостаточно для исполнения итогового нетто-обязательства по денежным средствам, учитываемого по тому же расчетному коду, итоговое нетто-обязательство в неисполненной (непрекращенной) части прекращается возникновением задолженности Участника клиринга перед Клиринговым центром, учитываемой по такому расчетному коду.

На основании изложенного выше, дополнительным доказательством наличия задолженности ответчика перед истцом, помимо брокерского отчета, является имеющиеся в материалах дела сведения о сумме вариационной маржи и размере гарантийного обеспечения, предоставленные Клиринговым центром.

В целях заключения за счет и в интересах ответчика срочных сделок в торговой системе ПАО Московская Биржа (Срочный рынок) ответчику был открыт счет FORTS (клиентский раздел клирингового регистра учета позиций) №QBS. Суммы вариационной маржи, подлежащей списанию и зачислению за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по срочным контрактам, заключенным в интересах и за счет ответчика в соответствии с условиями Генерального соглашения отражены в Таблицах № «Сведения о заключении и исполнении сделок ООО «Компания БКС» по клиентскому разделу регистра учета позиций №QBS » и № «Сведения о списании/зачислении вариационной маржи в рамках открытых позиций по срочным контрактам, учитываемым по клиентскому разделу регистра учета позиций №QBS».

Таким образом, сумма образовавшейся задолженности подтверждается вышеприведенным расчетом, основанным на официальном документе, содержащим полные сведения о сделках, совершенных за счет Клиента, сведения о движении денежных средств и ценных бумаг Клиента, а также сведения об обязательствах клиента – брокерском отчете, а также на документах, предоставленных НКО НКЦ (АО), являющихся надлежащим достаточным подтверждением факта урегулирования ООО «Компания БКС» за свой счет сделок Ответчика перед третьим лицом (НКО НКЦ (АО) во исполнение договора с Ответчиком, а соответственно являются и надлежащим подтверждением факта наличия задолженности Ответчика перед ООО «Компания БКС», в связи с таким урегулированием.

В соответствии со ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов.

Согласно пп. 23.1., 31.1., 32.1., 27.5., 27.5.3., 37.4., 37.4.1. Регламента ООО «Компания БКС» вправе требовать оплаты Клиентом образовавшейся задолженности, а Клиент обязан оплатить указанную задолженность в полном объеме.

Таким образом, с ответчика в пользу ООО «Компания БКС» подлежит взысканию задолженность в размере 242 525,82 руб.

В соответствии со ст. 103 ГПК РФ с ответчика в пользу истца подлежит взысканию госпошлина в размере 5 664 руб., оплаченная истцом при подаче иска.

Руководствуясь статьями 196-198 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд

РЕШИЛ:

Исковые требования общества с ограниченной ответственностью «Компания БКС» к ФИО1 о взыскании задолженности - удовлетворить.

Взыскать со ФИО1 в пользу общества с ограниченной ответственностью «Компания БКС» задолженность в размере 242 525,82 руб., расходы по оплате госпошлины в размере 5 664 руб.

Решение суда может быть обжаловано в Новосибирский областной суд в течение месяца с даты изготовления мотивированного решения суда с подачей апелляционной жалобы через Центральный районный суд <адрес>.

Решение суда в окончательной форме изготовлено «29» декабря 2020 года.

Судья Е.А. Александрова

Подлинник решения находится в гражданском деле № Центрального районного суда <адрес>.