Гражданский кодекс часть 1

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Кредитного потребительского кооператива «Золотой Рубль» к Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие» об оспаривании решения дисциплинарной комиссии и правления Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие» об исключении из соответствующей Ассоциации, восстановлении в членстве Ассоциации,

установил:

КПК «Золотой Рубль» обратился в суд с требованиями к ответчику о признании решения дисциплинарной комиссии, оформленное протоколом № от ДД.ММ.ГГГГ, недействительным в части рекомендации к исключению из членов Ассоциации, признании решения Правления Ассоциации, оформленное протоколом № от ДД.ММ.ГГГГ, недействительным в части удовлетворения рекомендации Дисциплинарной комиссии об исключении кооператива из Ассоциации, восстановлении в членстве Ассоциации.

В основу требований положены ссылки на отсутствие нарушений, которые вменены ответчиком в качестве основания для принятия оспариваемого решения, формальность и процессуальные нарушения проведенной процедуры принятия решения дисциплинарной комиссии.

Представитель Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие» ФИО1 в судебном заседании возражала против удовлетворения предъявленных требований, отметив законность и обоснованность оспариваемых решений.

Исследовав представленные доказательства, суд приходит к следующим выводам.

Согласно ст.2 Федерального закона от 12.01.1996г. «О некоммерческих организациях» некоммерческой организацией является организация, не имеющая извлечение прибыли в качестве основной цели своей деятельности и не распределяющая полученную прибыль между участниками.

В соответствии с ч.1 ст.3 Федерального закона от 13.07.2015г. №223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка», статус саморегулируемой организации может приобрести некоммерческая организация, созданная в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации и Федеральным законом от 12 января 1996 года N 7-ФЗ "О некоммерческих организациях" в форме ассоциации (союза) в целях, предусмотренных настоящим Федеральным законом, основанная на членстве и объединяющая юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, осуществляющая такой вид деятельности как кредитные потребительские кооперативы.

Названный Федеральный закон регулирует отношения, возникающие в связи с приобретением и прекращением некоммерческими организациями, объединяющими финансовые организации, осуществляющие виды деятельности, предусмотренные частью 1 статьи 3 настоящего Федерального закона, статуса саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, осуществлением ими прав и обязанностей, взаимодействием саморегулируемых организаций и их членов с Центральным банком Российской Федерации (далее - Банк России), федеральными органами исполнительной власти, органами исполнительной власти субъектов Российской Федерации, органами местного самоуправления.

Под саморегулированием в сфере финансового рынка понимается самостоятельная и инициативная деятельность, которая осуществляется финансовыми организациями, указанными в части 1 статьи 3 настоящего Федерального закона, и содержанием которой являются разработка стандартов деятельности таких финансовых организаций и контроль за соблюдением требований указанных стандартов.

Целями деятельности саморегулируемых организаций являются: развитие финансового рынка Российской Федерации, содействие созданию условий для эффективного функционирования финансовой системы Российской Федерации и обеспечения ее стабильности; реализация экономической инициативы членов саморегулируемой организации; защита и представление интересов своих членов в Банке России, федеральных органах исполнительной власти, органах исполнительной власти субъектов Российской Федерации, органах местного самоуправления, судах, международных организациях (ст.ст.1,2 ФЗ от 13.07.2015г. №223-ФЗ).

В соответствии со ст.14 ФЗ от 13.07.2015г. №223-ФЗ, саморегулируемая организация осуществляет контроль за соблюдением членами саморегулируемой организации требований федеральных законов, регулирующих деятельность в сфере финансового рынка, нормативных правовых актов Российской Федерации, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации, в том числе путем проведения плановых и внеплановых проверок. В случае выявления саморегулируемой организацией нарушений в деятельности члена саморегулируемой организации материалы проверки передаются в орган саморегулируемой организации по рассмотрению дел о применении мер в отношении членов саморегулируемой организации, за исключением случаев проведения внеплановой проверки по поручению Комитета финансового надзора Банка России.

По делу установлено, что КПК «Золотой рубль» является членом Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие» с внесением в реестр членов СРО «Содействие» под номером №, что подтверждается соответствующим свидетельством №.

Согласно Уставу Ассоциация «Саморегулируемая организация «Национальное содружество кредитных кооперативов «Содействие» является основанной на членстве некоммерческой корпорацией, созданной в форме ассоциации, объединяющей кредитные потребительские кооперативы; целью ее создания и деятельности является саморегулирование деятельности участвующих в ней кредитных кооперативов на основе законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов, принятых в СРО.

В соответствии с рекомендациями Дисциплинарной комиссии СРО, решением заседания Правления Ассоциации «Саморегулируемая организация «Национальное содружество кредитных кооперативов «Содействие», согласно выписке из протокола № от ДД.ММ.ГГГГ Кредитный потребительский кооператив «Золотой Рубль» был исключен из числа членов СРО в связи с совершением нескольких нарушений одновременно (в период с момента выявления совершения первого нарушения и до момента принятия решения о применении меры воздействия) – нарушения отражены в Акте внеплановой проверки от ДД.ММ.ГГГГ (нарушения пункта 3.2 статьи 3, пункта 3.2 ст.7 Федерального закона №190 «О кредитной кооперации» и п.3.6 Базового стандарта корпоративного управления кредитного потребительского кооператива в части осуществления деятельности на территории 3 субъектов Российской Федерации, не соответствующих принципу общности; требований пп.1.14Указания Банка России от 28 декабря 2015 г. №3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов» в части несоблюдения минимально допустимого числового значения финансового норматива ФН7 исполняемого в значении менее минимально допустимого уровня (34,72% при минимально допустимом значении 70%); требований п.1 Указания Банка России от 02 февраля 2021 г. № 5722-У «о формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России отчетности и иных документов и информации кредитных потребительских кооперативов» в части несоблюдения пунктов 13 и 21 Порядка при составлении Отчета о деятельности за 9 месяцев 2021 г. в части расхождений между показателями Отчета о деятельности по форме ОКУД 0420820 (Раздел II IX Отчета о деятельности) за 2020, 2021 г.г. и расчетными значениями соответствующих показателей оборотно-сальдовой ведомости за аналогичный период; требований п.4.2.5 Внутреннего стандарта «Условия членства в Ассоциации «Саморегулируемая организация «Национальное содружество кредитных кооперативов «Содействие» - члены СРО обязаны раскрывать информацию о своей деятельности, подлежащую раскрытию в соответствии с требованиями законодательства, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов, принятых в СРО внутренних стандартов и иных внутренних документов, в установленные сроки представлять отчетность о своей деятельности, не допуская случаев некорректности или недостоверности отчетных показателей).

Изложенные обстоятельства подтверждены приобщенными к делу письменными материалами.

Исследование представленных сторонами доказательств и анализ установленных при разбирательстве обстоятельств позволяют суду прийти к выводу об отсутствии оснований для удовлетворения требований.

Приведенные в иске доводы о том, что в рассматриваемой ситуации невозможно проверить правильность подсчета голосов и правомочность лиц, принявших решение в отношении КПК «Золотой Рубль», нельзя признать заслуживающими положительной оценки.

В соответствии с п.1.5, ст. 1 Положения о Дисциплинарной комиссии СРО «НСКК «Содействие» Дисциплинарная комиссия действует на постоянной основе. Состав Дисциплинарной комиссии из девяти членов и назначаемые из этого состава Председатель и Заместители Председателя Дисциплинарной комиссии определяется решением Правления.

Протоколом № 23 от 11.12.2020 года заседания Правления СРО «НСКК «Содействие» утвержден состав дисциплинарной комиссии из девяти членов.

Согласно ст. 15 ФЗ от 13.07.2015 г. № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» саморегулируемая организация вправе применять в отношении своих членов следующие меры за несоблюдение базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации:

предъявление требования об обязательном устранении членом саморегулируемой организации выявленных нарушений в установленные сроки;

вынесение члену саморегулируемой организации предупреждения в письменной форме;

наложение штрафа на члена саморегулируемой организации в размере, установленном внутренними документами саморегулируемой организации;

исключение из членов саморегулируемой организации;

иные меры, установленные внутренними документами саморегулируемой организации, не противоречащие законодательству Российской Федерации и нормативным актам Банка России.

В соответствии с ч. 1 ст. 16 ФЗ от 13.07.2015 № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» дела о нарушении членами саморегулируемой организации базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации рассматривает орган саморегулируемой организации по рассмотрению дел о применении мер в отношении членов саморегулируемой организации.

Орган саморегулируемой организации по рассмотрению дел о применении мер в отношении членов саморегулируемой организации может принять решение рекомендовать постоянно действующему коллегиальному органу управления саморегулируемой организации исключить финансовую организацию из членов саморегулируемой организации. Постоянно действующий коллегиальный орган управления саморегулируемой организации принимает решение об удовлетворении соответствующей рекомендации либо об отказе в ее удовлетворении.

Решения о применении мер, предусмотренных пунктами 1-3 статьи 15 настоящего Федерального закона, принимаются большинством голосов членов органа саморегулируемой организации по рассмотрению дел о применении мер в отношении членов саморегулируемой организации и вступают в силу со дня их принятия указанным органом. Решение о применении меры, предусмотренной пунктом 4 статьи 15 настоящего Федерального закона, может быть принято не менее чем 75 процентами голосов членов органа саморегулируемой организации по рассмотрению дел о применении мер в отношении членов саморегулируемой организации.

Как следует из представленного в материалы дела протокола № от ДД.ММ.ГГГГ заседания Дисциплинарной комиссии, СРО «НСКК «Содействие» было принято решение рекомендовать Правлению СРО исключить из членов СРО «НСКК «Содействие» Кооператив, на заседании присутствовало 8 человек, решение рекомендовать Правлению исключить из членов СРО «НСКК «Содействие» Кооператив было принято большинством голосов (7 человек).

Таким образом, исходя из приведенных положений законодательства, решение Дисциплинарной комиссии о рекомендации Правлению исключить виновный кредитный кооператив из членов СРО принято 77,7 % голосов (на заседании проголосовало 7 из 9), в связи с чем, заседание Дисциплинарной комиссии является правомочным.

Относительно ссылок в иске на то, что выявленные Дисциплинарной комиссией нарушения, отраженные в протоколе, отсутствуют, суд отмечает следующее.

Согласно протоколу № от ДД.ММ.ГГГГ заседания Дисциплинарной комиссии СРО «НСКК «Содействие» Кооператив допустил следующие нарушения:

- требований пункта 3.2 статьи 3, пункта 3.2 статьи 7 Федерального закона № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» и п.3.6 Базового стандарта корпоративного управления кредитного потребительского кооператива в части осуществления деятельности на территории 3-х субъектов РФ, не соответствующих принципу общности;

- требований подпункта 1.14 Указания Банка России от 28.12.2015 № 3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов» в части несоблюдения минимально допустимого числового значения финансового норматива ФН7 исполняемого в значении меньшем, минимально допустимого уровня (34,72% при минимально допустимом значении 70%);

- требований пункта 1 Указания Банка России от 02.02.2021 года № 5722-У «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России отчетности и иных документов и информации кредитных потребительских кооперативов» в части несоблюдения пунктов 13 и 21 Порядка при составлении Отчета о деятельности за 9 месяцев 2021 года в части расхождений между показателями Отчета о деятельности по форме ОКУД 0420820 (Раздел II, IX Отчета о деятельности) за 2020, 2021 года и расчетными значениями соответствующих показателей оборотно-сальдовой ведомости (определено по первичным учетным данным КПК) за аналогичный период;

- требований пункта 4.2.5. Внутреннего стандарта «Условия членства в Ассоциации СРО «НСКК «Содействие»,.. .»: члены СРО обязаны раскрывать информацию о своей деятельности, подлежащую раскрытию в соответствии с требованиями законодательства, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов, принятых в СРО внутренних стандартов и иных внутренних документов. В установленные сроки представлять отчетность о своей деятельности, не допуская случаев некорректности или недостоверности отчетных показателей.

При этом как следует из представленных материалов, в рамках соответствующего дисциплинарного разбирательства было установлено, что по первому пункту допущенных нарушений пояснения Кооператива принимаются, нарушение не подтверждено, в связи с тем, что Кооператив предоставил уведомлением о снятии с учета в налоговом органе обособленного подразделения в <данные изъяты> и в <данные изъяты>.

Однако в соответствии с п.4.2.7 Внутреннего стандарта «Условия членства в Ассоциации...», члены СРО обязаны своевременно уведомлять СРО об изменении идентификационных данных и иных сведений, учитываемых в реестре членов СРО, в том числе о принятом решении по ликвидации и (или) реорганизации кооператива, что повлечет исключение записи о кооперативе из ЕГРЮЛ, в течение десяти рабочих дней со дня, следующего за днем возникновения таких изменений или дня принятия такого решения. Тем самым Кооператив нарушил Внутренний стандарт «Условия членства в Ассоциации...».

По второму пункту допущенных нарушений - нарушение финансового норматива ФН7 носит длящийся характер с 4 квартала 2020 года и Кооператив неоднократно привлекался к дисциплинарной ответственности за нарушения финансового норматива ФН7. С учетом введенных Банком России временных регуляторных и надзорных послаблений для кредитных потребительских кооперативов в виде ограничения применения мер за допущенные нарушения значения финансового норматива ФН7, КПК «Золотой рубль» не привлечен к дисциплинарной ответственности по факту нарушения значения финансового норматива ФН7.

По третьему и четвертому пунктам допущенных нарушений установлены факты отрицательных значений, которые могут указывать на недостоверность отражения данных бухгалтерского учета и на нарушение правил отражения бухгалтерских операций не в соответствии с Федеральным законом № 402-ФЗ «О бухгалтерском учете». Выявлены расхождения между показателями Отчетов о деятельности по форме ОКУД 0420820 (Разделы II, III Отчета о деятельности) за 2020, 2021 года и расчетными значениями соответствующих показателей оборотно-сальдовых ведомостей за аналогичный период. Также по данным анализа установлено, что сумма обязательств КПК перед своими членами больше ликвидных активов КПК по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ на <данные изъяты> тыс. руб.

Таким образом, КПК «Золотой рубль» не обладает достаточным объемом ликвидных активов для покрытия своих обязательств перед членами КПК (пайщиками). Ответственность за несоблюдение КПК порядка составления отчетности, представляемой в Банк России в соответствии с Указанием Банка России от 02.02.2021 года № 5722-У (начиная с отчетности за 1 полугодие 2021 года), от 18.11.2019 № 5318-У (начиная с отчетности за I полугодие 2020), предусмотрена п.4 Приложения 3 Внутреннего стандарта «Система мер воздействия и порядок их применения...» (утверждено протоколом Правления №23 от 11.12.2020г.).

Ответственность за несоблюдение обязанности по ведению бухгалтерского учета и представления бухгалтерской (финансовой).. . отчетности.. . в соответствии с законодательством Российской Федерации, предусмотрена п.20 ч. I Приложения 3 Внутреннего стандарта «Система мер воздействия и порядок их применения...».

Согласно п. 9.4. Внутреннего стандарта «Система мер воздействия и порядок их применения в отношении членов Ассоциации «Саморегулируемая организация «Национальное содружество кредитных кооперативов «Содействие», совершение нескольких нарушений одновременно (в период с момента выявления совершения первого нарушения и до момента принятия решения о применении меры воздействия), в том числе в случае если одно нарушение повлекло иные нарушения, а также наличие своевременно неисполненных требований на дату принятия решения о применении меры воздействия, является отягчающим меру воздействия обстоятельством. Отягчающие обстоятельства учитываются при назначении более жесткой дисциплинарной меры.

В соответствии с ч. 4 ст. 11 Федерального закона от 13.07.2015 № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка», пунктом 3.5.1. Внутреннего стандарта «Условия членства.. .», кооператив может быть исключен из саморегулируемой организации в случае несоблюдения членом саморегулируемой организации требований внутренних стандартов и иных внутренних документов СРО.

Соответственно, при изложенных обстоятельствах, суд отмечает, что у Дисциплинарной комиссии имелись основания для применения по отношении к Кооперативу такой меры дисциплинарного воздействия как рекомендация Правлению исключить Кооператив из членов саморегулируемой организации.

Нельзя признать состоятельным и утверждение КПК «Золотой Рубль» о том, что заседание Правления проведено формально.

Согласно п.20.1 ст. 20 Внутреннего стандарта «Система мер воздействия и порядок их применения в отношении членов Ассоциации «Саморегулируемая организация «Национальное содружество кредитных кооперативов «Содействие» дела о дисциплинарных нарушениях рассматриваются Дисциплинарной комиссией по месту нахождения СРО или филиала СРО в форме видеоконференции, организованной электронными средствами коммуникаций (Skype, Bitrix24 и т.д.)

Однако протоколом № от ДД.ММ.ГГГГ вопросом № утвержден единый регламент работы Правления СРО «НСКК «Содействие», где утверждено, что:

- Заседания Правления СРО проводить еженедельно. При этом подготовку документов, предлагаемых в повестку дня, вносить Председателю Правления СРО для формирования повестки не позднее понедельника включительно;

- Проект протокола заседания Правления и все необходимые материалы по повестке дня выкладывать на корпоративном портале СРО в Битрикс24 во вторник, следующим за днём формирования повестки дня заседания Правления, после предварительного одобрения её председателем Правления СРО;

- Обсуждение всех вопросов повестки дня очередного заседания Правления СРО должно происходить в течение вторника. В отдельных случаях, при большом перечне рассматриваемых проблем на заседании Правления, срок обсуждения вопросов повестки дня может быть продлён на следующий день;

- Датой голосования по вопросам повестки дня очередного заседания Правления СРО определить среду, следующей за днём выкладывания проекта протокола заседания Правления на корпоративном портале СРО в Битрикс24. В отдельных случаях, при большом перечне рассматриваемых тем на заседании Правления, датой окончания голосования может быть определён четверг.

- Группе, отвечающей за администрирование, ведение и наполнение корпоративного портала в период проведения заседаний Правления, обеспечить доступ приглашённым представителям кредитных кооперативов только к рассматриваемым по отношению к ним вопросам повестки дня.

Таким образом, в данной ситуации КПК «Золотой Рубль» неверно трактует действия Правления СРО «НСКК «Содействие». Так, ДД.ММ.ГГГГ СРО «НСКК «Содействие» направила руководителю КПК «Золотой рубль» реквизиты доступа для участия в электронной конференции на портале Битрикс24 на обсуждение протокола об исключении из членов СРО «НСКК «Содействие». Кооператив получил доступ и принял участие в электронной конференции, что подтверждается скрином корпоративного портала Битрикс24.

ДД.ММ.ГГГГ (вторник) проект протокола Заседания «СРО «НСКК «Содействие» и все материалы по повестке были выложены для обсуждения на портале Битрикс24.

ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ (вторник, среда) произведено обсуждение вопросов повестки дня заседания Правления СРО «НСКК «Содействие».

ДД.ММ.ГГГГ (четверг) было проведено голосование по вопросам повестки дня заседания Правления СРО «НСКК «Содействие» в форме электронной конференции на портале Битрикс24 и принято решение удовлетворить рекомендацию Дисциплинарной комиссии и исключить из членов СРО «НСКК «Содействие» КПК «Золотой Рубль».

В этой связи суд соглашается с доводами представителя ответчика о том, что СРО «НСКК «Содействие» действовала в рамках Внутреннего Стандарта и у Правления СРО «НСКК «Содействие» были основания для удовлетворения рекомендации дисциплинарной комиссии.

Что касается утверждения о том, что голосование Правления СРО «НСКК «Содействие» и обсуждение поставленного на голосование вопроса об исключении КПК «Золотой Рубль» также проведено формально, то с ним согласиться нельзя виду следующего.

В соответствии с п. 15.2. ст. 15 Устава СРО «НСКК «Содействие» Правление избирается Конференцией в количестве двадцати одного человека.

В соответствии с п. 5 ст. 16 Федерального закона от 13.07.2015 № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях» решение о применении меры, предусмотренной пунктом 4 статьи 15 настоящего Федерального закона, может быть принято не менее чем 75 процентами голосов членов органа саморегулируемой организации по рассмотрению дел о применении мер в отношении членов саморегулируемой организации.

Как следует из протокола № от ДД.ММ.ГГГГ заседания Правления СРО «НСКК «Содействие» на заседании присутствовало 18 человек, решение об исключении из членов СРО «НСКК «Содействие» КПК Золотой Рубль» принято большинством голосов (16 человек).

Тем самым, с учетом указанных норм решение об исключении КПК «Золотой Рубль» из членов СРО принято 76.19 % голосов членов Правления («за» - 16 голосов, «против» - 2 голоса), в связи с чем, данное решение Правления об исключении является правомочным.

Отражение данных о кворуме равном 100 %, указанном в протоколе № от ДД.ММ.ГГГГ, является опечаткой, на дату заседания Правления кворум составлял 86 %.

Также судом при разрешении настоящего спора принято во внимание то обстоятельство, что ДД.ММ.ГГГГ Банк России принял решение о прекращении статуса саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные потребительские кооперативы Ассоциации «Саморегулируемой организации «Национальное содружество кредитных кооперативов «Содействие» (ОГРН <***>), что также исключает возможность удовлетворения предъявленных требований – согласно выписки от ДД.ММ.ГГГГ из Единого государственного реестра юридических лиц, сведения о наличии иной организации, которая наделена соответствующими полномочиями в отношении членов СРО «НСКК «Содействие» отсутствуют.

При таком положении судом принимается решение об отказе в удовлетворении предъявленных требований в полном объеме.

Руководствуясь ст.ст.194-198 ГПК РФ, суд

р е ш и л:

Исковые требования Кредитного потребительского кооператива «Золотой Рубль» об оспаривании решения дисциплинарной комиссии и правления Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие» об исключении из соответствующей Ассоциации, восстановлении в членстве Ассоциации, оставить без удовлетворения в полном объеме.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Смоленский областной суд через Ленинский районный суд г. Смоленска в течение месяца.

Мотивированное решение изготовлено 12 октября 2022г.

Судья К.И. Киселев

«КОПИЯ ВЕРНА»

подпись судьи Киселев К.И.

секретарь судебного заседания ________________________

наименование должности уполномоченного работника аппарата

федерального суда общей юрисдикции

Аксенцова А.А.

(Фамилия, инициалы)

«____»________2022 г.

Ленинский районный суд г. Смоленска

УИД: 67RS0002-01-2022-004692-52

Подлинный документ подшит в материалы дела № 2-3610/2022