Гражданский кодекс часть 1

Рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по исковому заявлению ПАО «Банк ВТБ» к ФИО1 о взыскании суммы задолженности по брокерскому счету и расходов по уплате государственной пошлины,

У с т а н о в и л :

Истец указывает, что ФИО1 путем подачи Заявления на обслуживание на финансовых рынках № от ДД.ММ.ГГГГ присоединился к «Регламенту оказания услуг на финансовых рынках ВТБ 24 (ПАО)» в порядке ст. 428 ГК РФ. Истец указывает, что в тот же день ФИО1 был открыт счет, впоследствии на котором образовалась взыскиваемая задолженность перед ПАО Банк ВТБ. истец также указывает, что ДД.ММ.ГГГГ. ПАО ВТБ 24 присоединено к ПАО «Банк ВТБ», в результате чего все права и обязанности присоединенного юридического лица перешли к последнему. Истец также указывает, что ПАО «Банк ВТБ является брокером, и по клиентскому счету банком были совершены сделки с производными финансовыми инструментами на торгах на срочном рынке ПАО Московская Биржа. Как указывает истец, по итогам расчетов по сделкам у ФИО1 образовалась задолженность. Как указывает истец, ФИО1 однозначно выразил свое согласие со всеми условиями, указанными в Регламенте, подтвердил свою осведомленность о рисках, связанных с осуществлением операций на финансовых рынках, в заявлении на обслуживание на финансовых рынках указал, что до подписания заявления информирован обо всех условиях обслуживания, взаимных правах и обязанностях, зафиксированных в Регламенте. В соответствии с Заявлением ему был предоставлен доступ к системе удаленного доступа Онлайн-Брокер и QUIK. Истец считает, что банк правомерно принудительно осуществил операции по продаже нефтяных фьючерсных контрактов в связи с тем, что гарантийных активов ФИО1 оказалось недостаточно для поддержания позиции на срочном рынке. Как указывает истец, в связи со значительным снижением цены по фьючерсному контракту сложилась ситуация, при которой размер гарантийных активов ФИО1 оказался недостаточным для поддержания его позиции на Срочном рынке. Истец также указывает, что ДД.ММ.ГГГГ биржа провела экспирацию контракта по цене минус 37,63 доллара США за контракт, что вызвало убытки у всех, кто остался в длинной позиции по данному фьючерсу. Как указывает истец, ДД.ММ.ГГГГ с брокерского счета ФИО1 была списана вариационная маржа в размере 15256,22 руб., ДД.ММ.ГГГГ по результатам проведения экспирации 56 фьючерсных контактов № с брокерского счета ФИО1 была списана вариационная маржа в размере 2032607 рублей 49 копеек. Как указывает истец, зарезервированных денежных средств на брокерском счете ФИО1 оказалось недостаточно для полного урегулирования возникших обязательств, в связи с чем образовалась задолженность перед банком по уплате вариационной маржи в сумме 1909376 рублей 45 копеек. Истец также указывает, что возможность и законность проведения продажи фьючерсного контракта по отрицательной цене была установлена постановлением Арбитражного суда Московского округа по делу № от ДД.ММ.ГГГГ., которым установлена правомерность экспирации (исполнения) фьючерсного контракта по отрицательной цене в размере минус 37,63 доллара США. Истец также указывает, что в соответствии с п. № Регламента банк взимает вознаграждение за все предоставленные услуги, предусмотренные Регламентом и действующими условиями, в соответствии с Тарифами банка, действующими на момент фактического предоставления услуг. В связи с изложенным истец просит взыскать сумму задолженности по вариационной марже в размере 1909376 рублей 45 копеек, комиссию в сумме 715 рублей 48 копеек, расходы по уплате государственной пошлины. Истец в судебное заседание не явился, о времени и месте судебного заседания извещен, сведения об уважительных причинах неявки в суд не представил. Учитывая, что истец не явился в судебное заседание без уважительных причин, суд считает необходимым рассмотреть дело в отсутствие истца.

Ответчик – ФИО1 – в судебное заседание не явился, о времени и месте судебного заседания извещен надлежащим образом. В суд поступило ходатайство ответчика об отложении судебного заседания по причине того, что им поданы частные жалобы на определения суда, вынесенные по результатам рассмотрения ходатайств ответчика в предварительном судебном заседании. Ответчик указывает, что он осуществляет уход за больным членом семьи. Однако исходя из представленных документов, член семьи ответчика, за которым требуется уход, в настоящее время находится в больнице. Следовательно, указанное ответчиком обстоятельство не препятствовало явке ответчика в настоящее судебное заседание. Доводы ответчика о подаче частных жалоб в суд не свидетельствуют об уважительных причинах неявки в судебное заседание, поскольку данное обстоятельство само по себе не препятствовало явке в судебное заседание. Согласно материалам дела дата и время судебного заседания были определены с учетом мнения ответчика, высказанного в предварительном судебном заседании, при этом судом были приняты меры к организации судебного заседания с использованием средств видеоконференцсвязи в суде по месту жительства ответчика. Учитывая изложенное суд считает, что ответчик не явился в судебное заседание без уважительных причин, в связи с чем считает необходимым рассмотреть дело в отсутствие ответчика.

Исследовав материалы дела, суд считает следующее:

Согласно материалам дела ФИО1 путем подачи заявления на обслуживание на финансовых рынках от ДД.ММ.ГГГГ. № в ПАО ВТБ24 (правопреемником которого является ПАО «Банк ВТБ») присоединился к «Регламенту оказания услуг на финансовых рынках ВТБ 24 (ПАО)». ФИО1 оформил заявление на обслуживание на финансовых рынках, составленное по форме Приложения № к Регламенту оказания услуг на финансовых рынках, в котором он подтвердил, что все положения Регламента разъяснены в полном объеме, и до подписания Заявления информирован обо всех условиях обслуживания, взаимных правах и обязанностях, зафиксированных в Регламенте, а также ознакомлен с Декларацией (уведомлением) о рисках, связанных с осуществлением операций на финансовых рынках и осознает риски, вытекающие из операций на финансовых рынках. В судебном заседании установлено, что ФИО1 открыт клиентский счет №.

Согласно ч. 1 ст. 3 Федерального закона от 22.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» брокерской деятельностью признается деятельность по исполнению поручения клиента на совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, осуществляемая на основании возмездных договоров с клиентом. Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий брокерскую деятельность, именуется брокером.

Согласно представленным материалам ПАО «Банк ВТБ» является брокером, что подтверждается лицензией профессионального участника рынка ценных бумаг от ДД.ММ.ГГГГ. №.

Согласно материалам дела по клиентскому счету Ответчика Истцом, действующим в качестве комиссионера, были совершены сделки с производными финансовыми инструментами на торгах на Срочном рынке ПАО Московская Биржа. По итогам расчетов по сделкам у Ответчика образовалась задолженность перед Истцом.

Согласно Заявлению на обслуживание на финансовых рынках ответчик до подписания заявления информирован обо всех условиях обслуживания, взаимных правах и обязанностях, зафиксированных в Регламенте. Ответчик подтвердил свою осведомленность о рисках, связанных с осуществлением операций на финансовых рынках. Ответчик подтвердил, что риски, вытекающие из операций на финансовых рынках, осознает. На момент подписания ответчиком заявления на обслуживание на финансовых рынках, действовал Регламент ВТБ 24 в редакции от ДД.ММ.ГГГГ. Согласно пункту № данной редакции Регламента внесение изменений и дополнений в Регламент, в том числе в Тарифы Банка за оказание услуг на рынках ценных бумаг, производится Банком самостоятельно в одностороннем порядке. Банк вправе вносить изменения и дополнения в Регламент, в том числе путем введения в действие новой редакции Регламента.

В соответствии с пунктом № Регламента с целью обеспечения гарантированного ознакомления всех лиц, присоединившихся к Регламенту до вступления в силу изменений или дополнений, Регламентом установлена обязанность для Клиента регулярно (в любом случае не реже одного раза в семь календарных дней) самостоятельно или через Уполномоченных представителей обращаться в Банк за сведениями об изменениях, произведенных в Регламенте и Тарифах Банка и сторонних организациях. Присоединение к Регламенту на иных условиях не допускается.

На момент образования задолженности Клиента действовал Регламент от ДД.ММ.ГГГГ, введенный приказом ПАО Банк ВТБ от 26 марта 2019 г. № 616 (в редакции от ДД.ММ.ГГГГ.), опубликованный на Интернет-сайте банка по адресу: www.broker.vtb.ru.

В соответствии с Заявлением Клиента ему был предоставлен доступ к системе удаленного доступа Онлайн-Брокер и QUIK.

Согласно п. № Регламента Банк открывает всем Клиентам-физическим лицам Площадки Срочный рынок и внебиржевой рынок на основном субсчете, а также открывает лицевые счета, необходимые для расчетов по сделкам, во всех валютах по своему усмотрению.

Согласно п. № Регламента Банк принимает на себя обязательства предоставлять за вознаграждение услуги, в том числе: проводить за счет и в интересах Клиентов Торговые операции. По общему правилу при заключении сделок Банк действует от своего имени и за счет Клиента в качестве комиссионера.

Согласно пп. «в» п. № Регламента услуги по заключению и урегулированию сделок предоставляются Банком при работе на площадке Срочный рынок ПАО Московская Биржа.

В соответствии с частью 1 статьи 2 и частью 4 статьи 16 Федерального закона от 21.11.2011 N 325-ФЗ «Об организованных торгах» в рамках осуществления деятельности организатора торговли Биржа оказывает услуги по проведению организованных торгов производными финансовыми инструментами только участникам торгов – юридическим лицам, отвечающим установленным законом требованиям.

В силу ч. 4 ст. 18 Федерального закона № 325-ФЗ «Об организованных торгах», условия договора, заключаемого на организованных торгах, должны содержаться в заявках, правилах организованных торгов, и (или) спецификациях договоров, и (или) правилах клиринга соответствующей клиринговой организации либо определяться в соответствии с указанными документами.

В соответствии с п. № Правил организованных торгов на Срочном рынке, утвержденных решением Наблюдательного совета ПАО Московская Биржа от ДД.ММ.ГГГГ (далее – Правила) исполнение обязательств по заключенным договорам, являющимся производными финансовыми инструментами, осуществляется в порядке, определенном спецификацией на срочные контракты. Правила организованных торгов на Срочном рынке размещены на интернет-сайте Биржи: https://fs.moex.com/files/301.

Согласно п. № Указания Банка России № 3565-У «О видах производных финансовых инструментов» фьючерсным договором признается заключаемый на биржевых торгах договор, предусматривающий обязанность каждой из сторон договора периодически уплачивать денежные суммы в зависимости от изменения цен (значений) базисного актива и (или) наступления обстоятельства, являющегося базисным активом.

Спецификацией фьючерсного контракта на нефть Light sweet crude oil, утвержденной решением Правления ПАО «Московская Биржа ММВБ-РТС» от ДД.ММ.ГГГГ предусмотрено, что его стороны обязаны уплачивать друг другу денежные средства (вариационную маржу) в сумме, размер которой в том числе зависит от изменения значений базисного актива (п. № Спецификации). Спецификация фьючерсного контракта размещена на интернет-сайте Биржи: https://fs.moex.com/files/16825. В зависимости от формирования рыночной цены на базисный актив у одной стороны возникает право на получение вариационной маржи, а у другой – обязанность по ее перечислению.

Согласно п. № Регламента информация о совершенных брокером сделках и операциях по Клиентскому счету содержится в отчете о сделках в рамках Регламента.

В соответствии с пунктом № Правил торги на Срочном рынке осуществляются с участием центрального контрагента, функции которого осуществляет Небанковская кредитная организация-центральный контрагент АО «Национальный Клиринговый Центр». Кроме того, согласно абз. 8 стр. 3 Правил НКО НКЦ (АО) является организацией, которая осуществляет клиринговые услуги на Срочном рынке.

Согласно п. 3 ст. 2 Федерального Закона от 07.02.2011 N 7-ФЗ «О клиринге, клиринговой деятельности и центральном контрагенте» клиринг - определение подлежащих исполнению обязательств, возникших из договоров, в том числе в результате осуществления неттинга обязательств, и подготовка документов (информации), являющихся основанием прекращения и (или) исполнения таких обязательств, а также обеспечение исполнения таких обязательств.

Согласно п. №. Регламента и в соответствии с п. № Правил по поручениям ответчика и за его счет Брокером, как комиссионером, на организованных торгах на Срочном рынке были совершены сделки с производным финансовым инструментом фьючерсным контрактом № (далее - фьючерсный контракт), которые учитывались на клиентском счете ответчика.

Согласно представленным материалам ДД.ММ.ГГГГ. в связи с резким изменением цены на фьючерсные контракт по результатам клиринга на стороне ФИО1 образовалась задолженность по уплате вариационной маржи. В соответствии с п. № Регламента банк по поручению ФИО1 за его счет на организованных торгах на срочном рынке совершил сделки с производным финансовым инструментом фьючерсным контрактом на нефть вышеуказанной марки. ДД.ММ.ГГГГ биржа провела экспирацию контракта по цене минус 37,63 доллара США за контракт, что вызвало убытки у всех, кто остался в длиной позиции по данному фьючерсу. Согласно материалам дела ДД.ММ.ГГГГ с брокерского счета ФИО1 списана вариационная маржа в размере 15256 руб. 26 коп.. ДД.ММ.ГГГГ по результатам проведения экспирации 56 фьючерсных контрактов с брокерского счета ФИО1 списана вариационная маржа в размере 2032607 рублей 49 копеек. Таким образом, зарезервированных денежных средств в сумме 118757 рублей 80 копеек на брокерском счете ФИО1 оказалось недостаточно для полного урегулирования возникших обязательств, в результате чего у ответчика перед истцом возникла задолженность по уплате вариационной маржи в сумме 1909376 рублей 45 копеек.

В опровержение обстоятельств, на которых основаны возражения ответчика, истцом представлена копия постановления Арбитражного суда Московского округа от ДД.ММ.ГГГГ. по делу № Указанным судебным актом установлена правомерность экспирации (исполнения) фьючерсного контракта по отрицательной цене в размере минус 37,63 доллара США. Кроме того, в судебном заседании установлено, что решением Арбитражного суда г. Москвы по делу №ФИО1 отказано в удовлетворении требований о признании недействительным решения ПАО «Московская Биржа ММВБ-РТС» в отношении расчетного фьючерсного контракта на сырую нефть Light sweet crude oil, о признании сделки и действия, совершенные ПАО «Банк ВТБ» и НКО НКЦ (АО) в отношении расчетных фьючерсных контрактов на сырую нефть сорта Light sweet crude oil недействительными. Таким образом представленные истцом документы подтверждают правомерность действий банка, и о наличии оснований для возмещения истцу убытков.

Согласно подпункту «б» пункта №. Регламента Банк вправе осуществлять списание денежных средств клиента в том числе полученных от продажи ценных бумаг согласно подпункту «б» пункта № Регламента, с других площадок, в том числе открытых на других площадках, других субсчетов и зачисление их на площадку/субсчет, на котором имеется задолженность. Клиент дает банку акцепт (заранее данный акцепт) на исполнение требований (в том числе платежных требований) банка на списание в случае неисполнения клиентом вышеуказанного обязательства денежных средств в размере задолженности клиента с расчетного счета клиента, открытого в банке. Банк вправе осуществить действия, предусмотренные п. № Регламента. В любом случае, в том числе если в результате осуществления банком вышеуказанных действий задолженность не является полностью погашенной. Клиент обязан погасить задолженность максимально оперативно в разумный срок, не превышающий 10 дней со дня ее возникновения.

Факт оказания брокерских услуг, информация о совершенных сделках и операциях по Клиентскому счету, о суммах вознаграждения Брокера, о размере задолженности ответчика подтверждается предоставленным в материалы дела Отчетом Банка, в котором указан размер вариационной маржи, остаток денежных средств на начало торговой сессии, исходящий отрицательный остаток денежных средств после окончания торговой сессии, а также вознаграждение Брокера.

По состоянию на дату подачи иска размер задолженности ответчика перед Банком ВТБ (ПАО) составляет 1910091 руб.93 коп., из которых: 1909376 руб.45 коп. – вариационная маржа, 715 руб.48 коп. –комиссия банка.

В соответствии со ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований – в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

В соответствии со ст. 310 ГК РФ односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускается, за исключением случаев, предусмотренных законом. Односторонний отказ от исполнения обязательства, связанного с осуществлением его сторонами предпринимательской деятельности, и одностороннее изменение условий такого обязательства допускаются также в случаях, предусмотренных договором, если иное не вытекает из закона или существа обязательства.

В соответствии со ст. 428 ГК РФ договором присоединения признается договор, условия которого определены одной из сторон в формулярах или иных стандартных формах и могли быть приняты другой стороной не иначе как путем присоединения к предложенному договору в целом.

Таким образом, Банк, осуществляя принудительное закрытие позиций ответчика, действовал в полном соответствии с положениями Регламента, поскольку текущая рыночная ситуация не позволяла достоверно предполагать последующее изменение в пользу ответчика цен на фьючерсные контракты, в то время, как фактический остаток денежных средств ответчика на счете оказался недостаточным для удержания открытыми остававшихся на момент принудительного закрытия позиций Ответчика. Учитывая, что до настоящего времени ответчиком не погашена задолженность по брокерскому счету, суд считает необходимым удовлетворить исковые требования ПАО «Банк ВТБ» о взыскании суммы задолженности по уплате вариационной маржи в размере 1909376 рублей 45 копеек, комиссии в сумме 715 рублей 48 копеек с ответчика в пользу истца.

В соответствии с требованиями ст. 98 ГПК РФ с ответчика в пользу истца необходимо взыскать расходы по уплате государственной пошлины в сумме 17750 рублей.

Руководствуясь ст.ст. 194-199 ГПК РФ, суд

Р е ш и л :

Взыскать с ФИО1, паспорт №, в пользу ПАО «Банк ВТБ», ИНН №, сумму задолженности по уплате вариационной маржи в размере 1909376 (один миллион девятьсот девять тысяч триста семьдесят шесть) рублей 45 копеек, комиссию в сумме 715 рублей 48 копеек, расходы по уплате государственной пошлины в сумме 17750 рублей 00 копеек.

Решение может быть обжаловано в Санкт-Петербургский городской суд путем подачи апелляционной жалобы в Смольнинский районный суд в течение месяца со дня принятия решения суда в окончательной форме.

Судья