Гражданский кодекс часть 1

рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении суда гражданское дело № 2‑3720/2016 по иску «Сетелем Банк» Общество с ограниченной ответственностью к ФИО2, ФИО6, ФИО7, ФИО8, ФИО9, ФИО5, ФИО3, ФИО10, ФИО4, ФИО11 о взыскании ущерба, процентов за пользование чужими денежными средствами,

установил:

Истец «Сетелем Банк» ООО к ФИО2, ФИО6, ФИО7, ФИО8, ФИО9, ФИО5, ФИО3, ФИО10, ФИО4, ФИО11 о взыскании ущерба, процентов за пользование чужими денежными средствами. Просит взыскать в пользу «Сетелем Банк» ООО солидарно с :

- ФИО6, ФИО2, ФИО8 причиненный ими имущественный ущерб по кредитному договору № в сумме ~~~, проценты за пользование чужими денежными средствами по этому же кредитному договору в размере ~~~.,

-ФИО6, ФИО2, ФИО9 причиненный ими имущественный ущерб по кредитному договору № в сумме ~~~., проценты за пользование чужими денежными средствами по кредитному договору № в размере ~~~.,

-ФИО6, ФИО2 и ФИО5 причиненный ими имущественный ущерб по кредитному договору № в сумме ~~~., проценты за пользование чужими денежными средствами по кредитному договору № в размере ~~~.,

-ФИО6, ФИО2 и ФИО3 причиненный ими имущественный ущерб по кредитному договору № в сумме ~~~., проценты за пользование чужими денежными по кредитному договору № в размере ~~~

-ФИО6, ФИО2, ФИО10

С.А. причиненный ими имущественный ущерб по кредитному договору № в сумме ~~~., проценты за пользование чужими денежными средствами по кредитному договору № в размере ~~~.,

-ФИО6 и ФИО2 причиненный ими имущественный ущерб по кредитному договору № в сумме ~~~., проценты за пользование чужими денежными средствами по кредитному договору № в размере ~~~.

- ФИО6, ФИО2, ФИО4, причиненный ими имущественный ущерб по кредитному договору №, в сумме ~~~., проценты за пользование чужими денежными средствами по кредитному договору №, в размере ~~~.,

-ФИО6, ФИО2, ФИО11, причиненный ими имущественный ущерб по кредитному договору №, в сумме ~~~., проценты за пользование чужими денежными средствами в пользу «Сетелем Банк» ООО», по кредитному договору №, в размере ~~~.,

-ФИО6, ФИО2 причиненный ими имущественный ущерб по кредитному договору №, в сумме ~~~., проценты за пользование чужими денежными средствами по кредитному договору № в размере ~~~.,

-ФИО6 и ФИО2 причиненный ими имущественный ущерб по кредитному договору № в размере ~~~., проценты за пользование чужими денежными средствами по кредитному договору № в размере ~~~.,

- ФИО7, ФИО2 и ФИО10, причиненный ими имущественный ущерб по кредитному договору №, в размере ~~~., проценты за пользование чужими денежными средствами по кредитному договору №, в сумме ~~~.,

- ФИО7, ФИО2 и ФИО11, причиненный ими имущественный ущерб в пользу «Сетелем Банк ООО», по кредитному договору №,в размере ~~~ проценты за пользование чужими денежными средствами в сумме ~~~.,

-ФИО7 причиненный ею имущественный ущерб по кредитному договору № в размере ~~~., проценты за пользование чужими денежными средствами по кредитному договору № в сумме 7 498 рублей 76 коп.,

-ФИО7, ФИО12, причиненный ими имущественный вред в сумме ~~~., проценты за пользование чужими денежными средствами в размере ~~~.,

В обоснование исковых требований представитель истца «Сетелем Банк» ООО указал, что ответчики, в результате умышленных преступных действий причинили ущерб Банку. Приговором Октябрьского районного суда г. Иркутска от **/**/**** ответчики признаны виновными в совершении преступлений, предусмотренного ч. 2, ч.3 ст. 159 УК

РФ. Заявленный гражданский иск оставлен без рассмотрения.

В связи с отказом истца от исковых требований, предъявленных к ФИО12, производство по делу в указанной части прекращено согласно определению.

В остальной части представитель истца ФИО1 в судебном заседании исковые требования поддержал, подтвердив доводы, изложенные в исковом заявлении, и сослался на материалы уголовного дела.

Ответчики ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО5 в судебном заседании иск не признали, пояснив, что они не согласны возмещать ущерб в размере кредита, так как товар они не получали, деньги в полном объеме не получали. За оказанные им услуги каждый из низ получал не более ~~~ руб., поэтому согласны компенсировать ущерб в указанном размере. За совершение противоправных действий каждый из них был осужден, поэтому они не могут быть привлечены еще и к гражданской ответственности в виде возмещения ущерба в полном объеме. Каждый из них полагал, что с кредитом будут рассчитываться те, в чью пользу был оформлен кредит.

Заслушав представителя истца, ответчиков ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО5, изучив материалы настоящего гражданского дела, уголовного дела, суд приходит к следующему.

В силу положений ст. ст. 42, 54 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации потерпевшему от преступления обеспечивается возмещение имущественного вреда, причиненного преступлением. Гражданским ответчиком выступает физическое или юридическое лицо, которое в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации несет ответственность за вред, причиненный преступлением.

На основании ст. 1064 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) вред, причиненный личности или имуществу гражданина, а также вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред.

По смыслу указанной нормы ГК РФ для наступления ответственности за причинение вреда необходимо наличие трех условий: установленного факта причинения вреда и его размера; противоправности поведения причинителя вреда; наличия причинной связи между противоправным поведением и наступлением вреда. В случае отсутствия одного из трех условий ответственность не наступает.

Из материалов дела следует, что вступившим в законную силу приговором Октябрьского районного суда г. Иркутска от 22 апреля 2016года ФИО2, ФИО6, ФИО7, ФИО8, ФИО9, ФИО5, ФИО3, ФИО10,ФИО4, ФИО11 признаны виновными в совершении преступлений, предусмотренных ч.2, ч.3 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации.

Так, обвинение, с которым согласились подсудимые ФИО2, ФИО6, ФИО7, ФИО8, ФИО9, ФИО5, ФИО3, ФИО10,ФИО4, ФИО11 квалифицирует действия: ФИО2 по ч. 3 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества, путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере, и ч. 2 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества, путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору; ФИО6 по ч. 3 ст. 159 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества, путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере; ФИО7, ФИО11, ФИО10, ФИО5 - каждого по двум преступлениям по ч. 2 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества, путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору; ФИО4, ФИО12, ФИО3, ФИО9, ФИО8 - каждого по ч. 2 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества, путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору.

В соответствии с ч. 4 ст. 61 ГПК РФ вступивший в законную силу приговор суда по уголовному делу обязателен для суда, рассматривающего дело о гражданско-правовых последствиях действий лица, в отношении которого вынесен приговор суда, по вопросам, имели ли место эти действия и совершены ли они данным лицом.

В рамках расследования по уголовному делу от имени государства в качестве потерпевшего признан «Сетелем Банк» ООО.

Так, в рамках уголовного дела установлено, что ФИО6 и ФИО8, используя ложные сведения, получили целевой потребительский кредит № от **/**/**** на имя А.И.А. на сумму ~~~ на приобретение телевизора «Самсунг». В последующем кредитные обязательства ФИО6, ФИО2 и ФИО8 исполнены не были, задолженность не погашена.

Кроме того, ФИО9, ФИО2, ФИО6, **/**/**** около 17 часов 23 минут, на основании ложных сведений,представленных ФИО9 и ФИО6, используя подложную копию паспорта на имя Т.Р.П., получили по целевому потребительскому кредиту № от **/**/**** кредитные средства в сумме ~~~ на приобретение холодильника «Самсунг», обратив таким образом, его в свое безвозмездное пользование, после чего распорядился им по своему усмотрению. В последующем кредитные обязательства ФИО6, ФИО2 и ФИО9 исполнены не были, задолженность не погашена.

Кроме того, ФИО2, совместно с ФИО6 ФИО5, используя копию заведомо подложного паспорта на вымышленное лицо С.В.И. с изображением ФИО5 по целевому потребительскому кредиту № от **/**/**** получили кредит в сумме ~~~ на приобретение телевизора марки «Сони», получив на основании договора о предоставлении целевого потребительского кредита № от **/**/**** на сумму ~~~ телевизор «Сони», обратили его в свое безвозмездное пользование и распорядившись им по своему усмотрению. В последующем кредитные обязательства ФИО6, ФИО2 и ФИО5 исполнены не были, задолженность не погашена.

Кроме того, ФИО2, действуя совместно с ФИО6, ФИО3, используя фотографию последнего и копию заведомо подложного паспорта с изображением ФИО3 на вымышленное лицо Г.И.В., в магазине «М-Видео менеджмент», получили по целевому потребительскому кредиту № от **/**/**** кредитные средства в сумме ~~~ на приобретение телевизора «Сони», получив который, обратили его в свое безвозмездное пользование и распорядившись им по своему усмотрению, передав ФИО2 В последующем кредитные обязательства ФИО6, ФИО2 и ФИО3 исполнены не были, задолженность не погашена.

Кроме того, ФИО2, ФИО6, ФИО10, используя подложный паспорт на вымышленное лицо Б.К.В. с фотографией ФИО10. получили целевой потребительский кредит № от **/**/**** на имя Б.К.В. с целью приобретения телевизора «ЭлДжи»; получив телефизор, распорядились им по своему усмотрению, передав ФИО2

В последующем кредитные обязательства ФИО10, ФИО2 и ФИО6 исполнены не были, задолженность не погашена.

Кроме того, ФИО2, ФИО6, используя подложный паспорт на вымышленное лицо Х.А.В. получили целевой потребительский кредит № от **/**/**** на сумму 86 754 рублей 96 копеек на приобретения холодильника «ЭлДжи»,; получив холодильник, распорядились им по своему усмотрению. В последующем кредитные обязательства ФИО6, ФИО2 исполнены не были, задолженность не погашена.

Кроме того, в неустановленное следствием время, но не позднее **/**/**** ФИО2, ФИО6, ФИО4, используя подложную копию паспорта на имя Г.Д.В. с фотографией ФИО4, получили целевой потребительский кредит № от **/**/**** на имя Г.Д.В. на приобретение телевизора «ЭлДжи», приобретя телевизор «ЭлДжи», распорядились им по своему усмотрению, передав ФИО2 В последующем кредитные обязательства ФИО6, ФИО2 и ФИО4 исполнены не были, задолженность не погашена.

Кроме того, ФИО2, ФИО6, ФИО11 в неустановленное следствием время, но не позднее **/**/****, используя заведомо подложную копию паспорта с изображением неустановленного лица и ложными данными на вымышленное лицо - Е.Н.Е., используя при оформлении кредита фотографию ФИО11, получили целевой потребительский кредит № от **/**/**** на сумму ~~~ на приобретение телевизора «Самсунг», который в дальнейшем был передан ФИО2 В последующем кредитные обязательства ФИО6, ФИО2 и ФИО11 исполнены не были, задолженность не погашена.

Кроме того, в неустановленное следствием время, но не позднее **/**/**** ФИО2, ФИО6, используя заведомо подложную копию паспорта, изготовленную при неустановленных следствием обстоятельствах, с изображением ФИО13 и ложными данными на вымышленное лицо С.М.В. получили целевой потребительский кредит № от **/**/**** на сумму ~~~,, за счет которых приобрели телевизор «Сони». В последующем кредитные обязательства ФИО6, ФИО2 и неустановленным следствием лицом исполнены не были, задолженность не погашена.

В неустановленное следствием время, но не позднее **/**/**** ФИО2, ФИО6, используя заведомо подложную копию паспорта, изготовленную при неустановленных следствием обстоятельствах, с изображением ФИО14 и ложными данными на вымышленное лицо - Г.В.И., получили целевой потребительский кредит № от **/**/**** на сумму ~~~ для приобретения макбука «Эпл», обратив его в дальнейшем свое безвозмездное пользование и распорядившись им по своему усмотрению.

В последующем кредитные обязательства ФИО6, ФИО2 и неустановленным следствием лицом исполнены не были, задолженность не погашена.

Кроме того, в неустановленное следствием время, но не позднее **/**/****, ФИО2, ФИО7, ФИО10, используя заведомо подложную копию паспорта с ложными данными на вымышленное лицо - Е.А.П., получили целевой потребительский кредит № от **/**/**** на сумму ~~~, на приобретение телевизора «ЭлДжи», приобретя который, передали ФИО2 В последующем кредитные обязательства ФИО2, ФИО10 и ФИО7 исполнены не были, задолженность не погашена.

Кроме того, ФИО2, ФИО7, ФИО11, используя заведомо подложную копию паспорта с изображением ФИО11 и ложными данными на вымышленное лицо - Т.Д.В., получили целевой потребительский кредит № от **/**/**** на сумму ~~~, приобретя на указанные кредитные средства телевизор «Филипс», и передав его в дальнейшем ФИО2

В последующем кредитные обязательства ФИО2, ФИО11 и ФИО7 исполнены не были, задолженность не погашена.

Кроме того, ФИО7 А,В., ФИО12, в неустановленное следствием время, но не позднее **/**/****, используя заведомо подложную копию паспорта, изготовленную при неустановленных следствием обстоятельствах с изображением ФИО15 и ложными данными на вымышленное лицо Б.С.В., получили целевой потребительский кредит № от **/**/**** на сумму ~~~, на приобретение телевизора «Самсунг»; приобретя телевизор, распорядились им по своему усмотрению. В последующем кредитные обязательства ФИО7 и неустановленным следствием лицом исполнены не были, задолженность не погашена.

Кроме того, ФИО7, ФИО12, используя заведомо подложную копию паспорта с ложными данными на вымышленное лицо К.В.А., с изображением ФИО12, получили целевой потребительский кредит № на сумму ~~~, за счет которых был приобретен ноутбук «Эпл Макбук», который в дальнейшем был передан неустановленному следствием лицу.

Таким образом, установленный приговором суда факт хищения ответчиками совместно (солидарно) денежных средств, принадлежащих «Сетелем Банк» ООО повторному доказыванию в ходе рассмотрения настоящего гражданского дела не подлежит.

При этом размер причиненного преступлением ущерба также доказан вышеуказанным приговором суда, из которого следует, что ущерб, причинен действиями ответчиков в результате мошеннических действий. Доказательств обратного ответчики не представили.

Учитывая вышеуказанные, установленные по делу, обстоятельства, руководствуясь вышеприведенными нормами закона, суд пришел к выводу о правомерности в полном объеме заявленных «Сетелем Банк» ООО требований о возмещении ущерба, причиненного в результате их преступных действий.

Доводы ответчиков о недоказанности размера причиненного ущерба опровергаются материалами дела. Обстоятельства оставления судом при рассмотрении уголовного дела гражданского иска без рассмотрения не имеют правового значения для разрешения настоящего спора.

Ссылки ответчиков на необходимость взыскания суммы ущерба в размере полученных каждым из них денежной суммы, несостоятельны, поскольку вступившим в законную силу приговором суда вина ответчиков в причинении ущерба установлена, данный ущерб, являющийся предметом материально-правовых требований по настоящему делу, на момент принятия решения не возмещен. Тот факт, что ответчики не получили в полном объеме денежные средства по кредитным договорам, не исключает ответственности виновных лиц по возмещению вреда, причиненного ими в результате совершения преступлений.

Ссылки ответчиков на необходимость учета вины каждого из осужденных лиц при определении размера взыскания не обоснованы и не принимаются судом во внимание, поскольку приговором суда установлено, что преступление совершено в результате совместных, т.е. солидарных, действий ответчиков, направленных на реализацию единого умысла- хищение денежных средств, принадлежащих «Сетелем Банк» ООО в установленном размере.

Проценты за пользование чужими денежными средствами подлежат удовлетворению по следующим основаниям.

В соответствии с ч.1 ст. 395 ГК РФ в редакции на момент совершения преступления, за пользование чужими денежными средствами вследствие их неправомерного удержания, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате либо неосновательного получения или сбережения за счет другого лица подлежат уплате проценты на сумму этих средств. Размер процентов определяется существующей в месте жительства кредитора, а если кредитором является юридическое лицо, в месте его нахождения учетной ставкой банковского процента на день исполнения денежного обязательства или его соответствующей части.

С учетом редакции ч.1 ст. 395 ГК РФ, введенной Федеральным законом от 08.03.2015 N 42-ФЗ размер процентов рассчитан по средней ставке банковского процента по вкладам физических лиц. Эти правила применяются, если иной размер процентов не установлен законом или договором.

С учетом редакции ч.1 ст. 395 ГК РФ, введенной Федеральным законом от 03.07.2016 N 315-ФЗ, размер процентов рассчитан по ключевой ставке Банка России.

Задолженность	Период просрочки	Ставка	Проценты
	с	по	дней
~~~	~~~	~~~	~~~	~~~	~~~
~~~	~~~
~~~	~~~	~~~	~~~	~~~	~~~
~~~	~~~	~~~	~~~	~~~	~~~
~~~	~~~	~~~	~~~	~~~	~~~
~~~	~~~	~~~	~~~	~~~	~~~
~~~	~~~	~~~	~~~	~~~	~~~
~~~	~~~	~~~	~~~	~~~	~~~
~~~	~~~	~~~	~~~	~~~	~~~
~~~	~~~	~~~	~~~	~~~	~~~
~~~	~~~	~~~	~~~	~~~	~~~
~~~	~~~	~~~	~~~	~~~	~~~
~~~	~~~	~~~	~~~	~~~	~~~
~~~	~~~	~~~	~~~	~~~	~~~
~~~	~~~	~~~	~~~	~~~	~~~
~~~	~~~	~~~	~~~	~~~	~~~
~~~	~~~	~~~	~~~	~~~	~~~

Сумма процентов: ~~~

Размер процентов по договору № составляет ~~~ руб. согласно ниже приведенной таблице.

Задолженность	Период просрочки	Ставка	Проценты
	с	по	дней
~~~	~~~	~~~	~~~	~~~	~~~
~~~	~~~
~~~	~~~	~~~	~~~	~~~	~~~
~~~	~~~	~~~	~~~	~~~	~~~
~~~	~~~	~~~	~~~	~~~	~~~
~~~	~~~	~~~	~~~	~~~	~~~
~~~	~~~	~~~	~~~	~~~	~~~
~~~	~~~	~~~	~~~	~~~	~~~
~~~	~~~	~~~	~~~	~~~	~~~
~~~	~~~	~~~	~~~	~~~	~~~
~~~	~~~	~~~	~~~	~~~	~~~
~~~	~~~	~~~	~~~	~~~	~~~
~~~	~~~	~~~	~~~	~~~	~~~
~~~	~~~	~~~	~~~	~~~	~~~
~~~	~~~	~~~	~~~	~~~	~~~
~~~	~~~	~~~	~~~	~~~	~~~
~~~	~~~	~~~	~~~	~~~	~~~

По кредитному договору № размер процентов составляет ~~~ руб. согласно ниже приведенной таблице

~~~	~~~	~~~	~~~
	~~~	~~~	~~~
~~~	~~~	~~~	~~~	~~~	~~~
~~~	~~~
~~~	~~~	~~~	~~~	~~~	~~~
~~~	~~~	~~~	~~~	~~~	~~~
~~~	~~~	~~~	~~~	~~~	~~~
~~~	~~~	~~~	~~~	~~~	~~~
~~~	~~~	~~~	~~~	~~~	~~~
~~~	~~~	~~~	~~~	~~~	~~~
~~~	~~~	~~~	~~~	~~~	~~~
~~~	~~~	~~~	~~~	~~~	~~~
~~~	~~~	~~~	~~~	~~~	~~~
~~~	~~~	~~~	~~~	~~~	~~~
~~~	~~~	~~~	~~~	~~~	~~~
~~~	~~~	~~~	~~~	~~~	~~~
~~~	~~~	~~~	~~~	~~~	~~~
~~~	~~~	~~~	~~~	~~~	~~~

По кредитному договору № размер процентов составляет ~~~ руб. согласно расчету, представленному истцом.

Руководствуясь ст.ст. 194-199 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации суд

решил:

Иск «Сетелем Банк» Общество с ограниченной ответственностью удовлетворить;

взыскать в пользу «Сетелем Банк» ООО с

- ФИО6, ФИО2, ФИО8 причиненный имущественный ущерб по кредитному договору № в сумме ~~~., проценты за пользование чужими денежными средствами в размере ~~~.,

-ФИО6, ФИО2, ФИО9 причиненный ими имущественный ущерб по кредитному договору № в сумме ~~~., проценты за пользование чужими денежными средствами в размере ~~~ руб.,

-ФИО6, ФИО2 и ФИО5 причиненный ими имущественный ущерб по

кредитному договору № в сумме ~~~., проценты за пользование чужими денежными средствами в размере ~~~.,

-ФИО6, ФИО2 и ФИО3 причиненный ими имущественный ущерб по кредитному договору № в сумме ~~~., проценты за пользование чужими денежными средствами в размере ~~~

-ФИО6, ФИО2, ФИО10 причиненный ими имущественный ущерб по кредитному договору № в сумме ~~~., проценты за пользование чужими денежными средствами в размере ~~~.,

-ФИО6 и ФИО2 причиненный ими имущественный ущерб по кредитному договору № в сумме ~~~., проценты за пользование чужими денежными средствами размере ~~~.

- ФИО6, ФИО2, ФИО4, причиненный ими имущественный ущерб по кредитному договору №, в сумме ~~~., проценты за пользование чужими денежными средствами в размере ~~~.,

-ФИО6, ФИО2, ФИО11, причиненный ими имущественный ущерб по кредитному договору №, в сумме ~~~., проценты за пользование чужими денежными средствами в размере ~~~

-ФИО6, ФИО2 причиненный ими имущественный ущерб по кредитному договору №, в сумме ~~~., проценты за пользование чужими денежными средствами в размере ~~~.,

-ФИО6 и ФИО2 причиненный ими имущественный ущерб по кредитному договору № в размере ~~~., проценты за пользование чужими денежными средствами в размере ~~~.,

- ФИО7, ФИО2 и ФИО10, причиненный ими имущественный ущерб по кредитному договору №, в размере ~~~., проценты за пользование чужими денежными средствами в размере ~~~ руб.,

- ФИО7, ФИО2 и ФИО11, причиненный ими имущественный ущерб в пользу « Сетелем Банк ООО», по кредитному договору №,в размере ~~~., проценты за пользование чужими денежными средствами в сумме ~~~.,

-ФИО7 причиненный ею имущественный ущерб по кредитному договору № в размере ~~~., проценты за пользование чужими денежными средствами в сумме ~~~.,

-ФИО7 причиненный имущественный вред в сумме ~~~., проценты за пользование чужими денежными средствами в размере ~~~ коп.

Решение может быть обжаловано в Иркутский областной суд в течение 1 месяца со дня его изготовления в окончательной форме.

Судья Н.В.Лозневая

~~~	~~~	~~~	~~~
	~~~	~~~	~~~
~~~	~~~	~~~	~~~	~~~	~~~
~~~	~~~
~~~	~~~	~~~	~~~	~~~	~~~
~~~	~~~	~~~	~~~	~~~	~~~
~~~	~~~	~~~	~~~	~~~	~~~
~~~	~~~	~~~	~~~	~~~	~~~
~~~	~~~	~~~	~~~	~~~	~~~
~~~	~~~	~~~	~~~	~~~	~~~
~~~	~~~	~~~	~~~	~~~	~~~
~~~	~~~	~~~	~~~	~~~	~~~
~~~	~~~	~~~	~~~	~~~	~~~
~~~	~~~	~~~	~~~	~~~	~~~
~~~	~~~	~~~	~~~	~~~	~~~
~~~	~~~	~~~	~~~	~~~	~~~
~~~	~~~	~~~	~~~	~~~	~~~
~~~	~~~	~~~	~~~	~~~	~~~

~~~	~~~	~~~	~~~
	~~~	~~~	~~~
~~~	~~~	~~~	~~~	~~~	~~~
~~~	~~~
~~~	~~~	~~~	~~~	~~~	~~~
~~~	~~~	~~~	~~~	~~~	~~~
~~~	~~~	~~~	~~~	~~~	~~~
~~~	~~~	~~~	~~~	~~~	~~~
~~~	~~~	~~~	~~~	~~~	~~~
~~~	~~~	~~~	~~~	~~~	~~~
~~~	~~~	~~~	~~~	~~~	~~~
~~~	~~~	~~~	~~~	~~~	~~~
~~~	~~~	~~~	~~~	~~~	~~~
~~~	~~~	~~~	~~~	~~~	~~~
~~~	~~~	~~~	~~~	~~~	~~~
~~~	~~~	~~~	~~~	~~~	~~~
~~~	~~~	~~~	~~~	~~~	~~~
~~~	~~~	~~~	~~~	~~~	~~~

~~~	~~~	~~~	~~~
	~~~	~~~	~~~
~~~	~~~	~~~	~~~	~~~	~~~
~~~	~~~
~~~	~~~	~~~	~~~	~~~	~~~
~~~	~~~	~~~	~~~	~~~	~~~
~~~	~~~	~~~	~~~	~~~	~~~
~~~	~~~	~~~	~~~	~~~	~~~
~~~	~~~	~~~	~~~	~~~	~~~
~~~	~~~	~~~	~~~	~~~	~~~
~~~	~~~	~~~	~~~	~~~	~~~
~~~	~~~	~~~	~~~	~~~	~~~
~~~	~~~	~~~	~~~	~~~	~~~
~~~	~~~	~~~	~~~	~~~	~~~
~~~	~~~	~~~	~~~	~~~	~~~
~~~	~~~	~~~	~~~	~~~	~~~
~~~	~~~	~~~	~~~	~~~	~~~
~~~	~~~	~~~	~~~	~~~	~~~