Гражданский кодекс часть 1

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по исковому заявлению Шалагинова Л. М. к ПАО Сбербанк России о возложении обязанности выдать денежные средства по свидетельству об установлении тождественности личности,

УСТАНОВИЛ:

Шалагинов Л.М. обратился в суд с исковым заявлением к ПАО Сбербанк России о возложении обязанности выдать денежные средства по свидетельству об установлении тождественности личности. В обоснование заявленных требований указал, что является получателем пенсии по старости с <дд.мм.гггг> года получал пенсию при предъявлении паспорта гражданина РФ. В <дд.мм.гггг> года, в связи с религиозными убеждениями и вероисповеданием, паспорт сдал в отдел миграции МО МВД России «Котельничский». В настоящее время имеет свидетельство об удостоверении тождественности гражданина с лицом, изображенным на фотографической карточке <№> от <дд.мм.гггг>, выданном нотариусом Котельничского нотариального округа Кировской области Жуковой О.В. При обращении с заявлением в банк о выдаче денежных средств по свидетельству о тождественности ему было отказано, в связи с невозможностью совершения банковских операций по предъявленному свидетельству.

Просит признать отказ банка в выдаче ему денежных средств по вкладу незаконным и обязать банк выдавать денежные средства со счета.

В судебное заседание истец Шалагинов Л.М. настаивал на заявленных требованиях, подтвердил изложенное в исковом заявлении.

Представитель ответчика ПАО Сбербанк России в судебное заседание не явился, надлежащим образом извещен о времени и месте судебного заседания, просил рассмотреть дело без их участия. В письменном отзыве указал, что с требованиями не согласен, поскольку Банк обязан осуществлять идентификацию клиентов при совершении банковских операций. Документом, удостоверяющим личность, является паспорт гражданина РФ, свидетельство об установлении тождественности таковым документом не является. Данное свидетельство является только подтверждением факта тождественности гражданина с лицом, изображенным на фотокарточке, но не заменяет документ, удостоверяющий личность, для целей производства операций по вкладам. Денежные средства, находящиеся на счете истец вправе снять самостоятельно при предъявлении установленного законодательством документа, удостоверяющего его личность, либо иное лицо, действующее по соответствующей доверенности от имени истца. Полагают, что Банком не были нарушены нормы Закона, а также права и интересы истца, в связи с чем не имеется оснований для удовлетворения исковых требований истца.

Суд, заслушав истца, исследовав письменные материалы дела, пришел к следующему.

В силу ст. 2 Конституции Российской Федерации человек, его права и свободы являются высшей ценностью. Признание, соблюдение и защита прав и свобод человека и гражданина - обязанность государства.

В соответствии со ст. 19 Конституции Российской Федерации все равны перед законом и судом. Государство гарантирует равенство прав и свобод человека и гражданина независимо от пола, расы, национальности, языка, происхождения, имущественного и должностного положения, места жительства, отношения к религии, убеждений, принадлежности к общественным объединениям, а также других обстоятельств. Запрещаются любые формы ограничения прав граждан по признакам социальной, расовой, национальной, языковой или религиозной принадлежности.

Как установлено в судебном заседании и следует из материалов дела, Шалагинов Л.М. с <дд.мм.гггг> является получателем пенсии по старости, которая доставляется территориальным пенсионным органом путем перечисления на счет, открытый на имя истца в ПАО Сбербанк России.

В <дд.мм.гггг> году истец обратился в ОАО "Сбербанк России" о выдаче ему пенсии с пенсионного вклада, предъявив при этом в качестве документа, удостоверяющего личность, свидетельство об удостоверении тождественности личности гражданина с лицом, изображенным на фотографической карточке, выданное нотариусом Котельничского нотариального округа Кировской области <дд.мм.гггг>.

Письмом от <дд.мм.гггг><№> ПАО Сбербанк России отказал в совершении операций по вкладу, ссылаясь на то, что действующее законодательство РФ не относит свидетельство об удостоверении тождественности гражданина с лицом, изображенным на фотографической карточке к документам, удостоверяющим личность, в связи с чем совершение банковских операций по предъявленному документу, не представляется возможным (л.д.8).

Не согласившись с данным отказом, истец обратился в суд с вышеуказанным заявлением.

Согласно п. 3 ст. 834 ГК РФ к отношениям банка и вкладчика по счету, на который внесен вклад, применяются правила о договоре банковского счета (глава 45 ГК РФ), если иное не предусмотрено правилами главы 44 или не вытекает из существа договора банковского вклада.

На основании п. 1 ст. 847 ГК РФ права лиц, осуществляющих от имени клиента распоряжения о перечислении и выдаче средств со счета, удостоверяются клиентом путем предоставления банку документов, предусмотренных законом, установленными в соответствии с ними банковскими правилами и договором банковского счета.

Согласно статье 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и, финансированию терроризма" организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, и установить в отношении физических лиц не только фамилию, имя и отчество гражданина, но и другие его личные данные, в том числе гражданство, реквизиты документа, удостоверяющего личность.

Идентификация - это совокупность мероприятий по установлению определенных Законом сведений о клиентах, их представителях, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах, по подтверждению достоверности этих сведений, с использованием оригиналов документов и (или) надлежащим образом заверенных копий (ст. 3 Закона от 07.08.2001 №115-ФЗ).

Согласно нормам Положения об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, утвержденного Центральным банком Российской Федерации 15 октября 2015 г. N 499-П, сведениями, получаемыми в целях идентификации клиентов - физических лиц, представителей клиента - физических лиц, выгодоприобретателей - физических лиц и бенефициарных владельцев, являются: фамилия, имя, отчество (при наличии последнего);дата и место рождения; гражданство; реквизиты документа, удостоверяющего личность: серия (при наличии) и номер документа, дата выдачи документа, наименование органа, выдавшего документ, и код подразделения (при наличии).

Положениями пункта 11 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ предусмотрено право Банка отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, по которой не представлены документы, необходимые для фиксирования информации в соответствии с положениями настоящего Федерального закона.

Указом Президента Российской Федерации от 13 марта 1997 года "Об основном документе, удостоверяющим личность гражданина Российской Федерации на территории Российской Федерации", статьей 10 Федерального закона от 31 мая 2002 года N 62-ФЗ "О гражданстве", Положением о паспорте гражданина Российской Федерации, утвержденным Постановлением Правительства Российской Федерации от 8 июля 1997 года N 828, предусмотрено, что основным документом, удостоверяющем личность гражданина Российской Федерации, является паспорт гражданина Российской Федерации; его обязаны иметь все граждане России, достигшие 14-летнего возраста и проживающие на ее территории. Виды иных документов, удостоверяющих личность гражданина Российской Федерации, определяются федеральным законом.

В соответствии со статьей 48 Основ законодательства Российской Федерации о нотариате от 11 февраля 1993 г. N 4462-1 нотариус удостоверяет тождественность личности гражданина с лицом, изображенным на представленной этим гражданином фотографии.

При совершении нотариального действия нотариус устанавливает личность обратившихся за совершением нотариального действия гражданина, его представителя или представителя юридического лица. Установление личности должно производиться на основании паспорта или других документов, исключающих любые сомнения относительно личности гражданина, обратившегося за совершением нотариального действия, за исключением случая, предусмотренного ч. 3 названной статьи (ст. 42 Основ законодательства Российской Федерации о нотариате).

Целью выдачи такого свидетельства не может быть удостоверение личности, поскольку это не предусмотрено действующим федеральным законодательством.

Кроме того, Закон не относит нотариуса к числу органов государственной власти или должностных лиц, наделенных в установленном порядке полномочиями по выдаче документа, удостоверяющего личность гражданина Российской Федерации, что свидетельствует о том, что выданное свидетельство не обладает юридическими признаками документа, удостоверяющего личность.

Таким образом, предъявленное истцом свидетельство об удостоверении тождественности лица, изображенного на фотографической карточке, не может служить документом, удостоверяющим личность истца и подтверждающим его гражданство, поскольку по смыслу статьи 84 Основ законодательства Российской Федерации "О нотариате" свидетельство удостоверяет лишь факт тождественности личности с лицом, изображенным на фотографии, но не заменяет собой документ, удостоверяющий личность, для целей производства операций по вкладам.

При этом иметь паспорт в качестве документа, удостоверяющего личность гражданина РФ, является обязанностью гражданина РФ, а не его правом.

Доводы истца о нарушении его конституционных прав необходимостью подтверждать свою личность надлежащим удостоверением личности, несостоятельны, поскольку истец не лишен возможности получить временное удостоверение личности (форма 2П), выдаваемое уполномоченным органом при утрате паспорта гражданина Российской Федерации. Такой документ не является паспортом, который истец не имеет в силу религиозных убеждений, но в соответствии с изложенными выше нормами действующего законодательства является надлежащим документом, подтверждающим личность гражданина Российской Федерации.

Поскольку непредставление истцом документа, удостоверяющего личность, препятствует ответчику исполнить обязанность по совершению операций по счету, открытому на имя истца, то с учетом вышеприведенных правовых норм суд приходит к выводу об отсутствии оснований для удовлетворения заявленных требований Шалагинова Л.М.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 194 – 198 ГПК РФ, суд

Р Е Ш И Л:

Исковое заявление Шалагинова Л. М. к ПАО Сбербанк России об обязании выдачи денежных средств по свидетельству о тождественности личности оставить без удовлетворения.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Кировский областной суд через Котельничский районный суд в течение месяца со дня принятия его в окончательной форме.

Председательствующий Н.В. Перминова