Гражданский кодекс часть 1

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску ФИО1 к обществу с ограниченной ответственностью «Инвестиционная компания «ВИТУС» о взыскании денежных средств,

установил:

ФИО1 обратилась с иском в суд к ООО «Инвестиционная компания «ВИТУС», в котором просит взыскать денежные средства по соглашению об оказании брокерских услуг № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 1358614,17 руб., включая 1277735,41 руб. – сумма основного долга (маржа), 80878,76 – сумма неустойки за нарушение срока возврата суммы маржи.

В обоснование заявленных требований указывает, что ДД.ММ.ГГГГ между ФИО4 и ООО «Инвестиционная компания «ВИТУС» заключено соглашение № об оказании брокерских услуг, с учетом дополнительных соглашений от ДД.ММ.ГГГГ от ДД.ММ.ГГГГ, по условиям которого клиент поручает, а компания обязуется за вознаграждение исполнять поручения клиента на совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами, денежными средствами, предназначенными для инвестирования в ценные бумаги, валютой, и (или) на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, на биржевом и (или) внебиржевом рынках, от имени и за счет клиента или от своего имени и за свет клиента, а также оказывать клиенту сопутствующие услуги.

Согласно условиям дополнительного соглашения № от ДД.ММ.ГГГГ к соглашению об оказании брокерских услуг № от ДД.ММ.ГГГГ клиент поручает, а компания за вознаграждение заключает по поручениям клиента внебиржевые расчетные форвардные договоры, действуя при этом за счет клиента, но от своего имени. При необходимости заключения форварда клиент подает поручение по форме Приложения № к дополнительному соглашению.

ДД.ММ.ГГГГ между клиентом и компанией заключено соглашение об изменении дополнительного соглашения № от ДД.ММ.ГГГГ, по условиям которого компания приняла на себя ручательство за исполнение третьим лицом форвардов, заключаемых компанией во исполнение поручений клиента на основании настоящего дополнительного соглашения (делькредере), а именно: за исполнение третьим лицом (контрагентом по форварду) обязанность по возврату ГО (гарантийного обеспечения) и уплате маржи.

На основании заключенного соглашения об оказании брокерских услуг, а также дополнительного соглашения № от ДД.ММ.ГГГГ клиентом были даны следующие поручения на заключения (покупку) внебиржевых расчетных форвардных договоров: ДД.ММ.ГГГГ с размером гарантийного обеспечения 5589135 руб.; ДД.ММ.ГГГГ с размером гарантийного обеспечения 3500000 руб.; ДД.ММ.ГГГГ с размером гарантийного обеспечения 2500000 руб.

На основании данных клиентом поручений компанией были заключены соответствующие внебиржевые расчетные форвардные договоры <данные изъяты>

Дополнительными соглашениями от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ стороны расторгли ранее заключенные внебиржевые расчетные форвардные договоры от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, гарантийное обеспечение в размере 5589135 руб., 3500000 руб., 2500000 руб. возвращено ФИО4. Между тем, сумма маржи в размере 629110,62 руб., 378371,32 руб., 270253,47 руб. до настоящего времени не выплачена.

В соответствии с п. 5.1 соглашения об оказании брокерских услуг № от ДД.ММ.ГГГГ за неисполнение и/или ненадлежащее исполнение своих обязанностей стороны несут ответственность согласно действующему законодательству РФ, настоящему соглашению, регламенту. Согласно п. 34.6 Регламента ООО «Инвестиционная компания «ВИТУС» за просрочку исполнения своих денежных обязательств (в том числе по оплате услуг) просрочившая сторона (клиент или компания соответственно) выплачивает другой стороне пеню за каждый день просрочки, в размере удвоенной действующей ставки рефинансирования ЦБ РФ от суммы просрочки в рублях, если иное не установлено соглашением с клиентом. Таким образом, в пользу истца подлежит взысканию 80878,76 руб.

ДД.ММ.ГГГГ в адрес ответчика направлены требования о возврате денежных средств, которые оставлены без удовлетворения.

ДД.ММ.ГГГГ между ФИО4 и ФИО1 заключено соглашение об уступке прав (требований), по условиям которого ФИО4 передала, а ФИО1 приняла права требования денежных средств в размере 1277735,41 руб. к ООО «Инвестиционная компания «ВИТУС», включая права требования денежных средств (маржи), вытекающие из дополнительных соглашений от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, а также финансовых санкций.

В судебное заседание истец ФИО1 не явилась, для участия в судебном заседании направила своего представителя, который на удовлетворении исковых требований настаивал.

Ответчик – ООО «Инвестиционная компания «ВИТУС» представителя в судебное заседание не направили, о дате и времени судебного заседания извещались (л.д. 116).

Выслушав представителя истца, оценив доводы ответчика, изучив материалы дела, суд приходит к следующему.

В силу ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями.

В соответствии с ч. 1 ст. 971 ГК РФ по договору поручения одна сторона (поверенный) обязуется совершить от имени и за счет другой стороны (доверителя) определенные юридические действия. Права и обязанности по сделке, совершенной поверенным, возникают непосредственно у доверителя.

Согласно ч. 1 ст. 973 ГК РФ поверенный обязан исполнять данное ему поручение в соответствии с указаниями доверителя. Указания доверителя должны быть правомерными, осуществимыми и конкретными.

Поверенный обязан лично исполнять данное ему поручение, за исключением случаев, указанных в статье 976 настоящего Кодекса; сообщать доверителю по его требованию все сведения о ходе исполнения поручения; передавать доверителю без промедления все полученное по сделкам, совершенным во исполнение поручения; по исполнении поручения или при прекращении договора поручения до его исполнения без промедления возвратить доверителю доверенность, срок действия которой не истек, и представить отчет с приложением оправдательных документов, если это требуется по условиям договора или характеру поручения.

На основании ч. ч. 1, 2 ст. 977 ГК РФ договор поручения прекращается вследствие: отмены поручения доверителем; отказа поверенного; смерти доверителя или поверенного, признания кого-либо из них недееспособным, ограниченно дееспособным или безвестно отсутствующим.

Доверитель вправе отменить поручение, а поверенный отказаться от него во всякое время. Соглашение об отказе от этого права ничтожно.

В соответствии с ч. ч. 1, 2 ст. 990 ГК РФ по договору комиссии одна сторона (комиссионер) обязуется по поручению другой стороны (комитента) за вознаграждение совершить одну или несколько сделок от своего имени, но за счет комитента.

По сделке, совершенной комиссионером с третьим лицом, приобретает права и становится обязанным комиссионер, хотя бы комитент и был назван в сделке или вступил с третьим лицом в непосредственные отношения по исполнению сделки.

Договор комиссии может быть заключен на определенный срок или без указания срока его действия, с указанием или без указания территории его исполнения, с обязательством комитента не предоставлять третьим лицам право совершать в его интересах и за его счет сделки, совершение которых поручено комиссионеру, или без такого обязательства, с условиями или без условий относительно ассортимента товаров, являющихся предметом комиссии.

Согласно ст. 992 ГК РФ принятое на себя поручение комиссионер обязан исполнить на наиболее выгодных для комитента условиях в соответствии с указаниями комитента, а при отсутствии в договоре комиссии таких указаний - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

В случае, когда комиссионер совершил сделку на условиях более выгодных, чем те, которые были указаны комитентом, дополнительная выгода делится между комитентом и комиссионером поровну, если иное не предусмотрено соглашением сторон.

Согласно ст. 999 ГК РФ по исполнении поручения комиссионер обязан представить комитенту отчет и передать ему все полученное по договору комиссии.

В соответствии со ст. 1002 ГК РФ договор комиссии прекращается вследствие: отказа комитента от исполнения договора; отказа комиссионера от исполнения договора в случаях, предусмотренных законом или договором; смерти комиссионера, признания его недееспособным, ограниченно дееспособным или безвестно отсутствующим; признания индивидуального предпринимателя, являющегося комиссионером, несостоятельным (банкротом).

На основании ч. 1 ст. 1003 ГК РФ комитент вправе в любое время отказаться от исполнения договора комиссии, отменив данное комиссионеру поручение. Комиссионер вправе требовать возмещения убытков, вызванных отменой поручения.

Отношения, возникающие при эмиссии и обращении эмиссионных ценных бумаг независимо от типа эмитента, при обращении иных ценных бумаг в случаях, предусмотренных федеральными законами, а также особенности создания и деятельности профессиональных участников рынка ценных бумаг, регулируются Федеральным законом от 22.04.1996 года №39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» (далее Федеральный закон №39-ФЗ).

В соответствии со ст. 3 Федерального закона №39-ФЗ брокерской деятельностью признается деятельность по исполнению поручения клиента (в том числе эмитента эмиссионных ценных бумаг при их размещении) на совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, осуществляемая на основании возмездных договоров с клиентом (далее - договор о брокерском обслуживании) (ч. 1).

Брокер совершает действия, направленные на исполнение поручений клиентов, в той последовательности, в какой были приняты такие поручения.

Брокер обязан принять все разумные меры, направленные на исполнение поручения клиента, обеспечивая при этом приоритет интересов клиента перед собственными интересами.

Принятое на себя поручение клиента брокер обязан исполнить добросовестно и на наиболее выгодных для клиента условиях в соответствии с его указаниями. При отсутствии в договоре о брокерском обслуживании и поручении клиента таких указаний брокер исполняет поручение с учетом всех обстоятельств, имеющих значение для его исполнения, включая срок исполнения, цену сделки, расходы на совершение сделки и исполнение обязательств по ней, риск неисполнения или ненадлежащего исполнения сделки третьим лицом. Если в договоре о брокерском обслуживании указаны организаторы торговли или иностранные биржи, на организованных торгах которых брокер обязан исполнять поручения клиента, требования настоящего абзаца применяются с учетом правил указанных торгов.

При совершении сделки на условиях более выгодных, чем те, которые были указаны клиентом, брокер не имеет права на получение дополнительной выгоды, если договором о брокерском обслуживании не установлен порядок ее распределения.

Отчет брокера о совершенных сделках должен содержать в том числе информацию о цене каждой из таких сделок и расходах, произведенных брокером в связи с их совершением, а в случае, если брокер получил дополнительную выгоду по сделке, совершенной на условиях более выгодных, чем те, которые были указаны клиентом, - информацию о размере полученной им дополнительной выгоды (ч. 2).

Если это предусмотрено договором о брокерском обслуживании, брокер вправе совершать сделки с ценными бумагами и заключать договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами, одновременно являясь представителем разных сторон в сделке, в том числе не являющихся предпринимателями (ч. 2.1).

На основании п. 1 ст. 382 ГК РФ, право (требование), принадлежащее на основании обязательства кредитору, может быть передано им другому лицу по сделке (уступка требования) или может перейти к другому лицу на основании закона.

Как установлено п. 1 ст. 384 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором, право первоначального кредитора переходит к новому кредитору в том объеме и на тех условиях, которые существовали к моменту перехода права. В частности, к новому кредитору переходят права, обеспечивающие исполнение обязательства, а также другие связанные с требованием права, в том числе право на проценты.

В соответствии с п. 1 ст. 388 ГК РФ, уступка требования кредитором (цедентом) другому лицу (цессионарию) допускается, если она не противоречит закону.

В судебном заседании установлено, что ДД.ММ.ГГГГ между ФИО4 и ООО «Инвестиционная компания «ВИТУС» заключено соглашение № об оказании брокерских услуг (л.д. 24-26), по условиям которого клиент поручает, а компания обязуется за вознаграждение совершать по поручениям клиента гражданско-правовые сделки с ценными бумагами и (или) заключать договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами, на организованных торгах, а также на внебиржевом рынке, по поручению клиента от имени и за счет клиента или от своего имени и за счет клиента, а также сопутствующие услуги: предоставление права использования системы согласно приложению № к Регламенту оказания услуг клиентам ООО «Инвестиционная компания «ВИТУС» на рынке ценных бумаг и срочном рынке (п. 1.1).

ДД.ММ.ГГГГ между сторонами заключено дополнительное соглашение к Соглашению № от ДД.ММ.ГГГГ об оказании брокерских услуг (л.д. 31). В соответствии с п. 1.1 соглашения №ИК5/9-031-2015 об оказании брокерских услуг, клиент поручает, а компания обязуется за вознаграждение исполнять поручение клиента на совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами, денежными средствами, предназначенными для инвестирования в ценные бумаги, валютой, и (или) на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами на биржевом и (или) внебиржевом рынках, от имени и за счет клиента или от своего имени и за счет клиента, а также оказывать клиенту сопутствующие услуги (л.д. 32-37).

ДД.ММ.ГГГГ сторонами принято решение о заключении дополнительного соглашения, изменяющим редакцию Соглашения № от ДД.ММ.ГГГГ об оказании брокерских услуг (л.д. 38, 39-44).

ДД.ММ.ГГГГ между ООО «Инвестиционная компания «ВИТУС» и ФИО4 заключено дополнительное соглашение № к Соглашению № от ДД.ММ.ГГГГ об оказании брокерских услуг (л.д. 45-46), согласно условиям которого клиент поручает, а компания за вознаграждение заключает по поручениям клиента внебиржевые расчетные форвардные договоры, действуя при этом за счет клиента, но от своего имени (п. 1).

Соглашением от ДД.ММ.ГГГГ об изменении дополнительного соглашения № от ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 47) установлено, что компания приняла на себя ручательство за исполнение третьим лицом Форвардов, заключаемых компанией во исполнения поручений клиента на основании настоящего дополнительного соглашения (делькредере), а именно: за исполнение третьим лицом (контрагентом по форварду) обязанности по возврату ГО (гарантийного обеспечения) и уплате маржи.

ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГФИО4 дала ООО «Инвестиционная компания «ВИТУС» поручение на заключение (покупку) внебиржевых расчетных форвардных договоров (л.д. 48-51), с гарантийными обязательствами в размере 5001000 руб., 5589135 руб., 3500000 руб., 2500000 руб. соответственно, внеся указанные суммы в кассу ООО «Инвестиционная компания «ВИТУС» (л.д. 52, 53).

Дополнительными соглашениями от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ к дополнительному соглашению № года от ДД.ММ.ГГГГ к Соглашению № от ДД.ММ.ГГГГ стороны приняли решение о расторжении внебиржевых расчетных форвардных договоров, заключенных ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ и возврате гарантийных обеспечений в размере 5589135 руб., 3500000 руб., 2500000 руб., а также маржи в размере 629110,62 руб., 378371,32 руб., 270253,47 руб. в срок до ДД.ММ.ГГГГ соответственно.

Как следует из содержания искового заявления, обязательства по возврату гарантийных обеспечений ответчиком исполнены, при этом оставлены без удовлетворения требования о возврате маржи, в связи с чем ДД.ММ.ГГГГФИО4 обращалась в адрес ответчика с претензией о возврате невыплаченных денежных средств, которые оставлены без удовлетворения (л.д. 60-65).

ДД.ММ.ГГГГ между ФИО4 и ФИО1 заключено соглашение об уступке прав требований (цессия) (л.д. 66-68), по условиям которого ФИО4 передала, а ФИО1 приняла права требования денежных средств в размере 1277735,41 руб. к ООО «Инвестиционная компания «ВИТУС», включая права требования денежных средств (маржи), вытекающие из дополнительных соглашений от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, а также финансовых санкций, о чем ответчик был уведомлен (л.д. 69, 70).

С учетом установленных судом обстоятельств, при отсутствии доказательств о том, что сумма задолженности меньше, чем указано истцом в исковом заявлении, суд приходит к выводу об обоснованности заявленных требований, в связи с чем с ООО «Инвестиционная компания «ВИТУС» в пользу ФИО1 подлежит взысканию 1277735,41 руб. (629110,62 руб. + 378371,32 руб. + 270253,47 руб.).

В соответствии с ч. 1 ст. 395 ГК РФ в случаях неправомерного удержания денежных средств, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате подлежат уплате проценты на сумму долга. Размер процентов определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды. Эти правила применяются, если иной размер процентов не установлен законом или договором.

В соответствии с п. 5.1 соглашения об оказании брокерских услуг от ДД.ММ.ГГГГ за неисполнение и/или ненадлежащее исполнение своих обязанностей стороны несут ответственность согласно действующему законодательству РФ, настоящему соглашению и регламенту.

В соответствии с п. 34.6 регламента оказания услуг клиентам ООО «ИК «ВИТУС» на рынках ценных бумаг и срочном рынке, за просрочку исполнения своих денежных обязательств (в том числе по оплате услуг) просрочившая сторона (клиент или компания соответственно) выплачивает другой стороне пеню за каждый день просрочки, в размере удвоенной действующей ставки рефинансирования Центрального банка РФ от суммы просрочки в рублях, если иное не установлено соглашением с клиентом.

Представленный истцом расчет судом проверен, признается арифметически верным, поскольку он соответствует положениям ст. 395 ГК РФ, составлен с учетом ключевой ставки Банка России, действовавшей в соответствующие периоды, а также указанного выше пункта регламента, контррасчета ответчиком не представлено.

При таких обстоятельствах, с ООО «ИК «ВИТУС» в пользу ФИО1 подлежат взысканию денежные средства в размере 1277735,41 руб., а также проценты за пользование чужими денежными средствами в размере 80878,76 руб. за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

Кроме того, с ответчика в пользу истца подлежит взысканию государственная пошлина, оплаченная истцом при подаче искового заявления в суд, в размере 14993,00 руб.

Руководствуясь ст., ст. 194 – 198 ГПК РФ, суд

решил:

взыскать с общества с ограниченной ответственностью «Инвестиционная компания «ВИТУС» в пользу ФИО1 денежные средства в размере 1277735,41 руб., проценты за пользование чужими денежными средствами за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере 80878,76 руб., а также расходы по оплате государственной пошлины в размере 14993 руб.

Решение суда в течение месяца со дня изготовления в окончательной форме может быть обжаловано сторонами в апелляционном порядке в Пермский краевой суд через Ленинский районный суд города Перми.

Председательствующий <данные изъяты>

<данные изъяты>