Гражданский кодекс часть 1

В Тихорецкий районный суд с заявлением обратился ФИО1 о взыскании с ООО « Компания Брокеркредитсервис» материального вреда в размере 170000 рублей, и о взыскании морального вреда в сумме 150000 рублей.

В судебном заседании истец дополнил свои исковые требования и просит суд также взыскать с ответчика ООО «Компания Брокеркредитсервис» в его пользу 100 000 рублей за оказание услуг представителя и взыскать неустойку в сумме 270 300 рублей.

В судебном заседании истец поддержал иск и пояснил, что 26.07.2013 года он присоединился к условиям Генерального соглашения № Желая сохранить свои денежные средства 18 июня 2014г., он обратился в ККО «Центральный» Московского филиала ОАО «БКС Банк» г. Краснодар. Финансовый советник Отдела продаж Краснодарского филиала ООО «Компания Брокеркредитсервис» ФИО3 предложил ему разместить часть его средств на депозитный счет, часть средств направить на покупку фьючерсного контракта на курс евро - российский рубль, с датой исполнения ДД.ММ.ГГГГ. Таким образом, им были внесены в кассу денежные средства в размере 2 500 000 (два миллиона пятьсот тысяч) рублей для перечисления на торговую площадку МосБирж (срочный рынок FORTS), с датой исполнения ДД.ММ.ГГГГ., что подтверждается приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ., заявлением на прием денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ.

Далее, по указанию финансового советника ФИО3, для проведения фьючерсных операций, на торговой площадку ММВБ он внес в кассу денежную сумму в размере 1 820 000 (один миллион восемьсот двадцать тысяч) рублей, что подтверждается приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ. Денежные средства, в размере 6 724 000 (шесть миллионов семьсот двадцать четыре тысячи) рублей, были размещены на депозитном счете истца, с правом востребования - 30.06.2014г.

Согласно поручений от ДД.ММ.ГГГГ. причитающиеся к сроку выплаты ДД.ММ.ГГГГ. денежные суммы были суммарно больше вложенной суммы, что его устраивало.

01.07.2014 года, он обратился за выдачей своих денежных средств и обнаружил, что денежные его средства, размещенные на бирже денежных средств не в том порядке, который был оговорен с финансовым советником ФИО3, в результате чего ему был причинен ущерб в размере 170 000 (сто семьдесят тысяч) рублей. Финансовый директор ФИО3, по указанию которого он выполнял сделки не предоставил ему полной достоверной информации о сделках, о возможных рисках. Он перечислял денежные средства ответчику с целью сохранить их, при колебания курса евро и доллара. Если бы ему сообщили о возможных рисках, то он бы с ответчиком не заключал генерального соглашения и никаких сделок не совершал.

В судебном заседании представитель ответчика иск не признала и пояснила, что 26.07.2013 года между Истцом и Ответчиком было заключено Генеральное соглашение № (далее - Генеральное соглашение, договор) (копия Генерального соглашения в материалах дела имеется). В соответствии с п. 1.4 и п. 1.5 Регламента оказания услуг на рынке ценных бумаг ООО «Компания БКС» (далее - Регламент), заключение Генерального соглашения с ООО «Компания БКС» производится путем совершения письменного акцепта условий Регламента по форме специального заявления, именуемого - «Заявление на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг по Генеральному соглашению», и «Анкеты клиента», формы которых предусмотрены Приложениями № 1, 3 Регламенту и направления его в адрес ООО «Компания БКС».

Заключение Генерального Соглашения производится на условиях, предусмотренных для договора присоединения в соответствии со ст. 428 Гражданского Кодекса Российской Федерации, т.е. путем присоединения к договору в целом, за исключением тех изъятий, условий или оговорок, которые изложены в тексте самого Регламента и ссылки, на которые предусмотрены бланком Заявления.

Таким образом, материалами дела подтверждается и Истцом не оспаривается, что Генеральное соглашение, Заявление о комплексном обслуживании, Анкета Клиента, подписаны собственноручно Истцом, что означает, что Истец своими волей и волеизъявлением заключил Генеральное соглашение с ООО «Компания БКС» на тех условиях, что содержатся в заявлениях и в Регламенте и Приложениях к нему.

При заключении Генерального соглашения и в соответствии с условиями «Заявления о комплексном обслуживании на рынке ценных бумаг» от 26.07.2013 года (копию прилагаем) Истец уполномочил ООО «Компания БКС» зарегистрировать его в качестве Инвестора (Клиента участника торгов) в торговой системе ЗАО «ФБ ММВБ» и ОАО Московская Биржа (Срочный рынок FORTS), в порядке, установленном соответствующей торговой системой, в том числе, клиринговым центром, и действующим Регламентом к Генеральному соглашению, что означает принятие Истцом на себя обязательств по исполнению принятых обязанностей по заключаемым сделкам, а Ответчик принял на себя обязательства совершать по поручению и за счет Истца сделки, в том числе срочные сделки в торговой системе ОАО Московская Биржа (Срочный рынок FORTS). Положениями Регламента, с условиями которого Истец ознакомлен и согласен, предусматривается, что клиент информирован, что инвестиционная деятельность сопряжена с риском неполучения ожидаемого дохода и потери части или всей суммы инвестированных средств. В Соглашении о порядке обслуживания на срочном рынке (Приложение №6) и Заявлением, раскрывающим риски, связанные с проведением операций на рынке фьючерсных контрактов и опционов (к приложению №6), разъясняется, что целью настоящего заявления является предоставление инвестору (клиенту Брокера, Истцу) информации о рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг, и предупреждение о возможных потерях при осуществлении операций на срочном рынке. При этом указанное Заявление не раскрывает все возможные риски вследствие разнообразия ситуаций, возникающих на рынке ценных бумаг.

Под «риском» следует понимать возможность возникновения ситуации, которая может повлечь за собой потерю части или даже всех инвестиционных средств.

Таким образом, правоотношения между сторонами договора установлены на условиях, оговоренных в Регламенте; Заявлений о несогласии с условиями обслуживания по заключенному Генеральному соглашению Истцом до возникновения спорной ситуации не было заявлено, соответственно, Истец был ознакомлен с условиями обслуживания на Срочном рынке FORTS ОАО Московская биржа, в частности с Заявлением, раскрывающем риски, связанные с проведением операций на рынке фьючерсных контрактов и опционов.

19.06.2014 года со строгим соблюдением Регламента ООО «Компания БКС» в части идентификации клиента, а также принятия поручения и повторения условий поручения уполномоченным сотрудником и получения однозначно толкуемого одобрения Клиентом, ООО «Компания БКС» во исполнение и в строгом соответствии с поданным поручением Клиента (торговое поручение №) по телефону заключило сделки № по покупке Фьючерсного расчетного контракта на курс евро-российский рубль с датой исполнения 15.09.2014 года в количестве 250 штук на общую сумму 11 926 972 (одиннадцать миллионов девятьсот двадцать шесть тысяч девятьсот семьдесят два) рубля. В качестве подтверждения подачи поручения № ООО «Компания БКС» предоставляет копию Реестра поручений Клиента по Генеральному соглашению за период № гг., который документально подтверждает, что Клиентом подавалось торговое поручение на покупку вышеуказанного Фьючерсного расчетного контракта на курс евро-российский рубль. Указанный Реестр поручений, формируемый на основании поданных клиентом поручений в полной мере отражает условия поданного поручения клиентом, способ подачи его в ООО «Компания БКС» и факт его исполнения.

Таким образом, истцом было подано поручение на заключение особо рисковой срочной сделки на общую сумму 11 944 250 (одиннадцать миллионов девятьсот сорок четыре тысячи двести пятьдесят) рублей, а Брокер, в соответствии с условиями включенного Генерального соглашения, Регламента к нему и Гражданского кодекса Российской Федерации (ст.1005), выступая в качестве комиссионера, т.е. от своего имени и за счет Клиента, не имело оснований для неисполнения или непринятия поручения Клиент, заключило сделки № по покупке Фьючерсного расчетного контракта на курс евро-российский рубль с датой исполнения 15.09.2014 в количестве 250 штук на общую сумму 11 926 972 (одиннадцать миллионов девятьсот двадцать шесть тысяч девятьсот семьдесят два) рубля. Факт понуждения Клиента-Истца к подачи поручения сотрудниками ООО «Компания БКС», Истцом не доказан, соответственно, поручение на совершение сделки ООО «Компания БКС» было подано именно Истцом, а не иным лицом, на основании волеизъявления Клиента.

30.06.2014 года ООО «Компания БКС во исполнение и в строгом соответствии с поданным Истцом по телефону торговым поручением №) ООО «Компания БКС» заключило сделки № по продаже Фьючерсного расчетного контракта на курс евро-российский рубль с датой исполнения контракта 15.09.2014 в количестве 250 штук на общую сумму 11 781 252 (одиннадцать миллионов семьсот восемьдесят одну тысячу двести пятьдесят два) рубля. Отрицательная разница по сделкам по покупке и продаже финансового инструмента, требование о возмещении которой Истцом заявляется в исковом заявлении, по сделке купли-продажи фьючерсного расчетного контракта на курс евро-российский рубль с датой исполнения 15.09.2014 был получен Истцом в результате волеизъявления Истца о продаже данного контракта, т.е. о досрочном его исполнении (ранее установленного срока исполнения 15.09.2014), и связана с уплатой Истцом вариационной маржи Стороне контракта и уплаты гарантийного обеспечения.

В соответствии с условиями Генерального соглашения и Раздела 37 Регламента, являющегося неотъемлемой частью Генерального соглашения, ООО «Компания БКС» не несет ответственности за результаты инвестиционных решений, принятых Клиентом, поскольку Клиент информирован, что инвестиционная деятельность сопряжена с риском неполучения ожидаемого дохода и потери части или всей суммы инвестированных средств. В Заявлении на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг Истец подтвердил, что с указанными рисками ознакомлен и согласен. До подачи торгового поручения Истцом и исполнения поручения Брокером (до 19.06.2014г.) Истец не заявлял своего несогласия с условиями обслуживания по Генеральному соглашению, в том числе его обслуживания на торговой площадке ОАО Московская биржа (Срочный рынок FORTS), не задавал вопросов о порядке и условиях обслуживания на указанных торговых площадках, что означает, что Истец был согласен и был ознакомлен со всеми условиями совершаемой сделки.

Суд, выслушав стороны, исследовав материалы дела, пришел к выводу, что иск является обоснованным и подлежит частичному удовлетворению по следующим основаниям.

Согласно ст. 1064 ГК РФ вред, причинённый имуществу гражданина подлежит возмещению в полном объёме лицом, причинившим вред.

В соответствии с положениями п. 1 ст.2 ФЗ «О рынке ценных бумаг» от 22.04.1996 года №39-Ф3, брокерской деятельностью признается деятельность по совершению гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) по заключению договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, по поручению клиента от имени и за счет клиента (в том числе эмитента эмиссионных ценных бумаг при их размещении) или от своего имени и за счет клиента на основании возмездных договоров с клиентом.

В силу требований п.2 ст.2 указанного ФЗ, брокер должен выполнять поручения клиентов добросовестно и в порядке их поступления. Сделки, осуществляемые по поручению клиентов, во всех случаях подлежат приоритетному исполнению по сравнению с дилерскими операциями самого брокера при совмещении им деятельности брокера и дилера. В случае если конфликт интересов брокера и его клиента, о котором клиент не был уведомлен до получения брокером соответствующего поручения, привел к причинению клиенту убытков, брокер обязан возместить их в порядке, установленном гражданским законодательством Российской Федерации.

Согласно п.1 Постановления Федеральной комиссии по рынку ценных бумаг от 05.11.1998 года №44 «О предотвращении конфликта интересов при осуществлении профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг» под конфликтом интересов при осуществлении профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг понимается противоречие между имущественными и иными интересами профессионального участника рынка ценных бумаг (далее — профессиональный участник) и (или) его работников, осуществляющих свою деятельность на основании трудового или гражданско — правового договора (далее — работников), и клиента профессионального участника, в результате которого действия (бездействия) профессионального участника и (или) его работников причиняют убытки клиенту и (или) влекут иные неблагоприятные последствия для клиента. Клиентом профессионального участника в целях настоящего Постановления понимается юридическое или физическое лицо, которому профессиональный участник оказывает услуги, связанные с его профессиональной деятельностью на рынке ценных бумаг (п.2 указанного постановления).

Согласно ст. 3 ФЗ «О рынке ценных бумаг» брокер является профессиональным участником рынка ценных бумаг, в соответствии с п.3 ст.44 указанного закона, брокер несет ответственность за снижением рисков профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, и именно на брокере лежит обязанность по страхованию имущества от рисков, связанных с деятельностью на рынке (п.9 ст.51), говорят о том, что основная часть рисков лежит именно на стороне, оказывающей услуги. Клиент сам сделки не совершает, он только подает Брокеру поручение на совершение сделки, следовательно, он никак не может нести бремя риска профучастника. Таким образом, клиент (физическое лицо) как потребитель, не обязан иметь специальные знания.

В соответствии со ст.15 ГК РФ, лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере. Под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный \ущерб), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода).

Согласно ст. 1005 ГК РФ по агентскому договору одна сторона( агент) обязуется за вознаграждение совершить по поручению другой стороны юридические или иные действия.

В соответствии со статьей 151 ГК РФ, если гражданину причинен моральный вред (физические или нравственные страдания) действиями, нарушающими его личные неимущественные права либо посягающими на принадлежащие гражданину другие нематериальные блага, а также в других случаях, предусмотренных законом, суд может возложить на нарушителя обязанность денежной компенсации указанного вреда.

Согласно п. 2 ст. 1099 ГК РФ моральный вред, причиненный действиями (бездействием), нарушающими имущественные права гражданина, подлежит компенсации в случаях, предусмотренных законом. Компенсация морального вреда осуществляется независимо от подлежащего возмещению имущественного вреда (п. 3 ст. 1099 ГК РФ).

В соответствии с п. 2 ст. 12 Закона РФ "О защите прав потребителей" исполнитель, не предоставивший покупателю полной и достоверной информации об услуге, несет ответственность за ее недостатки, возникшие после передачи услуги потребителю. Если бы я знал, что всего за две недели размещения денежных средств на счетах ответчика я бы вместо сохранения своих средств, не говоря уже о финансовой выгоде их размещения, не получил бы их в полном объеме обратно по истечению срока, то не согласился бы на размещение средств у ответчика.

В судебном заседании установлено, что 26.07.2013 года ФИО1 присоединился к условиям Генерального соглашения № С целью сохранения денежных средств 18 июня 2014г., он обратился в ККО «Центральный» Московского филиала ОАО «БКС Банк» г. Краснодар. При этом сотрудники общества не предоставили ему достоверной информации об оказании услуг, о рисках, связанных со сделками.

По указанию финансового советника ООО « Компания БКС» ФИО3 истец внёс на торговую площадку ММВБ (основной рынок) денежные средства гарантийного обеспечения, в кассу денежную сумму в размере 1820000 (один миллион восемьсот двадцать тысяч) рублей, и 2500000 рублей на торговую площадку МосБирж. Кроме того, 6 724 000 (шесть миллионов семьсот двадцать четыре тысячи) рублей, были размещены на депозитном счете истца, с правом востребования - 30.06.2014 года. Ответчик заключило сделки № по покупке Фьючерного расчётного контракта на курс евро-российский рубль с датой исполнения 15.09.2014 года в количестве 250 штук на общую сумму 11926972 рубля, в результате чего

истцу был причинен материальный ущерб в размере 170 000 (сто семьдесят тысяч) рублей, который подлежит взысканию с ответчика.

Суд считает, что в удовлетворении иска о взыскании с ответчика в пользу истца компенсацию морального вреда в размере 150000 рублей следует отказать, поскольку истец не предоставил суду надлежащих доказательств, свидетельствующих о причинении ему физических и нравственных страданий, которые могли бы находится в причинно-следственной связи с произошедшими действиями.

Согласно ст. 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесённые по делу судебные расходы. В случае если иск удовлетворён частично, судебные расходы присуждаются истцу пропорционально размеру удовлетворённых судом исковых требований.

Суд полагает, что в удовлетворении иска в части взыскания с ответчика судебных расходов за оказание юридических услуг в размере 100000 рублей, следует отказать, так как истец предоставил в судебное заседание договор на оказание юридической помощи от 01.02.2015 года, а исковое заявление истца в суд поступило 22.12.2014 года. Кроме того, представитель ФИО1 ФИО4 в судебных заседаниях не участвовал, интересы ФИО1 представляла ФИО5 действующая на основании доверенности №.

Суд так же полагает, что в удовлетворении иска в части взыскания неустойки в размере 270300 рублей следует отказать, так как выплата неустойки не была предусмотрена генеральным соглашением, ответчик не распоряжался денежными средствами истца, так как они находились на депозитном счёте истца.

Согласно ст. 331 ГК РФ соглашение о неустойке должно быть совершено в письменной форме независимо от формы основного обязательства. Не соблюдение письменной формы влечет недействительность соглашения о неустойке.

Выше изложенное подтверждается, заявлением на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг от 26.07.2013года, уведомлением от 26.07.2014года, генеральным соглашением №, заявлением о присоединении к клиентскому регламенту от №, уведомлением об использовании специального брокерского счета от ДД.ММ.ГГГГ, анкетой клиента от ДД.ММ.ГГГГ, заявления-анкеты на присоединение к корпоративной системе электронного документооборота от ДД.ММ.ГГГГ, актом приема-передачи пароля доступа от ДД.ММ.ГГГГ, отчетом об операциях от ДД.ММ.ГГГГ, параметрами доступа № от ДД.ММ.ГГГГ, заявлением - анкеты физ. лица, приходно-кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ, заявлением на прием денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ, поручением от ДД.ММ.ГГГГ, приходно-кассовым ордером ДД.ММ.ГГГГ, заявления на прием денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ, поручением от 20.06.2014года, отчетом об операциях от ДД.ММ.ГГГГ, выписки по операциям на счете, претензией от ДД.ММ.ГГГГ, ответом на претензию от 30.07.2014года, расходно-кассовым ордером №, расходно-кассовым ордером ДД.ММ.ГГГГ, отчетом об операциях от 01.07.2014года, претензией от ДД.ММ.ГГГГ, ответом на претензию от ДД.ММ.ГГГГ, претензией от ДД.ММ.ГГГГ, копией текста Положения № 6 Регламента.

Доводы представителя ООО «Компания Брокеркредитсервис» в отношении того, что истец был проинформирован о достоверной информации об услугах и рисках, связанных со сделками, являются не обоснованными, так как опровергаются объяснениями истца. Кроме того представитель ООО «Компания Брокеркредитсервис», не предоставил доказательств, свидетельствующих о том, что истцом была предоставлена достоверная информация об услугах предоставляемых ответчиком и о возможных рисках.

На основании изложенного, руководствуясь, статьями 194-199 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд

Р Е Ш И Л:

Иск ФИО1 - удовлетворить частично.

Взыскать с ООО «Компания Брокеркредитсервис» в пользу ФИО1 в счет возмещения причиненного материального вреда (ущерба) сумму 170000 рублей.

В удовлетворении иска ФИО1 о взыскании с ответчика ООО «Компания Брокеркредитсервис» 100000 рублей в счет компенсации расходов, понесенных им в связи с необходимостью судебной защиты – отказать.

В удовлетворении иска ФИО1 о взыскании с ответчика ООО «Компания Брокеркредитсервис» в его пользу неустойки в сумме 270 300 рублей – отказать.

В удовлетворении иска ФИО1 о взыскании с ответчика ООО «Компания Брокеркредитсервис» в его пользу компенсации морального вреда в размере 150000 рублей – отказать

Решение может быть обжаловано в Краснодарский краевой суд в апелляционном порядке через Тихорецкий районный суд в течение месяца со дня принятия решения суда в окончательной форме.

ПРЕДСЕДАТЕЛЬСТВУЮЩИЙ: