Гражданский кодекс часть 1

Центральный районный суд города Омска в составе председательствующего судьи Касацкой Е.В. при секретаре судебного заседания Богдановой А.С., рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по исковому заявлению ФИО1 к Центральному банку России в лице Главного управления Центрального банка России по Омской области о признании решения незаконным, обязании исключения сведений из базы данных,

установил:

ФИО1 обратился в суд с названным иском, в обоснование указав, что в соответствии с приказами Банка России от ДД.ММ.ГГГГ № № у коммерческого банка «<данные изъяты>» (ОАО) отозвана лицензия на осуществление банковских операций, и назначена временная администрация. Решением Арбитражного суда г. Москвы, резолютивная часть которого объявлена ДД.ММ.ГГГГ, КБ «<данные изъяты>» (ОАО) признан несостоятельным (банкротом).

Согласно ст. 75 ФЗ от 10 июля 2002 г. № 86-ФЗ «О Центральном банке РФ (Банке России)», банк России осуществляет анализ деятельности кредитных организаций в целях выявления ситуаций, угрожающих законным интересам вкладчиков и кредиторов кредитных организаций, а также стабильности банковской системы, ведет базу данных о лицах, деловая репутация которых не соответствует требованиям, установленным ст. 16 ФЗ «О банках и банковской деятельности» и иных лицах, деятельность которых способствовала нанесению ущерба финансовому положению кредитной организации, или нарушению банковского законодательства РФ и нормативных актов банка России.

В связи с тем, что истец с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ работал в Омском филиале «<данные изъяты>» (ОАО) в должности <данные изъяты> имел право подписи на расчетно-денежных документах филиала, Центробанк России включил истца в данную базу данных без доказательств его вины.

ДД.ММ.ГГГГ обратился с письмом в Главное управление Центробанка России по Омской области с просьбой исключить его из базы данных о лицах, деятельность которых способствовала нанесению ущерба финансовому положению кредитной организации и которые не соответствуют требованиям к деловой репутации кандидатов на должность руководителя кредитной организации, главного бухгалтера и его заместителя.

Письмом Центрального банка России от ДД.ММ.ГГГГ было отказано в удовлетворении ходатайства без ссылок на законные основания.

В силу абз. 7 п.п. 5.2.2 главы 5 Положения Центробанка России от 25 октября 2013 г. № 408-п «О порядке оценки соответствия квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации лиц, указанных в статье 11.1 ФЗ «О банках и банковской деятельности» и статье 60 ФЗ «О центральном банке России», и порядке ведения базы данных, предусмотренной ст. 75 ФЗ «О Центральном банке России», указано, что в базу данных включаются сведения о лицах, занимавших должности руководителя, главного бухгалтера филиала банка в течение последних 12 месяцев до даты отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковской операции.

Полагает, что непричастен к принятию или совершению действий, которые привели к отзыву лицензии на осуществление банковской операции и назначению временной администрации в КБ «<данные изъяты>». В круг его обязанностей входила организация бухгалтерского учета финансово-хозяйственной деятельности, формирование и предоставление налоговой и бухгалтерской отчетности.

Просит признать незаконным решение Банка России о включении его в базу данных о лицах, деловая репутация которых не соответствует требованиям, установленным ст. 16 ФЗ «О банках и банковской деятельности» и иных лицах, деятельность которых способствовала нанесению ущерба финансовому положению кредитной организации или нарушению банковского законодательства РФ и нормативных актов банка России; обязать Банк России исключить ФИО1 из указанной базу данных.

В судебном заседании ФИО1, его представитель по устному ходатайству ФИО2 требования поддержали, представили отзыв на возражения банка (л.д. 34-36, 40).

Представители Центрального банка России по доверенностям ФИО3, ФИО4 исковые требования не признали, просили в иске отказать, представили возражения на заявление и дополнения к ним (л.д. 24, 25, 29-33,____).

Выслушав лиц, участвующих в деле, исследовав материалы гражданского дела, оценив представленные доказательства в их совокупности с позиции относимости, допустимости и достаточности, суд приходит к выводу об отказе в удовлетворении заявленных требований по следующим основаниям.

С ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 работал в КБ «<данные изъяты>» (ОАО) в должности <данные изъяты> (л.д.___).

Согласно приказам Банка России от ДД.ММ.ГГГГ № №, у коммерческого банка «<данные изъяты>» (ОАО) была отозвана лицензия на осуществление банковских операций и назначена временная администрация.

Причиной отзыва лицензии на осуществление банковских операций у банка послужило установление фактов существенной недостоверности отчетных данных и неоднократное нарушение в течение 1 года требований ФЗ от 07 августа 2011 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Как следует из отзыва, предоставленного суду непосредственно ГУ Банка России по ЦФО г. Москва (л.д. ___), по имеющейся в распоряжении Банка России информации клиентами Омского филиала проводились сомнительные операции, в связи с чем, к кредитной организации неоднократно применялись принудительные меры воздействия, приведена ссылка на соответствующие документы.

Решением Арбитражного суда г. Москвы от ДД.ММ.ГГГГ банк признан несостоятельным (банкротом).

Распоряжением банка от ДД.ММ.ГГГГ, на период отсутствия в филиале представителя конкурсного управляющего возложена обязанность по оперативному управлению филиалом на ФИО1 (л.д. 45).

Решением комиссии Московского ГТУ Банка России по согласованию руководителей кредитных организаций от ДД.ММ.ГГГГ (протокол № №) ФИО1 включен в базу данных по нарушениям банковского законодательства.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 обратился в ГУ ЦБ РФ по Омской области с заявлением, в котором просил не включать его в базу данных либо исключить его из указанной базы (л.д. 5).

Как следует из ответа ГУ по ЦФО Банка России от ДД.ММ.ГГГГ, со ссылкой на положения ст.ст. 75, 60 ФЗ от 10 июля 2002 г. № 86-ФЗ «О Центральном банке РФ (Банке России)», ФИО1 отказано в удовлетворении заявления (л.д. 18).

Данный вопрос был рассмотрен на заседании комиссии по согласованию руководителей кредитных организаций ДД.ММ.ГГГГ, решение принято протоколом № (л.д.___).

Помимо ФИО1 в базу данных также включена информация о <данные изъяты>, а также <данные изъяты>л.д.___).

Разрешая заявленные требования и признавая действия Банка России законными, суд исходит из следующего.

В соответствии с положениями ст. 75 ФЗ от 10 июля 2002 г. № 86-ФЗ «О Центральном банке РФ (Банке России)», в редакции, действовавшей на время возникновения спорных правоотношений в период до 01 января 2014 г., банк России осуществляет анализ деятельности кредитных организаций (банковских групп) в целях выявления ситуаций, угрожающих законным интересам их вкладчиков и кредиторов, стабильности банковской системы РФ.

В случае возникновения таких ситуаций Банк России вправе принимать меры, предусмотренные ст. 74 настоящего Федерального закона, а также по решению Совета директоров осуществлять мероприятия по финансовому оздоровлению кредитных организаций.

Для предотвращения указанных в настоящей статье ситуаций Банк России ведет базу данных о лицах, занимающих должности, указанные в статье 60 настоящего Федерального закона (кандидатах на указанные должности), других работниках кредитных организаций и об иных лицах, деятельность которых способствовала нанесению ущерба финансовому положению кредитной организации или нарушениям законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России. Порядок ведения указанной базы данных устанавливается Банком России.

В силу ст. 60 ФЗ от 10 июля 2002 г. № 86-ФЗ «О Центральном банке РФ (Банке России)», в редакции на время возникновении спорных правоотношений, банк России вправе в соответствии с федеральными законами устанавливать квалификационные требования к кандидатам на должности членов совета директоров (наблюдательного совета), единоличного исполнительного органа, его заместителей, членов коллегиального исполнительного органа, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера кредитной организации, а также к кандидатам на должности руководителя, заместителей руководителя, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера филиала кредитной организации.

В силу новой редакции указанной статьи, вступившей в силу с 10 октября 2013 г., Банк России вправе предъявлять квалификационные требования и требования к деловой репутации единоличного исполнительного органа, его заместителей, членов коллегиального исполнительного органа, главного бухгалтера, заместителя главного бухгалтера кредитной организации, руководителя, главного бухгалтера филиала кредитной организации и кандидатов на указанные должности, а также требования к деловой репутации членов совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации и кандидатов на эти должности, физических и юридических лиц, приобретающих более 10 процентов (владеющих более 10 процентами) акций (долей) кредитной организации или совершающих сделку (сделки), направленную (направленные) на установление контроля (осуществляющих контроль) в отношении акционеров (участников) кредитной организации, лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа юридического лица, приобретающего более 10 процентов (владеющего более 10 процентами) акций (долей) кредитной организации, лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа юридического лица, совершающего сделку (сделки), направленную (направленные) на установление контроля (осуществляющего контроль) в отношении акционеров (участников) кредитной организации, в соответствии с критериями, установленными статьей 16 Федерального закона "О банках и банковской деятельности".

Между тем, порядок ведения баз данных по кредитным организациям и их подразделениям регулировался на момент возникновения спорных правоотношений гл. 4 Положения банка России от 09 июня 2005 г. № 271-п «О рассмотрении документов, представляемых в территориальное учреждение банка России для принятия решения о государственной регистрации кредитных организаций, выдаче лицензий на осуществление банковских операций» (положение № 271-п), которое утратило силу с 30 января 2014 г., согласно Указанию Банка России от 25 октября 2013 г. N 3103-У.

Согласно абз. 5 п. 4.6 положения 271-п в базу данных согласно приложению № 3 к положению 271-п вносятся сведения о руководителях, занимавших должности руководителя в течение последних 12 месяцев до даты отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций. Должность заместителя главного бухгалтера филиала кредитной организации была на спорный период отнесена в соответствии с абз. 10 п. 1.1 положения № 271-п к руководителям.

В соответствии с п. 4.7 положения № 271-п территориальные учреждения формируют базы данных по кредитным организациям (филиалам), расположенным на подведомственной им территориях. Внесение в базу данных сведений о руководителях филиала по основанию для включения в соответствующую базу данных, производится территориальным учреждением, осуществляющим надзор за деятельностью кредитной организации по представлению территориального учреждения, осуществляющего надзор за деятельностью филиала кредитной организации.

Как следует из Положения о бухгалтерии Омского филиала «<данные изъяты> с которым ФИО1 был ознакомлен при приеме на работу, основные задачи бухгалтерии: организация бухгалтерского учета, формирование и составление полной и достоверной бухгалтерской и налоговой отчетности; выполнение Правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма «<данные изъяты>», мониторинг системы внутреннего контроля на вверенном участке работы; функции бухгалтерии: своевременное и полное отражение на счетах бухгалтерского учета хозяйственных операций, начисление и перечисление налогов и сборов в бюджет, своевременное и достоверное предоставление бухгалтерской и налоговой отчетности; выполнение требований Правил внутреннего контроля и других документов Банка России в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов полученных преступным путем, и финансированию терроризма «<данные изъяты>», в том числе передача необходимой информации и документов специальному сотруднику филиала в целях соблюдения ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризму», информировать управляющего филиалом о фактах, влияющих на повышение банковских рисков, нанесения ущерба банку, вовлечения или возможного вовлечения отдельных работников или филиала в коммерческие взаимоотношения с теневой и криминальной экономикой; при реализации возложенных на бухгалтерию задач и функций работники бухгалтерии принимают участие в управлении следующими банковским рисками: кредитными, правовыми, риском потери деловой репутации (л.д. 6-12).

Как следует из должностной инструкции <данные изъяты> Омского филиала «<данные изъяты>» (ОАО), с которой ФИО1 также ознакомлен, <данные изъяты> обязан обеспечивать выполнение поручения руководства филиала, осуществлять обработку документации, осуществлять начисление и перечисление налогов и сборов, прочих платежей, составлять и представлять отчетность, осуществлять оформление и отражение в бухгалтерском учета расчетов с подотчетными лицами, выполнять требования Правил внутреннего контроля и других актов Банка (филиала) в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в том числе передавать необходимую информацию и документы специальному сотруднику филиала в целях соблюдения ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», осуществлять мониторинг системы внутреннего контроля и информировать управляющего филиалом о фактах, влияющих на повышение банковских рисков, о фактах нанесения ущерба банку, о фактах вовлечения отдельных работников в коммерческие взаимоотношения, с теневой и криминальной экономикой (л.д. 13-17).

ФИО1 АЕ.В. занимал должность <данные изъяты> в течение последний 12 месяцев до даты отзыва у кредитной организации лицензии, с ДД.ММ.ГГГГ до ДД.ММ.ГГГГ

В связи с чем, оснований для удовлетворения заявленных требований в настоящее время не имеется.

При этом, суд отмечает, что банком России за основу взято оба основания, предусмотренные положениями ст. 75 ФЗ № 86-ФЗ.

То обстоятельство, что в настоящее время согласно положению банка России от 25 октября 2013 г. № 408-п «О порядке оценки соответствия квалификационным требованиям…», согласование должности, занимаемой истцом, не требует, не может быть судом во внимание, поскольку эта норма принята позднее возникших событий.

Тот факт, что истец работал по срочному трудовому договору, правового значения не имеет.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 194-199 ГПК РФ, суд

решил:

В удовлетворении требований ФИО1 отказать.

Решение может быть обжаловано сторонами в Омский областной суд путем подачи в Центральный районный суд города Омска апелляционной жалобы в течение месяца со дня принятия решения суда в окончательной форме.

Судья Е.В. Касацкая