Гражданский кодекс часть 1

рассмотрев в открытом судебном заседании объединенные в одно производство гражданские дела по иску ФИО1 ххх к Обществу с ограниченной ответственностью «Компания Брокеркредитсервис» о взыскании денежных средств,

у с т а н о в и л:

ФИО1 обратился в суд с иском к ООО «Компания Брокеркредитсервис», просит взыскать с ответчика сумму невозвращенных денежных средств в размере 3138559 рублей и 65000 евро основной задолженности, а так же 1933,51 евро и 831002 рубля процентов за пользование денежными средствами, в связи с тем, что истец не давал согласия на совершение ответчиком от его имени сделок, которые привели к потере денежных средств в указанной сумме.

В судебном заседании истец ФИО1 заявленные исковые требования поддержал в полном объеме, дал соответствующие пояснения.

Представитель ответчика ФИО2, действующая на основании доверенности, в судебном заседании заявленные исковые требования не признала в полном объеме, дала пояснения согласно письменных возражений.

Выслушав мнение лиц, участвующих в деле, исследовав собранные по делу доказательства, суд приходит к выводу об отказе в удовлетворении заявленных требований истца, при этом исходя из следующего.

В соответствии с положениями пункта 1 статьи 3 Федерального закона от 22.04.1996 N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг" брокерской деятельностью признается деятельность по совершению гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) по заключению договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, по поручению клиента от имени и за счет клиента (в том числе эмитента эмиссионных ценных бумаг при их размещении) или от своего имени и за счет клиента на основании возмездных договоров с клиентом.

Согласно Федеральному закону "О защите прав законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг" эмитент обязан предоставить инвестору информацию, определенную законодательством Российской Федерации.

В соответствии со статьей 309 Гражданского кодекса РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов.

Судебным разбирательством установлено, что ООО «Компания БКС» является профессиональным участником рынка ценных бумаг и осуществляет деятельность, согласно пункту 1 статьи 3 Федерального закона от 22.04.1996 г. № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг», п. 2.2. Устава ООО «Компания БКС», на основании соответствующих лицензий, выдаваемых Банком России.

В соответствии с пунктом 1 статьи 3 указанного Федерального закона, ООО «Компания БКС» осуществляет брокерскую деятельность, в рамках которой заключает с Клиентами Генеральные соглашения о комплексном обслуживании на рынке ценных бумаг, согласно которым ООО «Компания БКС» открывает Клиентам брокерские счета для учета денежных средств, предоставленных Клиентами для расчетов по сделкам с ценными бумагами, а также денежных средств, полученных в результате продажи (погашения) ценных бумаг и/или выплаты дохода по ценным бумагам, а также для учета совершенных операций.

18.05.2004 между ООО «Компания БКС» и ФИО1 заключено Генеральное соглашение № 6720/04-м о комплексном обслуживании на рынке ценных бумаг, неотъемлемой частью которого является Регламент оказания услуг на рынке ценных бумаг Общества с ограниченной ответственностью «Компания Брокеркредитсервис».

В соответствии с условиями заключенного Генерального соглашения ООО «Компания БКС» предоставляет Клиенту за вознаграждение брокерские услуги профессионального участника рынка ценных бумаг, то есть совершает по поручению Клиента сделки на рынке ценных бумаг, определенные в Регламенте, и указанные клиентом в Заявлении на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг.

Указанное Генеральное соглашение заключено путем письменного акцепта ответчиком (Клиентом) условий Регламента оказания услуг на рынке ценных бумаг ООО «Компания БКС».

Акцепт Регламента был произведен истцом путем направления в ООО «Компания БКС» Заявления на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг и Анкеты клиента в порядке, предусмотренном п. 1.4. Регламента.

В соответствии с п. 1.9. Регламента, совершая акцепт Регламента, Клиент соглашается с тем, что в случае возникновения спора в качестве доказательства принимается текст Регламента и приложений к нему, который прошит, пронумерован, скреплен подписью уполномоченного ООО «Компания БКС» лица.

В соответствии с условиями заключенного Генерального соглашения ООО «Компания БКС» предоставляет Клиенту за вознаграждение брокерские услуги профессионального участника рынка ценных бумаг, то есть совершает по поручению Клиента сделки на рынке ценных бумаг, определенные в Регламенте, и указанные Клиентом в Заявлении на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг (п.1.1, п.1.4, 1.5. 4.5. Регламента).

В соответствии с п. 26.1. Регламента при исполнении поручений Клиента на совершении сделок ООО «Компания БКС» действует в качестве комиссионера, т.е. от своего имени и за счет Клиента.

Согласно п. 18 Порядка ведения внутреннего учета сделок, включая срочные сделки, и операций с ценными бумагами профессиональными участниками рынка ценных бумаг, осуществляющими брокерскую, дилерскую деятельность и деятельность по управлению ценными бумагами, утвержденного совместным Постановлением ФКЦБ России № 32, Минфина РФ № 108н от 11.12.2001 г. - поручение Клиента является документом, удостоверяющим получение распоряжения клиента на совершение сделки или операции с ценными бумагами, срочной сделки или операции с денежными средствами в интересах клиента.

Пунктом 19 названного Порядка установлено, что поручение может быть представлено профессиональному участнику лично, с использованием почтовой или курьерской доставки, телеграфной, телетайпной, телефонной, факсимильной, электронной или иной связи, позволяющей установить, что поручение исходит от клиента.

Согласно Генеральному соглашению, а именно: п.п. 9.1, 9.2, 9.5, 13.2, 15.6 Регламента прием ООО «Компания БКС» торговых поручений от клиента на совершение сделок может производиться путем направления клиентом данных поручений ООО «Компания БКС», в том числе, по телефону и посредством использования системы Интернет-трейдинга (системы QUIK).

ФИО1 в качестве одного из способов обмена сообщениями было акцептовано использование системы Интернет-трейдинга, в том числе, использование программного обеспечения webQUIK. Тем самым Клиент присоединился к условиям Соглашения об использовании системы «QUIK», что не оспаривалось истцом в ходе судебного разбирательства и подтверждается материалами дела.

Учитывая изложенное выше, в соответствии с п. 2.3. Соглашения, являющегося приложением № 8 к Регламенту, ООО «Компания БКС» приняла на себя обязательства по предоставлению Клиенту в пользование выбранную клиентом систему интернет-трейдинга ПО «QUIK». Данное обязательство перед Клиентом ООО «Компания БКС» исполнило надлежащим образом. Направление пароля/логина Клиенту регламентировано пунктом 4.17 названного Соглашения, контроль за получением пароля/логина для входа в систему осуществляется Клиентом (пункт 4.18 Соглашения).

Сведений о направлении Клиентом в ООО «Компания БКС» заявления о неполучении пароля/логина к системе webQUIK при подключении к системе, материалы дела не содержат. Заявление истца о непредоставлении ему пароля/логина ответчику усматривается только в переписке между истцом и ответчиком от 14.11.2014.

Согласно положениям Генерального соглашения, а именно: п. 15.4.2 Регламента Клиент признает и подтверждает, что используемые в системе Интернет-трейдинга методы обеспечения идентификации сторон, конфиденциальности и целостности сообщений являются достаточными и в полном объеме обеспечивают защиту интересов Клиента.

Кроме того, согласно п. 15.4.3 Регламента акцепт Клиента использования для обмена сообщениями системы Интернет-трейдинг в том числе означает отказ Клиента от претензий к ООО «Компания БКС», основанием которых является недостаточная, по мнению Клиента, степень обеспечения идентификации сторон, конфиденциальности и целостности сообщений в системе Интернет-трейдинг.

В соответствии с п. 4.15.2 Приложения № 8 Клиент признает, что все заявки, поданные с использованием пароля, предоставленным Клиенту при регистрации, считаются поданными от имени Клиента, а все сделки, совершенные на основании таких заявок, совершенными по поручению Клиента.

Таким образом, конкретный способ или способы предоставления поручений устанавливаются договором или иным соглашением, заключенным профессиональным участником с клиентом, что и было исполнено сторонами Генерального соглашения.

В соответствии с п. 4.28 Соглашения, Клиент несет полную ответственность за сохранность своего пароля. ООО «Компания БКС» не несет ответственности за любые убытки, причиненные Клиенту в результате использования третьими лицами пароля Клиента. Клиент подтверждает, что все заявки, поданные с использованием программного обеспечения система webQUIK до получения лицом, уполномоченным ООО «Компания БКС» на проведение операций по регистрации Клиента в системе «QUIK», письменного уведомления Клиента о компрометации пароля, считаются поданными от имени Клиента, а все сделки, совершенные на основании таких заявок, совершенными по поручению Клиента.

В соответствии с п. 4.21 Соглашения, в случае компрометации пароля Клиент обязан незамедлительно уведомить ООО «Компания БКС» о компрометации пароля, согласно обстоятельствам, изложенным в п.4.22 Соглашения.

В указанный ФИО1 в Заявлении период с 28.10.2014 г. по 12.11.2014 г. торговые поручения принимались ответчиком с помощью программного обеспечения webQUIK.

Таким образом, исходя из Условий Генерального соглашения ООО «Компания БКС» заключало сделки с ценными бумагами по поручению ФИО1 и в соответствии с их условиями.

Генеральное соглашение подписано сторонами, в судебном порядке не оспорено, недействительным не признано, из чего следует, что ООО «Компания БКС» не имело законных оснований для отказа в приеме или неисполнения поручений Клиента. При этом, торговые поручения за указанный период были поданы с использованием личного пароля истца, соответственно, в отсутствие уведомления о компрометации пароля в силу п. 4.28 Соглашения указанные поручения были направлены непосредственно ФИО1

В соответствии с п. 4.24 Соглашения все поданные с использованием программного обеспечения система webQUIK торговые поручения и все совершенные на основании таких поручений сделки считаются совершенными от имени Клиента и по поручению Клиента. Согласно п. 36.4. Регламента Клиент обязуется не разглашать информацию о номерах и состоянии своих счетов. Если у Клиента появились подозрения о том, что данная информация стала известна неуполномоченным на то в рамках настоящего Регламента третьим лицам, он обязан немедленно сообщить об этом в ООО «Компания БКС» для блокировки операций по данным счетам и замены номеров счетов.

Согласно п. 15.4.4 Регламента акцепт Клиента использования для обмена сообщениями системы Интернет-трейдинг в том числе означает признание Клиентом в качестве достаточного доказательства факта подачи и содержания поручения и (или) сообщения, пригодного для предъявления при разрешении споров в суде, выписки из электронных журналов и файлов серверной части системы Интернет-трейдинг (сервера системы Интернет-трейдинг), которой является Отчет по транзакциям в информационно-торговой системе webQUIK, копия которого имеется в материалах дела.

Между тем, как указано выше заявлений о компрометации пароля, направляемых в соответствии с требованиями, содержащимися в Соглашении, от ФИО1 в адрес ответчика не поступало, равно как и сообщений о компрометации брокерского счета и требований о блокировке брокерского счета в связи с компрометацией, доказательств иного в материалы дела не представлено.

В период с 28.10.2014 по 12.11.2014, указанный истцом в исковом заявлении, в рамках Генерального соглашения истцом путем подачи торговых поручений с использованием системы webQUIK совершались сделки в торговой системе ПАО Московская Биржа (Срочный рынок) (ранее - ОАО Московская Биржа (Срочный рынок FORTS)) с фьючерсными контрактами на обыкновенные акции ОАО «НК «Лукойл» (код контракта LKOH-12.14), на Индекс РТС (код контракта RTS-12.14), на курс доллар США - российский рубль (код контракта Si-12.14), на курс доллар США – японская йена (код контракта - UJPY-12.14).

29.10.2014 г. ФИО1 с использованием программного обеспечения система webQUIK было подано торговое поручение № 8573604364 на продажу иностранной валюты в размере 65 000 евро (EUR) по цене 54,45 руб. Указанное поручение было исполнено путем заключения сделок № 88867678 и № 88867679. В результате заключения сделок по продаже 65 000 евро (EUR) 29.10.2014 г. на брокерский счет Клиента были зачислены денежные средства в размере 3539250 рублей.

29.10.2014 г. ФИО1 в соответствии с п. 13.2.4 Регламента по телефону было подано в ООО «Компания БКС» поручение на перевод 3 535 000 рублей из торговой системы ПАО Московская Биржа (Валютный рынок рынок) (ранее – ОАО Московская Биржа (Валютный рынок)) в торговую систему ПАО Московская Биржа (Срочный рынок) (ранее – ОАО Московская Биржа (Срочный рынок FORTS)). Указанное поручение было исполнено надлежащим образом и в полном объеме.

В силу пп. 2.3. Соглашения о порядке обслуживания на срочном рынке клиентов ООО «Компания БКС», являющегося Приложением № 6 к Регламенту к срочным контрактам относится, в частности фьючерсный контракт (фьючерс).

В соответствии с п.п. 1, 3 Указание Банка России от 16.02.2015 № 3565-У «О видах производных финансовых инструментов» фьючерсный договор (контракт) представляет собой один из видов договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, который заключается на биржевых торгах и предусматривает обязанность каждой из сторон договора периодически уплачивать денежные суммы (вариационную маржу) в зависимости от изменения цены (цен) и (или) значения (значений) базисного (базового) актива.

Таким образом, в указанный истцом период, в рамках Генерального соглашения по заключенным Истцом фьючерсным контрактам рассчитывалась и уплачивалась (или начислялась) вариационная маржа на общую сумму – 4139940 рублей 16 копеек, что отражено в брокерском отчете по Генеральному соглашению № 6720/04-м от 18.05.2004 г. за период с 28.10.2014 по 12.11.2014 г., представленному в материалы дела (в Брокерском отчете Раздел 2.1 Сделки Таблица «Фьючерс и инструменты ММВБ(STANDARD)» Столбец «Вариационная маржа» Строка «Итого по фьючерсам и срочным контрактам:»).

Также, за указанный Период Истцом в соответствии с п. 32.1 Регламента были уплачены комиссии за все предоставленные услуги в размере 29688,51 рублей (отражено в Брокерском отчете раздел «1.3. Удержанные сборы/штрафы (итоговые суммы):» Столбец «Сумма списания» строка «Итого по валюте Рубль:»).

На основании изложенного выше следует, что на даты подачи истцом претензий в ООО «Компания БКС» от 24.11.2014, 08.12.2014, денежные средства в указанном истцом размере отсутствовали на брокерском счете Клиента в связи с исполнением сделок, заключенных по поручениям Клиента, что было разъяснено Клиенту в ответ на его заявлении, указанное подтверждается представленной в материалы дела копией письменного ответа от 23.12.2014.

Из вышеизложенного следует, что ООО «Компания БКС» надлежащим образом исполнило свои обязательства по заключению по поручению Клиента сделок на рынке ценных бумаг.

Порядок и основания возврата денежных средств с брокерского счета Клиента регламентируются Разделом 20 Регламента

Так, в соответствии с п. 20.1. Регламента возврат денежных средств производится на основании «поручения на вывод денежных средств».

18.12.2015 г. ФИО1 по телефону выдал ООО «Компания БКС» поручение на вывод денежных средств с брокерского счета, открытого в рамках Генерального соглашения, в размере 240 441,4 рублей, которое 21.12.2015 г. данное поручение было исполнено ООО «Компания БКС», что сторонам в ходе судебного разбирательства не оспаривалось.

Полные сведения обо всех проводимых операциях по брокерским счетам Клиентов, в том числе сведения о движении денежных средств и ценных бумаг содержатся в брокерских отчетах, предоставляемых Клиентам ООО «Компания БКС» в соответствии с Порядком ведения внутреннего учета сделок, включая срочные сделки, и операций с ценными бумагами профессиональными участниками рынка ценных бумаг, осуществляющими брокерскую, дилерскую деятельность и деятельность по управлению ценными бумагами, утв. Постановлением ФКЦБ РФ № 32, Минфина РФ № 108н от 11.12.2001, и положениями раздела 33 Регламента.

Кроме того, при заключении Генерального соглашения Клиент был уведомлен о рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг, и подтвердил, что ознакомлен с содержанием Приложения № 14 «Уведомление о рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг» к Регламенту.

В частности Истец был уведомлен, в том числе о финансовых рисках, которые представляют собой риски реального ущерба, возникающие при осуществлении финансовых операций в связи с возможным неблагоприятным влиянием на них ряда рыночных факторов, а также о рисках, связанных с возможностью несанкционированного доступа третьих лиц к системе QUIK, совершения действий посредством системы QUIK пароля Клиента, доступа к конфиденциальной информации, касающейся Клиента, лицом, не имеющим на то полномочий. Факт ознакомления с Уведомлением удостоверялся подписанием Клиентом Заявления на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг и последующих Заявлений об изменении условий акцепта Регламента.

В соответствии с п. 37.12 Регламента, Клиент подтвердил, что ООО «Компания БКС» не несет ответственности за результаты принятых Клиентом инвестиционных решений. При этом, ФИО1 был информирован, что инвестиционная деятельность сопряжена с риском неполучения ожидаемого дохода и потери части или всей суммы инвестированных средств. В частности, Клиент был ознакомлен с содержанием Заявления, раскрывающего риски, связанные с проведением операций на рынке фьючерсных контрактов и опционов, согласно которому в случае, если на рынке фьючерсных контрактов и опционов складывается ситуация, неблагоприятная для занятой Клиентом на этом рынке позиции, существует вероятность в сравнительно короткий срок потерять все средства, переданные биржевому посреднику и предназначенные для внесения в качестве гарантийного обеспечения по позициям открываемым по распоряжениям Клиента на рынке фьючерсных контрактов и опционов.

Сведений о том, что Генеральное соглашение заключено истцом под давлением и против его воли в материалы дела не представлено.

Поскольку истец требований о признании вышеуказанных сделок недействительными, применении последствий недействительности сделок в виде возврата денежных средств не заявлял, предметом спора они не являлись, судом законность их совершения не проверялась.

Пунктом 1 статьи 15 Гражданского кодекса Российской Федерации предусмотрено, что лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере.

В соответствии с пунктом 2 той же статьи под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода).

Поскольку Генеральное соглашение, заключенное между истцом и ответчиком, не оспоренное и не признанное недействительным в судебном порядке, вопреки доводам истца, заключало в себе поручение проводить от своего имени и с привлечением денежных средств, размещенных на Брокерском счете Клиента, финансовые операции на рынке ценных бумаг и уведомления ответчику, с момента заключения Генерального соглашения и до совершения сделок, о компрометации пароля/логина ФИО1 не подавалось, доказательств несения убытков суду не представлено, правовых оснований для удовлетворения заявленных исковых требований не имеется, и они подлежат оставлению без удовлетворения.

На основании изложенного, руководствуясь статьями 194-199 Гражданского процессуального кодекса РФ, суд

р е ш и л:

Исковые требования ФИО1 ххх – оставить без удовлетворения.

Разъяснить сторонам, что настоящее решение может быть обжаловано ими в течение месяца со дня принятия решения судом в окончательной форме в Новосибирский областной суд путем подачи апелляционной жалобы через суд, вынесший решение.

Мотивированное решение изготовлено 16 августа 2019 года

Судья С.Л.Малахов