Гражданский кодекс часть 1

В обоснование заявленных требований истец указывает, что ФИО1 путем подачи Заявления на обслуживание на финансовых рынках № от ДД.ММ.ГГГГ (далее – Заявление) присоединился к Регламенту оказания услуг на финансовых рынках Банка ВТБ (ПАО) (далее - Регламент) в порядке ст. 428 Гражданского Кодекса Российской Федерации.

Ответчику на балансе банка были открыты лицевые счета: № (RUR), № (USD), № (EUR), на которых впоследствии образовалась взыскиваемая задолженность перед Банком ВТБ (ПАО).

По поручениям ответчика и за его счет Брокером как комиссионером на организованных торгах на Срочном рынке были совершены сделки с производным финансовым инструментом фьючерсным контрактом № (далее - фьючерсный контракт), которые учитывались на клиентском счете ответчика.

ДД.ММ.ГГГГ банк осуществил принудительные сделки по продаже контрактов № в количестве 1300 шт., направленные на ограничение убытков по соглашению, так как клиентом не были предприняты меры, направленные на увеличение коэффициента достаточности средств (далее - КДС).

На момент осуществления банком ДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты> МСК по соглашению принудительных сделок по продаже фьючерсных контрактов <данные изъяты> на Срочном рынке Биржи в общем количестве 1300 шт. для закрытия необеспеченной позиции, размер КДС опустился менее «0» и имел отрицательное значение «-4.18», что в применении к позиции клиента на момент совершения указанных сделок означало превышение размера показателя «Вар. маржа реал.» (величины, рассчитываемой в режиме реального времени, которая стала бы вариационной маржой при проведении клиринга в текущий момент времени) над размером показателя «Начало» (денежных средств Клиента на Срочном рынке) за вычетом показателя «Блокировано» (гарантийного обеспечения, необходимого для удержания открытых позиций).

В связи с осуществлением принудительной продажи 1300 фьючерсных контрактов с брокерского счета ФИО1 была списана вариационная маржа в размере 20 550 206 руб. Зарезервированных на брокерском счете денежных средств в размере 8 652 018,90 руб., а также остатки на валютных счетах: USD 6,77=486,76 руб., EUR 0,83=64,66 руб. оказалось недостаточно для полного урегулирования возникших обязательств, в связи с чем образовалась задолженность перед банком по уплате вариационной маржи и вознаграждения брокера в размере 11 901 510,68 руб.

ДД.ММ.ГГГГ был осуществлен возврат налога в размере 939 390,00 руб. (на основании ст. 219.1. НК РФ), сумма задолженности на ДД.ММ.ГГГГ составила 10 962 120,68 руб.

Со стороны банка ответчику было направлено досудебное требование о погашении задолженности исх. № от ДД.ММ.ГГГГ. Ответчик задолженность перед Банком не погасил.

Истец полагает, что указанная задолженность подлежит взысканию с ответчика в полном объеме.

Представители истца ФИО2, ФИО3 в судебное заседание явились, исковые требования поддерживают в полном объеме по основаниям, изложенным в иске.

Ответчик и представитель ответчика по доверенности ФИО4 в судебное заседание явились, исковые требования не признают, представили в суд письменные возражения, указывая, что истец осуществил сделки по принудительному закрытию позиций без надлежащего уведомления ответчика, без получения соответствующего распоряжения от ответчика. Ответчик полагает, что банк действовал без должной степени экономической обоснованности при продаже активов.

Ответчиком заявлено ходатайство о принятии встречного искового заявления о взыскании с Банка ВТБ (ПАО) упущенной выгоды в размере 5 460 000 рублей. Встречные требования ответчик мотивирует тем, что из-за недобросовестных действий банка по продаже активов ДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты> в отсутствие экономической целесообразности продажи активов в указанное время, ответчик понес убытки в виде упущенной выгоды, рассчитанной исходя из стоимости одного фьючерсного контракта в размере 4200 рублей. Судом отказано в принятии встречных исковых требований к производству ввиду отсутствия оснований, предусмотренных ст. 138 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, ответчик не лишен возможности заявить указанные требования в отдельном судебном производстве.

Ответчиком заявлено ходатайство о назначении заявлено ходатайство о проведении судебной финансово-экономической экспертизы. На разрешение экспертам ответчик полагал необходимым поставить вопросы: 1. Определить обоснованы ли экономически совершение сделок брокером в период ДД.ММ.ГГГГ; 2. Соответствуют ли проведенные брокером в ДД.ММ.ГГГГ операции действующему законодательству, условиям регламента ВТБ оказания услуг на финансовых рынках, действовавших в указанный период времени, Указаниям Центрального Банка. А если не соответствуют, то какие операции и на какую сумму.

В удовлетворении заявленного ходатайства судом отказано. Ответчиком не приведено обоснования необходимости и целесообразности проведения судебной экспертизы по обозначенным вопросам. Соглашение сторон не предусматривает анализ банком экономической целесообразности сделок клиента. Принятие решение об открытии позиций являлось самостоятельным решением клиента. При заключении принудительных сделок банк руководствовался регламентом в части контроля уровня коэффициента достаточности средств и реализации риска контроля убытка клиента, так как клиент после получения уведомления не предпринял каких-либо действий для минимизации собственных рисков. Достижение экономической целесообразности при проведении сделок на срочном рынке находится в ведении клиента и зависит, в том числе, от его действий. Указание Банка России от 26.11.2020 №5636-У «О требованиях к осуществлению брокерской деятельности при совершении брокером отдельных сделок за счет клиента» не распространяется на спорные правоотношения.

Суд, выслушав объяснения сторон, изучив материалы дела, оценив представленные сторонами доказательства в их совокупности с учетом положений ст. 67 ГПК РФ, находит иск не подлежащим удовлетворению по следующим основаниям.

Судом установлено и не оспаривается ответчиком, что ФИО1 путем подачи заявления на обслуживание на финансовых рынках № от ДД.ММ.ГГГГ присоединился к «Регламенту оказания услуг на финансовых рынках Банка ВТБ (ПАО)» в порядке ст. 428 Гражданского Кодекса Российской Федерации.

Как указывает истец, для заключения соглашения было предоставлено банку заявление на обслуживание на финансовых рынках, в котором ответчик подтвердил, что все положения регламента разъяснены в полном объеме, и до подписания заявления информирован обо всех условиях обслуживания, взаимных правах и обязанностях, зафиксированных в регламенте, а также ознакомлен с декларацией (уведомлением) о рисках, связанных с осуществлением операций на финансовых рынках (Приложение № к Регламенту) и осознает риски, вытекающие из операций на финансовых рынках.

Установлено, что ФИО1 на балансе Банка были открыты лицевые счета: № (RUR), № (USD), № (EUR), на которых впоследствии образовалась взыскиваемая задолженность перед Банком ВТБ (ПАО).

На основании заявления Клиента от ДД.ММ.ГГГГ ответчик был включен в реестр Квалифицированных инвесторов в соответствии с Федеральным законом от 22.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг».

Согласно ч. 1 ст. 3 Федерального закона от 22.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг», брокерской деятельностью признается деятельность по исполнению поручения клиента на совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, осуществляемая на основании возмездных договоров с клиентом. Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий брокерскую деятельность, именуется брокером. Судом установлено, что Банк ВТБ (ПАО) является брокером, имеет лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг № от ДД.ММ.ГГГГ.

В соответствии с частью 1 статьи 2 и частью 4 статьи 16 Федерального закона от 21.11.2011 № 325-ФЗ «Об организованных торгах» в рамках осуществления деятельности организатора торговли Биржа оказывает услуги по проведению организованных торгов производными финансовыми инструментами только участникам торгов – юридическим лицам, отвечающим установленным законом требованиям.

В силу ч. 4 ст. 18 Федерального закона № 325-ФЗ «Об организованных торгах», условия договора, заключаемого на организованных торгах, должны содержаться в заявках, правилах организованных торгов, и (или) спецификациях договоров, и (или) правилах клиринга соответствующей клиринговой организации либо определяться в соответствии с указанными документами.

В соответствии с п. 2.9 Правил организованных торгов на Срочном рынке, утвержденных решением Наблюдательного совета ПАО Московская Биржа от ДД.ММ.ГГГГ (далее – Правила) исполнение обязательств по заключенным Срочным контрактам осуществляется в порядке, определенном Спецификацией, Правилами клиринга и настоящими Правилами. Правила организованных торгов на Срочном рынке ПАО Московская Биржа размещены на интернет-сайте Биржи.

Согласно статье 1 Правил, Срочный контракт (контракт) – договор, являющийся в соответствии с Федеральным законом «О рынке ценных бумаг» производным финансовым инструментом, заключаемый в соответствии с настоящими Правилами на условиях Спецификации, настоящих Правил и Правил клиринга;

Понятие производного финансового инструмента как отдельного вида гражданско-правового договора содержится в пп. 23 п. 1 ст. 2 Федерального закона № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг».

Согласно п. 3 Указания Банка России № 3565-У «О видах производных финансовых инструментов», фьючерсным договором признается заключаемый на биржевых торгах договор, предусматривающий обязанность каждой из сторон договора периодически уплачивать денежные суммы в зависимости от изменения цен (значений) базисного актива и (или) наступления обстоятельства, являющегося базисным активом.

Спецификацией фьючерсных контрактов на акции российских эмитентов, утвержденной решением Правления ПАО «Московская Биржа ММВБ-РТС» от ДД.ММ.ГГГГ предусмотрено, что его Стороны Контракта обязаны уплачивать друг другу денежные средства (вариационную маржу) в сумме, размер которой зависит от изменения цены базового актива.(п. 2.1.1 Спецификации). Спецификация фьючерсных контрактов на акции российских эмитентов, размещена на интернет-сайте Биржи.

Согласно п. 31.2 Регламента информация о совершенных Брокером сделках и операциях по Клиентскому счету содержится в отчете о сделках в рамках Регламента.

Согласно п. 4.1. Регламента и в соответствии с п. 2.3. Правил, по поручениям ответчика и за его счет истцом как комиссионером на организованных торгах на Срочном рынке были совершены сделки с производным финансовым инструментом фьючерсным контрактом <данные изъяты> которые учитывались на клиентском счете ответчика.

ДД.ММ.ГГГГ Клиентом были направлены заявки (№, № и №) на покупку фьючерсных контрактов <данные изъяты> в суммарном количестве 2300 шт. Банком были исполнены заявки Клиента.

На конец торгового дня ДД.ММ.ГГГГ основной сессии на лицевом счете Соглашения была открыта «long» позиция по фьючерсным контрактам <данные изъяты> в количестве 1000 шт.

ДД.ММ.ГГГГ Клиентом была направлена заявка (№) на покупку фьючерсных контрактов <данные изъяты> в суммарном количестве 300 шт. Банком была исполнена заявка Клиента.

На конец торгового дня ДД.ММ.ГГГГ/начало торгового дня ДД.ММ.ГГГГ на лицевом счете Соглашения была открыта позиция «long» по фьючерсным контрактам <данные изъяты> в количестве 1300 шт.

ДД.ММ.ГГГГ во исполнение пункта 24.19 Регламента и раздела 29 Регламента истец осуществил сделки по продаже контрактов <данные изъяты> в количестве 1300 шт., направленные на ограничение убытков по соглашению.

Согласно пункту 24.19 Регламента в случае если гарантийных активов на Плановой Позиции Клиента на Срочном рынке ПАО Московская Биржа недостаточно для удержания открытых позиций по срочным инструментам (в том числе, если по инициативе Площадки происходит увеличение величины гарантийного обеспечения), или для проведения урегулирования по заключенным сделкам со срочными инструментами (рассчитанный согласно Приложению № 15 к Регламенту коэффициент достаточности средств (далее - КДС) меньше установленной Банком величины Х), открытые позиции Клиента по срочным инструментам закрываются Банком до окончания Торговой сессии следующего торгового дня в порядке, предусмотренном пунктом 29.1 Регламента (для подпункта «В» указанного пункта). Требования настоящего пункта не применяются, если до закрытия позиций Клиента значение КДС превысит установленную величину Х.

Согласно подпункту «В» пункта 29.1 Регламента, в случае если гарантийных активов на Срочном рынке оказалось недостаточно для удержания открытых позиций по срочному инструменту или проведения расчетов по ранее заключенным сделкам со срочными инструментами (рассчитанный согласно Приложению № 15 к Регламенту КДС стал меньше установленного Банком минимального значения КДС (Х)), Клиент поручает Банку закрыть все или часть открытых позиций Клиента по срочным инструментам, т.е. совершить за счет Клиента сделки со срочными инструментами таким образом, чтобы ликвидировать задолженность Клиента перед Банком (чтобы КДС, рассчитанный согласно Приложению № 15 к Регламенту, стал не менее установленной Банком величины Y) или обеспечить отсутствие обязательств по поставочному фьючерсу.

Использование при оценке достаточности средств Клиента показателя КДС призвано обеспечить своевременное принятие мер по устранению риска возникновения отрицательного остатка по счету Клиента (задолженности Клиента по обеспечению обязательств по оплате вариационной маржи после проведения клиринга, комиссии Банка) после закрытия позиции Клиента как Клиентом самостоятельно, так и Банком в ходе принудительных операций.

Оперативное информирование клиентов о состоянии портфеля и значении КДС по их позиции на Срочном рынке ПАО Московская Биржа производится через системы удаленного доступа QUIK, Онлайн-брокер (Личный кабинет) и Мобильное приложение ВТБ Мои Инвестиции. Предоставляем суду подтверждение оперативного информирования клиента. Клиент не отреагировал на информирования, самостоятельных действий по минимизации убытков не осуществил.

На дату ДД.ММ.ГГГГ величины минимального (Х) и достаточного (Y) уровней КДС составляли: значение Х установлено равным 0; значение Y установлено равным 0,2.

В случае отсутствия или недостаточности самостоятельных действий со стороны Клиента, Банк осуществляет операции, направленные на ограничение убытков по позиции Клиента и предотвращение потерь полной суммы денежных средств, зарезервированных на Срочном рынке ПАО Московская Биржа, и образования отрицательного остатка по позиции.

ДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты> МСК истец направил ответчику предупреждение о возможном проведении принудительных операций по брокерскому счету в связи с уменьшением значения КДС. Указанное уведомление направлялось посредством СМС-оповещения и электронного письма, соответственно на номер телефона и адрес электронной почты, указанные в Анкете клиента.

В связи с тем, что ответчиком не были предприняты самостоятельные действия по увеличению размера КДС, банк осуществил принудительные операции.

Расчет и начисление/списание вариационной маржи по фьючерсным контрактам на позиции клиентов на Срочном рынке ПАО Московская Биржа осуществляется клиринговым центром НКО АО НКЦ в ходе проведения клиринговой сессии в соответствии с правилами, регулирующими порядок оказания клиринговых услуг на срочном рынке ПАО Московская Биржа, правилами, регулирующими порядок проведения торгов на Срочном рынке ПАО Московская Биржа (далее совместно – Правила).

Так как ответчиком не были предприняты меры, направленные на увеличение КДС, истец во исполнение пункта 24.19 Регламента и подпункта «В» пункта 29.1 Регламента осуществил принудительные сделки. На момент осуществления истцом ДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты> МСК по Соглашению принудительных сделок по продаже фьючерсных контрактов GAZR-3.22 на Срочном рынке Биржи в общем количестве 1300 шт. для закрытия необеспеченной позиции, размер КДС имел отрицательное значение «-4.18», что в применении к позиции клиента на момент совершения указанных сделок означало превышение размера показателя «Вар. маржа реал.» (величины, рассчитываемой в режиме реального времени, которая стала бы вариационной маржой при проведении клиринга в текущий момент времени) над размером показателя «Начало» (денежных средств Клиента на Срочном рынке) за вычетом показателя «Блокировано» (гарантийного обеспечения, необходимого для удержания открытых позиций). В связи с осуществлением принудительной продажи 1300 контрактов с брокерского счета ФИО1 была списана вариационная маржа в размере 20 550 206 руб.

Зарезервированных на брокерском счете денежных средств в размере 8 652 018,90 руб. (а также остатки на валютных счетах: USD 6,77=486,76 руб., EUR 0,83=64,66 руб.) недостаточно для полного урегулирования возникших обязательств, в связи с чем образовалась задолженность перед Банком по уплате вариационной маржи и вознаграждения Брокера в размере 11 901 510,68 руб.

Факт оказания брокерских услуг, информация о совершенных сделках и операциях по Клиентскому счету, о суммах вознаграждения Брокера, о размере задолженности ответчика подтверждается предоставленным в материалы дела Отчетом Брокера. В Отчете указан размер вариационной маржи, указан остаток денежных средств на начало торговой сессии, указан исходящий отрицательный остаток денежных средств, а также указано вознаграждение Брокера.

Согласно п. 35.11. Регламента Клиент информирован, что инвестиционная деятельность сопряжена с риском неполучения ожидаемого дохода и потери части или всей суммы инвестированных средств. Клиент ознакомлен с Декларацией о рисках (Приложение № 14 к Регламенту). Банк не несет ответственности за любые неблагоприятных последствия, вызванные указанными в Декларации о рисках факторами.

По состоянию на дату подачи иска размер задолженности ответчика, возникшей в результате осуществления принудительных операций в порядке пп. «В» п. 29.1. Регламента по продаже фьючерсных контрактов, перед Банком ВТБ (ПАО) составляет 10 962 120 рублей 68 копеек.

В соответствие со ст. 309 Гражданского кодекса Российской Федерации обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствие с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований – в соответствие с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

Согласно ст. 310 Гражданского кодекса Российской Федерации односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускается, за исключением случаев, предусмотренных законом. Односторонний отказ от исполнения обязательства, связанного с осуществлением его сторонами предпринимательской деятельности, и одностороннее изменение условий такого обязательства допускаются также в случаях, предусмотренных договором, если иное не вытекает из закона или существа обязательства.

В соответствие со ст. 428 Гражданского кодекса Российской Федерации договором присоединения признается договор, условия которого определены одной из сторон в формулярах или иных стандартных формах и могли быть приняты другой стороной не иначе как путем присоединения к предложенному договору в целом.

Материалами дела подтверждается, что ДД.ММ.ГГГГ ответчику истец направил досудебное требование о погашении задолженности, почтовое отправление возвращено истцу в связи неудачной попыткой вручения и истечением сроков хранения.

Таким образом, истец, осуществляя в соответствие с требованиями приложения №15 к Регламенту и подпункта «В» пункта 29.1. Регламента принудительное закрытие позиций ответчика, действовал в полном соответствии с положениями Регламента, поскольку текущая рыночная ситуация не позволяла достоверно предполагать последующее изменение в пользу ответчика цен на фьючерсные контракты, в то время, как фактический остаток денежных средств ответчика на счете оказался недостаточным для удержания открытыми остававшихся на момент принудительного закрытия позиций ответчика.

Согласно п. 24.20 Регламента во всех случаях заключения Банком сделок по Заявкам Клиентов, включая сделки, описанные в разделе Регламента «Особые случаи совершения сделок Банком», Клиент обязан не допускать возникновения в результате проведения урегулирования по совершенным сделкам на Лицевом счете, открытом для Клиента/ определенном субсчете/Площадке, отрицательного остатка (дебиторской задолженности по Лицевому счету/субсчету/Площадке, открытому для Клиента). При неисполнении Клиентом указанного обязательства Банк вправе осуществить списание денежных средств Клиента, в том числе полученных от продажи ценных бумаг согласно подпункту «Б» пункта 29.1 Регламента, с других Площадок, в том числе открытых на других Площадках, других субсчетов и зачисление их на Площадку/субсчет, на котором имеется задолженность. Клиент дает Банку акцепт (заранее данный акцепт) на исполнение требований (в том числе платежных требований) Банка на списание в случае неисполнения Клиентом вышеуказанного обязательства денежных средств в размере задолженности Клиента с Расчетного счета Клиента, открытого в Банке. Банк также вправе осуществить действия, предусмотренные пунктом 29.1 Регламента (для подпункта «Б» указанного пункта). В любом случае, в том числе если в результате осуществления Банком вышеуказанных действий задолженность не является полностью погашенной, Клиент обязан погасить задолженность максимально оперативно в разумный срок, не превышающий 10 (Десяти) дней со дня ее возникновения.

Согласно п. 1 ст. 314 Гражданского кодекса Российской Федерации если обязательство предусматривает или позволяет определить день его исполнения либо период, в течение которого оно должно быть исполнено, обязательство подлежит исполнению в этот день или соответственно в любой момент в пределах такого периода.

Возражения ответчика на исковое заявление подлежат отклонению ввиду установления действий истца в рамках Регламента. Нарушений условий Соглашения не установлено. В свою очередь, ответчиком не представлено доказательств осуществления необходимых действий для удержания активов и уменьшения размера убытков. После уведомления истцом ответчика о возможном проведении принудительных операций по брокерскому счету в связи с уменьшением значения КДС, ответчиком не были предприняты меры, направленные на увеличение КДС.

Расчет представленной задолженности ответчиком не оспорен и признан судом верным.

Учитывая, что до настоящего времени ответчиком не погашена задолженность по брокерскому счету, суд считает необходимым удовлетворить исковые требования Банка ВТБ (ПАО) о взыскании суммы задолженности по брокерскому обслуживанию в размере 10 962 120 рублей 68 копеек.

В соответствии с требованиями ст. 98 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации с ответчика в пользу истца необходимо взыскать расходы по уплате государственной пошлины в размере 60 000 рублей.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст.194-199 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд

РЕШИЛ:

Взыскать с ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., место рождения: гор. Уфа, Респ. Башкортостан, паспорт гражданина Российской Федерации №, в пользу Банка ВТБ (ПАО), ИНН №, ОРГН №, сумму задолженности по брокерскому обслуживанию в размере 10 962 120 (десять миллионов девятьсот шестьдесят две тысячи сто двадцать) рублей 68 копеек, расходы по оплате государственной пошлины в размере 60 000 (шестьдесят тысяч) рублей 00 копеек.

Решение может быть обжаловано в Санкт-Петербургский городской суд путем подачи апелляционной жалобы через суд, вынесший решение, в течение месяца со дня принятия решения суда в окончательной форме.

Судья