Гражданский кодекс часть 1

рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении суда гражданское дело по иску ФИО1 к ООО «ЛАНТРА ГРУПП» о взыскании денежных средств по договору беспроцентного займа,

УСТАНОВИЛ:

ФИО1 обратился в суд с иском к ООО «ЛАНТРА ГРУПП» о взыскании денежных средств по договору беспроцентного займа.

В обоснование заявленных требований указывает, что дата года между истцом и ответчиком был заключен договор беспроцентного займа номер, по условиям которого истец передал, а ответчик принял и обязался возвратить в срок до дата года денежные средства в размере сумма рублей.

Истец свои обязательства по договору исполнил надлежащим образом, однако ответчик принятые на себя обязательства не исполняет.

На основании изложенного, истец просит взыскать с ответчика в свою пользу по договору беспроцентного займа номер от дата года денежные средства в размере сумма рублей, а так же госпошлину в размере сумма рублей.

В судебное заседание истец ФИО1, извещенный надлежащим образом о дне и времени слушания дела, не явился, об отложении судебного заседания не просил.

Представитель истца ФИО1 – ФИО2 и представитель ответчика ООО «ЛАНТРА ГРУПП» ФИО3 в судебное заседание представили текст мирового соглашения, в утверждении которого судом было отказано определением от 23.06.2020 года.

На основании положений ст. 167 Гражданского процессуального кодекса РФ суд продолжил рассмотрение дела в отсутствие неявившегося истца.

Выслушав представителя истца ФИО1 – ФИО2, представителя ответчика ООО «ЛАНТРА ГРУПП» ФИО3, исследовав письменные доказательства, представленные сторонами в порядке ст. 56 Гражданского процессуального кодекса РФ, суд приходит к следующему.

В силу ст. 807 Гражданского кодекса РФ по договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа). Договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.

Согласно ст. 808 Гражданского кодекса РФ договор займа между гражданами должен быть заключен в письменной форме, если его сумма превышает не менее чем в десять раз установленный законом минимальный размер оплаты труда. В подтверждение договора займа и его условий может быть представлена расписка заемщика или иной документ, удостоверяющие передачу ему займодавцем определенной денежной суммы.

В силу ст.ст. 309, 310 Гражданского кодекса РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиям закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота, односторонний отказ от исполнения обязательств или изменения его условий недопустим, если это не предусмотрено действующим законодательством.

С учетом реального характера заемной сделки, в силу абз. 2 п. 1 ст. 807 Гражданского кодекса РФ, договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей. При этом договором может быть предусмотрено исполнение обязательства о возврате суммы займа по частям - в рассрочку (ст. 311 Гражданского кодекса РФ).

В соответствии со ст. 810 Гражданского кодекса РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

В судебном заседании установлено, что дата года между ФИО1 (займодавец) и ООО «ЛАНТРА ГРУПП» (заемщик) в лице директора ФИО4, был заключен договор беспроцентного займа номер, по условиям которого займодавец обязался передать в заем заемщику денежные средства в размере сумма рублей, а заемщик обязался возвратить указанную сумму (п. 1.1 договора).

Пунктом 2.1 договора определено, что займодавец обязан передать сумму займа в срок до дата года. Моментом передачи считается момент поступления денежных средств в кассу заемщика. Сумма займа должна быть передана заемщику единовременно и в полном объеме.

Возврат суммы займа должен быть осуществлен не позднее дата года (п. 2.2 договора).

За каждый день просрочки возврата заемных средств заемщик выплачивает займодавцу 5% от суммы невозвращенных денежных средств за каждый день просрочки (п. 3.2 договора).

дата года ООО «ЛАНТРА ГРУПП» выдана квитанция к ПКО номер о принятии денежных средств в размере сумма рублей от ФИО1 по договору беспроцентного займа номер от дата года.

Обращаясь в суд с заявленными требованиями, истец указывает, что денежные средства до настоящего времени ответчиком не возвращены.

В судебном заседании так же установлено, что ООО «ЛАНТРА ГРУПП» создано дата года, директором является ФИО4, основным видом деятельности – деятельность агентов по оптовой торговле строительными материалами.

Определением суда от дата года сторонам было предложено представить в материалы дела дополнительные доказательства, в частности, истцу предлагалось представить в материалы дела оригинал договора беспроцентного денежного займа номер от дата года, ответчику – доказательства оприходования денежных средств: выписку по счету организации, кассовую книгу, приходный кассовый ордер, доказательства отражения денежных средств на балансе организации.

Стороне истца повторно предлагалось представить оригинал договора беспроцентного займа номер от дата года в судебном заседании дата года.

Однако, оригинал указанного договора займа в материалы дела не представлен.

Стороной ответчика в материалы дела представлен бухгалтерский баланс ООО «ЛАНТРА ГРУПП» на 2019 года и сведения о его направлении в МИФНС № 3 по Рязанской области.

Согласно п. 2 Положения по бухгалтерскому учету «Учет расходов по займам и кредитам» <данные изъяты>, действующим в рассматриваемый период (далее – ПБУ <данные изъяты>) основная сумма обязательства по полученному займу (кредиту) отражается в бухгалтерском учете организацией-заемщиком как кредиторская задолженность в соответствии с условиями договора займа (кредитного договора) в сумме, указанной в договоре.

Следовательно, заемные денежные средства в размере сумма рублей должны были отражаться в бухгалтерском балансе ООО «ЛАНТРА ГРУПП» в разделе V (краткосрочные обязательства). Из представленного баланса следует, что по коду <данные изъяты> (заемные денежные средства), по которому должны отражаться суммы займов сроком погашения менее <данные изъяты> месяцев, сумма займа в размере сумма рублей организацией не отображена.

В отчете о движении денежных средств за <данные изъяты> год, так же представленном стороной ответчика, в разделе «Денежные потоки от финансовых операций», поступления по получению кредитов и займов (код <данные изъяты>) денежные средства в размере сумма рублей не отражены.

Согласно ст.431 Гражданского кодекса РФ при толковании условий договора судом принимается во внимание буквальное значение содержащихся в нем слов и выражений. Буквальное значение условий договора в случае его неясности устанавливается путем сопоставления с другими условиями и смыслом договора в целом. Если правила, содержащиеся в части первой настоящей статьи, не позволяют определить содержание договора, должна быть выяснена действительная общая воля сторон с учетом цели договора. При этом принимаются во внимание все соответствующие обстоятельства, включая предшествующие договору переговоры и переписку, установившуюся во взаимных отношениях сторон, обычаи делового оборота, последующее поведение сторон.

По смыслу п.1 ст.432, п.2 ст.433, п.1 ст.807 Гражданского кодекса РФ договор займа, являясь реальным договором, считается заключенным с момента передачи денег или иных вещей, определенных родовыми признаками.

В силу ст.67 Гражданского процессуального кодекса РФ суд оценивает относимость, допустимость, достоверность каждого доказательства в отдельности, а также достаточность и взаимную связь доказательств в их совокупности.

Из содержания приведенных выше правовых норм в их взаимосвязи следует, что в подтверждение факта заключения договора займа, считающегося заключенным в момент передачи денег, должен быть представлен документ, удостоверяющий факт передачи заемщику займодавцем определенной суммы денежных средств.

В соответствии со ст.56 Гражданского процессуального кодекса РФ, содержание которой следует рассматривать в контексте с положениями п.3 ст.123 Конституции РФ и ст.12 Гражданского процессуального кодекса РФ, закрепляющих принцип состязательности гражданского судопроизводства и принцип равноправия сторон, каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.

На основании ст.60 Гражданского процессуального кодекса РФ обстоятельства дела, которые в соответствии с законом должны быть подтверждены определенными средствами доказывания, не могут подтверждаться никакими другими доказательствами.

Предоставление займа ООО «ЛАНТРА ГРУПП» в указанной сумме, предполагает наличие документов, подтверждающих перечисление денежных средств на расчетный счет заемщика, либо факта передачи денежных средств, а также представление соответствующих доказательств наличия у займодавца финансовой возможности для передачи ответчику денежных сумм по договору займа от дата года в заявленном размере, а также источника происхождения указанных денежных сумм.

В подтверждение наличия у истца денежных средств для заключения договора займа его представителем ФИО2 в материалы дела представлена выписка из ЕГРИП, согласно которой с дата года ФИО1 осуществляет деятельность в качестве индивидуального предпринимателя с основным видом деятельности – деятельность автомобильного грузового транспорта.

Однако, указанная выписка из реестра сама по себе не подтверждает факт наличия у истца денежных средств для заключения данного договора.

Кроме того, одновременно с настоящим иском в Рязанском районном суде Рязанской области рассматривается гражданское дело номер по иску ФИО1 к ООО «М-АРМАТ» о взыскании задолженности по договору займа, согласно которому дата года между истцом и ООО «М-АРМАТ» заключен договор займа на сумму сумма рублей.

Оценив достоверность факта передачи должнику денежных средств в размере сумма рублей на основании установленных в судебном заседании обстоятельств, суд критически относится к предоставленному стороной истца договору, который хотя и не оспаривается ответчиком, но иных бесспорных и допустимых доказательств, свидетельствующих о том, что финансовое положение истца позволяло предоставить ответчику денежные средства суду не представлено.

Методическими рекомендациями Центрального банка Российской Федерации «О повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов» от 02.02.2017 N 4-МР разъяснено следующее:

«Результаты надзорной деятельности Банка России свидетельствуют об увеличении числа случаев использования недобросовестными участниками хозяйственного оборота исполнительных документов, выданных на основании судебного акта о взыскании денежных средств в связи с неисполнением условий гражданско-правовой сделки, при совершении операций, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

Проведению таких операций, как правило, предшествует заключение сторонами договора, содержащего обязательства, неисполнение которых влечет последующее обращение в суд одной из сторон с требованием о взыскании задолженности по этому договору. После вынесения судебного акта об удовлетворении заявленных требований взыскатель предъявляет исполнительный документ в кредитную организацию, где открыт банковский счет должника. При этом в соответствии со статьей 8 Федерального закона от 02.10.2007 N 229-ФЗ "Об исполнительном производстве" взысканные денежные средства могут быть переведены только в безналичном порядке с банковского счета должника на банковский счет взыскателя, указанный в его заявлении.

Распространение получает также практика обращения взыскания на денежные средства должников, находящиеся на их банковских счетах, в рамках исполнительного производства, когда денежные средства с банковских счетов должников списываются на депозитные счета структурных подразделений Федеральной службы судебных приставов либо структурных подразделений территориальных органов Федеральной службы судебных приставов и в дальнейшем перечисляются в пользу взыскателей на их банковские счета, открытые в российских кредитных организациях, с целью последующего обналичивания взысканных денежных средств либо на банковские счета взыскателей, открытые за рубежом.

В итоге реализации указанных схем совершаются операции по обналичиванию денежных средств либо выводу денежных средств за пределы Российской Федерации.

Подобная ситуация повышает риск вовлечения кредитных организаций в осуществление легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирование терроризма».

Согласно п.1 ст. 10 Гражданского кодекса РФ, не допускаются осуществление гражданских прав исключительно с намерением причинить вред другому лицу, действия в обход закона с противоправной целью, а также иное заведомо недобросовестное осуществление гражданских прав (злоупотребление правом).

При таких обстоятельствах, суд приходит к выводу, что в данном случае истцом не представлены допустимые доказательства, подтверждающие наличие у истца финансовой возможности для передачи ответчику суммы займа, а так же исполнение им обязательств по договору займа. Факт передачи денежных средств ответчику по договору займа бесспорными доказательствами не подтвержден, отсутствие доказательств передачи заемщику предмета займа является основанием для признания договора незаключенным, следовательно, на ответчика не может быть возложена обязанность по возврату заемных денежных средств, в связи с чем не имеется оснований для удовлетворения исковых требований ФИО1 о взыскании задолженности по договору займа.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 194-198 Гражданского процессуального кодекса РФ,

РЕШИЛ:

В удовлетворении исковых требований ФИО1 к обществу с ограниченной ответственностью «ЛАНТРА ГРУПП» о взыскании денежных средств по договору беспроцентного займа, отказать.

Решение может быть обжаловано в судебную коллегию по гражданским делам Рязанского областного суда через Рязанский районный суд Рязанской области в течение месяца со дня его изготовления в окончательной форме.

Судья (подпись)

А.А. Орлова