Гражданский кодекс часть 1

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Акционерного общества Банк «Уссури» к ФИО2, ФИО3 о взыскании задолженности по кредитному договору, судебных расходов,

УСТАНОВИЛ:

АО Банк «Уссури» (в лице конкурсного управляющего – Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов») обратились в суд с иском к ФИО2, ФИО3 о взыскании задолженности по кредитному договору, судебных расходов, в обоснование заявленных требований ссылаясь на то, что между ОАО Коммерческий Банк «Уссури» (кредитор) и ФИО2 заключен кредитный договор № ... от *** года, согласно которому ФИО2 предоставлен кредит в размере <данные изъяты> рублей на срок по 21.09.2018года с взиманием процентов в размере 17,95% годовых. 07.05.2015 года в ЕГРЮЛ внесена запись о смене наименования Банка на Акционерное общество Банк «Уссури». Выдача кредита подтверждается выпиской по лицевому счету заемщика, а также расходным кассовым ордером №... от *** года. По договору поручительства от *** года № ..., заключенному между банком и ФИО3, поручитель обязуется отвечать за исполнение ФИО2 всех его обязательств перед кредитором, как существующих, так и могущих возникнуть из кредитного договора №... от *** года. Согласно п. 1.4. договора поручительства от *** года № ..., ответственность поручителя и заемщика является солидарной. Также между Акционерным обществом Банк «Уссури» (кредитор) и ФИО2 заключен кредитный договор № ... от *** года, согласно которому ФИО2 предоставлен кредит в размере <данные изъяты> рублей на срок по 03.07.2020 года с взиманием процентов в размере 34,45% годовых. Выдача кредита подтверждается выпиской по лицевому счету заемщика, а также расходным кассовым ордером №... от *** года. По договору поручительства от *** года № ..., заключенному между банком и ФИО3, поручитель обязуется отвечать за исполнение ФИО2 всех его обязательств перед кредитором, как существующих, так и могущих возникнуть из кредитного договора № ... от *** года. Согласно п. 1.4. договора поручительства от *** года № ..., ответственность поручителя и заемщика является солидарной. По условиям указанных кредитных договоров начисление процентов производится кредитором один раз в месяц за период с 1-го по 30 (31)-е число (или последний день соответствующего месяца) на фактическую сумму задолженности по кредиту, начиная с даты, следующей за датой зачисления денежных средств на банковский счет заемщика. Проценты начисляются кредитором за фактическое количество календарных дней пользования кредитом. Проценты начисляются исходя из фактического количества дней в году-365 или 366 дней, а также фактического количества дней в месяце. Проценты по договору №... от *** года подлежат уплате за период с 1-го по 30 (31) число (или последний день соответствующего месяца) - не позднее 21-ого числа следующего месяца. Проценты по договору №... от *** года подлежат уплате за период с 1-го по 30 (31) число (или последний день соответствующего месяца) - не позднее 3-ого числа следующего месяца. В случае несвоевременного погашения процентов за пользование кредитом №... от *** года заемщик уплачивает кредитору неустойку в размере 0,2% в день от суммы просроченной задолженности за каждый день просрочки исполнения обязательств. В случае несвоевременного погашения процентов за пользование кредитом №... от *** года заемщик уплачивает кредитору неустойку в размере 0,05% в день от суммы просроченной задолженности за каждый день просрочки исполнения обязательств. Банк свои обязательства по выдаче кредита выполнил в полном объеме, предоставив денежные средства ФИО2 ФИО2 свои обязательства выполнил не в полном объеме, нарушив сроки возврата кредита, последнее гашение задолженности по кредитным договорам осуществлялось 04.07.2018 года. По состоянию на 30.01.2019 года у должника образовалась просроченная задолженность: по кредитному договору № ... от *** года на сумму 25 781 руб. 75 коп., в том числе: 17 517 руб. 75 коп. - задолженность по основному долгу; 2 199 руб. 58 коп. - задолженность по начисленным и непогашенным процентам; 6 063 руб. 89 коп. - задолженность по начисленной и непогашенной неустойке; по кредитному договору № ... от *** года на сумму 83 232 руб. 80 коп., в том числе: 68 012 руб. - задолженность по основному долгу; 13 747 руб. 74 коп. - задолженность по начисленным и непогашенным процентам; 1 473 руб. 06 коп. - задолженность по начисленной и непогашенной неустойке. Банк во внесудебном порядке направил должнику претензию от 16.01.2019г. с требованием о погашении задолженности по кредитным договорам. Однако, претензия банка осталась без ответа. Исходя из этого, банком «Уссури» (АО) соблюден досудебный порядок разрешения спора. Таким образом, наличие просроченной задолженности по кредиту, а также нарушение возврата очередной части кредита, вынуждает банк обратиться в суд для принудительного взыскания задолженности. 30.01.2019 года в судебный участок №... Центрального района города Хабаровска было подано заявление о выдаче судебного приказа о взыскании задолженности по кредитным договорам № ... от *** года, № ... от *** года. 04.02.2019 года мировой судья вынес определение об отказе в принятии заявления о вынесении судебного приказа, ссылаясь на п. 3 ч.3 ст.125 ГПК РФ, согласно которому, судья отказывает в принятии заявления о вынесении судебного приказа, если из заявления и представленных документов усматривается наличие спора о праве. На основании изложенного, просят суд взыскать солидарно с ФИО2 и ФИО3 в пользу Акционерного общества Банк «Уссури» задолженность по кредитному договору № ... от *** года на сумму 25 781 руб. 75 коп., в том числе: 17 517 руб. 75 коп. - задолженность по основному долгу; 2 199 руб. 58 коп. - задолженность по начисленным и непогашенным процентам, рассчитанная по состоянию на 30.01.2019 года; проценты за пользование кредитом в размере 17,95% годовых на сумму остатка основного долга, начиная с 31.01.2019 года по день фактической оплаты долга за каждый день просрочки; 6 063 руб. 89 коп. - задолженность по начисленной и непогашенной неустойке, рассчитанная по состоянию на 30.01.2019 года; задолженность по неустойке в размере 0,2%, начиная с 31.01.2019 года по день фактической оплаты долга за каждый день просрочки; по кредитному договору № ... от *** года на сумму 83 232 руб. 80 коп., в том числе: 68 012 руб. - задолженность по основному долгу; 13 747 руб. 74 коп. - задолженность по начисленным и непогашенным процентам, рассчитанная по состоянию на 30.01.2019 года; проценты за пользование кредитом в размере 34,45% годовых на сумму остатка основного долга, начиная с 31.01.2019 года по день фактической оплаты долга за каждый день просрочки; 1 473 руб. 06 коп. - задолженность по начисленной и непогашенной неустойке; задолженность по неустойке в размере 0,05%, начиная с 31.01.2019 года по день фактической оплаты долга за каждый день просрочки, а также расходы по уплате государственной пошлины в размере 3 670 руб.

В судебном заседании представитель истца АО Банк «Уссури» ФИО1 заявленные исковые требования поддержала по доводам, изложенным в иске. Пояснила о том, что счета банка не менялись, головной офис банка работает по графику и не закрывался, кроме того, на сайте агентства в свободном доступе опубликована информация о счетах для перечисления кредитной задолженности, в связи с чем, у заемщиков, желающих исполнять свои обязанности, проблем с оплатой не возникало. С 04.07.2018г. у заемщика имеется просрочка по оплате кредита. Просила заявленные исковые требования удовлетворить.

В судебном заседании ответчик ФИО2 возражал против удовлетворения заявленных исковых требований, пояснил о том, что он не знал куда вносить платежи, так как банк был признан банкротом, обращался с письменным заявлением, просил сообщить реквизиты, по которым необходимо оплачивать задолженность, но ответа не получил. Все офисы банка закрыты, номера телефонов не действующие. Возникновение просрочки по оплате кредитов не отрицает. Просил в удовлетворении исковых требований отказать.

В судебное заседание ответчик ФИО3 не явилась, о рассмотрении дела извещена надлежащим образом, в представленном заявлении просит о рассмотрении дела без ее участия, указывает на то, что заявленные исковые требования не признает.

В силу положений ст.167 ГПК РФ, суд рассмотрел дело в отсутствие не явившегося ответчика ФИО3

Выслушав представителя истца, ответчика ФИО2, изучив материалы дела, суд приходит к следующему.

В силу ст. 56 Гражданского процессуального кодекса РФ, содержание которой следует рассматривать в контексте с положениями ч. 3 ст. 123 Конституции РФ и ст. 12 Гражданского процессуального кодекса РФ, закрепляющих принципы состязательности гражданского судопроизводства и принцип равноправия сторон, каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом. Учитывая, что стороны не предоставили доказательств иных, помимо имеющихся в материалах дела, суд полагает возможным оценивать спорные правоотношения по имеющимся доказательствам.

В соответствии со ст.ст. 1, 8, 421 Гражданского кодекса РФ, гражданские права и обязанности возникают из оснований, предусмотренных законом или договором.

Статья 307 ГК РФ определяет, что в силу обязательства одно лицо (должник) обязано совершить в пользу другого лица (кредитора) определенное действие, как-то уплатить деньги, а кредитор имеет право требовать от должника исполнения его обязанности.

Согласно ст. 819 ГК РФ, по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты по ней.

Согласно ст. 820 ГК РФ, кредитный договор должен быть заключен в письменной форме. Письменная форма договора считается соблюденной, если письменное предложение заключить договор принято в порядке, предусмотренном п.3 ст. 438 ГК РФ.

В соответствии с ч.1 ст. 361 ГК РФ, по договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части. Договор поручительства может быть заключен в обеспечение как денежных, гак и неденежных обязательств, а также в обеспечение обязательства, которое возникнет в будущем.

Согласно п.1 ст.363 Гражданского кодекса Российской Федерации, при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договор поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя.

В судебном заседании установлено и подтверждается материалами дела, что *** между ОАО КБ «Уссури» и ФИО2 заключен кредитный договор №... о предоставлении потребительского кредита физическому лицу на потребительские расходы. Согласно условиям кредитного договора сумма кредита составила <данные изъяты> руб., кредит предоставлен на срок по 21.09.2018г., с процентной ставкой за пользование кредитом в размере 17,95% годовых (с учетом снижения процентной ставки на 1,5 процентных пунктов ввиду заключения заемщиком договора страхования согласно п. 1.2 кредитного договора). В соответствии с п.2.1 кредитного договора, банк предоставляет заемщику кредит в сумме <данные изъяты> путем выдачи наличных денежных средств заемщику из кассы банка с отражением по ссудному счету №... или безналичным путем по заявлению заемщика о перечислении денежных средств на счет в другом банке или КБ «Уссури» ОАО.

Подписанием кредитного договора и графика гашения заемщик подтвердил согласие с кредитным обязательством и его условиями.

Банк свои обязательства выполнил, заемщику перечислены денежные средства в размере кредита, что следует из выписки по счету заемщика и подтверждается расходным кассовым ордером №... от ***

*** между ОАО КБ «Уссури» (кредитор) и ФИО3 (поручитель) заключен договор поручительства №... (приложение (неотъемлемая часть) кредитного договора №... от ***), предметом которого являлось то, что поручитель обязывается отвечать за исполнение ФИО2 всех его обязательств перед кредитором, возникших из кредитного договора №... от ***, как существующих в настоящее время, так и тех, которые могут возникнуть в будущем. В соответствии с п.1.4 договора, ответственность поручителя и заемщика является солидарной.

Также *** между АО Банк «Уссури» и ФИО2 (заемщик) заключен кредитный договор №..., в соответствии с условиями которого, заемщику предоставлен кредит в размере <данные изъяты>., путем зачисления денежных средств на текущий счет №.... Кредит предоставлен на срок <данные изъяты> - по 03.07.2020г., процентная ставка по кредиту 34,45%годовых

Банк свои обязательства выполнил, заемщику перечислены денежные средства в размере кредита, что следует из расходного кассового ордера №... от ***

*** между АО Банк «Уссури» (кредитор) и ФИО3 (поручитель) заключен договор поручительства №... (приложение (неотъемлемая часть) кредитного договора №... от ***), предметом которого являлось то, что поручитель обязывается отвечать за исполнение ФИО2 всех его обязательств перед кредитором, возникших из кредитного договора №... от ***, как существующих в настоящее время, так и тех, которые могут возникнуть в будущем. В соответствии с п.1.4 договора, ответственность поручителя и заемщика является солидарной.

Из материалов дела следует, что ответчиками были нарушены взятые на себя обязательства по кредитным договорам, договорам поручительства, допущена просрочка осуществления очередных ежемесячных платежей по кредитам, ежемесячные платежи по возврату сумм займа и процентов за пользование ими, не производились в размере взятых на себя обязательств.

Согласно расчетам, представленным истцом, по кредитному договору №... от *** задолженность, в том числе, составляет: по основному долгу – 17 517, 75руб., по начисленным и непогашенным процентам, рассчитанным по состоянию на 30.01.2019г. - 2 199, 58руб., по начисленной и непогашенной неустойке, рассчитанной по состоянию на 30.01.2019г. - 6 063, 89руб. По кредитному договору №... от *** задолженность, в том числе, составляет: по основному долгу – 68012руб., по начисленным и непогашенным процентам, рассчитанным по состоянию на 30.01.2019г. - 13 747, 74руб., по начисленной и непогашенной неустойке, рассчитанной по состоянию на 30.01.2019г. - 1473, 06руб.

Статья 330 ГК РФ устанавливает, что неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства.

Начисленная истцом неустойка в общей сумме составляет 7536, 95руб. (рассчитанная по состоянию на 30.01.2019г.), что соответствует последствиям нарушенного обязательства, не является завышенной и подлежит взысканию с ответчиков в указанном размере.

16.01.2019г. в адрес ответчиков ФИО2, ФИО3 направлена претензия о погашении задолженности по кредиту.

В силу ст.ст. 309, 310 ГК РФ, обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов. Односторонний отказ от исполнения обязательства не допускается.

Согласно ст.ст. 819, 809 ГК РФ, к отношениям по кредитному договору применяются правила, предусмотренные параграфом 1 настоящей главы. Займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором.

Согласно ст. 810 ГК РФ, заемщик обязан возвратить сумму займа в срок и в порядке, предусмотренных договором займа.

Возражения ответчика ФИО2 о неисполнении обязательств вследствие действий банка по закрытию офисов и счетов судом не могут быть приняты в качестве обоснованных и свидетельствующих о наличии оснований для освобождения от обязательств, поскольку относимых и допустимых доказательств, подтверждающих создание ответчикам существенных препятствий в исполнении обязательств при надлежащей степени заботливости с их стороны, суду в силу ст. 56 ГПК РФ, ответчиками не представлено.

Так, действительно, приказом ЦБ РФ от 25.05.2018г. №... у Банка «Уссури» (АО) отозвана лицензия на осуществление банковских операций. При этом, согласно справке старшего помощника конкурсного управляющего от 26.03.2019г. головной офис банка, расположенный по адресу: ****, с момента отзыва лицензии у кредитной организации – с 25.05.2018г. работает по распорядку дня: с понедельника по пятницу с 9:00 до 18:00. Из содержания информации ИФНС России по Центральному району г.Хабаровска следует, что открытые банку счета не были закрыты на указанную дату подготовки информации. Также на сайте Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» размещена информация о возможности внесения платежей на счет агентства в счет исполнения обязательств перед ликвидируемыми кредитными организациями.

С учетом изложенного, доводы ответчика ФИО2 об имевшихся вследствие банкротства банка препятствиях для надлежащего исполнения обязанностей по кредитным договорам судом не учитываются.

Согласно п. 2 ст. 811 ГК РФ, если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

В соответствии с п. 1 ст. 14 Федерального закона от 21.12.2013 N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)", нарушение заемщиком сроков возврата основной суммы долга и (или) уплаты процентов по договору потребительского кредита (займа) влечет ответственность, установленную федеральным законом, договором потребительского кредита (займа), а также возникновение у кредитора права потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы потребительского кредита (займа) вместе с причитающимися по договору потребительского кредита (займа) процентами и (или) расторжения договора потребительского кредита (займа) в случае, предусмотренном настоящей статьей.

Материалами дела подтверждается неисполнение ответчиками обязательств по кредитным договорам. С учетом того, что последнее гашение задолженности по кредитным договорам было 04.07.2018г., ответчики вышли на просрочку, задолженность по кредитному договору на день рассмотрения спора составляет более шестидесяти дней, истец имеет право на досрочное истребование от ответчиков суммы остатка кредитной задолженности.

Согласно п. 3 ст. 809 ГК РФ, при отсутствии иного соглашения проценты за пользование займом выплачиваются ежемесячно до дня возврата займа включительно.

По смыслу приведенных положений закона, проценты начисляются в порядке, предусмотренном договором, с учетом суммы займа, находящейся в пользовании у заемщика, и подлежат уплате по день возврата займа включительно. Таким образом, банк вправе требовать взыскание предусмотренных кредитным договором процентов на сумму основного долга до дня фактического исполнения обязательств по кредитному договору.

С учетом изложенного, требования истца о взыскании с ответчиков процентов за пользование кредитом по кредитному договору №... от *** в размере 17,95% годовых на сумму остатка основного долга за каждый день просрочки, начиная с 31.01.2019г. по день фактической оплаты основного долга, а также требования о взыскании с ответчиков процентов за пользование кредитом по кредитному договору №... от *** в размере 34,45% годовых на сумму остатка основного долга за каждый день просрочки, начиная с 31.01.2019г. по день фактической оплаты основного долга, являются обоснованными и подлежат удовлетворению.

Пунктом 4.1 кредитного договора №... от *** установлена неустойка (пеня) за несвоевременное погашение кредита и процентов за пользование кредитом в размере 0,2% в день от суммы просроченной задолженности по кредиту и просроченным процентам за пользование кредитом.

Пунктом 12 кредитного договора №... от *** установлена неустойка (пеня) за несвоевременное погашение кредита и процентов за пользование кредитом в размере 0,05% в день от суммы просроченной задолженности по кредиту и просроченным процентам за пользование кредитом.

Установленный кредитным договором размер неустойки соответствует требованиям п. 21 ст. 5 Федерального закона "О потребительском кредите (займе)".

В соответствии с п. 65 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 24.03.2016г. №7 "О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств", по смыслу статьи 330 ГК РФ, истец вправе требовать присуждения неустойки по день фактического исполнения обязательства (в частности, фактической уплаты кредитору денежных средств, передачи товара, завершения работ). Присуждая неустойку, суд по требованию истца в резолютивной части решения указывает сумму исчисленной неустойки, подлежащую взысканию, а также то, что такое взыскание производится до момента фактического исполнения обязательства. Расчет суммы неустойки, начисляемой после вынесения решения, осуществляется в процессе исполнения судебного акта судебным приставом-исполнителем, а в случаях, установленных законом, - иными органами, организациями, в том числе органами казначейства, банками и иными кредитными организациями, должностными лицами и гражданами. В случае неясности судебный пристав-исполнитель, иные лица, исполняющие судебный акт, вправе обратиться в суд за разъяснением его исполнения, в том числе по вопросу о том, какая именно сумма подлежит взысканию с должника (статья 202 ГПК РФ). При этом день фактического исполнения нарушенного обязательства, в частности день уплаты задолженности кредитору, включается период расчета неустойки.

В силу положений ст. 2 ГПК РФ следует, что защита нарушенных прав кредитора, являясь одной из задач гражданского судопроизводства, должна способствовать, в том числе, предупреждению возможных нарушений их прав и стимулировать виновного участника гражданского оборота к надлежащему исполнению обязательств. Решение этой задачи с учетом требований эффективности судопроизводства не может и не должно достигаться дополнительным возбуждением гражданских дел в суде по последующим искам о взыскании неустойки за последующие периоды просрочки.

С учетом изложенных норм и их разъяснений Верховным Судом РФ, суд приходит к выводу о возможности установления на будущее время обязанности уплаты неустойки до фактического исполнения обязательства. Таким образом, с ответчиков в пользу истца подлежит взысканию неустойка по кредитному договору от *** года № ... в размере 0,2 % на сумму просроченной задолженности по кредиту и просроченных процентов за пользование кредитом, начиная с 31.01.2019года по день фактической оплаты долга за каждый день просрочки, по кредитному договору от *** года №... в размере 0,05 % на сумму просроченной задолженности по кредиту и просроченных процентов за пользование кредитом, начиная с 31.01.2019года по день фактической оплаты долга за каждый день просрочки.

В соответствии со ст. 88 ГПК РФ судебные расходы состоят из государственной пошлины и издержек, связанных с рассмотрением дела.

Согласно ст. 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы.

На основании вышеизложенного, руководствуясь ст.ст. 194-199 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Исковые требования Акционерного общества Банк «Уссури» удовлетворить.

Взыскать солидарно с ФИО2, ФИО3 в пользу Акционерного общества Банк «Уссури» задолженность по кредитному договору от *** года № ... в размере 25 781 руб. 75 коп. (из которых: задолженность по основному долгу –17 517 руб. 75 коп.; задолженность по начисленным и непогашенным процентам по состоянию на 30.01.2019 года - 2199 руб. 58 коп; задолженность по начисленной и непогашенной неустойке по состоянию на 30.01.2019года - 6063 руб. 89 коп.).

Взыскать солидарно с ФИО2, ФИО3 в пользу Акционерного общества Банк «Уссури» проценты за пользование кредитом от *** года № ..., подлежащие начислению по день фактической оплаты долга за каждый день просрочки из расчета 17,95 % годовых на сумму остатка основного долга, начиная с 31.01.2019 г., а также задолженность по неустойке в размере 0,2 % на сумму просроченной задолженности по кредиту и просроченных процентов за пользование кредитом, начиная с 31.01.2019года по день фактической оплаты долга за каждый день просрочки.

Взыскать солидарно с ФИО2, ФИО3 в пользу Акционерного общества Банк «Уссури» задолженность по кредитному договору от *** года № ... в размере 83 232 руб. 80 коп. (из которых: задолженность по основному долгу – 68 012 руб. 00 коп.; задолженность по начисленным и непогашенным процентам по состоянию на 30.01.2019 года - 13747 руб. 74 коп; задолженность по начисленной и непогашенной неустойке по состоянию на 30.01.2019года - 1473 руб. 06 коп.).

Взыскать солидарно с ФИО2, ФИО3 в пользу Акционерного общества Банк «Уссури» проценты за пользование кредитом от *** года № ..., подлежащие начислению по день фактической оплаты долга за каждый день просрочки из расчета 34,45 % годовых на сумму остатка основного долга, начиная с 31.01.2019 г., а также задолженность по неустойке в размере 0,05 % на сумму просроченной задолженности по кредиту и просроченных процентов за пользование кредитом, начиная с 31.01.2019года по день фактической оплаты долга за каждый день просрочки.

Взыскать с ФИО2 в пользу Акционерного общества Банк «Уссури» расходы по уплате государственной пошлины в размере 1690,14 рублей.

Взыскать с ФИО3 в пользу Акционерного общества Банк «Уссури» расходы по уплате государственной пошлины в размере 1690,14 рублей.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Хабаровский краевой суд в течение месяца со дня вынесения мотивированного решения, через суд, его вынесший.

Мотивированное решение составлено 01.04.2019г.

Судья подпись Тараник А.Ю.