Гражданский кодекс часть 1

Петрозаводский городской суд Республики Карелия в составе председательствующего судьи Савельевой Н.В., при секретаре Матвеенко Е.С., рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску ФИО1 к ООО «Глобус-Лизинг-Финанс», ООО «Глобус-лизинг», Карельскому отделению №8628 Сбербанка России, Карельскому отделению г. Суоярви филиалу 8628/1213 о взыскании денежных сумм,

установил:

ФИО1 обратился с иском к ответчикам по следующим основаниям. 14 июля 2005 года между истцом и Акционерным коммерческим Сберегательным банком Российской Федерации (открытым акционерным обществом), в лице Карельского отделения № 8628 Сбербанка России (далее также – Сбербанк России) был заключён Договор № об обслуживании на организованном рынке ценных бумаг. По данному договору Сбербанком от своего имени и за счет ФИО1 было приобретено 293 неконвертируемых документарных процентных облигаций на предъявителя серии 04 с обязательным централизованным хранением номинальной стоимостью 1000 рублей каждая (гос. регистрационный номер выпуска № от 06.04.2006г.). Эмитентом облигаций является ООО «Глобус-Лизинг-Финанс». Между тем, ООО «Глобус-Лизинг-Финанс» 18.06.2009 года и до настоящего времени в полном объёме не исполнил обязательство по погашению номинальной стоимости принадлежащих истцу облигаций в размере 293000 рублей. Кроме того, истец имеет право на получение 18555 рублей 69 копеек купонного (процентного) дохода по 293 Облигациям по 6-му купонному периоду. 18.06.2009 г. и до настоящего времени ООО «Глобус-Лизинг-Финанс» (далее также – эмитент) в полном объёме не исполнило обязательство по выплате истцу купонного (процентного) дохода по облигациям по 6-му купонному периоду в указанном размере. Поскольку имела место просрочка исполнения ООО «Глобус-Лизинг-Финанс» обязательства по погашению номинальной стоимости 293 Облигаций истец имеет право на получение 21002 рублей 24 копеек накопленного купонного дохода (процентного) по 293 Облигациям (проценты за пользование суммой займа). Истец также имеет право на получение 15881 рубля 06 копеек процентов в соответствии со ст.395 ГК РФ за просрочку выплаты 293000 рублей номинальной стоимости 293 Облигаций, 1005 рублей 75 копеек за просрочку выплаты купонного (процентного) дохода по 293 Облигациям по 6-му купонному периоду. Поручителем по облигациям ООО «Глобус-Лизинг-Финанс» является ООО «Глобус-лизинг», которое приняло на себя ответственность перед владельцами облигаций за исполнение ООО «Глобус-Лизинг-Финанс» обязательств по выплате номинальной стоимости облигаций, купонного (процентного) дохода по облигациям, процентов по ст.395 ГК РФ. На основании изложенного истец просил обязать Карельское отделение №8628 Сбербанка России расторгнуть с истцом договор № об обслуживании на организованном рынке ценных бумаг от 14.07.2005г., обязать ООО «Глобус-Лизинг-Финанс», ООО «Глобус-лизинг» выплатить истцу 349 444 рубля 74 копейки, в том числе 293000 рублей номинальной стоимости 293 облигаций, 18555 рублей 69 копеек купонного (процентного) дохода по 293 облигациям по 6-му купонному периоду, 21002 рубля 24 копеек накопленного купонного (процентного) дохода по 293 облигациям, 15881 рубля 06 копеек процентов в соответствии со ст.395 ГК РФ за просрочку выплаты 293000 рублей, 1005 рублей 75 копеек за просрочку выплаты купонного (процентного) дохода по 293 облигациям по 6-му купонному периоду, расходы по оплате госпошлины в размере 6994 рубля 45 копеек, расходы по оплате услуг представителя в размере 30000 рублей.

Впоследствии истец уточнил заявленные исковые требования просил взыскать солидарно с ООО «Глобус-Лизинг-Финанс», ООО «Глобус-лизинг» в свою пользу 349 444 рубля 74 копейки, в том числе 293000 рублей номинальной стоимости 293 облигаций, 18555 рублей 69 копеек купонного (процентного) дохода по 293 облигациям по 6-му купонному периоду, 21002 рубля 24 копеек накопленного купонного (процентного) дохода по 293 облигациям, 15881 рубля 06 копеек процентов в соответствии со ст.395 ГК РФ за просрочку выплаты 293000 рублей, 1005 рублей 75 копеек за просрочку выплаты купонного (процентного) дохода по 293 облигациям по 6-му купонному периоду.

В судебное заседание истец не явился, извещен о времени и месте слушания дела.

В судебном заседании представитель истца ФИО2 отказался от требования об обязании Карельского отделения №8628 Сбербанка России расторгнуть с истцом договор № об обслуживании на организованном рынке ценных бумаг от 14.07.2005г., просил прекратить производство по делу в этой части, поддержал остальные заявленные исковые требования.

Акционерный коммерческий Сберегательный банк Российской Федерации в лице Карельского отделения №8628 представителя в судебное заседание не направил, извещен о времени и месте слушания дела.

Карельское отделение г. Суоярви филиал 8628/1213 в судебное заседание своего представителя не направило; о времени и месте судебного заседания извещено надлежащим образом.

Ответчик ООО «Глобус-Лизинг-Финанс» в судебное заседание своего представителя не направил; о времени и месте судебного заседания извещен надлежащим образом.

Ответчик ООО «Глобус-лизинг» в судебное заседание своего представителя не направил; о времени и месте судебного заседания извещен надлежащим образом.

Принимая во внимание отсутствие возражений или объяснений со стороны ответчиков, суд приходит к выводу о рассмотрении дела заочно, по имеющимся доказательствам с тем, чтобы отсутствующая сторона, при наличии обоснованных возражений имела возможность обратиться с заявлением об отмене заочного решения и представить свои доводы и доказательства их подтверждающие. Представитель истца не возражал против вынесения заочного решения. При таких обстоятельствах, суд счел возможным рассмотреть данное дело в порядке заочного производства.

Суд, заслушав представителя истца, исследовав материалы гражданского дела, считает исковые требования подлежащими частичному удовлетворению по следующим основаниям.

В соответствии со ст. 307 Гражданского кодекса РФ (далее - ГК РФ) в силу обязательства одно лицо (должник) обязано совершить в пользу другого лица (кредитора) определенное действие, в частности, уплатить деньги. Обязательства возникают в том числе из договора. Статья 309 ГК РФ предусматривает, что обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона.

Согласно части 1 статьи 3 Федерального закона "О рынке ценных бумаг" от 22 апреля 1996 года № 39-Ф3 брокерской деятельностью признается деятельность по совершению гражданско-правовых сделок с ценными бумагами от имени и за счет клиента (в том числе эмитента эмиссионных ценных бумаг при их размещении) или от своего имени и за счет клиента на основании возмездных договоров с клиентом. Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий брокерскую деятельность, именуется брокером. Банк предоставляет брокерские услуги на основании договора.

Как установлено в судебном заседании между ФИО1 (именуемая в договоре – Клиент) и Сбербанком России (именуемым в договоре – Банк) заключен договор № от 14 июля 2005 года об обслуживании на организованном рынке ценных бумаг (ОЦРБ). Согласно п. 1.1. данного договора Клиент поручает, а Банк принимает на себя проведение операций купли-продажи ценных бумаг от своего имени за счет и по поручению Клиента в торговых системах организационного рынка ценных бумаг за вознаграждение (брокерское обслуживание), а также предоставляет услуги по хранению ценных бумаг, учету, удостоверению и переходу прав на ценные бумаги, принадлежащие Клиенту на праве собственности или ином вещном праве, учету и удостоверению обременений ценных бумаг обязательствами посредством открытия и ведения Банком на имя Клиента отдельного счета депо (депозитарное обслуживание).

В дальнейшем банк по поручению истца проводил операции по приобретению ценных бумаг, в частности, Банк приобрел облигации ООО «Глобус-Лизинг-Финанс».

Согласно ч.1 ст.816 ГК РФ в случаях, предусмотренных законом или иными правовыми актами, договор займа может быть заключен путём выпуска и продажи облигаций. При этом на основании ч.3 ст.816 ГК РФ к отношениям между лицом, выпустившим облигацию, и её держателем правила параграфа 1 главы 42 Гражданского кодекса РФ применяются постольку, поскольку иное не предусмотрено законом или в установленном им порядке.

В соответствии с ч.2 ст.816 ГК РФ и ч.3 ст.2 Федерального закона от 22.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» облигацией признается эмиссионная ценная бумага, закрепляющая право держателя (владельца) облигации на получение от лица, выпустившего облигацию (эмитента облигации), в предусмотренный в ней срок номинальной стоимости облигации или иного имущественного эквивалента. Облигация может также предусматривать право её владельца на получение фиксированного в ней процента от номинальной стоимости облигации (купона) либо иные имущественные права.

На основании ч.1 ст.18 Федерального закона «О рынке ценных бумаг» при документарной форме эмиссионных ценных бумаг сертификат ценной бумаги и решение о выпуске ценных бумаг являются документами, удостоверяющими права, закрепленные ценной бумагой.

Как разъяснено в п.1 письма Федеральной службы по финансовым рынкам России (далее также – ФСФР России) от 02.07.2009 г. № «О некоторых вопросах, связанных с обеспечением и исполнением обязательств по облигациям», в силу п.1 ст.17 и ст.18 Федерального закона «О рынке ценных бумаг» номинальная стоимость облигаций, размер (порядок определения размера) процентов (купонов) по облигациям, срок и порядок выплаты номинальной стоимости и процентов (купонов) по облигациям определяются решением о выпуске облигаций, а при документарной форме выпуска облигаций – также сертификатами облигаций.

В п.6.2.20 Стандартов эмиссии ценных бумаг и регистрации проспектов ценных бумаг, утвержденных Приказом ФСФР России от 25.01.2007 г. № 07-4/пз-н (далее – Стандарты эмиссии ценных бумаг), предусмотрено, что решением о выпуске облигаций должны быть определены порядок и условия погашения облигаций, включая срок погашения, а также порядок и срок выплаты процента (купона) по каждому купонному периоду (отдельные периоды в течение срока до погашения облигаций, по окончании которых осуществляется выплата купона по облигациям).

Вследствие чего условия договора облигационного займа (номинальная стоимость облигаций, размер (порядок определения размера) процентов (купонов) по облигациям, срок и порядок выплаты номинальной стоимости и процентов (купонов) по облигациям определяются решением о выпуске облигаций, а при документарной форме выпуска облигаций – также сертификатами облигаций.

Условия договора облигационного займа ООО «Глобус-Лизинг-Финанс» определены в решении о выпуске ценных бумаг, утвержденном решением единственного участника Эмитента от 22.02.2006 (далее – Решение о выпуске Облигаций), зарегистрированном ФСФР России 06 апреля 2006 года №-R, и сертификате ценных бумаг ООО «Глобус-Лизинг-Финанс».

В соответствии с п.7 Решения о выпуске облигаций владелец облигаций имеет право на получение номинальной стоимости облигаций при погашении облигаций и процентного купонного дохода по облигациям.

Согласно п.9.1 и 9.2 Решения о выпуске облигаций погашение облигаций осуществляется в денежной форме в валюте Российской Федерации в безналичном порядке в 1092-й день с даты начала размещения облигаций.

Датой начала размещения Облигаций является 22.06.2006 г., что подтверждается сообщениями ООО «Глобус-Лизинг-Финанс» от 22.05.2006 г. «О начале размещения эмиссионных ценных бумаг» и от 22.06.2006 г. «О завершении размещения эмиссионных бумаг», опубликованными на странице ООО «Глобус-Лизинг-Финанс» в сети Интернет (http://www.globus-leasing.ru), поэтому датой погашения Облигаций является 18.06.2009 г.

В силу п.9.2 Решения о выпуске Облигаций погашение Облигаций производится в пользу владельцев Облигаций, являющихся таковыми по состоянию на 17.06.2009 г. – конец операционного дня Закрытого акционерного общества «Санкт-Петербургский Расчётно-Депозитарный Центр» (депозитарий, осуществляющий обязательное централизованное хранение Облигаций), предшествующего дате погашения облигаций. Исполнение обязательств ООО «Глобус-Лизинг-Финанс» по отношению к указанным владельцам Облигаций признаётся надлежащим, в том числе в случае отчуждения Облигаций после данной даты.

Истец на конец операционного дня ЗАО «Санкт-Петербургский Расчётно-Депозитарный Центр» 17.06.2009 г. являлся владельцем 293 облигаций, и имел право на получение 293000 рублей номинальной стоимости 293 облигаций (1000 рублей каждая).

Между тем, 18.06.2009 года ООО «Глобус-Лизинг-Финанс» в полном объёме не исполнило обязательство по погашению номинальной стоимости облигаций, что подтверждается сообщением ООО «Глобус-Лизинг-Финанс» от 18.06.2009 года о существенном факте «Сведения о сроках исполнения обязательства эмитента перед владельцами ценных бумаг эмитента», опубликованным на странице ООО «Глобус-Лизинг-Финанс» в сети Интернет ().

На основании п. 9.6 Решения о выпуске ценных бумаг платежи по облигациям на счета лиц, имеющих право на получение сумм, осуществляются Банком за счет и в пределах денежных средств, поступающих от Эмитента (ООО «Глобус-Лизинг-Финанс»).

Поскольку денежные средства от ООО «Глобус-Лизинг-Финанс» в Банк не поступили, поручение истца о перечислении ему денежных средств исполнено не было.

При таких обстоятельствах требования истца о взыскании в его пользу номинальной стоимости 293 облигаций в размере 293000 рублей суд находит обоснованными.

В соответствии с п.9.4 Решения о выпуске облигаций эмитент обязан выплатить купонный (процентный) доход по облигациям за 6 (шестой) купонный период 18.06.2009г.

Порядок расчета суммы выплаты по 6-му купону в расчёте на 1 Облигацию определен п.9.3 Решения о выпуске облигаций. При этом процентная ставка по 6-му купону равна процентной ставке по одному купону, которая определена приказом генерального директора Эмитента от 22.06.2009 г. № в размере 12.70% годовых, что подтверждается сообщением Эмитента от 22.06.2006 г. о существенных фактах «Сведения о начисленных и (или) выплаченных доходах по ценным бумагам эмитента» и «Сведения о сроках исполнения обязательств эмитента перед владельцами ценных бумаг», опубликованным на странице Эмитента в сети Интернет (). В соответствии с указанным расчетом истец имел право на получение 18555 рублей 69 копеек купонного (процентного) дохода по 293 Облигациям по 6-му купонному периоду в соответствии с представленным суду истцом расчетом, возражений на который ответчиками суду не представлено, в связи с чем требования истца о взыскании в его пользу 18555 рублей 69 копеек купонного (процентного) дохода являются обоснованными.

Просрочка исполнения Эмитентом обязательства по погашению номинальной стоимости 293 облигаций составила более 30 дней, а по выплате купонного (процентного) дохода по 293 Облигациям по 6-му купонному периоду – более 7 дней, вследствие чего в силу п.6.2.10 Стандартов эмиссии ценных бумаг и п.9.7 Решения о выпуске Облигаций имеет место дефолт Эмитента.

На основании ст.807 и 809 ГК РФ, а также п.15 Постановления Пленумов Верховного суда РФ и ВАС РФ от 08.10.1998 г. № 13/14 «О практике применения положений Гражданского кодекса Российской Федерации о процентах за пользование чужими денежными средствами» проценты за пользование суммой займа (накопленный купонный доход) подлежат уплате заёмщиком (Эмитентом) до дня фактического возврата суммы займа (даты фактического погашения номинальной стоимости Облигаций). Поэтому после даты погашения Облигаций подлежит начислению накопленный купонный (процентный) доход по Облигациям.

На представленный истцом расчет накопленного купонного (процентного) дохода по облигациям, ответчиками возражений суду не представлено, в связи с чем суд приходит к выводу о том, что истцом обоснованно заявлено о взыскании в его пользу накопленного купонного (процентного) дохода по 293 Облигациям в размере 21002 рубля 24 копейки.

В соответствии с п.1 ст.811 ГК РФ и п.15 постановления Пленумов Верховного суда РФ и ВАС РФ от 08.10.1998 г. № 13/14 «О практике применения положений Гражданского кодекса Российской Федерации о процентах за пользование чужими денежными средствами», если иное не предусмотрено законом или договором займа, в случаях, когда заемщик не возвращает в срок сумму займа, на эту сумму подлежат уплате проценты в размере, предусмотренном п.1 ст.395 ГК РФ, со дня когда она должна была быть возвращена, до дня её возврата заимодавцу независимо от уплаты процентов, предусмотренных п.1 ст.809 ГК РФ.

В силу п.9.7 Решения о выпуске Облигаций в случае наступления дефолта или технического дефолта Эмитента по Облигациям Эмитент одновременно с выплатой просроченных сумм, в том числе купонного (процентного) дохода по Облигациям, уплачивает владельцам Облигаций проценты в соответствии со ст.395 ГК РФ.

В силу п.1 ст.395 ГК РФ размер процентов определяется существующей в месте жительства кредитора, а если кредитором является юридическое лицо, в месте его нахождения учетной ставкой банковского процента на день исполнения денежного обязательства или его соответствующей части. При взыскании долга в судебном порядке суд может удовлетворить требование кредитора, исходя из учетной ставки банковского процента на день предъявления иска или на день вынесения решения.

Таким образом, истец имеет право на получение процентов за пользование чужими денежными средствами на основании ст.395 ГК РФ в следующих размерах: 15881 рубль 06 копеек за просрочку выплаты 293000 рублей номинальной стоимости 293 Облигаций, 1005 рублей 75 копеек за просрочку выплаты купонного (процентного) дохода по 293 Облигациям по 6-му купонному периоду.

Согласно п.7, 9.7 Решения о выпуске Облигаций в случае неисполнения и/или ненадлежащего исполнения Эмитентом обязательств по погашению Облигаций и/или выплате купонного (процентного) дохода по Облигациям (в том числе дефолт или технический дефолт) владельцы Облигаций имеют право обратиться в порядке, предусмотренном п.12.2 Решения о выпуске Облигаций, к лицу, предоставившему обеспечение по Облигациям, - ООО «Глобус-лизинг» (далее также – Поручитель).

В п.2 ст.27.2 Федерального закона «О рынке ценных бумаг» закреплено, что при эмиссии облигаций с обеспечением, которыми признаются, в том числе облигации, исполнение обязательств по которым обеспечивается поручительством (п.1 данной статьи), условия обеспечивающего обязательства должны содержаться в решении о выпуске облигаций, а при документарной форме выпуска также в сертификатах облигаций. Вследствие чего условия договора поручительства по облигациям, как и условия договора облигационного займа, определяются решением о выпуске облигаций, а при документарной форме выпуска облигаций – также сертификатами облигаций (п.4 письма ФСФР России от 02 июля 2009 г. № № «О некоторых вопросах, связанных с обеспечением и исполнением обязательств по облигациям»).

Как следует из п.3.6 договора поручительства по Облигациям (п.3.6 оферты Поручителя, содержащейся в п.12.2 Решения о выпуске Облигаций), Поручитель принимает на себя ответственность перед владельцами Облигаций за исполнение Эмитентом обязательств по выплате номинальной стоимости Облигаций и купонного (процентного) дохода по Облигациям. При этом предельный размер ответственности Поручителя ограничен 710 млн.рублей (п.2.13 и 3.6 договора).

В силу ст.27.4 Федерального закона «О рынке ценных бумаг» и п.3.8 договора поручительства по Облигациям поручитель и Эмитент несут солидарную ответственность за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств Эмитента по Облигациям, при которой кредитор (владелец Облигаций) вправе требовать исполнения обязательства Эмитента по Облигациям как от всех должников совместно, так и от любого из них в отдельности, притом как полностью, так и в части долга (п.1 ст.323 ГК РФ).

В п.2 ст.363 ГК РФ предусмотрено, что поручитель отвечает перед кредитором в том же объёме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства.

В п.3.7 договора поручительства по Облигациям исключена ответственность Поручителя только за возмещение владельцам Облигаций судебных издержек по взысканию задолженности Эмитента и других убытков. Вследствие чего Поручитель отвечает перед владельцами Облигаций и за выплату Эмитентом процентов в соответствии со ст.395 ГК РФ.

Таким образом, с ООО «Глобус-Лизинг-Финанс» и ООО «Глобус-лизинг» в пользу истца подлежат взысканию солидарно денежные средства всего в сумме 349444 рублей 74 копеек.

Между тем, суд не усматривает оснований для возложения солидарной ответственности по обязательствам ООО «Глобус-Лизинг-Финанс» на Сбербанк России, поскольку, как ранее уже было отмечено, платежи по облигациям на счета лиц, имеющих право на получение сумм, осуществляются Банком за счет и в пределах денежных средств, поступающих от Эмитента (ООО «Глобус-Лизинг-Финанс») Пунктом 4.2. Договора № от 14 июля 2005 года об обслуживании на организованном рынке ценных бумаг предусмотрено, что Банк не несет ответственности перед Клиентом за действия Эмитента и/или его регистратора. До настоящего времени денежные средства от ООО «Глобус-Лизинг-Финанс» для погашения облигаций и выплаты купонного дохода по ним в Сбербанк России не поступили. Доказательств обратного суду не представлено. На основании изложенного требования истца о взыскании денежных сумм с Карельского отделения №8628 Сбербанка России и Карельского отделения г. Суоярви филиала 8628/1213 удовлетворению не подлежат.

В соответствии со ст. 98 ГПК РФ с ООО «Глобус-Лизинг-Финанс» и ООО «Глобус-лизинг» в пользу истца подлежат взысканию расходы по оплате госпошлины в размере 6994 рубля 45 копеек по 3497 рублей 23 копейки с каждого.

С ООО «Глобус-Лизинг-Финанс» и ООО «Глобус-лизинг» в пользу истца подлежат взысканию расходы по оплате услуг представителя с учетом требований разумности и справедливости в размере 5000 рублей по 2500 рублей с каждого.

Руководствуясь ст. ст. 12, 55, 56, 194 – 198, 233-235 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Иск удовлетворить частично.

Взыскать солидарно с Общества с ограниченной ответственностью «Глобус-Лизинг-Финанс» и Общества с ограниченной ответственностью «Глобус-лизинг» в пользу ФИО1 349 444 рубля 74 копейки.

Взыскать с Общества с ограниченной ответственностью «Глобус-Лизинг-Финанс» и Общества с ограниченной ответственностью «Глобус-лизинг» в пользу ФИО1 расходы по уплате государственной пошлины в размере 6994 рубля 45 копеек по 3497 рублей 23 копейки, расходы по оплате услуг представителя в размере 5000 рублей по 2500 рублей с каждого.

В удовлетворении иска к Карельскому отделению №8628 Сбербанка России и Карельскому отделению г. Суоярви филиалу 8628/1213 отказать.

Ответчик вправе подать в суд, принявший заочное решение, заявление об отмене решения суда в течение 7 дней со дня вручения ему копии этого решения.

Заочное решение может быть обжаловано сторонами в кассационном порядке в течение 10 дней по истечении срока подачи ответчиком заявления об отмене решения суда, а в случае, если такое заявление подано, - в течение десяти дней со дня вынесения определения суда об отказе в удовлетворении этого заявления.

Судья Н.В. Савельева