Гражданский кодекс часть 1

рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении суда г.Улан-Удэ гражданское дело по иску ОАО АК «БайкалБанк» к ООО «Сити», ФИО1, о взыскании задолженности по кредитному договору, обращении взыскании на заложенное имущество,

У С Т А Н О В И Л:

Обращаясь, в суд истец просит взыскать с ответчика задолженность по кредитному договору в размере 144 980 824,76 руб., из них сумму основного долга в размере ... руб., ... руб.- проценты за пользование кредитом (за период с 02.06.2014 по 22.06.2016) и проценты за пользование кредитом за период с 23.06.2016 до дня фактического возврата суммы основного долга с взиманием 15 % годовых, ... руб.- неустойка за просроченные проценты (за период с 01.12.2015 по 22.06.2016), а также взыскать расходы по уплате государственной пошлины в сумме ... руб., обратить взыскание на заложенное имущество: - грузовой-бортовой с манипулятором KIA RHIDO 2004 г. выпуска, ПТС серии ...... от 29.07.2008) с залоговой стоимостью - ... руб.; - полуприцеп СЗАП93271 2007 г.в., ПТС серии ... от 26.11.2007, с залоговой стоимостью - ... руб.; - седельный тягач КАМАЗ 65116 2007 г.в., ПТС серии ...... от 07.12.2007, с залоговой стоимостью - ... руб.; - грузовой УАЗ-390945 2012 г.в., ПТС серии ...... от 22.11.2012, с залоговой стоимостью -... руб.; - легковой (универсал) TOYOTA LAND CRUISER 200 2007 г.в., ПТС серии ... от 23.12.2010, с залоговой стоимостью ... руб.; - автобус SSANGYONGISTANA 2002 г.в., ПТС серии ...... от 15.04.2008, с залоговой стоимость - ... руб.; - грузовой/груз авто самосвал Камаз 5511 1992 г.в., ПТС серии ...... от 17.04.2012, с залоговой стоимостью - ... руб.; - кран башенный электрический стационарный самомонтирующийся (гидравлический подъемник башенного типа OTZ), дата изготовления - апрель 2006г., завод. ..., с залоговая стоимость - ... руб.; - кран башенный электрический стационарный самомонтирующийся (гидравлический подъемник башенного типа OTZ), дата изготовления - апрель 2006г., завод. ..., с залоговой стоимостью -... руб.; - кран башенный электрический стационарный самомонтирующийся, QTZ-80, паспорт ... от 22.06.2012г.), дата изготовления - 2012г., завод. ..., с залоговой стоимостью - ... руб.; - легковой MERCEDES-BENZ GL ... г.в., ПТС серии ...... от 13.09.2008г., с залоговой стоимостью - ... руб. (спецификация к договору о залоге ... - доля в праве 32/36 на нежилое здание, общей площадью 1134,1 кв.м., расположенное по адресу: <адрес>, с кадастровым номером ..., с залоговой стоимость - ...... руб.; - земельный участок, общей площадью 12031 кв.м., расположенный по адресу: <адрес>, относительно ориентира, расположенного в границах участках. Наименование ориентира административное здание, почтовый адрес ориентира: <адрес> с кадастровым номером ... с залоговой стоимостью - ... руб.; - доля в праве 47/75 на помещение в нижнем уровне подземной автостоянки, общей площадью 3341,30 кв.м., расположенное по адресу: <адрес>, с кадастровым номером ..., с залоговой стоимостью - ... руб.; - нежилое помещение, общей площадью 1887,30 кв.м., распложенное по адресу: <адрес>, 5 этаж, верхний уровень подземной автостоянки, с кадастровым номером ... с залоговой стоимостью - ... руб.; - нежилое помещение, общей площадью 212,6 кв.м., расположенное по адресу: <адрес>, помещение: цокольный этаж 1-11, с кадастровым номером ..., с залоговой стоимостью - ... руб.; - нежилое помещение (подвал б/н, доля в собственности - 28/34), общей площадью 1944,4 кв.м., расположенное по адресу: <адрес>, с кадастровым номером ..., с залоговой стоимостью - ... руб.; - нежилое помещение, общей площадью 74,3 кв.м., расположенное по адресу: <адрес>, с кадастровым номером ..., с залоговой стоимостью -... руб.

Требование мотивировано тем, что 03.04.2014 г. между ОАО АК «БайкалБанк» и ООО «Сити» был заключен кредитный договор ... в рамках невозобновляемой кредитной линии на сумму ... руб. под 13 % годовых сроком до 30.06.2016 г. С учетом изменений в доп. соглашении ... от 01.12.2015г. п.п. 2.3.2 кредитного договора за период с 01.11.2015г. по дату окончательного погашения кредита с процентной ставкой по кредиту 15% годовых. В настоящее время ответчиком не производится погашение основного долга и процентов в сроки, установленные кредитным договором. По состоянию на 22.06.2016 г. задолженность составляет ... руб.

*** исковые требования были уточнены, истец просил взыскать с ответчиков задолженность по кредитному договору по состоянию на 28.07.2016 г. в размере ... руб., в том числе: ... руб. сумма основного долга, ... руб. проценты за пользование кредитом за период с 01.04.2016г. по 28.07.2016г. и проценты за пользование кредитом по ставке 15% годовых с 29.07.2016г. по дату фактического возврата основной суммы долга; ... руб. неустойка за просроченный кредит за период с 01.07.2016 по 28.07.2016 г. Обратить взыскание на заложенное имущество: - грузовой-бортовой с манипулятором KIA RHIDO 2004 г. выпуска, ПТС серии ...... от 29.07.2008) с залоговой стоимостью - ... руб.; - полуприцеп СЗАП93271 2007 г.в., ПТС серии ...... от 26.11.2007, с залоговой стоимостью - ... руб.; - седельный тягач КАМАЗ 65116 2007 г.в., ПТС серии ... от 07.12.2007, с залоговой стоимостью - ... руб.; - грузовой УАЗ-390945 2012 г.в., ПТС серии ...... от 22.11.2012, с залоговой стоимостью -... руб.; - легковой (универсал) TOYOTA LAND CRUISER 200 2007 г.в., ПТС серии ... от 23.12.2010, с залоговой стоимостью ... руб.; - автобус SSANGYONGISTANA 2002 г.в., ПТС серии ... от 15.04.2008, с залоговой стоимость - ... руб.; - грузовой/груз авто самосвал Камаз 5511 1992 г.в., ПТС серии ...... от 17.04.2012, с залоговой стоимостью - ... руб.; - кран башенный электрический стационарный самомонтирующийся (гидравлический подъемник башенного типа OTZ), дата изготовления - апрель 2006г., завод. ..., с залоговая стоимость - ... руб.; - кран башенный электрический стационарный самомонтирующийся (гидравлический подъемник башенного типа OTZ), дата изготовления - апрель 2006г., завод. ..., с залоговой стоимостью -... руб.; - кран башенный электрический стационарный самомонтирующийся, QTZ-80, паспорт 80.00.00.0000 ПС от 22.06.2012г.), дата изготовления - 2012г., завод. ..., с залоговой стоимостью - ... руб.; - легковой MERCEDES-BENZ GL 500 4MATIC 2008 г.в., ПТС серии ...... от 13.09.2008г., с залоговой стоимостью - ... руб. (спецификация к договору о залоге ...); - доля в праве 32/36 на нежилое здание, общей площадью 1134,1 кв.м., расположенное по адресу: <адрес>, с кадастровым номером ... с залоговой стоимость - ... руб.; - земельный участок, общей площадью 12031 кв.м., расположенный по адресу: <адрес>, относительно ориентира, расположенного в границах участках. Наименование ориентира административное здание, почтовый адрес ориентира: <адрес> с кадастровым номером ..., с залоговой стоимостью - ... руб.; - доля в праве 47/75 на помещение в нижнем уровне подземной автостоянки, общей площадью 3341,30 кв.м., расположенное по адресу: <адрес>, с кадастровым номером ..., с залоговой стоимостью - ... руб.; - нежилое помещение, общей площадью 1887,30 кв.м., распложенное по адресу: <адрес>, 5 этаж, верхний уровень подземной автостоянки, с кадастровым номером ..., с залоговой стоимостью - ... руб.; - нежилое помещение, общей площадью 212,6 кв.м., расположенное по адресу: <адрес>, помещение: цокольный этаж 1-11, с кадастровым номером ..., с залоговой стоимостью - ... руб.; - нежилое помещение (подвал б/н, доля в собственности - 28/34), общей площадью 1944,4 кв.м., расположенное по адресу: <адрес>, с кадастровым номером ..., с залоговой стоимостью - ... руб.; - нежилое помещение, общей площадью 74,3 кв.м., расположенное по адресу: <адрес> с кадастровым номером ..., с залоговой стоимостью -... руб. Взыскать расходы по оплате государственной пошлины в размере ... руб.

В судебном заседании представитель Временной администрации по управлению кредитной организации ПАО «БайкалБанк» ФИО2, действующая на основании доверенности, исковые требования поддержала, настаивала на рассмотрении дела по существу, указывая на неуважительные причины отсутствия ответчиков в судебном заседании.

Ответчики в суд не явились, о дне, времени и месте рассмотрения дела извещены.

Согласно ч.3 ст.167 ГПК РФ суд вправе рассмотреть дело в случае неявки кого-либо из лиц, участвующих в деле и извещенных о времени и месте судебного заседания, если ими не представлены сведения о причинах неявки или суд признает причины их неявки неуважительными.

Суд признает причину неявки представителя ответчика ООО «Сити» ФИО3, действующего на основании доверенности, не представившего документы, подтверждающие уважительные причины отсутствия и ФИО1, которым представлено командировочное удостоверение без указания организации, в которую направлен работник. Кроме того, ФИО1 был извещен о дне, времени и месте рассмотрения дела заранее, 14 сентября 2016 г. и о предполагаемой командировке суд не извещал.

Суд, изучив представленные доказательства, считает исковые требования подлежащими удовлетворению по следующим основаниям:

Согласно ст.307 ГК РФ в силу обязательства, одно лицо ( заемщик) обязано совершить в пользу другого лица (кредитора) определенное действие, в данном случае уплатить денежные средства.

Согласно ст.309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом и в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований – в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

В соответствии со ст.310 ГК РФ односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются.

Между ОАО «БайкалБанк» и ООО «Сити» 03.04.2014г. был заключен кредитный договор ... в рамках невозобновляемой кредитной линии на сумму ... руб. под 13 % годовых сроком до 30.06.2016 г. С учетом изменений в доп. соглашении №4 от 01.12.2015г. п.п. 2.3.2 кредитного договора за период с 01.11.2015г. по дату окончательного погашения кредита с процентной ставкой по кредиту 15% годовых. Предусмотренные договором условия Банк выполнил, что подтверждается выписками по счетам. Ответчик не исполняет обязанности по кредитному договору, в связи с чем, было принято решение о досрочном возврате кредита и расторжении кредитного договора.

03.04.2014 в обеспечение исполнения кредитного договора был заключен договор поручительства с ФИО1,.

03.04.2014 г. между Банком и ООО «Сити» были заключены договоры залога движимого и недвижимого имущества ... и .... В обеспечение надлежащего исполнения условий кредитного договора в залог было передано исходя из спецификации ... и 2 к договору о залоге следующее имущество: – грузовой-бортовой с манипулятором KIA RHIDO 2004 г. выпуска, ПТС серии ... от 29.07.2008) с залоговой стоимостью - ... руб.; - полуприцеп СЗАП93271 2007 г.в., ПТС серии ...... от 26.11.2007, с залоговой стоимостью ... руб.; - седельный тягач КАМАЗ 65116 2007 г.в., ПТС серии ...... от 07.12.2007, с залоговой стоимостью - ... руб.; - грузовой УАЗ-390945 2012 г.в., ПТС серии ...... от 22.11.2012, с залоговой стоимостью -... руб.; - легковой (универсал) TOYOTA LAND CRUISER 200 2007 г.в., ПТС серии ... от 23.12.2010, с залоговой стоимостью ... руб.; - автобус SSANGYONGISTANA 2002 г.в., ПТС серии ... от 15.04.2008, с залоговой стоимость - ... руб.; - грузовой/груз авто самосвал Камаз 5511 1992 г.в., ПТС серии ... от 17.04.2012, с залоговой стоимостью - ... руб.; - кран башенный электрический стационарный самомонтирующийся (гидравлический подъемник башенного типа OTZ), дата изготовления - апрель 2006г., завод. ..., с залоговая стоимость - ... руб.; - кран башенный электрический стационарный самомонтирующийся (гидравлический подъемник башенного типа OTZ), дата изготовления - апрель 2006г., завод. ..., с залоговой стоимостью -... руб.; - кран башенный электрический стационарный самомонтирующийся, QTZ-80, паспорт ... ПС от 22.06.2012г.), дата изготовления - 2012г., завод. ..., с залоговой стоимостью - ... руб.; - легковой MERCEDES-BENZ GL ... г.в., ПТС серии ...... от 13.09.2008г., с залоговой стоимостью - ... руб.

25.04.2014г между истцом и ответчиком был заключен договор об ипотеке ... в обеспечение надлежащего исполнения условий кредитного договора в залог было передано поименованное в п. 1.3 дополнительного соглашения ... к договору об ипотеке недвижимое имущество: - земельный участок, общей площадью 12031 кв.м., расположенный по адресу: <адрес>, относительно ориентира, расположенного в границах участках. Наименование ориентира административное здание, почтовый адрес ориентира: <адрес> с кадастровым номером ..., с залоговой стоимостью - ... руб.; - доля в праве 47/75 на помещение в нижнем уровне подземной автостоянки, общей площадью 3341,30 кв.м., расположенное по адресу: <адрес>, с кадастровым номером ..., с залоговой стоимостью - ... руб.; - нежилое помещение, общей площадью 1887,30 кв.м., распложенное по адресу: <адрес>, 5 этаж, верхний уровень подземной автостоянки, с кадастровым номером ..., с залоговой стоимостью - ... руб.; - нежилое помещение, общей площадью 212,6 кв.м., расположенное по адресу: <адрес>, помещение: цокольный этаж 1-11, с кадастровым номером ..., с залоговой стоимостью - ... руб.

07.08.2015г. между истцом и ответчиком был заключен договор об ипотеке ... в обеспечение надлежащего исполнения условий кредитного договора в залог было передано поименованное в п. 1.3 дополнительного соглашения ... к договору об ипотеке недвижимое имущество:- нежилое помещение (подвал б/н, доля в собственности - 28/34), общей площадью 1944,4 кв.м., расположенное по адресу: <адрес>, с кадастровым номером ..., с залоговой стоимостью - ... руб.; - нежилое помещение, общей площадью 74,3 кв.м., расположенное по адресу: <адрес> с кадастровым номером ..., с залоговой стоимостью -... руб. Залогодержателем является ОАО АК «БайкалБанк».

Согласно договору п.2.4 платежи по возврату кредита и уплате начисленных процентов должны были осуществляться с 16 по 20 число каждого календарного месяца по ... руб. Выдача кредита подтверждается выписками по ссудному счету заемщика. В нарушение порядка погашения кредита, заемщиком не производится гашение основного долга и основных процентов.

24.06.2016 г. заемщику и поручителю направлено письмо о необходимости досрочного исполнения всех обязательств по кредитному договору. Обязательства не исполнены.

Согласно ст.334 п.1 ГК РФ в силу залога кредитор по обеспеченному залогом обязательства (залогодержатель) имеет право в случае неисполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит это имущество (залогодателя), за изъятиями, установленными законом. В случаях и в порядке, которые установлены законами, удовлетворение требования кредитора по обеспеченному залогом обязательству (залогодержателя) может осуществляться путем передачи предмета залога в собственность залогодержателя.

Согласно ст.50 Федерального закона от 16.07.1998 г., № 102-ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)», залогодержатель вправе обратить взыскание на имущество, заложенное по договору об ипотеке, для удовлетворения за счет этого имущества требований, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обеспеченного ипотекой обязательства, в частности неуплатой или несвоевременной уплатой суммы долга полностью или в части, если договором не предусмотрено иное.

В соответствии со ст.54.1 вышеназванного закона обращение взыскания на заложенное имущество в судебном порядке не допускается, если допущенное должником нарушение обеспеченного залогом обязательства крайне незначительно и размер требований залогодержателя явно несоразмерен стоимости заложенного имущества.

Если не доказано иное, предполагается, что нарушение обеспеченного залогом обязательства крайне незначительно и размер требований залогодержателя явно несоразмерен стоимости заложенного имущества при условии, что на момент принятия судом решения об обращении взыскания одновременно соблюдены следующие условия: сумма неисполненного обязательства составляет менее чем пять процентов от стоимости предмета ипотеки; период просрочки исполнения обязательства, обеспеченного залогом, составляет менее трех месяцев.

Основания для отказа в удовлетворении исковых требований об обращении взыскания на имущество отсутствуют.

В силу ст. 56 Закона «Об ипотеке (залоге недвижимости)» имущество, заложенное по договору об ипотеке, на которое по решению суда обращается взыскание, должно быть реализовано путем продажи с публичных торгов.

Пунктом 1 ст.348 ГК РФ предусмотрено, что взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя (кредитора) может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства по обстоятельствам, за которые он отвечает.

В соответствии со ст. 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором.

В соответствии со ст.363 п.1 ГК РФ при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя.

Ответчики несут солидарную ответственность по кредитному договору. По состоянию на 28.07.2016 г. задолженность по кредитному договору составляет ... руб. Расчет суммы задолженности судом проверен, истцом произведен в соответствии с условиями кредитного договора.

Согласно ст.54 п.2 пп.4 Федерального закона от 16.07.1998 N 102-ФЗ (ред. от 23.06.2016) "Об ипотеке (залоге недвижимости)" начальную продажную цену заложенного имущества при его реализации. Начальная продажная цена имущества на публичных торгах определяется на основе соглашения между залогодателем и залогодержателем, достигнутого в ходе рассмотрения дела в суде, а в случае спора - самим судом. Если начальная продажная цена заложенного имущества определяется на основании отчета оценщика, она устанавливается равной восьмидесяти процентам рыночной стоимости такого имущества, определенной в отчете оценщика.

Таким образом, начальная рыночная стоимость заложенного недвижимого имущества определяется судом в размере 80% от установленной оценщиком суммы по отчету ..., предоставленному истцом.

Начальная продажная стоимость движимого имущества определяется равной стоимости, определенной оценщиком, поскольку Гражданский кодекс РФ не предусматривает снижение начальной продажной стоимости движимого имущества, определенного экспертом.

Кроме того, истцом предоставлен Отчет ... ТП М.З.. об оценке стоимости движимого имущества.

Ответчиками не представлены доказательства, опровергающие рыночную стоимость заложенного имущества на декабрь 2015 г.

В силу п.1 ст.809 ГК РФ если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке определенных договором.

Требования истца о взыскании процентов за пользование кредитом с 29.07.2016 г. по дату фактического возврата основной суммы долга подлежат удовлетворению.

У суда не имеется оснований для отказа в удовлетворении требований об обращении взыскания на заложенное имущество.

В соответствии со ст. 98 ч.1 ГПК РФ с ответчиков подлежат взысканию расходы по уплате государственной пошлины в размере ... руб. по имущественным требованиям, и ... руб. по неимущественному требованию.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 194-198 ГПК РФ,

Р Е Ш И Л:

Исковые требования удовлетворить.

Взыскать в солидарном порядке с ООО «Сити», ФИО1, пользу ОАО «БайкалБанк» задолженность по кредитному договору от 03.04.2014 г. ... по состоянию на 28.07.2016 г. в сумме 150 073 521 руб. 30 коп.

Взыскать с солидарном порядке с ООО «Сити», ФИО1, пользу ОАО «БайкалБанк» проценты за пользование кредитом от 03.04.2014 г. ... с 29.07.2016 г. по дату фактического возврата основной суммы долга.

Взыскать в пользу ОАО «БайкалБанк» расходы по оплате государственной пошлины с ООО «Сити» 36000 руб., ФИО1, размере 30 000 руб.

Обратить взыскание на заложенное имущество:

- грузовой-бортовой с манипулятором KIA RHINO 2004 г. выпуска, ПТС серии ...... от 29.07.2008), установив начальную продажную стоимость – ... руб.;

- полуприцеп СЗАП93271 2007 г.в., ПТС серии ...... от 26.11.2007, установив начальную продажную стоимость - ... руб.;

- седельный тягач КАМАЗ 65116 2007 г.в., ПТС серии ...... от 07.12.2007, установив начальную продажную стоимость - ... руб.;

- грузовой УАЗ-390945 2012 г.в., ПТС серии ... от 22.11.2012, установив начальную продажную стоимость - ... руб.;

- легковой (универсал) TOYOTA LAND CRUISER 200 2007 г.в., ПТС серии ... от 23.12.2010, установив начальную продажную стоимость – ... руб.;

- автобус SSANGYONGISTANA 2002 г.в., ПТС серии ...... от 15.04.2008, установив начальную продажную стоимость - ... руб.;

- грузовой/груз авто самосвал Камаз 5511 1992 г.в., ПТС серии ...... от 17.04.2012, установив начальную продажную стоимость - ... руб.;

- кран башенный электрический стационарный самомонтирующийся (гидравлический подъемник башенного типа OTZ), дата изготовления - апрель 2006г., завод. ..., установив начальную продажную стоимость - ... руб.;

- кран башенный электрический стационарный самомонтирующийся, QTZ-80, паспорт ... ПС от 22.06.2012г.), дата изготовления - 2012г., завод. ..., установив начальную продажную стоимость – ... руб.;

- легковой MERCEDES-BENZ GL 500 4MATIC 2008 г.в., ПТС серии ...... от 13.09.2008г., установив начальную продажную стоимость – ... руб. (спецификация к договору о залоге ...);

- доля в праве 32/36 на нежилое здание, общей площадью 1134,1 кв.м., расположенное по адресу: <адрес>, с кадастровым номером ..., установив начальную продажную стоимость - ... руб., путем продажи с публичных торгов;

- земельный участок, общей площадью 12031 кв.м., расположенный по адресу: <адрес>, относительно ориентира, расположенного в границах участках. Наименование ориентира административное здание, почтовый адрес ориентира: <адрес> с кадастровым номером ..., установив начальную продажную стоимость – ... руб., путем продажи с публичных торгов;

- доля в праве 48/75 на помещение в нижнем уровне подземной автостоянки, общей площадью 3341,30 кв.м., расположенное по адресу: <адрес>, с кадастровым номером ..., установив начальную продажную стоимость - ... руб., путем продажи с публичных торгов;

- нежилое помещение, общей площадью 1887,30 кв.м., распложенное по адресу: <адрес>, 5 этаж, верхний уровень подземной автостоянки, с кадастровым номером ..., установив начальную продажную стоимость - ... руб., путем продажи с публичных торгов;

- нежилое помещение, общей площадью 212,6 кв.м., расположенное по адресу: <адрес>, помещение: цокольный этаж 1-11, с кадастровым номером ..., установив начальную продажную стоимость - ... руб., путем продажи с публичных торгов;

- нежилое помещение (подвал б/н, доля в собственности - 28/34), общей площадью 1944,4 кв.м., расположенное по адресу: <адрес>, с кадастровым номером ..., установив начальную продажную стоимость - ... руб., путем продажи с публичных торгов;

- нежилое помещение, общей площадью 74,3 кв.м., расположенное по адресу: <адрес>, с кадастровым номером ..., установив начальную продажную стоимость - ... руб. путем продажи с публичных торгов.

Решение может быть обжаловано в Верховный суд РБ в апелляционном порядке в течение месяца со дня принятия решения суда в окончательной форме через Железнодорожный районный суд г. Улан-Удэ.

Судья: Т.Л.Левшукова.

мотивированное решение

изготовлено 29.09.2016 г.