Гражданский кодекс часть 1

ЗАОЧНОЕ РЕШЕНИЕИменем Российской Федерации 19 октября 2020 года <адрес> Центральный районный суд <адрес> в составе: председательствующего судьи Александровой Е.А., при помощнике судьи Щербицкой А.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску общества с ограниченной ответственностью «Компания БКС» к Бондарь П. В. о взыскании задолженности,

УСТАНОВИЛ:

В суд поступило исковое заявление ООО «Компания БКС» к Бондарь П. В. о взыскании задолженности в размере 141 305,89 руб.

В обоснование заявленных требований истец указал, что между сторонами было заключено генеральное соглашение №-с от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с условиями которого истец обязался предоставить ответчику за вознаграждение брокерские услуги профессионального участника рынка ценных бумаг, совершал по поручению ответчика сделки на рынке ценных бумаг, действовал в качестве комиссионера, т.е. от своего имени и за счет ответчика.

В связи с тем, что в марте 2020 г. ответчиком не была исполнена обязанность по обеспечению на брокерском счете денежных средств в сумме, достаточной для проведения расчетов по сделкам, у ответчика перед истцом образовалось задолженность в размере 139 071,63 руб., что подтверждается брокерским отчетом.

Условия генерального соглашения, заключенного между сторонами, предусматривают обязанность ответчика уплатить истцу неустойку, в связи с чем истец также просил суд взыскать с ответчика неустойку за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере 2 234,26 руб.

На основании изложенного истец просил взыскать с ответчика задолженность в размере 141 305,89 руб., расходы по оплате госпошлины.

Представители истца – Косоухов Д.Е., Будников А.В. в судебном заседании доводы, изложенные в иске поддержали, настаивали на их удовлетворении.

Ответчик в судебное заседание не явился, извещен.

Согласно пункту 1 статьи 233 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации в случае неявки в судебное заседание ответчика, извещенного о времени и месте судебного заседания, не сообщившего об уважительных причинах неявки и не просившего о рассмотрении дела в его отсутствие, дело может быть рассмотрено в порядке заочного производства.

С согласия представителя истца, суд определил рассмотреть дело в порядке заочного производства.

Суд, выслушав лиц, участвующих в деле, исследовав письменные материалы дела, приходит к следующему выводу.

Судом установлено, что Бондарь П.В. (далее – Ответчик, Клиент) и Общество с ограниченной ответственностью «Компания Брокеркредитсервис» (далее – ООО «Компания БКС», Истец) заключили Генеральное соглашение №-с от ДД.ММ.ГГГГ (далее – Генеральные соглашения) (л.д. 27). Генеральное соглашение заключено путем письменного акцепта ответчиком условий Регламента оказания услуг на рынке ценных бумаг ООО «Компания БКС» (далее – Регламент). Акцепт Регламента был произведен ответчиком путем направления в ООО «Компания БКС» Заявления на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг (далее – Заявления на комплексное обслуживание) и Анкеты клиента в порядке, предусмотренном п. 1.3., п.1.3.1. Регламента.

В соответствии с условиями заключенного Генерального соглашения ООО «Компания БКС» предоставляет Клиенту за вознаграждение брокерские услуги профессионального участника рынка ценных бумаг, то есть совершает по поручению Клиента сделки на рынке ценных бумаг, определенные в Регламенте, и указанные Клиентом в Заявлении на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг (п.1.1. Регламента). В соответствии с п. 26.1. Регламента при исполнении поручений Клиента на совершение сделок ООО «Компания БКС» действует в качестве комиссионера, т.е. от своего имени и за счет Клиента.

В Заявлении на комплексное обслуживание, а также в Заявление об изменении условий акцепта Регламента оказания услуг на рынке ценных бумаг (далее - Заявление об изменении условий акцепта Регламента) Ответчиком была сделана оговорка о совершении сделок в торговой системе Закрытого акционерного общества «Фондовая биржа ММВБ» (ЗАО «ФБ ММВБ») (Сектор рынка Основной рынок). В соответствии с пп. 5.1, 5.1.1. Регламента ООО «Компания БКС» самостоятельно совершает сделки и предоставляет связанные с этим услуги в торговой системе ЗАО «ФБ ММВБ» (Сектор рынка Основной рынок).

В соответствии с подписанным Ответчиком Заявлением на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг и последующим Заявлением об изменении условий акцепта Регламента условия, изложенные в Регламенте и в приложениях к нему, в полном объёме разъяснены Ответчику и имеют для него обязательную силу.

В соответствии с п. 23.1. Регламента до направления ООО «Компания БКС» поручения на покупку ценных бумаг, на заключение сделки РЕПО, заключение срочной сделки, сделки покупки-продажи иностранной валюты в торговой системе (на внебиржевом рынке) Клиент должен зарезервировать на брокерском счете денежные средства в соответствующей валюте расчетов в сумме, достаточной для проведения расчетов (исполнения) по сделке, включая оплату всех необходимых расходов и выплату вознаграждения ООО «Компания БКС».

Обязанность по оплате Клиентом вознаграждения ООО «Компания БКС» и оплате необходимых расходов ООО «Компания БКС», связанных с исполнением его поручений установлена также пп. 31.1., 32.1., 32.4. Регламента.

В соответствии с п. 2.7. Соглашения о порядке обслуживания на срочном рынке активы Клиента, требуемые для обеспечения всех его открытых позиций по срочным сделкам, именуются гарантийным обеспечением. Согласно п. 5.3.1. Соглашения о порядке обслуживания на срочном рынке Клиент обязан поддерживать на клиентском счете количество активов, не меньше установленного Компанией размера гарантийного обеспечения для всех позиций, открытых Клиентом, и активных заявок Клиента, и суммы модуля текущей вариационной маржи, рассчитанной в соответствии с п. 2.15 Соглашения и имеющей отрицательное значение, в том числе возникшей в результате осуществления Компанией принудительного закрытия позиций Клиента в соответствии с разделом 7 Соглашения.

В соответствии с п. ДД.ММ.ГГГГ. Регламента урегулирование сделки – это процедура исполнения обязательств сторон по заключенной сделке, которая включает в себя совершение действий, направленных на исполнение сделки, на оплату необходимых расходов (комиссия биржи, депозитариев и проч.) и вознаграждения ООО «Компания БКС», прием и поставку ценных бумаг, оплату приобретенных ценных бумаг и прием оплаты за проданные ценные бумаги, и (или) исполнение обязательств по срочным контрактам, иным производным финансовым инструментам и (или) прием и поставку иностранной валюты, оплату приобретенной иностранной валюты и прием оплаты за проданную иностранную валюту, а также оплату необходимых расходов (комиссия биржи, депозитариев и проч.) и вознаграждения ООО «Компания БКС».

Согласно пп. 27.5, 27.5.3. Регламента в случае отсутствия на дату урегулирования сделок, в том числе срочных сделок, заключенных по поручению Клиента, достаточного количества денежных средств и/или ценных бумаг на брокерском счете Клиента, ООО «Компания БКС» вправе без дополнительного согласования с Клиентом (в том числе, если размер минимальной маржи равен нулю при отрицательной стоимости портфеля клиента) произвести урегулирование сделок, заключенных по поручению Клиента, за собственный счет, и предъявить Клиенту требование о погашении задолженности перед ООО «Компания БКС.

Таким образом, в рамках Генерального соглашения ООО «Компания БКС» приняло на себя обязательства совершать по поручению и за счет Ответчика сделки, в том числе срочные сделки в торговой системе ПАО Московская Биржа (Срочный рынок), а Ответчик принял на себя обязательство обеспечить на брокерском счете денежные средства в сумме, достаточной для проведения расчетов по заключенным в соответствии с Генеральным соглашением сделкам, оплаты вознаграждения ООО «Компания БКС» и необходимых расходов ООО «Компания БКС», связанных с исполнением его поручений.

В связи с тем, что в марте 2020 года Клиентом не была исполнена обязанность по обеспечению на брокерском счете денежных средств в сумме, достаточной для проведения расчетов по заключенным в соответствии с Генеральным соглашением сделкам, для оплаты расходов и вознаграждения ООО «Компания БКС» у Клиента перед ООО «Компания БКС» образовалась задолженность в размере:

- 139 071,63 руб. по Генеральному соглашению №-с от ДД.ММ.ГГГГ.

Пунктом 26.12 Регламента установлена обязанность Клиента во всех случаях самостоятельно отслеживать состояние своего брокерского счета и счета депо и своевременно принимать необходимые меры для поддержания на указанных счетах активов Клиента в необходимом размере.

Наличие задолженности подтверждается брокерским отчетом за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. Из данного отчета также видно, что у Клиента не имеется активов (денежных средств, ценных бумаг), за счет которых может быть оплачена задолженность в полном объеме.

Следует отметить, что в соответствии с положениями Главы 9 «Отчетность профессионального участника перед клиентами» Положения о правилах ведения внутреннего учета профессиональными участниками рынка ценных бумаг, осуществляющими брокерскую деятельность, дилерскую деятельность и деятельность по управлению ценными бумагами, утвержденного Банком России ДД.ММ.ГГГГ№-П, официальным документом, содержащим полные сведения о сделках, совершенных за счет Клиента, сведения о движении денежных средств и ценных бумаг Клиента, а также сведения об обязательствах клиента, является брокерский отчет, ежемесячно предоставляемый Клиенту ООО «Компания БКС» в электронном виде в конфиденциальном разделе Клиента с приложением электронной подписи ООО «Компания БКС».

Следовательно, брокерский отчет является надлежащим доказательством наличия у Клиента задолженности перед ООО «Компания БКС».

Как указывалось выше, в рамках Генерального соглашения №-с от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ответчиком и истцом, истец принял на себя обязательства совершать по поручению и за счет ответчика сделки, в том числе Закрытого акционерного общества «Фондовая биржа ММВБ» (ЗАО «ФБ ММВБ») (Сектор рынка Основной рынок), а ответчик принял на себя обязательство обеспечить на брокерском счете денежные средства в сумме, достаточной для проведения расчетов по заключенным в соответствии с Генеральным соглашением сделкам, оплаты вознаграждения ООО «Компания БКС» и расходов, связанных с совершением сделок. Условия совершения сделок, оплаты вознаграждения и расходов, связанных с совершением сделок, определены Регламентом ООО «Компания БКС», Соглашение о совершении сделок с неполным покрытием (Приложение № к Регламенту оказания услуг на рынке ценных бумаг Общества с ограниченной ответственностью «Компания Брокеркредитсервис»).

Все сведения о сделках, совершенных по поручениям и за счет Клиента, в том числе сведения о движении денежных средств и ценных бумаг Клиента, а также сведения об обязательствах клиента содержатся в брокерских отчетах, ежемесячно предоставляемых Клиентам ООО Компания БКС» в соответствии с «Положением о правилах ведения внутреннего чета профессиональными участниками рынка ценных бумаг, осуществляющими брокерскую деятельность, дилерскую деятельность и деятельность по управлению ценными бумагами» (утв. Банком России 31.01.201" N 5 -П и разделом 33 Регламента).

Так ДД.ММ.ГГГГ 10:25:12, ДД.ММ.ГГГГ 11:46:19, ДД.ММ.ГГГГ 12:43:36, ДД.ММ.ГГГГ 10:43:20, 05:03.2020 10:24:22, ДД.ММ.ГГГГ 10:08:25, 10:03:2020 10:04:19, 10:03.2020 10:48:03. ДД.ММ.ГГГГ 10:48:07. ДД.ММ.ГГГГ 10:15:44, на адрес электронной почты Ответчика, указанный им в Анкете, были направлены уведомления о необходимости согласно п. 3.6-3.11., 5.9-5.10 Соглашения о совершении сделок с неполным покрытием ООО «Компания БКС» (Соглашение) о необходимости внесения на счета денежных средств и/или ценных бумаг, в количестве необходимом для исполнения обязательств по соответствующим сделкам, и/или закрытия непокрытых/временно непокрытых позиций для целей предотвращения возможных убытков.

В силу п. 3.6. Приложения № к Регламенту, Если НПР2 приняло значение меньше нуля (минимально допустимого числового значения НПР2), Брокер в соответствии с внутренним документом, определяющим порядок закрытия позиций, принимает меры по закрытию позиций Клиента, аннулированию активных заявок Клиента, за исключением случаев если до закрытия позиций Клиента значение размера минимальной маржи равно 0.

В силу п. 5.9 Приложения № к Регламенту, Если НПР2 приняло значение ниже 0 (нуля), Брокер вправе совершить закрытие позиций, за исключением случая, если до закрытия позиций Клиента, отнесенного Брокером к категории клиентов с особым уровнем риска, значение размера минимальной маржи равно 0 (нулю).

Ответчиком данные уведомления были проигнорированы, денежные средства в необходимом размере не были внесены на счет.

По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ на брокерском счете по Генеральному соглашению №-с от ДД.ММ.ГГГГ образовалась задолженность в размере 139 071,63 рублей.

Согласно п. 1 ст. 330 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее – ГК РФ) неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения. По требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков.

В соответствии с пп. 37.4., 37.4.1. Регламента за просрочку в проведении расчетных операций (в том числе при нарушении сроков и полноты оплаты услуг) Клиент по требованию ООО «Компания БКС» выплачивает ООО «Компания БКС» пеню за каждый день просрочки в размере удвоенной действующей ключевой ставки ЦБ РФ от суммы просрочки в рублях.

С ДД.ММ.ГГГГ Банком России было установлено значение ключевой ставки на уровне 6 % годовых. С ДД.ММ.ГГГГ Банком России установлено значение ключевой ставки на уровне 5,50 % годовых.

Согласно расчету истца, размер неустойки за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составляет 2 234,26 руб., данный расчет судом проверен и признан верным, в связи с чем дополнительно с ответчика в пользу истца подлежит взысканию неустойка в размере 2 234,26 руб.

В соответствии со ст. 103 ГПК РФ с ответчика в пользу истца подлежит взысканию госпошлина в размере 4 026 рублей оплаченная истцом при подаче иска.

Руководствуясь статьями 196-198 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд

РЕШИЛ:

Исковые требования общества с ограниченной ответственностью «Компания БКС» к Бондарь П. В. - удовлетворить.

Взыскать с Бондарь П. В. в пользу общества с ограниченной ответственностью «Компания БКС» задолженность в размере 141 305,89 руб., расходы по оплате госпошлины в размере 4 026 руб.

Ответчик вправе подать в суд, вынесший заочное решение, заявление об отмене этого решения суда в течение семи дней со дня вручения ему копии решения.

Заочное решение может быть обжаловано в апелляционном порядке Новосибирский областной суд через Центральный районный суд <адрес> в течение месяца по истечении срока подачи ответчиком заявления об отмене этого решения суда, а в случае, если такое заявление подано, - в течение месяца со дня вынесения определения суда об отказе в удовлетворении этого заявления.

Решение суда в окончательной форме изготовлено «13» ноября 2020 года.

Судья Е.А. Александрова

Подлинник решения находится в гражданском деле № Центрального районного суда <адрес>.