Гражданский кодекс часть 1

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по исковому заявлению ФИО1 к обществу с ограниченной ответственностью «Малоенисейское» о взыскании задолженности по договору займа

УСТАНОВИЛ:

ФИО1 обратился в суд с исковым заявлением к ООО "Малоенисейское" с требованиями о взыскании задолженности по договору займа.

В обоснование исковых требований истец указал на то, что ДД.ММ.ГГГГг. между ФИО1 (далее по тексту - истец) с одной стороны и ООО «Малоенисейское» с другой стороны был заключен договор займа №. Согласно условий указанного договора ФИО1 передал ответчику 1 000 000 руб. Общество в свою очередь обещало вернуть указанную сумму по требованию Заимодавца. По условиям договора займа (п.3.1) Заемщик (ответчик) выплачивает Заимодавцу (истцу) денежное вознаграждение в размере ставки рефинансирования Центробанка РФ. Для прозрачности процедуры пользования займом и начисления процентов ООО «Малоенисейскос» ДД.ММ.ГГГГ выдало истцу книжку вкладов. ДД.ММ.ГГГГ истец обратился с письменным заявлением к ответчику о расторжении договора займа и возврате денежных средств. Согласно п. 1.2 договора займа следует, что Заемщик обязан был вернуть сумму денежных средств в течение 15 календарных дней с момента предъявления требований о расторжении договора. Однако в нарушение условий договора до настоящего времени денежные средства возвращены не были. На настоящее время с учетом процентов, начисленных на сумму займа, задолженность ответчика на ДД.ММ.ГГГГ составляет 1 153 985,14 руб. Согласно п. 5.1 договора следует, что ответственность сторон определяется в соответствии с действующим законодательством.

Истец просил суд:

- взыскать с ООО «Малоенисейское» в пользу ФИО1 задолженность по договору займа в размере 931 923, 85 руб.;

- взыскать с ООО «Малоенисейское» в пользу ФИО1 проценты по займу в размере 222 061, 29 руб.;

- взыскать с ООО «Малоенисейское» в пользу ФИО1 проценты за пользование чужими денежными средствами за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ включительно в размере 1 375, 30 руб.;

- взыскать с ООО «Малоенисейское» в пользу ФИО1 оплаченную при подаче иска сумму госпошлины.

Истец ФИО1 в судебное заседание не явился, о месте и времени судебного заседания уведомлен надлежащим образом, согласно телефонограммы просил дело рассмотреть в его отсутствие с участием его представителя ФИО2

Представитель истца ФИО2 в судебном заседании на удовлетворении исковых требований настаивал в полном объеме, при этом предоставил в судебное заседание договор займа от ДД.ММ.ГГГГ и указал на то, что именно по данному договору образовалась задолженность, а не по договору, указанному в исковом заявлении.

Представители ответчика ООО "Малоенисейское" ФИО4, ФИО6 исковые требования признали в части, указали на то, что ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ являлся учредителем и руководителем ООО "Малоенисейское". Суммы задолженности, указанные в исковом заявлении расходятся с учетными данными по ООО "Малоенисейское". Так, согласно оборотно-сальдовой ведомости, приложенной к исковому заявлению по счету № за январь 2017 г. задолженность составляет на ДД.ММ.ГГГГ всего 1 537 893 руб. 86 коп., в том числе по займодавцу ФИО3 в сумме 709 995 руб. 71 коп., по займодавцу ФИО1 в сумме 73 167 руб. 70 коп. По счету 67.04: по займодавцу ФИО3 в сумме 79 251 руб. 07 коп., по займодавцу ФИО1 в сумме 8 167 руб. 19 коп. Согласно представленным данным в исковом заявлении сумма задолженности по оборотно-сальдовой ведомости на ДД.ММ.ГГГГ незаконно увеличена на 700 000 руб. по займодателю ФИО3 и соответственно увеличены проценты по займу. Как усматривается из копии книжки вкладов ФИО1 в декабре 2017 г. задолженность по заемным средствам с лицевого счета ФИО3 перенесена на лицевой счет ФИО1 в сумме 610 390 руб. 65 коп, а также по заемным процентам сумма 125 233 руб. 28 коп., в результате чего займ ФИО1 пополнился на эти суммы. По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ задолженность по заемным средствам по данным ООО «Малоенисейское» составила ФИО3 по займу 9995 руб. 71 коп. процентов, по заемным 59 635 руб. 38 коп. По займу ФИО1 176 928 руб. 14 коп. и процентов по займу 18 220 руб. 17 коп. Соответствие этих сумм подтверждает оборотно-сальдовая ведомость за 1 квартал 2019 г., подписанная гл. бухгалтером ООО «Малоенисейское» ФИО5, и оборотно-сальдовой ведомостью по счету 67.03 и 67.04, а также по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ в балансе ООО «Малоенисейское», составленным и подписанным гл. бухгалтером ФИО5 по сроке 1510 числятся заемные средства в сумме 1 911 000 руб. Эту задолженность подтверждает оборотно-сальдовая ведомость по счету 67.03 и 67.04 за 1 квартал 2019 г. в разрезе учета по физическим лицам, где указано, что задолженность по займам на ДД.ММ.ГГГГ всего составила 1 636 654 руб. 36 коп. и начисленных процентов на займ в сумме 273 863 руб. 90 коп. Всего задолженность составила в сумме 1 910 518 руб. 16 коп., что соответствует суммам по балансу. ДД.ММ.ГГГГ ревизором Алтайского краевого союза потребительских обществ в ООО «Малоенисейское» была проведена проверка финансового состояния. В материалах проверки имеются данные о суммах задолженности займодавцев. Сумма задолженности перед ФИО1 176 928 руб. 14 коп. и ФИО3 9995 руб. 71 коп. подтверждается оборотно-сальдовой ведомостью по счету 67.03 с 01 по ДД.ММ.ГГГГ, которая подписана гл. бухгалтером ООО «Малоенисейское» ФИО5 Так же ФИО5 даны объяснения, что договоры займа предоставить не может. За сентябрь месяц 2018 г., согласно копий документов, приложенных к исковому заявлению, по оборотно-сальдовой ведомости по счету 67.03 на конец периода перед ФИО1 числится задолженность в сумме 1 049 558 руб. 35 коп. и по счету 67.04 сумма 168 853 руб. 18 коп., а в следующей ведомости за октябрь 2018 г. задолженность на начало периода перед ФИО1 числится в сумме 439 167 руб. 70 коп., а по счету 67.04 - 12 468руб. 33 коп., а в оборотно-сальдовой ведомости за ноябрь месяц 2018 г. все снова объединяется. По оборотно-сальдовой ведомости по счету 67.03 за февраль месяц 2019 г. выданы ФИО1 денежные средства на сумму 100 000 руб. На самом деле по расходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ денежные средства выданы ФИО7, который в заимодателях не числится. Это подтверждает то, что учет по счету займа умышленно искажен и не соответствует действительности. Гл. бухгалтер ООО «Малоенисейское» ФИО5 умышленно исказила отчетность с 2017 года, пересчитала начисление процентов, дала ложные справки ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ по кассовому ордеру №ФИО3 выдали денежные средства в сумме 99605 руб. 06 коп. и по кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ проценты на займ в сумме 21 461 руб. 48 коп. Проценты за пользование заемными начислены за февраль полностью, за март и апрель сумма займа составила 0 руб., а проценты за эти месяцы начислены в сумме 613,32+593,54.

Согласно представленным письменным возражениям на исковые требования, представитель истца ФИО2 представил в материалы дела подлинный экземпляр договора займа от ДД.ММ.ГГГГ, из которого усматривается, что ДД.ММ.ГГГГ истец ФИО1 передал в ООО «Малоенисейское» займ денежных средств в сумме один миллион рублей. По ходатайству представителей ответчика в судебном заседании обозревался договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ, из которого усматривается, что ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 передал займ денежных средств в сумме один миллион пятьсот тысяч рублей, а не один миллион, как указано в договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ копию договора на сумму один миллион пятьсот тысяч рублей им передала главный бухгалтер ООО «Малоенисейское» ФИО5, даже не объяснив происхождение этого договора. Поскольку истец в обоснование заявленных требований ссылается на договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ (который, договор, представлен только в копии), то именно к этому договору истец должен предоставить подлинные первичные документы подтверждающие сумму переданного займа в размере одного миллиона рублей. Документов подтверждающих передачу суммы займа один миллион рублей по договору 12/9 от ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 в ООО «Малоенисейское» не имеется. Согласно п.2.1 договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ является бессрочным. Это означает, что сумма в Один миллион рублей заемных средств, если она не забиралась после этой даты должна до настоящего времени учитываться (отражаться) в документах бухгалтерской отчетности ООО «Малоенисейское». В имеющихся в обществе документах на сегодняшний день не отражено наличия суммы в Один миллион рублей, которая передавалась истцом по договору займа № в ДД.ММ.ГГГГ Это подтверждается тем, что в обоснование заявленных требований заимодавец ФИО1 ссылался на (якобы) заключенный между ним и ООО «Малоенисейское» договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ В материалах бухгалтерской отчетности ООО «Малоенисейское» имеется документальное подтверждение того, что в период ДД.ММ.ГГГГ заимодатель ФИО1 передавал обществу в качестве займа денежные средства в сумме 876 000 руб. Документально подтверждено, что по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ с учетом вложений предыдущего периода (73 167 руб.) общая сумма займа составила 949 167,70 рублей. В этот же период заимодавцу ФИО1 было выдано, а им получено сумма в общей сложности 772 239,56 рублей. За период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ заимодавцу ФИО1 выдано, а им получено сумма 137 400 руб. Всего за период (с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ) заимодавцем ФИО1 была получена в общей сложности сумма 909 639,56 руб. Расчеты показывают, что по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ общая сумма задолженности общества перед ФИО1 (по полученным от него заемным средствам) составляет 60 006,73 руб. Из которых: 39 528,14 руб. остаток вклада, 18 220,17 руб. проценты начисленные на ДД.ММ.ГГГГ, 2 211,31 руб. проценты начисленные с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, 47,11 руб. проценты (штрафные санкции) согласно ст. 395 ГК. В ходе судебного заседания (ДД.ММ.ГГГГ) представителями ответчика обращалось внимание на результаты проверки отдельных вопросов ООО «Малоенисейское» ревизором Алтайского краевого союза потребительских обществ на ДД.ММ.ГГГГ Результаты проверки были оформлены Справкой от ДД.ММ.ГГГГ. В приложении к Справке имеется Оборотно-сальдовая ведомость по сч.67-03, из которой усматривается, что в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ займодавцы, в том числе и ФИО1 в общей сложности имеют остаток заемных средств на сумму 1 336 654,30 рублей, из которых - 176 928 руб. 14 коп. является остатком заемных средств на ДД.ММ.ГГГГ переданных ФИО1 Эта сумма остатка переданных заемных средств (в общей сложности 1 336 654 руб.) также подтверждается информационным письмом главного бухгалтера ООО «Малоенисейское» ФИО5 на ДД.ММ.ГГГГ, которое она представила в Алтайский краевой союз потребительских обществ. Таким образом, требование ФИО1 на сумму 1 155 360,44 руб. не обосновано. Все изложенное выше свидетельствует о том, что ООО «Малоенисейское» признает в качестве задолженности перед заимодавцем ФИО1 сумму 60 006,73 руб. В остальной части иск удовлетворению не подлежит.

Руководствуясь статьей 167 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации (далее по тексту решения - ГПК РФ), суд счел возможным рассмотреть дело в отсутствие не явившегося истца.

Заслушав объяснения представителя истца, участвующего в деле, представителей ответчика, свидетеля, исследовав материалы дела, оценив представленные доказательства в их совокупности, суд приходит к следующим выводам.

Согласно со ст. 56 ГПК РФ каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом. Доказательства представляются сторонами и другими лицами, участвующими в деле.

В соответствие со ст. 808 Гражданского кодекса РФ (далее по тексту решения - ГК РФ) договор займа между гражданами должен быть заключен в письменной форме, если его сумма превышает не менее чем в десять раз установленный законом минимальный размер оплаты труда, а в случае, когда займодавцем является юридическое лицо, - независимо от суммы.

В подтверждение договора займа и его условий может быть представлена расписка заемщика или иной документ, удостоверяющие передачу ему займодавцем определенной денежной суммы или определенного количества вещей.

В соответствие со ст. 807, 809 ГК РФ по договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества.

Если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором.

При отсутствии иного соглашения проценты выплачиваются ежемесячно до дня возврата суммы займа.

Согласно ст. 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

В соответствии с ч.1 ст.395 ГК РФ в случаях неправомерного удержания денежных средств, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате подлежат уплате проценты на сумму долга. Размер процентов определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды. Эти правила применяются, если иной размер процентов не установлен законом или договором.

Как следует из представленных материалов, истец ФИО1 при предъявлении искового заявления в суд ссылался на договор займа №№ от ДД.ММ.ГГГГ, в последующем в судебном заседании представителем истца приобщен договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 000 000 руб., представлены квитанции к приходным кассовым ордерам № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ

При этом, в ходе судебного заседания представителями ответчика представлена для обозрения копия договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 500 000 руб.

Указанные обстоятельства по мнению суда свидетельствуют о том, что договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ не является доказательством заключения договора займа между ФИО1 и ООО «Малоенисейское» по передаче ответчику 1 000 000 руб.

Как следует, из представленных стороной ответчика доказательств, на момент проведения проверки в ООО «Малоенисейское» ДД.ММ.ГГГГ ревизором Алтайского краевого союза потребительских обществ в ООО «Малоенисейское» договоры займа не предоставлялись.

Денежные суммы, указанные в кассовых ордерах № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ в бухгалтерской отчетности не прослеживаются.

Представленные истцом квитанции к приходно-кассовым ордерам от ДД.ММ.ГГГГ№ на сумму 120 000 руб., от ДД.ММ.ГГГГ№ на сумму 380 000 руб., от ДД.ММ.ГГГГ№ на сумму 285 000 руб., от ДД.ММ.ГГГГ№ на сумму 91 000 руб., а именно отраженные в них суммы заемных средств, поступивших в ООО "Малоенисейское" от ФИО1 отражены в финансовых документах предприятия.

При этом, суд соглашается с доводами представителей ответчика ООО "Малоенисейское" и представленным ответчиком расчетом задолженности перед ФИО1

Согласно записям в книжке вкладов ФИО1, представленной истцом, ДД.ММ.ГГГГ. задолженность по заемным средствам с лицевого счета ФИО3 перенесена на лицевой счет ФИО1 в сумме 610 390 руб. 65 коп, а также по заемным процентам сумма 125 233 руб. 28 коп., в результате чего займ ФИО1 пополнился на эти суммы.

При этом, стороной истца не представлено каких-либо доказательств на основании чего произведен перенос указанных сумм от заимодавца ФИО3 заимодавцу ФИО1

Соответственно судом не принимается указанная сумма в расчет задолженности.

Согласно бухгалтерским документам ООО "Малоенисейское", по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ задолженность по заемным средствам по данным ООО «Малоенисейское» составила перед ФИО3 по займу 9995 руб. 71 коп. процентов, по заемным 59 635 руб. 38 коп. По займу ФИО1 176 928 руб. 14 коп. и процентов по займу 18 220 руб. 17 коп. Соответствие этих сумм подтверждает оборотно-сальдовая ведомость за 1 квартал 2019 г., подписанная гл. бухгалтером ООО «Малоенисейское» ФИО5, и оборотно-сальдовой ведомостью по счету 67.03 и 67.04, а также по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ в балансе ООО «Малоенисейское», составленным и подписанным гл. бухгалтером ФИО5 по строке 1510 числятся заемные средства в сумме 1 911 000 руб. Данную задолженность подтверждает оборотно-сальдовая ведомость по счету 67.03 и 67.04 за 1 квартал 2019 г. в разрезе учета по физическим лицам, где указано, что задолженность по займам на ДД.ММ.ГГГГ всего составила 1 636 654 руб. 36 коп. и начисленных процентов на займ в сумме 273 863 руб. 90 коп. Всего задолженность составила в сумме 1 910 518 руб. 16 коп., что соответствует суммам по балансу.

ДД.ММ.ГГГГ ревизором Алтайского краевого союза потребительских обществ в ООО «Малоенисейское» проведена проверка финансового состояния. В материалах проверки имеются данные о суммах задолженности займодавцев. Сумма задолженности перед ФИО1 176 928 руб. 14 коп. и ФИО3 9995 руб. 71 коп. подтверждается оборотно-сальдовой ведомостью по счету 67.03 с 01 по ДД.ММ.ГГГГ, которая подписана гл. бухгалтером ООО «Малоенисейское» ФИО5

За сентябрь месяц 2018 г., согласно оборотно-сальдовой ведомости по счету 67.03 на конец периода перед ФИО1 числится задолженность в сумме 1 049 558 руб. 35 коп. и по счету 67.04 сумма 168 853 руб. 18 коп., а в следующей ведомости за октябрь 2018 г. задолженность на начало периода перед ФИО1 числится в сумме 439 167 руб. 70 коп., а по счету 67.04 - 12 468 руб. 33 коп., а в оборотно-сальдовой ведомости за ноябрь месяц 2018 г. все снова объединяется.

Указанные обстоятельства свидетельствуют об искажении главным бухгалтером предприятия отчетности с 2017 года.

ДД.ММ.ГГГГ по кассовому ордеру №ФИО3 выдали денежные средства в сумме 99605 руб. 06 коп. и по кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ проценты на займ в сумме 21 461 руб. 48 коп. Проценты за пользование заемными начислены за февраль полностью, за март и апрель сумма займа составила 0 руб., а проценты за эти месяцы начислены в сумме 613,32+593,54.

В материалах бухгалтерской отчетности ООО «Малоенисейское» имеется документальное подтверждение того, что в период с января 2017 г. по март 2019 г. заимодатель ФИО1 передавал обществу в качестве займа денежные средства в сумме 876 000 руб.

По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ с учетом вложений предыдущего периода (73 167 руб.) общая сумма займа составила 949 167,70 рублей. В этот же период заимодавцу ФИО1 ООО "Малоенисейское" было выдана, а им получена сумма в общей сложности в размере 772 239,56 рублей, что подтверждается расходными кассовыми ордерами.

За период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ заимодавцу ФИО1 выдано, им получено сумма 137 400 руб.

Всего за период (с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ) заимодавцем ФИО1 была получена в общей сложности сумма 909 639,56 руб.

Согласно произведенного ответчиком расчета, с которым суд соглашается, и считает его верным, по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ общая сумма задолженности ООО "Малоенисейское" перед ФИО1 (по полученным от него заемным средствам) составляет 60 006,73 руб., из которых: 39 528,14 руб. остаток вклада, 18 220,17 руб. проценты начисленные на ДД.ММ.ГГГГ, 2 211,31 руб. проценты начисленные с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, 47,11 руб. проценты (штрафные санкции) согласно ст. 395 ГК РФ.

В приложении к справке ревизора Алтайского краевого союза потребительских обществ на ДД.ММ.ГГГГ имеется оборотно-сальдовая ведомость по сч.67.03, из которой усматривается, что в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ займодавцы, в том числе и ФИО1 в общей сложности имеют остаток заемных средств на сумму 1 336 654,30 рублей, из которых - 176 928 руб. 14 коп. является остатком заемных средств на ДД.ММ.ГГГГ переданных ФИО1 Эта сумма остатка переданных заемных средств (в общей сложности 1 336 654 руб.) также подтверждается информационным письмом главного бухгалтера ООО «Малоенисейское» ФИО5 на ДД.ММ.ГГГГ, которое она представила в Алтайский краевой союз потребительских обществ.

Таким образом, заявленные исковые требования ФИО1 на сумму 1 155 360,44 руб. являются необоснованными в указанном размере.

С учетом установленных обстоятельств, представленных доказательств исковые требования ФИО1 подлежат частичному удовлетворению на общую сумму 60 006,73 руб., из которых: 39 528,14 руб. остаток вклада, 18 220,17 руб. проценты начисленные на ДД.ММ.ГГГГ, 2 211,31 руб. проценты начисленные с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, 47,11 руб. проценты (штрафные санкции) согласно ст. 395 ГК РФ.

В соответствии с ч. 1 ст. 98 Гражданского процессуального кодекса РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы пропорционально удовлетворенной части исковых требований, соответственно, с ответчика в пользу истца подлежит взысканию сумма государственной пошлины в размере 725 рублей 93 копейки.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 194-199 ГПК РФ, суд

Р Е Ш И Л :

Исковые требования ФИО1 к обществу с ограниченной ответственностью «Малоенисейское» о взыскании задолженности по договору займа, удовлетворить частично.

Взыскать с общества с ограниченной ответственностью «Малоенисейское» в пользу ФИО1 задолженность по договору займа в размере 60 006 (шестьдесят тысяч шесть) рублей 73 копейки.

Взыскать с общества с ограниченной ответственностью «Малоенисейское» в пользу ФИО1 расходы по оплате государственной пошлины в размере 725 (семьсот двадцать пять) рублей 93 копейки.

В удовлетворении остальной части исковых требований ФИО1 отказать.

С мотивированным решением лица, участвующие в деле вправе ознакомиться 25 ноября 2019 года.

На решение может быть подана апелляционная жалоба в Алтайский краевой суд через Бийский районный суд Алтайского края в течение месяца со дня принятия судом решения в окончательной форме.

Судья Н.С. Аникина