Гражданский кодекс часть 1

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по искам Бредихина А. Э., Ермилова А. П., Шушкина И. А. к Семенову А. П. о взыскании денежных средств, процентов за пользование чужими денежными средствами,

установил:

Бредихин А.Э. ДД.ММ.ГГГГ обратился в суд с иском к Семенову А.П. о взыскании денежных средств, процентов за пользование чужими денежными средствами. С аналогичными исками обратились ДД.ММ.ГГГГ Ермилов А.П., ДД.ММ.ГГГГ Шушкин И.А. Определением Обнинского городского суда от ДД.ММ.ГГГГ гражданские дела по искам Бредихина А.Э., Ермилова А.П. и Шушкина И.А. объединены в одно производство. В обоснование заявленных требований истцы сослались на то, что ДД.ММ.ГГГГ стороны достигли договоренности, согласно которой ответчик берет на себя обязательства по организации доступа к осуществлению торговых операций на фондовым рынке США, в связи с чем он должен был организовать юридическое лицо (компанию), внести в реестр данного юридического лица представителя истца Бредихина А.Э., истцов Ермилова А.П. и Шушкина И.А., открыть банковский счет на имя юрлица, выпустить на имя представителя истца Бредихина А.Э., истцов Ермилова А.П. и Шушкина И.А. банковские дебетовые карты, привязанные к банковскому счету компании, открыть брокерский счет на имя компании у одного из лицензированных брокеров фондового рынка США, предоставить истцам доступ к брокерскому счету юридического лица для осуществления ими и другими партнерами компании торговых операций на фондовом рынке США, зачислить перечисленные истцами денежные средства на брокерский счет компании. В обязанности истцов входило предоставить копию своего загранпаспорта, для Бредихина А.Э. – загранпаспорт своего представителя, для внесения данных о них в реестр компании, перечислить вступительный взнос, который ответчик должен был зачислить, как часть рабочего капитала в общей доле капитала юридического лица, перечислить ответчику свою часть капитала в общей доле капитала компании. ДД.ММ.ГГГГ истцы получили электронные письма о вступлении в клуб, после чего перечислили денежные средства на счет ответчика: Бредихин А.Э. 13 173 рубля и 131 000 рублей, Ермилов А.П. – 13 680 рублей и 106 000 рублей, Шушкин – 13 101 рубль и 256 500 рублей. Как истцы указывают в письменных пояснениях, денежные средства перечислялись ими для исполнения Семеновым А.П. действий, изложенных в письме от ДД.ММ.ГГГГ. Перечисленные истцами денежные средства ответчик передал Самсоновой Е.В. Денежные средства в сумме 297 долларов США, что соответствует 13 680 рублей, ответчик по просьбе истца Ермилова А.П. ДД.ММ.ГГГГ перечислил на его банковский счет. Ссылаясь на ст. 1102 ГК РФ, истцы просили суд взыскать с Семенова А.П. в пользу Бредихина А.Э. 144 173 рубля, проценты за пользование чужими денежными средствами 39 445 рублей 08 коп., расходы по оплате госпошлины 4 872 рубля 36 коп.; в пользу Ермилова А.П. 106 000 рублей, проценты 30 659 рублей 52 коп., расходы по оплате госпошлины 3 933 рубля 19 коп.; в пользу Шушкина И.А. 269 601 рубль, проценты 79 440 рублей 21 коп., расходы по оплате госпошлины 6 690 рублей 41 коп.

Истец и представитель истцов Ермилова А.П. и Шушкина И.А. – Бредихин А.Э. иски поддержал по изложенным в них доводам и основаниям, просил удовлетворить.

Истцы Ермилов А.П. и Шушкин И.А., надлежащим образом извещенные о времени и месте слушания дела, в суд не явились.

Ответчик Семенов А.П. иск не признал, как необоснованный, ссылаясь в частности на то, что перечисленные истцами денежные средства были проиграны на фондовом рынке США, а также на пропуск истцами срока исковой давности. Третье лицо Самсонова Е.В. позицию ответчика поддержала, полагала заявленные иски не подлежащими удовлетворению.

Выслушав объяснения участвующих в деле лиц, исследовав письменные доказательства, суд приходит к следующему.

В соответствии со ст. 1062 ГК РФ требования граждан и юридических лиц, связанные с организацией игр и пари или с участием в них, не подлежат судебной защите, за исключением требований лиц, принявших участие в играх или пари под влиянием обмана, насилия, угрозы или злонамеренного соглашения их представителя с организатором игр или пари, а также требований, указанных в пункте 5 статьи 1063 настоящего Кодекса.

На требования, связанные с участием в сделках, предусматривающих обязанность стороны или сторон сделки уплачивать денежные суммы в зависимости от изменения цен на товары, ценные бумаги, курса соответствующей валюты, величины процентных ставок, уровня инфляции или от значений, рассчитываемых на основании совокупности указанных показателей, либо от наступления иного обстоятельства, которое предусмотрено законом и относительно которого неизвестно, наступит оно или не наступит, правила настоящей главы не распространяются. Указанные требования подлежат судебной защите, если хотя бы одной из сторон сделки является юридическое лицо, получившее лицензию на осуществление банковских операций или лицензию на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, либо хотя бы одной из сторон сделки, заключенной на бирже, является юридическое лицо, получившее лицензию, на основании которой возможно заключение сделок на бирже, а также в иных случаях, предусмотренных законом.

Требования, связанные с участием граждан в указанных в настоящем пункте сделках, подлежат судебной защите только при условии их заключения на бирже, а также в иных случаях, предусмотренных законом.

Судом установлено следующее.

ДД.ММ.ГГГГ на адреса электронной почты, принадлежащие Бредихину А.Э., Ермилову А.П. и Шушкину И.А. с адреса электронной почты, принадлежащего Семенову А.П., поступили электронные письма тождественного содержания, в которых отправитель сообщал о создании Клуба S&Р и предлагал стать членами данного клуба. По смыслу указанного письма, целями создания клуба являлось обучение его членов работе на фондовом рынке и создание команды зарабатывающих трейдеров. Кроме того, письмо содержало обещание ответчика зарегистрировать компанию в форме партнерства, открыть на компанию банковский счет и счет у брокера, самостоятельно осуществлять торговые операции до того, как трейдеры не научатся заниматься данной деятельностью самостоятельно. Предполагалось открыть дебетовые банковские карты на партнеров, через которые каждый имел бы возможность выводить свою прибыль. Доступ к счету должен был иметь ответчик, информация о движении денежных средств по счету должна была быть доступной каждому партнеру посредством направления выписок. Как следует из содержания данного письма, рабочий капитал, в состав которого входили в том числе вступительные взносы членов клуба, создавался для получения дохода, прибыли, путем осуществления операций на фондовым рынке США.

Регистрационной палатой Великобритании ДД.ММ.ГГГГ выдано свидетельство о регистрации бюро регистрации компании Шотландии ограниченного партнерства SL18772 «ЭЛИГЗАНДЕР ЭНД ПАРТНЕРЗ ЛП» (ALEXANDER & PARTNERS LP) в составе двух партнеров: А. Семенова и Е. Самсоновой.

Протоколом заседания ALEXANDER & PARTNERS LP № от ДД.ММ.ГГГГ утвержден учредительный договор Клуба S&Р, в состав которого вошло партнерство. Одним из видов деятельности Клуба согласно п. 4.2 учредительного договора является работа на рынке ценных бумаг с общим капиталом Клуба через счет Клуба, открытый у брокера (т. 1 л.д. 152-159).

ДД.ММ.ГГГГ Бредихин А.Э. оформил заявление с просьбой принять его в члены клуба. Аналогичные заявления оформили ДД.ММ.ГГГГ Ермилов А.П. и ДД.ММ.ГГГГ Шушкин И.А.

Бредихин А.Э. ДД.ММ.ГГГГ перечислил на счет Семенова А.П. вступительный взнос 13 173 рубля, Ермилов А.П. – 13 680 рублей, Шушкин И.А. ДД.ММ.ГГГГ – 13 101 рубль.

ДД.ММ.ГГГГ Бредихин А.Э. перечислил на счет, принадлежащий Семенову А.П., денежные средства в рабочий капитал клуба в сумме 131 000 рублей, Ермилов А.П. ДД.ММ.ГГГГ – 106 000 рублей, Шушкин И.А. ДД.ММ.ГГГГ – 256 500 рублей.

Указанные денежные средства были получены Семеновым А.П. от истцов и переданы Самсоновой Е.В. для осуществления ею операций на фондовом рынке США.

Вышеизложенные обстоятельства подтверждаются объяснениями сторон и третьего лица, письменными доказательствами: письмами-приглашениями в члены Клуба S&Р (т. 1 л.д. 10-11, т. 2 л.д. 10-11, 45-46), ответом Бредихину А.Э. ПАО «Сбербанк России» (т. 1 л.д. 12), информацией ВТБ 24 (ПАО) о пополнении счета карты (т. 1 л.д. 13), письмом с электронной почты Семенова А.П. на электронную почту Бредихина А.Э. (т. 1 л.д. 67-68), заявлением Бредихина А.Э. о приеме в члены Клуба Трейдеров S&Р (т. 1 л.д. 70), свидетельством о регистрации ограниченного партнерства (т. 1 л.д. 136), начальным протоколом о создании компании «ЭЛИГЗАНДЕР ЭНД ПАРТНЕРЗ ЛП» (т. 1 л.д. 137), выпиской из протокола первого собрания участников от ДД.ММ.ГГГГ (т. 1 л.д. 138), протоколом первого собрания участников «ЭЛИГЗАНДЕР ЭНД ПАРТНЕРЗ ЛП» (т. 1 л.д. 139-140), заявлением Ермилова А.П. о приеме в члены Клуба Трейдеров S&Р (т. 1 л.д. 150-151), выпиской по счету Ермилова А.П. (т. 2 л.д. 12), платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ (т. 2 л.д. 50), информацией ВТБ 24 (ПАО) о пополнении счета платежной карты (т. 2 л.д. 51), заявлением Шушкина И.А. о приеме в члены Клуба Трейдеров S&Р, распиской Семенова А.П. от ДД.ММ.ГГГГ, в которой он указывает цель получения денежных средств, платежным поручением на 13 680 рублей.

Перечисленные истцами денежные средства Самсонова Е.В. разместила на принадлежащим ей трейдерском счете брокера optionsxpress, поскольку брокерский счет партнерства на тот период времени не работал, и в результате осуществления операций на фондовом рынке США данные денежные средства проиграла, о чем она сообщила суду и в подтверждение своих объяснений представила отчет о состоянии счета № за период с 01 по ДД.ММ.ГГГГ (т. 2 л.д. 91-95), из которого следует, что сальдо на начало отчетного периода составило 24 195,96 долл., с участием данных денежных средств осуществлялись операции купли-продажи активов, сальдо на конец отчетного периода составило 26,75 дол., а также платежные поручения от ДД.ММ.ГГГГ и от ДД.ММ.ГГГГ (т. 2 л.д. 80, 83), где назначением платежа указано перечисление на счет Самсоновой № (то есть трейдерский счет Самоновой Е.В. у брокера).

В феврале 2015 года на счет Ермилова А.П. со счета Семенова А.П. были переведены денежные средства в 297 долларов США. Представитель истца Бредихин А.Э. указывал на то, что данная сумма представляет собой возврат истцу членского взноса, ответчик и третье лицо оспаривали данное утверждение, поскольку размер взноса, внесенного истцом, составлял 300 долларов США, а не 297 долларов США, и переведенные Ермилову А.П. денежные средства являлись прибылью Клуба от торговли ценными бумагами, которая была выплачена по просьбе истца.

ДД.ММ.ГГГГ СО ОМВД России по <адрес> на основании заявления, в том числе Шушкина И.А., Бредихина А.Э., Ермилова А.П., возбуждено уголовное дело № по признакам преступления, предусмотренным ч. 3 ст. 159 УК РФ. ДД.ММ.ГГГГ предварительное следствие по делу приостановлено по основаниям, предусмотренным п. 1 ч. 1 ст. 208 УПК РФ: лицо, подлежащее привлечению в качестве обвиняемого, не установлено.

Как следует из объяснений истца и представителя истцов Ермилова А.П. и Шушкина И.А. – Бредихина А.Э., денежные средства на счет Семенова А.П. перечислялись для того, чтобы впоследствии после открытия счета компании у брокера, осуществлять рабочим капиталом, сформированным, в том числе из денежных средств, перечисленных истцами Семенову А.П., операции с ценными бумагами на фондовом рынке США с целью извлечения прибыли.

О том, что целью создания Клуба S&Р и привлечения денежных средств его членов в рабочий капитал Клуба было совершение спекулятивных операций на фондовом рынке США с целью получения прибыли, образующейся в зависимости от колебаний стоимости ценных бумаг, подтвердили в судебном заседании ответчик Семенов А.П. и третье лицо Самсонова Е.В.

Таким образом, воля сторон в рассматриваемом случае была направлена на совершение сделок купли-продажи ценных бумаг на фондовом рынке США с целью получения прибыли в зависимости от изменения их стоимости, в связи с чем, суд приходит к выводу, что сложившиеся между сторонами отношения, по существу, являются основанной на риске игрой, результат которой зависит от наступления или ненаступления случайных обстоятельств. Доказательств принятия истцами решения об участии в игре под влиянием обмана, насилия, угрозы или злонамеренного соглашения ответчика с кем-либо суду не представлено. Принимая решение о вступлении в клуб, о перечислении денежных средств истцы были осведомлены о том, что они перечисляют деньги на принадлежащий Семенову А.П. счет, для осуществления впоследствии рискованных операций с ценными бумагами на фондовом рынке США.

При таких обстоятельствах суд приходит к выводу об отказе в удовлетворении иска, поскольку заявленные истцами требования судебной защите не подлежат.

Руководствуясь ст.ст. 194-198 ГПК РФ, суд

решил:

В удовлетворении иска Бредихина А. Э., Ермилова А. П., Шушкина И. А. к Семенову А. П. о взыскании денежных средств, процентов за пользование чужими денежными средствами отказать.

Решение может быть обжаловано в Калужский областной суд в течение месяца со дня его принятия в окончательной форме через Обнинский городской суд <адрес>.

Судья Е.Н. Куликова