Гражданский кодекс часть 1

гражданское дело по иску финансового управляющего индивидуального предпринимателя ФИО2-Башмакова Владимира Анатольевича к ПАО «Сбербанк России» в лице Волгоградского отделения №8621 об устранении препятствий и восстановлении нарушенного права,

У С Т А Н О В И Л:

Финансовый управляющий индивидуального предпринимателя ФИО2-ФИО3 обратился в суд с иском к ПАО «Сбербанк России» в лице Волгоградского отделения №8621, в котором просит обязать ответчика открыть на гражданина ФИО2 основной счет должника, специальный счет для перечисления задатка участниками торгов и специальный счет для перечисления денежных средств, вырученных от реализации предмета залога. Для открытия выше перечисленных счетов принять в качестве удостоверяющего личность ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, один из следующих документов: заверенную копию заявления о выдаче заграничного паспорта от 27.10.2014г. регистрационный номер №...; по данным общегражданского паспорта серии №...№... от 26.11.2008г.; по данным документа (заграничного паспорта), удостоверяющего личность гражданина Российской Федерации за пределами Российской Федерации серии №..., выданного 25.11.2014г. ФМС 34008.

В обоснование иска указано, что решением Арбитражного суда Волгоградской области от 03.03.2017г. по делу №А12-33945/2016 в отношении ИП ФИО2 введена процедура реализации имущества, финансовым управляющим утверждён ФИО3

Для реализации возложенных на финансового управляющего обязанностей по продаже на торгах залогового недвижимого имущества ИП ФИО2, истец обратился в Волгоградское отделение Сбербанка России (<...>) с заявлением об открытии основного счета должника, специального счета для перечисления задатка участниками торгов, специального счета для перечисления денежных средств, вырученных от реализации предмета залога. В открытии счетов было отказано, т.к. паспортные данные индивидуального предпринимателя ФИО2 являются не актуальными, не соответствуют его возрасту (на сегодняшнюю дату - ему исполнилось 45 лет, а паспорт не заменен). Установить контакт с ФИО2 с целью получения копии нового паспорта не представляется возможным (по имеющимся адресам не проживает, на письма не отвечает). Без решения этого вопроса невозможно выполнение возложенных на финансового управляющего обязанностей по реализации имущества гражданина ФИО2, и завершить процедуру банкротства.

По запросу финансового управляющего в Управление по вопросам миграции был получен ответ, что ФИО2 имеет заграничный паспорт серии №...№... от 25.11.2014 сроком действия 10 лет, по которому банк может открыть счет, однако копии данного паспорта предоставить они не могут, т.к. хранение копий выданных паспортов не предусмотрено действующим законодательством. Однако, это единственный актуальный документ, удостоверяющий личность ФИО2 как гражданина РФ, и финансовому управляющему миграционной службой переданы заверенные копии заявления о выдаче паспорта, с учетными данными ФИО2, с фотографией и паспортными данными. При обращении финансовым управляющим в Волгоградское отделение Сбербанка России, в открытии счета было отказано, т.к. предоставленный документ - заверенное Управлением по вопросам миграции ГУ МВД России по Волгоградской области заявление ФИО2 о выдаче паспорта не является документом, входящим в перечень документов необходимых для открытия счета физическим лицам.

Подобные обстоятельства не могут служить препятствием для выполнения финансовым управляющим ФИО3 возложенных на него Законом о банкротстве обязанностей по ведению процедуры банкротства, в том числе реализации имущества на торгах.

В судебном заседании финансовый управляющий ФИО3 иск изменил и просил обязать ответчика открыть на имя ФИО2 основной счет должника, специальный счет для перечисления задатка участниками торгов и специальный счет для перечисления денежных средств, вырученных от реализации предмета залога. Для открытия выше перечисленных счетов принять в качестве документа, удостоверяющего личность ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, заверенную копию Заявления о выдаче паспорта нового поколения от 27.10.2014 года, регистрационный номер №..., с отметкой о выдаче заграничного паспорта серии №...№... (ФМС 34008 сроком действия 10 лет), выданного 25.11.2014г.

Представитель ответчика ПАО «Сбербанк России» в лице Волгоградского отделения №8621 –ФИО4, действующий на основании доверенности, не возражал против удовлетворения иска.

Третье лицо ИП ФИО2 в судебное заседание не явился, о месте и времени слушания дела извещен своевременно и надлежащим образом.

Суд, выслушав истца, представителя ответчика, исследовав материалы дела, находит иск подлежащим удовлетворению.

Статус финансового управляющего регламентируется нормами Федерального закона от 26 октября 2002 года N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Закон о банкротстве). В соответствии со статьей 2 Закона о банкротстве, финансовым управляющим признается арбитражный управляющий, утвержденный арбитражным судом для участия в деле о банкротстве гражданина. Частью 6 статьи 213.25 Закона о банкротстве предусмотрено, что финансовый управляющий в ходе реализации имущества гражданина от имени гражданина ведет в судах дела, касающиеся имущественных прав гражданина, в том числе об истребовании или о передаче имущества гражданина либо в пользу гражданина, о взыскании задолженности третьих лиц перед гражданином. Гражданин также вправе лично участвовать в таких делах.

На основании части 3 статьи 138 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" конкурсный управляющий открывает в кредитной организации отдельный счет должника, который предназначен только для удовлетворения требований кредиторов за счет денежных средств, вырученных от реализации предмета залога, в соответствии с настоящей статьей (специальный банковский счет должника).

В договоре специального банковского счета должника указывается, что денежные средства, находящиеся на специальном банковском счете должника, могут списываться только для погашения требований кредиторов первой и второй очереди, а также для погашения судебных расходов, расходов по выплате вознаграждения арбитражным управляющим и оплате услуг лиц, привлеченных арбитражным управляющим в целях обеспечения исполнения возложенных на него обязанностей.

Денежные средства со специального банковского счета должника списываются по распоряжению конкурсного управляющего только в целях удовлетворения требований кредиторов в порядке, предусмотренном настоящей статьей.

Судом установлено, что решением Арбитражного суда Волгоградской области от 03.03.2017г. по делу №А12-33945/2016 в отношении ИП ФИО2 введена процедура реализации имущества, финансовым управляющим утверждён ФИО3

Для реализации возложенных на финансового управляющего обязанностей по продаже на торгах залогового недвижимого имущества ИП ФИО2, истец обратился в Волгоградское отделение №8621 Сбербанка России с заявлением об открытии основного счета должника, специального счета для перечисления задатка участниками торгов и специального счета для перечисления денежных средств, вырученных от реализации предмета залога. В открытии счетов было отказано, т.к. паспортные данные индивидуального предпринимателя ФИО2 являются не актуальными, не соответствуют его возрасту (на сегодняшнюю дату - ему исполнилось 45 лет, а паспорт не заменен). Установить контакт с ФИО2 с целью получения копии нового паспорта не представляется возможным (по имеющимся адресам не проживает, на письма не отвечает).

Банк России по вопросам, отнесенным к его компетенции Федеральным законом от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" и другими федеральными законами, издает в форме указаний, положений и инструкций нормативные акты, обязательные, в том числе, для всех юридических и физических лиц (ст. 7).

Одним из таких нормативных актов является Положение Центрального банка России от 15.10.2015 N 499-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее Положение).

В соответствии с п.1.1 Положения №499-п, кредитная организация обязана до приема на обслуживание идентифицировать индивидуального предпринимателя, физическое лицо.

В целях идентификации физического лица кредитная организация должна получить определенные сведения (п. 1.4 Приложения 1 к Положению), в числе которых фамилия, имя, отчество (при наличии), а также реквизиты документа, удостоверяющего личность: серия (при наличии) и номер документа, дата выдачи документа, наименование органа, выдавшего документ, и код подразделения (при наличии). В соответствии с законодательством Российской Федерации документами, удостоверяющими личность гражданина Российской Федерации, являются: паспорт гражданина Российской Федерации; паспорт гражданина Российской Федерации, дипломатический паспорт, служебный паспорт, удостоверяющие личность гражданина Российской Федерации за пределами Российской Федерации; свидетельство о рождении гражданина Российской Федерации (для граждан Российской Федерации в возрасте до 14 лет); временное удостоверение личности гражданина Российской Федерации, выдаваемое на период оформления паспорта гражданина Российской Федерации.

Согласно п. 2.2. указанного выше Положения, при идентификации клиента, кредитная организация использует информацию из открытых информационных систем органов государственной власти Российской Федерации, Пенсионного фонда Российской Федерации, Федерального фонда обязательного медицинского страхования, размещенных в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" либо Единой системе межведомственного электронного взаимодействия, в том числе: сведения об утерянных, недействительных паспортах, о паспортах умерших физических лиц, об утерянных бланках паспортов. Для установления указанных сведений, кредитная организация использует соответствующие информационные сервисы, размещаемые на официальном сайте Федеральной миграционной службы в сети "Интернет" либо в Единой системе межведомственного электронного взаимодействия.

Кредитная организация также вправе использовать иные источники информации, доступные кредитной организации на законных основаниях.

Как установлено в судебном заседании, финансовым управляющим должника ФИО3 11.09.2017г. получены сведения миграционной службы о наличии у ФИО2 заграничного паспорта серии №...№... от 12.11.2014г., выданного подразделением ФМС 34008 сроком действия 10 лет статус паспорта «Действительный». Копия заграничного паспорта не предоставлена по причине того, что документ получен ФИО2 на руки.

Управлением миграционной службы ГУ МВД России по Волгоградской области представлена надлежащим образом заверенная копия Заявления ФИО2 о выдаче паспорта формы 1П, с отметкой о выдаче заграничного паспорта серии №...№... от 12.11.2014 года, которая содержит сведения, получаемые в целях идентификации клиентов-физических лиц в соответствии с Положением №499-П от 15.10.2015г. Центрального Банка Российской Федерации.

Оценивая в совокупности представленные доказательства, проанализировав вышеуказанные правовые нормы, суд приходит к выводу о том, что Сбербанком незаконно отказано финансовому управляющему ИП ФИО2-ФИО3 в принятии в качестве документа, удостоверяющего личность ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, заверенной копию Заявления о выдаче паспорта нового поколения от 27.10.2014 года, регистрационный номер №..., с отметкой о выдаче заграничного паспорта серии №...№... (ФМС 34008 сроком действия 10 лет), выданного 25.11.2014г., в целях открытия счетов на имя ФИО2 Данный отказ препятствует выполнению финансовым управляющим ФИО3 возложенных на него Законом о банкротстве обязанностей по ведению процедуры банкротства, в том числе реализации имущества на торгах.

На основании изложенного, суд находит требования истца обоснованными и подлежащими удовлетворению.

В соответствии со ст.98 ГПК РФ, с ответчика в доход бюджета муниципального образования городской округ город-герой Волгоград подлежит взысканию госпошлина в размере 300 руб.

Руководствуясь ст.ст. 194-198 ГПК РФ, суд

Р Е Ш И Л:

Иск финансового управляющего индивидуального предпринимателя ФИО2-Башмакова Владимира Анатольевича к ПАО «Сбербанк России» в лице Волгоградского отделения №8621 об устранении препятствий и восстановлении нарушенного права, удовлетворить.

Обязать ПАО «Сбербанк России» в лице Волгоградского отделения №8621 открыть на имя ФИО2 основной счет должника, специальный счет для перечисления задатка участниками торгов и специальный счет для перечисления денежных средств, вырученных от реализации предмета залога. Для открытия выше перечисленных счетов принять в качестве документа, удостоверяющего личность ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, заверенную копию Заявления о выдаче паспорта нового поколения от 27.10.2014 года, регистрационный номер №..., с отметкой о выдаче заграничного паспорта серии №...№... (ФМС 34008 сроком действия 10 лет), выданного 25.11.2014г.

Взыскать с ПАО «Сбербанк России» в доход бюджета муниципального образования городской округ город-герой Волгоград госпошлину в размере 300 руб.

Решение может быть обжаловано сторонами в апелляционном порядке в течение месяца в Волгоградский областной суд через Центральный районный суд г. Волгограда со дня изготовления мотивированного решения суда, то есть с 22 января 2018 года

Судья: подпись: Ю.В.ТРОИЦКОВА