Гражданский кодекс часть 1

Рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску ФИО1 ФИО6 к публичному акционерному обществу «Сбербанк России» в лице Ульяновского отделения № о признании действий незаконными, возложении обязанности устранить нарушения, взыскании компенсации морального вреда,

У С Т А Н О В И Л :

ФИО1 ФИО7 обратился в суд с указанным иском, мотивируя следующим. Он заключил с ОАО «Сбербанк России» договоры на обслуживание банковских счетов. На расчетный счет № поступала государственная пенсия по случаю потери кормильца в размере <данные изъяты> коп. и социальная доплата к пенсии в размере <данные изъяты> коп., которые он снимал с помощью банковской карты Маеstro «Социальная», выданной Сбербанком России. В ДД.ММ.ГГГГ. он обнаружил, что банковская карта и счет заблокированы, пытался снять денежные средства через банкомат, но безуспешно. В качестве обоснования причины блокировки банковской карты банк сослался на ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем». В соответствии с п.2.4 ст.6 указанного закона физическое лицо, включенное в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, по основаниям, предусмотренным подпунктами 2, 4 и 5 пункта 2.1 настоящей статьи, в целях обеспечения своей жизнедеятельности, а также жизнедеятельности совместно проживающих с ним членов его семьи, не имеющих самостоятельных источников дохода, вправе: осуществлять операции с денежными средствами или иным имуществом, направленные на получение и расходование пенсии, стипендии, пособия, иной социальной выплаты в соответствии с законодательством Российской Федерации. Им была представлена справка о том, что ему выплачивается пенсия по случаю потери кормильца и социальная доплата. Но, несмотря на справку, подтверждающую легальность поступления денежных средств, ему было незаконно отказано в совершении операций по выдаче поступивших на счет денежных средств. Считает блокировку ответчиком его банковских счетов незаконной. Просит признать действия ответчика по блокировке принадлежащего ему расчетного счета № незаконными. Обязать ответчика устранить ограничения на распоряжение его денежными средствами, находящимися на расчетном счете №. Взыскать компенсацию морального вреда в размере 5000 руб.

Истец ФИО1 ФИО8 в судебном заседании исковые требования поддержал, сославшись на доводы искового заявления. Пояснил, что он обучается в учебном заведении, ему выплачивается пенсия по случаю потери кормильца. Пенсия перечислялась на счет в Сбербанке, он не мог снять пенсию за ДД.ММ.ГГГГ., так как карта и счет были заблокированы. С ДД.ММ.ГГГГ. пенсия перечисляется ему на почтовое отделение. На настоящее время его расчетный счет в Сбербанке закрыт, ДД.ММ.ГГГГ. он снял пенсию за ДД.ММ.ГГГГ.

Представитель ответчика ПАО «Сбербанк России» ФИО2 ФИО9 в судебном заседании исковые требования не признала. Пояснила, что банк обязан руководствоваться Федеральным законом от 07.08.2001г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Банк обязан применять меры по замораживанию (блокированию) денежных средств незамедлительно, но не позднее одного рабочего дня со дня размещения в сети Интернет информации о включении организации или физического лица в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремисткой деятельности или терроризма. В связи с закрытым перечнем экстремистов, размещенном на сайте в сети Интернет, карта ФИО1 ФИО10 была заблокирована, но денежные средства в виде пенсии, поступающие на счет, не блокировались. Таким образом, банк выполнял свою обязанность, в связи с чем компенсация морального вреда взысканию не подлежит. В действиях банка отсутствует вина.

Выслушав стороны, проверив материалы дела, суд приходит к следующему.

Истец ФИО1 ФИО11 является получателем пенсии по случаю потери кормильца.

Пенсия ему перечислялась на расчетный счет №, открытый в ПАО «Сбербанк России».

Истцу была выдана банковская карта «социальная» для снятия пенсии и социальной доплаты, перечисляемой на вышеуказанный счет.

В соответствии с пп. 6 п. 1 ст. 7 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны: применять меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества незамедлительно, но не позднее одного рабочего дня со дня размещения в сети Интернет на официальном сайте уполномоченного органа информации о включении организации или физического лица в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

В соответствии со ст. 3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 115-ФЗ блокирование (замораживание) безналичных денежных средств или бездокументарных ценных бумаг - адресованный владельцу, организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, другим физическим и юридическим лицам запрет осуществлять операции с денежными средствами или ценными бумагами, принадлежащими организации или физическому лицу, включенным в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо организации или физическому лицу, в отношении которых имеются достаточные основания подозревать их причастность к террористической деятельности (в том числе к финансированию терроризма) при отсутствии оснований для включения в указанный перечень.

В соответствии с п. 2.1 ст. 6 Закона N 115-ФЗ основаниями для включения организации или физического лица в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, является вступивший в законную силу приговор суда Российской Федерации о признании лица виновным в совершении хотя бы одного из преступлений, предусмотренных статьями 205, 205.1, 205.2, 205.3, 205.4, 205.5, 206, 208, 211, 220, 221, 277, 278, 279, 280, 282, 282.1, 282.2 и 360 УК РФ.

Постановлением Правительства РФ от ДД.ММ.ГГГГ N 27 утверждено "Положение о порядке определения перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, и доведения этого перечня до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом", согласно п. 2 которого, Федеральная служба по финансовому мониторингу включает в Перечень и исключает из него организации и (или) физических лиц в случае получения от государственных органов информации о наличии оснований, предусмотренных пунктами 2.1 и 2.2 статьи 6 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", вносит изменения в сведения об организациях и (или) физических лицах, содержащихся в Перечне, в случае получения от государственных органов, указанных в пункте 3 Положения, информации об изменении, уточнении или дополнении таких сведений.

Установлено, что ФИО1 ФИО12ДД.ММ.ГГГГ был осужден по ч. 1 ст.282 УК РФ, в связи с чем был включен в "Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму".

Сбербанком в ходе ежедневного мониторинга финансовых операций и закрытым перечнем экстремистов от ДД.ММ.ГГГГ., размещенным на сайте Fedsfm.ru, в соответствии с требованиями Федерального закона № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" была заблокирована карта ФИО1 ФИО13

В силу пп. 6 ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" банк был обязан применять меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, за исключением случаев, установленных пунктом 2.4 статьи 6 указанного Федерального закона, незамедлительно, но не позднее одного рабочего дня со дня размещения в сети Интернет на официальном сайте уполномоченного органа информации о включении организации или физического лица в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо со дня размещения в сети Интернет на официальном сайте уполномоченного органа решения о применении мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, принадлежащих организации или физическому лицу, в отношении которых имеются достаточные основания подозревать их причастность к террористической деятельности (в том числе к финансированию терроризма) при отсутствии оснований для включения в указанный перечень, незамедлительно проинформировав о принятых мерах уполномоченный орган в порядке, установленном Правительством Российской Федерации, а для кредитных организаций в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации.

Следовательно, ответчик поступал правомерно, блокируя карту ФИО1 ФИО14. в соответствии с действующим законодательством.

При таких обстоятельствах требования истца о признании действий ответчика незаконными и взыскании с ответчика денежной компенсации морального вреда удовлетворению не подлежат, поскольку вина банка отсутствует, действия банка по блокированию карты были осуществлены по прямому указанию закона.

В соответствии с п. 2.4. ст. 6 Федерального закона N 115-ФЗ физическое лицо, включенное в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, по основаниям, предусмотренным подпунктами 2, 4 и 5 пункта 2.1 настоящей статьи, в целях обеспечения своей жизнедеятельности, а также жизнедеятельности совместно проживающих с ним членов его семьи, не имеющих самостоятельных источников дохода, вправе:

1) осуществлять операции с денежными средствами или иным имуществом, направленные на получение и расходование заработной платы в размере, не превышающем <данные изъяты> рублей в календарный месяц из расчета на каждого указанного члена семьи;

2) осуществлять операции с денежными средствами или иным имуществом, направленные на получение и расходование пенсии, стипендии, пособия, иной социальной выплаты в соответствии с законодательством Российской Федерации, а также на уплату налогов, штрафов, иных обязательных платежей по обязательствам физического лица, указанного в абзаце первом настоящего пункта.

Поскольку на расчетный счет истца № в Сбербанке России перечислялась пенсия по случаю потери кормильца и социальная доплата, ответчиком по письменному заявлению ФИО1 ФИО15 от ДД.ММ.ГГГГ. были выданы денежные средства с указанного счета в общей сумме <данные изъяты> руб. без предъявления карты.

Таким образом, на настоящий момент имевшаяся на указанном счете пенсия по случаю потери кормильца за август и сентябрь 2015г. истцу выдана полностью.

Следовательно, оснований для удовлетворения требований истца об устранении ограничений на распоряжение его денежными средствами, находящимися на расчетном счете №, также не имеется. Данные требования удовлетворены ответчиком в добровольном порядке.

С учетом изложенного, в удовлетворении исковых требований ФИО1 ФИО16 следует отказать в полном объеме.

Руководствуясь ст.ст.194-198 ГПК РФ, суд

Р Е Ш И Л :

В удовлетворении исковых требований ФИО1 ФИО17 к публичному акционерному обществу «Сбербанк России» в лице Ульяновского отделения № о признании действий по блокировке расчетного счета незаконными, возложении обязанности устранить ограничения на распоряжение денежными средствами, находящимися на расчетном счете №, взыскании компенсации морального вреда – отказать в полном объеме.

Решение может быть обжаловано в течение месяца в Ульяновский областной суд через Ленинский районный суд г. Ульяновска.

Судья: Е.А. Ибрагимова